Договор о предоставлении банковских услуг физ

Приложение 1
к Порядку выполнения операций в СМП Handy Pay
по платежным карточкам АО «Цеснабанк»
ДОГОВОР
О предоставлении банковских услуг физическим лицам посредством системы мобильных платежей HandyPay
1.
Общие положения
1.1. Настоящий Договор о предоставлении банковских услуг физическим лицам посредством системы мобильных платежей Handy Pay (далее – Договор) регулирует отношения между АО «Цеснабанк», именуемое в дальнейшем «Банк», и физическим лицом, являющимся Клиентом Банка – держателем основной платежной карточки, именуемый в
дальнейшем «Клиент», с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», связанные с
предоставлением Банком электронных банковских услуг посредством системы мобильных платежей HandyPay (далее – СМП HandyPay).
1.2. Присоединение Клиента Банка к Договору осуществляется на основании согласия
Клиента Банка, выраженного путем подписания заявления на подключение к системе
мобильных платежей по форме согласно внутренним документам Банка;
1.3. Текст настоящего Договора доступен в сети Интернет на официальном веб-сайте Банка
по адресу www.tsb.kz и по запросу Клиента в отделениях Банка.
2.
Словарь терминов
2.1 Активационный код – уникальный цифровой код, присваиваемый Клиенту в момент его
подключения к СМП Handy Pay.
2.2 Активация подключения - подтверждение Клиентом подключения к СМП Handy Pay,
посредством отправки SMS сообщения с Активационным кодом со своего мобильного
телефона, указанного при подключении, на короткий номер 2588.
2.3 Банковский счет, открываемый по договору о выдаче платежной карточки (далее –
банковский счет) – способ отражения договорных отношений между Банком и Клиентом по приему денег и (или) банковскому обслуживанию Клиента;
2.4 Запрос финансовой операции – отправка Клиентом со своего номера мобильного телефона SMS сообщения, содержащего команду, определяющую выполнение конкретной
финансовой операции, реквизиты и сумму финансовой операции, на короткий номер
2588.
2.5 Код подтверждения финансовой операции – цифровой код, идентифицирующий финансовую операцию в рамках СПМ Handy Pay.
2.6 Комиссия банка – денежное вознаграждение, взимаемое Банком с Клиента за исполнение финансовой операции подтверждения СМП Handy Pay.
2.7 Личный кабинет – персональный раздел посредством которого Пользователи могут
подавать в Банк поручения на осуществление финансовых операций с банковским счетом, используя технологии сотовой связи и номер мобильного телефона, получать необходимую информацию о зачисленных платежах в СМП Handy Pay за заданный период.
2.8 Пароль подтверждения – установленный ползователем, после Активации подключения к
СМП Handy Pay, набор символов, используемый при подтверждении финансовых операций. Пароль подтверждения не может содержать пробелов.
2.9 Платеж – осуществление перевода денежных средств в безналичной форме, в пользу
Участника платежной системы с банковского счета Клиента для оплаты услуг и товаров.
2.10 Подтверждение финансовой операции – передача Клиентом со своего номера мобильного телефона SMS сообщения, содержащего код подтверждения финансовой операции и
через пробел пароль подтверждения, на короткий номер 2588.
2.11 Пункты обслуживания Клиентов – отделения Банка, банкоматы Банка, агенты Банка,
прочие подразделения и технические средства Банка, осуществляющие обслуживание
Клиентов Банка.
2.12 Реквизиты операции – информация о назначении платежа (номера телефонов, контрактов, счетов и пр.).
2.13 Роуминг – использование технических возможностей получения услуг мобильной связи,
предоставляемых оператором мобильной связи, по приему и передаче Клиентом SMSсообщений вне зоны действия своей сети, но в пределах зоны действия другой мобильной связи, с оператором связи которой заключено соответствующее соглашение.
2.14 СМП HandyPay - система мобильных платежей HandyPay – программный комплекс,
позволяющий Клиенту подавать в Банк поручения на осуществление финансовых операций с банковским счетом, используя технологии сотовой связи и номер мобильного
телефона Клиента. СМП HandyPay доступна абонентам всех сотовых операторов в Республике Казахстан в любой точке мира в зоне покрытия оператора сотовой связи, в том
числе и в роуминге.
2.15 Суточный лимит – ограничение на общую сумму Финансовых операций, исполняемых
Банком по запросу Клиента в СМП HandyPay в течение текущих календарных суток.
Суточный лимит по умолчанию установлен в размере 7000 (семь тысяч) тенге, при этом
возможно увеличение размера суточного лимита по заявлению Клиента не превышающим 150 000 (сто пятьдесят тысяч) тенге.
2.16 Уведомление о результате исполнения финансовой операции – автоматическая отправка
СМП HandyPay на номер мобильного телефона Клиента SMS сообщения, содержащего
информацию о финансовой операции, ее реквизитах, сумме финансовой операции, сумме комиссии банка, номере банковской транзакции, либо описание причины при отказе
Банка от исполнения финансовой операции.
2.17 Финансовая операция – перевод или платеж, исполняемый Банком по запросу Клиента в
СМП HandyPay.
3.
Предмет договора
3.1 Настоящий Договор определяет порядок и условия предоставления Банком Клиенту
банковских услуг посредством СМП HandyPay
3.2 Клиент считается присоединившимся к Договору с момента Активации подключения к
СМП HandyPay. Активация подключения к СМП HandyPay означает полное и безоговорочное принятие Клиентом условий и положений Договора, Памятки Клиента.
3.3 Отношения Банка и Клиента (права, обязанности и ответственность) регламентируются
настоящим Договором, действующим законодательством Республики Казахстан, а также внутренними нормативными документами Банка.
3.4 Стороны договорились неукоснительно соблюдать условия и требования, изложенные в
настоящем Договоре, нести ответственность за неисполнение и ненадлежащее исполнение своих обязательств в соответствии с настоящим Договором и действующим законодательством Республики Казахстан.
3.5 Стороны признают, что уведомления Клиента о необходимости блокировать доступ к
СМП HandyPay, принятые Банком по телефону через Call center или другим каналам (в
случае утери или кражи мобильного телефона/SIM-карты Клиента), считаются эквивалентными письменным указаниям Клиента, полученным на бумажном носителе, заверенным подписью Клиента.
3.6 Стороны признают, что оплата услуг сотовой связи, предоставляемых Клиенту оператором сотовой связи, является обязанностью Клиента.
3.7 Стороны признают, что содержание SMS сообщений набираемых Клиентом собственноручно и отправляемых в СМП HandyPay, является юридически эквивалентным документам, полученным Банком на бумажном носителе, заверенным подписью
Клиента.
3.8 Стороны признают, что качество оказания Клиенту услуг сотовой связи оператором
сотовой связи, является предметом отношений Клиента и оператора сотовой связи и
не является предметом ответственности Банка.
3.9 Стороны признают, что отправка Клиентом подтверждения финансовой операции в
совершенной при использовании сервиса СМП HandyPay, является фактом согласия
Клиента с суммой и условиями этой финансовой операции, ее реквизитами и комиссией Банка, а для Банка является основанием для исполнения финансовой операции.
4.
Порядок предоставления услуг
4.1. Для подключения к СМП HandyPay Клиент должен обратиться в пункт обслуживания
Клиентов и подать заявление на подключение.
4.2. Для подключения к СМП HandyPay Клиент должен иметь номер мобильного телефона, подключенного к одному из операторов сотовой связи, оказывающих услуги на
территории Республики Казахстан.
4.3. При подключении к СМП HandyPay Клиент указывает в письменном заявлении
номер мобильного телефона, номер платежной карточки. При этом к одной платежной карточке Клиента возможно только одно подключение СМП HandyPay.
4.4. После выполнения подключения Клиента к СМП HandyPay в пункте обслуживания
Клиенту предоставляется Активационный код. После получения Активационного кода Клиенту необходимо осуществить Активацию подключения к СМП HandyPay,
следуя инструкциям Банка.
4.5. После осуществления Клиентом успешной Активации подключения к СМП HandyPay
Клиенту предоставляется возможность осуществления финансовых операций.
4.6. Для осуществления Клиентом финансовой операции Клиенту необходимо осуществить запрос. После получения и обработки запроса финансовой операции в СМП
HandyPay и при условии положительной идентификации Клиента СМП HandyPay согласно п.4.14. и п.4.15. настоящего Договора, Клиенту будет направлен запрос подтверждения финансовой операции.
4.7. После получения Клиентом запроса подтверждения финансовой операции Клиенту
необходимо осуществить подтверждение финансовой операции в течении 15 минут
после получения запроса подтверждения финансовой операции от СМП HandyPay. В
случае успешной идентификации Клиента СМП HandyPay и отсутствия оснований
для отказа Банк проводит финансовую операцию.
4.8. В случае если Клиент отправит подтверждение финансовой операции по истечении
15 минут, запрошенная финансовая операция исполнена Банком не будет.
4.9. При исполнении финансовой операции Банком, с банковского счета Клиента в безакцептном порядке путем его дебетования списывается сумма финансовой операции и
сумма комиссии банка.
4.10. При отсутствии на банковском счете Клиента суммы, достаточной для списания
суммы финансовой операции и суммы комиссии Банка, Банк отказывает в исполнении финансовой операции.
4.11. В случае если сумма финансовой операции либо с учетом финансовых операций,
проведенных за текущий день, превышает размер суточного лимита, Банк отказывает
в исполнении финансовой операции.
4.12. Результатом успешного исполнения финансовой операции является зачисление
суммы финансовой операции на счет участника платежной системы либо его агента.
4.13. После выполнения финансовой операции, независимо от результатов ее исполнения
Банком, Клиенту будет отправлено уведомление о результате исполнения финансовой операции в виде SMS сообщения на номер мобильного телефона Клиента. Передача Банком соответствующего уведомления признается документальным фактом по
исполнению или невозможности исполнения соответствующей финансовой операции.
4.14. Клиент является однозначно идентифицированным в СМП HandyPay при совпадении
номера мобильного телефона Клиента-отправителя SMS сообщения и номера мобильного телефона, указанного Клиентом при подключении к СМП HandyPay.
5.
Стоимость услуг
5.1 За исполнение финансовых операций Банком с Клиента взимается комиссия Банка,
согласно действующим тарифам.
5.2 Размеры комиссий определяются Банком самостоятельно, и публикуются в соответствующем разделе корпоративного web-сайта Банка www.tsb.kz, а так же доступны к
ознакомлению в отделениях Банка, либо могут быть озвучены Клиенту при звонке в
контактный центр Банка.
5.3 Информация о размере взимаемой комиссии Банка за исполнение конкретной финансовой операции отражается в запросе подтверждения финансовой операции.
5.4 Сумма комиссии Банка списывается с банковского счета Клиента без дополнительного акцепта со стороны Клиента в процессе исполнения Банком финансовой операции.
5.5 Клиент признает, что при использовании услуг роуминга тарификация за пользование
услугами приема и передачи SMS сообщений при использовании СМП HandyPay
производится им самостоятельно согласно условиям, предоставляемым оператором
мобильной связи.
5.6 Финансовые операции производятся только в тенге. Если банковский счет ведется в
долларах США, Банк списывает с банковского счета сумму в долларах США эквивалентную сумме финансовой операции в тенге сконвертированную по курсу покупки
валюты, установленному Банком на день списания (изъятия) денег с банковского счета.
5.7 Ежемесячная выписка вручается Клиенту либо его поверенному, действующему на
основании выданной Клиентом доверенности, в обслуживающем Клиента филиале
Банка или высылается по почте (при условии оплаты Клиентом почтовых расходов).
5.8 Неполучение Банком претензий по Ежемесячной выписке в течение 5 (пяти) Банковских дней со дня ее получения Клиентом, считается подтверждением правильности
указанной в ней информации.
5.9 Предоставление выписки за период, превышающий 1(один) месяц, но не более
3(трех) месяцев производится на основании письменного заявления Клиента, с оплатой комиссии, согласно Тарифов Банка.
6. Клиент вправе:
6.1. Требовать от Банка надлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору.
6.2. Требовать от Банка отключения от доступа к СМП HandyPay.
 не возврат в Банк денег, ошибочно зачисленных на банковский счет - в соответствии
с действующим законодательством Республики Казахстан;
 правомерность использования номера мобильного телефона и регистрацию номера
мобильного телефона в сети оператора сотовой связи;
 оплату комиссий Банка и обеспечение достаточной суммы денег для исполнения финансовой операции;
 вероятность заражения мобильного телефона вредоносным программным обеспечением.
6.3. Требовать от Банка инструкции и правила использования СМП HandyPay, а так же
информации о комиссиях Банка, взимаемых за исполнение финансовых операций в
СМП HandyPay.
6.4. Не выполнять подтверждение финансовой операции, тем самым отказаться от исполнения финансовой операции.
6.5. Обратиться в Банк с заявлением об изменении размера суточного лимита в СМП
HandyPay до размера, не превышающего 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) тенге.
6.6. Получать Выписки по банковскому счету.
7. Банк вправе:
7.1. Отказать Клиенту в подключении к СМП HandyPay без объяснения причин.
7.2. Временно или полностью блокировать доступ Клиенту и/или приостановить исполнение
финансовых операций в СМП HandyPay без соответствующего уведомления Клиента, в
случае, если, по мнению Банка, такая мера необходима для обеспечения безопасности
СМП HandyPay/осуществления финансовых операций.
7.3. Самостоятельно, в одностороннем порядке, изменять размеры комиссии Банка на исполнение финансовых операций, а так же вносить изменения и дополнения в иные документы Банка, регулирующие порядок и условия использования СМП HandyPay, путем
размещения такой информации в пунктах обслуживания Клиентов Банка и на официальном сайте Банка www.tsb.kz, заблаговременно не менее чем за 10 (десять) рабочих
дней до даты вступления в силу указанных изменений/дополнений.
7.4. При обращении Клиента в Банк требовать предоставление Клиентом документов, удостоверяющих личность, а также иных документов в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.
7.5. Отказать Клиенту в изменении размера суточного лимита без объяснения причин.
7.6. В одностороннем порядке изменять настоящий Договор и тарифы, уведомив Клиента об
изменении настоящего Договора или тарифов не позднее, чем за 10 (десять) банковских
дней до даты введения таких изменений в действие, путем:
1) размещения объявлений в филиалах Банка;
2) и/или размещения объявлений на веб-сайте Банка;
3) и/или отправки SMS-сообщения с объявлением на зарегистрированный номер мобильного телефона.
7.7. Не принимать к рассмотрению претензию по Финансовой операции, предъявленную
Клиентом по истечении 45 (сорока пяти) календарных дней со дня ее совершения.
8. Ответственность Сторон.
8.1. Банк несет ответственность за:
 разглашение банковской тайны – в соответствии с действующим законодательством
Республики Казахстан;
 за исполнение финансовой операции при условии наличия достаточной суммы на банковском счете Клиента и отсутствия оснований для отказа в акцепте и исполнении финансовой операции, согласно действующему законодательству Республики Казахстан;
 за своевременность блокирования доступа Клиенту к СМП HandyPay, при получении от
Клиента уведомления о хищении либо утере мобильного телефона/SIM-карты Клиента,
подключенного к СМП HandyPay.
8.2. Банк не несет ответственности за:
 за отказ участников платежной системы в обслуживании Клиента, а так же за качество
товаров и услуг, предоставляемых участниками платежной системы;
 за качество сотовой связи, предоставляемой Клиенту оператором сотовой связи;
 за последствия, возникшие при несвоевременном обращении Клиента в Банк для блокирования доступа Клиента к СМП HandyPay, несвоевременной смене пароля подтверждения;
 за невозможность исполнения запрошенных Клиентом финансовых операций в случае
наложения ареста на деньги Клиента, либо приостановления операций по банковскому
счету Клиента в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан;
 за ущерб, причиненный Клиенту вследствие передачи Клиентом третьим лицам мобильного телефона/SIM-карты подключенного к СМП HandyPay;
 за ущерб, причиненный Клиенту вследствие неправильного и недостоверного указания
Клиентом номера мобильного телефона при подключении к СМП HandyPay;
 за ущерб, причиненный Клиенту вследствие указания Клиентом при подключении к
СМП HandyPay номера мобильного телефона, принадлежащего третьему лицу;
 за ущерб, причиненный Клиенту вследствие заражения мобильного телефона вредоносным программным обеспечением;
 за использование Личного кабинета и программного обеспечения третьих сторон.
8.3. Клиент несет ответственность за:
 правильность и достоверность указания номера мобильного телефона при подключении
к СМП HandyPay;
 сохранность мобильного телефона/SIM-карты, подключенного к СМП HandyPay и недопущение несанкционированного доступа к телефону/SIM-карте третьих лиц;
 осуществление финансовых операций третьими лицами, получившими доступ (санкционированный/несанкционированный) к мобильному телефону/SIM-карте Клиента;
 сохранность и неразглашение третьим лицам пароля подтверждения финансовых операций;
 правильность ввода команд, реквизитов и сумм при отправке запросов/подтверждений
финансовых операций;
 несвоевременное уведомление Банка о необходимости блокирования доступа к СМП
HandyPay в случае хищения или утери мобильного телефона/SIM-карты, подключенного
к СМП HandyPay. При этом все финансовые операции, совершенные третьими лицами
посредством такого мобильного телефона/SIM-карты и подтвержденные кодом или паролем до момента блокирования Банком доступа к СМП HandyPay, считаются санкционированными Клиентом, исполненными и Клиент отказывается от дальнейших претензий к Банку;
 своевременное уведомление сотового оператора в случае хищения или утери сотового
телефона/SIM-карты, подключенного к СМП HandyPay;
Обстоятельства непреодолимой силы
9.
9.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение либо ненадлежащее
исполнение своих обязательств по Договору, если оно явилось следствием наступления обстоятельств непреодолимой силы: наводнений, пожаров, землетрясений, блокад, забастовок, военных действий, террористических актов и иных подобных обстоятельств, подтвержденных уполномоченными органами, которые стороны не могли
предвидеть и которые непосредственно повлияли на исполнение Договора. Сроки исполнения обязательств, Стороной, подвергшейся влиянию обстоятельств непреодолимой силы, передвигаются на период действия таких обстоятельств.
9.2. Сторона, для которой станет невозможным исполнение своих обязательств по Договору, незамедлительно, но не позднее 10 (десяти) календарных дней обязана уведомить другую сторону о начале и прекращении обстоятельств непреодолимой силы.
9.3. В случае если обстоятельств непреодолимой силы будут длиться более 30 (тридцати)
календарных дней, Стороны вправе отказаться от дальнейшего выполнения обязательств по Договору и ни одна из Сторон не вправе требовать от другой Стороны
возмещения каких-либо убытков.
10. Срок действия, порядок изменения и расторжения договора
10.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подключения Клиента к СМП
HandyPay и действует до момента его расторжения по инициативе одной из сторон.
10.2. Клиент вправе расторгнуть настоящий Договор при осуществлении аннулирования
подключения согласно «Памятке Клиента», либо обратившись в Банк посредством
письменного заявления или телефонного звонка с просьбой отключить доступ к СМП
HandyPay.
10.3. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем внесудебном порядке,
уведомив об этом Клиента не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней до планируемого дня расторжения.
11. Порядок разрешения споров
11.1. Все споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Договора, будут
осуществляться путем переговоров между Сторонами.
11.2. Все споры, по которым не было достигнуто соглашение, подлежат разрешению в
судах Республики Казахстан в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Казахстан, по месту нахождения Банка или его филиала, или
по месту жительства Клиента (по усмотрению Банка).
11.3. В случае обращения Клиента в Банк с заявлением на оспаривание финансовых операций, совершенных по банковскому счету Клиента посредством СМП HandyPay, Банк
направляет Клиенту ответ о результатах его рассмотрения нарочно и/или по электронной почте/факсу по указанному Клиентом адресу/телефону.
12. Прочие условия
12.1. Клиент уведомлен о необходимости сохранять в тайне и не допускать разглашения
третьим лицам в любой доступной для восприятия форме Активационного кода, пароля подтверждения, кода(-ов) подтверждения финансовой операции. В случае разглашения данных сведений третьим лицам, в том числе ввиду непринятия Клиентом
достаточных мер для их сохранности в тайне, Клиент несет все связанные с этим последствия и риски самостоятельно.
12.2. По вопросам, связанным с предоставлением банковских услуг посредством СМП
HandyPay, Клиент может обратиться в Контактный центр и/или любой филиал Банка
по адресам и телефонам, указываемым Банком на официальном сайте www.tsb.kz.
12.3. В случае реорганизации Банка, обязательства по Договору не прекращаются и переходят к правопреемнику.
12.4. Любые изменения и дополнения в Договоре распространяются на всех Клиентов,
присоединившихся к Договору, в том числе присоединившихся к Договору ранее даты вступления изменений и дополнений в силу.
12.5. «Памятка Клиента» является неотъемлемой частью данного Договора.
12.6. Все приложения, изменения и дополнения к настоящему Договору являются его
составной и неотъемлемой частью.
12.7. Все иное, что не урегулировано в Договоре регламентируется действующим законодательством Республики Казахстан.
13.
Местонахождение и реквизиты Сторон
БАНК: АО «Цеснабанк»,
Юридический адрес: 010000, г. Астана, пр. Победы 29;
Почтовый адрес: 010000, г. Астана, пр. Победы 29;
Телефон: +7(7172) 770-770;
Веб-сайт: www.tsb.kz
РНН 031400063221, БИН 920140000084
ИИК KZ48125KZT1001300336 в УУМО (ООКСП) НБ РК
БИК TSES KZ KA, КБЕ 14, КОД ОКПО 199247930000
Свидетельство о государственной перерегистрации юридического лица
№ 4078-1900-АО от 26.12.2003 г.