УДК 338.4 Анализ основных направлений финансовой поддержки сельхозпроизводителей в Казахстане

УДК 338.4
Икматова Э.Б.. к.э.н., доцент, Икматова Г.С. магистр информационных
систем
Анализ основных направлений финансовой поддержки
сельхозпроизводителей в Казахстане
В статье рассмотрены направления финансирования и развития кредитования
в сфере агропромышленного комплекса, как отрасли экономики Республики
Казахстан нуждающейся в финансовой поддержке. Проанализированы новые
научные разработки и рекомендаций в области развития аграрного сектора,
совершенствования
финансовых
отношений
в
сельскохозяйственном
производстве. Обоснованы мероприятия рационального воздействия финансов на
развитие отрасли в условиях многоукладности аграрного сектора.
Ключевые слова: финансово-кредитные отношения, финансовые рычаги,
сельскохозяйственное производство, кредитование.
Analysis of the main directions of financial support to agricultural production
in Kazakhstan
The article describes the direction of lending in agriculture and credit relations
development, as a branch of Kazakhstan's economy in need of financial and support.
New scientific developments and recommendations were analyzed for the development
region of the agricultural sector, also were improving financial relations in agriculture.
In addition were based measures of rational financial impact on the industry in the
agrarian sector of multiculturalism.
Keywords: financial and credit relations, financial leverage, agricultural
production, lending.
Одним из отраслей экономики Республики Казахстан, которая нуждается в
финансовой поддержке это сельское хозяйство.
Сельское хозяйство - это особо значимая отрасль, роль которой нельзя
оценивать в рамках АПК национальной экономики. Продовольственная
безопасность любой страны зависит от уровня его развития, поэтому одной из
ключевых задач, это создание жизнеспособного и самообеспечиваемого сельского
хозяйства. Привлечение денежных средств в реальный сектор экономики — одна
из самых приоритетных задач современного казахстанского общества.
Республика Казахстан занимает определенное место на мировом рынке
сельскохозяйственной продукции. В этом плане почвенно-климатические условия Казахстана менее благоприятны чем к примеру в России, Европейском
Союзе, США, Австралии и Новой Зеландии, что ведет к удорожанию продукции
сельского хозяйства.
Отсюда вытекает задача, как можно стабильно поддерживать
и
финансировать данную отрасль экономики.
Достичь положительного результата возможно используя показатель
синергетического эффекта.
Синергия, синергетический эффект (от греч. synergys - вместе действующий)
– т.е. возрастание эффективной деятельности можно достичь в результате
интеграции, слияния отдельных частей в единую систему - за счет так
называемого системного эффекта (эмерджентности).
Синергетический эффект еще называют эффектом 2+2=5, 1+1=3 или
эффектом кооперации.
В данном случае имеется ввиду совместное действие следующих
организации: АО Холдинг «КазАгро» (дочерние компании), банки второго
уровня, частные лизинговые компаний, кредитные товарищества и
микрофинансовые организации.
Для анализа системы финансирования АПК, из возможных вариантов,
мы рассмотрим участие двух структур, это - структуры государственного
управления и финансовые субъекты, такие как банки второго уровня.
Размер финансирования этих структур АПК определен таким образом,
что превалирует банковская система (рис.1).
Рисунок 1. Кредитный портфель на 1 января 2014 г., млрд. тенге
235 млрд. тенге (1,2
млрд. долл.)
360 млрд. тенге (1,9
млрд. долл.)
АО "НУХ "КазАгро"
Банки второго уровня
Источник: Национальный Банк Республики Казахстан, АО «НУХ «КазАгро»
Рассматривая вариант государственного финансирования нужно
отметить, что в Казахстане проводится эффективная государственная
политика,
претворяются
в
жизнь
государственные
программы
финансирования АПК.
Правительством РК утверждена масштабная Программа по развитию
агропромышленного комплекса в Республике Казахстан на 2013 – 2020 годы
«Агробизнес–2020», которая начала действовать с 2013 года, и
предусматривает финансирование агропромышленного комплекса до
2020 года.
Общие расходы, предусмотренные в республиканском и местном
бюджетах на реализацию Программы в 2013 – 2020 годах, составят всего –
3 122,2 млрд. тенге (16,97 млрд. долл.), в т.ч.:
2013 год– 339,7 млрд. тенге (1,85 млрд. долл.)
2014 год – 466,0 млрд. тенге (2,54 млрд. долл.)
2015 год – 322,7 млрд. тенге (1,74 млрд. долл.)
2016 год –340,7млрд. тенге (1,85 млрд. долл.)
2017 год – 383,5 млрд. тенге (2,08 млрд. долл.)
2018 год – 406,9 млрд. тенге (2,22 млрд. долл.)
2019 год – 414,3 млрд. тенге (2,25 млрд. долл.)
2020 год – 448,4 млрд. тенге (2,44 млрд. долл.).
Достижение эффективного использования направляемых средств, в
результате интеграции деятельности государственных структур и
выполнение принятой программы, показано на рисунке 2.
Рисунок 2. Единая карта господдержки для субъектов АПК
ДКБ 2020
МЭРиТ РК
1. Поддержка новых бизнесинициатив
2. Оздоровление предпринимательского сектора
3. Поддержка экспортоориентированных производств
4. Усиление предпринимательского потенциала
ППРК от 13 апреля 2010 г. № 301
Агробизнес 2020
МСХ
РК субъектов АПК
1. Финансовое оздоровление
2. Повышение экономической доступности
товаров, работ и услуг для субъектов АПК
3. Развитие государственных систем
обеспечения субъектов АПК
4. Повышение эффективности систем
госрегулирования АПК
ППРК от 18 февраля 2013 г. № 151
Субъект
агробизнеса
Занятость 2020
МТиСЗН РК
1. Обучение и содействие в
трудоустройстве самозанятого, безработного и малообесченного населения
2. Содействие развитию
предпринимательства на селе
3. Повышение мобильности
трудовых ресурсов
ППРК от 31 марта 2011 г. № 316
Экспортер 2020
МИиНТ РК
1. Сервисная поддержка
экпортеров
2. Программа возмещения
затрат
3. Финансирование торговых
экспортных операций
ППРК от 20 июня 2011 г. № 679
Программа посткризисного оздоровления
МФ РК
Производительность 2020
МИиНТ РК
1. Совершенствование управленческих и
производственных технологий на
предприятиях
2. Модернизация (техническое перевооружение) действующих и создание новых
конкурентоспособных производств
1. Оздоровление (в т.ч.
финансовое) действующих
конкурентоспособных
производств.
2. Сохранение максимально
возможного количества
рабочих мест.
ППРК от 4 марта 2011 г. № 225
ППРК от 14 марта 2011 г. № 254
Стратегическое направление Программы: устойчивое развитие отраслей
агропромышленного комплекса.
Целью
Программы
является
развитие
конкурентоспособного
агропромышленного комплекса страны, обеспечивающего продовольственную
безопасность и увеличение экспорта продукции
Программа ставит перед собой задачу повышение урожайности и качества
продукции АПК, то есть обеспечение интенсивного роста отрасли.
В настоящее время наибольшая урожайность пшеницы наблюдается в Европе.
Здесь лидирует Германия с урожайностью в 79,5 ц. с гектара. Чуть ниже в
рейтинге Британия - 78 ц/га. Самый крупный производитель пшеницы в Европе
Франция имеет урожайность пшеницы в 73 ц/га. Среди европейских аутсайдеров
Болгария и Румыния с урожайностью пшеницы в 41,8 и 35,7 ц/га. В Казахстане
она в настоящее время составляет 11,3 ц/га. Для приближения к мировому
уровню всех показателей отрасли, в том числе и урожайности, необходимы
комплексные меры развития, включая финансирование.
В целях повышения экономической доступности финансовых услуг субъектам
агропромышленного комплекса, в рамках Программы «Агробизнес-2020»
предусмотрено внедрение новых финансовых мер государственной поддержки
К ним относятся:
- финансовое оздоровление субъектов АПК;
- субсидирование процентной ставки по лизингу и кредитам;
- гарантирование и страхование займов;
- инвестиционные субсидии.
Остановимся на основных направления Программы (рис.3).
Рисунок 3. Программа «Агробизнес-2020»
Цель программы: Создание условий для повышения конкурентоспособности субъектов АПК Республики Казахстан
Направление программы
1. Финансовое
2. Повышение доступности
оздоровление субъектов товаров, работ и услуг для
АПК
субъектов АПК
3. Развитие государственных
систем обеспечения субъектов
АПК
4. Повышение эффективности
систем государственного
регулирования АПК
Будут приняты
единовременные меры
финансового
оздоровления путем
реструктуризации, реф
инансирования, а также
финансирования
субъектов АПК на
погашение имеющихся
задолженностей.
Наряду с этим, будут
субсидироваться ставки
вознаграждения по
кредитам в рамках
данного направления
поддержки АПК
1) Фитосанитарная
безопасность:
- субсидирование затрат СХТП
по стоимости биоагентов и
биопрепаратов,
предназначенных для защиты
растений;
- оснащение современным
оборудованием фитосанитарных
лабораторий.
1) Повышение эффективности
использования
сельскохозяйственных земель
путем внесения изменений в
налоговое законодательство в
части увеличения налога на
землю
2) Усовершенствовать систему
технического регулирования в
сельском хозяйстве
3) Усовершенствовать систему
оказания государственных услуг,
а также государственного
контроля и надзора в АПК
1.Государственная поддержка
субъектов АПК в отрасли
растениеводства, животновод
ства, товарного рыбоводства
и глубокой переработки
сельхозсырья, а также
обеспечивающих отраслей
АПК
2.Субсидии на
консультационные
затраты, маркетинг и
внедрение НИОКР:
2) Ветеринарная безопасность:
- идентификация животных;
- оснащение ветеринарных
3.Новые механизмы
лабораторий;
государственной поддержки - закуп ветеринарных
по доступности финансовых препаратов;
услуг:
- оснащение ветпунктов
- инвестиционные субсидии; инсинераторами;
- страхование и
-мониторинг качества пищевой
гарантирование займов
продукции.
субъектов АПК перед
финансовыми институтами;
- фондирование БВУ;
- субсидирование ставки
вознаграждения будет
расширено на лизинг с/х
техники и кредитование для
сельскогохозяйства.
«Финансовое оздоровление субъектов АПК» облегчит финансовые
обязательства
сельхозтоваропроизводителей
через
снижение
ставки
вознаграждения, субсидирование выплат процентов, продление сроков возврата
кредитов, предоставление льготного периода по погашению основного долга,
списание штрафов, пеней, просроченного вознаграждения и т.д.
«Повышение экономической доступности товаров, работ и услуг для
субъектов АПК» обеспечит сельхозтоваропроизводителям более широкий
доступ к необходимым сырьевым товарам и средствам для более эффективного
развития агропромышленного комплекса.
«Развитие государственных систем обеспечения субъектов АПК » поможет
сельхозтоваропроизводителям развивать фитосанитарную и ветеринарную
безопасность, чтобы обеспечивать благополучие в сфере животноводства и
растениеводства.
«Повышение эффективности систем государственного регулирования АПК
»
усовершенствует
методы
государственного
участия
в
развитии
сельскохозяйственной отрасли и обеспечит всестороннюю поддержку
сельхозтоваропроизводителям.
Решающую роль в реализации Программы занимает
АО
Национальный управляющий холдинг «КазАгро» (создан Указом Президента
Республики Казахстан от 11 декабря 2006 года) при Министерстве сельского
хозяйства, в состав которого входят следующие дочерние общества:
АО «Аграрная кредитная корпорация»
АО «КазАгроФинанс»
АО «КазАгроПродукт»
АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства»
АО «Казагромаркетинг»
АО «КазАгроГарант»
АО «НК «Продовольственная контрактная корпорация».
Централизованное управление дочерними обществами в рамках Холдинга
направлено на повышение эффективности их деятельности посредством
достижения эффекта синергии, т.е. усиления взаимодействия и обеспечения
дальнейшего развития агропромышленного комплекса Республики Казахстан.
Второе направление, банковское кредитование. как один из основных
факторов, влияющих на развитие отраслевой экономики.
Банковская система Казахстана является, наиболее, динамичным и
развитым сектором экономики. Поэтому его роль в финансировании АПК имеет
большое значение (рис. 4).
Рисунок 4. Кредиты банков, предоставленные перерабатывающей отрасли
АПК, 2007-2013 гг., млрд. долл.
C целью расширения доступности финансирования для
сельхозтоваропроизводителей АО Холдинг «КазАгро» разработал
программу фондирования вышеперечисленных структур, т.е. банков
второго уровня, частных лизинговых компаний, кредитных товариществ и
микрофинансовых организаций для последующего кредитования субъектов
агропромышленного комплекса по приоритетным направлениям.
В настоящее время банки второго уровня обладают достаточной
ликвидностью для кредитования субъектов АПК. Кроме того, ежегодно
выделяются льготные кредитные средства по линии дочерних организаций
АО «НУХ «КазАгро» для своевременного проведения весенне-полевых и
уборочных
работ.
Однако, основной проблемой доступа субъектов АПК к кредитным
ресурсам является их ненадежное финансовое состояние и отсутствие
должного ликвидного залогового обеспечения.
Особенно данная проблема характерна для мелких и средних
сельскохозяйственных
формирований.
В этой связи система страхования расширил доступ субъектов АПК к
кредитным ресурсам и привлек финансовые институты в процесс активного
финансирования
сельского
хозяйства.
В целом механизм страхования займов является страхованием
кредитного риска финансовых институтов действующими частными
страховыми компаниями, где роль государства заключается в частичном
возмещении
субъектам
АПК
суммы
страховой
премии.
Данный механизм гарантирования денежных и товарных кредитов
заключался в том, что организации, имеющие статус финансового агентства
в лице банков второго уровня, организаций Холдинга «КазАгро» и
социально-предпринимательских корпораций регионов, выдают гарантии
СХТП по обеспечению возврата денежного или товарного кредита (семена, ГСМ,
зап. части, мин. удобрения, гербициды, корма, вет. препараты и т.д.).
Денежные кредиты СХТП
выдаются кредитными учреждениями, а
товарные кредиты — крупными компаниями, специализирующимися на их
производстве или реализации.
Роль государства заключается в возмещении части вознаграждения за
выданную СХТП гарантию организацией, имеющей статус финансового агентства
или СПК.
Результаты внедрения данного механизма не заставили долго ждать,
т.к. в настоящее время портфель кредитования сельского хозяйства в РК
вырос на 30%, с 337 до 439 миллиардов тенге (с 1,8 млрд. долл. до 2,4 млрд.
долл.). Темпы роста кредитования сельского хозяйства обгоняют кредитный
рынок в два раза (30,2% против 12,9%). Также анализ обеспеченности по
основным видам продовольствия показал, что по итогу 2013 года по всем
основным видам продовольствия доля отечественного производства во
внутреннем потреблении составил более 80%.
Безусловно, эти изменения повлияли на такой макроэкономический
показатель, как ВВП (таблица 1).
Согласно опубликованным данным, по итогам 2013 года Казахстан с
объемом ВВП в $224,4 млрд (ВБ отнес Казахстан к странам с доходами выше
среднего в расчете на душу населения ) занимает 45-е место в мире (в 2012 году
ВВП РК был $203,5 млрд).
Ожидается, что номинальный ВВП в 2014 году составит 39 623,7 млрд. тенге
(218,9 млрд. долл.).
В 2013 году объем ВВП РК на душу населения оценивался в $12,5 тыс.
Таблица 1.
Наимено
вание
2005
показате
ля
Объем ВВП РК
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
ВВП,
млрд.
тенге
7457
10214
12850
16052
17008
21514
27572
30219
31140
ВВП,
млрд.
долл.
49,1
67,1
84,3
105,6
141,5
118,9
181,3
203,51
224,41
Источник: Банк развития Казахстана
1
Источник: Всемирный Банк
Также от реализации Программы ожидается получение следующих
положительных результатов:
- увеличение физических объемов производства сельскохозяйственной
продукции в 1,5 раза;
- повышение производительности труда на одного занятого в сельском
хозяйстве в 3 раза;
- увеличение экспортной выручки от реализации продукции
агропромышленного комплекса на 20%;
- обеспечение продовольственной независимости по основным продуктам
питания на уровне 80% внутреннего рынка (ожидалось в 2015 г., достигнуто в
2013 г.);
- привлечение более 10 трлн. тенге (55,2 млн. долл.) частных денежных
средств в отрасль.
Таким образом, очевидно, что результат внедрения Программы за прошлый
год показал, что слаженная и высокоорганизованная работа кредитных
учреждений, специализированных крупных компаний, Холдинга с дочерними
обществами с участием государства,
дала
возможность
добиться
синергетического эффекта.
Список использованной литературы
1. Программа по развитию агропромышленного комплекса в Республике
Казахстан на 2013-2020 годы «Агробизнес – 2020», Астана, 2012 г.
2. Солопов В.А., Жидков С.А. Формы и методы государственного
регулирования продовольственного рынка в условиях переходной
экономики. // Экономист. - 2002. - № 3. - с. 92-96.
3. 131. Суровцев В. Назревшие формы интеграции аграрного производства//
Экономист №4 с 43-48 2008.