ПРОГРАММА КУРСА -

УТВЕРЖДАЮ
Декан Международно-правового факультета
_____________проф. Толстопятенко Г.П.
«___» ________________200__г.
Программа дисциплины
«Банковское право ЕС»
Москва
2005
Настоящая программа по курсу «Банковское право ЕС» предназначена
для студентов 5 курса Международно-правового факультета.
РАССМОТРЕНО И ПРИНЯТО
на заседании кафедры европейского права
МГИМО(У) МИД России
от 16 февраля 2005 (Протокол №5)
Зав. кафедрой
проф. Бирюков М.М.
I.
ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ
1. Цель курса - освоение студентами базисного комплекса знаний по общим
аспектам
2. Задачи курса – выработка у студентов алгоритма понимания действия.
3. Место курса в системе социогуманитарного образования
4. Требования к уровню освоения содержания курса
Студент, изучающий курс Банковское право ЕС, должен усвоить его
основные понятия и категории, ознакомиться с источниками и процессом
нормотворчества, условиями и сферой его действия, свободно ориентироваться
в основополагающих документах,
II.
СОДЕРЖАНИЕ КУРСА
Тема № 1. Исторические предпосылки гармонизации банковского
пространства в ЕС
1. План Ж.Монне 1950г. Декларация Р.Шумана. Создание
Европейского Платежного Союза. Договор о создании
ЕОУС 1951. Римские договоры 1957г; образование ЕЭС и
Евратома. Общая характеристика правового режима первых
учредительных актов и анализ перспектив интеграции в
валютно-кредитной сфере.
2. Развитие интеграционных процессов в 60-е гг. Доклад
Р.Барра 1968г. Валютная интеграция в Европе и БреттонВудсская система, планы по фиксации обменных курсов
западноевропейских валют. Работа группы П.Вернера. План
П.Вернера 1970г: общая характеристика и особенности
реализации. Решение ЭКОФИН 1971г. Отмена “золотого
стандарта” доллара. Система западноевропейской “змеи
внутри тоннеля” 1972г: от теории к практике. Инициатива
Г.Шмидта-В.Жискар д’Эстена 1978г. Создание Европейской
валютной системы 1979г.
3. Создание Комитета за валютный союз в Европе 1986г.
Формирование Комитета Ж.Делора. Доклад Ж.Делора 1989г.
Новые
принципы
построения
валютного
союза.
Маастрихтский саммит 1991г: новые приоритеты в кредитноденежной политике ЕС. Этапы создания ЭВС. “Зеленая
книга” КЕС 1995г “Одна валюта для Европы”. Развитие
валютной интеграции ЕС в Амстердамском договоре 1997г.
4. Создание единой европейской валюты - ЕВРО. Введение
ЕВРО в безналичный оборот в 1999г. Переходный период от
национальных валют к ЕВРО 1999 - 2001. ЕВРО - единая
валюта ЕС: юридические и финансовые аспекты ее хождения.
Тема № 2. Предмет и источники банковского права ЕС
1. Понятие института банковского права ЕС: вопросы теории
и практики. Правовая природа банковского права ЕС.
Соотношение правового регулирования национальных
банковских систем стран-членов ЕС и общей регламентации
банковской деятельности в рамках Европейского Союза.
Концепция
гармонизации
банковского пространства.
правового
европейского
2. Отношения, регулируемые банковским правом ЕС.
Понятие банковского правоотношения: основные черты и
особенности в ЕС.
3. Особенности метода банковского права ЕС.
4. Субъекты банковских правоотношений в ЕС.
5. Источники банковского права ЕС: общая характеристика и
особенности.
Иерархия
и
соотношение
различных
источников банковского права ЕС. Национальный и
наднациональный характер источников банковского права
ЕС. Понятие директивы Совета ЕС и ее правовая природа.
Решение Суда Европейских Сообществ как источник
банковского права ЕС. Другие источники банковского права
ЕС.
Тема № 3. Первая Банковская Директива ЕС: общая
характеристика и особенности
1. Предистория создания Первой Банковской Директивы ЕС
(ПБД). Банковская Директива 1973г: ее значение и правовые
последствия.
2. Принятие ПБД. Ее значение в свете гармонизации
правового регулирования банковских правоотношений на
территории ЕС. Общие черты и специфика ПБД.
3. Понятие “кредитного учреждения” по ПБД. Понятие
филиала в рамках ПБД. Правовой режим лицензии на
осуществление банковской деятельности.
4. Банковские правоотношения стран-членов ЕС с третьими
государствами по ПБД. Учреждение Консультативного
Банковского Комитета ЕС. Механизм взаимодействия
банковских надзорных органов стран ЕС в рамках ПБД.
5. Порядок обжалования нормативных документов,
имплементирующих положения ПБД в национальных
правовых системах стран ЕС. Практические аспекты
применения норм ПБД в 80-х гг.
Тема № 4. Вторая Банковская Директива ЕС: новый этап
гармонизации банковской деятельности в рамках
Европейского Союза
1. Предпосылки принятия Второй Банковской Директивы
(ВБД). Новый подход в деле гармонизации банковского
пространства в ЕС. Влияние судебной практики на принятие
ВБД. Решение по делу Кассис де Дижон (1978). Правовые
последствия решения по делу “Комиссия против Германии”
(дело о страховании в Германии) (1984).
2. Принципы, положенные в основу ВБД. Содержание
принципа взаимного признания. Значение принципа
“домашнего надзора”. Особенности принципа единой
банковской лицензии (ЕБЛ). Анализ Приложения к ВБД о
банковских операциях в рамках ЕБЛ.
3. Соотношение свободы предпринимательства по праву ЕС и
инкорпорации кредитных учреждений по ВБД. Особенности
уведомительной процедуры.
Тема № 5. Правовые особенности надзора за банковской
деятельностью в ЕС
1. Общая характеристика правовых аспектов банковского
надзора. Мировая и европейская практика в сфере
банковского надзора. Значение деятельности Базельского
Комитета. Сотрудничество между Базельским Комитетом и
КЕС по вопросам надзора за банковскими операциями.
2. Соглашение 1983г Базельского Комитета по вопросам
банковского надзора. Принятие Первой Директивы о
Консолидированном Надзоре (ПДКН) 1983г - важный этап в
становлении нового механизма банковского надзора. Общая
характеристика ПДКН.
3. Вторая Директива о Консолидированном Надзоре (ВДКН)
1992г. Принципы консолидированного надзора. Основные
элементы ВДКН и практика ее применения. Надзор за
холдинговыми компаниями: некоторые особенности.
4. Консолидированный надзор за кредитными учреждениями
третьих стран. Надзор за филиалами и дочерними
предприятиями кредитных учреждений третьих
некоторые особенности правового регулирования.
стран:
Тема № 6. Европейские стандарты надзора за банковской
деятельностью
1. Регулирование минимального размера уставного капитала.
Контроль за наиболее крупными держателями акций
кредитных учреждений. Понятие “квалифицированного
держателя акций”. Пределы финансового участия кредитных
учреждений в операциях вне банковского сектора.
2. “Домашний” и “внешний” банковский надзор: вопросы
теории и практики в ЕС. Открытие филиалов кредитных
учреждений в других странах ЕС и проблемы надзора за их
деятельностью.
3. Анализ Директивы о Собственных Средствах (1989г). Ее
значение в свете механизма банковского надзора. Директива
о Достаточности Капитала (1993г): основные черты и
особенности. Директива об уровне ликвидности (1989г) и
вопросы ее практического применения.
Тема № 7. Правовые аспекты банковской тайны в ЕС.
1. Понятие банковской тайны по ПБД. Судебная практика по
проблемам толкования понятия банковской тайны. Главное
содержание и значение решения Суда ЕС по делу
“Муниципалитет Хиллегома против Хиллениуса” (1984г).
2. Развитие понятия банковской тайны в ВБД. Проблема
соотношения банковской тайны и консолидированного
надзора за банковской деятельностью. Трактовка положений
ВДКН.
3. Проблема соотношения понятия банковской тайны и
недопущения “отмывания грязных денег”. Анализ основных
положений Директивы о недопущении отмывания грязных
денег 1991г. Правовые коллизии между Директивой 1991г с
одной стороны и ПБД и ВБД с другой.
Тема № 8. Правовой режим кредитных учреждений третьих стран на
территории ЕС
1. Общая характеристика ситуации с деятельностью
кредитных учреждений третьих стран на территории ЕС.
Понятие “кредитного учреждения третьей страны” в свете
банковского права ЕС.
2. Правовые аспекты открытия филиалов и учреждения
дочерних предприятий банков третьих стран на территории
стран-членов ЕС. Значение принципа взаимности. Понятие
принципа преференций ЕС.
3. Правовые особенности приобретения банком третьей
страны
кредитного
учреждения
страны-члена
ЕС.
Информационный
подход.
Режим
наибольшего
благоприятствования и принцип равных рыночных
возможностей.
Соотношение
национального
законодательства страны-члена ЕС и права ЕС по
регламентации деятельности иностранных банков в ЕС.
Перспективы деятельности иностранных банков в ЕС.
4. Взаимоотношения кредитных учреждений ЕС и
Российской Федерации в 90-х гг ХХв. Перспективы
взаимодействия российских банков с банковской системой
ЕС.
Тема № 9. Правовой статус Европейского Центрального Банка
1. Исторические предпосылки создания Европейского
Центрального Банка (ЕЦБ). Деятельность Европейского
Валютного Института.
2. Основные направления работы Европейской Системы
Центральных Банков. Необходимость более тесного
взаимодействия в свете введения новой единой европейской
валюты.
3. Роль Европейского Центрального Банка в регулировании
банковской деятельности на территории ЕС. Функции и
полномочия ЕЦБ на современном этапе. Значение ЕЦБ в деле
развития интеграции в рамках Европейского Союза.
Тема № 10 Евро - новая единая европейская валюта
1. Предпосылки создания единой коллективной валюты в
рамках ЕС. ЭКЮ - первый опыт общей европейской валюты.
2.
Политико-правовые
предпосылки
перехода
к
использованию Евро. Правовые особенности введения в
обращение Евро. Соотношение между Евро и национальными
валютами стран-членов ЕС. Наличные и безналичные
операции с Евро в переходный период 1999-2001.
3. Обращение Евро на мировых валютных рынках. Евро и
доллар. Россия и Евро: возможный отказ от “долларизации”
российской экономики.
4. Евро и дальнейшее развитие интеграции в рамках
Европейского Союза.
Примерная тематика курсовых и магистерских работ по
банковскому праву ЕС
1. Исторические аспекты появления банковского права ЕС.
2. Общая характеристика правового регулирования банковской деятельности в ЕС.
3. Правовые аспекты создания кредитных учреждений на территории ЕС.
4. Анализ Первой Банковской Директивы ЕС. Ее сегодняшнее значение.
5. Вторая Банковская Директива ЕС. Общая характеристика и особенности.
6. Понятие «европейской банковской лицензии». Правовой статус и функции
стандартного банка ЕС.
7. Правовые аспекты создания филиалов банков на территории ЕС.
8. Правовые особенности создания и деятельности банков третьих стран на
территории ЕС.
9. Правовые особенности расчетных операций в ЕС.
10. Правовые основы функционирования Европейской системы центральных банков.
11. Правовой статус Европейского центрального банка.
12. Правовое поле банковских операций в рамках Амстердамских соглашений.
13. Банковское право ЕС и национальное право: проблемы теории и практики.
14. Национальное
банковское
законодательство
стран-членов
ЕС.
Проблемы
гармонизации национального права и права ЕС в кредитной сфере.
15. Правовые аспекты взаимоотношений клиент-банк в ЕС.
16. Правовые особенности применения новых банковских технологий на территории
ЕС. Электронные расчеты, кредитные карточки и др.
17. Правовые аспекты налогообложения кредитных учреждений на территории ЕС.
18. Анализ правовых взаимоотношений России и ЕС в сфере кредитных операций.
19. Анализ третьего этапа валютной интеграции в ЕС.
20. Новая коллективная валюта Евро. Правовые особенности ее обращения на
современном этапе.
ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ К ЗАЧЕТУ
ПО КУРСУ «БАНКОВСКОЕ ПРАВО ЕС»
III.
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ КУРСА ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ
№
п/п
Наименование тем
Всего
(часов)
1.
Исторические
предпосылки
гармонизации банковского
пространства в ЕС
Предмет и источники
банковского права ЕС
Первая Банковская
Директива ЕС: общая
характеристика и
особенности
Вторая
Банковская
Директива ЕС: новый этап
гармонизации банковской
деятельности в рамках
Европейского Союза
4
Правовые особенности
надзора за банковской
деятельностью в ЕС
6. Европейские стандарты
надзора за банковской
деятельностью
7. Правовые аспекты
банковской тайны в ЕС.
8. Правовой режим
кредитных учреждений
третьих стран на
территории ЕС
9. Правовой статус
Европейского
Центрального Банка
10. Евро - новая единая
европейская валюта
ИТОГО:
2.
3.
4.
5.
Аудиторные занятия Самостоятель
(час)
ная работа
В том числе
лекции семинары
2
2
4
2
-
2
4
2
-
2
4
2
-
2
4
2
-
2
4
2
-
2
4
2
-
2
4
2
-
2
4
2
2
4
2
2
40
20
-
20
IV.
ФОРМА ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ
ЗАЧЕТ
V.
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КУРСА
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Учебная литература
1. Шемятенков В.Г. “Евро: две стороны одной монеты”, Москва, 1998
2. Буторина О.В. "Что такое Евро ?", Москва, 1999
3. Валовая Т.Д. "Европейская валютная система", Москва, 1986
4. Курочкин Д.Н. "Евро: новая валюта для Старого Света", Минск, 2000
5. Ерпылева Н.Ю. “Международное банковское право: учебное пособие”,
Москва, 1998
6. Матук Ж. “Финансовые системы Франции и других стран”, Москва, 1994
7. Носкова И.Я. “Международные валютно-кредитные отношения: учебное
пособие для вузов”, Москва, 1995
8. Обер М. “Банковская тайна в Швейцарии”, Москва, 1996
9. ”Основы законодательства капиталистических стран о банковской системе”,
Москва, 1992
10. Топорнин Н.Б. “Правовое регулирование деятельности иностранных банков
на территории стран Европейского Союза” в кн.: “Правовое регулирование
иностранных инвестиций в России”, Москва, 1995
11. Тосунян Г.А. “Опыт построения и правового регулирования банковских
систем: Россия, Германия, Франция, США”, Москва, 1994
12. Carlberg M. "European Monetary Union: Theory, Evidence and Policy", N.Y.,
1999
13. Eichengreen B. "European Monetary Integration", Boston, 1998
14. Tabatoni P. "Memoires des monnaies europeennes", Paris, 1999
15. Terray J. "Le passage a la monnaie unique", Paris, 1999
16. Dixon R. “Banking in Europe: The Single Market”? London 1991
17. Norton J. “Bank regulation and supervision in the 1980s”, London, 1991
18. Dermine J. “European banking in the 1990s”, Oxford, 1993
19. Dassese M. “The EC bankung law”, London, 1994
20. Cranston R. “The single market and the law of bankung”, London, 1995
21. Cranston R. “Principles of banking law”, Oxford, 1997
Нормативно-правовые акты
1. Banking Directive 1973 (Directive 73/183) 16 July 1973
2. Capital Adequacy Directive 1993 (Directive 93/6) 15 March 1993
3. Directive 89/299 on own funds of credit institutions, 17 April 1989
4. First Banking Directive (Directive 77/780) 17 December 1977
5. First Consolidated Supervision Directive (Directive 83/350) 13 June 1983
6. Money Laundering Directive (Directive 91/308) 10 June 1991
7. Second Banking Directive (Directive 89/646) 15 December 1989
8. Second Consolidated Supervision Directive (Directive 92/30) 6 April 1992
9. Solvency Ratio Directive (Directive 89/647) 18 December 1989
Судебные преценденты
Rewe-Zentral v. Bundesmonopolverwaltung fur Branntwein (the Cassis de Dijon
case) (case 120/78), [1979] ECR 649
Commission v. Germany (the German insurance case) (case 205/84) [1986] ECR
3755
Coditel SA v. Cine-Vog Films SA (case 262/81) [1982] ECR 3381
Municipality of Hillegom v. Hillenius (case 110/84) [1985] ECR 39
БАНКОВСКОЕ ПРАВО ЕС
(тематика курсовых и выпускных работ)
1.
Исторические аспекты появления банковского права ЕС
2.
Общая
характеристика
правового
регулирования
банковской
деятельности в ЕС.
3.
Правовые аспекты создания кредитных учреждений на территории ЕС
4.
Анализ Первой Банковской Директивы ЕС. Ее сегодняшнее значение.
5.
Вторая Банковская Директива ЕС. Общая характеристика и особенности.
6.
Понятие “европейской банковской лицензии”. Правовой статус и
функции стандартного банка ЕС.
7.
Правовые аспекты создания филиалов банков на территории ЕС
8.
Правовые особенности создания и деятельности банков третьих стран на
территории ЕС.
9.
Правовые особенности расчетных операций в ЕС. Обращение ЭКЮ и
Евро.
10. Правовые основы функционирования Европейской системы центральных
банков
11. Историческая роль Европейского Валютного Института
12. Правовой статус Европейского центрального банка
13. Правовое поле банковских операций в рамках Амстердамских
соглашений.
14. Банковское право ЕС и национальное право: проблемы теории и
практики
15. Национальное банковское законодательство стран членов ЕС. Проблемы
гармонизации национального права и права ЕС в кредитной сфере.
16. Правовые аспекты взаимоотношений клиент-банк в ЕС
17. Правовые особенности применения новых банковских технологий на
территории ЕС. Электронные расчеты, кредитные карточки и др.
18. Правовые аспекты налогообложения кредитных учреждений на
территории ЕС.
19. Анализ правовых взаимоотношений России и ЕС в сфере кредитных
операций.
20. Анализ третьего этапа валютной интеграции в ЕС.
21. Евро - новая коллективная валюта ЕС. Правовой режим и особенности
обращения на современном этапе.
22. Правовой механизм надзора за банковской деятельностью в ЕС. Общая
характеристика и особенности.