Банковский менеджмент

БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ
Цель изучения дисциплины - приобретение знаний о теоретических
основах банковского управления, принципах и методах портфельного
управления в банках, о конкретных приемах управления различными
объектами и аспектами банковской деятельности
Задачи изучения дисциплины:
приобретение навыков по сбору информации, оценке и анализу рисков,
связанных с банковской деятельностью, а также навыков по принятию
управленческих решений по экономической деятельности банков и
банковскому персоналу;
формирование навыков работы в малом коллективе.
Обучение по данной дисциплине предполагает предшествующее
успешное усвоение студентами дисциплин математического цикла, базовых
дисциплин профессионального цикла, а также дисциплин вариативной части
профиля.
В результате изучения данной дисциплины обучающиеся
приобретают общекультурные и профессиональные компетенции по
вопросам теории и механизма банковского управления; закономерностям,
принципам и нормативам, используемым в банковском управлении; по
методам и средствам централизованного и децентрализованного управления
устойчивостью банка, собственным капиталом, обязательствами и активами
банка, его доходностью и ликвидностью; по видам организационных
структур банка и инструментам управления персоналом банка.
Содержание дисциплины:
1. Предмет, метод и задачи курса
2. Сущность банковского менеджмента
3. Механизм банковского менеджмента
4. Планирование как функция банковского менеджмента
5. Банковская политика
6. Банковский риск – менеджмент
7. Стабильность,
надежность,
устойчивость,
экономическая
безопасность банков: понятия и измерение
8. Управление устойчивостью банка
9. Управление активами и пассивами банка
10.Управление заемными средствами
11.Управление инвестициями в банках
12.Управление ликвидностью банка
13.Прибыльность коммерческого банка и управление ею
14.Управление банком, функционирующим в условиях кризиса
15.Управление персоналом банка
16.Информационно-технологический банковский менеджмент
Вопросы к экзамену (зачету)
1.
Место банков в системе органов экономического управления России и
их статус.
2.
Сущность, необходимость, возможность банковского управления.
3.
Банковский менеджмент как система.
4.
Цели и задачи банковского менеджмента.
5.
Аппарат управления Банка России и коммерческих банков.
6.
Сравнительный анализ статуса Центрального банка РФ и
коммерческого банка.
7.
Банковский механизм управления: понятие, структура, элементы.
8.
Цель, критерии цели, миссия банков. Подходы к формированию
«дерева» целей. Цели банка и их уровни.
9.
Закономерности, используемые в банковском менеджменте.
10. Принципы, используемые в банковском менеджменте.
11. Принципы управления банковскими рисками.
12. Общие функции банковского менеджмента и их характеристика.
13. Методы и средства банковского менеджмента.
14. Роль централизованных резервов в банковском управлении, их виды,
назначение и механизм использования.
15. Фонд обязательного резервирования: назначение, образование и
использование.
16. Роль децентрализованных резервов в банковском управлении, их виды,
назначение и механизм использования.
17. Необходимость планирования в банке, его уровни и виды планов.
18. Организация стратегического планирования в коммерческих банках.
19. Организация оперативного планирования в коммерческом банке.
20. Стратегии по важнейшим сферам банковского менеджмента.
21. Бизнес-планирование в банке.
22. Банковская политика: сущность, виды и типы.
23. Банковская политика и принципы ее организации.
24. Понятие: устойчивость, надежность, ликвидность, платежеспособность
банка.
25. Комплексная оценка устойчивости деятельности банка.
26.
Регулятивный и экономический капитал банка. Функции банковского
капитала и методика расчета его адекватности.
27. Методика расчета собственного капитала банка.
28. Собственный капитал банка и управление им.
29. Показатели качества активов.
30. Управление портфелем банковских активов.
31. Управление кредитом и кредитными рисками.
32. Секьюритизация как средство управления активами, забалансовыми
обязательствами и ликвидностью банка.
33. Управление банковскими инвестициями.
34. Управление банковскими пассивами.
35. Управление депозитами.
36. Измерение ликвидности банка.
37. Централизованное управление ликвидностью банка.
38. Теории управления ликвидностью банка и их использование в
банковской практике.
39. Децентрализованное управление ликвидностью банка.
40. Доходность банка и ее оценка
41. Управление прибылью и прибыльностью банка.
42. Оценка качества менеджмента банка.
43. Управление персоналом в банке.
44. Система гарантирования вкладов граждан и ее роль в обеспечении
устойчивости банков.
45. Маркетинг как функция банковского менеджмента.
46. Система внутреннего контроля в банке.
47. Банковский надзор и основные направления его совершенствования.
48. Управление устойчивостью банковского сектора в условиях кризиса.
49. Обязательные нормативы и их роль в регулировании деятельности
банков.
50. Роль банковской системы в противодействии легализации преступных
доходов и финансированию терроризма.
Список литературы:
1. Антикризисное управление предприятиями и банками: Учебнопрактическое пособие. М.: Дело, 2009.
2. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособие для вузов /
Под ред. А.М. Тавасиева. М.: ЮННИТИ-ДАНА, 2008.
3. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. М,: Юристъ,
2010.
4. Банковское дело: Учебник / под редакцией Г.Г.Коробовой – М.:
Финансы и статистика ,2009
5. Банковское дело: Учебник /под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и
статистика, 2010
6. Банковское дело: Учебник / под ред. Е.П.Жарковской – М.: «Омега-Л»
2011
7. Банковский менеджмент : учебник под редакцией Лаврушина О.И. –
М:Кнорус 2009
8. Банковский
менеджмент:учебно-практическое
пособие
А.А.
Максютов –М:”Альгра-пресс”,2008 г
9. Банковский менеджмент .Управление персоналом:Учебное пособие
Одегов Ю.Г.,Никонова Т.В.,Безделов Д.А.- М:”Экзамен” 2008г
10.Беляцкий Н.П. Банковский менеджмент: Учебное пособие – МН.:
БГЭУ, 2008
11.Е.Ф. Жуков Банковский менеджмент : учебник для студентов вузов,
обучающихся по экономическим специальностям –М.:ЮНИТИ-ДАНА,
2007
12.Камионский С. Менеджмент в российском банке: опыт системного
анализа и управления / Общая ред. и предисловие Д.М. Гвишиани. 2-е
изд. М.: УРСС, 2011.