Перечень документов для юридического лица

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ОТКРЫТИЯ СЧЕТА КОРПОРАТИВНОЙ КАРТЫ
ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ– РЕЗИДЕНТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
В РАМКАХ ДОГОВОРА ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА КОРПОРАТИВНОЙ КАРТЫ, ОФОРМЛЕНИИ И ОБСЛУЖИВАНИИ
КОРПОРАТИВНОЙ КАРТЫ «OCEAN BUSINESS» В ОКЕАН БАНК (ЗАО)
Все термины, используемые по тексту настоящего Перечня документов с заглавной буквы и которым не дано определение в
тексте настоящего Перечня документов, имеют то же значение, что и в Договоре об открытии Счета Корпоративной карты,
оформлении и обслуживании Корпоративной карты “OCEAN Business” в ОКЕАН БАНК (ЗАО)
1.
Заявление о присоединении к Договору об открытии Счета Корпоративной карты, оформлении и обслуживании
Корпоративной карты “OCEAN Business” в ОКЕАН БАНК (ЗАО), в 2 (двух) экземплярах.
2.
Анкета клиента-юридического лица-резидента Российской Федерации (далее – «Анкета клиента») по форме, установленной
Банком, и прилагаемые к ней документы юридического лица-резидента Российской Федерации (далее – «Клиент»), в
установленных Анкетой клиента случаях.
3.
Сведения о бенефициарных владельцах (при их идентификации в установленных законодательством Российской Федерации
случаях) по формам, установленным Банком.
4.
Сведения о выгодоприобретателях (в случае наличия) по формам, установленным Банком, и документы, подтверждающие
действия Клиента в пользу выгодоприобретателя (агентский договор, договор поручения и т.д.).
5.
Учредительные документы Клиента (устав, учредительный договор, договор о создании) и сведения, подтверждающие
изменения, вносимые в документы Клиента (в случае наличия), оригиналы либо копии, заверенные нотариально 1:
 для Клиентов, зарегистрировавших изменения до 03.07.2013 (включительно) - Свидетельство о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц по форме Р50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от
19.06.2002 № 439);
 для Клиентов, зарегистрировавших изменения с 04.07.2013 - Лист записи Единого государственного реестра юридических
лиц по форме Р50007 (Приложение № 2 к Приказу Федеральной налоговой службы от 13.11.2012 № ММВ-7-6/843).
6.
Свидетельство о государственной регистрации Клиента, оригинал либо копия, заверенная нотариально1:
1) для Клиентов, зарегистрированных до 01.07.2002 - Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр
юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, по форме Р57001 (Приложение № 13 к
Постановлению Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 № 439);
2) для Клиентов, зарегистрированных начиная с 01.07.2002 по 03.07.2013 (включительно) - Свидетельство о
государственной регистрации юридического лица по форме Р51001 (Приложение № 11 к Постановлению Правительства
Российской Федерации от 19.06.2002 № 439);
3) для Клиентов, зарегистрированных начиная с 04.07.2013 - Свидетельство о государственной регистрации юридического
лица по форме Р51003 (Приложение № 1 к Приказу ФНС России от 13.11.2012 № ММВ-7-6/843@);
4) для некоммерческих организаций, зарегистрированных в соответствии с Федеральным законом от 12.01.1996 №7-ФЗ "О
некоммерческих организациях", - Свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации по форме
Приложения к Приказу Министерства юстиции Российской Федерации от 03.08.2009 № 244 и:
 зарегистрированных до 03.07.2013 (включительно) - Свидетельство о внесении записи в Единый государственный
реестр юридических лиц по форме Р50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от 19.06.2002 №
439);
 зарегистрированных с 04.07.2013 - Свидетельство по форме N Р51003 и Лист записи Единого государственного реестра
юридических лиц по форме N Р50007 (Приложение № 2 к Приказу ФНС России от 13.11.2012 № ММВ-7-6/843@) о
государственной регистрации юридического лица при создании на основании решения о государственной регистрации,
принятого Минюстом России (его территориальным органом).
7.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, оригинал либо копия, заверенные нотариально 1.
8.
Список участников Клиента, оригинал либо копия, заверенная руководителем Клиента 2.
9.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа Клиента (протокол общего собрания
акционеров (участников)/ решение единственного акционера (участника) общества либо протокол заседания совета
директоров и т.п.), оригиналы либо копии, заверенные руководителем Клиента 2.
10.
Лицензия (патент), в случае наличия лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
(регулированию путем выдачи патента) (для микрофинансовых организаций – свидетельство о внесении сведений о
юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций), оригинал либо копия, заверенная
нотариально1.
11.
Справка/документ/сведения/информация о внесенном уставном капитале (представляется Клиентом, являющимся
коммерческой организацией, при формировании уставного капитала денежными средствами и взносе в уставный капитал не
на банковский счет в Банке).
12.
Доверенность на открытие Счета Корпоративной карты и заключение Договора об открытии Счета Корпоративной карты,
оформлении и обслуживании Корпоративной карты “OCEAN Business” в ОКЕАН БАНК (ЗАО) (предоставляется в случае
открытия Счета Корпоративной карты и подписания Договора об открытии Счета Корпоративной карты, оформлении и
обслуживании Корпоративной карты “OCEAN Business” в ОКЕАН БАНК (ЗАО) Уполномоченным представителем по
Копии могут быть изготовлены с представленных оригиналов документов и заверены сотрудником Банка. Банк взимает комиссию за изготовление копий, согласно
установленному в Банке Тарифу.
2
Документы, заверенные руководителем Клиента, заверяются надписью «Копия верна», подписью руководителя Клиента с указанием должности, фамилии, имени и
(если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества лица, заверившего документы, и печатью организации. Вместе с копиями документов, заверенных
руководителем Клиента, в Банк предоставляются оригиналы документов для установления их соответствия. При этом Банк взимает комиссию за сверку документов в
соответствии с тарифами, установленными в Банке.
1
доверенности), оригинал либо копия, заверенная нотариально1.
13.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати (далее – «Карточка»), заверенная нотариально3.
14.
Документы, подтверждающие полномочия Уполномоченных лиц, имеющих право подписи4 и указанных в Карточке
(распорядительный акт (приказ, распоряжение), доверенность и т.д.), оригиналы либо копии, заверенные руководителем
Клиента2.
15.
Документы, удостоверяющие личность лиц (лица), указанных в Карточке, а также лица (лиц), уполномоченного (ых)
распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете Корпоративной карты, используя аналог собственноручной
подписи, коды, пароли и иные средства, копии, заверенные нотариально5.
16.
Документы, подтверждающие сведения о присутствии по адресу местонахождения Клиента, его постоянно действующего
органа управления или иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности
(свидетельство о регистрации права собственности здания, сооружения, помещения 6; договор аренды (субаренды) помещения
и/или иные документы, подтверждающие нахождение по адресу регистрации Клиента, или аналогичные документы,
подтверждающие сведения о фактическом нахождении его постоянно действующего органа управления, иного органа),
оригиналы либо копии, заверенные руководителем Клиента2 в 2 (двух) экземплярах.
17.
Документы о финансовом положении7 (представляется один из указанных ниже комплекта документов/документов):
1) а) копия8 годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) за
последний отчетный период9,
б) копии8 налоговой декларации по налогу на прибыль организаций и налоговой декларации по налогу на добавленную
стоимость по состоянию за последний отчетный год или на последнюю отчетную дату завершенного квартала (месяца) 9;
2) а)оригинал10 промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате) на последнюю отчетную дату9,
б) копии8 налоговой декларации по налогу на прибыль организаций и налоговой декларации по налогу на добавленную
стоимость по состоянию за последний отчетный год или на последнюю отчетную дату завершенного квартала (месяца);
3) аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации11, оригинал либо копия, заверенная нотариально;
Оформление Карточки (-чек) и удостоверение Уполномоченных полномочий лиц, имеющих право подписи, может быть произведено в Банке при условии личного
присутствия Уполномоченных лиц и представления документов, подтверждающих их личность и полномочия. Банк взимает комиссию за изготовление и удостоверение
Карточки, в соответствии с тарифами, установленными в Банке.
4
Если Клиент соответствует требованиям, установленным в статье 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства
в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 209-ФЗ) и показатели средней численности работников Клиента и выручки от реализации товаров (работ,
услуг), указанные Клиентом в Анкете клиента или подтвержденные отдельным письмом Клиента, не превышают значений, установленных п.п. 2 и 3 части 1 статьи 4
Федеральный закон № 209-ФЗ, и руководитель Клиента ведет бухгалтерский учет лично, в Банк одновременно представляется распорядительный акт (приказ
(распоряжение)) руководителя Клиента о принятии ведения бухгалтерского учета на себя.
Клиент - некоммерческая организация, за исключением некоммерческих организаций, указанных в п.п. 2 части 4 статьи 6 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ
«О бухгалтерском учете» (далее – Федеральный закон № 402-ФЗ), должен подтвердить законность возложения ведения бухгалтерского учета на руководителя
посредством представления в Банк письменного подтверждения (письмо свободного формата), что поступления денежных средств и иного имущества Клиента за
предшествующий отчетный год не превысили 3 000 000 (три миллиона) рублей, и Клиент вправе применять упрощенные способы ведения бухгалтерского учета,
включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность в соответствии с Федеральным законом № 402-ФЗ. При этом вновь образованные некоммерческие
организации (т.е. зарегистрированные в текущем году и не имеющие оборотов в предшествующем отчетном году), за исключением некоммерческих организаций,
указанных в п.п. 2 части 4 статьи 6 Федерального закона № 402-ФЗ, при возложении ведения бухгалтерского учёта на руководителя не предоставляют указанное
письменное подтверждение.
Если руководитель Клиента заключил договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета, в Банк одновременно предоставляются:
 договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета;
 распорядительный акт (приказ (распоряжение)) руководителя Клиента об организации бухгалтерского учета, где будет указано юридическое лицо (исполнитель),
которому вверены функции по ведению бухгалтерского учета (в случае наличия);
 распорядительный акт (приказ (распоряжение)) или доверенность Клиента о предоставлении права подписи конкретному работнику юридического лица
(исполнителя), которое будет вести бухгалтерский учет в рамках оказания услуг по соответствующему договору об оказании услуг по ведению бухгалтерского
учета. В распорядительном акте (доверенности) дополнительно указывается ссылка на договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета и/или
указываются должности сотрудников организации - исполнителя и наименование организации – исполнителя.
5
Копии страниц документов, удостоверяющих личность, должны содержать идентифицирующие сведения, а именно: фамилию, имя, (если иное не вытекает из закона
или национального обычая) отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа,
выдавшего документ, и код подразделения (в случае, если имеется), дату и место рождения, адрес места жительства (регистрации)).
Копии могут быть изготовлены с представленных оригиналов документов и заверены сотрудником Банка, при условии личного присутствия уполномоченных лиц и
представления документов, подтверждающих их личность. Банк взимает комиссию за изготовление копий в соответствии с тарифами, установленными в Банке.
6
Договор аренды помещения предоставляется в едином сшиве со свидетельством о регистрации права собственности. Договор субаренды помещения предоставляется в
едином сшиве с договором аренды помещения и свидетельством о регистрации права собственности.
7
Требование о представлении документов о финансовом положении не распространяется на Клиентов, у которых дата их регистрации и дата принятия на обслуживание
в Банк приходятся на промежуток времени, относящийся к одному отчетному периоду.
8
Копии документов предоставляются в Банк в одном из следующих вариантов:
- с отметкой налогового органа о принятии;
- в случае направления по почте - без отметки налогового органа о принятии, с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения,
заверенной собственноручной подписью руководителя Клиента с указанием фамилии, имени, (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества,
должности и печатью Клиента;
- в случае передачи в электронном виде - копия подтверждения отправки на бумажных носителях, заверенная собственноручной подписью руководителя Клиента с
указанием фамилии, имени (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, должности и печатью Клиента.
9
В случае, если бухгалтерская (финансовая) отчетность опубликована в официальном печатном издании, в электронных средствах массовой информации, на
официальном сайте Клиента, на ином официальном сайте в сети Интернет и т.п., сотрудник Банка распечатывает/делает копию данной отчетности.
При распечатывании бухгалтерской (финансовой) отчетности из сети Интернет работник Банка дополнительно, в целях подтверждения размещения данной отчетности в
сети Интернет, делает скриншот/электронную копию страницы сайта в сети Интернет с информацией/сведениями о Клиенте и распечатывает её. На распечатанной
странице учиняется надпись «копия верна», указывается дата, фамилия, имя, (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность, а также
проставляется собственноручная подпись работника Банка и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
В случае, если филиал, представительство или иное структурное подразделение Клиента, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства,
находящиеся на территории Российской Федерации, ведет учет доходов и расходов и (или) иных объектов налогообложения в порядке, установленном указанным
законодательством, в Банк представляется письмо в свободной форме, подтверждающее, что филиал, представительство или иное структурное подразделение
организации не ведёт бухгалтерский учёт в соответствии с Федеральным законом от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете».
10
Документы заверяются собственноручной подписью Клиента с указанием фамилии, имени, (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества,
должности и печатью Клиента или представляются в виде копий, заверенных нотариально.
11
В случае, если аудиторское заключение опубликовано в официальном печатном издании, в электронных средствах массовой информации, на официальном сайте
Клиента, на ином официальном сайте в сети Интернет и т.п., работник Банка распечатывает/делает копию данной отчетности.
3
4) данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard &
Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств или любого
рейтингового агентства, аккредитованного на территории Российской Федерации (данные представляются путем указания
сведений о рейтинге в соответствующем поле Анкеты клиента);
5) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов,
сборов, пеней, штрафов в бюджет и внебюджетные фонды (далее - Справка), выданная налоговым органом (дата выдачи
Справки не должна превышать 30 (тридцати) календарных дней до даты оформления Заявления о присоединении),
оригинал либо копия, заверенная нотариально.
18.
Выписка из книги учета доходов и расходов (дата оформления Выписки из книги учета доходов и расходов не должна
превышать 30 (тридцати) календарных дней до даты оформления Заявления) и выписка из оборотно-сальдовой ведомости по
счету 90 "Продажи" и 91 "Прочие доходы и расходы" (выписка из оборотно-сальдовой ведомости за 3 (три) последних
месяца до даты оформления Заявления о присоединении)12.
19.
Отзыв (в произвольной письменной форме) о Клиенте от других клиентов Банка, имеющих с Клиентом деловые отношения;
и /или от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией
этих кредитных организаций об оценке финансового положения и деловой репутации Клиента (на русском языке или с
предоставлением перевода)13.
20.
Согласие на обработку персональных данных в целях совершения сделок (заключения и исполнения договоров) между
Банком и Клиентом (для лиц, подписи которых удостоверены в Карточке, и лиц, уполномоченных (ого) распоряжаться
денежными средствами, находящимися на Счете Корпоративной карты, используя аналог собственноручной подписи).
При распечатывании аудиторского заключения из сети Интернет работник Банка дополнительно, в целях подтверждения размещения данной отчетности в сети
Интернет, делает скриншот/электронной копии страницы сайта в сети Интернет с информацией/сведениями о Клиенте и распечатывает её. На распечатанной странице
учиняется надпись «копия верна», указывается дата, фамилия, имя, (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность, а также
проставляется собственноручная подпись работника Банка и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
12
В случае, если со дня регистрации Клиента прошло менее 90 (девяносто) календарных дней. В случае обоснованного отсутствия данных документов, Клиентом
представляется в Банк пояснительное письмо (в произвольной письменной форме) с указанием пояснений о невозможности представления выписок.
13
В случае обоснованного отсутствия отзыва, Клиентом представляется в Банк пояснительное письмо (в произвольной письменной форме) с указанием пояснений о
невозможности его представления. В случае, если со дня регистрации Клиента прошло менее 45 (сорока пяти) календарных дней, пояснительное письмо может в Банк
не представляться.