АФН

Тесты по ГРиНФР 2006
1.К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка прилагаются следующие
документы, за исключением:
1) документа с образцами подписей и оттиска печати;
2) учредительных документов;
3) бухгалтерской отчетности банка;
4) бизнес-плана;
5) организационной структуры банка.
2. Формирование уставного капитала банка производится:
1) за счет продажи акций либо взносов учредителей банка;
2) за счет включения зданий и сооружений;
3) за счет основных средств;
4) за счет транспортных средств;
5) за счет компьютерной техники.
3.Учредителями коммерческого банка могут быть:
1) юридические и физические лица;
2) государственные предприятия;
3) бюджетные организации;
4) юридическое лицо, зарегистрированное в оффшорной зоне;
5) исполнительные органы власти.
4. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка должно быть рассмотрено
уполномоченным органом в течение:
1) 3 месяцев;
2) 1 месяца;
3) 2 месяцев;
4) 1 года;
5) 9 месяцев.
5. Высшим органом управления акционерного общества является:
1) общее собрание акционеров;
2) наблюдательный совет банка;
3) Правление банка;
4) ревизионная комиссия;
5) кредитный комитет.
6. В состав собственных ресурсов коммерческого банка входят следующие
элементы:
1) средства уставного и резервного фондов;
2) остатки средств на текущих счетах предприятий и организаций;
3) остатки средств на корреспондентских счетах банков;
4) денежные накопления населения;
5) межбанковские займы.
7. Обособленное подразделение банка, которое не обладает правами юридического
лица и не имеет самостоятельного баланса – это:
1) филиал;
2) ассоциация;
3) представительство;
4) дочерний банк;
5) совместный банк.
8. Функции собственного капитала
1) защитная, оперативная, регулирующая
2) защитная, страховая, регулирующая
3) защитная, контрольная, операционная
4) защитная, нормативная, оперативная
5) защитная, распределяющая, регулирующая
9. По степени ликвидности депозиты коммерческого банка классифицируются на:
1) до востребования и срочные
2) краткосрочные и долгосрочные
3) депозиты физических и юридических лиц
4) вклады до востребования и трансакционные
5) срочные и трансакционные
10. Особенностями современной системы кредитования являются:
1) либеральность, унифицированность, договорной характер, зависимость от
ресурсов банка и пруденциальных нормативов
2) унифицированность, директивность, договорной характер, зависимость от
ресурсов банка и пруденциальных нормативов
3) либеральность, унифицированность, договорной характер, зависимость от
рекомендаций Центрального банка
4) либеральность, унифицированность, договорной характер, недостаточность
ресурсов банка, зависимость от пруденциальных нормативов
5) либеральность, унифицированность, зависимость от ресурсов банка и
пруденциальных нормативов
11. Договорные отношения между кредитными учреждениями для осуществления
платежей и расчетов по поручению друг друга называются
1) корреспондентскими отношениями
2) межбанковским депозитом
3) кредитными отношениями
4) синдицированным кредитом
5) платежными отношениями
12. …- это метод надзора, который заключается в систематическом анализе
предоставленной банками регуляторной отчетности
1) дистанционный
2) CAMELS
3)BOSS
4) инспекторский
5) пруденциальный
13. Показатель рентабельности собственного капитала банка называется
1) ROE
2) CAMELS
3) BOSS
4) ROA
5) чистый доход
14. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых банков равен:
1) 2 млрд.тенге;
2) 1 млрд. тенге:
3) 500 млн. тенге;
4) 1,5 млрд. тенге;
5) 2,5 млрд. тенге.
15. При принудительной ликвидации коммерческого банка ликвидационную
комиссию назначает
1) Агентство РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых
организаций
2) собрание акционеров
3) суд
4) Национальный банк РК
5) кредиторы банка
16. Сколько счетов в жилищных строительных сберегательных банках РК может
иметь вкладчик
1) один на одного вкладчика
2) без ограничений
3) один на семью
4) в зависимости от обеспеченности жильем
5) на усмотрение жилищных строительных сберегательных банков
17. …- это принудительное проведение по решению уполномоченного органа
комплекса административных, юридических, финансовых и других мероприятий и
процедур в целях оздоровления его финансового состояния и улучшения качества
работы
1) консервация
2) реабилитация
3) ликвидация
4) санация
5) реорганизация
18. Качество активов банка характеризуется такими показателями, как
1) ликвидность, доходность, рискованность
2) ликвидность, издержки по размещению, рискованность
3) платежеспособность, доходность, рискованность
4) ликвидность, доходность, сбалансированность по срокам
5) проблемность, доходность, рискованность
19. …- это очный метод надзора, производимого в соответствии с утвержденными
планами регулярно проводимых и выборочных специализированных проверок с
выездом инспекторов в учреждение
1) инспекторский
2) CAMELS
3) BOSS
4) дистанционный
5) пруденциальный
20. Соответствие деятельности банка требованиям законодательства и нормативных
документов НБРК и АФН называется
1) легитимность
2) ликвидность
3) надежность
4) устойчивость
5) адекватность
21. Дочерний банк-это
1) самостоятельное юридическое лицо, более 50 % уставного капитала которого
принадлежит родительскому банку
2) подразделение банка, не являющиеся юридическим лицом, более 50 % уставного
капитала которого принадлежит родительскому банку
3) подразделение банка, более 50 % уставного капитала которого принадлежит
родительскому банку, действующие в пределах полномочий, предоставленных ему
родительским банком
4) подразделение банка, более 50 % уставного капитала которого принадлежит
родительскому банку, не осуществляющие банковских операций
5) представительство банка, более 50 % уставного капитала которого принадлежит
родительскому банку
22. Акционерный капитал банка включает
1) уставной капитал, дополнительный капитал, фонды и резервы, сформированные
за счет дохода прошлых лет, нераспределенная прибыль прошлых лет
2) уставной капитал, дополнительный капитал, фонды специальные провизии,
нераспределенная прибыль прошлых лет
3) уставной капитал, дополнительный капитал, фонды и резервы, сформированные
за счет дохода прошлых лет
4) капитал 1 и 2 уровня
5) уставной капитал, дополнительный капитал, фонды и резервы, сформированные
за счет дохода прошлых лет, превышение в текущем году доходов над расходами
23. Отрицательный капитал банка – это
1) превышение обязательств банка над стоимостью его активов
2) стоимость провизий равна сумме обязательств
3) не соответствие его уставного капитала пруденциальным требованиям
4) превышение стоимости его активов над обязательствами
5) падение котировок на акции банка
24. Система рейтинговой оценки CAMELS включает компоненты
1) адекватность капитала, качество активов, менеджмент, доходность,
чувствительность к изменениям на рынке
2) адекватность капитала, сумма активов, менеджмент, доходность,
чувствительность к изменениям на рынке
3) адекватность капитала, качество активов, маркетинг, доходность,
чувствительность к изменениям на рынке
4) адекватность капитала, качество активов, менеджмент, доходность,
чувствительность к изменениям на рынке
5) размер капитала, качество активов, менеджмент, доходность,
чувствительность к изменениям на рынке
ликвидность,
ликвидность,
ликвидность,
ликвидность,
ликвидность,
25. Из скольких уровней состоит капитал банка
1) трех
2) одного
3) двух
4) не разделяется на уровни
5) разделяется в соответствии правилами и политиками самого банка.
26. Кому в соответствии с казахстанским законодательством могут быть
предоставлены сведения из кредитных историй
1) банкам, индивидуальным предпринимателям и организациям, реализующих
товары в кредит или с отсрочкой платежей, субъектам кредитных историй,
организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций
2) любым кредиторам
3) банкам, индивидуальным предпринимателям и организациям, реализующих
товары в кредит или с отсрочкой платежей, субъектам кредитных историй
4) банкам, организациям, реализующих товары в кредит или с отсрочкой платежей,
субъектам кредитных историй, уполномоченным регулирующим и надзорным
органам
5) банкам, индивидуальным предпринимателям и организациям, реализующих
товары в кредит или с отсрочкой платежей, организациям, осуществляющим
отдельные виды банковских операций, уполномоченным регулирующим и
надзорным органам
27. Кто не может быть учредителем и акционером банка
1) государственные предприятия более 50 % уставного капитала которого
принадлежит государству
2) физическое лицо- нерезидент
3) юридическое лицо-нерезидент
4) Правительство
5) другие банки
28. Показатель рентабельности совокупных банковских активов называется
1) ROA
2) CAMELS
3) BOSS
4) ROE
5) чистый доход
29. Если 40 % акций банка находится во владении нерезидентов, то это
1) банк с иностранным участием
2) дочерний банк
3) представительство иностранного банка
4) филиал иностранного банка
5) межгосударственный банк
30. По характеру выполняемых операций различаются банки:
1) универсальные и специализированные;
2) филиальные и бесфилиальные;
3) государственные и частные;
4) частные и смешанные;
5) государственные и иностранные.
31. По форме собственности коммерческие банки делятся на следующие виды:
1) государственные, частные и смешанные;
2) универсальные и специализированные;
3) филиальные и бесфилиальные;
4) центральные и коммерческие;
5) государственные и иностранные.
32. Официальный статус банка определяется наличием
1) государственной регистрации юридического лица в органах юстиции и лицензии
уполномоченного органа;
2) лицензии уполномоченного органа;
3) решения общего собрания акционеров банка;
4) разрешения на открытие банка;
5) решения правления коммерческого банка.
33. К банковским операциям не относятся:
1) предпринимательская деятельность;
2) привлечение депозитов физических и юридических лиц;
3) кассовые операции;
4) переводные операции;
5) доверительные операции.
34. Санкции уполномоченного органа в случаях обнаружения нарушений
банковского законодательства не включают:
реализация заложенного имущества.
наложение и взыскание штрафа;
приостановление или отзыв лицензии;
консервация банка;
отзыв разрешения на открытие банка;
35. Добровольная ликвидация банка проводится на основании:
решения общего собрания акционеров;
решения суда;
решения уполномоченного органа;
решения прокуратуры;
решения администрации банка.
36. … - правила, разработанные для банков второго уровня с целью регулирования
их деятельности и обеспечения стабильности банковской системы.
пруденциальные нормативы;
кредитный договор;
кредитная политика банка;
депозитная политика банка
инвестиционная политика банка.
37. Максимальный размер возмещения одному вкладчику в одном банке-участнике
Фонда гарантирования депозитов физических лиц по срочным депозитам
составляет:
700 000 тенге;
50 000 тенге;
200 000 тенге;
50 000 долл.;
400 000 долл.
38. Синдицированные кредиты – это
кредиты, предоставляемые несколькими банками;
кредиты, предоставляемые одним банком другому банку;
кредиты, предоставляемые одному заемщику;
кредиты, предоставляемые нескольким заемщикам;
кредиты, предоставляемые юридическим лицам.
39. Размер резервирования по стандартным активам коммерческого банка
составляет
0%.
5%;
10%;
20%;
25%;
40. Классификация активов банка основывается на критерии
качества;
обеспеченности;
ликвидности;
кредитоспособности;
платежеспособности.
41. …- активы, требования по которым исполняются или будут исполнены в
соответствии с условиями договора.
стандартные;
сомнительные;
безнадежные;
условные;
безусловные.
42. Агентами валютного контроля являются
уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских
операций;
Национальный Банк РК;
Министерство финансов РК;
таможенные органы;
страховые организации.
43. В случае обнаружения уполномоченным органом нарушений банковского
законодательства к банкам применяются следующие меры воздействия, за
исключением:
письмо-распоряжение;
письмо-обязательство;
письменное соглашение;
письменное предупрежедение;
письменное предписание.
44. Суммарный зарегистрированный уставный капитал банков с иностранным
участием в территории Республики Казахстан не должен превышать:
50% совокупного зарегистрированного уставного капитала всех банков РК
25% совокупного зарегистрированного уставного капитала всех банков РК
35% совокупного зарегистрированного уставного капитала всех банков РК
30% совокупного зарегистрированного уставного капитала всех банков РК
20% совокупного зарегистрированного уставного капитала всех банков РК
45. Значение максимально допустимого участия банка в уставном капитале других
юридических лиц установлено в размере от собственного капитала банка
10%
50%
30%
25%
без ограничений
46. Превышение совокупной суммы активов и условных требований банка в валюте
иностранного государства над совокупными обязательствами и условными
обязательствами банка в той же валюте называется
длинная валютная позиция
открытая валютная позиция
закрытая валютная позиция
короткая валютная позиция
валютная нетто-позиция
47. Проверка деятельности банка только по отдельным вопросам, затрагивающим
его финансовое и институциональное состояние называется
ограниченной инспекцией
комплексной инспекцией
специальной инспекцией
ограниченным дистанционным надзором
специальным дистанционным надзором
48. Значение максимально допустимого участия банка в уставном капитале других
юридических лиц установлено в размере от собственного капитала банка
10%
25%
50%
30%
без ограничений
49. Принцип экономической самостоятельности коммерческого банка предполагает
самостоятельное распоряжение доходами и банковскими ресурсами, выбор
клиентов
работа в пределах имеющихся ресурсов
невмешательство Национального банка в операционную деятельность банка
самостоятельное распоряжение доходами и право выбора клиентов
работа в пределах имеющихся ресурсов, не вмешательство Национального банка в
операционную деятельность банка.
50. В институциональную структуру кредитного рынка не входит:
Министерство финансов РК.
Агентство по регулированию и надзору финансового рынка;
ломбарды;
коммерческие банки;
АО «Жилстройбанк»;
51. В структуру кредитного рынка не входит:
рынок межбанковских депозитов;
рынок потребительских кредитов;
рынок межбанковских кредитов;
рынок ипотечных кредитов;
рынок сельскохозяйственных кредитов.
52. В развитии каких финансовых рынков участвует Национальный банк РК:
все ответы верны;
кредитного;
межбанковского;
рынка драгоценных металлов;
рынка ГКО;
53. К финансовым институтам не относятся:
холдинги.
банки;
страховые компании;
пенсионные фонды;
инвестиционные фонды;
54. Банки, которые специализируются на аккумуляции денежных средств на
длительные сроки:
инвестиционные;
ипотечные;
эмиссионные;
сберегательные банки;
клиринговые банки.
55. Какие из перечисленных характеристик отражают наиболее точно назначение
современных бирж?
ценообразующая, рискострахующая и ценопрогнозирующая деятельность;
снабжение народного хозяйства товарами, ценными бумагами, валютами;
получение прибыли от собственной деятельности;
регулирование функционирования государственных ценных бумаг;
регулирование функционирования корпоративных ценных бумаг.
56. Операции на Казахстанской фондовой бирже могут осуществлять:
только члены фондовой биржи;
любые продавцы и покупатели ценных бумаг;
любые дилеры и брокеры;
только иностранные брокеры;
андеррайтеры.
57. Какие из перечисленных ценных бумаг являются высоко рискованными
венчурные ценные бумаги;
государственные ценные бумаги;
муниципальные ценные бумаги;
корпоративные ценные бумаги;
НСО и МЕККАМ.
58. Какие учреждения не относятся к финансовым посредникам:
холдинги;
ломбарды;
кредитные товарищества;
страховые организации;
инвестиционные фонды.
59. Рынок ценных бумаг является частью:
финансового рынка;
товарного рынка;
рынка кредитного;
фондового рынка;
все ответы верны.
60. Какой государственный орган РК напрямую регулирует рынок ценных бумаг
Агентство по финансовому надзору;
НБ РК;
Казахстанская фондовая биржа;
Министерство финансов РК;
все ответы верны.
61. Основные функции коммерческих банков:
прием депозитов, кредитование, совершение трастовых операций;
привлечение временно свободных денежных средств, кредитование, безналичные
расчеты;
ведение счетов клиентов, кассовое исполнение госбюджета, выпуск ценных бумаг;
привлечение денежных вкладов, эмиссия денег, инкассация денежной выручки;
финансирование капитальных
операции.
вложений, привлечение депозитов, трастовые
62. К саморегулируемым организациям финансового рынка относятся:
фондовая биржа и ассоциации профессиональных участников;
специализированные финансово-кредитные учреждения;
банки второго уровня;
фирмы и компании;
НБ РК.
63. В институциональную структуру депозитного рынка не входит:
Инвестиционые фонды.
Нацбанк РК;
Агентство по регулированию и надзору финансового рынка;
коммерческие банки;
АО «Казпочта»;
64. Объектами страхования депозитов не являются:
вклады на предъявителя;
срочные вклады;
сберегательные вклады;
вклады до востребования;
нет правильного ответа.
65. Рынок ценных бумаг является составной частью:
финансового рынка;
товарного рынка;
кредитного рынка;
фондового рынка;
все ответы верны.
66. Регулирующий орган финансового рынка в Республике Казахстан:
Агентство по финансовому надзору;
Нацбанк РК;
Министерство экономики и бюджетного планирования;
Министерство финансов РК;
все ответы верны.
67. …- механизм перераспределения капитала при помощи посредников.
финансовый рынок;
кредитный рынок;
денежный рынок;
валютный рынок;
депозитный рынок.
68. … - организованная система торговли финансовыми инструментами.
финансовый рынок;
денежный рынок;
фондовый рынок;
страховой рынок;
пенсионный рынок.
69. Товаром на финансовом рынке выступают:
платежные инструменты и ценные бумаги;
деньги;
национальная валюта;
платежные поручения и чеки;
долговые обязательства.
70. В структуру финансового рынка не входит:
товарный рынок;
кредитный рынок;
валютный рынок;
страховой рынок;
рынок драгоценных металлов;
71. … - совокупность всех денежных ресурсов страны, находящихся в постоянном
движении, подвергающихся влиянию спроса и предложения на эти ресурсы со
стороны различных субъектов экономики.
финансовый рынок;
товарный рынок;
денежный рынок;
валютный рынок;
депозитный рынок.
72. … - рынок находящихся в обращении наличных денег и краткосрочных
платежных средств.
денежный рынок;
депозитный рынок;
валютный рынок;
кредитный рынок;
рынок ценных бумаг.
73. … - рынок банковских кредитов.
кредитный рынок;
депозитный рынок;
валютный рынок;
денежный рынок;
рынок ценных бумаг.
74. К функциям денежного рынка не относится:
регулирующая;
платежная;
обеспечение коммерческого кредитования;
учетная;
нет правильного ответа.
75. Виды регулирования финансового рынка:
все ответы верны;
государственное регулирование;
регулирование со стороны профучастников;
общественное регулирование;
верного ответа нет.
76. В структуру финансового рынка не входит:
организованный рынок;
рынок ценных бумаг;
кредитный рынок;
межбанковский рынок;
денежный рынок;
77. Деление финансовых рынков на денежные рынки и рынки капиталов связано
со сроками обращения финансовых инструментов;
с диверсификацией рисков по проводимым операциям;
с обеспечением ликвидными средствами государственных организаций
сферы бизнеса;
с процессом сбережения и инвестирования;
степенью рискованности операций.
78. Под понятием «регулирование финансового рынка» понимается:
упорядочение отношений между его участниками
осуществление операции между его участниками
упорядочение деятельности участников
упорядочение операций участников
осуществление деятельности участников
79. Государство не должно выполнять следующие функции:
вмешательство в дела участников финансового рынка
разработка концепции развития финансового рынка
разработка законодательства по вопросам функционирования финансового рынка
разработка норм функционирования финансового рынка
контроль над финансовым состоянием участников финансового рынка
80. Целями регулирования финансового рынка не является:
посредничество при проведении финансовых операций
поддержание правопорядка на финансовом рынке
создание условий для работы всех участников финансового рынка
защита участников финансового рынка от недобросовестности и мошенничества
отдельных лиц и организаций
создание эффективного финансового рынка
81. Для эффективного регулирования финансового рынка необходимо
руководствоваться следующими принципами, исключая:
организацию эффективной финансовой системы
максимальное раскрытие информации обо всех участниках финансового рынка
обеспечение свободной конкуренции
распределение
функций
регулирования
между
государственными
и
негосударственными органами
гласность и разделение полномочий при разработке законодательных и
нормативных актов
82. Методами государственного регулирования финансового рынка являются:
административное и экономическое
внешнее и внутреннее
государственное и общественное
саморегулирование рынка и общественное
международное и национальное
83. Внешнее регулирование финансового рынка основывается на:
выполнении нормативных актов международного характера
выполнении законов и норм страны
вмешательстве в функционирование финансового рынка
принятии законодательных актов
лицензировании деятельности участников финансового рынка
84. Методом прямого регулирования финансового рынка является:
лицензирование деятельности профессиональных участников финансового рынка
разработка правил осуществления профессиональной деятельности
подготовка профессиональных кадров
осуществление денежно-кредитной политики
внешнеполитическая деятельность государства
85. Методом косвенного регулирования финансового рынка является:
осуществление фискальной политики государства
лицензирование деятельности профессиональных участников финансового рынка
разработка правил осуществления профессиональной деятельности
подготовка профессиональных кадров
контроль за деятельностью профессиональных участников
86. Государственное регулирование – это регулирование отношений на финансовом
рынке:
уполномоченными органами государственной власти
международными финансовыми организациями
профессиональными участниками финансового рынка
ассоциациями профессиональных участников финансового рынка
через формирование общественного мнения
87. Внутреннее регулирование финансового рынка основано на:
выполнении законов и норм страны
выполнении нормативных актов международного характера
вмешательстве в функционирование финансового рынка
принятии законодательных актов
лицензировании деятельности участников финансового рынка
88. Саморегулирование финансового рынка основано на:
объединении участников финансового рынка в ассоциации и союзы
выполнении законов и норм страны
выполнении нормативных актов международного характера
контроле за деятельностью профессиональных участников финансового рынка
лицензировании деятельности участников финансового рынка
89. Уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор за
деятельностью на финансовом рынке является:
АФН
Парламент РК
Министерство финансов
Министерство экономики и бюджетного планирования
Министерство юстиции
90. Основной задачей надзора за деятельностью финансовых институтов является:
формирование устойчивой финансовой системы
содействие стабилизации финансовой системы
экономическое развитие страны
управление финансовыми ресурсами страны
контроль за соблюдением правопорядка.
91. Что представляет собой система надзора за деятельностью финансовых
институтов на макроэкономическом уровне:
инструмент денежно-кредитной политики государства
инструмент внешнеэкономической политики государства
инструмент политики в сфере государственной собственности и имущества
инструмент фискальной политики государства
инструмент социальной политики государства.
92. Законодательные и нормативные акты государства по своей сущности делятся
на:
документы разумного и экономического регулирования
документы административного и экономического регулирования
документы распорядительного и пруденциального характера
постановления Правительства и инструкции НБ РК
пруденциальные и непруденциальные документы
93. Система надзора за деятельностью финансовых институтов –
система мер регулирования и контроля
система ограничений и нормативов
система штрафов и выплат за нарушение нормативов
система пруденциальных нормативов, обязательных для выполнения
система управления и контроля
94. Базельский Комитет был основан
в 1975г.
в 1988г.
в 2003г.
в 1969г.
в 1996г.
95. Базельский Комитет был организован председателями центральных банков
развитых стран
развивающихся стран
стран большой семерки
стран большой семерки и России
стран Европейского Союза
96. Количество принципов, заложенных в соглашении Базельского Комитета от
1988г.
25
28
20
11
30
97. Ключевые условия эффективности надзорной системы не включают:
большое количество финансовых организаций
тесное сотрудничество работников финансовой системы и контролеров
высокий профессиональный уровень работников надзора
качественный менеджмент финансовых организаций
жесткая аудиторская и учетная практика, полное раскрытие информации
98. Условия эффективного надзора по Базельским параметрам не включают:
неустойчивая макроэкономическая политика
механизмы решения проблем
развитая государственная инфраструктура
рыночная дисциплина
государственные механизмы защиты системы надзора
99. Надзорное регулирование не предусматривает:
преследование в судебном порядке
пруденциальное регулирование
издание нормативных документов
инспектирование деятельности банков
применение ограничительных мер воздействия
100. Понятие «регулирование деятельности финансовых организаций» исключает:
управление деятельностью
лицензирование деятельности
надзор за деятельностью
принудительные меры воздействия
рекомендации по оздоровлению финансового положения
101. Надзор бывает:
дистанционный и инспекционный
пруденциальный и инспекционный
административный и экономический
государственный и общественный
нормативный и пруденциальный
102. Проверка деятельности финансовой организации только по отдельным
вопросам, затрагивающим ее финансовое и институциональное состояние
называется:
ограниченной инспекцией
комплексной инспекцией
специальной инспекцией
инспекцией по обращениям государственных органов
инспекцией по обращениям физических лиц
103. Письмо с фактом признания имеющихся недостатков и гарантией руководства
финансовой организации устранить их в строго определенные сроки с указанием
перечня
запланированных
мер
называется:
письмо-обязательство
письмо-предписание
письмо-предупреждение
письмо-соглашение
письмо-заявление
104. Письмо с указанием о принятии коррективных обязательных к исполнению мер
в установленные сроки:
письмо-предписание
письмо-обязательство
письмо-предупреждение
письмо-соглашение
письмо-заявление
105. Письмо с уведомлением о возможности применения к финансовой организации
при неустранении недостатков в указанные сроки санкций:
письмо-предупреждение
письмо-обязательство
письмо-предписание
письмо-соглашение
письмо-заявление.
106. При нарушении требований надзорного регулирования к финансовым
организациям не применяются следующие санкции:
выплаты в доход государства
штрафы
аннулирование лицензии
консервация
принудительный выкуп долей акционеров с последующей реализацией
107. Инспекционный надзор проводится периодичностью:
1-1,5 года
2 года
6 месяцев
3 месяца
каждый месяц
108. В казахстанской надзорной практике применяется методика:
CAMELS
CAMEL
BOSS
SWIFT
ROE
109. Дистанционный надзор осуществляется по системе:
BOSS
CAMELS
CAMEL
SWIFT
ROE
110. Дистанционный надзор осуществляется периодичностью
каждый месяц и квартал
каждый год
каждые 6 месяцев
каждые 2 года
каждый день
111. Дистанционный надзор – это:
регулирование выполнения финансовыми организациями пруденциальных
нормативов
регулирование выполнения финансовыми организациями предписаний АФН
установление нормативных значений для финансовых организаций
наложение штрафных санкций
предоставление финансовой отчетности уполномоченном органу регулирования
112. Инспекционный надзор – это:
проверка деятельности финансовой организации
проверка выполнения финансовыми организациями пруденциальных нормативов
проверка достоверности финансовой отчетности
проверка соответствия руководящих лиц
проверка результатов финансовой деятельности
113. Проверка деятельности финансовой организации, по результатам которой
дается оценка финансового и институционального состояния с использованием
системы рейтинговой оценки CAMELS:
комплексная
ограниченная
специальная
по обращениям государственных органов
по обращениям неправительственных организаций
114. Проверка деятельности финансовой организации по специализированным
направлениям деятельности:
специальная
комплексная
ограниченная
по обращениям государственных органов
по обращениям неправительственных организаций
115. Проверка деятельности финансовой организации в целях осуществления
уполномоченными государственными органами своих функций:
по обращениям государственных органов
специальная
комплексная
ограниченная
по обращениям неправительственных организаций
116. Проверка в соответствии с утвержденным планом инспекций:
плановая
внезапная
случайная
разовая
утвержденная
117. В состав показателей характеристики деятельности финансовой организации
не включается:
аудиторское заключение
капитал
структура и качество активов
объем и структура обязательств
менеджмент
118. На каком уровне находится официальная ставка процента с 1.07.2006г.?
9%
7%
6%
8%
5,5%
119. На каком уровне был установлен норматив минимальных резервных
требований для банков второго уровня для внутренних обязательств банка?
6%
7%
8%
9%
5,5%
120. На каком уровне был установлен норматив минимальных резервных
требований для банков второго уровня для иных обязательств банка?
8%
6%
7%
9%
5,5%
121. Современная система кредитования в Казахстане состоит из
3 уровней
2 уровней
4 уровней
1 уровня
правильного ответа нет
122. Трехуровневая система кредитования состоит из:
банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и
микрокредитных организаций;
банков, ломбардов и инвестиционных компаний;
банков, ипотечных и инвестиционных компаний;
банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и
финансовых холдингов;
банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и
страховых компаний.
123. В каком году начала функционировать Межбанковская система платежных
карточек «KazCard»
2005
2004
2003
2002
2006
124. Для государственных институтов развития, созданных в рамках реализации
государственных программ, пруденциальное регулирование
не предусмотрено
предусмотрено
предусмотрено с учетом исключений
предусмотрено с учетом международных соглашений
предусмотрено в соответствии с законодательством РК
125. Базельский комитет объединяет представителей центральных банков и
регулирующих банковских организаций из
13 стран мира
16 стран мира
60 стран мира
54 стран мира
30 стран мира
126. В каком году была издана директива Банка международных расчетов, в
соответствии с которой банки должны учитывать два вида рисков своей
деятельности: рыночный и кредитный?
1988 год
1996 год
2004 год
2006 год
1986 год
127. В каком году был издан новый вариант Базельского соглашения «Базель-2»?
в 2004 году
в 2003 году
в 2002 году
в 2005 году
в 2001 году
128. Новый вариант Базельского соглашения «Базель-2» содержит рекомендации
по совершенствованию техники оценки кредитных рисков и их управлению
по введению меры достаточности капитала
по подразделению заемщиков банка на группы
по введению коэффициентов риска на каждую группу заемщиков
по ограничению кредитной экспансии
129. Директива ЕС, созданная на основе «Базеля-2» носит
законодательный характер
рекомендательный характер
официальный характер
научный характер
методологический характер
130. Действие директивы ЕС, основанной на «Базель-2», распространяется на:
все европейские кредитные учреждения и инвестиционные компании
крупные финансовые компании стран, не входящих в Еврозону
кредитные учреждения стран Юго-Восточной Азии
европейские кредитные учреждения, осуществляющие деятельность на территории
стран Юго-Восточной Азии
компании, осуществляющие операции с ценными бумагами и инвестиционное
управление
131. … - форма коллективного
инвестирования, когда средства инвесторов
передаются в доверительное управление управляющей компании, а она в свою
очередь вкладывает их в различные активы, обеспечивая максимально возможную
доходность.
паевой инвестиционный фонд
накопительный пенсионный фонд
трастовый фонд
страховая компания
инвестиционная компания
132. Главной задачей Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и
финансовых организаций является:
комплексная реализация системы надзора и регулирования финансового рынка
обеспечение стабильности цен в Республике Казахстан
разработка и проведение денежно-кредитной политики государства
обеспечение функционирования платежных систем
осуществление валютного регулирования и валютного контроля
133. К основным целям создания Агентства по регулированию и надзору
финансового рынка и финансовых организаций не относится:
обеспечение прозрачности финансовых организаций
обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых
организаций
поддержание доверия к финансовой системе
повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за деятельностью
финансовых организаций
установление стандартов деятельности финансовых организаций
134. К системообразующим факторам, оказывающим долгосрочное влияние на
формирование практики деятельности финансовых институтов, не относится:
качество государственной политики
качество государственного регулирования
качество корпоративного законодательства
наличие достоверной и качественной информации и свободный доступ к ней
уровень развития инфраструктуры финансового сектора
135. К основным направлениям развития инициатив в сфере надзора и
регулирования не относится:
обеспечение устойчивого экономического роста
синхронизация фискальной и денежно-кредитной политики
совершенствование консолидированного надзора
обеспечение защиты прав акционеров и инвесторов
повышение эффективности управления внешним заимствованием банковского
сектора страны