Кредитная организация - Национальный Залоговый банк
advertisement
Запись о регистрации кредитной организации внесена в единый государственный реестр « 01» ноября 2002 г. регистрационный номер 1025000003830 СОГЛАСОВАНО: Заместитель начальника Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации _______Ян Д.М._______ (подпись) (Ф.И.О.) «25» декабря 2002 г. М.П. УСТАВ АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ЗАЛОГОВЫЙ БАНК» ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА АКБ «НЗБанк», ОАО Утверждено Общим собранием Протокол N 48 от «26» августа 2002 г. Москва 2002 г. Глава 1. Общие положения 1.1. АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ЗАЛОГОВЫЙ БАНК», именуемый в дальнейшем «Банк», является кредитной организацией, созданной по решению Общего собрания акционеров 9 декабря 1993г. в форме акционерного общества открытого типа. Согласно решению Общего собрания акционеров (протокол N 16 от 03 июня 1996 года) наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации. 1.2. Фирменное наименование Банка: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ЗАЛОГОВЫЙ БАНК» ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО. 1.3. Сокращенное наименование Банка: АКБ «НЗБанк», ОАО. В латинской транскрипции: «NZBank» 1.4. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования. 1.5. Банк имеет круглую печать со своим фирменным полным наименованием на русском языке с указанием на тип общества (ОАО) и местонахождения, штампы, бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации. 1.6. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также настоящим Уставом. 1.7. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе. 1.8. Акционерами Банка могут быть юридические и физические лица. 1.9. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. 1.10. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. 1.11. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства. 1.12. Банк в установленном порядке может открывать филиалы и представительства и наделять их правами в пределах уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица. 1.13. Банк осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России. 1.14. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений. Глава 2. Место нахождения 2.1. Место нахождения Банка: 141700, Московская обл., г. Долгопрудный, ул.Первомайская, д.21 2.2. Банк имеет филиал в г. Волжском Волгоградской области. Полное наименование филиала: Волжский филиал АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ЗАЛОГОВЫЙ БАНК» ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА. Сокращенное наименование филиала: Волжский филиал АКБ «НЗБанк», ОАО. Место нахождения и почтовый адрес филиала: 404110 г.Волжский, Волгоградской обл., ул.Молодежная, д.12 Глава 3. Банковские операции и другие сделки 3.1. Банк может осуществлять следующие банковские операции: - привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); - размещать указанные в предшествующем абзаце настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет; - открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц; осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков корреспондентов, по их банковским счетам; - осуществлять переводы денежных средств по поручениям физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов); - инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц; - покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах; - привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы; - выдавать банковские гарантии. Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки: - выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме; - приобретать права требования от третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме; - осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; - осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; - предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей; - осуществлять лизинговые операции; - оказывать консультационные и информационные услуги. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами. Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. - Глава 4. Уставный капитал 4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 138500000 (Сто тридцать восемь миллионов пятьсот тысяч) рублей и разделен на 55400 (пятьдесят пять тысяч четыреста) обыкновенных именных акций, номинальной стоимостью 2500 (две тысячи пятьсот) рублей каждая, приобретенных акционерами. (Размещенные акции). Форма выпуска - обыкновенные именные бездокументарные акции. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов. Предельное количество обыкновенных объявленных акций номинальной стоимостью 2500 (две тысячи пятьсот) рублей составляет 100000 (Сто тысяч) штук. (Объявленные акции). 4.2. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала: - привлеченные денежные средства; - средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Указанные средства могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответствующего законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. 4.3. Размер уставного капитала Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости размещенных акций или размещения дополнительных акций. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается Советом директоров, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством, Общим собранием акционеров. Данное решение принимается всеми членами Совета единогласно, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров. Решение об увеличении уставного капитала путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров. 4.4. Увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций производится только в пределах количества объявленных акций, установленного Уставом Банка. В решении об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительного количества акций указывается количество размещаемых акций каждой категории (типа), способ размещения, цена размещения, форма оплаты и иные условия размещения. Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты. 4.5. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости размещенных акций или путем приобретения Банком части размещенных акций в целях сокращения их общего количества. Решение об уменьшении уставного капитала Банка принимается Общим собранием акционеров, простым большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, участвующих в Общем собрании акционеров. Не позднее 30 дней с даты принятия решения об уменьшении уставного капитала Банк в письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов и опубликовывает в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении. 4.6. В случае, если величина собственных средств (капитала) Банка по итогам отчетного месяца оказывается меньше размера его уставного капитала, Банк обязан привести в соответствие размер уставного капитала и величину собственных средств (капитала). Банк обязан принять решение о ликвидации, если величина собственных средств (капитала) Банка по окончании второго и каждого последующего финансового года становится меньше минимального размера уставного капитала, установленного Федеральным законом «Об акционерных обществах». 4.7. Юридическое или физическое лицо, либо группа юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, приобретающее(ие) и (или) получающее(ие) в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок более 5 процентов акций Банка, обязано(ы) уведомить об этом Банк России; а более 20 процентов - обязано(ы) получить предварительное согласие Банка России. 4.8. Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку. Глава 5. Акции Банка 5.1. Банк в соответствии с действующим законодательством России размещает свои акции по открытой подписке. 5.2. Все акции Банка являются именными. Банк размещает только обыкновенные акции. Каждая обыкновенная именная акция, как размещенная, так и объявленная, предоставляет акционеру одинаковый объем прав. Обыкновенная акция дает один голос при решении вопросов на Общем собрании акционеров и участвует в распределении чистой прибыли после создания необходимых резервов, расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами. 5.3.Оплата дополнительных акций Банка, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом директоров Банка, но не ниже их номинальной стоимости. Оплата акций может осуществляться денежными средствами, в том числе и иностранной валютой, другим имуществом в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России. Рыночная стоимость имущества, вносимого в оплату акций, устанавливается независимым оценщиком. Величина денежной оценки имущества, произведенной Советом директоров Банка, не может быть выше величены оценки, произведенной независимым оценщиком. Глава 6. Права акционеров 6.1. Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право: - участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции; - получать дивиденды; - получить часть имущества Банка в случае его ликвидации. 6.2. Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается. 6.3.Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций. 6.4.Акционер, имеющий преимущественное право приобретения дополнительных акций, вправе обратиться в Банк с заявлением о приобретении акций и документом об оплате акций, а также с указанием своего места нахождения (места жительства) и количества приобретаемых акций. Срок действия преимущественного права на приобретение акций устанавливается в 45 дней с момента направления (вручения) уведомления о преимущественном праве приобретения акций. 6.5. Акционер Банка вправе продать или иным образом уступить права на принадлежащие ему акции Банка без согласия других акционеров и Банка. Отчуждению подлежат только оплаченные акции Банка. 6.6.Акционер Банка вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих ему акций в случаях: -реорганизации Банка или совершения крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, решение об одобрении которой принимается Общим собранием акционеров, если он голосовал против реорганизации или одобрения указанной сделки либо не принимал участия в голосовании по этим вопросам; -внесения изменений и дополнений в устав Банка или утверждения устава в новой редакции, ограничивающих его права, если он голосовал против принятия соответствующего решения или не принимал участия в голосовании. Выкуп акций по требованию акционера осуществляется Банком по цене, определенной Советом директоров, но не ниже рыночной стоимости, которая определяется независимым оценщиком. 6.7. После отчуждения акций и внесения соответствующей записи в реестр акционеров, акционер считается выбывшим из состава участников Банка. Глава 7. Реестр акционеров. Порядок регистрации акционеров 7.1. Банк является держателем реестра акционеров и обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров в соответствии с законодательством Российской Федерации. 7.2. В реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице (акционере или номинальном держателе акций), количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации. 7.3. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано в пятидневный срок сообщать в канцелярию Банка информацию об изменении своих данных. В случае непредставления акционером информации об изменении его данных: местонахождения или местожительства и прочих реквизитов, Банк не несет ответственность за убытки, понесенные в связи с этим акционером. 7.4. Внесение записи в реестр осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней от даты предоставления необходимых для этого документов. 7.5. Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка не допускается за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. В случае отказа от внесения записи в реестр акционеров, Банк не позднее пяти дней с момента предъявления требования о внесении записи в реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи. Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд. По решению суда Банк обязан внести в реестр акционеров соответствующую запись. 7.6. По требованию акционера или номинального держателя акций Банк обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра. Выписка из реестра не является ценной бумагой. Глава 8. Облигации и иные ценные бумаги Банка 8.1. Банк может выпускать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах. 8.2. Размещение облигаций и иных ценных бумаг Банка производится по решению Совета директоров Банка. В решении о выпуске облигаций должны быть определены форма, сроки и иные условия погашения облигаций. 8.3. Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки. 8.4. Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций. 8.5. Выпуск облигаций без обеспечения (на сумму, не превышающую размер уставного капитала) допускается не ранее третьего года существования Банка, при условии надлежащего утверждения к этому времени двух годовых бухгалтерских балансов. 8.6.Облигации могут быть именными или на предъявителя. При выпуске именных облигаций Банк обязан вести реестр их владельцев. 8.7. Утерянная именная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются в судебном порядке. 8.8. Банк вправе конвертировать выпускаемые им ценные бумаги из одного вида в другой на условиях, указанных в решении об их размещении. Глава 9. Распределение прибыли Банка 9.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли. 9.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания акционеров перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством. 9.3.Банк вправе один раз в год принимать решение о выплате дивидендов по размещенным акциям. Дивиденды выплачиваются деньгами из чистой прибыли Банка. Решение о выплате годовых дивидендов, размере годового дивиденда и форме его выплаты принимается Общим собранием акционеров по рекомендации Совета директоров Банка. При этом размер годового дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка. Срок выплаты дивидендов не должен превышать 60 дней со дня принятия решения об их выплате. Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов по акциям. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям: - до полной оплаты всего уставного капитала; - до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»; - если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов; - если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда, либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения; - в иных случаях, предусмотренных законодательством. 9.4. Банк формирует резервный фонд в соответствии с действующим законодательством. Размер резервного фонда Банка составляет 15 (пятнадцать) процентов от размера уставного капитала Банка. Для этого Банк ежегодно отчисляет не менее 5 (пяти) процентов от чистой прибыли до достижения указанного размера. Резервный фонд Банка предназначен для покрытия убытков Банка. Резервный фонд не может быть использован для иных целей. 9.5. Банк имеет право формировать иные фонды в соответствии с действующим законодательством. Глава 10. Кредитные ресурсы Банка 10.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет: - собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных средств, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств); - средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение; - средств физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования; - кредитов, полученных в других банках; - иных привлеченных средств. В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение финансового года. Глава 11. Обеспечение интересов клиентов 11.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. 11.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций. 11.3. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России. 11.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами. 11.5. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах Банка, его клиентов и корреспондентов. 11.6. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской федерации, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям. Информация по операциям клиентов предоставляется Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации. 11.7. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка. Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка. 11.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка. Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка. 11.9. Банк организует внутренний контроль для защиты интересов инвесторов Банка и его клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, урегулирования конфликтов интересов, обеспечения надлежащего уровня надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых Банком операций и минимизации рисков банковской деятельности. Глава 12. Учет и отчетность Банка 12.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с действующим законодательством и правилами, установленными Банком России и Министерством финансов РФ. Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 12.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации. 12.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством и соответствующими указаниями Банка России. 12.4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Центральный банк Российской Федерации в установленные им сроки. 12.5. Вся годовая бухгалтерская отчетность Банка после проведения ревизии и проверки аудиторской организацией утверждаются Общим собранием акционеров и подлежат публикации в печати. 12.6. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря. 12.7. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение. Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке перечнем (номенклатурой дел). Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания. Глава 13.Структура органов управления и контроля. 13.1. Органами управления Банком являются: - Общее собрание акционеров; - Совет директоров Банка; - единоличный исполнительный орган - Председатель Правления; - коллегиальный исполнительный орган – Правление. 13.2. Органом контроля за финансово-хозяйственной и правовой деятельностью Банка является Ревизионная комиссия. 13.3. Совет директоров Банка и Ревизионная комиссия избираются Общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном настоящим Уставом и положениями об Общем собрании, Совете директоров и Ревизионной комиссии. 13.4. Единоличный исполнительный орган – Председатель Правления - назначается на должность Советом директоров. Коллегиальный исполнительный орган – Правление – утверждается Советом директоров по представлению Председателя Правления. 13.5. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банком. К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы: 13.5.1.внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции; 13.5.2.реорганизация Банка; 13.5.3.ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 13.5.4.определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; 13.5.5.определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 13.5.6.увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций; 13.5.7.уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 13.5.8.избрание членов Ревизионной комиссии Банка, досрочное прекращение их полномочий, установление размера вознаграждений и компенсаций, связанных с исполнением членами Ревизионной комиссии своих обязанностей; 13.5.9.утверждение аудитора Банка; 13.5.10.утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчета о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, распределение прибыли и определение источников покрытия убытков, в том числе выплата (объявление) дивидендов по результатам финансового года; 13.5.11.определение порядка ведения Общего собрания; 13.5.12.избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; 13.5.13.дробление и консолидация акций; 13.5.14.принятие решения об одобрении сделок в случаях, предусмотренных ст.ст.79 и 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 13.5.15.принятие решения об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 13.5.16.утверждение внутренних документов Банка, регулирующих деятельность его органов; 13.5.17.приобретение размещенных акций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации; 13.5.18.размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, а также конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций; 13.5.19.решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. 13.6. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит Общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета директоров, Ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков), а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов или определение источников покрытия убытков по результатам финансового года, а также иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Уставом и Положением об Общем собрании акционеров. Годовое собрание акционеров Банка проводится ежегодно, не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка. 13.7. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии Банка, аудитора, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее, чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требований. Требования о созыве внеочередного Общего собрания предъявляются в порядке и сроки, предусмотренные внутренними документами Банка, регулирующими деятельность его органов. 13.8. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров составляется на основании данных реестра акционеров. 13.9. Уведомление о проведении Общего собрания акционеров осуществляется с помощью любых доступных средств связи, включая электронную почту, по факсу, телефонограммой, курьером, заказным письмом не позднее, чем за 20 дней до даты проведения собрания, а в случаях, предусмотренных законодательством об акционерных обществах, в иные сроки, установленные Положением об Общем собрании акционеров. 13.10. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 процентов голосующих акций, в срок не позднее 30 дней после окончания финансового года Банка вправе внести вопросы в повестку дня годового собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию. Совет директоров Банка обязан рассмотреть предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания или об отказе в этом в сроки, предусмотренные внутренними документами Банка, регулирующими деятельность его органов. Решение Совета директоров об отказе во включении вопросов в повестку дня может быть обжаловано в суд. 13.11. Предложения по повестке дня вносятся в письменной форме, путем отправления заказного письма в адрес Банка, либо сдаются в канцелярию Банка. Дата внесения предложения определяется по дате почтового отправления или по дате его сдачи в канцелярию Банка. Предложения должны содержать имя (наименование) представившего их акционера, количество и категорию (тип) принадлежащих ему акций и должны быть подписаны акционером. 13.12. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя. 13.13. Общее собрание акционеров правомочно, если в нем приняли участие акционеры (представители), обладающие в совокупности более, чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. Принявшими участие в собрании считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в собрании, если федеральным законодательством не предусмотрено иное. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 13.5.2., 13.5.6., 13.5.14.-13.5.17. Главы 13 настоящего Устава принимаются только по предложению Совета директоров Банка. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 13.5.1.-13.5.3., 13.5.5., 13.5.17, 13.5.18. Главы 13 настоящего Устава принимаются большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, участвующих в Общем собрании акционеров. Глава 14. Совет директоров Банка 14.1. Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров. 14.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы: 14.2.1. определение приоритетных направлений деятельности Банка; 14.2.2. созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке; 14.2.3. утверждение повестки дня Общего собрания акционеров; 14.2.4. определение даты составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании и другие вопросы, связанные с проведением Общего собрания акционеров, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с законодательством и внутренними документами Банка; 14.2.5. увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категории (типа), объявленных акций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством. Решение Совета директоров по этому вопросу должно быть принято единогласно всеми членами Совета директоров; 14.2.6. утверждение отчета об итогах выпуска акций; 14.2.7. размещение Банком облигаций и иных ценных бумаг; 14.2.8. принятие решения о приобретении размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных настоящим Уставом; 14.2.9. определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа акций в случаях, установленных законодательством и настоящим Уставом; 14.2.10. назначение Председателя Правления Банка, определение количественного и персонального состава Правления Банка, а также утверждение полномочий членов Правления, в соответствии с действующим законодательством, досрочное прекращение их полномочий; 14.2.11. рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 14.2.12. рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 14.2.13. использование резервного и иных фондов Банка; 14.2.14. утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров и исполнительных органов Банка; 14.2.15. принятие решений о создании филиалов, открытии представительств Банка; 14.2.16. принятие решения об участии Банка в других организациях, за исключением решений отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров в соответствии с пунктом 13.5.15. настоящего Устава; 14.2.17. одобрение сделок, в которых имеется заинтересованность и крупных сделок в случаях, предусмотренных главами Х и ХI Федерального закона «Об акционерных обществах»; 14.2.18. предварительное утверждение годового отчета Банка, не позднее, чем за 30 дней до даты проведения годового собрания; 14.2.19. реклассификация ссуд по иным группам риска, чем это вытекает из формализованных критериев, установленных нормативными актами Банка России; 14.2.20. иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними документами Банка. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа Банка. 14.3. Члены Совета директоров избираются Общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном «Положением о Совете директоров», на срок до следующего годового собрания и могут переизбираться неограниченное число раз. Члены Совета директоров избираются раздельным голосованием по каждой кандидатуре. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров и получившие при этом большее относительно других кандидатов число голосов. 14.4. По решению Общего собрания акционеров полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров могут быть прекращены досрочно. В случае досрочного прекращения полномочий Совета директоров полномочия вновь избранного состава Совета директоров действуют до ближайшего по срокам годового собрания акционеров. 14.5. В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее половины количества, предусмотренного настоящим Уставом, Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров Банка. Оставшиеся члены Совета директоров вправе принимать решение только о созыве такого Общего собрания. 14.6.Членом Совета директоров Банка может быть только физическое лицо. Член Совета директоров Банка может не быть акционером Банка. 14.7. Члены Правления не могут составлять более одной четверти состава Совета директоров. Председатель Правления не может быть одновременно Председателем Совета директоров. 14.8. Количественный состав Совета директоров Банка определяется решением Общего собрания акционеров, но не может быть менее пяти членов. 14.9. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров. 14.9.1. Председатель Совета директоров: организует его работу; созывает заседания Совета директоров; председательствует на них; организует на заседаниях ведение протокола; председательствует на Общих собраниях акционеров. 14.9.2. В случае отсутствия Председателя Совета директоров, его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению, принимаемому Советом директоров. 14.10.Заседание Совета директоров Банка созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, Ревизионной комиссии, аудитора Банка, исполнительных органов Банка. Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров определяется «Положением о Совете директоров». 14.11. Кворумом для проведения заседания Совета директоров Банка является присутствие не менее трех четвертей от общего числа избранных членов Совета. 14.12. При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров, не допускается. При равенстве голосов на заседании Совета директоров голос Председателя является решающим. 14.13. Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов присутствующих членов, за исключением вопросов, предусмотренных пунктами 14.2.5., 14.2.8., 14.2.10., 14.2.15., 14.2.17., 14.2.18. Решения по указанным вопросам, включая решения о размещении дополнительных акций и одобрении крупных сделок, принимаются всеми членами Совета директоров единогласно при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров. 14.14. Размер вознаграждений членам Совета директоров, связанных с исполнением ими своих функций, определяется решением Общего собрания акционеров. 14.15. В целях осуществления эффективного управления кредитными рисками в Банке образуется Кредитный Комитет. Количественный и персональный состав Кредитного комитета, а также Положение о Кредитном комитете утверждаются Советом директоров Банка. Глава 15. Исполнительные органы Банка (единоличный и коллегиальный) 15.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом Банка - Правлением. 15.2. Исполнительные органы Банка образуются по решению Совета директоров. Права и обязанности, размеры вознаграждений Председателя Правления, членов Правления устанавливаются решением Совета директоров Банка. 15.3. К компетенции коллегиального исполнительного органа Банка – Правления - относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров, и вопросов, относящихся к компетенции единоличного исполнительного органа. Исполнительные органы Банка (единоличный и коллегиальный) организуют выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка. 15.4. Количественный и персональный состав Правления определяется Советом директоров Банка, по предложению Председателя Правления. Члены Правления утверждаются Советом директоров сроком на 5 (пять) лет. 15.5. Права и обязанности Председателя Правления Банка, членов Правления Банка определяются действующим законодательством и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается председателем Совета директоров или лицом, уполномоченным Советом директоров. Совет директоров вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления, членов Правления и расторгнуть заключенный с ними договор. Одновременно Совет директоров обязан принять решение о создании новых исполнительных органов. 15.6. Правление Банка действует на основании настоящего Устава, а также утверждаемого Общим собранием акционеров положения о Правлении, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений. 15.7. Кворум для проведения заседания Правления определяется «Положением о Правлении АКБ «НЗБанк», ОАО и должен составлять не менее половины числа избранных членов Правления. В случае, если количество членов Правления становится меньше указанного кворума, Совет директоров обязан образовать новый коллегиальный исполнительный орган – Правление. Решения принимаются Правлением простым большинством голосов от числа членов Правления, присутствующих на заседании. 15.8. Передача права голоса членом Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления, не допускается. 15.9. Председатель Правления, его заместители, члены Правления, главный бухгалтер и руководитель филиала Банка не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными по отношению к Банку. 15.10. Правление Банка: организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка; вносит предложения Совету директоров по рассмотрению перспективных и текущих планов деятельности Банка, отчитывается перед Советом директоров об их исполнении; заслушивает отчеты руководителей подразделений и филиала Банка по итогам их деятельности, принимает по ним решения; реализует комплекс мер по проведению инвестиционной, финансовой, кадровой и социальной политики путем установления внутренних регламентов, тарифов и правил проведения банковских операций и сделок; принимает решения по вопросам хозяйственного обеспечения деятельности Банка. 15.11. Председатель Правления Банка: осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка; руководит работой Правления и председательствует на его заседаниях; рекомендует Совету директоров для утверждения персональный состав Правления; действует без доверенности от имени Банка с правом первой подписи на финансовых документах; представляет интересы Банка перед юридическими и физическими лицами на территории Российской Федерации и за ее пределами; распоряжается имуществом Банка для обеспечения его текущей деятельности и совершает сделки от имени Банка с учетом ограничений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом; выдает доверенности от имени Банка; утверждает внутренние регламенты, тарифы и правила проведения банковских операций и сделок; утверждает штаты, должностные инструкции и положения о структурных подразделениях Банка, заключает трудовые договоры с работниками от имени Банка, применяет к работникам меры поощрения и налагает на них взыскания с учетом норм действующего трудового законодательства; издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка; исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Банка и обеспечения его нормальной работы в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом. 15.12. Председатель Правления назначается Советом директоров сроком на 5 (пять) лет и может переизбираться неограниченное число раз. Глава 16. Ответственность членов Совета директоров и членов исполнительных органов Банка. 16.1. Члены Совета директоров Банка, единоличный исполнительный орган – Председатель Правления и члены коллегиального исполнительного органа Банка - Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) убытки, если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами. При этом не несут ответственности члены органов управления, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании. 16.2.При определении оснований и размера ответственности членов Совета директоров, Председателя Правления и членов Правления должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела. 16.3. В случае, если в соответствии с положениями настоящей главы Устава ответственность несут несколько лиц, их ответственность перед Банком является солидарной. 16.4. Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем одним процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе в установленном порядке обратиться в суд с иском к члену Совета директоров Банка, Председателю Правления, члену Правления о возмещении убытков, причиненных Банку в случае, предусмотренном п.16.1. настоящего Устава. Глава 17. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка 17.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией. Порядок деятельности Ревизионной комиссии определяется «Положением о Ревизионной комиссии» 17.2. Ревизионная комиссия избирается годовым Общим собранием акционеров Банка в составе не менее трех человек сроком на один год. Срок полномочий Ревизионной комиссии истекает в день проведения следующего годового Общего собрания акционеров Банка. Если по каким-либо причинам Ревизионная комиссия не была переизбрана на годовом Общем собрании акционеров, а также в случае, когда количество членов Ревизионной комиссии становится менее половины количества, предусмотренного настоящим Уставом, Совет директоров обязан созвать внеочередное Общее собрание акционеров для избрания нового легитимного органа. 17.3. Полномочия отдельных членов или всего состава Ревизионной комиссии могут быть прекращены досрочно по решению Общего собрания акционеров Банка. 17.4. Члены Ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка. Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банком, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка. 17.5. Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством. 17.6. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее, чем 10 процентами голосующих акций Банка. 17.7. Документально оформленные результаты проверок Ревизионной комиссии представляются на рассмотрение Совету директоров Банка, а также исполнительному органу Банка – Правлению - для принятия мер. 17.8. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки. Аудитор утверждается Общим собранием акционеров. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора. 17.9. В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово - хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о: - достоверности финансовой отчетности Банка; - выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России; - качестве управления Банком; - состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и настоящим Уставом. 17.10. Размер оплаты услуг аудитора определяется Советом директоров Банка. 17.11. Систему внутреннего контроля в Банке организует Совет директоров. В целях мониторинга процесса функционирования системы внутреннего контроля создается Служба внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля действует на основании настоящего Устава, Положения о службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка, и в соответствии с федеральным законодательством и нормативными актами Банка России. 17.11.1. Руководитель Службы внутреннего контроля утверждается на должность Советом директоров и не может одновременно осуществлять руководство иными подразделениями Банка. Численность Службы внутреннего контроля определяется Председателем Правления Банка. 17.11.2. К компетенции Службы внутреннего контроля относятся следующие вопросы: проведение регулярных проверок деятельности подразделений Банка и определение соответствия действий и операций, осуществляемых подразделениями и отдельными сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства и нормативных актов Российской Федерации, стандартам профессиональной деятельности, внутренним документам Банка, определяющим проводимую Банком политику, процедуре принятия и реализации решений; разработка рекомендаций и указаний по устранению выявленных нарушений; своевременное информирование руководства Банка обо всех вновь выявленных рисках; иные вопросы, отнесенные к компетенции Службы внутреннего контроля Банка в соответствии с настоящим Уставом и Положением о Службе внутреннего контроля Банка. 17.11.3. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники вправе: - получать от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделений; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы; документы, связанные с компьютерным обеспечением деятельности проверяемого подразделения Банка; - определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, определяющих проводимую Банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности, включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях (заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках банковской деятельности; - привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений Банка для решения задач внутреннего контроля; - входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого подразделения; - с разрешения исполнительного руководства Банка самостоятельно или с помощью сотрудников проверяемого подразделения снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах, а также расшифровки этих записей. Глава 18. Реорганизация и ликвидация Банка 18.1 Банк может быть добровольно реорганизован по решению Общего собрания акционеров. Другие основания и порядок реорганизации Банка определяются Гражданским кодексом Российской Федерации и федеральными законами. 18.2. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах». 18.3. Банк считается реорганизованным, за исключением случаев реорганизации в форме присоединения, с момента государственной регистрации вновь возникших юридических лиц. При реорганизации Банка путем присоединения к другому Банку, Банк считается реорганизованным с момента внесения органом, осуществляющим государственную регистрацию в Единый государственный реестр юридических лиц, записи о прекращении деятельности Банка. При реорганизации Банка все документы с неистекшими сроками хранения передаются в установленном порядке его правопреемнику (правопреемникам). 18.4.При реорганизации Банка вносятся соответствующие изменения в настоящий Устав, составляются передаточный акт и разделительный баланс. Передаточный акт и разделительный баланс должны содержать положения о правопреемстве по всем обязательствам Банка в отношении всех его кредиторов и должников. Передаточный акт и разделительный баланс утверждаются Общим собранием акционеров, большинством голосов участвующих в собрании владельцев голосующих акций Банка и/или их полномочных представителей. 18.5. Не позднее 30 календарных дней с даты принятия решения о реорганизации Банк в письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов. Кредитор вправе требовать от Банка прекращения или досрочного исполнения обязательств и возмещения связанных с этим убытков путем письменного уведомления в срок: - не позднее 30 календарных дней с даты направления Банком кредитору уведомления о реорганизации в форме слияния, присоединения или преобразования; - не позднее 30 календарных дней с даты направления Банком кредитору уведомления о реорганизации в форме разделения или выделения. Если разделительный баланс не дает возможности определить правопреемника реорганизованного Банка, то вновь возникшие юридические лица несут солидарную ответственность по обязательствам реорганизованного Банка перед его кредиторами. 18.6. Банк может быть ликвидирован добровольно в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, с учетом требований Федерального закона «Об акционерных обществах» и Устава Банка. Банк может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации. Ликвидация Банка влечет за собой его прекращение без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам. 18.7. В случае добровольной ликвидации Совет директоров Банка выносит на решение Общего собрания акционеров вопрос о ликвидации Банка и назначении ликвидационной комиссии. Общее собрание акционеров добровольно ликвидируемого Банка принимает решение о ликвидации Банка и назначении ликвидационной комиссии по согласованию с Банком России. При принудительной ликвидации ликвидатор назначается судом, по представлению Банка России. 18.8. С момента назначения ликвидационной комиссии (ликвидатора) к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка. Ликвидационная комиссия (ликвидатор) от имени ликвидируемого Банка выступает в суде. 18.9. Ликвидационная комиссия (ликвидатор) помещает в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами. Срок для предъявления требований кредиторами не может быть менее двух месяцев с даты опубликования сообщения о ликвидации Банка. 18.10. В случае, если на момент принятия решения о ликвидации Банк не имеет обязательств перед кредиторами, его имущество распределяется между акционерами в соответствии с п. 18.16. Устава Банка. 18.11. Ликвидационная комиссия (ликвидатор) принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка. 18.12. По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия (ликвидатор) составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России. 18.13. Если имеющихся у ликвидируемого Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия (ликвидатор) осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений. 18.14. Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленном для исполнения судебных решений. 18.15. Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса. 18.15. после завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия (ликвидатор) составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России. 18.16. Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределятся ликвидационной комиссией (ликвидатором) между акционерами в следующей очередности: - в первую очередь осуществляются выплаты по акциям, которые должны быть выкуплены в соответствии с настоящим Уставом; - во вторую очередь осуществляется распределение имущества ликвидируемого Банка между акционерами – владельцами обыкновенных акций. 18.17. Распределение имущества каждой очереди осуществляется после полного распределения имущества предыдущей очереди. 18.18. При ликвидации Банка документы постоянного хранения передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив. Упорядочение и передача документов осуществляется Банком в соответствии с требованиями архивных органов. 18.19. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк – прекратившим существование с момента внесения уполномоченным органом, осуществляющим государственную регистрацию, соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц. Глава 19. Внесение изменений и дополнений в Устав 19.1. Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка и принятые Общим собранием акционеров, Советом директоров в случаях, предусмотренных действующим законодательством, регистрируются органом, осуществляющим государственную регистрацию в установленном законодательством Российской Федерации порядке. 19.2. Изменения и дополнения, внесенные в Устав, приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации. Председатель Совета Директоров Банка Харченко Л.П.