Приложение №3 Перечень документов, необходимых для

Приложение №3
Перечень документов,
необходимых для открытия депозитного счета
юридическому лицу – резиденту РФ/нерезиденту*
Для юридического лица – резидента РФ
1. Анкета Клиента по форме Банка
2. Договор банковского вклада
3. Заверенная в установленном порядке копия** Свидетельства о внесении записи в
Единый государственный реестр юридических лиц - для юридических лиц, созданных
после 30.06.2002 г. Если юридическое лицо зарегистрировано до 01.07.2002 г. – копия
Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о
юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г., заверенная в установленном
порядке.**
4. Нотариально заверенные копии учредительных документов, предусмотренных
законодательством Российской Федерации для данного вида юридических лиц (устав или
положение) с отметкой регистрирующего органа о регистрации. В случае внесения
изменений и дополнений в учредительные документы дополнительно предоставляются
нотариально заверенные копии изменений и/или дополнений в учредительные
документы, с отметкой регистрирующего органа о регистрации.
5. Заверенная в установленном порядке копия** Свидетельства о постановке на учет в
налоговом органе Российской Федерации.
6. Заверенные в установленном порядке документы**, подтверждающие полномочия лиц
на подписание Договора банковского вклада.
- протокол/решение уполномоченного органа об избрании руководителя, распоряжения
(приказы) о назначении на должности иных лиц, обладающих организационнораспорядительными и административно-хозяйственными функциями, а в случае, если
право подписи предоставляется лицам, не обладающим организационнораспорядительными и административно-хозяйственными функциями – соответствующие
доверенности, заверенные в установленном порядке.
7. Надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность***
подписантов Договора банковского вклада, а также лиц, выдавших соответствующие
доверенности.
8. В случае заключения договора банковского вклада обособленным подразделением
Клиента (филиал, представительство) помимо перечисленных выше документов в Банк
представляются:
Заверенная в установленном порядке копия** положения об обособленном
подразделении Клиента;
Заверенная в установленном порядке копия** документа, подтверждающего полномочия
лица обособленного подразделения юридического лица, подписанта Договора
банковского вклада;
Заверенная в установленном порядке копия** документа, подтверждающая постановку
на учет Клиента в налоговом органе по месту нахождения его обособленного
подразделения
Для юридического лица – нерезидента
1. Анкета Клиента по форме Банка.
2. Договор банковского вклада.
3.Надлежащим образом удостоверенные***** документы (с нотариально заверенным
переводом на русский язык), подтверждающие по законодательству страны
инкорпорации юридического лица его правовой статус и государственную регистрацию
(в виде заверенных в установленном порядке копий):
- учредительные документы (Устав либо Положение);
- Сертификат об инкорпорации, Выписка из торгового реестра и т.п.
4.Заверенная в установленном порядке** копия Свидетельства о постановке на
налоговый учет на территории РФ
(Иностранные и международные организации, не имеющие филиалов, представительств,
других обособленных подразделений в РФ, недвижимого имущества и транспортных
средств подлежат учету в налоговом органе по месту постановки на налоговый учет
Банка – в Межрайонной ИФНС №50 в г.Москвы (по месту нахождения филиала), в
котором им открывается счет.)
В случае отсутствии Свидетельства о постановке на налоговый учет на территории
РФ Клиент предоставляет надлежащим образом удостоверенный***** документ
(свидетельство/справка), подтверждающий
постоянное местонахождение в том
государстве, с которым Российская Федерация имеет международный договор
(соглашение), регулирующий вопросы налогообложения, которое должно быть заверено
компетентным органом соответствующего иностранного государства. В документе
должен быть указан календарный год, в отношении которого подтверждается постоянное
местопребывание Клиента.
5.Документ,
выданный
уполномоченным государственным органом страны
инкорпорации Клиента, подтверждающий назначение руководителя (руководителей)
Клиента (например, сертификат, выписка из торгового реестра и т.п.) и/или
Протокол/решение уполномоченного органа об избрании руководителя (руководителей)
Клиента с нотариально заверенным переводом на русский язык (в виде заверенной в
установленном порядке копии).
6. Надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность***
лиц, подписывающих Договор банковского вклада, а также лиц, выдавших
соответствующие доверенности.******
7. В случае заключения
договора банковского вклада руководителем филиала
(представительства)
юридического
лица-нерезидента
дополнительно
предоставляются:
- надлежащим образом удостоверенная копия***** положения о филиале
(представительстве);
- надлежащим образом удостоверенная копия***** свидетельства об аккредитации и
внесении в государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц,
аккредитованных на территории Российской Федерации, или нотариально заверенная
копия свидетельства об аккредитации и внесении в государственный реестр
представительств иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории
Российской Федерации;
ВНИМАНИЕ!!!
В целях исполнения требований законодательства РФ по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Банк при
открытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридическим лицам, созданным в
соответствии с законодательством иностранного государства (за исключением иностранных
кредитных организаций, а также вышеуказанных юридических лиц, являющихся российскими
налогоплательщиками) вправе запрашивать следующую дополнительную информацию и
документы:
- о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций, с которыми у
юридического лица-нерезидента имелись или имеются гражданско-правовые отношения,
вытекающие из договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений;
- об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить
с использованием банковского счета, открываемого в Банке;
- об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица-нерезидента предоставлять по
месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным)
государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений;
- о предоставлении (при наличии соответствующей обязанности) финансового отчета за
последний отчетный период (указать государственное учреждение, в которое предоставлен
финансовый отчет, а также сведения об общедоступном источнике информации (если имеется),
содержащем финансовый отчет);
- рекомендательные письма, составленных в произвольной форме, российских или иностранных
кредитных организаций (за подписью уполномоченного лица кредитной организации), с
которыми у юридических лиц-нерезидентов имеются гражданско-правовые отношения,
вытекающие из договора банковского счета. Рекомендательные письма могут запрашиваться
также в отношении учредителей юридического лица-нерезидента;
- другую информацию, которую Банк сочтет необходимой для осуществления идентификации
Клиента;
- при открытии счетов, на остатки денежных средств на которых в соответствии с условиями
договоров об открытии и ведении счета и Тарифов Банка начисляются проценты, Клиент,
деятельность которого на территории Российской Федерации не приводит к образованию
постоянного представительства (и, соответственно, у Клиента отсутствует Свидетельство о
постановке на налоговый учет), а государством инкорпорации, которого является государство, с
которым у России имеется международный договор (соглашение) об устранении двойного
налогообложения, в целях устранения двойного налогообложения Клиент предоставляет в Банк
заверенное компетентным органом иностранного государства подтверждение факта
постоянного местонахождения в таком иностранном государстве.*******
* если в Банке имеется ранее открытый Клиенту банковский счет (расчетный текущий,
валютный) документы, указанные в пунктах 1,3-5 не предоставляются (за исключением случаев
изменения указанных документов)
** под копиями документов, заверенными в установленном порядке, по тексту настоящего
перечня понимаются:
а) либо нотариально заверенные копии документов;
б) либо копии документов, заверенные Клиентом, при условии предоставления Клиентом Банку
оригиналов документов для установления Банком их соответствия оригиналам документов. Копии
документов, заверенные Клиентом, должны содержать: «копия верна», подпись лица, заверившего
данный документ, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати
Клиента. На принятой от Клиента изготовленной им копии документа должностное лицо Банка учиняет
надпись "сверено с оригиналом" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при
наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей
распорядительным актом Банка. За сверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента
комиссию в соответствии с действующими Тарифами Банка;
в) либо копии документов, изготовленные и заверенные должностным лицом Банка с оригиналов
документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия счета, в помещении Банка.
При этом должностное лицо Банка учиняет на изготовленной копии документа надпись "копия верна" и
проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также
оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За
изготовление и за заверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента комиссию в
соответствии с действующими Тарифами Банка.
*** - под документом, удостоверяющим личность, по тексту настоящего перечня понимается
паспорт либо документ, заменяющий его в соответствии с законодательством РФ. В случае если лицо,
наделенное правом первой или второй подписи является иностранным гражданином под таким
документом понимается паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный
федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской
Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность. Для лиц без гражданства, если они
постоянно проживают на территории Российской Федерации, таким документом является вид на
жительство в Российской Федерации. Для иных лиц без гражданства таким документом является: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным
договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без
гражданства;- разрешение на временное проживание; - вид на жительство; - иные документы,
предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором
Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства. Для
беженцев таким документом является: - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица
беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом
иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по
миграционной службе; - удостоверение беженца.
Кроме того, для вышеуказанных лиц предоставляется миграционная карта и документ (н-р, вид на
жительство, разрешение на временное проживание, виза и др. документы), подтверждающий право
иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
****В случае увеличения срока рассмотрения документов, предоставленных для открытия счета по
причинам, зависящим от Клиента, Банк оставляет за собой право истребовать новую выписку,
действительную на дату открытия счета.
***** - Под «надлежащим образом удостоверенными документами» подразумеваются документы:
- легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве
(консульстве) иностранного государства в Российской Федерации;
либо
- в случае, если Клиент зарегистрирован в государстве – участнике Гаагской конвенции 1961 года,
отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, - апостилированные
компетентным органом иностранного государства;
либо
- если документы были оформлены на территории государств – участников конвенций / договоров о
правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам – заверенные в
установленном соответствующей конвенцией /договором порядке.
****** - Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть надлежащим образом
удостоверена и предоставлена вместе с нотариально удостоверенным переводом на русский язык.
Одновременно с доверенностью должны представляться документы, подтверждающие полномочия лица,
выдавшего доверенность.
******* - Документ, подтверждающий постоянное местопребывание Клиента в иностранном государстве, должен
содержать следующую или аналогичную по смыслу формулировку:
«Подтверждается, что ___________________(наименование Клиента) является в течение ____________(указать
период) лицом с постоянным местопребыванием в ____________(указать государство) в смысле Соглашения об
избежании двойного налогообложения между СССР/Российской Федерацией и _____________(указать государство)
от «__»______ ____г.».
В выдаваемом документе должен быть указан календарный год, в отношении которого подтверждается постоянное
местопребывание Клиента.