по выполнению практической работы №25

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«КАЗАНСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНОГО
БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
ОДОБРЕНО
на
заседании
комиссии
УТВЕРЖДЕНО
математического
и
Заместитель директора
общего естественнонаучного цикла
Протокол № 8 от «14 » мая 2013 г.
Председатель комиссии
__________ Р.У. Тихонова
_________________ А. Я. Драпкин
Пр. № от «
»
2013 г.
Методические рекомендации
по выполнению практической работы №25
По
дисциплине:
«Информационные
технологии
в
профессиональной
деятельности»
Наименование работы: «Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)»
По специальности: 080110 «Банковское дело» (базовая и углубленная подготовка)
Работа рассчитана на 2 часа
Казань 2013
Назначение и основные возможности
Конфигурация программы АБС «УКО» предназначена для автоматизации бухгалтерского
учета и финансово-кредитной деятельности банка, работает в системе 1С: Предприятие 8.
Конфигурация поддерживает оформление практически всех первичных документов
банковского учета, позволяет формировать регламентированную отчетность для подачи в
контролирующие организации, отслеживает платежные документы на предмет их
соответствия требованиям по легализации и борьбе с террористической деятельностью.
Начало работы с конфигурацией
Первоначальный запуск программы
Перед началом работы с программой АБС «УКО» необходимо осуществить следующие
действия:
 установить необходимые начальные параметры.
 заполнить справочники необходимой информацией или же произвести импорт
данной информации из справочников других систем.
 определить список пользователей, работающих с данной конфигурацией и ввести
их в соответствующий справочник.
Установку начальных параметров конфигурации рекомендуется производить
пользователю, на которого в дальнейшем будут возложены функции администратора
системы. Работа в конфигурации «УКО» начинается с настройки и заполнения начальных
параметров.
Начальное заполнение справочников
В конфигурации «УКО» используются различные виды объектов, предназначенных для
хранения условно-постоянной информации, поддержки внутренних банковских или
общих классификаторов. К таким объектам относятся справочники, планы счетов, планы
разделов, регистры сведений. Объекты данных видов объединяет структурная схожесть и
использование одинаковых приемов работы (создание, редактирование, удаление,
использование).
Справочники, планы счетов и разделов
Заполнение справочников
Для просмотра и редактирования справочники доступны из главного меню конфигурации.
Заполнение и редактирование справочников возможно также в процессе работы с
документами, однако, для удобства работы рекомендуется перед началом оформления
документов заполнить все справочники имеющейся на данный момент информацией.
Интерфейс справочников
Информация в справочниках может заполняться и редактироваться как в списке, так и в
диалоге формы, или обоими способами. Способ редактирования информации для каждого
справочника определялся на этапе конфигурирования системы. Если для справочника
задан режим редактирования обоими способами, то, открыв форму списка справочника,
пользователь может выбрать удобный для него способ редактирования информации с
помощью пункта меню «Действие - > Редактировать в диалоге». С элементами
справочника можно производить следующие действия, которые осуществляются при
выборе соответствующего пункта меню «Действия» или нажатия управляющей кнопки на
панели управления в списке или в форме справочника.
2
 Найти в списке. Действие вызывается только из формы элемента справочника. При
выполнении этого действия будет открыт список элементов справочника, и курсор
будет позиционирован на соответствующем элементе в списке.
 Перечитать. Данные в элементе справочника будут перезаписаны в соответствии с
последними изменениями в информационной базе. Данное изменение рекомендуется
использовать при сетевой работе, когда некоторым пользователям разрешено
редактировать один и тот же элемент справочника.
 Скопировать. При выполнении этого действия будет создан новый элемент
справочника путем копирования текущего элемента справочника.
 Записать. При выполнении этого действия происходит запись текущего состояния
элемента справочника.
 Записать и закрыть. При выполнении этого действия происходит запись текущего
состояния элемента справочника с последующим закрытием окна редактирования
элемента.
 На основании. При выполнении этого действия предоставляется возможность выбора
основания для изменения редактируемого элемента справочника.
 Перейти. При выполнении этого действия будет открыт список справочников,
подчиненных текущему справочнику.
Последовательность заполнения справочников
В первую очередь необходимо заполнить справочник «Ответисполнители», в который
будут занесены фамилии всех ответственных исполнителей, работающих в банке с
лицевыми счетами. Это необходимо сделать потому, что при открытии новых лицевых
счетов (заполнении справочника «Лицевые счета») за каждым лицевым счетом должен
быть закреплен конкретный ответственный исполнитель.
Следующий шаг – заполнение двух основных справочников – «Клиенты» и «Лицевые
счета».
3
4
Следует отметить, что эти справочники находятся в тесной взаимосвязи друг с другом.
Каждый лицевой счет, открытый в Банке, должен иметь владельца (клиента). После того,
как перечисленные выше справочники заполнены, можно приступить к заполнению
остальных справочников, используемых в конфигурации.
Справочник «Филиалы»
Справочник «Филиалы» предназначен для хранения основных банковских констант
используемых при работе. Переместимся к справочнику «Филиалы». Если кредитная
организация имеет несколько филиалов, все они должны быть представлены в этом
справочнике.
Для каждого филиала необходимо заполнить перечень основных параметров работы.
Дата – дата, начиная с которой вступают в действие указанные параметры. Рекомендуется
указать заведомо далекую дату.
Клиент банка – наименование кредитной организации, в которой установлена
конфигурация. Выбирается из справочника «Клиенты».
Регистрационный номер – регистрационный номер кредитной организации.
Порядковый номер – порядковый номер филиала.
БИК банка – уникальный банковский идентификатор кредитной организации, может
быть выбран из справочника «БИК».
Лицевой счет корреспондентский – лицевой счет, открытый в кредитной организации
для проведения межбанковских документов. Выбирается из справочника «Лицевые
счета».
Лицевой счет транзита – лицевой счет, используемый в кредитной организации для
временного размещения средств, не обработанных за день. Выбирается из справочника
«Лицевые счета».
Папка транзитных документов – номер папки, в которую будут помещаться транзитные
документы.
Лицевой счет НДС Актив – активный лицевой счет для зачисления сумм НДС.
Выбирается из справочника «Лицевые счета».
5
Лицевой счет НДС Пассив – пассивный лицевой счет для зачисления сумм НДС.
Выбирается из справочника «Лицевые счета».
Лицевой счет внебаланс для корреспонденции с пассивом, с пассивом по залогам –
внебалансовый счет, который будет использоваться при оприходывании картотеки или
залогов. Выбирается из справочника «Лицевые счета».
Лицевой счет внебаланс для корреспонденции с активом, с активом по залогам –
внебалансовый счет, который будет использоваться при списывании картотеки или
залогов. Выбирается из справочника «Лицевые счета».
Лицевой счет прибыли – лицевой счет, используемый в кредитной организации для
размещения средств, полученных после операции перекрытия доходных и расходных
счетов в случае положительного сальдо. Выбирается из справочника «Лицевые счета».
Лицевой счет убытков – лицевой счет, используемый в кредитной организации для
размещения средств, полученных после операции перекрытия доходных и расходных
счетов в случае отрицательного сальдо. Выбирается из справочника «Лицевые счета».
Код авторизации НБКИ – код, используемый при авторизации в Бюро кредитных
историй.
Код участника НБКИ – код, используемый при участии в работе Бюро кредитных
историй.
Справочник «Клиенты»
Справочник «Клиенты» предназначен для хранения и редактирования списка клиентов
кредитной организации и их параметров.
Для добавления нового клиента необходимо нажать кнопку «Создать» и в появившейся
экранной форме ввести данные о клиенте:
6
Справочник «Лицевые счета»
Справочник «Лицевые счета» предназначен для хранения и редактирования лицевых
счетов, когда-либо открытых в кредитной организации. Все лицевые счета, открываемые в
кредитной организации, должны принадлежать к определенному виду счета. Настройка
видов счетов осуществляется для счетов второго порядка в «Основном плане счетов». Эту
операцию необходимо проделать перед началом открытия лицевых счетов Форма списка
справочника «Лицевые счета» выглядит следующим образом:
Для создания нового лицевого счета, нужно нажать «Добавить» и выбрать вид счета:
7
В появившемся окне ввести необходимую информацию.
Глава 4. Операции с депозитами. Работа с документами
Подсистема «Депозиты»
Подсистема «Депозиты» содержит справочники, документы и отчеты, используемые в
подсистеме при работе с депозитными счетами. Рассмотрим справочники, используемые в
подсистеме.
Справочник «Виды вкладов»
Справочник «Виды вкладов» содержит перечень видов вкладов, используемых в
кредитной организации, и их подробное описание. При создании элемента справочника
необходимо заполнить следующие параметры: Наименование, тип, Дата – дата, начиная с
которой вклад действует в банке. Счет – номер счета второго порядка для данного вклада.
Срок – срок вклада в днях. Процентный счет – номер счета второго порядка, на который
будут начисляться проценты по вкладу. Процентная ставка – подробное описание
процентной ставки по вкладу.
8
Документ «Открытие депозитного счета»
Депозитный счет – счет, открываемый клиенту при размещении собственных средств на
банковском депозите и зачисления процентов, начисленных по депозиту.
Открытие депозитного счета может сопровождаться открытием процентного счета, на
который будут зачисляться проценты за использование депозита.
Для открытия счета необходимо воспользоваться командой: Документы/Журнал лицевых
счетов/ Добавить и выбрать вид документа, например - открытие депозитного счета
9
Форма диалога при открытии счета выглядит следующим образом.
Рассмотрим подробно все поля, заполняемые при открытии депозитного счета клиенту:
Номер – внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета. Автоматически
генерируется системой и не подлежит изменению; Дата – дата открытия счета (дата
создания документа открытия счета); Вид вклада – наименование вида открываемого
вклада. Значение выбирается из заранее сформированного справочника «Виды вкладов».
10
Номер договора – номер договора, заключаемого при открытии счета; Дата договора –
дата заключения договора при открытии счета; Сумма – величина средств, размещаемых
на депозите; Дата налоговой – дата передачи сведений в налоговую инспекцию; Клиент
– наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента
происходит из справочника «Клиенты». Ответисполнитель – работник банка,
закрепленный за открываемым счетом. Выбирается из справочника «Пользователи».
Закладка «Счета»
Депозитный счет - открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и кода
валюты могут быть введены вручную, или выбраны из справочника. Лицевую часть счета
можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью
можно не вводить. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в
соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования
номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик
мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера
лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически. Процентный счет лицевой счет, открываемый одновременно с депозитным счетом и используемый для
зачисления процентов, начисленных по депозиту. Значение счета второго порядка
выбирается при открытии, значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается
автоматически. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые
значения перед значимой частью можно не указывать. Если установлен признак
автоматического расчета номера вспомогательных счетов (кнопка
- «Автоматический
расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов),
установленный номер процентного счета будет закрыт для редактирования. После того,
как все реквизиты открываемого депозитного счета заполнены, необходимо указать
наименование счета и его вид в представленной таблице.
Документ «Изменение счета»
Документ «Изменение счета» используется при необходимости изменить параметры
счета. При формировании документа заполняются следующие параметры:
Для выполнения операции необходимо воспользоваться командой: Документы/Журнал
лицевых счетов/ Добавить и выбрать вид документа - изменение счета:
11
Выбрать в окне необходимый номер счета и изменить его параметры.
Документ «Закрытие счета»
Документ «Изменение счета» используется при необходимости закрыть счет. При
формировании документа заполняются следующие параметры:
Для выполнения операции необходимо воспользоваться командой: Документы/Журнал
лицевых счетов/Добавить и выбрать вид документа - закрытие счета:
12
Все выполненные операции отображаются в журнале:
Литература
13
1.
2.
3.
4.
5.
Литература
Автоматизация
деятельности
кредитной
организации
на
платформе
«1С:Предприятие 8» под редакцией Д.В. Чистова, Москва, 2012
Попов, В.Б. Основы информационных и телекоммуникационных технологий.
Системы управления базами данных [Текст] : учеб. пособие / В.Б. Попов. - М. :
Финансы и статистика, 2005.
Абрамова, Т.П. Информационные технологии в профессиональной деятельности.
Тема2.5. Системы коллективного использования информации [Текст] : рабочая
тетрадь / Т.П. Абрамова. - Тверь : УМЦ Банка России, 2006
Филатова, В.О. 1С:Предприятие 8.2. Бухгалтерия предприятия, Управление
торговлей, Управление персоналом [Текст] / В.О. Филатова. - СПб. : Питер, 2009.
Техническая документация 1С:Предприятие: Внутрихозяйственная деятельность.
Бухгалтерский учет хозяйственно-финансовой деятельности. Руководство
пользователя.
14