Механизмы реализации проекта

October 1
ПРОЕКТ ПО
ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
2014
Данный проект предназначен для внедрения экономически
высокодоходных инвестиционных и инновационных проектов на
территории Румынии. Основной целью данного проекта состоит в
освоение и реализации инвестиционных проектов (румынских,
казахстанских, совместных) из выделенных средств Румынии
фондом Евросоюза (45 миллиардов EUR на период 2014-2020 гг.).
Области применения данного проекта различны и, включают в себе
развития высокотехнологичных отраслей, укрепления бизнес среды
(в особенности малого и среднего предпринимательства), также
строительство дорог, внедрение научно-исследовательских и
инновационных
проектов,
реализацию
технологических
трансфертов
в
энергетической,
машиностроительной,
металлургической, атомной, горнодобывающей отраслях, развития
сельскохозяйственного сектора, включая развитие производства
экологически чистых продуктов.
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
ПРОЕКТ ПО ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Место внедрения – Румыния
Введение
Анализ и экспертиза экономических и коммерческих отношений между
странами Европы и Азии, рынка капитала, экспортно-импортных операций,
динамики роста (падения) экономики стран Еврозоны, расширение Евросоюза, а
также анализ и экспертиза разработанных долгосрочных прогнозов
авторитетных международных финансовых организаций и экономических
экспертов, позволили мне оценить ситуацию и сделать определенные выводы.
Сопоставляя экономическую ситуацию разных стран и изучая экономический
потенциал некоторых стран-членов ЕС, а также сопоставляя их
законодательную базу и нынешнюю ситуацию с точки зрения финансового,
инвестиционного и экономического положения, было выявлены положительные
факторы и возможности для реализации экономически выгодных
инновационных проектов в странах Еврозоны.
Общий обзор
Румыния – полноправный член Евросоюза. Ещё недавно страна обладала
невысоким экономическим уровнем развития даже по социалистическим
меркам. Рост ВВП составлял в среднем 5% в год до 2011года, а в нынешней
ситуации связанной с европейским кризисом рост составил около 2%.
Неудивительно, что взгляды инвеститоров всё чаще обращаются в сторону
Республики Румыния.
Румыния является страной, которая меньше других стран пострадала из-за
кризиса, и сохранила положительный рост экономики, за последние 4 года.
Евросоюз выделяет существенные финансовые средства для поддержки и
развития высокотехнологичных отраслей, на строительство дорог, бизнес среду
(в особенности малого и среднего предпринимательства), на научноисследовательские и инновационные проекты, технологические трансферты, в
энергетической,
машиностроительной,
металлургической,
атомной,
горнодобывающей отраслях, в сельскохозяйственном секторе, включая развитие
производства экологически чистых продуктов.
В Румынии успешно развивается широкая сеть научных и коммерческих
структур, агрессивно лоббирующие различные инновационные проекты,
Page 2
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
экономические и социальные, с высокой рентабельностью. В экономике и
денежно-финансовой системе Румынии, даже с учетом финансовой поддержки
ЕС, не хватает мощностей для освоения и реализации всех промышленноэкономических и научно-инновационных проектов. В основном на рынке
капитала в Румынии преобладают финансы из ЕС, но их недостаточно. Реальная
потребность рынка капитала в Румынии многократно превосходит, ныне
существующий объём финансирования. Однако, вместе с тем, даже
существующие финансовые предложения осваиваются менее чем на половину
по ряду объективных причин. Главные из них это, отсутствие качественно
разработанных инвестиционных проектов и собственных оборотных
финансовых средств у предпринимателей.
В связи с этим, выводы ведущих экономических экспертов сходятся к единому
мнению, что сейчас самое благоприятное время для начала создания
экономических отношений и что Румыния на данном этапе, является наиболее
привлекательной страной ЕС для инвестиций иностранного капитала.
Сегодня в Румынии, наблюдается подъем экономики, образования рынка с
расширяющейся базой, растут доходы населения. По численности населения,
Румыния занимает 6 место в Европе. После 8-ми лет полноправного членства в
ЕС Румыния показывает качественное улучшение уровня жизни по основным
социально-экономическим показателям, развитие бизнес среды, увеличение
рынка потребления.
Можно с уверенностью отметить, что инвесторы, которые первые войдут в
экономику Румынии, через несколько лет будут занимать наиболее выгодные
позиции и смогут подтвердить свою финансовую стабильность и значимость на
финансово-экономическом рынке Румынии.
Всестороннее, скрупулезное изучение и рассмотрение вопроса, о расширении
Вашего экономического и финансового присутствия на румынском финансовом
рынке, на данном этапе считаю целесообразным и своевременным.
Аргументация проекта
С 2007 года Румыния является полноправным членом Евросоюза. С 2008 по
2013 год ЕС выделил Румынии около 34,0 миллиардов EUR в виде
безвозвратной финансовой помощи для создания новых рабочих мест, развития
малого и среднего предпринимательства, экономического роста, исследования и
внедрения инновационных разработок, развития инфраструктуры услуг в
населенных пунктах, развития и внедрения новых технологических процессов и
т. д. Выделенные Румынии безвозмездные фонды Евросоюзом, были освоены
менее, чем на половину, по причине отсутствия экономически привлекательных
Page 3
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
проектов, стартового капитала и оборотных средств у предпринимателей
Румынии.
На втором этапе в период 2014-2020 годы по программе Евросоюза, на
вышеназванные цели, Румынии выделена сумма в размере 45 миллиардов
EUR.
Механизм возврата финансовых средств по программе Фонда ЕС включает в
себя определенные этапы. После каждого этапа, компания-участник программы
ЕС представляет отчеты в Фонд ЕС о проделанной работе и о расходах
финансовых средств, на основе которых Фонд ЕС в течение одного месяца
перечисляет 75 – 90% от стоимости проекта на счет компании.
Цель проекта
Освоение, в течение периода 2014-2018 гг., 5 (пяти) процентов от объема
выделенных средств Румынии фондом Евросоюза (45 миллиардов EUR на
период 2014-2020 гг.), путем отбора и реализации экономически
привлекательных и высокодоходных инвестиционных проектов в различных
сферах и областях экономики Румынии.
Схема внедрения проекта на территории Румынии
1 этап. Покупаются акции коммерческих банков в Румынии. Основным
учредителем будет выступать казахстанская сторона, доля которого в уставном
капитале будет составлять более 50%.
2 этап. Через купленный банк пройдут пройдут часть инвестиции
направленные в сектора экономики Румынии, Казахстана и России.
3 этап. Организация работы по покрытию расходов связанных с реализацией
проектов из структурных фондов ЕС. Подготовка отчетов, сбор необходимого
пакета документов и подача их в фонд ЕС на возврат средств (25-50%), в
соответствии с действующими правилами.
• Покупка контрольного пакета акций банка выставленного на продажу.
• Максимальная цена за контрольный пакет акций (74,9% - 99,4%) – 225 –
400 млн. евро
.
Заключительным этапом реализации данного проекта будет внедрение
механизмов для интенсивного развития и агрессивного продвижения и
расширения деятельности банка в Румыниии в зоне ЕС и за его пределами.
Механизмы реализации проекта
Page 4
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
Купленный банк на территории Румынии, при необходимости, на договорных
началах привлечет авторизованную компанию с правом проведения оценки и
экспертизы проектов. Таким образом, на первоначальном этапе все выбранные
проекты будут обеспечены страховкой от финансирования рискованных или
нецелесообразных проектов.
Компания, которая будет проводить экспертизу и оценку проектов, будет нести
ответственность за результаты внедрения проектов, включая и финансовую.
Процесс внедрения механизмов реализации проекта:
• Банк объявляет конкурс на финансирование (софинансирование) проектов по
программе структурных фондов ЕС.
• Производит отбор и оценку проектов на доходность, их реальное
выполнение, при этом, ставку будем делать на проекты с малым сроком
реализации и высокой доходностью от 10 % в год и выше.
• После выбора проекта для финансирования, банк на прямую, или с
подконтрольными инвесткомпаниями, участвует в реализации проектов
сторонних (румынских) компаний на условиях долевого участия в уставном
капитале сторонних компаний, на период «срочно» или «бессрочно» в
размере не менее 30 %.
• В процессе реализации инвестиционных проектов, банк будет осуществлять
полный контроль и мониторинг за точное выполнение всех условий
договоров по реализации проектов.
Так же банк в Румынии будет ориентироваться на проекты, разработанные в
Казахстане, России и которые будут реализованы в Румынии.
Годовой доход банка, по планам закупаемого или создаваемого предприятия,
должен превышать 100 000 евро.
• Минимальное допустимое количество сотрудников в компании – 19 чел.
• Деятельность компании должна находиться в сфере торговли, производства
товаров и услуг финансового сектора, энергетики
Акционеров компании, может быть от одного до пятидесяти. Директор может
быть по генеральной доверенности. Если компания имеет более солидный
доход, то она будет выплачивать налог по ставке 16%. Резидентность директора
компнии значения не имеет. Возможно привлечение номинального сервиса, а
выбор в качестве номиналов резидентов престижных европейских юрисдикций
(на территории Румынии допускается), статус компании значительно
повышается. Управление одновременно акционером и при этом обладать всем
пакетом
акций.
Вклад в уставной капитал не облагается таможенной пошлиной.
Анализ показал, что из всех организационно-правовых форм наибольшей
популярностью в Румынии пользуется Общество с ограниченной
Page 5
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
ответственностью. Вторым по частоте регистрации является акционерное
общество.
Схема учреждения и функционирования проекта на территории Румынии
1 ЭТАП. Покупка компании в Румынии в виде в виде покупке акции банка, где
основным учредителем будут выступать инвесторы из Казахстана или России, с
долевым участием в уставном капитале более 50%. Остальные доли будут
распределены между другими участниками проекта, с румынской или другой
стороны.
Автор проекта берет на себя руководство по полному внедрению данного
проекта, его мониторинга и развития.
2 ЭТАП.Приобретенный банк будет принимать участие по внедрению
отобранных для финансирования проектов.
3 ЭТАП. После первого года деятельности банк, начнется процесс по возврату
вложенных нашу компанию инвестиций и долей от каждого, принимавший
участие в нашем проекте.4 ЭТАП.Подготовка компанией пакета отчётных
документов для представления их в фонд ЕС и возврата 25-50% из фонда ЕС
(Подготовка отчетов, сбор документов и подача на возврат средств в
соответствии с действующими правилами Евросоюза.
После четвертого этапа, начнется работа по созданию и внедрению других
инструментов для автономного функционирования данного проекта, включая и
обеспечение полной финансовой независимости компании.
Заключительный этап данного проекта включает в себя внедрение механизмов
для интенсивного развития и агрессивного продвижения, расширения
деятельности компании на финансовом рынке Румынии.
Особенности проекта
Данный проект имеет отличительные особенности от других. Идея, на которой
основывается данный проект, состоит в том, что создание и функционирование
его будет, осуществляется на использовании гарантированных возвратных и
безвозвратных средств из европейских фондов финансирования. В процессе
разработки идеи по реализации данного проекта были изучены ныне
действующие механизмы в этой области на
территории Румынии и
аналогичные проекты (механизмы реализации) не выявлены. Но, это не
исключает возможность существования таких проектов, так как выявить такие
проекты довольно сложно из-за отсутствия информации.
Page 6
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
Специализированные компании по разработке инвестиционных проектов не
могут, и в их функции не входит процедура по оказанию помощи по поиску и
финансовых ресурсов.
Для справки!
Финансы по программе ЕС для развития экономики Румынии выделяются
поэтапно.
Основной фактор состоит в том, что у компаний отсутствуют собственные
источники финансирования. Многие компании, которые выиграли
инвестиционные проекты по программе финансирования из ЕС, не могут
довести их до финального конца. Из-за этого они были вынуждены вернуть
полученные финансовые средства изфонды ЕС обратно, если даже проект был
очень выгодным экономически и необходим рынку.
Как результат, выявляется еще одна отличительная особенность – отсутствие
собственных финансовых средств у компаний для подачи проектов на конкурсы
по программе финансирования из источников ЕС и/или доведение выигранных
проектов до конца.
Решением ЕС (летом 2013 г.), продлена программа ЕС по финансированиию
инвестиционных проектов с безвомездной финансовой поддержкой фонда ЕС, с
целью поднятия и развития экономики Румынии на срок до 2020 года в размере
45 миллиардов евро, что даёт нам реальную возможность, принять участие в
освоении этих безвозмездных финансовых средств ЕС под "СВОИ" проекты.
Суть нашего проекта и состоит в том, чтобы обеспечить максимальное участие
приеобретенной компании для освоения безвозвратных финансов фонда ЕС, с
целью финансирования «наших» инновационных, высокодоходных проектов на
территории Румынии, Казахстана и России.
А. Мероприятия общего характера направленные на идентификацию,
оценку и внедрение инвестиционных проектов, после покупки акций
банка
• Определение лиц учредителей банка в рамках настоящего проекта.
• Определение лиц с наивысшим влиянием и воздействием на процессы
финансирования из источников ЕС.
• Определение стратегически наиболее выгодные направления и отрасли
экономики с точки зрения рентабельности и окупаемости проектов.
• Анализ и разработка критериев и требований к предлагаемым проектам.
• Организация и проведение необходимых мероприятий для проведения
конкурсов по отбору инвестиционно - привлекательных инновационных
проектов.
Page 7
Проект по инвестициям Авторы: Сергей Виеру, e-mail:s.vieru@bk.ru, тел.моб. + 7 701 889 25 89
• Анализ регионов Румынии, Казахстана, России предлагающих проекты для
инвестиций.
• Определение
ответственных
лиц,
управляющих
проектами
в
соответствующих структурах.
• Проведение консультаций с ответственными лицами соответствующих
регионов, которые предлагают инвестиционные проекты.
• Выбор проектов, которые соответствуют предъявленным условиям и
критериям (по максимальному соответствующему аккумулирующему
баллу).
• Проведение исследования и предварительной оценки на уровень риска.
• Проведение анализа проектов.
• Проведение подготовительных этапов для внедрения выбранных проектов.
• Проведение соответствующих консультаций и встреч со сторонами,
выигравшими предложенные проекты, после покупки акций банка, на
предмет их финансирования
• Проведение мероприятия по разработке карты намерения, ее согласования и
ее утверждения сторонами.
План первичных действий по реализации данной бизнес инициативы
1.
Подписание с авторами данного проекта договора о совместной
деятельности и финансирование расходной части, касательно реализации
данной бизнес инициативы.
2. Выезд в командировки в Румынии совместно с доверенными лицами
потенциального инвестора.
3. Проведение различных встреч (переговоров)
4. Привлечение экспертов и/или других лиц.
5. Согласие потенциального инвестора в договорном порядке на владение
пакета акции банка, авторами бизнес инициативы, в размере 25%.
Page 8