Порядок отбора лизинговых компаний

УТВЕРЖДЕН:
Приказом исполнительного директора
Фонда содействия кредитованию СМСП
Амурской области
от «02» февраля 2015 года № 1
ПОРЯДОК
отбора лизинговых компаний некоммерческой организации «Фонд содействия
кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Амурской области»
1. Общие положения
1.1.
Настоящий Порядок определяет общие условия и критерии отбора
лизинговых компаний некоммерческой организацией «Фонд содействия кредитованию
субъектов малого и среднего предпринимательства Амурской области», (далее – Фонд).
1.2.
В настоящем Порядке используются следующие понятия:
«Субъект малого и среднего предпринимательства» – физические или
юридические лица, соответствующие требованиям, предъявляемым к ним Федеральным
законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в
Российской Федерации», зарегистрированные и осуществляющие свою деятельность на
территории Амурской области.
«Инфраструктура
поддержки
субъектов
малого
и
среднего
предпринимательства» - система коммерческих и некоммерческих организаций, которые
создаются для реализации федеральных, региональных и муниципальных программ
развития субъектов малого и среднего предпринимательства, обеспечивающих условия
для создания субъектов малого и среднего предпринимательства, и оказания им
поддержки.
«Лизинговая компания» - лизинговая компания, заключившая с Фондом
соглашение о сотрудничестве, и предоставляющая в качестве основного вида
деятельности услуги по передаче имущества в финансовую аренду (лизинг) субъектам
малого и среднего предпринимательства, а также организациям, образующим
инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.
«Лизингополучатель» – субъект малого или среднего предпринимательства или
организация, образующая инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего
предпринимательства, которые в соответствии с договором лизинга обязуются принять
предмет лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных
условиях во временное владение и в пользование в соответствии с договором лизинга и
гарантирующие надлежащее исполнение своих обязательств, предусмотренных договором
лизинга;
«Исполнительный директор Фонда» – единоличный исполнительный орган
управления Фондом, осуществляющий текущее руководство деятельностью Фонда и
подотчетный Попечительскому совету Фонда.
«Поручительство Фонда» – оформленный в соответствии с требованиями
действующего законодательства Российской Федерации договор поручительства, по
которому Фонд обязывается перед Лизингодателем отвечать за исполнение
Лизингополучателем его обязательств по договору лизинга на условиях, определенных в
договоре поручительства.
«Фонд» – некоммерческая организация «Фонд содействия кредитованию субъектов
малого и среднего предпринимательства Амурской области».
«Комиссия» – комиссия по отбору Лизинговых компаний, созданная организатором
конкурса.
1.3. Порядок предоставления поручительства Фонда определяется действующим
законодательством Российской Федерации, Регламентом предоставления поручительства
по договорам лизинга и настоящим Порядком, а также иными применимыми внутренними
документами Фонда, утверждаемыми исполнительным директором Фонда и Учредителем
Фонда.
1.4. Поручительство Фонда предоставляется на условиях платности и срочности.
1.5. Поручительство Фонда предоставляется на условиях субсидиарной
ответственности Фонда перед Лизингодателем.
2. Критерии отбора лизинговых компаний
2.1. Отбор Лизинговых компаний производится по конкурсу в соответствии с
требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.
2.2. К участию в конкурсе по отбору Лизинговых компаний допускаются
Лизинговые компании, соответствующие следующим критериям:
2.2.1. наличие в учредительных документах указания на финансовую аренду
(лизинг) как основного вида деятельности;
2.2.2. наличие не менее чем 2 (двух) летнего опыта по предоставлению имущества в
финансовую аренду (лизинг) субъектам малого и среднего предпринимательства, в том
числе:
 наличие сформированного портфеля договоров финансовой аренды (лизинга),
заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства, наличие
специализированных технологий/программ работы с субъектами малого и среднего
предпринимательства;
 наличие
утвержденной
методики
оценки
финансового
состояния
Лизингополучателя – субъекта малого и среднего предпринимательства;
2.2.3. отсутствие просроченной задолженности по обязательствам перед банками и
иными кредитными учреждениями;
2.2.4. отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и иных
обязательных платежей в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды;
2.2.5. отсутствие в течение 2 (двух) лет, предшествующих дате подачи заявки на
участие в отборе фактов применения к финансовой организации процедур
несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового оздоровления,
внешнего управления, конкурсного производства, либо санкций в виде
административного приостановления или временного запрета деятельности;
2.2.6. предоставление информации:
 о величине собственного капитала;
 об отношении объема просроченных обязательств субъектов малого и среднего
предпринимательства по заключенным договорам финансовой аренды (лизинга) к общему
объему заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства договоров за
год;
 о фактически сложившемся уровне средней стоимости (процентной ставки) по
заключаемым с субъектами малого и среднего предпринимательства договорам
финансовой аренды (лизинга);
 об объеме заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства
договоров финансовой аренды (лизинга) за два последних отчетных года, в том числе на
территории субъекта Российской Федерации, на которой осуществляет свою деятельность
Фонд;
 об установленном сроке рассмотрения заявок на заключение договора финансовой
аренды (лизинга);
 о наличии методик и порядка работы с Лизингополучателями, не обеспечившими
своевременное и полное исполнение обязательств по договору финансовой аренды
(лизинга), обеспеченному поручительством Фонда. Допускается применение общих
методик работы с указанными Лизингополучателями при условии возможности ее
применения для работы с Фондом;
 мотивированное суждение о средней стоимости (процентной ставки) лизинга для
субъекта малого и среднего предпринимательства с учетом поручительства, выданного
Фондом;
2.2.7. согласие Лизинговой компании на заключение договоров поручительства,
предусматривающих субсидиарную ответственность Фонда как поручителя, в
обеспечение обязательств Лизингополучателя по договорам финансовой аренды
(лизинга), заключаемым Лизинговой компанией или предусматривающих субсидиарную
ответственность Фонда с отложенным сроком предъявления требований к Фонду;
2.2.8. согласие Лизинговой компании на выполнение следующих основных
требований по работе с Лизингополучателем:
 Лизингополучатель самостоятельно обращается в Лизинговую компанию с заявкой
на заключение договора финансовой аренды (лизинга);
 Лизинговая компания самостоятельно в соответствии с процедурой, установленной
внутренними нормативными документами Лизинговой компании, рассматривает заявку
Лизингополучателя, анализирует представленные документы, финансовое состояние
Лизингополучателя и принимает решение о возможности заключения договора
финансовой аренды (лизинга) (с определением необходимого обеспечения исполнения
Лизингополучателем обязательств по договору финансовой аренды (лизинга)) или отказе
в заключении договора;
 в случае если предоставленного Лизингополучателем и (или) третьими лицами
обеспечения недостаточно для принятия положительного решения о заключении договора
финансовой аренды (лизинга), Лизинговая компания информирует Лизингополучателя о
возможности привлечения для обеспечения обязательств Лизингополучателя по договору
финансовой аренды (лизинга) поручительство Фонда;
 при согласии Лизингополучателя получить поручительство Фонда (заключить
договор поручительства) Лизинговая компания в срок не позднее 2 (двух) рабочих дней с
момента
изъявления такого
согласия
направляет
в
Фонд
подписанную
Лизингополучателем и согласованную с Лизинговой компанией заявку на получение
поручительства Фонда, составленную по типовой форме (приложение к Регламенту
предоставления поручительств Фонда по договорам лизинга) и необходимые документы,
утвержденные п.4.4 Регламента предоставления поручительств Фонда по договорам
лизинга;
 после принятия решения Фондом о предоставлении Поручительства и подписания
договор поручительства между Фондом, Лизингодателем и Лизингополучателем по
типовой форме (Приложение №1 Регламента предоставления поручительств Фонда по
договорам лизинга) Лизингодатель извещает Фонд о заключении договора лизинга, по
обязательствам которого был заключен договор поручительства, и в срок не позднее 3
(трех) рабочих дней предоставляет в Фонд перечень документов, утвержденных п.4.12
Регламента предоставления поручительств Фонда по договорам лизинга;
 в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего
исполнения) Лизингополучателем обязательств по договору лизинга в части погашения
стоимости предмета лизинга, Лизингодатель в письменном виде уведомляет Фонд об
этом с указанием вида и суммы неисполненных Лизингополучателем обязательств и
расчета задолженности Лизингополучателя перед Лизингодателем.
 в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты неисполнения (ненадлежащего
исполнения) Лизингополучателем обязательств по договору лизинга по возврату суммы
основного долга (стоимости предмета лизинга) и (или) в целом лизинговых платежей,
Лизингодатель предъявляет письменное требование (претензию) к Лизингополучателю, в
котором указывается: сумма имеющейся задолженности по стоимости предмета лизинга и
стоимости удорожания предмета лизинга, номера счетов Лизингодателя, на которые
подлежат зачислению денежные средства, направленные на погашение имеющейся
задолженности по стоимости предмета лизинга и стоимости удорожания предмета
лизинга, а также срок исполнения требования Лизингодателя с приложением копий
документов, подтверждающих задолженность Лизингополучателя. Копия указанного
выше требования (претензии) в тот же срок направляется Лизингодателем в Фонд.
в
течение 90 (девяноста) календарных дней с даты неисполнения
Лизингополучателем своих обязательств по договору лизинга в части погашения
стоимости предмета лизинга, Лизингодатель обязан принять все разумные и доступные в
сложившейся ситуации меры (в том числе путем безакцептного списания денежных
средств со счета Лизингополучателя, обращения взыскания на объект лизинга,
предъявления требования по банковской гарантии, поручительствам третьих лиц (за
исключением Фонда) и т.п.) в целях получения от Лизингополучателя стоимости
предмета лизинга и исполнения иных обязательств, предусмотренных договором лизинга.
3. Общие условия отбора лизинговых компаний
3.1.
Фонд размещает в сети «Интернет» на личном сайте и на сайте органа
исполнительной власти субъекта Российской Федерации, уполномоченного на
реализацию региональной программы поддержки субъектов малого и среднего
предпринимательства и организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов
малого и среднего предпринимательства, объявления об отборе Лизинговых компаний,
соответствующих критериям, указанным в разделе 1 настоящего Порядка.
3.2.
Решение о включении Лизинговой компании в состав участников
программы принимает Комиссия на очередном заседании по мере поступления заявлений
от Лизинговых компаний.
3.3.
Лизинговая компания, желающая принять участие в программе
предоставления Фондом поручительств субъектам малого предпринимательства,
направляет на имя исполнительного директора Фонда заявление по типовой форме
(Приложение 1).
3.4.
К указанному заявлению прилагаются необходимые документы, в
соответствии с разделом 2 настоящего Порядка.
3.5.
Заявления Лизинговых компаний вместе с приложенными к ним
документами передаются исполнительным директором Фонда на рассмотрение Комиссии.
3.6.
Комиссия на своем заседании рассматривает заявления Лизинговых
компаний, и выносит решение о включении или отказе во включении конкретных
Лизинговых компаний (из числа подавших заявление) в состав участников программы.
3.7.
Комиссия оформляет принятое решение в письменной форме.
3.8.
Основаниями для отказа во включении конкретных Лизинговых компаний
(из числа подавших заявление) в состав участников программы являются:
 предоставление Лизинговой компанией неполного пакета документов;
 предоставление Лизинговой компанией недостоверной информации;
 несоответствие Лизинговой компанией критериям, изложенным в настоящем
Порядке.
3.9. Решение об отказе во включении конкретных Лизинговых компаний (из числа
подавших заявление) в состав участников программы доводится исполнительным
директором Фонда до соответствующей Лизинговой компании в письменной форме с
указанием причины.
4. Оформление взаимоотношений между лизинговой компанией и Фондом
4.1.
В соответствии с принятым Комиссией Фонда решением исполнительный
директор Фонда обязан в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней заключить с
Лизинговой компанией письменное соглашение о сотрудничестве по типовой форме
(Приложение № 2).
4.2.
Соглашение о сотрудничестве с Фондом подписывается уполномоченным
лицом Лизинговой компании в двух экземплярах, один из которых возвращается в Фонд в
течении 10 (десяти) дней с момента подписания со стороны Лизинговой компании.
5. Выход лизинговых компаний из программы
5.1. Лизинговая компания - участник программы вправе в любое время по своему
усмотрению прекратить свое участие в программе и досрочно расторгнуть заключенное с
Фондом соглашение о сотрудничестве.
5.2. О своем выходе из программы и досрочном расторжении заключенного с
Фондом соглашения о сотрудничестве, Лизинговая компания обязана в письменной форме
уведомить исполнительного директора Фонда в срок не позднее, чем за 30 (тридцать) дней
до даты досрочного расторжения соглашения о сотрудничестве.
5.3. Выход Лизинговой компании из программы и досрочное расторжение
соглашения о сотрудничестве не влекут за собой автоматического досрочного
расторжения (прекращения) ранее заключенных с Лизинговой компанией договоров
поручительства и отказ со стороны Фонда от исполнения обязательств по ним.
5.4. С момента получения Фондом уведомления Лизинговой компании о ее выходе
из программы и досрочном расторжении заключенного с Фондом соглашения о
сотрудничестве новые договоры поручительств с Лизинговой компанией, направившей
такое уведомление, Фондом не заключаются.
5.5.
Участие Лизинговой компании в программе может быть прекращено
досрочно (в соответствии с принятым Комиссией Фонда решением) в случае, если
указанная Лизинговая компания на протяжении 2 (двух) кварталов подряд будет иметь
самый высокий (по сравнению с другими Лизинговыми компаниями - участниками
программы) уровень предъявленных к Фонду требований по выданным Фондом
поручительствам, которые были удовлетворены Фондом. Данные уровни предъявленных
требований рассчитываются для каждой Лизинговой компании к общей сумме
обязательств (объема финансирования), обеспеченных поручительством Фонда и
предоставленных данной Лизинговой компанией.
В случае если Лизинговая компания на протяжении 3 (трех) месяцев подряд будет
иметь уровень предъявленных ей к Фонду требований по выданным поручительствам,
которые были удовлетворены Фондом, в размере, превышающем уровень просроченной
задолженности по данным Центрального Банка Российской Федерации в
соответствующих месяцах, исполнительный директор Фонда обязан в течение 2 (двух)
рабочих дней с момента истечения указанного срока направить соответствующее
уведомление в Минэкономразвития России и учредителю Фонда для принятия решений о
возможности дальнейшего участия Лизинговой компании в программе.
5.6. О принятом Комиссией решении о досрочном расторжении по инициативе
Фонда заключенного с Лизинговой компанией соглашения о сотрудничестве Фонд обязан
в письменной форме уведомить Лизинговую компанию в срок не позднее, чем за 30
(тридцать) рабочих дней до даты досрочного расторжения соглашения о сотрудничестве.
5.7. До момента выхода Лизинговой компании из программы и досрочного
расторжения соглашения о сотрудничестве Лизинговая компания обязана надлежащим
образом исполнять все свои обязательства, указанные в соглашении о сотрудничестве.
5.8. С момента получения Фондом уведомления Лизинговой компании о её выходе
из программы и досрочном расторжении заключенного с Фондом соглашения о
сотрудничестве или направления в Лизинговую компанию уведомления о досрочном
расторжении соглашения о сотрудничестве по инициативе Фонда, решением Учредителя
Фонда оставшаяся часть лимита поручительств, установленного на конкретную
Лизинговую компанию, выходящую из программы, может быть распределена между
другими Лизинговыми компаниями – участниками программы в размерах, определенных
Учредителем Фонда.
5.9. Прием Лизинговой компании в программу возможен только по истечении 6
(шести) месяцев с момента ее исключения из программы.
Приложение № 1
к Порядку отбора Лизинговых компаний
Фонда содействия кредитованию
СМСП Амурской области
Заявка
Исполнительному директору
некоммерческой организации
«Фонд содействия кредитованию
субъектов малого и среднего
предпринимательства Амурской области»
Е.И. Шершневой
“_____________________________________” (наименование Лизинговой компании)
просит принять в список уполномоченных Лизинговых компаний Фонда содействия
кредитованию СМСП Амурской области по программе предоставления поручительств
субъектам малого предпринимательства и установить лимит поручительств Фонда на
лизинговую компанию в размере ____ млн. рублей на __ год.
Со своей стороны, настоящим обязуемся использовать данный лимит в полном
объеме.
С утвержденными порядками Фонда и включенными в них формами документов
(соглашение о сотрудничестве, договор поручительства) согласны.
Также обязуемся в срок не позднее 10 (десяти) дней после решения Комиссией о
подведении итогов конкурса заключить письменное соглашение о сотрудничестве по
форме Фонда.
Приложение:
- перечень документов в соответствии с разделом 1 Порядка отбора лизинговых
компаний, на "____" листах.
Руководитель Лизинговой компании
_________________ (_____________)