Мировой экономический кризис можно охарактеризовать, как резкое
advertisement
Министерство образования и науки Российской Федерации Уральский государственный экономический университет Департамент экономики Кафедра мировой экономики Направление 080100.62 «Экономика» Профиль «Мировая экономика» Курсовая работа по дисциплине «Экономическая История Зарубежных Стран» Особенности проявления мировых экономических кризисов в глобальной хозяйственной практике Исполнитель: Махмудов О.С. Группа: МЭ-12-2 Научный руководитель: Мальцев Ал.А. к.э.н, доцент Дата защиты:______________ Оценка:___________________ Екатеринбург 2013 Оглавление Введение. ..................................................................................................................... 3 1. Концептуальные подходы к проблемам хозяйственных кризисов 1.1. Систематизация причин возникновения мировых экономических кризисов ....................................................................................................................................... 5 1.2. Социально-психологическая интерпретация природы кризисных явлений.........................................................................................................................9 1.3. Анализ технико-экономической гипотезы происхождения кризисов..........14 2. Исторический обзор экономических кризисов XVIII-XX столетий 2.1. Основные особенности экономических кризисов XIX столетия................20 2.2. Влияние Великой депрессии на ход развития мировой экономики.............27 2.3. Энерго-сырьевые шоки 1970-х гг. как фактор структурной перестройки экономики развитых стран.......................................................................................32 3. Специфика развития кризисных явлений в современной мировой экономике 3.1. Глобализация экономической деятельности как катализатор глобальных экономических кризисов...........................................................................................36 3.2. Генезис и последствия "великой рецессии" 2008-2009 гг. для мирового хозяйства....................................................................................................................41 3.3. Совершенствование механизмов минимизации глобальных кризисных явлений.......................................................................................................................45 Заключение.................................................................................................................50 Список использованных источников.......................................................................51 2 ВВЕДЕНИЕ. Профессор Оксфордского университета, историк Филип Кей считает, что первый экономический кризис берет свое начало еще с 88 года до нашей эры в Римской империи. Хотя многие учёные все-таки склонны называть первым экономическим кризисом, кризис, случившийся в Англии в 1825 году. В период кризиса, точечно были затронуты экономики других стран: США и Франции. И этот кризис коснулся не одной, а сразу нескольких отраслей промышленности. Источник: И.К. Ключников, О.А. Молчанов Финансовые кризисы: теория, история и современность. – СПб. : Изд-во СПбГУЭФ, 2011. – 258 с. Тем не менее этот кризис нельзя назвать "мировым", так как он не затронул большую часть стран мира. Однако через 32 года случился настоящий экономический и финансовый кризис, которому и было присвоено звание "первого мирового экономического кризиса". Первый мировой экономический и финансовый кризис разразился в 18571858 годах. Больше всего он поразил Великобританию, которая в то время была промышленным и торговым лидером. Однако кризис начался и в США, сильнее всего он ударил по экономикам Германии и Франции. Именно с этого кризиса началась череда падений и взлетов мировой экономической системы. Мировой экономический кризис можно охарактеризовать, как резкое ухудшение экономического состояния стран, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы и в итоге - в снижении жизненного уровня, благосостояния населения. Целью данной работы является изучение особенностей и выявление закономерностей проявления экономических кризисов в мировой хозяйственной деятельности. Объект исследования данной работы – это мировые экономические кризисы. 3 Актуальность выбранной темы очевидна, так как в современных условиях развития мировой экономики, процессах глобализации и интеграции, важнейшим фактором развития является планомерность и стабильность протекания этих процессов, что невозможно в условиях неумения мирового экономического сообщества предвидеть и бороться с экономическими рецессиями. Для реализации цели данной работы, мною будут рассмотрены причины мировых экономических кризисов, будет произведен исторический обзор экономических кризисов XVIII-XX столетий и рассмотрена специфика кризисных явления в современной мировой экономики. При написании работы использованы труды отечественных и зарубежных авторов, российские и иностранные издания. 4 1. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ПОДХОДЫ К ПРОБЛЕМАМ ХОЗЯЙСТВЕННЫХ КРИЗИСОВ. 1.1. СИСТЕМАТИЗАЦИЯ ПРИЧИН ВОЗНИКНОВЕНИЯ МИРОВЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ. Для того, чтобы было легче понять причины мировых экономических кризисов, некоторую их часть, будет удобнее представить в виде таблицы. Изучая причины экономических кризисов, можно разделить их на: Таблица 1. Причины экономических кризисов. Объективные Субъективные Связаны с циклическими Связаны с ошибками в управлении потребностями модернизации экономикой технологий и оборудования Климатические факторы (Природные бедствия) Демографические явления (Старение нации) Так же причины кризисов можно разделить на: Внешние Внутренние Тенденции макроэкономического Рисковая стратегия маркетинга развития Неконтролируемая конкуренция Внутренние конфликты страны или региона Политический курс государства и Недостатки в организации политические потрясения (войны, производства революции) Неравномерность воспроизводства капитала Рост численности населения или его старение Превышение сбережений над инвестициями Диспропорции в структуре народного хозяйства Градация основных причин возникновения экономических кризисов зависит и от разработчиков той, или иной теории. Например, основоположник Австрийской школы Карл Менгер 5 (1840−1921) и его сторонники, рассматривавшие экономику как саморегулируемый механизм. В причинах кризиса они видели результат конъюнктуры на денежном рынке, создаваемой центральными банками и системой не со 100 % нормой резервирования, что приводит к заниженным процентным ставкам, росту денежной массы (Денежный мультипликатор — экономический коэффициент, равный отношению денежной массы к денежной базе и демонстрирующий, в частности, степень роста денежной массы за счёт кредитно-депозитных банковских операций.). Это создаёт экономический бум. Фирмам кажется, что проекты нужны экономике, будут прибыльными и они начинают инвестировать в потенциально убыточные проекты. Домохозяйства из-за роста цен перестают сберегать и начинают тратить больше своих доходов — берут ссуды. Бум вечно продолжаться не может и всегда наступает второй этап — крах, кризис. Кредитование падает, денежная масса падает, в результате цены снижаются, предпринимателям приходится срочно продавать убыточные проекты. И потребители, и предприниматели в долгах. Начинаются оптимизации производства — происходят увольнения. Представители другой школы, школы Марксизма считают, что кризисы являются неотъемлемой частью капиталистической экономики. Причину кризисов Карл Маркс видел в производстве товаров сверх платёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли (Карл Маркс, «Капитал», т. 1. 1867 год). Другими словами, это нарушение равновесия между спросом и предложением на товары. Но, сегодня ученые выделяют и другие причины мировых экономических кризисов. Стоит выделить психологические причины кризисов в отдельную группу. Некоторые ученые считают, что для понимания происхождения и особенностей кризиса учет психологического фактора важен едва ли не в той же степени, как и 6 для понимания причин военных побед и поражений или причин революций. Человек – это биопсихосоциальное существо, и все поступки и действия людей обусловлены их социально-психологическими свойствами, которые следует учитывать, при изучении причин кризисных явлений. Еще одной из сегодняшних концепций о причинах кризисных явлений является Технико-экономические гипотеза о причинах кризисов, разработчики которой видят причины кризисов, как естественный процесс смены технологических укладов, происходящий через определенный промежуток времени. Именно русскому и советскому экономисту Николаю Кондратьеву принадлежит заслуга создания первой систематической концепции циклических колебаний экономики. Учёный существенно расширил эмпирическую базу исследований. Н.Д. Кондратьев отмечает: «Динамика экономических конъюнктур ритмична. Период высоких конъюнктур сменяется более или менее резко периодом понижения конъюнктур. Приходится различать два главных типа циклов таких колебаний: большой цикл, обнимающий собой около пятидесяти лет, и малый промышленно-капиталистический цикл, обнимающий обычно период в 8-11 лет». Эти два типа циклов взаимосвязаны: «Подъемы малых циклов наступающего периода будут лишены той интенсивности, какой они обладают в период повышательной волны большого цикла. Наоборот, кризисы наступающего периода обещают быть более резкими, а депрессии малых циклов более длительными». Глубокий мировой экономический кризис 1929-1933 гг. и наступившая вслед за ним депрессия подтвердили это предвидение. Итак, мы разобрали основные причины мировых экономических кризисов. Но, реальный мировой экономический кризис может быть вызван совокупностью этих причин, ведь не существует единой формулы или модели раскрывающей все аспекты зарождения мирового экономического кризиса и, которая будет являться универсальной для всех ситуаций. 7 8 1.2. СОЦИАЛЬНО-ПСИХОЛОГИЧЕСКАЯ ИНТЕРПРЕТАЦИЯ ПРИРОДЫ КРИЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ. В данном разделе хочется поподробнее остановиться на таком важном аспекте природы кризиса, как человеческая психология. Нобелевский лауреат по экономике Джордж Акерлоф, профессор Роберт Шиллер, доктор экономических наук Ю. Ольсевич схожи во мнение, что особенности человеческого поведения являются важным фактором, влияющим на макроэкономические процессы. И эти особенности до сих пор недостаточно учитывались теми, кто определяет экономическую политику государств, что приводит к периодическим сбоям в развитии экономики – депрессии, перегрев рынков и т.п. Поведение людей на рынке обусловлено действием не только объективных экономических, но и субъективно-психологических законов. А люди относятся к разным типам психики, что и определяет их практические действия, поведение. Используемая до недавнего времени теория о рыночной экономике, как саморегулируемой системе, не оправдала себя. Сложилась ситуация, в которой становится понятно, что чрезмерная свобода, имеющаяся у экономических субъектов, превращает их в потребителей, которые впоследствии становятся «вредителями» экономического развития. Теория А. Смита не учитывает, так называемое иррациональное поведение экономических субъектов. Д. Акерлоф и Р. Шиллер в своей книге под названием «Animal Spirits» рассказывают о значимости влияния иррационального поведения на экономику. Они дают подробную социально-психологическую оценку природы кризисных явлений. В экономике люди могут принимать решение так же, как и в любых других областях, под влиянием каких-либо эмоций, обид, зависти, веры в безоблачное будущее (экономический рост), совершенно спонтанно. Решения, принимаемые в экономической политике государств, так же принимаются людьми, которые не лишены эмоций и так же могут ошибаться, принимать нерациональные решений. 9 Именно от набора нерационально принятых экономических решений, в конечном счете, страдает вся экономика. Мы с вами можем представить экономику страны, как семью. Родители должны с одной стороны, контролировать своих детей, дабы не сделать из них паразитов, способных только потреблять любовь, заботу своих родителей, но и давать что-то взамен. С другой стороны, родители не должны лишать своих детей творчества, у детей должна быть какая-то самостоятельность, иначе они взбунтуются, когда станут взрослее, и начнется «кризис» в семейных отношениях. Точно также и государство должно контролировать жизненноважные экономические процессы, а не пускать их на самотек. Государство должно давать достаточно воздуха экономическим субъектам для развития. Гармоничное развитие экономики страны возможно только в умелом сочетании такой экономической политики. К иррациональным понятиям, ранее не используемых в экономике, Акерлоф и Шиллер относят доверие людей, ожидания экономических субъектов, справедливость того или иного решения, склонность экономических субъектов к антиобщественному поведению (недобросовестность, злоупотребление) Например, одной из причин рецессии в США 1990—1991 гг. стал кризис ссудносберегательных ассоциаций (ССА). В Соединенных Штатах ССА функционируют как банки, выдающие деньги преимущественно под ипотеку. Кризис ССА начался после того, как закон Гарна - Сен-Жермена 1982 г. о депозитарных учреждениях либерализовал их регулирование. Это позволило ССА проводить более агрессивную кредитную политику, при том, что государство оставалось гарантом по их депозитам — а это опасное сочетание, если кто-то захочет заняться нечестным кредитованием. Либерализация открыла путь для злоупотреблений, которым не преминули воспользоваться некоторые ССА — они надавали заведомо «плохих» кредитов и обанкротились, и т.д. К иррациональному поведению, ученые относят мошенничество, финансовые махинации приобрели сегодня повсеместный характер. Ярким 10 примером является деятельность Бернарда Медоффа, который в 1960 году основал компанию Madoff Investment Securities, являющаяся на сегодняшний день является самой крупной и знаменитой финансовой пирамидой в мире. Компания беспринципно пользовалась доверием своих вкладчиков, среди которых были не только простые граждане, но и хедж-фонды, крупные инвестиционные компании. Финансовая пирамида Madoff Investment Securities, рухнула в 2008 году в разгар кризиса. Так как привлечь к себе новых инвесторов им не удалось, то выплачивать проценты старым вкладчикам, средств не было. По официальным данным от финансовой пирамиды пострадали миллионы крупных финансовых компаний и простых граждан. Известно, что крупный французский инвестор вложивший в Madoff Investment Securities 1,5 миллиарда долларов свел счета с жизнью узнав, что пирамида развалилась. За свои махинации Бернард Медофф получил 150 лет тюрьмы. По оценкам экспертов ущерб равен 65 миллиардов долларов. Как отмечает Ю.Ольсевич, в конце 1970-х - начале 1980-х гг. в США, Англии и в ряде других западных стран в условиях свободы рынка от регулирующего воздействия государства возникла новая «психология рынка». Она состояла в абсолютной уверенности в саморегулируемости рынка, вере в бескризисное развитие, золотое будущее и т.п. Как раз это и породило хаос, диспропорции в экономике, появление «пузырей» и как следствие - социальные протесты в обществе. В этих условиях на арену вышли люди с психологией хищников, «золотые мальчики» с акульими аппетитами (термины Т.Веблена, Ю.Ольсевич), которые стали осуществлять свои мечты легкого обогащения, жить по принципу «кайфа». Начало этому принципу положили на Западе, прежде всего - в США, но такие «кадры» со временем появились и у нас. Вот где, по Ю.Ольсевич, истоки нынешнего масштабного мирового финансовоэкономического кризиса. 11 График 1. Влияние психологии на цикличность мирового хозяйства: Экономический цикл 0 0.5 1 1.5 2 2.5 3 Периоды 1. 0-1 (Экономический рост) С точки зрения психологических факторов, влияющих на экономический рост, то связан с мотивацией и желанием людей работать и развивать производство, с целью получения прибыли и собственного обогащения. 2. 1 (Пик, или бум) Он показывает, что экономические субъекты достигли высокого экономического процветания и характеризуется насыщением экономики. С точки зрения психологии, это расслабляет людей, они обогатились, и многие теряют мотивацию к дальнейшей усиленной работе, что приводит к замедлению темпов производства, к экономическому спаду. 3. 1-1,7 (Экономический спад) 4. 1,5-2 (Кризис, или депрессия) В этот период люди сокращают свое потребление, многие становятся безработными, закрываются производства. Эти события заставляют человека снова усиленно трудиться, чтобы достичь экономического благосостояния. Наступает фаза (Оживления) (Экономического роста) 2-2,5. Далее цикл повторяется снова. 12 и Можно сделать вывод, что печальный опыт игнорирования социальнопсихологических причин возникновения кризисных явлений в экономике следует принять на вооружение. Иначе, иллюзия о «невидимой руке» рынка, как способе решения всех экономических проблем, сведет все достигнутые многолетние старания мировой экономики на «нет». Если мы не хотим жить в страхе, гадать, когда наступит очередной кризис и как с ним бороться?! Необходимо использовать все способы и методы изучения рынка, включая психологию экономических субъектов, как решающий фактор в умении понять истинную причину кризиса и найти способы преодоления. 13 1.3 АНАЛИЗ ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ГИПОТЕЗЫ КРИЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ. Наряду с социально-психологической теорией происхождения кризиса, имеет место еще одна не менее интересная теория, которая характеризует мировой экономический кризис как процесс замещения доминирующих технологических укладов. Технологический уклад – это совокупность технологий, которые характерны для определенного уровня развития производства. Жизненный цикл ТУ охватывает около столетия, а период его доминирования в экономике составляет примерно 40-60 лет. Этот период проявляется в виде длинных волн экономической конъюктуры, которые были установлены российским экономистом Николаем Дмитриевичем Кондратьевым. Несущими отраслями ТУ является совокупность технологически сопряженных производств, технологических нововведений. В настоящее время, начиная с промышленной революции 18 столетия выделено 5 последовательно сменявших друг друга ТУ. В нынешнем, пятом укладе, основой являются разработки в микроэлектронике, программном обеспечении. Ядром производства являются электронные компоненты и устройства, электронновычислительная техника, радио- и телекоммуникационное оборудование, лазерное оборудование, услуги по обслуживанию вычислительной техники. Взлет и падение цен на энергоносители, образование и крах финансовых пузырей, и другие «симптомы» являются верными признаками конечной фазы текущего ТУ и начала перестройки экономике на основе следующего – шестого технологического уклада. Формирование нового ТУ – длительный процесс, который делится на два этапа. Первый – это появление ключевого фактора и ядра нового ТУ в условиях доминирования предшествующего ТУ, который ограничивает возникновение производств нового уклада потребностями 14 собственного расширенного воспроизводства. С исчерпанием экономических возможностей этого процесса наступает второй этап, начинающийся с замещения доминирующего ТУ новым и проявляющийся в виде новой длинной волны экономической конъюнктуры. Новый ТУ требует соответствующих изменений в социальных и институциональных системах, которые способствуют массовому внедрению технологий нового уклада. После этого начинается процесс быстрого расширения нового ТУ, который становится основой экономического роста и занимает доминирующее положение в структуре экономики. Наряду с занявшим свои позиции новым ТУ, зарождается следующий новейший ТУ, который начнет осуществляться по достижению доминирующим укладом пределов роста, после чего начинается очередная технологическая революция. Одной из причин кризиса (экономического спада) является именно смена ТУ. Процесс замещения технологических укладов начинается с резкого роста цен на энергоносители и сырьевые материалы, обусловленного их избыточным потреблением в разросшихся технологических цепях перезревшего предшествующего ТУ. Скачок цен на энергоносители и сырье приводит к резкому падению прибыльности производства в технологических совокупностях доминирующего ТУ. Это служит сигналом к массовому внедрению принципиально новых, менее энерго- и высвобождение материалоемких капитала из технологий. достигших Одновременно пределов роста происходит производств перезревшего технологического уклада. По мере перетекания капитала в освоение базисных увеличиваются. нововведений нового ТУ масштабы последнего Изменение соотношения цен способствует повышению эффективности технологий, составляющих новый уклад, а с вытеснением предшествующего – эффективности всего общественного производства. В дальнейшем по мере насыщения соответствующих общественных потребностей, снижения потребительского спроса и цен на продукцию нового ТУ, а также исчерпания технических возможностей совершенствования и удешевления 15 составляющих его производств рост эффективности общественного производства замедляется. В заключительной фазе жизненного цикла этого, ставшего доминирующим, технологического уклада наблюдаются снижение темпов экономического роста, а также относительное, а возможно, и абсолютное снижение эффективности общественного производства. Кризис на фондовых рынках, спад производства, рост безработицы – это типичные проявления длинноволновой депрессии, обусловленной сменой технологических укладов. Для сравнения с существующим ТУ, рассмотрим шестой ТУ и разберем его структуру. Ключевой фактор нового ТУ это нанотехнологии, клеточные технологии и методы генной инженерии, опирающиеся на использование электронных растровых и атомно-силовых микроскопов, соответствующих метрологических систем. Ядро шестого ТУ должны составить наноэлектроника, молекулярная и нанофотоника, наноматериалы и наноструктурированные покрытия, оптические наноматериалы, наногетерогенные системы, нанобиотехнологии, наносистемная техника, нанооборудование. Основными отраслями электротехническая сектор, станко-, должны стать электронная, атомная и промышленность, информационно-коммуникационный судо-, авто- и приборостроение, фармацевтическая промышленность, солнечная энергетика, ракетно-космическая промышленность, авиастроение, клеточная медицина, семеноводство, строительство, химикометаллургический комплекс. Развитие шестого технологического уклада сегодня ограничивается незначительным масштабом и неотработанностью новых технологий, неготовностью социально-экономической среды к их широкому применению. 16 Удельный вес шестого ТУ в структуре современной экономике остается незначительным. Основываясь на прошлом опыте, можно предположить, что процесс структурной перестройки может занять еще около 7 лет. На протяжении этого периода повышение экономической активности технологического уклада не будет компенсировать на основе нового спад производства в технологических цепочках устаревшего ТУ – в экономике ведущих стран следует ожидать продолжения депрессии, а в развивающихся странах – снижения темпов экономического роста. Ниже представлена таблица, в которой приведены несколько ЯРКИХ примеров влияния новых технологий на экономическое движение. Новые технологии влияют на образ жизни и культуру людей. Однако, значение технологического фактора обычно недооценивается. Таблица 2. Технологическая инновация Воздействие инновации на мировое хозяйство Стремя Во многом благодаря этому техническому новшеству франкскому войску удалось в сражениях при Туре и Пуатье одержать две блестящие победы над наводнившими было Западную Европу кочевниками-сарацинами. Воодушевленный этими успехами, военачальник и фактический правитель франкского королевства Карл Мартелл принял решение полностью оснастить свою конницу столь полезным приспособлением. И, как отмечает в своей работе Линн Уайт, «несмотря на свою кажущуюся простоту, это изобретение оказалось одним из самых значимых в истории человечества», поскольку именно оно в конечном счете подвигло Карла Мартелла на создание «нового эксплуататорского класса», базу которого и составило его тяжеловооруженное конное воинство. Зарождение феодализма. 17 Тяжелый плуг для вспашки Производительность возросла в разы, что послужило предпосылкой для изменения принципиальной схемы организации всего сельскохозяйственного производства. Развитие сельского хозяйства приводит к росту экономического благосостояния, у людей появляются излишки, которые они готовы продать или обменять. Развитие товарного рынка. Паровая машина Изобретение паровой машины стало поворотным моментом промышленной и всеобщей истории человечества. На рубеже XVII-XVIII веков появились предпосылки к замене маломощных и неэффективных живых «двигателей», ветряных мельниц и водяных колес на механизмы совершенно нового типа — паровые машины. Именно паровые двигатели сделали возможным свершение промышленной революции. Рост производства – специализация – рост торговли – операции на рынке и т.д. Таким образом, важные инновационные прорывы человечества, влияющие на политику, экономику и культуру, были всегда — начиная с античных времен. Чаще они связаны с решением военных задач, но с течением времени переходят во вполне мирные и полезные технологии. Еще одну точку зрения, по поводу технологичеких причин кризисов, высказывает академик РАН В. Полтерович. Он связывает происхождение кризиса с «Инновационной паузой». Виктор Полтерович считает, что рост экономики до кризиса обеспечивают развитые страны, которые «временно» перестают создавать прорывные технологии, способные стать моторами экономического роста, поскольку конкурентные преимущества им гарантировало производство необходимых товаров с высокой добавочной стоимостью, за которые страны третьего мира расплачивались сырьевыми ресурсами и дешевой рабочей силой. Когда нынешние технологии исчерпывают свои возможности, в качестве мотора экономического роста, а новые еще технологии еще не готовы взять на 18 себя роль мотора. Именно в этот период и наступает инновационная пауза. Инвесторам становится трудно найти достойной применение своим инвестициям, что сказывается на общем экономическом росте. Мы можем прийти к выводу, что также как и психологические причины кризисных явлений, технико-экономическую гипотезу о происхождении кризиса необходимо учитывать, когда происходит какой-либо экономический спад, ведь он может быть связан с подходом нового ТУ. Экономические кризисы, связанные со сменой Технологических Укладов, являются закономерными и неизбежными. Вопрос состоит только в том, как научиться во время видеть грядущие перемены и как качественно подготавливаться к таким переменам. Ведь неподготовленность стран к перестройке может выразиться в глубокую экономическую депрессию. 19 2. ИСТОРИЧЕСКИЙ ОБЗОР ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ XVIII-XX СТОЛЕТИЙ. 2.1. ОСНОВНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ XIX СТОЛЕТИЯ. В XIX веке по всему миру строились железные дороги, начиналась эра пароходов, в Западной Европе и Северной Америке вырастали крупные предприятия, складывались банковские системы главных стран. Мировая торговля все более объединяла не только страны, но и континенты. Промышленная революция. С развитием индустрии и укреплением международных экономических связей экономические кризисы происходят все чаще. Кризис 1825 года, затем кризис 1836-1837, Кризис 1847. Далее финансовый кризис 1857 года, за ним кризис 1866. "Долгая Депрессия" начавшаяся в 1873. Кризис 1882 года. Кризисные ситуации 1890-1893 годов. Начнем описание кризисов в хронологическом порядке. Первым циклическим кризисом называют кризис 1825 года в Англии. Он впервые охватил большинство отраслей промышленности и имел ярко выраженную циклическую природу. Прежде, все экономические кризисы случались в результате какого-либо бедствия, либо войны, но кризис 1825 года случился в мирное время, в ходе экономического и торгового подъема. На тот момент, причина этого кризиса была неизвестна. Но нам хорошо известно, что Активность, которая возникла в Английской экономике в 1824 году, была связана с быстрым ростом акционерных обществ, экспортом капиталов в Латинскую Америку, вызвали мощный подъем промышленности страны, бум строительства новых фабрик и мощный всплеск активности капитала. В результате цены на хлопок стали повышаться, а золото начало утекать из Англии. Одновременно рос спрос на кредит. В один момент возникло затоваривание складов, а вместе с этим и трудности с возвратом кредита. Так же упали цены на акции компаний Латинской Америки. Спрос на кредит возрос очень резко. Английскому банку пришлось сократить выдачу кредитов. 20 Такое мощное сжатие денежного обращения, привело к крахам финансовых учреждений, массовыми банкротствами, падением объема производства и внешней торговли. Этот кризис продолжался до 1826 года. Однако английское хозяйство долго не могло оправиться от его ударов. Кризис частично задел США, имел некоторые последствия (прежде всего торговые) для других стран. Включая Германию, Италию, Голландию и Россию. Кризис 1836-1837 гг. В 1834 году обозначился подъем, перешедший в расцвет в 1835 году, однако осенью 1836 года вновь разразился кризис. Хорошие урожаи в Англии сократили импорт продовольствия, что способствовало росту золотых запасов, а также росту внутреннего спроса. Именно эти факторы привели к быстрому росту и перегреву экономики. Кризис охватил экономику Англии, но, тем не менее, он имел мир-системный эффект. Прежде всего в США последствия кризиса оказались не менее сильными, чем в Англии. В 1837 году в США начался банковский кризис, а затем и промышленный, который тянулся до 1839 года. График 2. Количество банкротств в период кризиса 1837-1839 годов. 50 40 30 Кол-во банкротств (тыс.) 20 10 0 1937 1938 1939 Источник: А.Е. Гринин, А.В. Коротаев "Глобальный кризис в ретроспективе" Число банкротств в 1837-1839 годах в США достигло 35 тыс. Сила кризиса во многом определялась достаточно интенсивным промышленным подъемом в 21 США, а также огромным размахом спекуляций. Кризис существенно сказался в ряде европейских стран, особенно во Франции, отразился он и на колебаниях торговых связей Англии и США со множеством европейских и неевропейских стран. Кризис 1847 года. Этот кризис оказался тяжелее двух предыдущих. Главными его очагами были Англия и США, Европу он задел меньше. Тяжелая ситуация с неурожаями в Европе в 1845-1846 годах, потребовала резкого увеличения закупок из-за рубежа, цены на которые существенно поднялись. График 3. Рост доли продовольствия в импорте в 1845-1847 годах. 60 50 40 Доля продовольствия в импорте (%) 30 20 10 0 1845 1846 1847 Источник: А.Е. Гринин, А.В. Коротаев "Глобальный кризис в ретроспективе" Доля продовольствия в импорте с 1845 по 1847 гг. поднялась с 3% до 50%. Такие закупки потребовали платы золотом, что сильно уменьшило золотой запас Английского банка. Вместе с вынужденным ростом зарплат, ростом цен на сырье и прочим это осложнило положение промышленности. Естественно рос спрос на кредиты. Неурожай хлопка в США в 1845-1846 годах имел важную роль в деле нарастания кризиса как в обращении, так и в хлопчатобумажной промышленности. В то же время активизировались спекулянты. Повышение цены на готовые изделия привело к затовариванию и фактическому 22 перепроизводству, так как спрос на ткани при повышенной цене на них (с учетом подорожания продуктов питания) резко упал. Последствиями стали крах и разорение целого ряда спекулятивных фирм, в целом создание волны банкротств и общего обвала. Кризис 1847 года был кризисом Перепроизводства. Также он показал, что теперь достаточно развитую промышленность имеют уже не одна, а несколько стран, образовавших мир-системное промышленное ядро. Говоря о некоторых общих чертах кризисов первой половины XIX век, можно сказать, что особое место в кризисах этой эпохи занимала хлопчатобумажная промышленность. Роль тяжелой промышленности быстро росла, но еще не стала определяющей. Вторая половина XIX века была периодом создания и расцвета тяжелой промышленности. Ослабление политики протекционизма, массовая индустриализация стран, беспрецедентное расширение мировой торговли, которая почти удвоилось с 1850-1860 года. Мощный экспорт капитала из Англии в США, Европу и колони. Развитие кредитов и финансовых инструментов. Небывалый рост промышленности, строительства железных дорог и телеграфных линий. Именно так можно было охарактеризовать мировую экономику до кризиса 1857 года. Кризис 1857. Уже осенью 1855 года английский денежный рынок испытывал большие затруднения, в том числе связанные с идущей тогда Крымской войной. В 1856 году во Франции разразился денежный кризис, а весной 1857 начал падать курс ценных бумаг. В августе 1857 денежный кризис остро проявился в США. Кризис во многом был связан с сильным падением цен на хлеб. Окончание Крымской в-ны способствовало устранению монополии США по поставкам хлеба в Европу. Что в свою очередь привело к разорению спекулянтов и вызвало цепную реакцию повышения спроса на деньги, разорения и банкроства. Все это привело к кризису на денежном рынке Англии осенью 1857. Финансовый кризис перерос в экономический. 23 Кризис охватил Америку, Англию и всю Европу. Важную роль в усилении эффекта кризиса играла не только внешняя торговля, но и сильно возросший экспорт капитала, а вместе с ним и экспорт технологий. Так, кризис 1866 года имел свои особенности, так как он был связан с политическими событиями в мире (Гражданской войной в США). Кризис следует охарактеризовать, как финансовый. В финансовом отношении кризисные моменты наиболее ярко проявились в области кредита. Кризис был не столько мировым, сколько Английским, но поскольку Англия была мировым финансовым центром, это не могло не отразиться на остальном мире. Кризис 1873 года. К этому времени большие изменения произошли на политической карте Европы, в центре которой появилась мощная Германская империя. Важнейшими центрами биржевой спекуляции становились не только Лондон и Париж, но и Вена и Берлин, которые, впоследствии, стали детонаторами финансового кризиса 1873 года. Спекуляции в Австрии и Пруссии были неимоверно велики. За три года с 1870-1873 было открыто в 2 раза больше акционерных обществ, чем за прошедшие 70 лет. Один из очевидцев тех событий, был Отто Глагау, который написал двухтомное произведение, в котором пришел к следующему выводу: «История учредительства и эмиссий с 1870 по 1873 г. есть история неслыханного огромного, наглого, рафинированного, интенсивного, ранее невиданного жульничества» В этой связи, в мае 1873 года произошел крах на бирже в Вене, где спекулянты заигрались бумагами муниципальных займов и увязли в земельных спекуляциях. На венской бирже было много Германского капитала, что ускорило биржевой крах в Германии, в США биржевой крах случился в сентябре 1873 года. График 4. Количество обанкротившихся предприятий в период с 1873 по 1878 года. 24 70 60 50 Кол-во, обанкротившихся предприятий (тыс.) 40 30 20 10 0 1873 1874 1875 1876 1877 1878 Источник: А.Е. Гринин, А.В. Коротаев "Глобальный кризис в ретроспективе" В период с 1873 по 1878 год в среднем банкротилось не менее 9,5 тыс. предприятий в год. Этот кризис был исключительным по своей разрушительности и территориальной распространенности. Так же на лицо факт смены центров возникновения экономических кризисов. Далее кризис 1882 года, который разразился в середине 1882 года и вместе с последовавшей за ним депрессией продолжался примерно до 1886 года. Причиной этого кризиса, был биржевой крах, начавшийся во Франции. Из крупных стран коснулся главным образом США и Францию, но он не ограничился этими странами. Англия ощутила спад и длительную депрессию. Слабее кризис проявил себя в Германии. Россия еще не была индустриальной страной, но ее хлопчатобумажная промышленность также почувствовала кризис. В целом в Европе не было почти ни одной страны, которую бы кризис не затронул. Даже Китай и Япония, ставшие частью Мир-системы, почувствовали колебания и ухудшение торговли. И наконец, кризис 1890-1893 годов. В, предшествующий кризису период, происходит образование монополистических объединений. Экспорт капитала 25 достигает невиданных ранее объемов, Англия, Франция и Германия удвоили свои инвестиции за границей. Эмиссия ценных бумаг и экспорт капитала всегда имеют какой-либо процент спекулятивности. Что было одной из причин краха, который начался с Германии в 1890 году, когда в стране разразился денежный кризис. Следующий взрыв произошел в Англии, Аргентине, которая накапливала большое количество Английского капитала. Кризис имел место в США, Австралии и т.д. Таким образом, все экономические кризисы, имевшие место в XIX столетии , имеют очень схожую этиологию: рост дефицита торгового баланса, ухудшение ситуации с золотовалютными резервами, дешевые кредиты, отток капитала из Великобритании, повышение ставки Банком Англии и, наконец, обвалы на фондовом рынке. Необходимо отметить, что все кризисные явления XIX столетия, происходили наряду с появлением технических и технологических инноваций, завершение революции в транспорте и связи. Это был период расцвета акционерных обществ и банков, товарных и фондовых бирж. 26 2.2. ВЛИЯНИЕ ВЕЛИКОЙ ДЕПРЕССИИ НА ХОД РАЗВИТИЯ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ. В данном разделе, мы поговорим о мировом экономическом кризисе, который начался в 1929 году и продолжался до 1933 года, получивший название "Великая депрессия". В 1920 годах США становится самым мощным экономическим центром, где после кризиса 1920-1921 годов, начинается бурный подъем. Одной из основ подъема была автомобильная промышленность. Также в Соединенных штатах в 1920-е годы быстрыми темпами растут продажи частных домов и товаров длительного пользования таких, как холодильники, пылесосы, стиральные машины т.п. Стоит отметить, что к концу периода подъема, США выпускали около 44% промышленной продукции всего мира (без СССР), что было больше, чем выпускали Англия, Франция, Германия, Италия и Япония, вместе взятые. А по экспорту Соединенные штаты заняли первой место еще во время Первой мировой войны. График 5. Доля стран в мировом промышленном производстве в 1928 году (Без СССР) Япония Франция Германия Франция Англия Англия США Германия Япония США Источник: А.Е. Гринин, А.В. Коротаев "Глобальный кризис в ретроспективе" 27 Оказание финансовых услуг становится мировой тенденцией, особенно заметной в США, где на бирже к 1929 году принимало участие в игре не менее 1 млн. человек. Важным фактором, влияющим на состояние мировой экономики, стала Первая мировая война, так как несмотря на временную стабилизацию мировой финансовой системы, экономика стала явно менее устойчивой, чем до войны. Теперь рассмотрим начало кризиса, и как он протекал. Биржевой «пузырь» перед 1929 годом был раздут, переоцененность активов дошла до максимума, перегрев экономики был очень высоким. Рост биржевых котировок был обусловлен внедрением в массовое потребление таких достижений, как радио, автомобили, самолеты и т.д. Но, достаточно очевидно, что источник роста в значительной мере был спекулятивным. Индекс Доу-Джонса, который показывает средний курс акций крупнейших компаний, вырос со 103 пунктов до 381. График 6. Индекс Доу-Джонса в 1920-1934 годах 320 280 240 200 160 120 80 40 0 19 20 19 22 19 24 19 26 19 28 19 30 19 32 19 34 Цены Дивиденды Источник: А.Е. Гринин, А.В. Коротаев "Глобальный кризис в ретроспективе" 28 24 октября 1929 года наступил так называемый «черный вторник», и курсы начали обваливаться. К 1932 году падение составило 87% от высшего уровня в сентября 1929 года. Это было самое глубокое падение биржевых индексов за всю историю бирж. Этот биржевой крах взорвал, казавшееся таким прочным благополучие. Начинаются банкротства, разорения, приостановка работы предприятий, падение производства, рост безработицы (к 1930 году безработных насчитывалось около 4 млн. человек). После некоторых антикризисных мер, принятых правительством и бизнесменами, в начале 1930 года наступило некоторое улучшение. Однако, 1 мая 1930 года происходит новый крах на бирже. Все осложняется тяжелой ситуацией в сельском хозяйстве, когда в 30 штатах Америки небывалая жара губит урожай. Конгрессмены, напуганные кризисом, принимают очень жесткий таможенный закон, который сократил импорт из Европы. Что привело к ответным действиям других стран. Объем мировой торговли резко сократился. График 7. Сокращение производства в США к 1932 году. 100 Выплавка чугуна и стали (%) Выпуск автомобилей (%) Национальный доход (%) 80 60 40 20 0 1929 1932 Источник: А.В. Иванов "Мировая экономика в исторической ретроспективе" 29 В США, летом 1932 года выпуск автомобилей, выплавка чугуна и стали составили только 14-15% от докризисного уровня 1929 года. Национальный доход снизился вдвое. График 8. Последствия экономического спада. 1000 900 800 700 600 500 400 300 200 100 0 1929 Число разорившихся компаний (тыс) Число разорившихся банков (тыс) Число разорившихся ферм (тыс) 1930 1931 1932 Источник: А.В. Иванов "Мировая экономика в исторической ретроспективе" Число банкротств, закрытий и разорений превысило все возможные представления: разорилось более 110 тыс. компаний и 4,6-5 тыс. банков, 900 тыс. ферм. Число безработных увеличилось до 15 млн человек, оставив около четверти активного населения. Страдание людей были очень велики. Тысячи семей безработных выбрасывались на улицы. Молодые безработные уходили из семей, чтобы найти хоть какую-то работу, но не находили. В силу тесных экономических связей между японским и американским рынком, кризис больно ударил по Японии, в том числе по ее сельскому хозяйству и особенно по шелководству, которым занималось около половины 30 крестьянского населения. В Германии экономическое положение также стало очень трудным, в июне 1931 года ее президент Гиндерберг обратился к президенту США Гуверу с просьбой об отсрочке платежа. Гувер дал согласие, но это уже не могло спасти ситуацию. Летом 1931 начался страшнейший финансовый и банковский кризис в Германии. Банкротство Германии стало сокрушительным ударом международному денежному рынку, особенно для Англии, финансовые средства которой оказались в Германии «замороженными». Теперь в Англии осенью 1931 года с огромной остротой разразился денежный кризис, который привел к отказу Англии от золотого стандарта. Крушение золотого стандарта было новым явлением в истории экономических кризисов. К концу 1932 года насчитывалось уже не менее 30 стран, которые были вынуждены отойти от золотого стандарта. Отказ в 1933 году от золотого стандарта США ознаменовал окончательный крах системы мировых металлических денег, которая существовало в течение столетий. Таким образом, «Великая депрессия» оказала значительный мирсистемный эффект. Это был глобальный кризис, который резко изменил тенденции развития в мире, как экономические, так и политические, изменил всю систему международных расчетов и золотовалютную систему, сжал мировую торговлю. Объем мировой торговли с 1929 по 1933 год сократился в три раза. Мир в целом был отброшен примерно к 1908-1909 годам, Промышленность Франции – к 1911 году, США – к 1906 году, Германии - к 1896 году, Англии – к 1897 году. 31 2.3. ЭНЕРГО-СЫРЬЕВЫЕ ШОКИ 1970-х гг. КАК ФАКТОР СТРУКТУРНОЙ ПЕРЕСТРОЙКИ ЭКОНОМИКИ РАЗВИТЫХ СТРАН. Первая половина 1970-х гг. оказалась переломной для развития индустриальной экономической модели. Толчком для ее радикальной перестройки стал «нефтяной шок» 1973 г. Неудачное участие Египта и Сирии во второй арабо-израильской войне заставило арабские страны, занимавшие ведущие позиции в Организации стран - экспортеров нефти (ОПЕК), использовать свое положение для экономического давления на западные державы. В октябре 1973 г. ОПЕК приняла беспрецедентное решение о повышении цен на нефть с 3 до 11,65 долл. за баррель (159 куб. дм). Несмотря на урегулирование политических аспектов кризиса, жесткая политика ОПЕК на нефтяном рынке сохранялась и в последующие голы - к 1982 г. цена за баррель нефти возросла уже до 34 долл. Это поставило экономику развитых индустриальных стран на грань глобального энергетического кризиса. Ведущие отрасли промышленного производства - машиностроение, химическая и сталелитейная промышленность, черная и цветная металлургия, традиционно базировались на энергозатратных технологиях, и их развитие требовало постоянного увеличения энергетической базы. На протяжении 19501960-х гг. благодаря стабильным и низким ценам на мировом нефтяном рынке США и европейские страны могли устойчиво наращивать импорт нефти и даже сокращать ее добычу на своей территории. Только в США в 1960-х гг. потребление нефти увеличивалось на 6 % ежегодно при сокращении добычи на 1,5 %. Но «Нефтяной шок» 1973 г. положил конец этому беспечному «благоденствию». Резкий подъем цен на нефть не только привел к огромным убыткам, падению промышленного производства и сокращению инвестиций, но и вызвал 32 необходимость технологической переориентации всей промышленной базы. В долгосрочной перспективе это имело позитивное значение. К 1975 году экономика стала постепенно адаптироваться к новым ценам на нефть и сырье. Западные страны вновь стали использовать методы кредитной экспансии. Наметился новый экономический подъем, но он сопровождался инфляцией, а уровень безработицы оставался необычайно высоким. Было немало аналитиков, которые прогнозировали, что новый экономический спад должен начаться в 1980 году. Сбылось бы это или нет, но в дело вмешался фактор нефтедобывающих стран. В 1979 году началась Иранская революция, а затем и многолетняя ираноиракская война, что стало толчком для нового крупного повышения нефтяных цен. График 9. Рост цен на нефть в период с 1979 по 1982 года.($) Цена ($) за баррель 30 25 20 15 Цена ($) за баррель 10 5 0 1979 1982 Источник: А.Е. Гринин, А.В. Коротаев "Глобальный кризис в ретроспективе" В целом, по ряду данных, нефтяные цены к 1982 году выросли примерно вдвое, с 13,3 долларов за баррель до 25 долларов за баррель. Нефтяной шок в условиях и без того трудного экономического положения вызвал кризис. 33 В период кризиса показатели 1979-1982 годов для разных стран, колеблются, но в целом резких обвалов показателей объемов ВВП не было. Спад в более явном виде наблюдался в США и Канаде. В Японии и некоторых европейских странах абсолютного спада практически не было, но все три года представляют собой кризисный депрессивный застой. Рассмотренные шоки, можно представить в виде таблицы. Таблица 3. Экономических кризисов периода 1973-1982 годов: Период (года) 19741975 19791982 Основные государства сильно затронутые кризисом США, Канада, большинство стран Европы и Япония. США, ряд европейский стран, Япония, Канада Особенности. Связь с событием. Эффект Сила и продолжител ьность Связан с резким повышением цен на нефть в 1973 году, что во многом было связано с арабоизраильской войной. Связан с новым повышением цен на нефть, которое было спровоцирова но революцией в Иране и ираноиракской войной. Девальвация доллара Самый глубокий из послевоенных кризисов Повышение роли нефтедобыва ющих стран в формирован ии мировых денежных потоков Менее сильный, чем предыдущий, но очень затяжной. Сопровождалс я высоким уровнем безработицы. 34 Рассмотрев энерго-сырьевые шоки, как фактор перестройки экономики развитых стран, мы можем сделать вывод, что сокращение потребления нефти заставило Западные страны более интенсивно разрабатывать и внедрять энергосберегающие технологии. За счет расширения добычи и использования угля, развития атомной энергетики более сбалансированной стала структура потребления энергоносителей. Разработка новых месторождений нефти на шельфе Северного моря и на Аляске в дальнейшем пошатнула гегемонию ОПЕК на мировом нефтяном рынке. Однако для этих изменений потребовалось время и немалые дополнительные инвестиции. 35 3. СПЕЦИФИКА РАЗВИТИЯ КРИЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ В СОВРЕМЕННОЙ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ. 3.1. ГЛОБАЛИЗАЦИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КАК КАТАЛИЗАТОР ГЛОБАЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧСЕКИХ КРИЗИСОВ. Одним из специфических факторов развития современной мировой экономики является процесс преобразование мирового пространства в единую зону, где свободно перемещаются информация, товары и услуги, капитал, где непринужденно распространяются идеи и беспрепятственно передвигаются их носители, стимулируя развитие современных институтов и отлаживая механизмы их взаимодействия, называемый Глобализацией. Это понятие одинаково приложимо и к экономике, и к политике, и к культуре. Однако именно глобализация экономики образует основу всех глобализационных процессов, бросая вызов сложившемуся мироустройству. Динамика развития глобальной экономики в XX столетии впечатляет: Таблица 4. Развитие мировой экономики (годовые приросты, %) 19831992 19972006 1999 2000 2002 2003 2004 2005 2006 4,3 4,3 7,0 7,4 Валовый внутренний продукт 3,5 3,9 3,7 4,7 2,8 4,0 5,1 Мировая торговля товарами и услугами 5,4 6,6 5,8 12,4 3,4 5,4 10,3 Доля мирового экспорта товаров и услуг в мировом ВВП 16,0 25,7 22,9 24,8 24,4 25,3 27,3 28,7 29,7 Источник: World Economic Outlook. IMF, September 2005 Процесс глобализации вызван объективными факторами мирового развития, углублением международного разделения труда, научно-техническим 36 прогрессом в области транспорта и средств связи, сокращающим экономическое расстояние между странами. Второй источник глобализации — либерализация торговли и другие формы экономической либерализации, вызвавшие ограничение политики протекционизма и сделавшие мировую торговлю более свободной. Одним из основных источников глобализации стал феномен транснационализации, в рамках которой определенная доля производства, потребления, экспорта, импорта и дохода страны зависит от решений международных центров за пределами данного государства. В качестве ведущих сил здесь выступают транснациональные компании, которые сами являются одновременно и результатом, и главными действующими лицами интернационализации. Современная глобализация мировой экономики выражается в следующих процессах: Рост масштабов международной миграции рабочей силы Углубление интернационал изации производства Углубление интернационали зации обмена Глобализация мировой экономики Формирование глобальной инфраструктуры Углубление интернационал изации капитала Глобализация производитель ных сил Глобализация является объективной тенденцией развития человеческой цивилизации. Благодаря этому объективному процессу достигается экономия 37 на издержках производства, оптимизируется размещение ресурсов в мировом масштабе, расширяется ассортимент и повышается качество товаров на национальных ранках, становятся широко доступными достижения науки, техники и культуры. Но этот процесс сопряжен с издержками и угрозами для национальных экономик как бедных, так и богатых стран. Все достижения экономического глобализма последних двух десятилетий XX века не сняли с повестки дня задачу преодоления опасных разрывов в уровнях экономического развития стран. На 20% населения планеты, живущих в богатых странах, приходится 86% мирового ВВП, а на беднейшие 20% - всего 1%. Возрастающая неспособность многих стран догнать высокоразвитые мир, усиливающееся социальное неравенство внутри этих стран и несбывшиеся ожидания масс в эру, когда стандарты благосостояния и потребления тиражируются СМИ на весь мир, становится источником социального напряжения. При стихийном ходе глобализации, эти явления могут выйти изпод контроля, дестабилизировать правительства и даже вылиться в гражданские войны. Однако, говоря о глобализации, как катализаторе кризисных явлений в экономике, следует сказать, что высокая степень экономической взаимозависимости стран, гигантские нерегулируемые потоки спекулятивных капиталов сделали глобальную экономику уязвимой. Потенциальная глобальная нестабильность из-за взаимозависимости национальных экономик на мировом уровне. В результате локальные экономические колебания или кризисы в одной стране могут иметь региональные или даже глобальные последствия. Такая возможность носит не только теоретический характер, а является вполне реальной, что подтверждает финансовый кризис в Азии, начавшийся летом 1997 года в Таиланде, а затем 38 перекинувшийся на другие страны Юго-Восточной Азии, дойдя и до Южной Кореи. Дестабилизация экономического развития той или иной страны может быть вызвана многими обстоятельствами. Среди них, например, ошибочная государственная политика, неэффективный контроль за финансовой и банковской системой, которая в погоне за прибылями может предоставлять сомнительные кредиты. Ее создают уменьшающая способность государств собирать налоги, поскольку делать это в отношении мобильного капитала и квалифицированного труда значительно сложнее, чем прежде. Резкое ухудшение конъюнктуры на мировых рынках, политические кризисы, сопровождающиеся бегством капитала и т.д. Свобода финансовых потоков наряду с несомненными выгодами для инвесторов (резко расширившиеся возможности формирования отвечающих их вкусам финансовых портфелей) и для реципиентов (возможность привлечения дополнительных ресурсов) породила серьезные проблемы, прежде всего чрезвычайно деструктивную разновидность валютно-финансовых кризисов. Известен характер их протекания, их связь с чрезмерным развитием финансовых спекуляций, предоставлением кредитов, имеющих ненадежное обеспечение, политикой искусственного поддержания высокого курса национальной валюты и нереально высоких процентных ставок, паническими настроениями в деловом мире. Однако, современная валютно-финансовая система таит в себе возможность «неспровоцированных» кризисов. Можно сделать вывод, что глобализация может стать мощнейшим катализатором кризисных явлений в мировой экономике. Последствия от таких кризисов могут быть очень тяжелыми, так как в процессе глобализации в мировую экономическую общность вовлекаются все больше и больше стран, которые связывают себя обязательствами, торговыми союзами, единым экономическим пространством и т.п., становясь при этом взаимосвязанными и 39 взаимозависимыми. Но стоит отметить, что глобализационные процессы могут стать причиной кризисов только в случае несогласованной, нерациональной экономической политики, которую проводят страны. Основная проблема заключается только в том, чтобы развитые страны не стали пользоваться своим экономическим превосходством над другими государствами, диктуя им свои завышенные условия на мировом рынке. Задача же развивающихся стран – это догоняющее развитие, с целью преодоления отсталости от развитых стран. Только в случае соблюдения этого баланса в экономической развитости государств. Мировая экономическая система может развиваться в условиях глобализации мировой экономики. 40 3.2. ГЕНЕЗИС И ПОСЛЕДСВИЯ "ВЕЛИКОЙ РЕЦЕССИИ" 2008-2009 ГГ. ДЛЯ МИРОВОГО ХОЗЯЙСТВА. «Великая рецессия» — финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре — октябре 2008 года в виде значительного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия. Источником мирового кризиса стал ипотечный кризис в США. Летом и еще в начале осени 2008 года у многих была иллюзия, что этот кризис останется в основном американской проблемой. Однако в начале июля он перешел в новую фазу: Bancorp Inc, крупнейший калифорнийский банк, специализировавшийся на выдаче ипотечных кредитов, не выдержал потока вкладчиков, забравших за 2 недели 1,3 млрд. долларов, и начал процедуру банкротства. Это ударило по крупнейшим в США ипотечным агентствам FNMA и FHLMC, акции которых за неделю обрушились более чем вдвое. Эти агентства находились под государственным контролем. Они гарантировали ипотечных кредитов на 5,3 трлн долларов. Когда они оказались на грани банкротства, правительство было вынуждено национализировать оба банка в начале сентября 2008 года. Сентябрь 2008 года можно считать началом острой фазы мирового кризиса: начали падать цены на нефть, биржевые индексы и т.п. Так, частный банк Lehman Brothers с общими активами около 300 млрд долларов стал крупнейшим в истории США банкротом. После этого началось резкое падение биржевых котировок, при этом обвалы на российских фондовых биржах были одни из самых сильных в мире. Начались новые банкротства, натиски вкладчиков на банки, понижение рейтингов и т.п. Кризис вызвал шок у мировой экономической и политической элиты. Правительство США, стремясь предотвратить полный обвал биржевых индексов и панику, стала национализировать крупнейшие банки. (В ноябре 41 2008 года правительством США был спасен самый крупный в Соединенных штатах банк Citigroup, который имел в отделения в 107 странах и контролировал фонды в 2,2 трлн долларов. Эти и другие действия предотвратили тяжелейшие последствия, но остановить кризис уже не могли. Кризис захватывал все новые и новые страны, биржевые вихри сметали курсы, корпорации, валюты и делали целые страны банкротами. Вскоре начались замедления экономического роста, падение уровня производства, массовые увольнения, закрытие промышленных предприятий. Финансовый кризис перерос в экономический. Таблица 5. Динамика мирового экономического развития (в %) Регионы мира Мировое производство Развитые страны США Зона евро Германия Франция Япония Великобритания Канада Другие развитые страны НИС Азии Развивающиеся страны Африка Центральная и Восточная Европа Россия Китай Индия Латинская Америка 2007 г. 5,2 2008 г. 3,2 2009 г. -1,3 2010 г. 1,9 2,7 0,9 -3,8 0,0 2,0 2,7 2,5 2,1 2,4 3,0 2,7 4,7 1,1 0,9 1,3 0,7 -0,6 0,7 0,5 1,6 -2,8 -4,2 -5,6 -3,0 -6,2 -4,1 -2,5 -4,1 0,0 -0,4 -1,0 0,4 0,5 -0,4 1,2 0,6 5,7 8,3 1,5 6,1 -5,6 1,6 0,8 4,0 6,2 5,4 5,2 2,9 2,0 -3,7 3,9 0,8 8,1 13,0 9,3 5,7 5,6 9,0 7,3 4,2 -6,0 6,5 4,5 -1,5 0,5 7,5 5,6 1,6 42 Бразилия 5,7 5,1 -1,3 2,2 Источник: Е.Т. Гайдар "Финансовый кризис в РФ и в мире" Изд. Проспект - 2009. Данная таблица подтверждает, что экономическая рецессия затронула все регионы мира в большей, или меньшей степени. Глобальный финансовый кризис, сказавшийся на всех экономических системах стран мира, заставил национальные центральные банки пересмотреть концептуальные подходы к проблеме регулирования фондовых рынков. Банки придерживаются концепций, которые призваны предотвращать появление системных рисков, связанных с переоцененными активами. Так, в Германии принята крупнейшая в истории страны правительственная программа стабилизации банковского сектора в сумме 480 млрд евро. Лидеры 15 стран Еврозоны, а также Великобритания решили осуществить массированные денежные вливания в финансовую систему на сумму более 1 трлн евро. Объективно перекроилась внутринациональная институциональная среда: если брать институты не как организации, а как правила поведения и механизмы их поддержания. Многократно усилилась роль государства, оно сегодня основной гарант более мягкого выхода из кризиса. Фактически в спасение всей капиталистической системы было вложено 18 трлн. долларов (30% всемирного валового продукта). 43 График 10. Доля (в %) средств, вложенных в борьбу с кризисом. Мировой ВВП (%) Остальная часть ВВП (%) Вложено в кризис (%) Источник: Хасбулатов "Мировая экономика: учебник для бакалавров" Можно сделать вывод, что «Великая рецессия» показала миру, во что может обернуться беспечная вера в саморегулируемость мировых экономических процессов. Кризис показал насколько важна роль государства в экономике. Государства оказались единственным кредитором для гибнущей экономики крупных корпораций. Стало очевидно, что модель экономики, которая действовала до глобального кризиса, уже непригодна для капитализма XXI века. Главный урок, который преподнес мировой финансово- экономичсекий кризис, состоит в следующем: если «Великая депрессия» 1930-х годов обозначила конец классического либерализма, то современный кризис – свидетельство полного банкротства неоклассического либерализма с его монетарной идеологией. Главным следствием финансово-экономичсекого кризиса 2008-2009 годов стало осознание необходимости изменения самой парадигмы финансового регулирования и разработки новых, комплексных подходов к обеспечению финансовой стабильности. 44 более 3.3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕХАНИЗМОВ МИНИМИЗАЦИИ ГЛОБАЛЬНЫХ КРИЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ. Кризисные явления в экономике неизбежны, однако существуют способы и рычаги влияния, с помощью которых государства могут на время сдерживать, смягчать протекания мировых экономических кризисов, уменьшать период экономического спада. Можно выделить четыре сферы воздействия антикризисной политики властей и соответственно четыре группы проблем, которые должны решаться. Таблица 6. Виды антикризисной политики государства. Содержан 1)По срочному ие \Виды спасению мер банковской системы Основная задача: Избежать банковской паники и дестабилизации национальных кредитнобанковских систем Эти меры Рекапитализаци включают ю банков : 2)Денежно-кредитная политика (переход от антиинфляционной к стимулирующей политике) Стимулирование экономического роста и расширение доступа к кредитным ресурсам; стремление не допустить дефляцию; стабилизация внутреннего рынка (через процентную ставку); стабилизация платежного баланса (через девальвацию); повышение эффективности мер экономической полит ики. 3)Воздействи е на реальный сектор – стимулирова ние спроса Поддержка отраслей, ориентирован ных на внутренний спрос и обеспечиваю щих внутреннюю занятость. 4)Противодей ствие негативным ожиданиям населения Недопустить бегства средств населения из банков, стимулирова ние сбережений. Снижение процентных ставок большинством стран и з опасения дефляции Поддержка отдельных отраслей, включая: Повышение суммы гарантий по вкладам 45 Предоставление Снижение норм стабилизационн резервирования ых кредитов Снижение процентной ставки практически до нуля Появление новых инструментов кредитования экономики вплоть до прямого финансирования центробанками государственных бюджетов. Резкое расширение гарантий по вкладам физ. лиц автомобилест роение - «новая» энергетика и энергосбереж ение, транспортная инфраструкту ра; жилищное строительств о;аэрокосмич еская, горнодобыва ющая, лесная промышленн ость; инновационн ые технологии; аграрнопром ышленный комплекс; экспорт; Снижение налогов – прямое или косвенное Увеличение госзаимствов аний Принятие программ переобучения и адаптации потерявших работу Национализа ция пенсионных фондов Достижение договореннос ти с бизнесом о несокращени 46 и рабочих Предоставление гос. гарантий по проблемным активам Увеличение инвестиций в образование Принимаемые правительствами большинства стран меры имеют три важные особенности: хаотичность - (особенно на первом этапе); - ослабление бюджетной и денежной политики вплоть до откровенного популизма; - готовность к принятию государством частных рисков вплоть до масштабной национализации. Например, в программах и рекомендациях МВФ азиатским странам, в которых разразился финансовый кризис, уделялось особое внимание радикальным структурным реформам финансового и корпоративного сектора, повышению конкуренции и эффективности управления, а также либерализации торговли. Безусловно, не все из этих мер дали тот результат, которого ожидали, но все-таки помогли Восточной и Юго-Восточной Азии переломить кризисную ситуацию. Об этом свидетельствуют данные прироста реального ВВП в странах и территориях Восточной и Юго-Восточной Азии, %. Таблица 7. Прирост реального ВВП в странах и территориях Восточной и Юго-Восточной Азии, %. 47 Гонконг Индонезия Китай Малайзия Южная Корея Сингапур Таиланд 1996 г. 4,9 7,8 9,6 8,6 7,1 1997 г. 5,1 3,7 8,8 7,7 6,2 1998 г. -5,1 -13,7 7,8 -7,5 -6,7 1999 г. 1,5 0,2 7,2 5,3 9,0 2000 г. 3,5 4,2 7,5 6,2 6,5 7,5 5,5 8,8 -0,4 0,6 -10,0 6,0 4,5 6,5 5,2 Источник: ООН UN/DESA Эти меры включали в себя. В области финансового и корпоративного сектора: Ликвидация неплатежеспособных финансовых институтов, рекапитализация банков осуществляется из бюджета, меры по существенному усилению надзора за кредитными рисками, резервными требованиями, меры по совершенствованию отчетности, либерализация иностранных инвестиций в национальную банковскую систему, реструктуризация внутреннего и внешнего корпоративного долга. В области конкуренции и управления: отмена торговых ограничений для ряда ключевых товаров, использование конкурентных процедур привтаизации государственной собственности, ужесточение тсандартов отчетности корпораций и т.п. В области внешней торговли: снижение импортных и экспортных пошлин, Смягчение количественных ограничений импорта и экспорта. В социальной сфере: Меры в области защиты населения с низкими доходами от повышения цен на продукты питания и предметы первой необходимости, увеличение расходов на здравоохранение и образование, предоставление льготных кредитов малым и средним предприятиям. Перечисленные меры были первой необходимостью по выходу из кризиса, но многие из этих мер не обеспечивают в долгосрочной перспективе борьбы с кризисными явлениями. 48 Таким образом, после принятия первых антикризисных мер и стабилизации экономики, государство должно заботиться о том, чтобы создать еще более эффективную опору для борьбы с экономическими кризисами в будущем. Мы можем предположить, что такой опорой могут стать новые технологии. Эффект от создание новых технологий (например, совершенствование существующих технологий добычи и переработки полезных ископаемых, производства товаров массового потребления, получения и распределения тепловой и электрической энергии и т.д. с учетом результатов последних научных исследований, новаторской и рационализаторской деятельности, также внедрение инноваций не только в экономике, но и в других сферах) может быть колоссальным. Это рационализация всего производства, улучшение финансовых институтов, модернизированная экономическая модель, которая будет работать с наименьшими сбоями и т.д. Таким образом, на сегодняшний день, в мире существует множество способов ведения борьбы с кризисными явлениями. Но, к сожалению, те меры, которые помогают одним странам по выходу из кризиса, губительны для других стран. Именно поэтому каждое правительство должно учитывать особенности своей страны и ее место на мировой арене при принятии тех, или иных антикризисных мер. Также совершенно очевидно, что для эффективной борьбы с мировыми кризисами необходимо усилие всех государств, участниц мирового экономического сообщества. Только ведя согласованную экономическую политику страны могут быть уверены в завтрашнем дне. 49 ЗАКЛЮЧЕНИЕ. Весь изученный материал по мировым экономическим кризисам, дает понять, что мировое экономическое пространство – это очень сложный механизм, состоящий из множества деталей (экономик разных стран), которые играют большую или меньшую роль в развитии мирового хозяйства. Однако очевидно, что кризисы в мировой хозяйственной практике начались именно в период формирования мирового экономического пространства, показав, что все страны взаимосвязаны с мировой экономикой в той, или иной мере. И, сегодня, нет ни одного государства, которому бы не приходилось считаться с потрясениями на мировом рынке. Причин мировых экономических кризисов существует достаточное количество, чтобы говорить о том, сколько нам еще работать над устранением всех пробелов в экономике. И никому неизвестно, сколько еще понадобится столетий для создания идеальной модели экономического развития, которая не будет содержать причин для появления экономического кризиса. Исторический обзор экономических кризисов показал, что изначально, кризисы были единичными явлениями и имели схожую природу, но с развитием международных рыночных отношений кризисы приобретают систематические формы проявления. Сегодняшние мировые экономические кризисы имеют не одну, и даже не две, а сразу несколько основных причин, поэтому государство должно искать наиболее эффективные способы борьбы с экономическими кризисами. Кризисы прочно вошли в нашу экономическую деятельность, в нашу жизнь и учат нас такой науке, как экономика. 50 Список использованных источников Адамеску 1. А. О разработки долгосрочных макроэкономических совершенствовании прогнозов [Текст] / А. Адамеску // Экономист. - 2011. – N 11. - С. 74-78. 2. Алексашенко С. Кризис-2008: пора ставить диагноз [Текст] / С. Алексашенко // Вопросы экономики. - 2008. – N 11(Ноябрь). - С. 25-37. 3. Алексашенко С. Обвальное падение закончилось, кризис продолжается [Текст] / С. Алексашенко // Вопросы экономики. - 2009. – N 5(Май). - С. 4-20. 4. Беспалов М. В. Развитие предпринимательской деятельности на основе построения эффективной налоговой политики в условиях нестабильной экономики / М. В. Беспалов // Финансы и кредит. - 2009. - N 43(Ноябрь).- С. 45-53. 5. Гаджиев К. С. Мировой экономический кризис в зеркале социокультурных и политико-культурных трансформаций [Текст] / К. С. Гаджиев // Мировая экономика и международные отношения. - 2010. – N 8(Август). С. 19-31. 6. Глазьев С. Мировой экономический кризис как процесс смены технологических укладов [Текст] / С. Глазьев // Вопросы экономики. - 2009. – N 3(Март). - С. 26-38. 7. Исследование экономического цикла в плановой и переходной экономике [Текст] / Н. Райская [и др.] // Экономист. - 2008. – N 8(Август). - С. 49-57. 8. Котляров М. А. Оценка эффективности антикризисных мер Правительства и Центрального Банка Российской Федерации / М. А. Котляров // Финансы и кредит. - 2010. - N 7(Февраль).- С. 2-6. 9. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию [Текст] / А. Кудрин // Вопросы экономики. - 2009. –N 1(Январь). - С. 9-27. 51 10. Лебединская Е. Повышение эффективности - основная задача бюджетной политики /Е. Лебединская // Экономист. - 2011. – N 2(февр.).- С.51-62. 11. Любимцев Ю. Финансовая система и эффективность ее регулирования / Ю. Любимцев // Экономист. - 2011. - N 3(март).- С.31-40. (экономический кризис -- антикризисные меры) 12. Малкина М. Ю. Истоки банковского кризиса в российской экономике [Текст] / М. Ю. Малкина // Финансы и кредит. - 2008. – N 47(Декабрь). - С. 216. 13. Мау В. Экономика и политика в 2011 году: глобальный кризис и поиск новой модели роста [Текст] / В. Мау // Вопросы экономики. - 2012. – N 2(февр.). - С. 4-26. 14. Мировой финансовый кризис: причины и последствия [Текст] : [статьи] // Вопросы экономики. - 2008. – N 12(Декабрь). - Содержание: Кризис 2008 г.: "момент истины" для глобальной экономики и новые возможности для России / М. Ершов. Об экономическом кризисе 2008 г. / Г. Попов. Мировой финансовый кризис - возможность для ремонта институтов? / А. Шаститко. 15. Ольсевич Ю. современного экономического кризиса Психологические аспекты [Текст] / Ю. Ольсевич // Вопросы экономики. - 2009. – N 3(Март). - С. 39-53. 16. Полюбина И. Б. Экономический кризис и развитие российской экономики: стратегия и тактика [Текст] / И. Б. Полюбина // Финансы и кредит. - 2009. – N 21(Июнь). С. 2-7. 17. Придачук М. П. Финансовая политика России в условиях кризиса / М. П. Придачук // Финансы и кредит. - 2009. - N 41(Ноябрь) .- С.2-4. 52 18. Райская Н. Н. Некоторые аспекты посткризисного развития российской экономики [Текст] / Н. Н. Райская, Я. В. Сергиенко, А. А. Френкель // Вопросы статистики. - 2012. – N 5(май). - С. 25-31. 19. Сидорович А. В. Государство в условиях современной смешанной экономики: от мифов к реальности /А. В. Сидорович // Менеджмент в России и за рубежом. - 2012. - N 3(Май-июнь). - С.18-25 ; С.45-53. 20. Федоров А. В. Мировой кризис денег /А. В. Федоров // Финансы и кредит. 2012. - N 17(Май). - С.2-14. 21. Фролов А. К. К прогнозированию и проектированию социально- политических последствий кризиса: через призму ленинскойметодологии [Текст] / А. К. Фролов // Российский экономический журнал. - 2009. - N 3/4. С. 64-77. 22. Хубиев К. Особенности российского экономического цикла / К. Хубиев // Экономист. - 2009. – N 3(Март). - С. 38-49. 23. Широв А. Об инструментарии долгосрочного макроэкономического прогнозирования [Текст] / А. Широв, А. Янтовский // Экономист. - 2008. – N (Февраль). - С. 31-44. 24. Экономические итоги 2008 года: конец "тучных" лет [Текст] / Б. Замараев [и др.] // Вопросы экономики. - 2009. – N 3(Март). - С. 4-25. 27. Львов Д. С., Глазьев С. Ю. Теоретические и прикладные аспекты управления НТП. // Экономика и математические методы. 1986. № 5. 28. Глазьев С. Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития. М.: ВлаДар, 1993; Глазьев С. Ю. Развитие российской экономики в условиях глобальных технологических сдвигов: Научный доклад. М.: Национальный институт развития, 2007; Румянцева С. Ю. Длинные волны в 53 экономике: многофакторный анализ. СПб.: Изд-во С.-Петербургского ун-та, 2003. 29. Кондратьев Н. Д. Большие циклы конъюнктуры: Доклады и их обсуждения в Институте экономики. М., 1928. 30. Глазьев С. Ю., Микерин Г. И. Длинные волны: НТП и социальноэкономическое развитие. М.: Наука, 1989; Меньшиков С. М., Клименко Л. А. Длинные волны в экономике. М.: Международные отношения, 1989; Яковец Ю. В. Циклы. Кризисы. Прогнозы. М.: Наука, 1999; Long Waves in the World Economy / C. Freeman (ed.). L., 1984; Perez C. Great Surges of Development and Alternative Forms of Globalization. 2007 (www.carlotaperez.org). 31. Дементьев В. Е. Ловушка технологических заимствований и условия ее преодоления в двухсекторной модели экономики // Экономика и математические методы. 2006. № 4. 32. Румянцева С. Ю. Специфика смены парадигм длинноволновых техникоэкономических колебаний // Вестник СПбГУ. Сер. 5. Экономика. 1998. Вып. 2. С. 74–79. 33. . См., в частности: World Policy Conference. Evian, France, Oct. 6–8, 2008; IV ежегодная конференция «Рынки капитала. Россия на фоне мирового финансового кризиса». Москва, 1 окт. 2008; «…нами были приняты решительные и значительные меры по стимулированию наших экономик, обеспечению ликвидности, укреплению капитала финансовых организаций, защите сбережений и вкладов, устранению изъянов в сфере регулирования, “размораживанию” кредитных рынков, и сейчас мы работаем над тем, чтобы обеспечить способность международных финансовых организаций оказывать критически необходимую поддержку глобальной экономике». Из декларации Заседания G20, посвященного борьбе с мировым финансовым кризисом. Вашингтон, 14–15 нояб. 2008 г. 54 34. Е. Чиркова "Анатомия финансового пузыря" 290 стр. [текст]. 35.Ч.Киндлбергер, Р.Алибер "Мировой финансовый кризис" 300 стр. [текст]. 36.А.Е. Гринин, А.В. Коротаев. "Глобальный кризис в ретроспективе" 256 стр. [текст]. 37. О.Т. Богомолов "Мировая экономика в век глобализации". 2007. 359 стр. [текст]. 38. А.В. Иванов "Мировая экономика в исторической ретроспективе" 259 стр. [текст]. 39. А.С. Филипенко "Экономическая глобализация: истоки и результаты" Москва: 2010. 511 стр. [текст]. 40. Е.Т. Гайдар "Финансовый кризис в РФ и в мире" Изд. Проспект - 2009. 351 стр. [текст]. 41. World Trade Report 2012: [Electronic resource]. 42. International Monetary Fund Publications: [Electronic resource]. 43. Eurostat Yearbook 2012: [Electronic resource]. 44. Berry B. J. L. Long-Wave Rhythms in Economic Development and Political Behaviour. L., 1991. P. 122–125. 45. Perez C. Finance and Technical Change: A Long-term View // The Elgar Companion to Neo-Schumpeterian Economics. / H. Hanusch, A. Pyka (eds.). Cheltenham: Edward Elgar, 2004. 46. http://www.kapital-rus.ru/strateg_invest/element.php?ID=5863 47.http://mathecon.cemi.rssi.ru/vm_polterovich/files/Crisis_VoprEco_Polterovich_20 09.pdf 48. http://www.crizis.org/managment/article/?id=2 55 49. http://www.nkj.ru/archive/articles/6050/ 50..http://www.spekulant.ru/magazine/Glavnye_dejstvuyuwie_lica_mirovyh_krizisov _CHast_I.html 56