Система TCB Express

Договор
на обслуживание клиента - физического лица
с использованием системы «TCB Express»
1. Термины и определения
1.1.
«Авторство ЭД» - принадлежность данного электронного документа конкретному физическому лицу Клиенту Банка. Авторство электронного документа определяется совокупностью использованных
Средств доступа Клиента (Идентификатора пользователя, Пароля и СМС-Кода) и формирования
сессии соединения с сервером Системы, в течение которой был сформирован и отправлен ЭД.
1.2.
«Аутентификация» – процедура проверки и подтверждения правомочности обращения Клиента в
Банк для совершения банковских операций либо получения информации по Счетам в порядке и на
условиях, предусмотренных настоящим Договором.
1.3.
«Банк» - АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) («ТКБ» (ЗАО)).
1.4.
«Блокировочное слово» - уникальное слово, указанное Клиентом в Заявлении на подключение к
«Системе» и предназначенное для дополнительной идентификации Клиента в случае его обращения
по телефону с заявлением о блокировании его средств доступа в «Систему TCB Express».
1.5.
«Договор» - договор на обслуживание клиента – физического лица с использованием системы “TCB
Express”, заключаемый между Банком и Клиентом путем присоединения Клиента к условиям
настоящего Договора.
1.6.
«Заявление» – Заявление на подключение к «Системе», оформленное в соответствии с
требованиями Банка, является акцептом Клиента на заключение Договора об использовании
Системы и подписанное Клиентом.
1.7.
«Идентификация» – совокупность мероприятий по установлению определенных действующим
законодательством РФ сведений о Клиенте, по подтверждению достоверности этих сведений с
использованием оригиналов документов и/или надлежащим образом заверенных копий, в том числе
установление личности Клиента при его обращении в Банк для совершения банковских операций
либо получения информации по Счетам в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
1.8.
«Идентификатор пользователя» – уникальная последовательность символов, автоматически
генерируемая на оборудовании Банка. Присваивается исключительно Клиенту, ассоциируется с
уникальным номером Клиента в системах Банка. Используется для Идентификации Клиента при
входе в «Систему». Передаётся Клиенту в отчёте о подключении Клиента к «Системе» на бумажном
носителе, в момент подключения к «Системе».
1.9.
«Клиент» – физическое лицо, заключившее с Банком настоящий Договор.
БАНК
«ТРАНСКАПИТАЛБАНК»
(ЗАКРЫТОЕ
1.10. «Подключение Клиента к «Системе» - процесс, при котором на основании подписанного обеими
сторонами Договора, Банк посредством СМС - сообщения передает, а Клиент получает на указанный
им Номер телефона сотовой связи Первичный пароль, необходимый для первичного доступа в
«Систему»..
1.11. «Номер телефона сотовой связи» - телефонный номер сотовой связи, указанный Клиентом в
Заявлении при заключении Договора.
1.12. «Пароль» – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов,
связанная с присвоенным Клиенту Идентификатором пользователя, позволяющая однозначно
произвести Аутентификацию Клиента при использовании Клиентом «Системы». В «Системе»
используются следующие типы паролей:
1.12.1 «Первичный» – уникальная последовательность символов, автоматически генерируемая
сервером авторизации с отправкой на Номер телефона сотовой связи Клиента. Формируется
сервисами Банка после прохождения процедуры Идентификации Клиента и подписания
настоящего Договора. Используется Клиентом единоразово, исключительно для первичного
входа в «Систему», после чего Клиент должен сформировать постоянный пароль, который в
дальнейшем будет использоваться для его Аутентификации в «Системе».
1.12.2 «Постоянный»
– уникальная последовательность символов, формируемая Клиентом
самостоятельно при первом сеансе работы в «Системе». Используется для второго и
последующих доступов Клиента к «Системе». Клиент должен хранить постоянный пароль в
недоступном для посторонних лиц месте, включая сотрудников Банка. Никакие услуги, работы
или иные мероприятия, оказываемые или проводимые Банком, не требуют знания
постоянного пароля Клиента сотрудниками Банка.
1.12.3 «Одноразовый СМС–код» или «СМС-код» – уникальная последовательность символов,
известная только Клиенту и автоматически генерируемая сервером авторизации с отправкой
на Номер телефона сотовой связи Клиента, указанный Клиентом в Заявлении. Используется в
качестве дополнительного средства Аутентификации Клиента при доступе в «Систему».
Получение Клиентом СМС-кодов возможно только в зоне обслуживания сети оператора услуг
сотовой связи. Клиент обязан самостоятельно обеспечить поддержку функции СМСоповещения (сервиса) на своем телефоне.
1.13. «Средства доступа» – набор средств, выдаваемых/определяемых Банком для Идентификации и
Аутентификации Клиента через удаленные каналы обслуживания. К средствам доступа к «Системе»
относятся: Идентификатор пользователя, Первичный пароль, Постоянный пароль, одноразовый СМС
- код.
1.14. «Счет(а)» - любой из счетов, открытых Клиентом в Банке/ведущихся для учета обязательств Клиента
перед Банком или Банка перед Клиентом, при этом доступных к получению сведений об остатках и
движении денежных средств по ним (в соответствии с Регламентами Банка)/совершению операций в
«Системе» (включая, но не ограничиваясь, текущими счетами, счетами по вкладам Клиента).
1.15. «Система «TCB Express»» (далее
- «Система») – система дистанционного банковского
обслуживания, представляющая собой: со стороны Банка – совокупность аппаратно-программных
средств, систем телекоммуникации и каналов связи, а со стороны Клиента - программную среду
(интерфейс), предназначенную для предоставления Клиенту средств управления денежными
средствами и контроля за совершаемыми операциями по Счету (Счетам), открытому (ым) в Банке, а
также получения сведений об остатках и движении денежных средств по Счету (Счетам), с
использованием электронных устройств и средств связи (в соответствии с Регламентами Банка).
Доступ к возможностям «Системы» предоставляется Клиенту при наличии положительного
результата его Аутентификации и Идентификации с использованием электронных устройств.
1.16. «Пакет услуг» – заранее сформированный набор услуг, предусмотренных Тарифами, самостоятельно
выбираемый Клиентом посредством использования «Системы».
1.17. «Тарифы» - установленная Банком стоимость предоставляемых услуг в рамках настоящего Договора,
взимаемая Банком со Счета/Счетов Клиента на условиях заранее данного Клиентом акцепта в рамках
заключенных договоров банковского счета/банковского вклада/банковской карты и в соответствии с
настоящим Договором, за совершение операций и оказание иных услуг, предусмотренных настоящим
Договором. Обслуживание Клиента в рамках настоящего Договора осуществляется в соответствии с
выбранным Клиентом Пакетом услуг.
1.18. «Электронный документ» (ЭД) - распоряжение Клиента на совершение операции по Счету (в виде
расчетного (платежного документа), заявления, поручения), запрос, представленный в виде записи
базы данных «Системы», подготовленный и переданный Клиентом с помощью программной среды
«Системы» в соответствии с установленным порядком работы в «Системе» и с использованием
Клиентом средств доступа в «Систему».
1.19. «Электронные устройства» (далее – «ЭУ») - персональный компьютер, ноутбук, планшетный
компьютер, смартфон, телефон с доступом в Интернет и т.п., включая мобильные устройства на
платформах iOs и Android, используемые Клиентом в качестве удаленного рабочего места для целей
дистанционного управления денежными средствами на своем Счете (Счетах), контроля за
совершаемыми операциями по Счету (Счетам), открытому (ым) в Банке, а также получения сведений
об остатках и движении денежных средств по Счету (Счетам). Технические и программные
требования к электронным устройствам приведены в «Руководстве пользователя системы «TCB
Express».
2. Предмет Договора
2.1.
Банк оказывает Клиенту услуги по предоставлению дистанционного доступа к Счетам, а так же
обслуживания данных Счетов посредством использования «Системы», а именно, совершения
операций, получения сведений об остатках и движении денежных средств по Счетам, а также подачи
заявок на прочие продукты Банка (в том числе на изменение условий обслуживания), а Клиент
оплачивает стоимость оказываемых услуг согласно Тарифам в порядке и на условиях, установленных
настоящим Договором.
2.2.
Стороны признают, что используемые во взаимоотношениях между Банком и Клиентом ЭД,
подтверждённые СМС-кодом, подготовленные и переданные с использованием программной среды
«Системы» в соответствии со всеми процедурами защиты информации, предусмотренными
настоящим Договором, признаются имеющими равную юридическую силу с документами Клиента на
2
бумажном носителе, подписанными им собственноручно и порождают аналогичные им права и
обязанности сторон по настоящему Договору.
2.3.
Стороны признают, что используемые ими по настоящему Договору средства и технологии
обработки, хранения, передачи и защиты информации, являются достаточными для обеспечения
защиты от несанкционированного доступа, подтверждения авторства и целостности ЭД, а так же
надежной и эффективной работы, при условии соблюдения Клиентом «Правил по обеспечению
информационной безопасности при работе в «Системе TCB Express», размещенных на официальном
сайте Банка www.transcapital.ru.
2.4.
Доступ и работа в «Системе» осуществляется Клиентом согласно «Руководству пользователя»,
размещенному на официальном сайте Банка www.transcapital.ru.
3. Основные условия Договора
3.1.
Банк не принимает к обработке и исполнению ЭД, оформленные с нарушением требований Банка и
действующего законодательства РФ.
3.2.
ЭД заполняется Клиентом согласно наименованиям полей ЭД на сайте «Системы»
(https://online.transcapital.ru) либо с помощью мобильных приложений, загруженных Клиентом на
персональное электронное устройство в соответствии с «Руководством пользователя».
3.3.
ЭД, составленный и подтверждённый СМС-кодом, Клиент передает на обработку и исполнение в
Банк посредством «Системы».
3.4.
Перечень и формы передаваемых Клиентом ЭД размещаются в «Системе» и могут изменяться, в
том числе дополняться и исключаться с учетом развития и изменения «Системы», требований
Банка, надзорных органов, действующего законодательства РФ, а также с учётом изменения перечня
услуг, предоставляемых Клиенту Банком при использовании «Системы»
3.5.
Банк может приостановить информационный обмен с Клиентом (блокировать доступ Клиента к
«Системе») в соответствии с настоящим Договором, в случаях:
3.5.1.
обнаружения или возникновения подозрений у Банка о неправомерности проводимых
операций с использованием «Системы», при выявлении ситуаций, влекущих за собой
нарушения действующего законодательства РФ, а также в случае получения от
государственных и правоохранительных органов информации о неправомерном их
использовании, до полного выяснения всех обстоятельств;
3.5.2.
по требованию Клиента, при вероятной или подтвержденной компрометации или утраты
Средств доступа;
3.5.3.
при нарушении Клиентом условий настоящего Договора.
3.6.
Банк может приостановить информационный обмен с Клиентом (блокировать доступ Клиента к
«Системе») либо изменить ранее выбранный Клиентом пакет услуг Тарифов на пакет без
абонентской платы в случае недостаточности денежных средств на Счетах Клиента для оплаты
оказываемых Банком услуг в рамках настоящего Договора согласно ранее выбранного Клиентом
Пакета услуг.
3.7.
Уведомление Клиента о приостановлении информационного обмена через «Систему»
осуществляется Банком в течение 1 (Одного) календарного дня с момента обнаружения фактов,
влекущих за собой приостановку:
3.8.
3.7.1.
в виде предупреждения, высылаемого Банком СМС-сообщением на указанный в Договоре
контактный Номер телефона сотовой связи Клиента;
3.7.2.
в виде страницы при авторизации в «Системе» с описанием предупреждения о
приостановлении информационного обмена между Банком и Клиентом посредством
«Системы».
Банк может восстановить информационный обмен с Клиентом в соответствии с настоящим
Договором в случае:
3.8.1.
обращения Клиента в Службу «Контакт-центр» Банка для устранения
приостановления информационного обмена и устранения возникшей причины;
причины
3.8.2.
обращения Клиента в дополнительный офис Банка для устранения причины приостановления
информационного обмена и устранения возникшей причины;
3.8.3.
оплаты Клиентом задолженности, возникшей перед Банком по оплате стоимости оказываемых
Банком услуг в рамках настоящего Договора.
3
3.9.
Банк осуществляет проверку полученных от Клиента ЭД на подлинность значений средств доступа в
«Систему», на присутствие обязательной информации в полях ЭД, на правильность отражения
номера Счета, а также иной информации в соответствии с принятой в Банке технологией.
3.10. Информация для Клиента о результатах обработки и исполнения (об отказе в обработке) ЭД
отражаются в столбце статуса в «Системе» в соответствии с «Руководством пользователя».
3.11. По требованию Клиента Банк может выдать ему оформленный в соответствии с принятой
технологией документ на бумажном носителе, подтверждающий совершение на основании ЭД
операций по Счетам. Стоимость услуги определяется Тарифами Банка, действующими на момент
оказания услуги.
3.12. Клиент может самостоятельно распечатать документ, подтверждающий осуществление операции
(платёжное поручение с отметкой Банка) со страницы деталей соответствующей транзакции через
интернет версию «Системы», без взимания дополнительной платы.
3.13. Обработка и исполнение ЭД, полученных по «Системе», производится Банком в пределах остатка
денежных средств на Счете Клиента, в соответствии с режимом работы структурных подразделений
Банка и нормативными документами Банка России.
3.14. 3а обслуживание в «Системе» и оказание услуг в рамках настоящего Договора взимается плата в
размере, установленном действующими Тарифами Банка.
3.15. Плата за услуги, связанные с обработкой и исполнением ЭД Клиента, списывается Банком со Счета в
момент совершения операции в размере, установленном действующими Тарифами.
3.16. В результате развития и изменения «Системы» доступный Клиенту перечень услуг и операций может
быть изменён Банком, о чем Банк обязуется уведомлять Клиента путём внесения изменений в
«Руководство пользователя», а также соответствующими информационными сообщениями в
«Системе».
4. Права и обязанности Банка
4.1.
Банк обязан:
4.1.1.
На основании поданного Клиентом Заявления зарегистрировать Клиента в качестве
пользователя Системы, присвоив ему Идентификатор пользователя и Первичный пароль и
передать их Клиенту способами, указанными в п.1.8 и 1.12.1., соответственно, настоящего
Договора.
4.1.2.
Принимать к исполнению полученные от Клиента по «Системе» ЭД, оформленные и
удостоверенные в соответствии с условиями настоящего Договора.
4.1.3.
Обрабатывать ЭД в строгом соответствии с установленными нормами, техническими
требованиями, стандартами, инструкциями Банка России и внутренними документами Банка.
4.1.4.
Информировать Клиента об отказе в обработке или исполнении ЭД, принятого от Клиента по
«Системе».
4.1.5.
Предоставлять Клиенту информацию по его Счетам с использованием «Системы».
4.1.6.
Консультировать Клиента по вопросам правильной эксплуатации «Системы».
4.1.7.
Обеспечивать защиту от несанкционированного доступа к части «Системы» Банка
(совокупность аппаратно-программных средств, систем телекоммуникации и каналов связи) и
не разглашать банковскую тайну, за исключением случаев, установленных действующим
законодательством РФ.
4.1.8.
Вести архивы ЭД, осуществлять их хранение в течение срока, установленного для хранения
эквивалентных документов на бумажных носителях.
4.1.9.
В случае успешного прохождения Клиентом процедуры Идентификации, утверждённой в
Банке, передать Клиенту Идентификатор пользователя и Первичный пароль для входа в
«Систему». Прохождение процедуры Идентификации Клиент осуществляет в структурных
подразделениях Банка, включая дополнительные офисы Банка, филиалы Банка и их
дополнительные офисы. Идентификатор пользователя и Первичный пароль для входа в
«Систему» передаются Клиенту способами, указанными в п.1.8. и 1.12.1., соответственно,
настоящего Договора..
4.1.10. Извещать Клиента об изменении действующих Тарифов путем размещения информации в
структурных подразделениях Банка, а так же на официальном сайте Банка www.transcapital.ru,
также через «Систему», не позднее, чем за 30 (Тридцать) календарных дней до вступления в
силу указанных изменений.
4
4.1.11. Уведомить Клиента об изменении ранее выбранного Клиентом пакета услуг Тарифов на
пакет без абонентской платы в случаях, установленных п. 3.6. настоящего Договора, не
позднее следующего рабочего дня за днем изменения.
4.1.12. Рассматривать заявления Клиента, а также предоставить Клиенту возможность получать
информацию о результатах рассмотрения заявлений, в том числе в письменной форме по
требованию Клиента, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения таких
заявлений.
4.2.
Банк имеет право:
4.2.1.
Списывать со Счетов Клиента в Банке плату за оказание услуг в рамках настоящего Договора
в размере, установленном действующими Тарифами.
4.2.2.
Осуществлять блокировку: Идентификатора пользователя, Пароля (Первичного и
Постоянного) и отправку СМС-кода на Номер телефона сотовой связи утраченного
(похищенного) телефона, принадлежащих Клиенту, в случае возникновения подозрений в их
компрометации.
4.2.3.
Расторгнуть настоящий Договор в одностороннем внесудебном порядке:
4.2.3.1. в случае несогласия Клиента с изменениями Тарифов;
4.2.3.2. в случае нарушения Клиентом требований к использованию
обеспечению безопасности при использовании «Системы»;
«Системы»
и
4.2.3.3. в случае изменения законодательства РФ, существенно влияющего на исполнение
условий настоящего Договора;
4.2.3.4. в случае неоднократного не исполнения Клиентом обязательств по настоящему
Договору;
4.2.3.5. в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.
4.2.4.
При этом Банк направляет Клиенту уведомление по «Системе», и/или письменно. Договор
считается расторгнутым с даты и времени, указанных в уведомлении.
4.2.5.
Блокировать доступ Клиента к «Системе», в случаях, предусмотренных условиями
настоящего Договора и изменять ранее выбранный Клиентом пакет услуг Тарифов на пакет
без абонентской платы в случаях, установленных п. 3.6. настоящего Договора.
4.2.6.
Устанавливать лимиты на проведение операций в «Системе», а также реализовывать в
«Системе» иные механизмы, снижающие риски Клиента и Банка. Лимиты, установленные
Банком на проведение операций, указываются в Тарифах.
5. Права и обязанности Клиента
5.1.
Клиент обязан:
5.1.1.
Оплачивать услуги Банка за обслуживание в «Системе» согласно действующим Тарифам
Банка.
5.1.2.
Осуществлять операции по Счету(ам) в пределах остатка денежных средств на Счете(ах).
5.1.3.
Следовать «Рекомендациям по обеспечению информационной безопасности при работе в
Системе TCB Express», размещенным на официальном сайте Банка www.transcapital.ru и
обеспечивать безопасность и целостность среды исполнения на личном компьютере, ином
устройстве (защиту от вирусов, программ-закладок и другого опасного программного
обеспечения).
5.1.4.
Соблюдать конфиденциальность средств доступа в «Систему» и не разглашать информацию
о них, а также о применяемых электронных устройствах и технологии работы с ЭД третьим
лицам.
5.1.5.
В случае компрометации средств доступа в «Систему», и/или утраты, хищения,
несанкционированного доступа к телефону, используемому для получения СМС-кодов,
незамедлительно обращаться в Банк для принятия необходимых мер (в том числе для
блокировки Средств доступа).
5.1.6.
Предоставлять в Банк документы по операциям, проводимым по Счетам, в том числе
документы,
подтверждающие
правомерность
проведения
операций,
в
случаях,
предусмотренных действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России,
Банковскими правилами, соответствующим договором банковского Счета (вклада) и
условиями настоящего Договора.
5
5.2.
5.1.7.
Предоставлять Банку информацию и сведения в письменной форме на полученные от Банка
запросы, направленные в целях обновления информации о клиентах Банка согласно
Банковским правилам, не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения письменного
запроса Банка. Банк никогда не запрашивает информацию об используемых средствах
доступа в «Систему».
5.1.8.
Письменно сообщать Банку об изменении данных, указанных Клиентом при заключении
настоящего Договора, а также ограничения дееспособности и иных сведений, необходимых
Банку для надлежащего выполнения им обязательств по настоящему Договору не позднее 3
(Трех) рабочих дней с даты таких изменений, с предъявлением и предоставлением
оригиналов и/или заверенных в установленном порядке копий подтверждающих документов.
5.1.9.
Осуществлять операции в «Системе» в соответствии с «Руководством пользователя»,
размещенном на официальном сайте Банка - www.transcapital.ru.
Клиент имеет право:
5.2.1.
Передавать в Банк ЭД по «Системе», получать от Банка информационные сообщения,
формировать выписки по Счетам.
5.2.2.
Получать консультации Банка по вопросам эксплуатации «Системы», а также справочноинформационные материалы об обслуживании в «Системе».
5.2.3.
В случае любого подозрения в компрометации средств доступа в «Систему», осуществлять их
блокировку в соответствии с порядком, установленным Банком.
5.2.4.
Производить смену средств доступа в «Систему» и Номера телефона сотовой связи для
получения СМС-кодов в порядке, установленном Банком.
5.2.5.
Блокировать доступ в «Систему» в случае компрометации средств доступа в «Систему» и/или
утраты, хищения, несанкционированного доступа к телефону, используемому для получения
СМС-кодов с использованием Блокировочного слова, указанного Клиентом в Таблице 1
настоящего Договора.
5.2.6.
Разблокировать доступ к «Системе» путём подачи письменного заявления (Приложение №2 к
настоящему Договору) о разблокировании в Банк с предоставлением документа,
удостоверяющего личность.
5.2.7.
Расторгнуть настоящий Договор на основании письменного заявления произвольной формы о
расторжении Договора при личной явке в Банк, с предоставлением документа,
удостоверяющего личность. Договор считается расторгнутым по инициативе Клиента с
момента регистрации в Банке заявления Клиента о расторжении Договора. При этом
уплаченная Клиентом сумма в оплату услуг по настоящему Договору не возвращается .
5.2.8.
Самостоятельно изменять ранее выбранный пакет услуг Тарифов на иной предлагаемый
Банком пакет услуг посредством использования Системы в течение всего срока действия
настоящего Договора.
6. Ответственность сторон
6.1.
За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору стороны
несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.
6.2.
Банк не несет ответственности за техническое состояние компьютерного оборудования, иных
устройств Клиента, возможные помехи на линии связи, плохое соединение или невозможность
установить соединение, отключение электроэнергии и другие, не зависящие от Банка неисправности,
делающие невозможным исполнение обязательств в рамках настоящего Договора.
6.3.
Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение ЭД в случае
нарушения Клиентом условий настоящего Договора.
6.4.
Банк несет ответственность за обеспечение бесперебойной и стабильной работы «Системы» в части
аппаратно – программных средств, телекоммуникационного оборудования, систем и средств защиты
информации Банка (совокупность аппаратно-программных средств, систем телекоммуникации и
каналов связи).
6.5.
Банк несет ответственность за проведение всех необходимых организационных и технических
мероприятий, направленных на обеспечение безопасности при обработке конфиденциальной
информации и персональных данных Клиента.
6.6.
Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту вследствие несанкционированного
доступа к используемым им электронным устройствам, включая ЭУ, принадлежащие третьим лицам,
возникший не по вине Банка, и несоблюдения Клиентом «Рекомендаций по обеспечению
6
информационной безопасности при работе в Системе TCB Express», размещенных на официальном
сайте Банка www.transcapital.ru.
6.7.
Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение ЭД и иные убытки в
случаях несообщения/несвоевременного сообщения Клиентом об изменении данных, указанных
Клиентом при заключении настоящего Договора, ограничениях его дееспособности и иных сведений,
необходимых Банку для надлежащего выполнения им обязательств по настоящему Договору.
6.8.
Клиент несет ответственность за достоверность и полноту сведений, содержащихся в документах,
предоставляемых в Банк, а также за правильность платежных реквизитов в ЭД.
6.9.
Клиент подтверждает, что он ознакомился и обязуется приложить максимально возможные усилия по
выполнению «Рекомендаций по обеспечению информационной безопасности при работе в Системе
TCB Express», размещенных на официальном сайте Банка www.transcapital.ru.
6.10. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение
принятых по настоящему Договору обязательств в случае возникновения обстоятельств
непреодолимой силы, к которым относятся: стихийные бедствия, пожары, аварии, отключения
электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия,
противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, актов органов
федеральных или местных органов власти и обязательных для исполнения одной из сторон, прямо
или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности или препятствующие
выполнению сторонами своих обязательств по Договору.
6.11. Сторона по настоящему Договору, ссылающаяся на обстоятельства непреодолимой силы, обязана в
течение 2 (Двух) рабочих дней информировать другую сторону о наступлении подобных
обстоятельств всеми доступными средствами связи.
6.12. Если обстоятельства непреодолимой силы продолжаются более 10 (Десяти) календарных дней, то
каждая сторона имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке, известив об
этом другую сторону.
7. Срок действия Договора, порядок его заключения и расторжения
7.1.
В целях заключения Договора Клиент заполняет и подписывает Заявление по форме, установленной
Банком. Договор считается заключенным между Клиентом и Банком с момента принятия Банком
надлежащим образом оформленного Клиентом Заявления.
7.2.
Договор заключается на неопределенный срок.
7.3.
Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор на основании письменного заявления.
7.4.
В случае расторжения Договора по заявлению Клиента последний обязан одновременно с подачей в
Банк заявления о расторжении Договора погасить возникшую по Договору задолженность (при ее
наличии) в полном объеме за
оказание услуг в рамках настоящего Договора в размере,
установленном действующими Тарифами.
7.5.
Расторжение Договора не является основанием для отказа Клиента в оплате операций, совершенных
с использованием «Системы».
8. Порядок внесения изменений в Договор
8.1.
Банк вправе вносить изменения и дополнения в Договор, Тарифы, Пакеты услуг, а также в порядок
обслуживания Клиента (включая график работы Банка и условия приема и проверки документов), не
противоречащие требованиям действующего законодательства РФ.
8.2.
При необходимости внесения изменений и дополнений в условия Договора, действующие Тарифы,
Пакеты услуг, а также в порядок обслуживания Клиента (включая график работы Банка и условия
приема и проверки документов), Банк соблюдает нижеуказанную процедуру раскрытия информации,
если иное не предусмотрено настоящим Договором.
8.3.
Предварительное раскрытие информации осуществляется Банком в порядке, описанном в п. 8.6.
настоящего Договора не позднее, чем за 30 (Тридцать) календарных дней до вступления в силу
указанных изменений и дополнений. В случае не получения Банком возражений Клиента
относительно вносимых изменений и/или дополнений в Договор и/или Тарифы и/или Пакет услуг в
течение указанного срока с даты раскрытия информации, предложение Банка о внесении таких
изменений и дополнений будет считаться безоговорочно принятым Клиентом; согласие на внесение
изменений и/или дополнений считается полученным; Договор, Тарифы, Пакет услуг и/или порядок
обслуживания Клиента (включая график работы Банка и условия приема и проверки документов)
соответственно считаются измененными.
7
8.4.
Получение Банком в указанный выше срок возражений Клиента рассматривается Банком и
Клиентом как заявление Клиента о расторжении Договора, если иное не установлено настоящим
Договором. В этом случае Клиент обязан до момента расторжения Договора погасить всю
образовавшуюся по настоящему Договору Задолженность перед Банком как просроченную, так и
текущую (при наличии), а также выполнить другие действия, указанные в п. 7.4. настоящего Договора.
8.5.
С целью обеспечения гарантированного ознакомления Клиента с изменениями и дополнениями в
условиях Договора, действующих Тарифах, Пакете услуг, а также в порядке обслуживания Клиента,
до вступления в силу изменений и дополнений, Клиент обязан самостоятельно или через
уполномоченных лиц обращаться в Банк для получения сведений об изменениях и дополнениях,
указанных в настоящем пункте.
8.6.
Банк с целью ознакомления Клиента с изменениями условий настоящего Договора, Тарифов, Пакетов
услуг и порядка обслуживания Клиента уведомляет Клиента об указанных действиях путем
предварительного раскрытия информации любым из следующих способов:
- размещения такой информации на корпоративном интернет-сайте Банка;
- размещения объявлений на стендах в филиалах, дополнительных офисах и других структурных
подразделениях Банка, осуществляющих обслуживание Клиентов;
- иными способами, позволяющими Клиенту получить информацию и установить, что она исходит
от Банка.
Моментом ознакомления Клиента с опубликованной информацией считается момент, с которого
информация доступна для Клиентов.
9. Прочие условия
9.1.
Настоящий Договор прекращает свое действие без каких-либо дополнительных уведомлений и/или
извещений сторон в случае закрытия Клиентом последнего Счета.
9.2.
Стороны, прекращающие договорные
предусмотренные настоящим Договором.
9.3.
В случае возникновения между сторонами споров или разногласий, вытекающих из настоящего
Договора или связанных с ним, стороны примут все меры к разрешению их путем переговоров, в том
числе в соответствии с настоящим Договором, Приложением № 1 к настоящему Договору. Споры, по
которым не достигнуто соглашение сторон после проведения технической экспертизы согласно
порядку, установленному Приложением № 1 к настоящему Договору, подлежат разрешению в
порядке, установленном действующим законодательством РФ.
9.4.
Стороны определили, что местом исполнения обязательств по настоящему Договору является:
отношения,
обязаны
исполнить
все
обязательства,
9.4.1.
для головного офиса и его дополнительных офисов: 109147, г. Москва, ул. Воронцовская,
д.27/35;
9.4.2.
для филиалов Банка и их дополнительных офисов: адрес места нахождения филиала Банка,
в котором заключен Договор.
9.5.
При обработке ЭД, полученных с использованием Системы, определяющим временем является
текущее время, установленное на системных часах аппаратных средств Банка.
9.6.
Ни одна из сторон настоящего Договора не может переуступить (передать) принадлежащие ей по
настоящему Договору права и обязанности. Любая попытка передачи или переуступки прав и
обязанностей не будет иметь юридической силы.
9.7.
Клиент, присоединяясь к условиям настоящего Договора, дает в соответствии п.п.2; 5 части 1 и части
3 ст.6 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» дает свое
согласие Банку на осуществление следующих действий с его персональными данными:
обработку, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление,
изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ),
обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и их трансграничную
передачу, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств.
Согласие дается в целях:
-
исполнения Банком условий настоящего Договора;
- осуществления и выполнения, возложенных законодательством РФ
полномочий и обязанностей;
на Банк функций,
- продвижения услуг Банка путем осуществления прямых контактов с Клиентом с помощью
средств связи.
8
Настоящее согласие дается на обработку следующих категорий персональных данных: фамилия,
имя отчество, дата и место рождения, паспортных данных (данных документа, удостоверяющего
личность), адрес регистрации, адрес фактического проживания, контактная информация (телефон
для связи, адрес электронной почты).
Настоящим Клиент признает и подтверждает, что в случае необходимости передачи Персональных
данных для достижения целей настоящего Договора третьему лицу (в том, числе некредитной и
небанковской организации), привлечения третьих лиц к оказанию услуг, передачи Банком
принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу - правопреемнику Банка и т.д.), Банк вправе в
необходимом объеме передавать персональные данные Клиента таким третьим лицам, их
представителям и иным уполномоченным ими лицам.
Согласие действует до истечения пятилетнего срока с момента прекращения отношений с Банком,
либо по истечении срока хранения, установленного законодательством Российской Федерации.
9.8.
Признание недействительности любого из положений настоящего Договора не влечет за собой
признания недействительности Договора в целом. Настоящий Договор составлен в 2-х подлинных
экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из сторон.
9.9.
Следующие Приложения, являются неотъемлемой частью настоящего Договора:
-
Приложение № 1 «Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение денежных средств Клиента в Системе «TCB
Express»;
-
Приложение № 2 «Заявление на разблокировку доступа к «Системе» «TCB Express»».
10. Адрес и реквизиты Банка
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ
ОБЩЕСТВО)
(«ТКБ» (ЗАО))
Место
нахождения:
Россия,
109147,
г.
Москва,
тел: +7(495) 797-32-00, факс: +7(495) 797-32-00 (доб.1326)
Реквизиты:
к/с
30101810800000000388
БИК 044525388, ИНН: 7709129705
в
ОПЕРУ
ул.
Воронцовская,
Московского
ГТУ
д.
Банка
27/35,
России
9
Приложение № 1
к Договору на обслуживание Клиента - физического
лица с использованием системы «TCB Express»
№_______________
от « ___ » ____________ 20 г.
Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления хищения
или подозрения на хищение денежных средств Клиента в системе «TCB
Express»
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент является неотъемлемой частью Договора на обслуживание Клиента –
физического лица (далее – Клиента) с использованием Системы «TCB Express» (далее - Договор).
1.2. Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления хищения или возникновения
подозрения на хищение денежных средств Клиента в системе «TCB Express» (далее – Регламент)
определяет последовательность действий Клиента и сотрудников Банка при выявлении хищения
(подозрении на хищение) денежных средств Клиента с использованием системы дистанционного
банковского обслуживания «TCB Express» (далее - Система).
1.3. Под хищением в соответствии со ст. 158 Уголовного кодекса РФ, понимаются совершенные с
корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в
пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого
имущества.
1.4. В рамках настоящего Регламента Стороны договорились считать хищением любую завершенную
несанкционированную Клиентом операцию с денежными средствами на его Счетах, выполненную в
Системе, и направленную на изъятие денежных средств Клиента, при условии, что данная
операция не является обязанностью Банка по выполнению законодательства РФ.
1.5. В рамках настоящего Регламента Стороны договорились считать подозрением на хищение
денежных средств любую незавершенную несанкционированную Клиентом операцию с денежными
средствами на его Счетах, выполненную в Системе, и направленную на изъятие денежных средств
Клиента, при условии, что данная операция не является обязанностью Банка по выполнению
законодательства РФ.
1.6. Подписывая Договор, Клиент дает свое согласие и подтверждает намерение совершения
необходимых действий для соблюдения настоящего Регламента в случае выявления хищения или
подозрения на хищение денежных средств, находящихся на его Счетах, с использованием
Системы.
1.7. Стороны Договора признают, что последовательность действий как Клиента, так и сотрудников
Банка, описанная в настоящем Регламенте является достаточной мерой, направленной на возврат
денежных средств Клиента или предотвращение хищения денежных средств Клиента.
1.8. Любые действия Клиента и сотрудников Банка, направленные на возврат денежных средств
Клиента или на предотвращение хищения денежных средств с его Счетов не должны выходить за
рамки действующего законодательства Российской Федерации.
1.9. Клиент осведомлен и согласен, что в случае хищения денежных средств он не должен настаивать
на осмотре, проверке работоспособности и иных действиях с электронными устройствами которые
использовались им для доступа в Систему, сотрудниками Банка. Банк не несет никакой
материальной, административной и иной ответственности за сохранность доказательств,
подтверждающих факт хищения или попытки хищения денежных средств, сохранность иной
информации, хранящейся на электронном устройстве и дальнейшую работоспособность ЭУ.
2. Последовательность действий Клиента при выявлении хищения или попытки
хищения денежных средств.
2.1. При выявлении хищения денежных средств или подозрении на хищение денежных средств:
2.1.1.Клиент немедленно прекращает любые действия с ЭУ, используемым для работы в Системе,
обесточивает его (принудительно отключает электропитание в обход штатной процедуры
завершения работы, извлекает все аккумуляторные батареи из ноутбука, телефона и т.п.) и
отключает от информационных сетей (если было подключение, например, по USB, Wi-Fi и др.)
10
или перевести в режим гибернации (сна). При отсутствии возможности обесточивания ЭУ,
осуществляет отключение по штатной процедуре.
2.1.2.Клиент отзывает электронный документ, содержащий поручение на несанкционированную
(завершенную или незавершенную) операцию с денежными средствами, обратившись в Банк,
следующими способами: при
наличии технической возможности отзыва ЭД
с
использованием иного ЭУ, после чего блокирует доступ в Систему, обратившись в Банк по
телефону Службы «Контакт-центр» (+7 (495) 797 3200 или для звонков из регионов России
8 (800) 100 3200) и назвав Блокировочное слово.
2.1.3.При отсутствии технической возможности отзыва ЭД в Системе, Клиент немедленно
обращается в Банк по телефону с заявлением о приостановке обработки ЭД и возврате
денежных средств.
2.1.4.Не позднее дня, следующего за днем обращения Клиента в Банк по телефону, Клиент
предоставляет в Банк с письменное заявление об отзыве электронного документа, возврате
(приостановлении движения) денежных средств и блокировании доступа к Системе, а так же о
компрометации идентификационной информации для доступа в Систему. Примерная форма
заявления приведена в Приложении № 1 к настоящему Регламенту.
2.1.5.При отсутствии возможности выполнения условий п. 2.1.4. Клиент незамедлительно
отправляет сканированную копию заявления в Банк по факсу или по электронной почте и по
телефону извещает Банк об отправке.
2.1.6.Клиент должен представить в Банк оригинал заявления, указанного в п 2.1.4. в срок не более 2
(Двух) рабочих дней с момента отправки в Банк сканированной копии заявления.
2.1.7. Клиент обеспечивает сохранность (целостность) ЭУ, поместив его в место с ограниченным
доступом, обеспечив при этом защиту от вскрытия (стикеры, наклейки, пластилин и т.п.) и по
возможности фиксирует их фотографированием со всех ракурсов. Если позволяют размеры
ЭУ, следует поместить его в непрозрачный пакет (мешок) и опечатать горловину.
2.1.8. Клиенту рекомендуется проинформировать все банки, с которыми он имеет договорные
отношения, и предусматривающие использование системы дистанционного банковского
обслуживания, о факте хищения денежных средств и обратиться с просьбой о внеплановой
замене ключевой и/или идентификационной информации.
2.1.9.Клиенту рекомендуется, по возможности, оперативно обратиться с письменным заявлением к
своему Интернет-провайдеру (Приложение № 5 к настоящему Регламенту) для получения в
электронной форме журналов соединений с Интернет с электронного устройства Клиента или
из его ЛВС как минимум за три месяца, предшествовавшие факту хищения денежных средств.
2.1.10. Клиенту не следует предпринимать никаких действий для самостоятельного или с
привлечением сторонних ИТ-специалистов поиска и удаления компьютерных вирусов,
восстановления работоспособности ЭУ и не отправлять ЭУ в сервисные службы ИТ для
восстановления работоспособности.
2.2. В случае хищения денежных средств:
2.2.1.Клиент готовит объяснения о значимых действиях и событиях, в том числе действия с ЭУ,
используемыми для работы в Системе, предшествовавших факту хищения денежных средств,
об использовании ЭУ в целях, отличных от осуществления операций в системе ДБО,
посещаемых сайтах, замеченных странностях при работе ЭУ, перебоях или отказах ЭУ,
обращениях в ИТ-службы, в Банк, о сторонних лицах, побывавших в месте расположения ЭУ и
т.д.
2.2.2.Клиент в срок не более 2 (Двух) календарных дней с момента выявления им хищения
денежных средств обращается с заявлением в правоохранительные органы о возбуждении
уголовного дела по факту хищения денежных средств (глава 21 УК РФ) Примерная форма
заявления Клиента в правоохранительные органы приведена в Приложении № 6 к настоящему
Регламенту.
2.2.3.Клиент в срок не более 2 (Двух) рабочих дней обращается в суд с исковым заявлением в
отношении получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя) о
взыскании неосновательно полученного обогащения и процентов за пользование денежными
средствами (глава 60 ГК РФ), а также с ходатайством о принятии судом мер по обеспечению
иска в виде ареста денежных средств на счете получателя в сумме неосновательно
полученного обогащения. К исковому заявлению необходимо приложить копию заявления о
возбуждении уголовного дела либо копию талона КУСП, содержащую отметку
правоохранительного органа о его приеме.
11
2.2.4.В срок, не превышающий 3 (Трех) рабочих
дней с момента обращения в
правоохранительные органы и суд (отсчет ведется от события, наступившего последним)
Клиент предоставляет в Банк копии следующих документов:

Копию объяснения о значимых действиях и событиях в соответствии с п. 2.2.1. настоящего
Регламента;

Копию искового заявления в суд с отметкой о принятии;

Копию заявления о возбуждении уголовного дела, либо копию талона КУСП, содержащую
отметку правоохранительного органа о его приеме.
2.2.5.Одновременно с копиями документов, указанных в п. 2.2.4. настоящего Регламента, Клиент
предоставляет в Банк Справку по факту инцидента информационной безопасности в Системе
(Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
3. Последовательность действий сотрудников Банка:
3.1. При получении телефонного обращения Клиента о приостановке исполнения (блокировании) ЭД,
сотрудники Банка должны немедленно предпринять разумно возможные и достаточные действия
для идентификации Клиента, в том числе, посредством использования контактной информации,
указанной в Договоре.
3.2. При подтверждении обращения незамедлительно принять меры к приостановке дальнейшей
обработки ЭД.
3.3. При невозможности аутентификации Клиента, зафиксировать данный факт, и продолжить
обработку ЭД, если нет иных оснований для приостановки дальнейшей обработки электронного
документа.
3.4. В случае завершения обработки ЭД незамедлительно в любой доступной форме направить в
службу безопасности банка получателя несанкционированного платежа/перевода информацию о
факте хищения денежных средств с просьбой о приостановке обработки ЭД (о приостановке
зачисления средств на счет получателя).
3.5. Оперативно направить с использованием сервисов расчетной системы Банка России или по
системе SWIFT в банк получателя денежных средств сообщение с просьбой о приостановлении
зачисления средств на счет получателя и возврате средств (Приложение № 7 к настоящему
Регламенту).
3.6. Оперативно направить письмо в банк получателя или к оператору платежной системы по факту
хищения денежных средств (Приложение № 8 к настоящему Регламенту) с просьбой о
прекращении обработки ЭД, блокировке Системы и платежных карт клиента – получателя,
применении к получателю платежа мер контроля в рамках системы ПОД/ФТ1 и возврате средств.
3.7. Истребовать у Клиента подтверждение о подаче им заявления в правоохранительные органы и
получить его копию в срок не более 3 (Трех) рабочих дней со дня получения обращения Клиента в
Банк о факте хищения денежных средств.
3.8. Подготовить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
3.9. Осуществить силами ответственных структурных подразделений Банка либо с привлечением
организаций, предоставляющих квалифицированные услуги по расследованию инцидентов
информационной безопасности, по меньшей мере, следующие действия:
3.9.1.Получить от ответственных сотрудников Банка, обслуживающих Систему, администраторов
сети и т.д. экспертные заключения в рамках их компетенции по корректности
идентификационной информации Клиента в Системе, корректности формирования ЭД,
целостности и авторства ЭД.
3.9.2.Провести анализ собранной информации с целью выявления источника осуществления
хищения денежных средств и возможной причастности сотрудников Банка. Результаты
проверки оформить документально.
3.9.3.При необходимости – провести технические мероприятия, направленные на предотвращение
сокрытия следов, уничтожения информации и т.д., для чего задействовать используемые в
Банке средства и методы защиты информации.
12
3.9.4.Обеспечить хранение собранной информации
правоохранительным органам по запросу.
в
неизменном
виде
для
передачи
3.9.5.При необходимости провести, документально зафиксировав полученные результаты,
следующие проверочные мероприятия в целях формирования необходимой доказательной
базы по факту хищения денежных средств:
3.9.5.1.
Найти оспариваемый Клиентом ЭД в базе данных Системы и в базе данных
автоматизированной банковской системы (далее – АБС) Банка.
3.9.5.2.
Если оспариваемый ЭД не найден в базе данных Системы, но имеется в базе
данных АБС Банка:
3.9.5.2.1.
По журналам систем ДБО и АБС установить, присутствовал ли оспариваемый
Клиентом ЭД в Системе ранее.
3.9.5.2.2.
В свойствах ЭД установить его авторство, дату, время и способ его создания.
3.9.5.2.3.
Получить объяснения от своих работников, уполномоченных на оформление и
проверку ЭД (электронных платежных документов), администраторов Системы и
АБС Банка, включая администраторов безопасности систем.
3.9.5.2.4.
Провести сбор записей с межсетевых экранов, систем обнаружения вторжений и
антивирусной защиты, серверов баз данных, систем авторизации пользователей
(AD, NDS и т.д.), рабочих станций сотрудников, штатно допущенных к
управлению Системы, и средств удалённого управления указанными рабочими
станциями.
3.9.5.2.5.
Получить записи систем видеонаблюдения, управления доступом в помещения и
т.д.
3.9.5.2.6.
Оценить возможность продолжения эксплуатации Системы.
3.9.6.Если ЭД найден в базе данных Системы, проверить подлинность оспариваемого ЭД.
3.9.7.Если подлинность Электронного платежного документа не установлена:
3.9.7.1.
Получить объяснения от работников Банка, уполномоченных на оформление и
проверку
электронных
платежных
документов,
поступивших
по
Системе,
администраторов Системы и АБС Банка, администраторов безопасности ДБО и АБС
Банка (другого уполномоченного лица).
3.9.7.2.
По журналам Системы установить, была ли подлинность ЭД утрачена в процессе
эксплуатации Системы, а также оценить возможность продолжения эксплуатации
Системы.
3.9.8.Если подлинность ЭД установлена:
3.9.8.1.
Получить от уполномоченного работника Банка журналы работы Системы и
проанализировать их на предмет наличия записей, содержащих признаки
несанкционированного доступа посторонних лиц.
3.9.8.2.
Сохранить на съемном носителе журналы работы Клиента в Системе.
3.9.8.3.
Провести мероприятия, направленные на обеспечение целостности носителя.
3.9.8.4.
Провести анализ информации с целью выявления возможной причастности к
хищению денежных средств сотрудников Банка. Результаты проверки оформить
документально. При необходимости провести технические мероприятия, направленные
на предотвращение сокрытия следов хищения.
3.9.8.5.
Получить от Клиента Справку по факту инцидента информационной безопасности в
Системе (Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
3.9.8.6.
На основании собранной информации оформить и передать в правоохранительный
орган, осуществляющий расследование по факту хищения денежных средств,
объяснение по факту хищения денежных средств (Приложение № 8 к настоящему
Регламенту). В случае отказа клиента от обращения в правоохранительные органы
оформить обращение по факту хищения денежных средств в региональное
подразделение МВД от имени Банка по форме, приведенной в Приложении № 9 к
настоящему Регламенту.
3.9.8.7.
Обратиться в БСТМ МВД России либо его региональное отделение с заявлением об
оказании содействия в расследовании факта хищения денежных средств с подробным
описанием обстоятельств его совершения (Приложение № 10 к настоящему Регламенту)
13
и по запросу БСТМ МВД России направить документы, указанные в Приложении № 4 к
настоящему Регламенту.
3.9.8.8.
В случае хищения денежных средств Клиента, по счетам которого зафиксированы
поступления средств бюджета любого уровня, также направить информационное письмо
на имя руководителя ФСБ России о факте хищения денежных средств с подробным
описанием обстоятельств его совершения (Приложение № 11 к настоящему Регламенту)
и по запросу ФСБ России направить документы, указанные в Приложении № 4 к
настоящему Регламенту.
3.9.8.9.
Направить в банк получателя полученную от Клиента копию заявления в
правоохранительный орган по факту хищения денежных средств и номер КУСП (в случае
обращения в правоохранительные органы).
14
Приложение № 1.1
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ КЛИЕНТА В БАНК ОБ ОТЗЫВЕ ПЛАТЕЖА,
ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И БЛОКИРОВАНИИ ДОСТУПА К
СИСТЕМЕ «TCB Express»
Председателю Правления
"ТКБ" (ЗАО)
Грядовой О.В.
от ___________________________________________
ФИО заявителя
проживающего: _______________________________
адрес места жительства
паспорт: №_________ серия_______ выдан ________
дата выдачи
______________________________________________
кем выдан
контактный телефон: __(______)__________________
телефон заявителя
адрес для корреспонденции ______________________
почтовый адрес
Уважаемая Ольга Викторовна!
«___» __________________ 20___ года с моего банковского счета, открытого в Вашем Банке,
по системе дистанционного банковского обслуживания «Система TCB EXPRESS» были похищены
денежные средства, которые, по имеющейся у меня информации были переведены со
следующими реквизитами платежа:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика:
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование банка получателя:
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
Назначение платежа:
______
______
Прошу Вас заблокировать мою учетную запись в «Системе TCB EXPRESS», провести
процедуру компрометации используемых мною средств доступа и оказать содействие в возврате
денежных средств.
________________
_________________________
подпись
расшифровка подписи
«___» _________________ 20__
Примечание: Если какие – либо данные платежа отсутствуют, оставьте соответствующие им
поля не заполненными.
15
Приложение № 1.2
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА СПРАВКИ ПО ФАКТУ ИНЦИДЕНТА ИНФОРМАЦИОННОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ В СИСТЕМЕ ДБО «Система TCB Express»
Идентификатор
Клиента___________________________
№ телефона сотовой связи Клиента +7 (___)___-__-__
«___» _________________ 20__ неустановленным лицом через систему ДБО «Система TKB
EXPRESS» была совершена несанкционированная операция по переводу денежных средств со
следующими реквизитами:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика:
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование банка получателя:
______
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
2
Назначение платежа:
Дополнительно сообщаю:
Количество ЭУ, настроенных для доступа в Систему: ___________________.
Для доступа в Систему хотя бы раз использовались
 корпоративные ЭУ
 личные ЭУ
 ЭУ, находящиеся в общественном пользовании
Периодичность смены пароля системы ДБО: _______________________________
Применяемые элементы безопасности ЭУ включают:
 соблюден порядок подготовки ЭУ к установке системы ДБО
 используется только программное обеспечение для работы системы ДБО
 используется только лицензионное программное обеспечение
 операционная система и приложения обновляются в автоматическом режиме
 используется антивирусное программное обеспечение: ______________
 антивирусное программное обеспечение обновляется ежедневно
 из числа съемных носителей информации на ЭУ используются только ключевые
носители
2
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
16
 передача файлов и обмен сообщениями электронной почты на ЭУ ограничены
 целостность исполняемых файлов и файлов конфигураций контролируется с
периодичностью ____________________
 используются средства сетевой защиты: __________________________
 на ЭУ запрещены входящие соединения из сети Интернет
 с ЭУ разрешены исходящие соединения с Банком и ограниченным числом сайтов
сети Интернет для проведения обновлений программного обеспечения, число
разрешенных сайтов составляет ____________
 обеспечивается возможность доступа к ЭУ только уполномоченных лиц
 обеспечивается возможность доступа к ключевым носителям только
уполномоченных лиц
Иная информация, имеющая отношение к инциденту: _______________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
_______________________________
________________________
подпись плательщика
 Я намерен обратиться в правоохранительные органы по факту хищения денежных
средств.
Заявление в правоохранительные органы принято в ОВД ____________________
______________________________________________________________________
район, округ, город, субъект федерации и иные идентифицирующие ОВД данные
и зарегистрировано за № ______ в КУСП
 Я не намерен обращаться в правоохранительные органы по факту хищения денежных
средств.
О необходимости предоставления доступа сотрудников правоохранительных органов к
электронному устройству, об ответственности за использование нелицензированного и
контрафактного программного обеспечения предупрежден.
Заявитель: ______________________/________________/
Дата: ______________/Телефон: _________________
17
Приложение № 1.3
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ КЛИЕНТА В БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ИЛИ К
ОПЕРАТОРУ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ
ПЛАТЕЖА И ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Председателю Правления
"ТКБ" (ЗАО)
Грядовой О.В.
от ___________________________________________
ФИО заявителя
проживающего: _______________________________
адрес места жительства
паспорт: №_________ серия_______ выдан ________
дата выдачи
______________________________________________
кем выдан
контактный телефон: __(______)__________________
телефон заявителя
адрес для корреспонденции ______________________
почтовый адрес
Уважаемая Ольга Викторовна!
«____» _____________________ 20___ года с моего банковского счета были похищены
денежные средства, которые, по информации, полученной из банка, были переведены со
следующим реквизитам платежа:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика: "ТКБ" (ЗАО)
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование банка получателя:
______
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
Назначение платежа:
______3
Прошу Вас оказать содействие в приостановлении прохождения платежа и возврате
денежных средств.
________________
подпись
_________________________
расшифровка подписи
«___» _________________ 20__
3
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
18
Приложение № 1.4
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ В ОТНОШЕНИИ ПОТЕРПЕВШЕГО
ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА И (ИЛИ) ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА, НА СЧЕТ
КОТОРОГО НЕПРАВОМЕРНО ЗАЧИСЛЕНЫ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА
1. Договоры на открытие и обслуживание банковских счетов, договоры о предоставлении
услуг и подключении Клиента к «Системе».
2. Сведения о точном месте открытия и месте нахождения счета физического лица.
3. Сведения о паспортных данных физического лица (в том числе копия паспорта и иного
удостоверения личности – при наличии).
4. Технический носитель информации, содержащий записи видеокамер, имеющие
отношение к хищению (до процессуального изъятия оригинала технического носителя
информации следует обеспечить сохранность записей).
5. Документы, отражающие статистику соединений с системой электронных расчетов банка
посредством «Системы», с указанием учетных записей, внешних IP-адресов клиента и точного
времени соединений в период осуществления несанкционированного перевода.
6. Журналы авторизации по электронным средствам платежа в банкоматах, данные о
телефонах и адресах электронной почты, на которые было настроено оповещение об инцидентах,
номера телефонов и адреса электронной почты, с которых поступали сообщения мошенников
(при наличии), данные, указанные на подложных сайтах (при наличии).
7. Сведения о подключенных уведомительных услугах банка (CMC-уведомление, голосовая
авторизация, уведомление на электронную почту, привязка к выделенному IP-адресу и других
имеющихся
услугах)
с
приложением
копий
документов,
акцептованных
банком
при
предоставлении указанных услуг.
8. Материалы, подготовленные службой безопасности банка по итогам проведения
внутренних проверок.
19
Приложение № 1.5
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ПИСЬМА ИНТЕРНЕТ ПРОВАЙДЕРУ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ
ЖУРНАЛОВ СОЕДИНЕНИЙ (ЛОГОВ)
от ___________________________________________
должность, ФИО заявителя
проживающего: ________________________________
адрес места жительства
паспорт: ______________________________________
номер паспорта, дата выдачи, кем и когда выдан
контактный телефон: ___________________________
телефон заявителя
адрес для корреспонденции ______________________
почтовый адрес
Уважаемый (ая) ________________________________________
имя, отчество руководителя
«____» _____________________ 20___ года в ___:___ по московскому времени со счета
___________________ по системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) был
осуществлен несанкционированный перевод денежных средств. Компьютер, с которого обычно
осуществляется подключение к системе ДБО, располагается по адресу _______________________.
Вероятной причиной несанкционированного перевода могло послужить заражение
компьютера вредоносным программным обеспечением или кража средств доступа в систему.
«____» ________________ 20__ года между _______________ и вами был заключен договор
№ ______ об оказании _____________ услуг.
Для выявления обстоятельств несанкционированного перевода прошу предоставить
информацию из журналов (логов) о входящем и исходящем трафике за период с «____»
_____________________ 20___ года по «____» _____________________ 20___ года с указанием
времени соединения, IP и MAC адресов.
________________
_________________________
подпись
расшифровка подписи
«___» _________________ 20__
20
Приложение № 1.6
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ КЛИЕНТА В ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ
ОРГАНЫ О ВОЗБУЖДЕНИИ УГОЛОВНОГО ДЕЛА ПО ФАКТУ
ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Начальнику ОВД по ______________________________
наименование ОВД
от ______________________________________________
должность, ФИО заявителя
проживающего: __________________________________
адрес места жительства
паспорт: _____________________________________,
номер паспорта, дата выдачи, кем и когда выдан
место работы _________________________________
наименование организации
контактный телефон: ___________________________
телефон заявителя
адрес для корреспонденции _____________________
почтовый адрес
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу провести проверку настоящего заявления по факту незаконного завладения
принадлежащими ___________________________________________________________»
ФИО потерпевшего
денежными средствами (кражи) с использованием системы дистанционного банковского
обслуживания «TCB Express» банка "ТКБ" (ЗАО)
________________ 201__ г. неизвестными лицами по системе ДБО был
осуществлен несанкционированный перевод денежных средств со следующими реквизитами:
Дата платежа:
______
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика: "ТКБ" (ЗАО)
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование банка получателя:
______
Наименование получателя:
______
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
21
____________4.
Назначение платежа:
Оснований для данного денежного перевода нет: с получателем платежа отсутствуют
договорные и иные деловые отношения, равно как и какие-либо обязательства перед ним;
перевод расцениваю как хищение денежных средств.
Признаком хищения является то, что этот перевод не был осуществлен уполномоченными
лицами.
Факт появления этого перевода был установлен «____» _______________ 201__ г.
____________________________________________________________________________
ФИО лица, установившего факт несанкционированного перевода, должность, наименование организации
при ______________________________________________________________________________.
обстоятельства обнаружения факта несанкционированного перевода
Электронное устройство, с которого осуществляется подключение к системе ДБО,
располагается по адресу _______________________________________________________, доступ к
электронному устройству ограничен, прямая кража реквизитов доступа (учетной записи, пароля)
маловероятна.
Вероятной причиной этого несанкционированного перевода считаю ввод, удаление,
блокирование, модификацию компьютерной информации либо иное вмешательство в
функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или
информационно-телекоммуникационных сетей, поскольку данному событию сопутствовали
следующие обстоятельства:
1. _________________________________________________________________________;
обстоятельства, снижающие вероятность прямого хищения реквизитов доступа в систему ДБО
2. _________________________________________________________________________.
наблюдавшиеся сбои, нехарактерное поведение системы ДБО и рабочего места системы ДБО
3. _________________________________________________________________________.
иное
На основании изложенного, прошу Вас провести необходимые оперативно-розыскные
мероприятия для выявления виновных лиц и привлечь их к уголовной ответственности в
соответствии с действующим законодательством.
________________
_________________________
подпись
расшифровка подписи
«___» _______________ 20__ г.
4
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
22
Приложение № 1.7
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА СООБЩЕНИЯ В БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ПО СИСТЕМЕ SWIFT О
ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПЛАТЕЖА И ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(оформляется в виде сообщения свободного формата системы SWIFT (MT199) с соблюдением
принятых в системе правил транслитерации.)
Поле
Поле
«20»
сообщения
«79» сообщения должно
должно
содержать
содержать
подстроку
«FRAUD»
текст, аналогичный приведенному ниже:
UVAJAEMYE KOLLEGI, ________BANK PROSIT VAS OKAZATX SODEiSTVIE V
BLOKIROVKE I VOZVRATE NESANKCIONIROVANNO SPISANNYH DENEJNYH
SREDSTV NA OSNOVANII ZAYAVLENIa KLIENTA PO P/P __ OT ________ NA
SUMMU _____________ RUB. NAQ DEBET _____________________ PLATELXqIK
_______________ VAQ KREDIT _________________________ POLUcATELX
_____________________________________.
PROSIM
VAS
VERNUTX
NESANKCIONIROVANNO SPISANNUu SUMMU PO SLEDUuqIM REKVIZITAM:
________ BANK BIK ______________ K/ScET _______________________
R/ScET
_________________________________
POLUcATELX
_____________________ V SLUcAE NEVOZMOJNOSTI VOZVRATA INFORMIRUiTE
NAS O PRIcINE OTKAZA S UKAZANIEM DANNYH POLUcATELa SWIFT SOOBqENIEM
PISXMOM PO FAKSU __________________________ I PO BANKOVSKOi POcTE.
S UVAJENIEM, __________________ TEL.(___) _____________
23
Приложение № 1.8
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ПИСЬМА БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА В БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ
ИЛИ К ОПЕРАТОРУ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ПО ФАКТУ ХИЩЕНИЯ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
______________________
должность руководителя
______________________
наименование организации
______________________
Фамилия И.О.
Уважаемый (ая) __________________________________!
имя, отчество руководителя
«____» _____________________ 20___ года с банковского счета нашего клиента, открытого в
нашем банке, были переведены денежные средства на счет Вашего клиента со следующими
реквизитами платежа:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика:
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование банка получателя:
______
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
Назначение платежа:
______5
В связи с тем, что наш клиент заявил о хищении денежных средств, просим Вас
приостановить прохождение платежа, блокировать систему ДБО и платежные карты Вашего
клиента – получателя, применить к получателю платежа мер контроля в рамках системы ПОД/ФТ в
связи с совершением операции, в отношении которой возникают подозрения в ее совершении в
целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма,
зачислить указанную в сообщении сумму на счет 47416 «Суммы, поступившие на
корреспондентские счета до выяснения» и осуществить мероприятия в порядке,
предусмотренном пунктом 4.67 Положения от 16 июля 2012 г. № 385–П «О Правилах ведения
бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации».
Просим Вас также в соответствии с п.1.7 ст.6 Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ
«О персональных данных» сообщить информацию о паспортных данных и месте нахождения
получателя платежа, в целях исполнения статей 6 и 131 ГПК РФ, а также статьи 7 Федерального
5
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
24
конституционного закона от 31.12.1996 №1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации» и
статьи 19 Конституции Российской Федерации, для предъявления ему судебного иска.
_________________________
________________
должность
подпись
_________________________
расшифровка подписи
«___» _________________ 20__
Исп. ______________________
Фамилия И.О.
тел. ______________________
Приложение № 1.9
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ОБЪЯСНЕНИЯ БАНКА
ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ПЛАТЕЛЬЩИКА
ПО
ФАКТУ
ОБЪЯСНЕНИЕ
г. ________________ «__» ________201__ г.
время ___ ч. ___ мин.
Оперуполномоченный __________________________________________________
_______________________
получил объяснение от гр.
_____________
1. Фамилия, имя, отчество _________________________
2. Год рождения
________
3. Место рождения
______
4. Образование
5. Национальность
6. Гражданство
7. Место работы, должность или род занятий ________________________________
______________________
____________________________
8. Место жительства
____________________________________________________
9. Сведения о паспорте
____________________________________________________
_________________________________________________________________________
На русском языке разговариваю свободно. В услугах переводчика не нуждаюсь, ст. 51
Конституции РФ мне разъяснена и понятна. ____________
По существу заданных мне вопросов могу показать следующее.
Я, _______________________________ работаю в ____________________________
ФИО
наименование банка
(Банк) в должности __________________________________________________________.
25
должность
____________________________________________________________________________
наименование клиента
является Клиентом системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) нашего Банка.
Реквизиты Клиента:
____________________________________________________________________________
ИНН; место нахождения/адрес регистрации и паспортные данные; почтовый адрес; контактные телефоны
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
«___» _________________ 20__ Клиент представил в Банк заявление, оспаривающее
правомерность проведения Банком платежа со следующими реквизитами:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика:
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
6
Назначение платежа:
Указанный платеж проведен Банком на основании распоряжения, полученного Банком по
системе ДБО. Клиент утверждает, что оснований для данного денежного перевода нет, поскольку
с получателем платежа у него отсутствуют договорные и иные деловые отношения, равно как и
какие-либо обязательства перед ним. Оспариваемый перевод Клиент расценивает как хищение
принадлежащих ему денежных средств.
По факту оспоренного Клиентом перевода сообщаю следующее:
1. Оспоренное распоряжение получено по системе ДБО
2. Дата и время получения распоряжения: ___ч. ___ мин. «___» _________________ 20__
3. Для получения доступа в систему ДБО использовались корректные реквизиты Клиента:
_________________________________________________
перечислить: логин, пароль, одноразовый пароль с карты/СМС/брелока и т.п.
4. распоряжение содержит корректные электронные подписи (ЭП) Клиента в количестве
_____ штук, определенном договором с Клиентом
5. ЭП Клиента являются действующими, оснований для отказа в исполнении ПП Банком не
было
6. Используемый при совершении оспоренного платежа IP, MAC адреса
___________________________________________________________________
IP и MAC адреса с указанием: использовались / не использовались Клиентом ранее
7. Аналогичные IP и MAC адреса при подключении других Клиентов
___________________________________________________________________
зафиксированы / не зафиксированы
8. Использованные для подтверждения оспоренного Клиентом платежа пароли и
криптографические ключи вырабатывались ___________________________
6
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
26
Клиентом / Банком
9. Сотрудники Банка доступ к электронным устройствам, к которых осуществлялась работа
Клиента с системой ДБО ________________________
имели / не имели
Иные существенные обстоятельства инцидента:
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
На основании изложенного считаю, что создание оспоренного платежа сотрудниками
Банка _______________________________________________
возможно / маловероятно / невозможно
Объяснение получил: о\у
____________
27
Приложение № 1.10
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА В МВД РОССИИ ОБ
ОКАЗАНИИ СОДЕЙСТВИЯ В РАССЛЕДОВАНИИ ФАКТА ХИЩЕНИЯ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Начальнику
Бюро
специальных
технических
мероприятий МВД России
_____________________________
(звание)
_____________________________
(Фамилия И.О.)
119049, Москва, ул. Житная, д. 16
О предоставлении информации
Уважаемый _____________________________!
(Имя Отчество)
«____» _____________________ 20___ года с банковского счета нашего клиента, открытого
в нашем банке, были переведены денежные средства со следующими реквизитами платежа:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика:
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
Назначение платежа:
7
Клиент обратился в Банк с заявлением о хищении денежных средств.
7
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
28
Инцидент произошел в результате получения доступа к счетам Клиента с использованием
электронной системы дистанционного банковского обслуживания.
Клиент обратился в ОВД ________________________________________________
район, округ, город, субъект федерации и иные идентифицирующие ОВД данные
по месту регистрации. Заявление зарегистрировано за № _________________ в КУСП.
Указанные противоправные действия совершены с использованием информационных
технологий. Проблема хищения денежных средств со счетов клиентов банка посредством
информационных технологий касается не только защиты законных интересов отдельных
клиентов, но и затрагивает безопасность государства в кредитно-финансовой сфере, выявляет
слабые звенья в противодействии посягательствам на общественные отношения, охраняемые
законом, в частности, отношения в сфере компьютерной информации, что может привести к
дестабилизации национальной платежной системы Российской Федерации.
Просим Вас оказать содействие в розыске и привлечении к ответственности лиц,
совершивших незаконные действия в отношении Клиента нашего Банка.
Для сведения и оперативного взаимодействия Банк готов направить все имеющиеся
материалы по указанному инциденту.
_________________________
должность
________________
подпись
_________________________
расшифровка подписи
«___» _________________ 20__
Исп. ______________________
Фамилия И.О.
тел. ______________________
29
Приложение № 1.11
к Регламенту взаимодействия
Клиента и Банка в случае выявления
хищения или подозрения на хищение
денежных средств Клиента
в системе «TCB Express»
ФОРМА ИНФОРМАЦИОННОГО ПИСЬМА БАНКА ПЛАТЕЛЬШИКА В
ФСБ РОССИИ О ФАКТЕ ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Директору
Федеральной
службы
безопасности России,
_____________________________
(звание)
_____________________________
(Фамилия И.О.)
107031, ул.Большая Лубянка, дом 1/3
О факте хищения денежных средств
Уважаемый ______________________________!
(Имя Отчество)
«ТКБ» (ЗАО) настоящим письмом информирует о противоправных действиях по
отношению к Клиенту нашего Банка с использованием компьютерных технологий, в результате
которых произошло хищение денежных средств.
«____» _____________________ 20___ года с банковского счета нашего Клиента, открытого
в нашем Банке, были переведены денежные средства со следующими реквизитами платежа:
Дата платежа:
Номер распоряжения:
Наименование банка плательщика:
Наименование плательщика:
ИНН плательщика:
Номер счета плательщика:
Наименование получателя:
ИНН получателя:
Номер счета получателя:
Сумма платежа:
Назначение платежа:
8
Согласно имеющейся информации, на счету клиента находились/могли находиться
бюджетные средства.
Клиент обратился в ОВД ________________________________________________
район, округ, город, субъект федерации и иные идентифицирующие ОВД данные
по месту регистрации. Заявление зарегистрировано за № ___ в КУСП).
8
Для случаев перевода электронных денежных средств – указать реквизиты перевода.
30
Хищение денежных средств со счета клиента банка посредством компьютерных
технологий касается не только защиты законных интересов отдельного клиента, но и затрагивает
безопасность государства в кредитно-финансовой и бюджетной сфере, выявляет слабые звенья в
противодействии посягательствам на совершение преступления в сфере охраняемой законом
компьютерной информации, что может привести к дестабилизации как бюджетной, так и
национальной платежной системы Российской Федерации.
Для сведения и оперативного взаимодействия Банк готов направить имеющиеся
материалы по инциденту.
_________________________
должность
________________
подпись
_________________________
расшифровка подписи
«___» _________________ 20__
Исп. ______________________
Фамилия И.О.
тел. ______________________
31
Перечень приложений:
1. Приложение № 1.1. Форма заявления Клиента в Банк об отзыве
платежа, возврате денежных средств и блокирования доступа к
«Системе TCB Express».
2. Приложение № 1.2. Форма Справки по факту инцидента
информационной безопасности в системе ДБО «Система TCB
Express».
3. Приложение № 1.3. Форма заявления Клиента в банк
получателя или к оператору платежной системы о
приостановлении платежа и возврате денежных средств.
4. Приложение № 1.4. Перечень документов в отношении
потерпевшего физического лица и (или) физического лица, на
счет которого неправомерно зачислены денежные средства.
5. Приложение № 1.5. Форма письма Интернет провайдеру ФОРМА
о предоставлении журналов соединений (логов).
6. Приложение
№
1.6.
Форма
заявления
Клиента
в
правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по
факту хищения денежных средств.
7. Приложение № 1.7. Форма сообщения в банк получателя по
системе SWIFT о приостановлении платежа и возврате
денежных средств.
8. Приложение № 1.8. Форма письма банка плательщика в банк
получателя или к оператору платежной системы по факту
хищения денежных средств.
9. Приложение № 1.9. Форма объяснения банка плательщика по
факту хищения денежных средств.
10.
Приложение № 1.10. Форма заявления банка плательщика
в МВД России об оказании содействия в расследовании факта
хищения денежных средств.
11.
Приложение № 1.11. Форма информационного письма
банка плательщика в ФСБ России о факте хищения денежных
средств.
32
Приложение № 2
к Договору на обслуживание Клиента - физического лица с
использованием системы «TCB Express» № _______________
от « ___ » ____________ 20 г.
В «ТКБ» (ЗАО)
от __________________________________
(Фамилия)
____________________________________
(Имя Отчество)
Паспорт: серия________ номер_________
Выдан ______________________________
(Кем)
____________________________________
_________/__________/________________
(Когда)
Место жительства (регистрации):
____________________________________
____________________________________
ФОРМА
Заявление на разблокировку доступа к Системе «TCB Express»
Я_____________________________________________________________________________
Прошу разблокировать доступ в Систему «TCB Express», заблокированный ранее по
причине_______________________________________________________________________
________________________________________________________________________20___г.
С взиманием комиссии, установленной действующими Тарифами Банка за разблокировку
Системы «TCB Express», ознакомлен и согласен.
Клиент
Ф.И.О.
Подпись
Дата
/
/
Заявление принял (заполняется сотрудником Банка)
Заявление
принял
Подпись
Дата
/
/
ФИО
Разблокировку Системы «TCB Express» произвел (заполняется сотрудником Банка)
Разблокировку
Подпись
произвел
Дата
/
/
ФИО
БАНК
КЛИЕНТ
33
______________________
___________________________________
(Ф.И.О., подпись)
М. П.
34