DOC файл - Астраханский залоговый фонд
advertisement
Приложение № 6 к Правилам взаимодействия банков с акционерным обществом «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» при их отборе и предоставлении банковских гарантий КАТАЛОГ ПРОДУКТОВ акционерного общества «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» МОСКВА 2015 Содержание Каталога продуктов: Общие положения Настоящий Каталог определяет условия продуктов, предоставляемых Агентством в обеспечение исполнения обязательств субъектов МСП, а также РГО в рамках государственной программы поддержки субъектов МСП и улучшения условий банковского кредитования субъектов МСП. В настоящем Каталоге используются следующие понятия: Агентство – акционерное общество «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий», созданное и действующее в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах», Федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 02.12.2013 №349-ФЗ «О Федеральном бюджете на 2014 год и плановый период 2015 и 2016 годов» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 05.05.2014 №740-р. Банк – кредитор Заемщика или лицо, выдавшее Субъекту МСП гарантию исполнения государственного/муниципального контракта, кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции по выдаче кредитов, и/или предоставлению гарантий, заключившая с Агентством соглашение о сотрудничестве, в пользу которой Агентство предоставляет Банковскую гарантию. Банковская гарантия – Прямая гарантия / Контргарантия / Синдицированная гарантия, предоставляемая Агентством на основании Договора о предоставлении банковской гарантии, в рамках государственной программы поддержки субъектов МСП и улучшения условий банковского кредитования субъектов МСП. Договор о предоставлении банковской гарантии – двухсторонний, трехсторонний (или четырехсторонний в случае оформления Контргарантии / Синдицированной гарантии) договор, заключаемый между Агентством, Банком, РГО и субъектом МСП, в соответствии с которым Агентство обязуется предоставить Прямую гарантию / Контргарантию / Синдицированную гарантию. Договор поручительства – договор поручительства, заключенный между Банком и РГО, в силу которого РГО принимает на себя обязанность отвечать перед Банком за надлежащее исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору. Заемщик – Субъект малого или среднего предпринимательства, заключивший или намеревающийся заключить Кредитный договор с Банком. Каталог – настоящий каталог. Контргарантия – банковская гарантия, предоставляемая Агентством в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств РГО по Договору поручительства. Кредит – кредит, предоставленный Банком Заемщику в валюте Российской Федерации на осуществление (реализацию) инвестиционного проекта на основании кредитного договора или иного договора кредитного характера. Кредитный договор – собственно, кредитный договор или иное долговое обязательство Заемщика. Прямая гарантия – банковская гарантия, предоставляемая Агентством в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору или Договору о предоставлении гарантии исполнения государственного/муниципального контракта. РГО – региональная гарантийная организация, юридическое лицо, одним из учредителей которого является субъект Российской Федерации или орган местного самоуправления, созданное для целей обеспечения доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к кредитным и иным финансовым ресурсам. Синдицированная гарантия – банковская гарантия, предоставляемая Агентством в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору, обязательным условием выдачи которой является наличие поручительства РГО в структуре обеспечения Кредита Субъект малого и среднего предпринимательства, субъект МСП – потребительский кооператив, коммерческая организация (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий, внесенная в единый государственный реестр юридических лиц и/или физическое лицо, внесенное в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и/или крестьянское (фермерское) хозяйство, соответствующее требованиям Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» В настоящем Каталоге выделены 2 продуктовые группы: 1. Гарантии с участием Банков 2. Гарантии с участием Банков и РГО В продуктовую группу «Гарантии с участием Банков» входят следующие продукты: 1. Прямая гарантия для инвестиций 2. Прямая гарантия для застройщиков 3. Прямая гарантия для обеспечения исполнения контракта 4. Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов 5. Прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям, зарегистрированным в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь 6. Прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков 7. Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов 8. Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых /рефинансируемых кредитов 9. Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств В продуктовую группу «Гарантии с участием Банков и РГО» входят следующие продукты: 1. Контргарантия 2. Синдицированная гарантия Гарантии с участием Банков ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ Вид гарантии Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Лимит суммы гарантии Валюта гарантии Валюта кредита Безотзывная Юридические лица / индивидуальные предприниматели потребительский кооператив – субъекты МСП По решению Органа компетенции Агентства, но не боле По решению Органа компетенции Агентства Рубли РФ Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражд перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам и и заключаемым с Банками, и направляемым на цел собственность или оплаты платежей по договорам увеличение основных средств, включая строительство финансирование на цели модернизации и инновации мал При кредитовании торгового предприятия кредит до неторговые цели, в том числе на цели приобретения сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предпр В составе кредита, обеспечением по которому выступает кредита направлено на сопровождение проекта некапитального характера в рамках проекта). Также ча уплату Агентству вознаграждения за предоставление Гар Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия рефинансирование инвестиционного кредита любого ба которым происходит изменение первоначальных усл изменений, касающихся уровня процентной ставки и зал Дата начала действия гарантии Гарантия Агентства может быть предоставлена в о кредитной линии) при выдаче очередного транша по кр Агентства рассчитывается исходя из кредитных треб кредитной линии) в целом. Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Переход права требования Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. Требования к Принципалу / Заемщику Для банковских гарантий клиентам «Среднего сегмента ам) уступки права кредитора по отношению к Заемщи имущество в части пропорционально уплаченной Гарант Субъекты МСП Требования к Бенефициару / Банку Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудничеств Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы креди неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быт исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % о Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по кредитному Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) частично денежную сумму, полученную по договорам к характера, в течение более чем 90 дней. Гарантийный случай ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ЗАСТРОЙЩИКОВ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Юридические лица – субъекты МСП, обеспечивающие н или на земельном участке иного правообладателя стро ремонт объектов капитального строительства, а такж подготовку проектной документации для их строи ремонта. По решению Органа компетенции Агентства, но не боле Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражд перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам и и заключаемым с Банками, и направляемым на цели расч рамках строительства нежилой недвижимости Дата начала действия гарантии Дата окончания действия гарантии Переход права требования Требования к Принципалу / Заемщику Гарантия Агентства может быть предоставлена в о кредитной линии) при выдаче очередного транша по кр Агентства рассчитывается исходя из кредитных треб кредитной линии) в целом. Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Агентство приобретает по договору (-ам) уступки прав (Принципалу) и права на заложенное имущество в части суммы по банковской гарантии. Юридические лица – субъекты МСП, обеспечивающие н или на земельном участке иного правообладателя стро ремонт объектов капитального строительства, а такж подготовку проектной документации для их строи ремонта. Требования к Бенефициару / Банку Вид и объем ответственности перед Банком Гарантийный случай Дополнительные требования: Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудничеств Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы креди неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быт исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % о Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по кредитному Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) частично денежную сумму, полученную по договорам к характера, в течение более чем 90 дней. Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по техн сегмента» независимо от суммы гарантии. Готовность объекта строительства должна составлять не Дополнительно к стандартному пакету документо рассмотрения заявки, прикладываются копии (заверенны 1. Выписки из реестра членов саморегулируемой о застройщика в одной из саморегулируемых организаций 2. Разрешения на строительство; 3. Справки о степени готовности объекта строительства. ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА Вид гарантии Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Лимит суммы гарантии Безотзывная Юридические лица / индивидуальные предпринимател потребительские кооперативы – субъекты МСП, заклю законов №44-ФЗ и №223-ФЗ По решению Органа компетенции Агентства, но не боле По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Вознаграждение за гарантию Порядок уплаты вознаграждения Рубли РФ 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально Целевое назначение гарантии Обеспечение требований Банка к Заемщику по гаран исполнения Заемщиком его обязательств по контракту, с №223-ФЗ Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии По истечении 60 дней с даты окончания срока действия г Переход права требования Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии Требования к Принципалу / Заемщику Субъекты МСП, имеющие положительный опыт испол законов №44-ФЗ и №223-ФЗ в области их деятельности. Требования к Бенефициару / Банку Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудниче заемщика по данному продукту, указанный в соглашении Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возмещению суммы гарант обязательств Заемщика по контракту, остается неиспо дней со дня, в который соответствующее обязательство д Гарантия обеспечивает до 70% гарантии, выданной Банк Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обяз им сумму по гарантии в течение более чем 30 дней. Вид и объем ответственности перед Банком Гарантийный случай Дополнительные требования: 1. Обязательно у Заемщика наличие опыта исполне законов №44-ФЗ и №223-ФЗ в аналогичной области исполненных. 2. Срок деятельности Заемщика – не менее 6 месяцев. 3. Контракт должен иметь целью инвестиционную сост и поставка оборудования и оказание услуг в части пр Исключается поставка товаров без их изготовления испо 4. Дополнительно к стандартному пакету докумен рассмотрения заявки, прикладывается проект контракта. ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТОВ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Юридические лица / индивидуальные предприниматели потребительский кооператив – субъекты МСП, заключ законов №44-ФЗ и №223-ФЗ По решению Органа компетенции Агентства, но не боле Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражд перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартал Целевое назначение гарантии Дата начала действия гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам и и заключаемым с Банками, и направляемым на цели испо законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Переход права требования Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. Требования к Принципалу / Заемщику Для банковских гарантий клиентам «Среднего сегмента ам) уступки права кредитора по отношению к Заемщи имущество в части пропорционально уплаченной Гарант Субъекты МСП, заключающие контракт согласно Федер Требования к Бенефициару / Банку Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудничеств Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы креди неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быт исполнение обязательств Заемщика в пределах 70% от Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает возмещени Заемщиком обязательств по кредитному договору. Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) частично денежную сумму, полученную по договорам к характера, в течение более чем 90 дней. 1. Контракт должен иметь целью инвестиционную сост и поставка оборудования и оказание услуг в части пр Исключается поставка товаров без их изготовления испо 2. Дополнительно к стандартному пакету докумен рассмотрения заявки, прикладываются проект контракта Гарантийный случай Дополнительные требования: ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ПРЕДПРИЯТИЯМ, ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫМ В РЕСПУБЛИКЕ КРЫМ И / ИЛИ ГОРОДЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗНАЧЕНИЯ СЕВАСТОПОЛЬ Вид гарантии Безотзывная Срок действия гарантии Юридические лица / индивидуальные предприниматели Республике Крым и / или городе федерального значения С По решению Органа компетенции Агентства, но не более Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия г Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 5 млн. рублей вознагражде перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года. Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежекварталь Целевой сегмент Заемщика Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам, заклю цели приобретения товаров и сырья Срок действия гарантии начинается с момента ее выда Дата начала действия гарантии либо его части согласно установленного графика По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обя Дата окончания действия гарантии с положениями кредитного договора Агентство приобретает по договору (-ам) уступки прав Переход права требования (Принципалу) и права на заложенное имущество в части суммы по банковской гарантии Требования к Принципалу / Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесе юридических лиц, а также физические лица, внесенн индивидуальных предпринимателей и осуществляющие образования юридического лица, крестьянские (фер требованиям Федерального закона от 24.07.2007 №20 предпринимательства в Российской Федерации». Целевое назначение гарантии Требования к Бенефициару / Банку Вид и объем ответственности перед Банком При этом Заемщик должен иметь адрес его местонахожд Крым и / или город федерального значения Севастополь Аккредитованный Агентством на основании принятой Аг с Агентством соглашение о сотрудничестве Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы кредит неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быть испол обязательств Заемщика в пределах 50% от суммы кредитн В пределах указанного лимита Банк получает возмещени Заемщиком обязательств по кредитному договору. Гарантийный случай Дополнительные требования Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязат денежную сумму, полученную по договорам кредита или течение более чем 90 дней. Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по техно сегмента» независимо от суммы гарантии. ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНДУСТРИАЛЬНЫХ ПАРКОВ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Юридические лица – субъекты МСП, являющиеся Уп либо Собственником имущества Индустриального парка Под определением Индустриальный парк для целей прим 1. 1. Индустриальный парк – это одновременно управляемый единым оператором (специализи комплекс объектов недвижимости, состоящий из производственными, административными, складскими и обеспеченный энергоносителями, инженерной и административно-правовыми условиями для размеще производств; форма взаимодействия компаний-резидентов (суб управляющей компании индустриального парка. Одной из отраслевых разновидностей индустриального создается для размещения в его границах компаний-рез хранением и переработкой сельхозпродукции. При э участков агропромпарка имеют статус земель сельскохоз Индустриальный парк также может иметь статус о соответствии с законодательством РФ либо располагать весь комплекс льгот, предусмотренный для данной ОЭЗ. 1 Содержание понятия Индустриальный парк также может быть раскрыто в нормативных актах соответствующих субъектов РФ, на территории которой расположен Индустриальный парк. 2. Технологический парк – это одновременно управляемый единым оператором (специализ комплекс объектов недвижимости, состоящий из производственными, административными, складскими и обеспеченный энергоносителями, инженерной и административно-правовыми условиями для размещени технической и (или) инновационной продукции; форма взаимодействия компаний-резидентов (субъ инновационной деятельности, занимающихся разработко производством научно-технической и (или) инновационн компании технологического парка Срок действия гарантии 3. Технополис – это одновременно управляемый единым оператором (специализи комплекс объектов недвижимости, состоящий из производственными, административными, складскими и обеспеченный энергоносителями, инженерной и административно-правовыми условиями для размеще производств, а также производств научно-технической и форма взаимодействия компаний-резидентов (субъ инновационной продукции, а также промышленной деят технологического парка По решению Органа компетенции Агентства, но не боле Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражде перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартал Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам, заключ финансирование затрат по строительству объектов по реконструкции объектов недвижимого Индустри на приобретение (выкуп) объектов недвижимости и по строительству объектов инженерной и Индустриального парка иных затрат, связанных с реализацией Проекта в ра Гарантия Агентства может быть предоставлена в об кредитной линии) при выдаче очередного транша по кр Агентства рассчитывается исходя из кредитных треб кредитной линии) в целом. Дата начала действия гарантии Дата окончания действия гарантии Переход права требования Требования к Принципалу / Заемщику Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия рефинансирование кредита любого банка, привлеченн исключением кредитов Банка, по которым происходи предоставления кредитов кроме изменений, касающ залогового обеспечения). Срок действия гарантии начинается с момента ее выдач либо его части согласно установленного графика По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. Субъекты МСП, являющиеся Управляющей компание имущества Индустриального парка. При этом Застройщ быть Собственником Имущества либо входить в гру имущества Индустриального парка. Управляющая компания – это коммерческая орг (юридических лиц или индивидуальных предпр деятельность по месту нахождения Индустриал координирующая деятельность резидентов, а также оказ материально-технических, финансовых, информацио организационных услуг, которой принадлежит на пр вещных прав имущество Индустриального парка, или имущества осуществлять управление созданием Индустриального парка. Застройщик – юридическое лицо или индивидуальный необходимыми для реализации проекта правами на зе имущество, которое является объектом Индустриального Требования к Бенефициару / Банку Собственник имущества Индустриального парка – юр предприниматель, осуществляющий инвестиции в соответствующего договора, которому принадлежат собственности и/или иных вещных прав все объекты Ин Аккредитованный Агентством на основании прин заключивший с Агентством соглашение о сотрудничеств Вид и объем ответственности перед Банком Гарантийный случай Дополнительные требования: Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы кредит неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быть исполнение обязательств Заемщика в пределах 50% от Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по кредитному Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) о частично денежную сумму, полученную по договорам к характера, в течение более чем 90 дней. Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по техно сегмента» независимо от суммы гарантии. Дополнительно к стандартному пакету документо рассмотрения заявки, прикладываются копии (заверенны 1. Проект Индустриального парка, в том числе его бюдж 2. Концепция развития индустриального парка 3. Разрешение на строительство объекта В договоре о предоставлении гарантии предусма согласовывать с Гарантом любое изменение кредитно Гарант имеет право отказать в совершении платежа по Г ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВЫДАННЫХ КРЕДИТОВ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Юридические лица/Индивидуальные пред хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МС По решению Органа компетенции Агентства, но не бол Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действи Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражд перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартальн Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам и и заключенным с Банками, и направленных на цел собственность или оплаты платежей по договорам д увеличение основных средств, включая строительств финансирование на цели модернизации и инновации ма При кредитовании торгового предприятия кредит напр цели. Под инвестиционными неторговыми целями понима недвижимого имущества, подлежащего сдаче в арен предприятия, а также цели приобретения осно узкоспециализированное торговое назначение. В составе кредита, обеспечением по которому выступ 30% кредита направлено на сопровождение проек некапитального характера в рамках проекта). Также ча уплату Агентству вознаграждения за предоставление Г Гарантия Агентства может быть предоставлена в обе пополнения оборотных средств, в соответствии с усло обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью Обеспечиваемые гарантией выданные кредиты не дол ссуды – финансовое положение и качество обслуживан Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Переход права требования Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. Для банковских гарантий клиентам «Среднего сегмент (-ам) уступки права кредитора по отношению к заложенное имущество в части пропорционально упла гарантии." Требования к Принципалу/Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, в реестр юридических лиц, а также физические лица, реестр индивидуальных предпринимателей и ос деятельность без образования юридического лица, соответствующие требованиям Федерального закона малого и среднего предпринимательства в Российской Ф Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудничест Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы креди неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быт исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % о Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитном Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) частично денежную сумму, полученную по догов кредитного характера, в течение более чем 90 дней. Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по техн сегмента» независимо от суммы гарантии. Гарантийный случай Дополнительные требования При подаче заявки в Агентство на предоставление Договора о предоставлении банковской гарантии Банк - в период с 30 января 2015 года до 30 января 20 процентной ставки по Кредитному договору/соглашени - в течение 12 месяцев с момента выдачи Банковск Кредитный договор/соглашение в части увеличения пр Дополнительно к стандартному пакету документо рассмотрения заявки, прикладывается следующее: - копии Кредитного договора/соглашения со всеми изм уполномоченным сотрудником Банка); - письмо Банка в адрес Агентства о невнесении в Кред месяцев с момента выдачи Банковской гарантии изме ставки. ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ РЕСТРУКТУРИЕМЫХ/РЕФИНАНСИРУЕМЫХ КРЕДИТОВ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Юридические лица/Индивидуальные пред хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МС По решению Органа компетенции Агентства, но не бол Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства, но не мен Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действи Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражд перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартальн Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам и и заключенным с Банками, и направленных на цел собственность или оплаты платежей по договорам увеличение основных средств, включая строительств финансирование на цели модернизации и инновации ма При кредитовании торгового предприятия кредит напр цели. В составе кредита, обеспечением по которому выступ 30% кредита направлено на сопровождение проек некапитального характера в рамках проекта). Также ч уплату Агентству вознаграждения за предоставление Г Гарантия Агентства может быть предоставлена в об пополнения оборотных средств, в соответствии с усло обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью Дата начала действия гарантии Дата окончания действия гарантии Переход права требования Требования к Принципалу/Заемщику Требования к Бенефициару/Банку Вид и объем ответственности перед Банком Гарантийный случай Дополнительные требования Гарантия Агентства может быть реструктурируемого/рефинансируемого Кредита банка прочими изменениями существенных условий К обеспеченного гарантий Агентства). Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. Для банковских гарантий клиентам «Среднего сегмент (-ам) уступки права кредитора по отношению к заложенное имущество в части пропорционально упла гарантии." Принципал/Заемщик – коммерческие организации, реестр юридических лиц, а также физические лица, реестр индивидуальных предпринимателей и ос деятельность без образования юридического лица, соответствующие требованиям Федерального закона малого и среднего предпринимательства в Российской Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудничест Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы креди неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быт исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % о Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитном Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) частично денежную сумму, полученную по догов кредитного характера, в течение более чем 90 дней. Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по техн сегмента» независимо от суммы гарантии. Обеспечиваемый гарантией Кредит не должен иметь сл - просрочка исполнения обязательств более 60 дней на - наличие двух и более реструктуризаций основного до Дополнительно к стандартному пакету документо рассмотрения заявки, прикладываются: - копии Кредитного договора/соглашения со всеми изм уполномоченным сотрудником Банка); - письмо Банка в адрес Агентства об отсутствии или долга за последние 12 месяцев по Кредиту, их количе или наличии по Кредиту просрочки исполнения об обращения в Агентство. Реструктуризация кредита – изменение условий согла которых заемщик получает право исполнять обязател режиме (например, изменение срока погашения ссуд размера процентной ставки, порядка ее расчета). Рефинансируемый кредит – кредит, предоставляемый Банка на цели, предусмотренные данным продуктом. ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ДЛЯ НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА С ЦЕЛЬЮ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Срок действия гарантии Юридические лица/Индивидуальные пред хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МС от неторговой деятельности. По решению Органа компетенции Агентства, но не бол Лимит суммы гарантии По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действи Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражд перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартальн Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства неторгового сектора) по кредитн и направляемым на цели неторгового назначения, в то оборотных средств, на некапитальные (операционны подрядчиками и т.д. Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выда либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Переход права требования Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. Для банковских гарантий клиентам «Среднего сегмент (-ам) уступки права кредитора по отношению к заложенное имущество в части пропорционально упла гарантии." Требования к Принципалу/Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, реестр юридических лиц, а также физические лица, реестр индивидуальных предпринимателей и ос деятельность без образования юридического лица, соответствующие требованиям Федерального закона малого и среднего предпринимательства в Российской Ф Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Агентством на основании при заключивший с Агентством соглашение о сотрудничест Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о обязательство Заемщика по возврату суммы креди неисполненным полностью или частично по истечении соответствующее обязательство должно было быт исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % о Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по кредитном Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) частично денежную сумму, полученную по догов кредитного характера, в течение более чем 90 дней. Гарантии с участием Банков и РГО КОНТРГАРАНТИЯ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Лимит суммы гарантии Юридические лица / индивидуальные предприниматели потребительский кооператив – субъекты МСП. Региональные гарантийные организации. По решению Органа компетенции Агентства, но не боле При предоставлении гарантии на цели пополнения обо составляет не более 52 месяцев. По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражде перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартал Срок действия гарантии Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств реги превышающих собственные лимиты на одного зае обеспечивающих обязательства субъектов МСП пер договорам кредитного характера. При этом кредитные средства согласно кредитным и должны быть направляемы на цели приобретения основ платежей по договорам долгосрочной аренды, или соз включая строительство, реконструкцию или ремонт модернизации и инновации малых и средних предпри быть направлены на расчеты с поставщиками и подрядч недвижимости (с учетом отнесения Заемщика только к С При кредитовании торгового предприятия кредит дол неторговые цели, в том числе на цели приобретения сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предпр В составе кредита, обеспечением по которому выступа 30% кредита направлено на сопровождение проект некапитального характера в рамках проекта) Также ча уплату Агентству вознаграждения за предоставление Гар Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия рефинансирование инвестиционного кредита любого бан которым происходит изменение первоначальных усл изменений, касающихся уровня процентной ставки и зал Гарантия Агентства может быть предоставлена в об кредитной линии) при выдаче очередного транша по кр Агентства рассчитывается исходя из кредитных треб кредитной линии) в целом. Дата начала действия гарантии Гарантия Агентства может быть предоставлен для обесп 1. выданных кредитов (в соответствии с усло обеспечения выданных кредитов»); 2. реструктурируемых/рефинансируемых кре продукта «Прямая гарантия для обеспечения кредитов»), 3. кредитов для неторгового сектора с цель соответствии с условиями продукта «Прямая га неторгового сектора с целью пополнения оборотны Срок действие гарантии начинается с момента ее выдач либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии Дата окончания действия поручительства Принципала, в обеспечение кредита МСП. Переход права требования Агентство приобретает в порядке регресса требование Агентством Банку по банковской гарантии. РГО, исполнившая обязательства Заемщика по креди поручительством, приобретает права Банка по этому обя удовлетворила требования Банка. Права требования РГО к Заемщику (полностью или Агентству в счет погашения задолженности РГО пер уплаченных Агентством Банку по банковской гарантии. Требования к Принципалу Для банковских гарантий, клиентам «Среднего сегмент уступки права кредитора по отношению к Заемщику и п пропорционально уплаченной Гарантом суммы по банко Принципал – региональная гарантийная организаци заключившая с Агентством соглашение о сотрудничеств Требования к Заемщику Субъект МСП Требования к Бенефициару / Банку Аккредитованный Агентством на основании прин заключивший с Агентством соглашение о сотрудничеств Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Агентству с требованием о наступлении совокупности следующих условий: (А) Заемщиком допущена просрочка исполнения об полностью или частично кредита, составляющая не м которой соответствующие обязательство должно было бы (Б) по истечении срока, указанного в подпункте (А) выш об исполнении обязательства Заемщика перед Банком по (С) обязательство РГО перед Банком по возврату кредит по истечении 3 календарных дней с момента пред погашении за Заемщика задолженности по кредитному срока РГО представил Банку уведомление об отказе о обеспеченной гарантии. Объем ответственности по гарантии – сверх кредит обязательств Заемщика по кредитному или иному догов предоставлено поручительство РГО, но не более устано одного Заемщика или группы связанных Заемщиков. В пределах указанного лимита Банк получает неисполненных Заемщиком обязательств по кредитно Гарантийного случая по отношению к общей сумме кред Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) о частично денежную сумму, полученную по договорам к характера в течение более, чем 90 дней, а также отка договору поручительства либо неисполнение РГО обяз течение 3 календарных дней с момента предъявлени Заемщика задолженности по кредитному договору. Гарантийный случай СИНДИЦИРОВАННАЯ ГАРАНТИЯ Вид гарантии Безотзывная Целевой сегмент Заемщика Лимит суммы гарантии Юридические лица / индивидуальные предприниматели / потребительский кооператив – субъекты МСП Региональные гарантийные организации По решению Органа компетенции Агентства, но не боле При предоставлении гарантии на цели пополнения обор составляет не более 52 месяцев. По решению Органа компетенции Агентства Валюта гарантии Рубли РФ Валюта кредита Рубли РФ Вознаграждение за гарантию 1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия Порядок уплаты вознаграждения При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознагражде перерасчету исходя из суммы основного долга по к следующего финансового года*. Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартал Срок действия гарантии Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщ предпринимательства) по кредитным договорам и ин заключаемым с Банками, и направляемым на цели собственность или оплату платежей по договорам д увеличение основных средств, включая строительство финансирование на цели модернизации и инновации кредитные средства могут быть направлены на расчет рамках строительство нежилой недвижимости (с уч Среднему сегменту). При кредитовании торгового предприятия кредит дол неторговые цели, в том числе на цели приобретения н сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предпр В составе кредита, обеспечением по которому выступа 30% кредита направлено на сопровождение проект некапитального характера в рамках проекта) Также час уплату Агентству вознаграждения за предоставление Гар Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия А рефинансирование инвестиционного кредита любого бан которым происходит изменение первоначальных усл изменений, касающихся уровня процентной ставки и зал Гарантия Агентства может быть предоставлена в об кредитной линии) при выдаче очередного транша по кр Агентства рассчитывается исходя из кредитных требо кредитной линии) в целом. Обязательное условие предоставления гарантии Дата начала действия гарантии Гарантия Агентства может быть предоставлен для обесп 1. выданных кредитов (в соответствии с условия обеспечения выданных кредитов»); 2. реструктурируемых/рефинансируемых кредитов ( «Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых / 3. кредитов для неторгового сектора с целью пополне с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечен целью пополнения оборотных средств») Наличие синдицированного обеспечения по кредитному только при наличии по кредитному договору обеспече решения Банка о такой структуре обеспечения Срок действия гарантии начинается с момента ее выдач либо его части согласно установленного графика Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения креди соответствии с положениями кредитного договора Переход права требования Агентство приобретает право требовать от Заемщика уплаченных Банку по банковской гарантии. РГО прио возмещения сумм, уплаченных Банку, на основании дого Требования к Принципалу / Заемщику Для банковских гарантий клиентам «Среднего сегмента» ам) уступки права кредитора по отношению к Заемщик имущество в части пропорционально уплаченной Гарант Субъект МСП Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Агентством на основании прин заключивший с Агентством соглашение о сотрудничеств Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Агентству и РГО одновремен Агентству определяется пропорционально соотношени синдицированного обеспечения. Банк вправе обратиться с требованием о совершении п договору поручительства к РГО, если обязательство За кредитному договору остается неисполненным полно Гарантийный случай календарных дней со дня, в который соответствующ исполнено. Гарантия и поручительство совместно обеспечивает пределах 70% от суммы кредитных требований Банка к З Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) о частично денежную сумму, полученную по договорам кр характера, в течение более чем 90 дней. * Для предприятий, зарегистрированных в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь, указанный перерасчет вознаграждения за гарантию будет производиться при сумме гарантии более 5 млн. рублей.