Инструкция по заполнению страховых документов

ИНСТРУКЦИЯ ПО ЗАПОЛНЕНИЮ СТРАХОВЫХ
ДОКУМЕНТОВ
1
Оглавление:
1.
ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ .................................................................................................................................... 2
2.
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ................................................................................................................................................. 2
2.
Общие требования
2.1. Прием документов на выпуск страховых продуктов Сотрудником Страховой компании
осуществляется до окончания отчетного периода, установленного страховой компанией.
2.2.
В случае, когда комплект документов передается сотруднику позже даты окончания
отчетного периода, либо платежный документ банка датирован позже даты окончания отчетного
периода, учет таких документов будет производиться в месяце, следующим за отчетным.
2.3. После подписания документов на страхование, для начала действия страхового покрытия,
Клиенту необходимо оплатить первый или единовременный страховой взнос. При этом
страховое покрытие начинает действовать со дня, указанного как дата начала действия договора,
но не ранее следующего дня после оплаты клиентом первого/единовременного взноса в полном
объеме, если в договоре не оговаривается иное.
2.4. Клиент – физическое лицо может оплатить страховой взнос следующим образом:
•
наличным путем страховому агенту – физическому лицу по форме А7;
•
наличным путем через банк;
•
безналичным путем (если клиент переводит деньги со своего счета). Клиент - юридическое
лицо или предприниматель без образования юридического лица
оплачивает страховой взнос только безналичным путем со своего расчетного счета
3.
3.1.
Требования к принимаемым документам
Полный пакет документов, предоставляемый агентом в Компанию, содержит:
•
Заявление на страхование (договор страхования);
•
Квитанция А7 (в случаях когда страховой взнос был оплачен Клиентом через агента);
•
Банковский платежный документ (ПД-4, платежное поручение) с отметкой о перечисление
денежных средств на счет Компании;
•
Копия документа удостоверяющего личность (Паспорт гражданина Российской Федерации,
Паспорт моряка, Удостоверение личности военнослужащего или военный билет). Для
иностранных граждан – копия миграционной карты и паспорт.
Для программ накопительного страхования
•
Дополнительная информация по Заявлению на страхование;
•
Расчет по программе;
•
Копия направления на медицинское обследование, в случае, когда клиент был направлен на
медицинское обследование.
3.2.
К заполнению пакета документов предъявляются следующие требования:
Заявление на страхование/ Полис/Договор страхования
•
Документы заполняются ручкой синего/черного цвета печатными буквами;
•
Все обязательные поля должны быть заполнены, пустые поля перечеркнуты;
•
Сокращения не допускаются;
•
При заполнении заявления допускается не более 3-х помарок. Информация в заявлении
может быть исправлена только следующим образом:
неправильный вариант аккуратно зачеркнут
рядом написан исправленный вариант
около исправления обязательно стоит подпись Страхователя
НЕ ДОПУСКАЮТСЯ:
-
исправления в полисе/договоре в части, касающейся Ф.И.О. Страхователя и
Застрахованного, валюты Договора страхования, срока действия Договора страхования,
программы страхования (выбранных рисков), назначенного Выгодоприобретателя. При наличии
ошибки в полисе, допущенной в указанных разделах, требуется переоформление полиса.
ПОЯСНЕНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ ПУНКТОВ ДОГОВОРА ПО ПРОГРАММЕ
Пункт 6. СТРАХОВЫЕ РИСКИ, СТРАХОВАЯ СУММА, СТРАХОВОЙ ВЗНОС:
Расчет страховой суммы и страховой премии должен быть осуществлен строго в соответствии с
приложением №3 к Договору страхования.
Итоговая страховая премия (взнос) должна быть заполнена цифрами и прописью.
Пункт 8. БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТРАХОВАТЕЛЯ (ПРИ НАЛИЧИИ): Если данный пункт заполнен,
т.е. Страхователем указаны банковские реквизиты, обязательно должна стоять подпись Страхователя. В
случае, если подпись Страхователя отсутствует, данный пункт считается незаполненным, и указанные
банковские реквизиты Страхователя не учитываются в производимых взаиморасчетах.
Пункт 10. ЗАЯВЛЕНИЕ СТРАХОВАТЕЛЯ/ЗАСТРАХОВАННОГО: заполняется, если Клиент не может
подписать Декларацию. Должны быть даны ответы на все вопросы, это обязательное условие. Нужный
ответ должен быть отмечен любым знаком (например «х») или дается полное описание, если того требует
вопрос.
19
Программы «Гармония жизни», «Дети», «Семья», «Будущее», «Защита»
>
ЗАЯВЛЕНИЕ НА СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ (ЯВЛЯЕТСЯ НЕОТЪЕМЛЕМОЙ ЧАСТЬЮ ДОГОВОРА СТРАХОВАНИЯ (ПОЛИСА!)
Поля Страховой брокер/Агент (Ф.И.О.),
ID, Агентство/Департамент обязательны
для заполнения
.
По.
Заявление №
Страховой брокер/агент (ФИО)
000 «СК «Ренессанс Жизнь».
115114. Москва. Дербеневская наб.. 7. стр. 22. ТЕЛ.: 7 (495) 9G1-2-9Б1 e-ms ife.grenlife m .лл: renlife com
ИНН 7725520440. КПП 772501001. Р'С 40701810000001410925 В ЗАО «Райффайзенбанк» г. Москва. БИК 044525700. К/С 30101010200000000700
I-.- L п.:п.2. все поля обязательны для
Серия и номер паспорта / ИНН/КПП
заполнения
Для Страхователей - иностранных граждан и лиц без гражданства:
Сведения о миграционной карте:
Сведения о документе. полтвериэюшеи право на пресыЕание [проживание; в РФ:
=дрес проживания' местонахождения:
Телефон домашний
Телефон мобильный
Место р
ОБЯЗАТЕЛЬНО должны быть указаны: телефоны и адрес электронной почты (при наличии)!
F0Jдеятельности: |
|
3. Застрахованны 1
_:jn.f.HL"Jb.ii|.L:.4;b-,U].i..
■Неъ п.3. заполняется, если □ ДА D НЕТ
Страхователь и Застрахованный
|
1^ .-■:•."-irju^oiffmw
Если Вы ответили i
Грэтаэи-
являются разными
лицами.
Является ли страхователь застрахованным? Ф.И.0
Поп: □ Ж
| Дата рождения:
В соответствующих полях указывается дата,
месяц и год начала и окончания срока действия
Договора страхования. Данный пункт обязателен
для заполнения.
и когда:
Обязательно должна быть
указана валюта договора
(рубль РФ, доллар США,
Евро).
Роддеяте
□ Рубль РФ
4. Валюта договора Щ
Л kl It UtlUH
LPPO
ЦДоппар США
5. Срок действия договор
Б. Программа страхования страховые риски), страховые суммы, страховые премии (взнос):
6.1. Основная программа:
Страховая сумма
Страховая премия (взнос)
□ Смешанное страхование жизни (программа «Гармоний, -чних
Q Дожитие с возвратом взносов в случае смерти Застрахован,
Q Дожитие с возвратом взносов в случае смерти Застрахованной
Q Страхование жизни на срок (программа «Семья»)
\
6.2. Дополнительные программы (
□ Страхование от несчастных случаев и оолеэней
^ирургичЕ
Основная программа должна быть выбрана
только одна основная
программа страхования.
Выбранный пункт должен
быть отмечен знаком «^».
□ Расширенная гм
ьтате несчастного случая далее кВНТ НСв)
Каждая выбранная дополнительная программа
(страховой риск) должна быть отмечена знаком
«^».
РШЩВ
ИБ»)
Напротив каждого
выбранного страхового
риска должны быть
указаны страховая сумма и
страховая премия (взнос).
Первичное диагностирование смертельно-опасного заболевания далее кПД
Инвалидность по любой причине далее «Инвалидность ЛГЪ;
Инвест
Страхование жизни на срок
Защита страховых взносов (Застрахованный и Страхователь разные лица;.' Освобождение от уплаты страховых взносов
(Застрахованный и Страхователь одно лицо)
Итого страховая прения (взнос) (сумма прописью):
Периодичность уплаты взносов -данный J
пункт обязателен для заполнения. Нужное _.
отметить знаком «^».
Периодичность уплаты страховой премии (взносов):
[^единовременно
[J раз в год
[]з в полгода
lf~J в квартал
20
Примечание:
1) Выбор одной из основных программ (п.6.1. Договора) обязателен:
2) При страховании по дополнительной программе «Страхование от несчастных случаев*:
выбор риска «Смерть НС» обязателен:
риски «Телесные повреждения» и «BHTHd могут быть выбраны только вместе с риском «Инвалидность HCi или программой «Инвалидность ЛП»;
риски «Госпитализация НС» и «ХВ НСЙ могут быть выбраны только вместе:
риски «Госпитализация НСиБ» и «ХВ НСиБ» могут быть выбраны только вместе;
риски «Госпитализация ПС» и «Госпитализация НСиБ» не могут быть выбраны одновременно:
риски «ХВ ПС» и «ХВ НСиБ» не могут быть выбраны одновременно;
программа «Расширенная Госпитализация» может быть выбрана только вместе с рисками «Госпитализация ПС» или «Госпитализация НСиБ»;
3) риск «Инвалидность НС* и программа «Инвалидность ЛП» не могут быть выбраны одновременно,
4) Страховая сумма по дополнительной программе «Защита страховых взносов* /«Освобождение от уплаты страховых взносов! равна величине страховой премии по основной программе;
5) Страховые суммы по дополнительным программам страхования «Страхование от ПС». «ПДСОЗ», «Инвалидность ПП». «Страхование жизни на срок» не могут превышать страховую сумму по
основной программе страхования,
6J Максимальные страховые суммы по рискам определяются в соответствие со следующим: При
страховании лиц в возрасте до IS пет.
по риску «Смерть НС» ■ 500 000 (пятьсот тысяч) рублей;
по риску «Инвалидность НС» -100% от страховой суммы по риску «Смерть ПС»;
по риску «Телесные повреждения НС» - 75% от страховой суммы по риску «Смерть Н(
по рискам «Госпитализация НС». «Госпитализация НСиБ», «ХВ НС», «ХВ НСиБ» - 50% При
Должны быть вписаны Ф.И.О.
Выгодоприобретателей полностью, дата
рождения, родственные отношения с
Застрахованным, доля от страховой
выплаты в %.
страховании лиц в возрасте от IS
пет:
по риску «Инвалидность НС» -100%
от страховой суммы по риску
«Смерть Н
по рискам «Телесные повреждения НС» и «ВПТ НС» - 75Ж от страж
'ичин меньше: ineu. в
по рискам «Госпитализация НС», «Госпитализация НСиБ: от
зависимости
7. Выгодоприобретатели на
Степень родства с Застрахованным
1этэ рождения
Доля от дратвой выплаты.
того, какая из величин меньше;
п.8. заполняются полностью все поля
данного раздела при их наличии.
8. Банковские реквизиты Страхователя (при наличч
Название и адрес |
ю
Лицевой счет:
PIC:
9. Анкета Застрахованного/ Страхователя
Данная часть Заявления заполняется с целью получения исчерпывающей информации о здоровье и опасных видах деятельности Застрахованного/ Страхователя.
После заполнения настоящей Анкеты убедитесь, что на все вопросы Вами даны точные и полные ответы В случае отказа предоставить ответ на любой из
нижеприведенных вопросов настоящая Анкета будет считаться незаполненной.
Q.lKypHTTjj*- —
"еркн:.ть: вдень на пп'" " "
3
ilJ
-^-
, г
Должны быть даны ответы на все вопросы
S.2. Уп
_питров за неделю.
Ответы
Ответы
Страхователя
(если выбрана
«Защита взносов»;
Застрахованного
□ Да
D Нет
□ Да
□
□ Да
D Нет
□ Да
□
□ Да
□ Нет
□ Да
□
□ Да
□ Нет
□ Да
□
□ Да
D Нет
□ Да
□
9.3. Пр
Анкеты. В случае не предоставления ответа на любой из
вопросов, анкета будет считаться незаполненной. Ответы
ал ко го
9.5. Пп
должны быть отмечены знаком «>Л> и дано полное
целью'
9.6. Св описание, если того требует вопрос.
9.4. Уп
ьянен я. страдает [страдал; ли ь
детальный ответ ниже)
ия заявления? В какую страну и с какой
и взрывчатыми веществами
на нефтяных и газовых платформах, с
И СТО Ч HI-
D
□
□
Да
9.7. Намеревается ли Застрахованный посетить «горячие» точки планеты или территории с экстремальными природными условиями (места вооруженных конфликтов военных
оружие!.
действий, проведения ядерных испытаний, территории с экстремальными температурами и т.д.;? (нужное подчеркнуть, предоставить детальный ответ ниже;
"■Ml,..,. ______________________________________________________________________________________________ _.
Нет
Нет
D
□
□
э
□
Д
а
□
Да
9.8. Был ли Застрахованный связан с радиоактивными материалами и .■' или подвергался ли Застрахованный облучению, в том числе свыше установленных норм?
□ Да
□ Нет
□ Да
□
9.9. Управляетли Застрахованный каким-лиоо транспортным средством:
□ Да
□ Нет
□ Да
□
□ Да
□ Нет
□ Да
□
9.9.2. мотоциклом (укажите стаж и детали, если это связано с экстремальной ездой.' соревнованиями;.
□ Да
□ Нет
□ Да
□
9.10. Был ли Застрахованный признан виновным в совершении ДТП [дорожно-транспортного происшествия; за последние 3 года? Если «да», укажите сколько раз.
□ Да
□ Нет
□ Да
□
□ Да
□ Нет
□ Да
□
9.12. Возбуждено ли против Застрахованного в настоящее Epei 1я уголовное депо? (Если «да», укажите подробности (даты, статьи Уголовного Кодекса и т.д.;;.
□ Да
□ Нет
□ Да
□
9.13. Занимается пи Застрахованный спортом на пюоительском или профессиональном уровне? Если да. укажите детали (вид спорта, место и частота проведения
□ Да
□ Нет
□ Да
□
3.9.1. автомобилем (укажите стаж и детали, если это связано с экстремальной ездой / соревнованиями;:
кратко укажите обстоятельства и последствия ДТП. ________________________________________________________________________________________________________
9.11. Приходилось ли Застрахованному управлять транспортным средство! 1. о..д..чи в нетрезво! i состоянии в течение последних 3 лет?
тренировок, наличие травм и т.д.; _________________________________________________________________________________________________________________________
9.14. Занимается пи Застрахованный в качестве хобби или профессионально авиацией, погружением под воду (плавание с аквалангом и т.п.;. парашютным спортом.
искусствами, верховой еэдой и или иными опасны! ш вида ш деятельности? _____________________________________________________________________________________
□
9.15. Укажите месячный доход Застрахованного (после уплаты налогов): сумма _
□ Да
дельтапланеризмом, автомобильными гонками, горными/водными лыжами, парусным спертом, альпинизмом, спелеологией, боксом, борьбой или боевыми
9.16. Имеетли Застрахованный полисы и/или поданы ли им заявления на страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, на случай утраты
трудоспособности или первичного диагностирования смертельно-опасных заболеваний в ООО «СК «Ренессанс Жизнь» или других компаниях? (Если «да», укажите страховые
суммы, программы и количество полисов)
9.17. Подавал ли Застрахованный ранее заявления на страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, утраты трудоспособности (инвалидности;.
первичного диагностирования смертельно-опасных заболеваний, которое было отклонено, отложено или принято на особых условиях? (Если «да», укажите когда. какой
□
Да
□ Да
□
□ Нет
□ Нет
□ Да
□ Да
□ Да □ □
Нет
Д
а
□ НЕ
-а
□НЕ
страховой компанией и по какой причине:.
9.18. Пожалуйста, предоставьте имя. фамилию, отчество и адрес врача, /которого Застрахованный обычно наблюдается, также предоставьте название и адрес клиники. Если Застрахованный наблюдается у этого врача
менее 12 месяцев, пожалуйста, предоставьте аналогичные данные по предыдущему врачу Застрахованного. Если у Застрахованного есть полис добровольного медицинского страхования. опишите программу
□
□
страхования, название страховой компании, адрес поликлиники, где Застрахованный наблюдается:
21
_z __________________________= : z I ;:~: ■■!■■--:" _
- z _~ j i _~: !i:!!"": _
=■ • =
=:■
.■
- : :^-: :л:;:--:_: ^-■^.-■z — 't !!::.■:;;■
; *-.~z ' .-
JH 1
□ -s
Л =Дв=
■ ■ : —- i—- i ■: ":i! : =
■ I:--:;^::;--:-: I:.-:; -
*
:::"■■-
*
.г::-:: '"!!
TO ^^ПОПС, JULIB* Hl>=4 <» V
.-
: -; : - -
:
- ■ z :.^-А =
r->3« г
:=:.=._=::-
: -z :^._:
■:=:■■
.-
- г: - _■: - • - —= л:- • -
г: z:-—z - - s -
S ИР
-x
-.- -
z __ _ - -
-
-Л7Э.ТО-.1П К
::_::; ■- :-: ■ :
-::";-■- :;-;: -;■■■'! i
■j-ОЙУОТТ* ^M^IM
^i1 1i
A.-fcTTffc
r--=-
^i1 15. ПО.ТГ-Л
■ --z :
= .- -
_
.-_
_
□ -=
.■ —-Z.- ■:;--5j . = : ".: ": -:
=■11 -2.A.Z— •-!.' Г • llZTZ '.
=■<- . :.■ ■
:-■■:
ало- z. • -z _ ■-!.- ■ ■ -*эп* и лопн
i,:
Если Клиентом даны
положительные ответы в анкете,
необходимо их описание в графе
«Описание положительных
ответов».
■3^4..!
■:_■■■ : :.-•:■■•■. zz—zr: г- - - -":
-:
= □-="□-= □
■:-■ -: ■:■:■:" -
□
-'■:-:--■ z\i-i.- =
-z ':-is •
□
□
□
□
г++:чЛ| aS&srbr" ;=.=.-ы »jva=
_ -: 1—1.- ■ -
- г.: : :-:-:- -: :- ^ -. _
1
-:=с~м ■**■>- гттиттт пцгйпств iiffc—и j
:=::.-===-:
■■»- ■ J ----- ■■■!■-!-■- -UB-I
■и-1- 'J1С. Декларация Страхователи t Застраховамюто:
ИЛ.П[ЮП-ЮЕ ТО-ИБО.^-Н-.'О ЛТЙ> '!' ' -'"■ ' - Z-'-'Z '■ ZTi-*-
Атс- обо з-зы я-н-итйты-ых имкнсилтк рола дет
:: :_:':' ::: :-■-::-
-кой«£л»о для спщвннп сграиою-о з,1 :-а Л то-миао ■-то .raKrterMfr стопи пкжш
ov-ве иоего отказа п км+ro яш кедть Ст яахоп-даа об гаиенегнл сгепемл эдда и jrnsiwi
:■: --::-:.-
: :
:.-:: ■: i:-:■::■ —:■*::■-■■ Л -;■:-:: ■:-■.■:■:
--: :
-ь-fjO гтяаисе^ п
r
::vt :*=
:::
i^vf:CTM»OS_■J- ■:::: -; ::::::-■■ ': -: .■ - -i.--: !":■? а^сгеавттврв.II^LIBMJBU jfianacj
::.■:■::::-: ---:■■;-: ■:::--:■:-::-:■■_: ]■■■■.■■- ■;:::-:.■:-:■ z:--: ■ l:: ■: ■ 2 :.' -■■■:■ ::■:■:■■
z.■■-I^ I-:"л:■■-■-■ .■ ■JSI-ISA::"--: Г-ггА:: — --1- -■ и:: ::УЯ' »■ч-ж^а- и -^тзакоЕмжу
по^ы^а-но^о ■^тмио^атс-.те-ч ■^агтиховаи-1*С| гиалкн-юто увщавн
-
? -;■-■: -:-
::■.■■- i:-:.-- -:.-:-:':-::■:::' ■::
-»-а p:rv:: е.~Жл:*о: i- .-.-». г
-:.'
-■:.-- ■.:-:_■-: "::■.:::: z .■.■: : " -:: -:■---■■" :■»_■»-■■• :
Подпись Страхователя, Застрахованного
(если назначены Выгодоприобретатели),
Агента и дата подписания - обязательное
условие заключения Договора страхования.
11. Пекла рэцил ДГЕНТЭ:
22
К заявлению на страхование выписывается Полис. ПОЯСНЕНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ
ПУНКТОВ ЗАЯВЛЕНИЯ СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ
К ПРОГРАММАМ «СЕМЬЯ», «ГАРМОНИЯ», «ДЕТИ», «БУДУЩЕЕ»,
Пункт 5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА СТРАХОВАНИЯ:
«Гармония», «Семья», «Будущее» - минимальный срок страхования 10 лет
«Дети» - до 17, до18, до 19, до 20, до 21, до 22, до 23, до 24 лет.
Пункт 6. ПРОГРАММА СТРАХОВАНИЯ (страховые риски), страховая сумма, страховые премии (взнос):
Дополнительная программа – («Сочетание рисков по НС» см. Приложение № 13)
Напротив каждого выбранного страхового риска должны быть указаны страховая сумма и страховой взнос
(премия). В соответствующих полях общий страховой взнос (премия) должен быть прописан цифрами и
прописью.
Пункт 7. ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛИ НА СЛУЧАЙ СМЕРТИ ЗАСТРАХОВАННОГО: Если
Выгодоприобретатели не указаны, ими признаются наследники Застрахованного в соответствии с
законодательством.
Поле «Дополнительная информация (по Выгодоприобретателю)» заполняется при необходимости.
Например, если Выгодоприобретателем назначается лицо, не состоящее в родственных отношениях с
Застрахованным. Если Выгодоприобретатель не назначен или дополнительная информация отсутствует,
данный раздел не заполняется (ставится прочерк).
Пункт 8. БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТРАХОВАТЕЛЯ (ПРИ НАЛИЧИИ): Если данный пункт заполнен,
т.е. Страхователем указаны банковские реквизиты, обязательно должна стоять подпись Страхователя. В
случае, если подпись Страхователя отсутствует, данный пункт считается незаполненным, и указанные
банковские реквизиты Страхователя не учитываются в производимых взаиморасчетах.
23
ПРОГРАММА «Софинансирование плюс»
Заявление на заключение договора по программе
"Софинансирование Плюс"и«_
Страховой брокер/Агент (ФИО)
Ж
№2
Поля: Страховой
брокер/Агент (Ф.И.О.), ГО,
Агентство - обязательны для
заполнения.
Страхователь:
Ю./Наиненованиео^^
D'. Пж
Дата
Все поля обязательны для заполнения. На
страхование не принимаются лица, возраст которых
на момент заключения договора страхования меньше
1 (одного) года и больше 60 (шестидесяти) лет.
рщенП^^^^
Документ, удостоверяющий личность:
Адрес (контактный) н индекс:
Тел.моб.
Тепдом.
Местпг
Род
lE-mail
ОБЯЗАТЕЛЬНО должны быть указаны: телефоны и адрес электронной почты (при наличии)!
Является ли Страхователь Застрахованным?! DjA DifT
Если Вы ответили «Нет», то заполнение следующего пункта (п. 2) обязательно.
_Н
2. Застрахованный:
ГразданствоМНШ
Тепдом.
п.2. заполняется, если Страхователь и
Застрахованный являются разными
лицами. Все поля обязательны для
заполнения.
Тел.моГ
Eli
Место работы, адрес, телефон
Род деятельности. Должность:
Служебные обязанности
Адрес (контактный) и индекс
.Валюта договора страхования:
РУВЛЬРФ
4. Программы страхования, страховые суммы, страхов
Программа страхования: Дожитие Застрахованного до даты окончат
Периодичность оплаты страховых взносов: Единовременно
Минимальная страховая премия по Договору составляет 12
000 (двенадцать тысяч) руб. Увеличение страховой премии
возможно только на сумму, кратную 12 000 (двенадцати
тысячам) руб. В соответствующих полях цифрами должны
быть вписаны: количество единиц (1 единица = 1 (одна)
минимальная страховая премия = 12 000 (двенадцать
тысяч)), страховая премия и страховая премия с
учетом административных издержек.
fZv^
+ 400 ± Итого страховая лршя=Суша Стратой ш и Шшистрэтшт издержек
ifi'u■V'ci/ibnC'u ~\*ШШ.
№HD£D страховая прении [суша щшъщ
УСЛОВНА расчета гарантированной выплаты (страховой
суммы] по дожитию Застрахованного до даты окончания
срока действий Договора страхований
Гарантированная вышлю (страховая сумма) =
Страиюая щшмушютт на коэффициент йля
рэкета гарантированной выплаты.
24
Гарантированная выплата
Срок действия договора
(страховая сумма]
страхований
Страховая премия X'
31
год
Итоговая страховая премия
заполняется прописью.
Допусггшлгьш возраст Застрахованного лица от 1 do 60 лет
[екларациястраховагелш :3а<
5, Декларация С' засграхованного
■
■
■
■
■
Заключение доаов\. ~^**ования невозможно в случае, если Страхователь/Застрахованный не может подписать настоящую Декларацию.
_Ч
5.1. НЕ является инвалидом, niuK^
расстройств'" —
Настоящим Страхователь заявляет, что Застрахованный: ______________________________________________________________
,ч,,
°ет нарушения опорно-двигательной системы, ограничивающие движение: НЕ страдает мышечной дистрофией, тяжелыми нервными
-—п*ат алкоголизмом, или
Заключение Договора страхования НЕВОЗМОЖНО в случае, если
Страхователь/Застрахованный НЕ МОЖЕТ ПОДПИСАТЬ
5.3. Мн
ДЕКЛАРАЦИЮ! Такой Договор считается незаключенным.
НЕ сое
5.2. НЕ
что я согласен(-на} с утверждениями настоящей Декларации, т.е. я подтверждаю достоверность сведений, содержащихся в эта утверждениях. Я понимаю, что предоставление ложных и.-или неполных сведений.
равно как и отказ в предоставлении информации, может повлечь отказ в страховой выплате:
что я уполномочиваю любого врача и/или любое лечебное учреждение, предоставлявших Застрахованному медицинские услуги (обследования, консультации, лечение и т.д.) предоставлять по требованию
страховой компании ООО «СК «Ренессанс Жизнь» копии медицинских документов (результаты лабораторм' ■
с оценкой степени страхового риска, так и в связи со страховыми случаями по данному договору страхов;
-•* и т.д.; как в связи
Должны быть вписаны Ф.И.О.
Выгодоприобретателей полностью, дата рождения, родственные отношения с
Застрахованным, доля от страховой выплаты в %.
м числе
[грахователем
Родственные (или иные]
отношения
Доля от страховой выплаты^)
Подпись
Страхователя/Застрахованного,
расшифровка подписи и дата
подписания.
застрахованный'
С назначением Выгодоприобретателей согласен
Подписывая настоящее Заявление Страхователь (Застрахованный) в соответствии с Федеральным эако
предоставляет(ют) Страховщику право на обработку (в том числе сбор, систематизацию, накопление, щ
трансграничную), обезличивание, блокирование и уничтожение) указанных в настоящем Заявлении пв^ и
Страховщиком договора страхования, при этом такое согласие дается Страхователем (Зз^~
Страхователем (Застрахованным; в любой момент времени путем передачи о
6. Выгодоприобретатели на случай смерти 3ас^*
Шамиле
Подпись Страхователя
расшифровка подписи
дата подписания
Подпись Застрахованного
расшифровка подписи
дата подписания
7. Декларация агента:
Настоящим подтвержданз. что:
Дополнительная информация
I- информация предоставлена Страхователем (Застрахованным; ш
- мною установлены личности Страхователя и Застрахованного на
Страхователь:
Г
Подпись Агента, расшифровка подписи и дата подписания - обязательное условие
заключения Договора.
-у Застрахованного нет заметных
внешних признаков
каких-либо нарушении
здоровь - Застрахованный и
Пмпигк гтгшшгп агрнта
на вопросы заявления на страхование ипн подписании декларации в договоре страхования.
РяпнигНгиша
Дата подписания
Страхователь лично поставили свои подписи в договоре страхование ■ мне неизвестно оо
информации или фактах, сокрытых Страхователе
Страховщик: 000 "СИ "Ренессанс Жизнь"
"СК "РенессансЖизнь"115114. Москва. Дербеневская нас., 7, стр. 22, тел.: 7 (435)581-2-981. e-mail: info@renlife.ru. ww.renlile.ry I, PIC
40701810800001410925 В ЗАО «Райффайзенбанк» г. Москва.
ПОЯСНЕНИЯКЗАПОЛНЕНИЮПУНКТОВЗАЯВЛЕНИЯНАЗАКЛЮЧЕНИЕ
ДОГОВОРАСТРАХОВАНИЯЖИЗНИКПРОГРАММЕ«СОФИНАНСИРОВАНИЕ
ПЛЮС»
Пункт 4. ПРОГРАММЫ СТРАХОВАНИЯ, СТРАХОВЫЕ СУММЫ, СТРАХОВАЯ ПРЕМИЯ: Договор
страхования заключается на срок 31(тридцать один) год. По договору страхования предусмотрена только
единовременная форма оплаты. Минимальная страховая премия по договору страхования составляет 12
000 (двенадцать тысяч) рублей. Страховые премии, превышающие указанный минимальный размер,
могут отличаться на величину, кратную 12 000 (двенадцать тысяч) рублей. В соответствующих полях
цифрами должны быть вписаны: количество единиц (1 единица = 1(один) минимальный страховой взнос
= 12000 (двенадцать) тысяч), страховая премия и страховая премия с учетом административных
издержек. Размер страховой суммы составляет четырехкратный размер страховой премии, указываемой в
договоре страхования и определенной в соответствии с п.6.1.3. условий страхования.
25
Клиент может заключить договор страхования по данной программе только со страховыми взносами
кратными 12000 (двенадцать тысяч) руб. Например, 12000 (двенадцать тысяч), 24000 (двадцать четыре
тысячи),36000 (тридцать шесть тысяч),48000 (сорок восемь тысяч) и т.д., т.е. кратными минимальному
страховому взносу 12000 (двенадцать тысяч) руб. Соответственно «количество единиц» будет равно
1,2,3,4 и т.д. Максимально возможный страховой взнос составляет 3000000 рублей.
Пункт 6. ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛИ НА СЛУЧАЙ СМЕРТИ ЗАСТРАХОВАННОГО: Если
Выгодоприобретатели не указаны, ими признаются наследники Застрахованного в соответствии с
законодательством. Поле «Дополнительная информация (по Выгодоприобретателю)» заполняется при
необходимости. Например, если Выгодоприобретателем назначается лицо, не состоящее в родственных
отношениях с Застрахованным. Если Выгодоприобретатель не назначен или дополнительная информация
отсутствует, данный раздел не заполняется (ставится прочерк). Обязательное условие для заключения
договора - подпись, расшифровка подписи Страхователя, Застрахованного и дата подписания заявления,
подтверждающие, что изложенные выше сведения являются полными и достоверными, а также, что
указанные лица согласны с утверждениями, приведенными в п.п.5-6.
3.2.
Квитанция А7 (бланк строгой отчетности):
Квитанция А7 используется только при приеме страховых взносов от физических лиц.
Агент при приеме страхового взноса наличными выписывает Клиенту квитанцию на получение
страхового взноса по форме А-7, которая подписывается агентом и страхователем. Оригинал
квитанции выдается Страхователю, 1-я копия остается у агента, 2-я копия прикладывается к
пакету документов на страхование.
Расчеты по договорам производятся ТОЛЬКО в российских рублях. При страховании в
валютном эквиваленте расчеты между сторонами договора страхования производятся в
российских рублях по курсу соответствующей валюты, установленному ЦБ РФ на дату оплаты
страхового взноса. В квитанции необходимо указать курс, по которому производится расчет.
Требования к заполнению квитанции
•
Все поля заполнены;
•
Помарки и исправления не допускаются;
•
Сумма в квитанции совпадает с суммой, указанной в заявлении/договоре (с суммой
на платежном документе банка),
-
Наличными денежными средствами – в случае оплаты наличными
-
С использованием платежной карты – в случае оплаты с использованием
платежной карты через POS-терминал;
•
Проставлены подписи сторон и дата приема денежных средств ;
•
ФИО Агента и Страхователя на договоре идентичны данным в квитанции А7;
•
Дата оплаты НЕ ПРЕВЫШАЕТ срок более 3-х дней со дня начала действия
Договора
26
Подпись и
расшифровка
подписи Агента
>
Пример заполнения Квитанц
Ф.И.О. Страхователя полностью
. „«.-f*-»»-! -F" ■■
квитлнцнвнод.*'"'-.-*'- ---------------------------------Счн«^jT- - -" ~
i
------
Номер Заявления/ Полиса
HI ЛоЛгчснн Ctt^^LаЛ^№Штл |вЭнйел|>- ____
___
вид страхования или название программы
страхования
Д*^**?РТ~
- -1
Сумма указывается прописью.
1&№j£ -?^£g££££.-^—^/ ^^г 1 __ фактически
Сумма прописью в случае оплаты с использованием платежной карты
Ж _е^Ло&£
VttlBCEMlts
Дата получения
денежных средств
3.3.
Подпись и расшифровка подписи
Страхователя
ПД 4
•
Дата оплаты НЕ
ПРЕВЫШАЕТ срок более 3-х дней со дня начала действия Договора;
•
Сумма на
платежном документе, ФИО Агента и Страхователя идентичны данным в
договоре и квитанции А7;
•
В назначении платежа ОБЯЗАТЕЛЬНО указывается Ф.И.О. Страхователя и № заявления
>
ИЗВЕЩЕНИЕ
Кассир
КВИТАНЦИЯ
Пример заполнения платежного документа ПД-4
Плательщиком может быть ка
ООО «С
Агент, так и Страхователь
Наименование получателя:
ИНН 7725520440
Р/с 40701810019000007118 вВ1"^ VJAO)
Life
Кор.сч.3010181010000О^С^/1б, БИК 044525716
ФИО ПлательщикаГИванов Иван Иванович
Адрес Плательщика г. Москва, ул. Н.Масловка, д.15, кв.35
Код региона Москва
Сумма
Назначение платежа
Дата
Оплата взноса по заявлению LPF №
25.02.2009 5000 =
012345 Петров Петр Петрович
Подпись плательщика
ООО «СК «Ренессанс Жизнь»
Наименование получателя:
ИНН 7725520440
Р/с 40701810019000007118 в ВТБ24 (ЗАО)
Кор.сч.30101810100000000716, БИК 044525716
ФИО Плательщика Иванов Иван Иванович
27
Адрес Плательщика г.Москва, ул. Н.Масловка, д.15, кв.35
Код региона Москва
Назначение платежа
Дата
Оплата взноса по заявлению LPF №
25.02.2009
Сумма
5000 =
Кассир
012345 Петров Петр Петрович
Ф.И.О. указывается в Именительном падеже.
28
>
Платежное поручение (оплата безналичным путем)
•
Дата оплаты НЕ ПРЕВЫШАЕТ срок более 3-х дней со дня начала действия Договора;
•
ФИО Агента и Страхователя на платежном документе идентичны данным в договоре и
квитанции А7;
•
В назначении платежа ОБЯЗАТЕЛЬНО указывается Ф.И.О. Страхователя и № заявления
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №
25.02.2009
Дата
Сумма
Пять тысяч рублей 00 копеек
прописью
ИНН Плательщика
КПП Плательщика
Вид платежа
Вид платежа
Сумма 5000-00
Плательщиком может быть как Агент, так и
Страхователь
Плательщик ванов Иван Иванович
Банк плательщика
Банк получателя ЗАО ВТБ 24
ИНН 7725520440
КПП
Получатель ООО «СК «Ренессанс Жизнь»
БИК
Сч. №
БИК
Сч. №
Сч. №
Вид
оп.
Наз.
пл.
Код
044525716
30101810100000000716
30101810100000000716
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
Назначение платежа
Оплата страхового взноса по заявлению LPF – 012345 Петров Петр Петрович
Подписи Отметки банка
М.П.
29
Расчет по программе
>
Уважаемая (ый) Петр Петрович!
Благодарим Вас за интерес, проявленный к программам страхования, предлагаемым
ООО "СК "Ренессанс Жизнь". Предлагаем Вам заключить договор страхования по программе
«Гармония жизни» на следующих условиях.
1. Страхователь Ф.И.О.:
Петров Петр Пол:
муж Возраст:
40
лет
2. Застрахованное лицо
Ф.И.О.:
Петров Петр
Пол: муж Возраст:
40
лет
3. Период страхования
Срок страхования: 10 лет
Начало: 01.04.2009
Окончание: 31.03.2019
4. Программы страхования:
Программа
Страховая сумма
Взнос
Гармония жизни
500 000
50 320
Освобождение от уплаты взносов
2 013
Инвалидность по любой причине
500 000
935
итого
53 268
Консультант
ООО "Страховая Компания "Ренессанс Жизнь"
Адрес: Россия, 115114, Москва, Дербеневская наб., 7, стр. 22
Телефон: +7 (495) 981-2-981
www.renlife.ru
>
Копия направления на медицинское обследование
в случае, когда клиент был направлен на медицинское обследование
30
4.
Порядок приема документов на страхование
4.1. После подписания Страхователем документов на страхование и получением оплаты
(страхового взноса), Агент проверяет правильность и полноту заполнения документов,
подписывает заявление и в течении 2 (двух) рабочих дней с момента подписания передает
комплект документов на страхование на проверку Менеджеру агентства/филиала.
Менеджер агентства проверяет полученные от Агента документы на предмет правильности
заполнения и полноты комплектности, проставляет дату приема и подпись (акцепт).
Менеджер несет ответственность за правильность оформления документов агентами его
группы.
При обнаружении неправильно заполненных Заявлений, а также в случае предоставления
неполного комплекта документов, Менеджер возвращает их агенту на доработку и требует от
агента исправления данных.
Своевременно в течение 2-х рабочих дней, но не позднее 2-го рабочего дня, со дня получения
документов от Агента, Менеджер передает проверенные документы сотруднику РОО.
Для упрощения и обеспечения своевременного документооборота между Менеджерами и
сотрудником РОО в каждом операционном отделе есть лотки (далее «Лотки Менеджеров») для
приема и возврата страховой документации. Лотки находятся непосредственно на рабочем месте
сотрудника РОО.
«Прием документов» - в данный лоток осуществляется прием документов, поступающих
от Менеджеров;
«Прошедшие проверку» - в данные лотки сотрудник РОО помещает заявления на
страхование (экз. агента), прошедшие проверку и содержащие отметку о принятии (акцепт), а
также сформированные пакеты для Страхователей. Каждый лоток поименован по Ф.И.О.
Менеджера. Менеджеры должны регулярно проверять у сотрудника РОО наличие готовых
полисов/договоров в своих лотках.
При наличии в лотке готовых пакетов документов для Страхователей, Менеджер должен
получить их у сотрудника РОО, проставив свою роспись и дату получения в Журнале. Далее
Менеджер обязан передать пакеты документов агентам свой группы.
31
После получения от Менеджера пакета документов Агент передает его Клиенту. В течение 5-и
рабочих дней Агент обязан вернуть Менеджеру подписанный Клиентом 2-й экземпляр полиса.
Менеджер в свою очередь должен передать в тот же день, подписанный Страхователем полис
сотруднику РОО, проставив в «Журнале контроля передачи и возврата заявлений/полисов» дату
сдачи и подпись. Сотрудник РОО также должен расписаться в Журнале, подтвердив тем самым
получение документов.
«Возврат на доработку» - лоток предназначен для возврата документов, требующих доработки.
Каждый лоток поименован по Ф.И.О. Менеджера.
Ежедневно Менеджеры обязаны проверять наличие документации на доработку в лотках у
сотрудника РОО.
При наличии документов Менеджер обязан в тот же день получить доработку у сотрудника
РОО,
расписаться
и
проставить
дату
в
«Журнале
контроля
передачи
и
возврата
заявлений/полисов». Полученные документы Менеджер передает на доработку агенту.
Обработка документов, оформленных ВЕРНО
Все документы, прошедшие проверку, принимаются сотрудником РОО в работу с последующим
занесением в операционную систему БОРЛАС.
Обработка документов, оформленных НЕ ВЕРНО
Если на этапе проверки сотрудником РОО выявлены ошибки по заполнению документов или
отсутствует хотя бы один из обязательных документов в комплекте - документы в работу РОО
не принимаются. Перед тем, как вернуть документы Менеджеру, сотрудник РОО:
•
Вносит информацию по заявлению в операционную систему с присвоением
заявлению статуса «ДОРАБОТКА АГЕНТОМ»;
•
В закладку «Примечание» вносит комментарии, в связи, с чем заявление передано на
доработку.
После того, как в систему внесены все неверно оформленные заявления, сотрудник РОО
формирует в операционной системе «ОТЧЕТ по ДОРАБОТКЕ». Цель отчета – своевременно
информировать Агента/Менеджера о наличии документов, требующих доработки. Данный отчет
распечатывается 3 раза в неделю (понедельник, среда, пятница) и вывешивается на
информационную доску в агентстве/филиале. Документы, возвращенные на Доработку,
регистрируются в «Журнал контроля передачи и возврата заявлений/полисов», с целью контроля
сроков доработки неверно оформленных документов Агентами и возврата подписанных
полисов.
Журнал ведется в бумажном виде и заполняется в момент передачи/получения документации
сотрудником РОО/менеджером.
32
№
п/п
№ заявления/
полиса
дата выдачи
заявлений/
полисов
сотрудником
РОО
ФИО/
подпись
менеджера
дата
возврата
заявлений/
полисов в
РОО
ФИО/
подпись
менеджера
Подпись
сотрудника РОО
о получении
заявлений/
полисов
Все документы, требующие доработки отправляются сотрудником РОО в лоток
«Возврат на доработку».
Срок исправления документов, возвращенных на доработку составляет 3 (три) рабочих
дня.
Договоры, оставшиеся в стадии «Доработка» на дату окончания отчетного периода, не
учитываются при расчете комиссионного вознаграждения и оценивании премии
менеджерам и директорам, и переносятся на следующий отчетный период.