Критическая фаза – судебное взыскание дебиторской задолженности

Критическая фаза – судебное взыскание дебиторской задолженности
Виталий Басин – юрист, SIA Balt Risk
www.balt-risk.lv
Случаи, когда поставщикам приходится обращаться в суд для взыскания
дебиторской задолженности, встречаются достаточно часто. Причин может
быть множество, особо имеет смысл упомянуть о следующих:



Кредитор предпринял все необходимые меры для взыскания долга в
досудебном порядке – и собственными силами, и с привлечением
инкассовой компании, однако дебитор игнорирует все действия по
взысканию и не платит.
Сумма долга особо крупная, кредитор не желает рисковать и обращается
непосредственно в суд.
Получен тревожный сигнал об ухудшении платежеспособности и
кредитоспособности дебитора и досудебное взыскание долга не является
приемлемым методом в сложившейся ситуации.
Разумеется, судебный путь взыскания задолженности – это крайняя мера, и к
ней имеет смысл прибегать только в том случае, если иного пути получить
деньги не существует. Если кредитор все же принял решение идти в суд, ему
необходимо знать о сложностях, которые подстерегают его на этом пути, а
также о деталях и нюансах, которые могут укрепить его позицию и помочь
выиграть дело. Именно об этом мы и поговорим в нашей сегодняшнй статье.
Театр начинает с вешалки, а суд?
Основы для будущей победы в суде закладываются задолго до начала контактов
с судебными инстанциями. Первоочередную роль в защите прав поставщика
играют правильно оформленные документы. Так, например, перед заключением
договора настоятельно рекомендуется проверить следующие аспекты:



правоспособность и дееспособность персоны, которая подписывает
договор;
подтверждение о существовании компании, с которой подписывается
договор (существует ли она юридически и фактически);
наличие у будущего кредитора имущества, которое в дальнейшем может
быть использовано для погашения долга. Если такового нет, это серьезный
повод задуматься о защите своих интересов и безопасности заключаемой
сделки. Если же имущество у потенциального партнера имеется,
рекомендуется проверить, не заложено ли оно в пользу банка или
юридического лица, так как в этом случае возможность использования
этого имущества в качестве обеспечения заметно уменьшается, если
события начнут развиваться по худшему сценарию.
Еще один инструмент защиты – это текст договора. Конечно, обеспечить сто
процентов безопасности кредитору только за счет грамотно составленного
договора невозможно, однако в процессе переговоров необходимо настаивать
на максимально благоприятных для поставщика условиях (или по крайней мере
Версия 0.1
1(7)
пытаться настаивать). Рекомендуем обратить особое внимание на следующие
условия:





формулировки в договоре должны быть четкими, понятными и
недвусмысленными;
для случаев несвоевременной оплаты необходимо предусмотреть штрафные
санкции, как правило, это определенный процент за каждый день просрочки
платежа;
размер штрафных санкций не должен быть символическим – они
дисциплинируют потенциального должника, а также могут послужить
кредитору компенсацией в случае судебных разбирательств с дебитором;
желательно также предусмотреть возможность получения всей суммы
платежа в случае, если дебитор не заплатил вовремя какую-то часть суммы;
необходимо предусмотреть возможность возмещения расходов, понесенных
в процессе взыскания задолженности.
Отдельно необходимо подумать о суде, в который кредитор будет обращаться в
случае, если возникнут проблемы с оплатами поставок. Существует
возможность выбора между судом общей юрисдикции и третейским судом.
Главный аргумент в пользу обращения в третейский суд – быстрота
рассмотрения дела. Для процесса взыскания задолженности – время
исключительно важная категория, и случается, что промедление действительно
«смерти подобно». Тем не менее, рекомендуется учитывать, что если в суде
общей юрисдикции ответственность за принятие решения несет государство, то
в третейском суде – данная конкретная организация. Поэтому к процедуре
выбора судебной инстанции необходимо отнестись с должным вниманием и
тщательно взвесить все «за» и «против». Если принимается решение
воспользоваться услугами третейского суда, выбирая конкретный суд,
рекомендуется обратить внимание на следующие характеристики его
деятельности:





список судей третейского суда. Нелишне обратить внимание не только на
то, есть ли в списке известные и знакомые фамилии, но и на такие
характеристики, как репутация, профессионализм и рабочий стаж судей.
Рекомендуется внимательно прочитать регламент третейского суда – это те
условия, по которым сторонам придется «играть» друг с другом в суде.
Существенный момент – условия назначения и отвода третейских судей.
Идеален вариант, когда стороны выбирают судью по обоюдному согласию,
однако на практике достаточно часто встречаются случаи, когда судью
назначает президиум третейского суда – либо большинством голосов, либо
единолично. Предпочтительно, когда в процессе назначения судьи
участвует несколько человек, так как это повышает степень доверия и к
суду, и к выбранному судье.
Важно, сколько лет данный суд активно работает на рынке. Наличие
истории (разумеется в соответствии с мерками нашего государства) –
дополнительный аргумент в пользу суда.
Еще один важный показатель – количество расмотренных дел, однако в
этом случае единственным источником информации является сам
Версия 0.1
2(7)
третейский суд, так как ни одно учреждение в Латвии на текущий момент
не ведет подобной статистики.
В принципе, выбирая определенный третейский суд, не будет лишним
прислушаться к совету юриста, с которым кредитор сотрудничает или
планирует начать сотрудничать для защиты своих интересов.
Когда после тщательного анализа выбран конкретный суд, поставщик решил,
что именно эта инстанция в состоянии наилучшим образом защитить его
интересы, и объективность суда не вызывает сомнений, рекомендуется
настаивать на внесении вышеупомянутого суда в текст договора, заключаемого
между поставщиком и клиентом. Условие о разрешении споров между
сторонами через третейский суд носит название арбитражной клаузулы или
оговорки, и имеет ту особенность, что даже в случае, когда договор теряет свою
силу, оговорка сохраняет свою юридическую автономность. Это означает, что
за сторонами при любом сценарии развития событий сохраняется право
обращения в тот третейский суд, который они обозначили в своем договоре.
А есть ли шанс получить деньги?
В соответствии с латвийским законодательством, если дебитор нарушил
условия договора и не оплачивает полученный товар или услугу, кредитор
имеет право обратиться в суд и потребовать возмещения следующих сумм:


основной суммы долга;
штрафных санкций – либо в соответствии с условиями договора, либо в
размере 6% годовых в соответствии с законодательством.
Помимо вышеуказанного, кредитор также имеет право потребовать
возмещения расходов по ведению судебного процесса. Согласно латвийскому
законодательству, если иск удовлетоворяется полностью, возмещаются
следующие расходы:
 Судебные издержки
- госпошлина, канцелярский сбор и издержки,
связанные с рассмотрением дела.
 Расходы, связанные с ведением дела, - издержки, связанные с явкой на
судебное заседание, и издержки, связанные со сбором доказательств. Что
касается расходов на оплату услуг адвоката, то в этом случае картина
следующая: если иск неимущественный, возмещается вся сумма согласно
утвержденным расценкам, если имущественный – расходы возмещаются в
размере фактических издержек, но не более 5% от общей суммы иска.
Существуют ли случаи, когда не имеет смысла начинать судебный процесс? Да,
получить деньги маловероятно в следующих случаях:

Когда у дебитора нет никакого имущества и компания не ведет никакой
хозяйственной деятельности – в этом случае мы потеряем время, истратим
средства, но получим всего лишь документ – судебное решение, но не
реальные деньги. Иногда встречаются случаи, когда для кредитора важны
не только деньги, но и моральное удовлетворение и осознание своей
правоты – в этом случае кредитор обращается в суд «из-за принципа».
Версия 0.1
3(7)

При небольшой сумме долга – в связи с тем, что расходы на услуги
адвоката оплачиваются только частично, нет возможности покрыть
полностью все расходы, и в конечном счете кредитор все равно понесет
убытки. Судебное взыскание нецелесообразно с экономической точки
зрения. Кроме того, не всегда суд принимает решение о возмещении всей
суммы долга и, тем более, об оплате штрафных санкций. Опять же в суд в
этом случае обращаются не для получения денег, а исходя из моральных
соображений.
Вопрос с небольшими суммами долгов вообще достаточно неприятен –
недобрососвестные должники прекрасно осознают, что ничего с ними все равно
не сделают и внаглую не платят. Тем не менее, и в этом случае рекомендуется
бороться за свои деньги. В первую очередь, необходимо зарегистрировать
должника в регистре должников инкассовой компании (или даже нескольких) –
нельзя позволить должнику сохранить хорошую кредитную историю и
репутацию и далее наслаждаться жизнью. При этом рекомендуется выбирать
инкассовую компанию, название которой и регистр хорошо известны на рынке
– так называемый «раскрученный бренд». Хорошим признаком служит
обширность регистра – поинтересуйтесь, сколько в нем регистрационных
записей и с какого года ведется регистрация должников. Если долг уже ранее
был передан на взыскание инкассовой компании, - то, скорее всего, он уже
внесен в соответствующий регистр в процессе взыскания долга.
Кроме того, если дебитор должен еще кому-то, кредиторы могут объединиться
и подать совместный иск на взыскание общей суммы задолженности. Случаи,
когда дебитор должен многим, а не платит никому, встречаются достаточно
часто - для некоторых это даже становится своеобразным бизнесом. Подача
совместного иска - достаточно кропотливая процедура, имеющая свои нюансы,
но это один из немногих реальных способов борьбы с недобросовестными
дебиторами. Для проведения подобной процедуры также имеет смысл
обратиться к инкассовой компании – при наличии у нее хорошей и обширной
базы данных кредитный инспектор поможет выявить других кредиторов,
которым не заплатил конкретный должник. Кредитный инспектор также может
выступить в качестве нейтральной стороны при проведении переговоров о
подаче совместного иска – кредиторы не всегда бывают готовы координировать
свои действия напрямую.
Досудебная защита иска – дополнительные гарантии
Достаточно часто кредиторам, выигравшим судебные дела по взысканию
дебиторской задолженности, приходится сталкиваться со следующей ситуацией
– на руках имеется исполнительный лист, предоставляющий возможность
взыскать долг, а у дебитора нет никакого имущества – ни денег на счету, ни
недвижимости, ни транспортных средств. Узнав, что против него подан иск
(особенно это касается исков на большие суммы), дебитор решил обезопасить
себя от потерь – что-то переписал на жену или родственников, что-то продал,
что-то истратил. Он заранее знал, что решение будет принято не в его пользу, и
решил, что в любом случае платить ничего не будет. С момента подачи иска до
получения исполнительного листа может пройти полтора-два месяца, если иск
был подан в третейский суд, и еще более длительный срок – если речь идет о
суде общей юрисдикции. Этого времени вполне достаточно, чтобы
Версия 0.1
4(7)
недобросовестный ответчик уклонился от выполнения решения. В подобной
ситуации он постарается всеми возможными средствами избавится от
принадлежащего ему имущества – продаст недвижимость, оформит
дарственную на транспортное средство, заключит сделку с оффшорной
компанией и переведет за рубеж деньги. Кредитор в данной ситуации остается,
что называется, «с носом» - ни долга, ни штрафных санкций, ни возмещения
судебных расходов. Получив исполнительный лист, выигравшая сторона не
сможет реально им воспользоваться. Справедливость отнюдь не торжествует.
У кредитора имеется возможность избежать подобного плачевного результата.
Для этого еще до подачи иска на взыскание задолженности необходимо
произвести так называемый досудебный арест имущества дебитора.
Единственно правильная тактика в подобных ситуациях – действовать на
опережение, то есть все время быть на шаг впереди ответчика и должника. Мера
ареста может быть применена к движимому и недвижимому имуществу,
включая здания, оборудование, транспорт и т.д., а также к денежным счетам
дебитора. Чем раньше удастся произвести арест движимого и недвижимого
имущества недобропорядочного должника, тем выше шансы эффективно
произвести взыскание. Постановление об обеспечении иска – очень
действенный документ, иногда дебитор только увидев его, проплачивает всю
сумму задолженности, и тогда конфликт между сторонами является
исчерпанным без проведения судебного процесса.
Решение получено – как добиться результативного исполнения?
Представим себе ситуацию, когда дело в суде выиграно. Решение, которым
удовлетворено исковое требование истца, получено. К сожалению, как
показывает статистика, только в 5-10% случаев сторона, проигравшая спор,
добровольно соглашается его исполнить. Во всех остальных случаях
приходится прилагать дополнительные усилия для взыскания суммы,
присужденной к получению. Знание процедуры исполнения судебного
постановления – существенный фактор, если кредитору необходимо по
возможности быстрее и без потерь получить свои деньги. Сценариев при этом
может быть несколько. Наилучший из них – когда после оглашения судебного
решения проигравшая сторона добровольно готова его исполнить, и в
зависимости от возможностей ответчика это может произойти незамедлительно,
или же стороны договариваются между собой о порядке и сроках исполнения.
Сценарий, с которым приходится сталкиваться чаще всего, - проигравшая
сторона не желает добровольно исполнять приговор, и тогда необходимо
получать исполнительный лист и начинать процедуру дополнительного
взыскания. Если решение было принято в суде общей юрисдикции, то вопрос
получения исполнительного листа является чисто техническим, – как правило,
он выдается одновременно с судебным решением.
Если решение о взыскании было принято третейским судом, заинтересованной
стороне следует обращаться в районный (городской) суд с заявлением о выдаче
исполнительного листа. Важный момент: проигравшей стороне необходимо
обязательно сообщить о предстоящем принудительном взыскании. При чем
законодательство предусматривает для этого очень конкретные сроки – по
почте заявление высылается не позднее чем за пять дней до подачи заявления, а
лично ответчику передается не позднее чем за три дня. Понадобятся следующие
Версия 0.1
5(7)
документы: документ, подтверждающий согласие сторон на передачу спора в
третейский суд (или его нотариально заверенная копия); судебное решение;
доказательство, что проигравшая сторона была уведомлена о предстоящей
процедуре принудительного исполнения; квитанция об уплате госпошлины.
Согласно нормам закона после получения соответствующего заявления
районный или городской судья в течение 5 дней принимает отрицательное или
положительное постановление о выдаче исполнительного листа, которое
вступает в силу незамедлительно.
Причины, по которым судья может отказать в выдаче исполнительного листа,
бывают разными. Например, договор, согласно которому спор между сторонами
рассматривался в суде, по каким-либо причинам не был в силе или его
заключило недееспособное лицо. Либо проигравшая сторона не была извещена
о назначении судей или о работе суда, и это оказало (или могло оказать)
существенное влияние на ход процесса.
Здесь необходимо подчеркнуть: судья может отказать в выдаче
исполнительного листа только в том случае, если вторая сторона предоставила в
суд соответствующие доказательства вышеуказанных фактов. В противном
случае его действия необоснованны, а значит их можно смело обжаловать в
течение 10 дней с момента получения уведомления. Если жалоба отклонена и
решение судьи отказать в выдаче исполнительного листа вступило в силу, спор
может быть рассмотрен повторно – как третейским судом, так и судом общей
юрисдикции.
Исполнение судебных вердиктов в принудительном порядке в соответствии с
латвийским законодательством осуществляет судебный исполнитель. При этом
истец оплачивает госпошлину и издержки по исполнению, которые суммарно
могут достигать порядка 15% от взысканной суммы (впоследствии с должника
можно потребовать возместить вышеупомянутые расходы).
Чем скорее судебный исполнитель начнет процедуру взыскания, тем больше
шансов у победителя вернуть свои средства. Поэтому рекомендуется
полученный исполнительный лист передать судебному исполнителю
немедленно, хотя в соответствии с законом срок давности и составляет десять
лет.
И, в качестве резюме, заключительные рекомендации от Виталия Басина:




При заключении договора рекомендуется внести в текст так называемую
оговорку о третейском суде с четким указанием названия третейского суда,
в котором в случае необходимости и будет рассматриваться спор.
Если есть подозрения в недобросовестности ответчика, необходимо
предпринять действия по аресту его имущества и банковских счетов. Все
действия, направленные на исполнение постановления суда, должны
производиться с максимальной быстротой.
При подаче искового заявления рекомендуется проверять правильность
реквизитов сторон (регистрационный номер и юридический адрес для
юридического лица; персональный код и место жительства для физического
лица).
Если по ходу рассмотрения дела в третейском суде возникают возражения,
их нужно выдвигать немедленно по ходу процесса, так как в дальнейшем
они не будут приниматься в расчет и не повлияют на выдачу
исполнительного листа.
Версия 0.1
6(7)

Если имеются возражения против выдачи исполнительного листа, их
рекомендуется заявить в районном (государственном) суде в течение 3-5
дней.
Версия 0.1
7(7)