Правил электронного взаимодействия НКО ЗАО НРД
advertisement
Приложение 1 к Правилам ЭДО НРД ПРАВИЛА ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НКО ЗАО НРД Москва 2013 1. 2. 3. 3.1. 3.2. 3.3. 3.4. 3.5. 3.6. 3.7. 3.8. 3.9. 4. 4.1. 4.2. 4.3. 5. 6. 7. 8. СОДЕРЖАНИЕ Термины и определения……………………………….…….….……………………………..…….. Общие положения, категории лиц, способы и средства электронного взаимодействия…… Особенности организации ЭДО при обеспечении депозитарной/клиринговой/ репозитарной деятельности……………………………………………………….………....……... Тестирование обмена электронными документами в СЭД НРД……….………..…………………. Формирование электронных документов в СЭД НРД при использовании Электронной почты и/или WEB- сервиса………………………………………………..……….. Формирование Пакетов электронных документов в СЭД НРД при использовании Электронной почты и/или WEB- сервиса………………………………………………...………….. Использование электронной подписи в СЭД НРД …………………………………..…...………… Прием-передача и обработка электронных документов в СЭД НРД …………………..……….… Особенности обмена электронными документами через SWIFT….…………………..……..…….. Особенности обмена транзитными электронными документами через СЭД НРД по каналам Электронной почты и/или WEB-сервису……………………………………….…………. Порядок организации различных вариантов ЭДО между НРД и Участником в СЭД НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности.……………...……….. Порядок использования WEB-каналов..…………………………………………………….….…….. Особенности организации ЭДО при обеспечении расчетного обслуживания ………..….….. Особенности обмена электронными документами в СЭД НРД……………………………..…….... Особенности обмена электронными документами через SWIFT………………………..……....…. Особенности обмена электронными документами через Телекс………………………….……….. Форматы электронных сообщений, используемые НРД…………………………………..……. Регистрация, учет и сроки хранения электронных сообщений…………………………..…….. Порядок разрешения конфликтных ситуаций и споров в процессе ЭДО……………….….… Предотвращение и устранение сбоев в работе средств электронного взаимодействия...... 2 3 8 12 13 14 15 16 17 18 19 19 19 20 21 24 24 26 27 28 31 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ 1.1. В настоящих Правилах электронного взаимодействия НКО ЗАО НРД применяются следующие термины и определения: АРМ – Автоматизированное рабочее место клиента НРД. АРМ БК (Автоматизированное рабочее место (АРМ) Банк-Клиент) – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием выделенных каналов торговой сети Организатора СЭД. АРМ БК является частью Системы Банк-Клиент НРД и позволяет Участнику распоряжаться денежными средствами на банковском счете в НРД. АРМ БК устанавливается фирмой СМА Small Systems AB на основании отдельного договора этой фирмы с Участником. АРМ Интернет БК (Автоматизированное рабочее место (АРМ) Интернет Банк-Клиент) – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием сети Интернет общего доступа. АРМ Интернет БК является частью Системы Интернет Банк-Клиент НРД и позволяет Участнику распоряжаться денежными средствами на банковском счете в НРД. АРМ Интранет БК (Автоматизированное рабочее место (АРМ) Интранет Банк-Клиент) – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием выделенных каналов торговой сети Организатора СЭД. АРМ Интранет БК является частью Системы Интранет Банк-Клиент НРД и позволяет Участнику распоряжаться денежными средствами на банковском счете в НРД. Авторство ЭД - принадлежность документа Стороне-отправителю. Авторство ЭД определяется проверкой Электронной подписи с использованием СКЗИ. Администратор безопасности – должностное лицо, отвечающее за обеспечение безопасной эксплуатации СКЗИ, используемых в СЭД НРД. АУЦ – альтернативный удостоверяющий центр, с которым НРД заключил соглашение о выполнении функций удостоверяющего центра СЭД НРД. Анкета (Анкета Участника для ЭДО, Анкета НРД для ЭДО) – документ в электронном либо бумажном виде, в котором Участник и НРД устанавливают определенные параметры электронного взаимодействия. Форма Анкеты установлена в Приложении 2 к Правилам ЭДО НРД. Ввод в действие в СЭД НРД СКПЭП – процедура записи в СЭД НРД реквизитов сертификата и полномочий его владельца (для обеспечения депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности) и/или процедура первичной записи в СЭД НРД наименования организации Участника, указанной в сертификате (для обеспечения расчетного обслуживания). Дата, начиная с которой СКПЭП считается действительным в СЭД НРД, определяется датой ввода в действие в СЭД НРД соответствующего СКПЭП. Владелец СКПЭП (Владелец сертификата ключа проверки электронной подписи) – лицо, на имя которого Организатором СЭД или АУЦ выдан СКПЭП. Депозитарный/репозитарный код – код, присвоенный НРД клиенту при его регистрации в НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности. Договор – Договор об обмене электронными документами, заключаемый между Участником и НРД. Доставка ЭД – физический процесс перемещения ЭД от отправителя к получателю. Доверенность – доверенность на подписание ЭД в СЭД НРД. Форма Доверенности установлена Приложением 2 к Правилам ЭДО НРД. Зашифрование – процесс криптографического преобразования открытых данных в зашифрованные. Заявка (Заявка на обеспечение ЭДО) – документ Участника в электронном либо бумажном виде, направляемый в НРД, с указанием перечня процедур им востребуемых в целях осуществления электронного взаимодействия. Перечень процедур и форма Заявки установлены Приложением 2 к Правилам ЭДО НРД Информационное сообщение (отчет) – документ НРД в электронном виде, направляемый Участнику, с информацией о событиях, процедурах, действиях, а также информацией НРД о выполненных поручениях/распоряжениях клиента. 3 Канал (Канал информационного взаимодействия) – часть телекоммуникационной системы, используемой НРД и Участником при обмене ЭД. В качестве каналов может использоваться Электронная почта, WEB-каналы, Система Банк-Клиент, Система Интернет Банк-Клиент, Система Интранет Банк-Клиент, SWIFT и/или Телекс. Квалифицированный СКПЭП (квалифицированный сертификат) – СКПЭП, выданный аккредитованным удостоверяющим центром или доверенным лицом аккредитованного удостоверяющего центра либо федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере использования Электронной подписи. Ключ проверки электронной подписи – уникальная последовательность символов, однозначно связанная с Ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности Электронной подписи. Ключ электронной подписи – уникальная последовательность символов, известная Владельцу СКПЭП и предназначенная для создания Электронной подписи с использованием СКЗИ. Ключевой носитель – материальный носитель информации, предназначенный для хранения Криптографических ключей. Коллегиальный исполнительный орган Организатора СЭД – Правление Организатора СЭД. Конфиденциальность ЭД - субъективно определяемое свойство документа, устанавливающее необходимость введения ограничений на круг субъектов, имеющих доступ к содержанию данного документа. Корректный ЭД – ЭД, прошедший процедуру расшифрования, разархивации (при необходимости), а также проверки Электронной подписи, наименования Файла (при необходимости) и Формата с подтверждением их верности (соответствия условиям настоящих Правил). Компрометация криптографического ключа (ТТК) - констатация лицом, владеющим Ключом электронной подписи (таблицей телексных ключей), обстоятельств, при которых возможно несанкционированное использование данного ключа (ТТК) неуполномоченным лицом. Конфликтная ситуация - ситуация, при которой у Сторон возникает необходимость разрешить вопросы признания или непризнания Авторства и/или Целостности ЭД, при создании которых применялись СКЗИ. Криптографическая защита - защита данных при помощи их криптографического преобразования. Криптографический ключ - общее название Ключа электронной подписи и Ключа проверки электронной подписи. ЛРМ СЭД НРД (Локальное рабочее место СЭД НРД) – комплекс программно-технических средств для обеспечения обмена электронными документами при информационном взаимодействии НРД с Участниками в СЭД НРД с использованием Электронной почты, WEB-каналов, Системы БК, Систем Интернет/Интранет БК. При наличии СКЗИ ЛРМ СЭД НРД обеспечивает формирование и проверку Электронной подписи, зашифрование и расшифрование ЭД и/или ЭС, а также ведение справочников СКПЭП. Луч on-line – программное обеспечение «Луч», обеспечивающее электронное взаимодействие Участника и НРД с использованием WEB-сервиса. Некорректный ЭД – ЭД, не прошедший процедуру расшифрования и/или разархивации (при необходимости), и/или проверки Электронной подписи, и/или наименования Файла (при необходимости), и/или Формата. НРД – Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО ЗАО НРД). Обработка информации – создание, хранение, передача, прием, преобразование и отображение информации. Организатор СЭД – Открытое акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС» (ОАО Московская Биржа). Организатор подсистемы СЭД – НРД, который заключил с Организатором СЭД договор об организации электронного документооборота в подсистеме СЭД Организатора СЭД. Опись - опись ЭД, переданных и полученных НРД через СЭД с использованием Электронной почты и/или WEB-каналов. Отправитель ЭД – физическое или юридическое лицо, которое само непосредственно направляет или от имени которого направляется ЭД. Официальный сайт НРД – WEB-сайт НРД в сети Интернет по адресу: www.nsd.ru. 4 Пакет электронных документов – файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами и заключающий в себе содержимое файлов (файла) ЭД. Пакеты электронных документов формируются только при электронном взаимодействии с использованием Электронной почты и/или WEB-сервиса. Пакет транзитных электронных документов – файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами и заключающий в себе содержимое файлов (файла) ТЭД или ТЭДИК, направляемый Участником-отправителем Участнику-получателю с использованием ЛРМ СЭД НРД. Пакеты транзитных электронных документов формируются только при электронном взаимодействии с использованием Электронной почты и/или WEB-сервиса. Пакет архивных электронных документов - файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами и заключающий в себе содержимое файлов (файла) ЭД, хранящимися в электронном архиве НРД. Пакеты архивных электронных документов формируются только при электронном взаимодействии с использованием Электронной почты и/или WEB-сервиса. Подсистема СЭД – часть СЭД, представляющая собой совокупность программного, информационного и технического обеспечения Организатора подсистемы СЭД и Участников СЭД. Получатель ЭД – физическое или юридическое лицо, которому ЭД отправлен самим отправителем или от имени отправителя. Пользователь WEB-доступа – представитель Участника, указанный Участником в Заявке, полномочия которого подтверждены Доверенностью с первым или вторым допустимым вариантом формулировок полномочий при обеспечении ЭДО в процессе депозитарной/клиринговой деятельности (Приложение 2 к Правилам ЭДО НРД), либо действующий от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника, зарегистрированный в НРД. Правила SWIFT (Правила работы в системе SWIFT) - совокупность организационнотехнических и иных требований, установленных сообществом SWIFT для своих пользователей. Правила ЭДО Организатора СЭД (Правила электронного документооборота (Правила ЭДО) Организатора СЭД) – Правила электронного документооборота, утверждаемые коллегиальным исполнительным органом Организатора СЭД. Участник и НРД участвуют в СЭД Организатора СЭД на основании договора об участии в СЭД, заключаемого с Организатором СЭД каждой из Сторон. Правила ЭДО НРД (Правила электронного документооборота НРД) – приложение 1 к типовой форме Договора об обмене электронными документами, утвержденной приказом НКО ЗАО НРД. Правила электронного взаимодействия НКО ЗАО НРД – внутренний нормативный документ НРД, устанавливающий условия и порядок электронного взаимодействия НРД с Участниками. Правила электронного взаимодействия НКО ЗАО НРД одобрены Комитетом пользователей услуг НРД (Комитетом пользователей услуг центрального депозитария), утверждены Наблюдательным советом НРД и согласованы с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков. Также являются приложением 1 к Правилам ЭДО НРД. Правила - Правила ЭДО НРД и Правила электронного взаимодействия НКО ЗАО НРД при совместном упоминании далее по тексту. ПО «Луч» (Программное обеспечение «Луч») – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием каналов Электронной почты и/или WEB-сервиса. Проверка электронной подписи – процедура, однозначно связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи. РО (Расчетное обслуживание) – оказание услуг клиентам НРД в соответствии с договорами банковского счета на основании выданной Банком России НРД лицензии на осуществление банковских операций. Расшифрование - процесс криптографического преобразования зашифрованных данных в открытые. Регламент АУЦ – документ АУЦ, определяющий перечень услуг АУЦ, условия и порядок их предоставления, устанавливающий порядок пользования услугами АУЦ, финансовые условия, а также регулирующий права и обязанности сторон в рамках договорных отношений. Регламент АУЦ является договором присоединения в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации. Руководство пользователя ЛРМ СЭД НРД – документ и/или совокупность документов, применяемых совместно и/или по отдельности, описывающий/ие порядок работы пользователя в СЭД НРД с использованием ЛРМ СЭД НРД, и размещенный/ые на официальном сайте НРД. Руководство 5 пользователя АРМ Банк-Клиент предоставляется Участникам фирмой-разработчиком СМА Small Systems AB на основании отдельного договора этой фирмы с Участником. СКПЭП (Сертификат ключа проверки электронной подписи, сертификат ключа, сертификат) – ЭД или документ на бумажном носителе, выданный удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра Организатора СЭД или АУЦ и подтверждающий принадлежность ключа проверки электронной подписи владельцу СКПЭП. СЭД (Система электронного документооборота) – организационно-техническая система, представляющая совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения Организатора СЭД, Организаторов подсистем СЭД и Участников, реализующая электронный документооборот. СЭД НРД (Система электронного документооборота НРД) – организационно-техническая подсистема СЭД, представляющая собой совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения НРД и Участников, реализующая электронный документооборот. В СЭД НРД используются следующие каналы информационного взаимодействия: Электронная почта, WEB-каналы, Система Банк-Клиент, Система Интернет Банк-Клиент, Система Интранет БанкКлиент. Система БК (Система Банк-Клиент НРД) – комплекс программно-технических средств, являющихся частью СЭД НРД устанавливаемых в НРД и у Участника и позволяющих НРД автоматизировать расчетное обслуживание Участника, а Участнику - через выделенные каналы торговой сети Организатора СЭД распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, открытых в НРД. Система Интернет БК (Система Интернет Банк-Клиент НРД) – комплекс программнотехнических средств, являющихся частью СЭД НРД устанавливаемых в НРД и у Участника и позволяющих НРД автоматизировать расчетное обслуживание Участника, а Участнику - с использованием сети Интернет общего доступа распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, открытых в НРД. Система Интранет БК (Система Интранет Банк-Клиент НРД) – комплекс программнотехнических средств, являющихся частью СЭД НРД устанавливаемых в НРД и у Участника и позволяющих НРД автоматизировать расчетное обслуживание Участника, а Участнику - с использованием выделенных каналов торговой сети Организатора СЭД распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, открытых в НРД. Система SWIFT (SWIFT) – комплекс программно-технических средств Сообщества Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication, s.c.r.l.). Система SWIFT не является составной частью СЭД НРД и используется Сторонами для обмена электронными документами в соответствии с Правилами SWIFT и настоящими Правилами. Доступ к системе SWIFT, а также поддержание ее клиентской части в работоспособном состоянии Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договором, заключенным с организацией SWIFT и провайдерами услуг SWIFT каждой из Сторон. Спецификация электронного сообщения – состав и структура данных электронного сообщения. Служебный ЭД – ЭД, который формируется СЭД НРД и обеспечивает ЭДО. Перечень, форматы (спецификации) и порядок формирования служебных электронных документов, а также их категории определяются настоящими Правилами. СКЗИ (Средства криптографической защиты информации) - совокупность программнотехнических средств, обеспечивающих применение Электронной подписи и шифрования при организации электронного документооборота. СКЗИ могут применяться как в виде самостоятельных программных модулей, так и в виде инструментальных средств, встраиваемых в прикладное программное обеспечение. В СЭД НРД могут применяться как СКЗИ организации, уполномоченной Организатором СЭД оказывать Участнику услуги по распространению, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств и управлению криптографическими ключами на основании отдельного договора об оказании соответствующих услуг, заключенного Участником с уполномоченной организацией, так и СКЗИ, получаемые Участником в соответствии с Регламентом АУЦ. В СЭД НРД могут применяться как сертифицированные СКЗИ, обеспечивающие формирование и использование усиленной квалифицированной электронной подписи, так и несертифицированные СКЗИ, обеспечивающие формирование и использование усиленной неквалифицированной электронной подписи (далее также – типы СКЗИ). 6 Средства электронной подписи – шифровальные (криптографические) средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций - создание электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи. Согласительная комиссия – комиссия, назначаемая Сторонами в соответствии с настоящими Правилами для разрешения Конфликтной ситуации, возникающей между Сторонами вследствие электронного взаимодействия по Телексу. ТТК (Таблица телексных ключей) – документ, с использованием которого обеспечивается формирование (проверка) телексных ключей. Телекс - международная сеть абонентского телеграфирования. Телекс не является составной частью СЭД НРД и используется Сторонами для обмена электронными документами в формате международного стандарта ISO «Операции банковские. Телексные межбанковские сообщения» при обеспечении расчетного обслуживания Участников ЭДО. Доступ к Телексу, а также поддержание его клиентской части в работоспособном состоянии Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договором, заключенным с провайдером соответствующих телекоммуникационных услуг Телекс каждой из Сторон. ТК (Телексный ключ) – аналог собственноручной подписи, код, используемый в Телексе для обеспечения целостности документа, а также подтверждения принадлежности документа владельцу ключа. ТС (Телексное сообщение) - логически целостная совокупность структурированных данных, имеющих смысл для участников электронного взаимодействия через Телекс, закодированная способом, позволяющим обеспечить его обработку средствами Телекса, передачу по Телексу и хранение на машиночитаемых носителях информации. Техническая комиссия – комиссия, формируемая в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД для разрешения Конфликтной ситуации. ТЭД (Транзитный электронный документ) - ЭД, направляемый Участником-отправителем Участнику-получателю через СЭД НРД с использованием Электронной почты и/или WEB-сервиса. Транзитный ЭД направляется Участнику-получателю через СЭД НРД в составе Пакета транзитных электронных документов, сформированного в соответствии с Правилами ЭДО НРД. Перечень, образцы и форматы ТЭД устанавливаются Участниками, в том числе путем использования образцов и форматов, содержащихся в Правилах ЭДО НРД. ТЭДИК (Транзитный ЭД с идентификационным кодом) – ТЭД, сформированный в соответствии с Приложением 4 к Правилам ЭДО НРД и содержащий соответствующий идентификационный код. Участник (Участник СЭД (ЭДО) НРД) – лицо, которое заключило с Организатором СЭД договор об участии в СЭД и Договор об обмене электронными документами с НРД. НРД осуществляет электронное взаимодействие с депонентами, участниками клиринга, клиринговыми организациями, организаторами торговли, попечителями счетов депо, операторами разделов счетов депо, дилерами, залогодержателями, регистраторами, эмитентами, депозитариямикорреспондентами, платежными агентами, кредитными и некредитными организациями – владельцами банковского счета, региональными представителями НРД и другими категориями лиц. В соответствии с Договором об обмене электронными документами по тексту настоящих Правил Участник и НРД совместно именуются также Сторонами, а по отдельности – также Сторона. В случае если Участник и НРД для обмена ЭД используют только систему SWIFT и/или Телекс, то договор с Организатором СЭД об участии в СЭД Участником может не заключаться. Уведомление о принятии (непринятии) ЭД к исполнению – документ в электронном виде с информацией о принятии (непринятии) ЭД к исполнению Стороной-получателем. Уполномоченный представитель - представитель Участника, полномочия которого подтверждены в соответствии с положениями действующего законодательства Российской Федерации и настоящих Правил. Файл ЭД – файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами с Электронной подписью или другим аналогом собственноручной подписи. Формат электронного сообщения – используемый тип и стандарт данных ЭС. Функциональный договор (соглашение) – договор (соглашение) Сторон, ЭДО по которому обеспечивается в соответствии с Договором. Функциональный электронный документ – ЭД, формирование, прием, передача и обработка которого осуществляется Сторонами при выполнении обязательств по Функциональному договору (соглашению). 7 Целостность электронного документа – свойство документа, заключающееся в его существовании в неискаженном виде (неизменном по отношению к некоторому фиксированному его состоянию). ЭД (Электронный документ) – Электронное сообщение, которое соответствует установленным Формату ЭС и Спецификации, подписано Электронной подписью или другим аналогом собственноручной подписи и может быть преобразовано в форму, пригодную для однозначного восприятия его содержания. ЭДО (Электронный документооборот) – обмен электронными документами в соответствии с настоящими Правилами. ЭС (Электронное сообщение) – логически целостная совокупность структурированных данных, имеющих смысл для участников информационного взаимодействия, закодированная способом, позволяющим обеспечить ее обработку средствами вычислительной техники, передачу по каналам связи и хранение на машиночитаемых носителях информации. Электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. В СЭД НРД используется усиленная квалифицированная электронная подпись и усиленная неквалифицированная электронная подпись как они определены в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Электронная почта (Электронная почта E-Mail сети Интернет) – электронная почтовая система, использующая открытые каналы сети Интернет (сеть общего пользования), и предназначенная для передачи, приема и временного хранения ЭД и/или почтовых сообщений Сторон. В СЭД НРД могут использоваться и другие типы Электронной почты. Доступ к Электронной почте, а также поддержание ее в работоспособном состоянии Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договорными отношениями с провайдером соответствующих телекоммуникационных услуг сети Интернет каждой из Сторон. Электронный журнал учета – журнал учета регистрационных данных входящих и исходящих ЭД и/или ЭС. WEB-доступ – часть ЛРМ СЭД НРД, обеспечивающая электронное взаимодействие Участника и НРД через сеть Интернет общего пользования, реализуемая на базе стандартного ПО Microsoft Internet Explorer или другого интернет-обозревателя (browser). Доступ к сети Интернет и её использование Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договорными отношениями каждой из Сторон с провайдером соответствующих телекоммуникационных услуг сети Интернет. WEB-сервис – программное средство, развернутое на стороне НРД, имеющее адрес (URL) в сети Интернет и предназначенное для обеспечения электронного взаимодействия Участника c НРД по протоколу SOAP. URL-адрес для доступа к WEB-сервису указан в Анкете НРД, опубликованной на официальном сайте НРД. WEB-каналы – именуемые совместно WEB-доступ и WEB-сервис. SOAP (Simple Object Access Protocol) – протокол для обмена сообщениями в формате XML. ID (Идентификационный код) – код, присвоенный НРД клиенту при его регистрации в НРД при обеспечении расчетного обслуживания. 1.2. Остальные термины и определения, используемые в настоящих Правилах, должны пониматься в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Правилами ЭДО Организатора СЭД, а также Функциональными договорами Сторон. 1.3. Термины в единственном числе для целей толкования аналогично применяются во множественном числе; термины, обозначенные существительным, образованным от глагола, равнозначно применяются к глаголам, от которых они образованы; термины, выраженные существительным, равнозначно применяются к прилагательным, образованным от таких существительных. 2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ, КАТЕГОРИИ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ЛИЦ, СПОСОБЫ И СРЕДСТВА 2.1. Настоящие Правила устанавливают условия и порядок электронного взаимодействия Сторон при предоставлении услуг НРД в процессе обеспечения различных видов деятельности. 8 В случае, если НРД пользуется услугами других организаций, то порядок и условия электронного взаимодействия НРД с такими контрагентами может устанавливаться правилами электронного взаимодействия данной категории контрагентов. 2.2. НРД осуществляет электронное взаимодействие с депонентами, участниками клиринга, клиринговыми организациями, организаторами торговли, попечителями счетов депо, операторами разделов счетов депо, дилерами, залогодержателями, регистраторами, эмитентами, депозитариямикорреспондентами, платежными агентами, кредитными и некредитными организациями – владельцами банковского счета, региональными представителями НРД и другими категориями лиц, далее – Участниками. НРД осуществляет электронное взаимодействие с Участниками различными способами, которые характеризуются: видами деятельности, которые обеспечивает тот или иной способ электронного взаимодействия; порядком доступа к ЭДО НРД; используемыми каналами информационного взаимодействия; используемыми средствами (системами) электронного взаимодействия; используемыми форматами и спецификациями электронных сообщений. Настоящими Правилами устанавливаются два способа электронного взаимодействия с Участниками: электронное взаимодействие (электронный документооборот) с Участниками при обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности; электронное взаимодействие (электронный документооборот) с Участниками при обеспечении расчетного обслуживания. Обмен электронными документами между НРД и Участниками в соответствии с настоящими Правилами может осуществляться с использованием следующих средств: СЭД НРД, SWIFT и/или Телекс. При обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Участники могут использовать Электронную почту, WEB-каналы (WEB-сервис и/или WEB-доступ) и/или SWIFT, при обеспечении репозитарной деятельности – Электронную почту, WEB-сервис и/или SWIFT, а при обеспечении расчетного обслуживания – Систему Банк-Клиент, Систему Интернет Банк-Клиент, Систему Интранет Банк-Клиент, SWIFT и/или Телекс. 2.3. С целью обеспечения Авторства, Целостности и Конфиденциальности ЭД при информационном взаимодействии через СЭД НРД Стороны используют СКЗИ и Криптографические ключи, полученные как в организации, уполномоченной Организатором СЭД оказывать Участнику услуги по распространению, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств и управлению Криптографическими ключами на основании отдельного договора об оказании соответствующих услуг в порядке, установленном Правилами ЭДО Организатора СЭД, так и СКЗИ, Криптографические ключи, полученные в АУЦ в соответствии с Регламентом АУЦ. При этом в первом случае СКПЭП выдает Организатор СЭД, во втором – АУЦ. При использовании СКЗИ Участник обязан строго соблюдать правила работы с Криптографическими ключами, установленными Правилами ЭДО Организатора СЭД. Все последствия за несанкционированный доступ к идентификационной информации в случае не соблюдения соответствующих требований возлагается на Участника. При обмене ЭД через SWIFT Стороны используют СКЗИ и действующие ключи, определенные в SWIFT для Участника и НРД. Порядок организации использования СКЗИ в SWIFT определяется Правилами SWIFT. При обмене ЭД через Телекс Стороны используют ТК, определенные в Телексе для Участника и НРД в порядке, установленном настоящими Правилами. В случае компрометации ТТК, любая из Сторон, у которой произошло данное событие, обязана письменно известить другую Сторону о происшедшем событии и необходимости экстренной замены ТТК. 2.4. При получении (формировании), сертификации, плановой смене Криптографических ключей, используемых в СЭД НРД, а также в случае их Компрометации Стороны руководствуются Правилами ЭДО Организатора СЭД или Регламентом АУЦ (при получении Криптографических ключей в АУЦ). 2.5. Для начала ЭДО с НРД через СЭД НРД Участник должен выполнить следующие условия: 2.5.1. Заключить: с Организатором СЭД – Договор об участии в СЭД; 9 с организацией, уполномоченной Организатором СЭД оказывать Участнику СЭД услуги по распространению, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств и управлению Криптографическими ключами – договор об оказании соответствующих услуг (в случае получения СКЗИ и Криптографических ключей в организации, уполномоченной Организатором СЭД); с НРД – Договор об обмене электронными документами; 2.5.2. Для изготовления Организатором СЭД СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и/или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» представить Организатору СЭД пакет документов, оформленных в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД (в случае получения СКЗИ и Криптографических ключей в организации, уполномоченной Организатором СЭД). Для изготовления АУЦ СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и/или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» представить АУЦ пакет документов, оформленных в соответствии с Регламентом АУЦ. 2.5.3. В соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД или в соответствии с Регламентом АУЦ получить ключи Электронной подписи (в случае, если они не были получены ранее) и соответствующие СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и/или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД»; 2.5.4. При необходимости, представить в НРД оформленную Участником Заявку; 2.5.5. Получить в НРД (или с официального сайта НРД) текущую версию ПО «Луч»; 2.5.6. Установить на компьютер в соответствии с эксплуатационно-технической документацией СКЗИ, полученные в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД или в соответствии с Регламентом АУЦ, а затем текущую версию ПО «Луч»; 2.5.7. Получить в НРД (или с официального сайта НРД) Анкету НРД; 2.5.8. При необходимости по согласованию с НРД провести тестирование обмена ЭД через Электронную почту; 2.5.9. Представить в НРД Доверенность на своего Уполномоченного представителя – владельца СКПЭП. В Доверенности Участник устанавливает полномочия владельца СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и/или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» на подписание ЭД в СЭД НРД. Представить в НРД оформленную Участником Анкету. В Анкете Участник может указать несколько каналов для отправки и получения ЭД. В этом случае Участник для обеспечения ЭДО при депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности обязан установить, какой канал является основным для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД, а какой - резервным. Представление Доверенности не требуется в следующих случаях: если в НРД имеется ранее представленная Доверенность от Участника на данного Уполномоченного представителя (и по данному депозитарному (репозитарному) коду, ID), срок действия которой не истек; если Уполномоченный представитель Участника – Владелец СКПЭП действует от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника; если Участник получил СКПЭП для юридического лица без указания в сертификате информации о физическом лице, действующем от имени юридического лица (далее – сертификат, владельцем которого является юридическое лицо - Участник). Участник обязан незамедлительно уведомить Администратора безопасности НРД по телефону или Электронной почте при получении СКПЭП, владельцем которого является Уполномоченный представитель, действующий от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов, или владельцем которого является Участник – юридическое лицо. Для обеспечения ЭДО по РО Участник должен представить в НРД документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписания Электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи документов по распоряжению находящимися на банковском счете денежными средствами: оригиналы либо нотариально удостоверенные копии доверенностей. Для использования лицами, действующими от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов, Электронной подписи или иного аналога собственноручной подписи при подписании документов по распоряжению находящимися на банковском счете денежными средствами, должны быть предоставлены оригиналы либо нотариально заверенные копии приказов, подтверждающих использование такими лицами Электронных подписей или иных аналогов собственноручной подписи. 10 Участники обязаны также представить в НРД нотариально удостоверенные копии документов удостоверяющих личность лиц, подписывающих ЭД от имени Участника. Участник обязан извещать НРД об изменениях полномочий Участника и Уполномоченных представителей Участника и отзывать СКПЭП и иные аналоги собственноручной подписи в случае прекращения полномочий. 2.6. В соответствии с договорами (соглашениями) Стороны при информационном взаимодействии могут использовать ЭД и/или ЭС, формируемые в соответствии со Спецификациями (Приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). Перечень Функциональных ЭД, используемых Сторонами при информационном взаимодействии, а также Форматы ЭС и Спецификации ЭД, не указанных в настоящих Правилах, временные характеристики, сроки и последовательность передачи документов, инструкции по заполнению документов и особенности обмена ЭД и/или ЭС определяются Сторонами в соответствующих Функциональных договорах (соглашениях). 2.7. Сертификат действующего ключа проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» вводится в действие в СЭД НРД не позднее рабочего дня, следующего за днем его опубликования Организатором СЭД или АУЦ в сетевом справочнике (реестре) СКПЭП и при условии предоставления Участником в НРД соответствующей Доверенности на владельца сертификата (если ее предоставление необходимо в соответствии с настоящими Правилами). Сертификат действующего ключа проверки Электронной подписи с областью действия «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» вводится в действие в СЭД НРД не позднее 2 (двух) рабочих дней, следующих за днем получения НРД Анкеты Участника с указанием наименования организации Участника, указанной в сертификате. Дата, с которой СКПЭП считается недействующим в СЭД НРД, соответствует дате формирования Организатором СЭД или АУЦ списка отозванных сертификатов, в который был включен данный СКПЭП или времени и дате вывода из действия в СЭД НРД соответствующего сертификата с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», полномочия владельца которого прекращены. В последнем случае время и дата вывода из действия в СЭД НРД соответствующего сертификата с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» указываются в Информационном сообщении, которое формируется НРД и направляется Участнику через Электронную почту и/или WEB-сервис. 2.8. Используемые при информационном взаимодействии Сторон ЭД и/или ЭС, подписанные Электронной подписью Участника или НРД в СЭД НРД или иным аналогом собственноручной подписи в SWIFT и Телекс, имеют равную юридическую силу с документами на бумажном носителе, подписанными Уполномоченными представителями и скрепленными печатями Сторон (независимо от того существуют такие документы на бумажных носителях или нет). 2.9. ЭД в СЭД НРД подписывается только Электронной подписью, в действующем СКПЭП которой определена область действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» (в части электронного взаимодействия с использованием Электронной почты и/или WEB-каналов при обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности) или область действия «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» (в части электронного взаимодействия с использованием Системы Банк-Клиент НРД, Системы Интернет Банк-Клиент, Системы Интранет Банк-Клиент при обеспечении РО). Полномочия на подписание ЭД Электронной подписью в СЭД НРД представители Участника имеют на основании закона и/или учредительных документов Участника или на основании Доверенности. Уполномоченный представитель Участника, действующий на основании закона и/или учредительных документов Участника, имеет полномочия на подписание в СЭД НРД всех исходящих от Участника электронных документов при исполнении договоров (соглашений), заключенных Участником с НРД (в том числе и всех транзитных электронных документов). Участник также может подписывать все исходящие от Участника ЭД при исполнении договоров (соглашений), заключенных Участником с НРД (в том числе и все транзитные электронные документы), Ключом Электронной подписи, владельцем СКПЭП которого является юридическое лицоУчастник. НРД вправе при вводе в действие в СЭД НРД такого СКПЭП установить в СЭД НРД в качестве его владельца представителя Участника, действующего на основании закона и/или учредительных документов Участника. Уполномоченные представители Участника имеют указанные полномочия на подписание ЭД Электронной подписью с использованием всех действующих на момент подписания Ключей 11 Электронной подписи, в СКПЭП которых определена область действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и/или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД», и владельцем которых является Уполномоченный представитель Участника или юридическое лицо - Участник. В случае окончания срока действия Ключей Электронной подписи Участника соответствующий СКПЭП считается недействующим в СЭД НРД с момента наступления даты и времени окончания действия Ключей Электронной подписи, несмотря на то, что Доверенность или полномочия Уполномоченного представителя Участника, действующего от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника или юридическое лицо - Участник, продолжают действовать. 2.10. Стороны признают, что используемые ими СКЗИ, которые реализуют Электронную подпись и Зашифрование, достаточны для обеспечения Конфиденциальности ЭД Сторон, а также подтверждения того, что ЭД: исходит от Стороны по Договору (подтверждение Авторства ЭД); не претерпел изменений при обмене ЭД в ходе электронного взаимодействия Сторон (подтверждение Целостности документа). 2.11. ЭД, направляемый через СЭД НРД, вступает в силу в зависимости от категории (А, Б, В или Г) документа. Система категорирования ЭД установлена Правилами ЭДО Организатора СЭД. Принадлежность ЭД к одной из категорий определяется настоящими Правилами или договорами (соглашениями) Сторон. 3. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ ЭДО ПРИ ОБЕСПЕЧЕНИИ ДЕПОЗИТАРНОЙ/КЛИРИНГОВОЙ/РЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ При обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Участники для обмена ЭД с НРД могут использовать СЭД НРД (каналы Электронной почты, WEB-каналы (WEB-сервис (в том числе Луч online) и/или WEB-доступ)) и/или SWIFT. При обеспечении репозитарной деятельности Участники для обмена электронными документами с НРД могут использовать СЭД НРД (каналы Электронной почты, WEB-сервис (в том числе Луч on-line) и/или SWIFT. Если в ходе эксплуатации одного из каналов возникают перерывы связи по техническим причинам, то на время восстановления связи допускается осуществление обмена ЭД с использованием других каналов (в случае, если они определены Участником в Анкете). При этом о переходе на резервный канал для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД и соответствующие адреса, в случае нарушений в работе основного канала, а также для обратного перехода Участник должен по телефону уведомить НРД. НРД использует следующую схему приоритетов каналов для передачи Информационных сообщений (отчетов): основной канал – WEB-каналы (в случае их использования Участником) – резервный (если резервный канал определен Участником в Анкете). Таким образом, в случае возникновения перерывов связи в канале по техническим причинами или отсутствия установленного Формата ЭС или Спецификации ЭД для передачи по данному каналу, НРД направляет Участнику вышеуказанные ЭС или ЭД в соответствии с приоритетами, установленными в настоящем пункте. В случае каких-либо изменений в используемых каналах (изменения статуса каналов, определения новых каналов, изменения адресов Электронной почты, адресов WEB-каналов и/или адреса SWIFT) Сторона предоставляет другой Стороне новую Анкету. НРД уведомляет Участника о дате ввода в действие новой Анкеты Участника посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/WEB-сервис. При этом предыдущая Анкета теряет силу с даты ввода в действие новой Анкеты. Анкета НРД публикуется на официальном сайте НРД. Для передачи своей новой Анкеты НРД может использовать Информационное сообщение с направлением его Участнику через Электронную почту/WEB-сервис. В случае каких-либо изменений в полномочиях владельца СКПЭП в СЭД НРД, удостоверенных Доверенностью, Участник обязан направить в НРД новую Доверенность. В этом случае НРД не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Доверенности от Участника, вводит в действие в СЭД НРД соответствующий сертификат с учетом полномочий, указанных в Доверенности, и извещает Участника о дате и времени ввода в действие СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», соответствующего новым полномочиям, посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/WEB-сервис. 12 Полномочия владельца СКПЭП прекращают свое действие, а соответствующий СКПЭП считается недействующим в СЭД НРД в дату получения НРД письменного уведомления от Участника о прекращении действия Доверенности или прекращения действия полномочий Уполномоченного представителя Участника, действующего от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника или ликвидации юридического лица-Участника, а также в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. При этом время и дата вывода из СЭД НРД соответствующих сертификатов с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» указываются в Информационном сообщении, которое в этом случае формируется НРД и направляется через СЭД Участнику. В случае окончания срока действия Доверенности соответствующий (-е) СКПЭП, считается недействующим (-ими) в СЭД НРД со следующего дня после даты окончания действия Доверенности. В случае отзыва у Участника, являющегося кредитной организацией, лицензии на осуществление банковских операций, СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», принадлежащие уполномоченным представителям указанного Участника, считаются недействующими в СЭД НРД с момента получения и обработки НРД сведений об отзыве у Участника лицензии на осуществление банковских операций. О дате и времени вывода из СЭД НРД соответствующих сертификатов НРД информирует Участника посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/ WEB-сервис. Перечень и Спецификации Служебных ЭД, которыми Стороны обмениваются в ходе ЭДО в СЭД НРД, устанавливаются Приложением 3 к Правилам ЭДО НРД. Служебные электронные документы СЭД НРД передаются через Электронную почту/WEB-сервис. При обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности Стороны вправе направлять ЭД только через SWIFT, WEB-каналы или с адресов Электронной почты, которые указаны в Анкете. При этом Сторона может указать для Электронной почты несколько адресов. При совпадении в СЭД адресов Участников НРД вправе требовать от Участника сменить адрес Электронной почты. Информационные сообщения (отчеты) НРД направляет Участнику по тому каналу и по тому адресу (адресам) Электронной почты (BIC-коду SWIFT), которые определены Участником в Анкете в качестве основных для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД. WEB-каналы не могут использоваться в качестве основных для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД. Особенности приема-передачи и обработки ЭС и/или ЭД, используемых Сторонами при информационном взаимодействии, перечень и Форматы (Спецификации) которых не указаны в Правилах ЭДО НРД, определяются Сторонами в договорах (соглашениях). Опись ежедневно направляется Участнику по тому адресу (адресам) Электронной почты, которые определены Участником в Анкете для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД в соответствии с установленным приоритетом, а также по всем адресам с/на которые были отправлены ЭД, перечисленные в данной Описи. Также Опись может быть получена Участником через WEB-сервис. 3.1. ТЕСТИРОВАНИЕ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ В СЭД НРД 3.1.1. Участник, выполнивший п. 2.5 раздела 2 настоящих Правил, по согласованию с НРД может через Электронную почту направлять в НРД ЭД в тестовом режиме, для чего необходимо в поле «Тема» сообщения указать «Test» (без учета регистра). При получении тестовых Пакетов электронных документов НРД направляет Участнику соответствующие уведомления в виде тестовых Служебных ЭД. 3.1.2. Любые ЭД, в поле «Тема» сообщения которых указано «Test», рассматриваются Сторонами как тестовые документы и к исполнению не принимаются. 13 3.2. ФОРМИРОВАНИЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СЭД ИСПОЛЬЗОВАНИИ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ И/ИЛИ WEB-СЕРВИСА1 НРД ПРИ 3.2.1. Для формирования ЭД Стороны вправе использовать программное обеспечение ЛРМ СЭД НРД и/или любое иное программное обеспечение. 3.2.2. Файлам ЭД присваиваются наименования согласно следующим общим требованиям: - имя файла могут составлять только буквы латинского алфавита (независимо от регистра) и цифры; - длина имени файла (исключая расширение) не должна превышать 8 символов; - имя файла формируется согласно требованиям, указанным в таблице 1. Таблица 1 Первый символ Второй – четвертый Пятый – восьмой символ символ Признак ЭД DDM Уникальный номер файла с ЭД за указанный (день, месяц: 1-9, день A, B,C.) 3.2.3. Признаки функциональных ЭД, их категории, а также форматы и особенности обмена устанавливаются в соответствующем Функциональном договоре (соглашении). 3.2.4. В случае если в Функциональном договоре (соглашении) допускается использование ЭД вместо аналогичного документа на бумажном носителе, но не определены признак и/или категория ЭД, то такие функциональные электронные документы в СЭД НРД должны иметь признак «Е» и категорию «В». Документы с признаком «Е» должны формироваться Сторонами в текстовом формате HTML по форме, установленной Сторонами в функциональном договоре, или путем сканирования документа на бумажном носителе в графическом формате JPG. Заявка (за исключением заявок на обеспечение отдельных процедур ЭДО, предоставляемых НРД на платной основе) и Анкета по формам, установленным настоящими Правилами, могут формироваться Участниками и направляться в НРД в соответствии с порядком формирования и отправки ТЭД путем передачи ЭС в текстовом формате HTML по форме, установленной Приложением 2 к Правилам ЭДО НРД с указанием кода получателя NDC000SED000. Передача вышеперечисленных ЭД может также осуществляться по Электронной почте на адрес технической поддержки НРД (soed@nsd.ru) после их подписания Электронной подписью. 3.2.5. Для обеспечения обмена ЭД через СЭД НРД Стороны формируют служебные ЭД, спецификации которых приведены в Приложении 3 к Правилам ЭДО НРД. 3.2.6. Файлу Служебного ЭД присваивается наименование согласно общим требованиям, определенным в п.3.2.2. настоящего раздела Правил. Перечень Служебных ЭД и особенности формирования наименования файлов Служебных ЭД, формируемых Участником, приведены в таблице 2, а формируемых НРД – в таблице 3. Таблица 2 Наименование Служебного ЭД Уведомление о принятии (непринятии) ЭД к исполнению. 1-й символ B 2 – 4-й 5 – 8-й символ Расширение символ файла DDM Уникальный номер HTML (день, месяц: файла ЭД за 1-9, A, B,C.) указанный день Категория документа В Уведомление о получении Пакета транзитных ЭД Описание Пакета транзитных ЭД W INF Не заполняется XML В Положения настоящего раздела не распространяются на порядок формирования электронных документов при использовании WEB-доступа. Порядок формирования электронных документов при использовании WEB-доступа определяется в Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД (WEB-доступ). 1 14 Таблица 3 Наименование Служебного ЭД Информационное сообщение 1-й символ I 2 – 4-й символ DDM (день, месяц: 1-9, A, B,C.) Уведомление о получении Пакетов электронных документов Опись ЭД, переданных и полученных НРД за период Уведомление о принятии (непринятии) ЭД к исполнению C Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов C ERR W INF 5 – 8-й символ Уникальный номер файла ЭД за указанный день L Расширение файла RTF, DOC, ZIP, (JPG, HTML) HTML Категория документа В В DBF (ZIP) HTML B ORXX где XX — уникальный номер файла ЭД за указанный день HTML B Не заполняется XML В B В Уведомление о получении Пакета транзитных электронных документов Описание Пакета архивных электронных документов Описание Пакета транзитных электронных документов 3.3. ФОРМИРОВАНИЕ ПАКЕТОВ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СЭД НРД ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ И/ИЛИ WEB-СЕРВИСА 2 3.3.1. В Пакет электронных документов могут объединяться файлы ЭД с одинаковым признаком в первом символе наименования файла. 3.3.2. Пакет электронных документов формируется путем объединения файлов (файла) ЭД в один архив и его зашифрования. Процедура объединения выполняется путем архивирования с использованием программы WinZip, совместимой с версией 6.0 этой программы. В одном ЭС через СЭД НРД может передаваться один или несколько Пакетов электронных документов. 3.3.3. Зашифрование Пакетов электронных документов, формируемых НРД и направляемых в адрес Участника, осуществляется с использованием всех соответствующих Ключей проверки Электронной подписи Участника, сертификаты которых с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» опубликованы в сетевом справочнике (реестре) СКПЭП Организатора СЭД (в том числе и сертификаты, сформированные АУЦ). Зашифрование Пакетов электронных документов, формируемых Участником и направляемых в адрес НРД, осуществляется с использованием всех соответствующих Ключей проверки Электронной подписи НРД, сертификаты которых с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» опубликованы в сетевом справочнике (реестре) СКПЭП Организатора СЭД и АУЦ и владельцы сертификатов которых указаны в Анкете НРД. 3.3.4. Имя Пакета электронных документов (zip-архива) состоит из восьми символов и формируется согласно требованиям, указанным в таблице 4. Таблица 4 1-й 2 – 4-й 5 – 8-й Расширение файла символ символ символ Совпадает с 1-ым символом в наименовании файла с ЭД DDM (день, месяц: 1-9, A, B,C.) Уникальный номер Пакета электронных документов за указанный день ZIP (после шифрования – CRY) Для обеспечения передачи ЭД с использованием WEB-доступа Пакеты электронных документов не формируются. 2 15 Исключением является порядок формирования имени Пакета с Уведомлением об ошибке при обработке Пакетов электронных документов, которое составляется с учетом следующих требований (таблица 5): Таблица 5 1-й 2 – 6-й 7 – 8-й Расширение файла символ символ символ Совпадает с 1-ым символом в наименовании файла с ЭД ERROR Уникальный номер Пакета электронных документов за указанный день ZIP (после шифрования – CRY) 3.4. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСИ В СЭД НРД 3.4.1. Подписание ЭД Участником в СЭД НРД может осуществляться как на ЛРМ СЭД НРД в соответствии с Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, так и на программном обеспечении Участника. Для подписания ЭД Электронной подписью обязательно наличие СКЗИ. 3.4.2. Особенности использования Электронной подписи в СЭД НРД при выполнении Участником функций представителя другого Участника 3.4.2.1. Участник в случае наличия у него полномочий на осуществление функций представителя другого Участника и полномочий на ведение при выполнении указанных функций электронного документооборота с НРД обязан предоставить НРД доверенность, подтверждающую соответствующие полномочия с возможностью передоверия полномочий. При этом указанная доверенность должна содержать такую формулировку полномочий на выполнение функций представителя, чтобы в случае передоверия указанных полномочий обеспечить их нотариальное удостоверение в соответствии с п. 3.4.2.2. настоящего раздела Правил. 3.4.2.2. Уполномоченный представитель Участника может использовать Ключ Электронной подписи (СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД»), владельцем которого он является, при обмене Участником ЭД с НРД в качестве представителя другого Участника, заключившего с НРД Договор об обмене электронными документами. При этом доверенность на Уполномоченного представителя (владельца СКПЭП с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД») Участника, выполняющего функции представителя другого Участника, выданная в порядке передоверия, должна соответствовать форме, определенной в Приложении 2 к Правилам ЭДО НРД (за исключением вариантов допустимых полномочий), быть нотариально удостоверенной, а полномочия должны содержать указание на то, что: Участник (Представитель) выполняет функции представителя другого Участника (Представляемого); Уполномоченный представитель Участника (Представителя) подписывает исходящие от Участника электронные документы, в том числе и любые ТЭД, при выполнении Участником (Представителем) функций представителя другого Участника (Представляемого). При этом в доверенности указывается депозитарный код Участника (Представителя) в соответствии с его Анкетой; обмен электронными документами осуществляется в ходе реализации договоров (соглашений), заключенных с НРД Представляемым, с указанием депозитарного кода (кодов), присвоенного (ных) Представляемому по этим договорам (соглашениям). Пример формулирования полномочий: «……подписывать исходящие от Участника (депозитарный код №_______________)* электронные документы, включая любые транзитные электронные документы, при выполнении им функций представителя другого Участника (Представляемого) в ходе реализации договоров (соглашений), заключенных Представляемым с НРД, в соответствии с которыми Представляемому присвоен депозитарный код № (коды №№) ___________________ .» * проставляется депозитарный код, который указан в соответствующей Анкете Участника. 3.4.3. Особенности использования Электронной подписи при подписании отдельных ЭД могут определяться Сторонами в соответствующих договорах (соглашениях). 16 3.5. ПРИЕМ-ПЕРЕДАЧА И ОБРАБОТКА ЭД В СЭД НРД 3.5.1. Прием-передача и обработка ЭД Сторонами осуществляется не позднее времени, определенного соответствующими договорами (соглашениями) Сторон. 3.5.2. Порядок обработки ЭД, полученных НРД от Участника3 3.5.2.1. При получении Пакетов электронных документов в НРД производится их первичная обработка (расшифрование и разархивирование, проверка правильности наименования файлов, проверка Электронных подписей и полномочий владельцев соответствующих СКПЭП). В случае возникновения какой-либо ошибки при обработке любого Пакета в сообщении (любого ЭД в составе Пакетов), НРД направляет Участнику Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов. Если НРД не смог осуществить расшифрование ни одного Пакета электронных документов, вложенных в полученное сообщение, то сформированное Уведомление об ошибке подписывается НРД с сохранением Электронной подписи в отдельном файле и не зашифровывается. 3.5.2.2. Если в Пакете электронных документов часть файлов ЭД имеет верную Электронную подпись и наименование, а часть неверные, то дальнейшей обработке подлежат только Корректные файлы ЭД. 3.5.2.3. По результатам приема (проверки полномочий владельца СКПЭП на подписание данного ЭД, проверки Формата и правильности заполнения полей) ЭД категории «Г» НРД направляет Участнику ЭД, уведомляющий Участника о принятии или непринятии его к исполнению. Время отправления такого уведомления фиксирует момент получения НРД соответствующего ЭД. В случае если такое уведомление по каким-либо причинам не направляется Участнику хотя бы по одному из ЭД, включенных в полученное сообщение, то через 10 минут с момента получения сообщения Участнику направляется Уведомление о получении Пакетов электронных документов. В таком случае дата и время получения, указанные в Уведомлении, фиксируют момент получения НРД соответствующего Пакета. Если ранее Участнику направлялось Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов, то в этом случае Уведомление о получении Пакетов электронных документов Участнику не направляется. Предоставление Уведомления о получении Пакетов электронных документов не исключает в дальнейшем направления Участнику ЭД, уведомляющего его о принятии или непринятии НРД соответствующего ЭД к исполнению. 3.5.2.4. Ежедневно по рабочим дням после 17.00 и до 09.00 московского времени следующего рабочего дня НРД направляет Участнику через Электронную почту/WEB-сервис Опись электронных документов, переданных и полученных НРД по Электронной почте и/или WEB-каналам за период (далее – Опись), куда включается информация обо всех электронных документах, полученных и отправленных НРД через СЭД НРД по данным каналам за промежуток времени с момента формирования предыдущей Описи. В случае если по результатам проверки полученной Описи Участник выявляет наличие документов, которые им не получены от НРД или которые им не направлялись через СЭД НРД по Электронной почте и/или WEB-каналам в НРД, он обязан до 12.00 московского времени следующего за днем получения Описи рабочего дня сообщить об этом по электронной почте в НРД. В противном случае НКО ЗАО НРД считает, а Участник согласен, что все ЭД, указанные в Описи, были отправлены / получены Участником по Электронной почте и/или WEB-каналам. 3.5.3. Порядок обработки электронных документов, полученных Участником от НРД через СЭД по каналам Электронной почты и/или WEB-сервису4 3.5.3.1. Расшифрование и проверка Электронной подписи файлов ЭД может осуществляться Участником как на ЛРМ СЭД НРД в соответствии с Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, так и Положения подпунктов 3.5.2.1-3.5.2.3. не распространяются на порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа. Порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа определяется в Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД (WEB-доступ). 4 Положения пункта 3.5.3. не распространяются на порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа. Порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа определяется в Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД (WEB-доступ). 3 17 на программном обеспечении Участника. Для расшифрования и проверки Электронной подписи файлов ЭД обязательно наличие СКЗИ. 3.5.3.2. Для просмотра и печати (отображения копии ЭД на бумажном носителе) полученных Служебных ЭД Стороны могут использовать программное обеспечение в соответствии с таблицей 6. Таблица 6 Наименование ЭД ПО для просмотра и печати (отображения копии на бумажном носителе) Word 97 и выше (любой редактор Информационное сообщение для работы с графическим форматом jpg – в случае использования графического формата jpg) Уведомление о получении Пакетов электронных Word 97 и выше документов Уведомление об ошибке при обработке Пакетов Word 97 и выше электронных документов Уведомление о принятии (непринятии) ЭД к исполнению Word 97 и выше Опись ЭД, переданных и полученных НРД за период ПО ЛРМ СЭД НРД Описание Пакета транзитных электронных документов ПО ЛРМ СЭД НРД Уведомление о получении Пакета транзитных электронных ПО ЛРМ СЭД НРД документов Описание Пакета архивных электронных документов ПО ЛРМ СЭД НРД 3.5.3.3. По результатам приема ЭД категории «Г» Участник направляет НРД Уведомление о принятии (непринятии) ЭД к исполнению. Созданное Уведомление не зашифровывается, если Участник не смог осуществить расшифрование ни одного Пакета электронных документов, вложенных в полученное ЭС. Время отправления Уведомления фиксирует момент получения Участником соответствующего ЭД. 3.5.3.4. Если в Пакете электронных документов часть файлов ЭД имеет верную Электронную подпись и наименование, а часть неверные, то дальнейшей обработке подлежат только Корректные файлы ЭД. 3.5.3.5. В случае если Участник не смог осуществить первичную обработку Пакета электронных документов, то он обязан уведомить об этом НРД в письменной форме или по телефону. По устной просьбе сотрудника Участника НРД повторно формирует и направляет Участнику соответствующий Пакет электронных документов. 3.5.3.6. Если Сторона-отправитель ЭД категории «Г» не получила в течение дня следующего за датой отправки (но не позже срока, определенного Сторонами в договорах (соглашениях)) соответствующее Уведомление о принятии (непринятии) ЭД к исполнению, то Сторона-отправитель по телефону информирует об этом Сторону-получателя. Последняя обязана незамедлительно отправить соответствующее Уведомление. 3.5.3.7. Сторона–отправитель, допустившая некорректность ЭД, после получения Уведомления о непринятии ЭД к исполнению незамедлительно направляет другой Стороне исправленный ЭД. 3.6. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭД ЧЕРЕЗ SWIFT 3.6.1. Для начала обмена ЭД через SWIFT Участник направляет в НРД Заявку с указанием процедуры обеспечения ЭДО через систему SWIFT, а также Анкету, в которой Система SWIFT должна быть указана в качестве одного из каналов информационного взаимодействия (основного или одного из резервных) и указан BIC-код Участника. В случае, если в действующей Анкете Участника эти данные уже имеются, то новая Анкета может не предоставляться. После предоставления указанных документов, Участник должен в соответствии с Правилами SWIFT произвести с НРД обмен авторизациями в SWIFT. 3.6.2. В целях электронного взаимодействия через SWIFT при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Стороны формируют применяемые НРД при ЭДО с Участниками ЭС международного стандарта сообщений ISO по операциям с ценными бумагами, спецификации и особенности формирования которых приведены в Приложении 3 к Правилам ЭДО НРД 18 «Спецификации сообщений стандарта ISO при обмене ЭД через систему SWIFT в процессе обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности». Указанные ЭС направляются Стороне-получателю по адресу SWIFT, указанному в Анкете. Стороны осуществляют прием и обработку указанных ЭС в соответствии с порядком, определенным договорами (соглашениями) Сторон, Правилами SWIFT, а также настоящими Правилами. 3.7. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ТРАНЗИТНЫМИ ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ЧЕРЕЗ СЭД НРД ПО КАНАЛАМ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ И/ИЛИ WEB-СЕРВИСУ 3.7.1. Участник в соответствии с условиями, определенными в Приложении 4 к Правилам ЭДО НРД, может использовать возможности СЭД НРД для получения от другого Участника и/или отправки другому Участнику ТЭД. При этом НРД не оценивает, не контролирует и не несет ответственности за содержание ТЭД, передаваемых Участниками. 3.7.2. Перечень процедур, осуществляемых НРД при транзите ЭД Участников через СЭД НРД, порядок формирования, передачи, приема и обработки ТЭД, а также печатные формы эталонных образцов ЭС и эталонные образцы форматов ЭС, которые Участники могут использовать при формировании ТЭД (ТЭДИК) различных категорий, приведены в Приложении 4 к Правилам ЭДО НРД. 3.7.3. НРД вправе отказать Участнику в использовании возможностей СЭД НРД для получения от другого Участника и/или отправки другому Участнику ТЭД. 3.8. ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ РАЗЛИЧНЫХ ВАРИАНТОВ ЭДО МЕЖДУ НРД И УЧАСТНИКОМ В СЭД НРД ПРИ ОБЕСПЕЧЕНИИ ДЕПОЗИТАРНОЙ/КЛИРИНГОВОЙ/РЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 3.8.1. В СЭД НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности возможны различные варианты обмена ЭД между НРД и Участником. Варианты обмена ЭД определяются в соответствии с реквизитами, установленными Участником в Анкете. Такими реквизитами могут быть: используемые каналы информационного взаимодействия; адреса Электронной почты (BIC-коды SWIFT) для отправки ЭД в НРД; адреса Электронной почты (BIC-коды SWIFT) для получения от НРД Информационных сообщений (отчетов); статус (приоритет) каналов для получения от НРД Информационных сообщений (отчетов) и другие реквизиты в соответствии с формой Анкеты. 3.8.2. Анкета Участника может формироваться и предоставляться Участником в НРД на каждый депозитарный (репозитарный) код Участника, полученный Участником в НРД в порядке, определенном соответствующим договором (соглашением), заключенным Участником с НРД. 3.8.3. Для организации дополнительного варианта ЭДО Участнику необходимо наличие еще одного депозитарного (репозитарного) кода и представление в НРД Анкеты Участника и Доверенности (при необходимости и в соответствии с настоящими Правилами) с указанием в них этого депозитарного (репозитарного) кода. Количество вариантов ЭДО для одного Участника не ограничивается и зависит только от количества депозитарных (репозитарных) кодов, полученных Участником в НРД. 3.8.4. При получении НРД разных Анкет Участника с одним депозитарным (репозитарным) кодом Участника обмен электронными документами с данным Участником по данному варианту ЭДО организуется НРД по реквизитам, указанным Участником в последней, полученной НРД, Анкете Участника. При этом действия Сторон при вводе новой Анкеты определяются в соответствии с преамбулой раздела 3 настоящих Правил. 3.9. ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ WEB-КАНАЛОВ 3.9.1. Взаимодействие с НРД через WEB-каналы как с использованием WEB-сервиса (в том числе Луч on-line), так и WEB-доступа осуществляют Участники в порядке, установленном настоящими Правилами и Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД. URL-адреса WEB-сервиса и WEB-доступа НРД, с использованием которых обеспечивается взаимодействие НРД с Участником через WEB-каналы, указаны в Анкете НРД, размещенной на официальном сайте НРД. 19 3.9.2. Участник, выполнивший условия для обеспечения ЭДО с НРД через СЭД НРД (п. 2.5. настоящих Правил), получает доступ к WEB-сервису НРД, в том числе к функциям транзита ЭД через СЭД НРД с использованием WEB-сервиса. 3.9.3. Для начала электронного взаимодействия с НРД через WEB-доступ Участник направляет в НРД Заявку с указанием процедуры обеспечения ЭДО через WEB-доступ и Уполномоченных представителей, которые могут быть зарегистрированы в НРД в качестве Пользователей WEB-доступа. 3.9.4. НРД регистрирует Уполномоченного представителя Участника в качестве Пользователя WEB-доступа. 3.9.5. Участник при взаимодействии с НРД через WEB-каналы обязуется: - обеспечивать доступ к WEB-каналам исключительно Уполномоченным представителям Участника; - принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности паролей, логинов, обеспечения безопасного применения СКЗИ и Криптографических ключей, используемых Уполномоченными представителями Участника для доступа к WEB-каналам. 3.9.6. Участник несет полную ответственность за: - получение доступа к WEB-каналам исключительно Уполномоченными представителями Участника; - обеспечение сохранности паролей, логинов, обеспечение безопасного применения СКЗИ и Криптографических ключей, используемых Уполномоченными представителями Участника для доступа к WEB-каналам; - все действия, совершаемые Уполномоченными представителями Участника при взаимодействии с НРД через WEB-каналы. 3.9.7. Доступ к WEB-каналам, осуществленный Уполномоченными представителями Участника с использованием паролей, логинов, СКЗИ и Криптографических ключей, во всех случаях считается полученным Участником; ЭД, отправленные/полученные через WEB-каналы, считаются отправленными/полученными Участником. НРД не несет какой-либо ответственности за убытки, понесенные Участником в связи с неправомерным использованием паролей, логинов, СКЗИ и Криптографических ключей. 3.9.8. Участник и НРД осуществляют информационное взаимодействие через WEB-каналы с использованием процедур Электронной подписи и шифрования. ЭД Участника и НРД, передаваемые через WEB-каналы, формируются в Форматах и Спецификациях, установленных Правилами. 3.9.9. Информация, полученная с использованием WEB-каналов и отображенная в виде экранной формы, имеет справочный характер, не порождает юридически значимых последствий и, будучи распечатанной, не является юридически значимой. 3.9.10. В ночные часы (с 22.00 до 06.00 часов московского времени) в НРД могут проводиться регламентные работы, при которых взаимодействие через WEB-каналы невозможно. 4. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ ОБСЛУЖИВАНИЯ ЭДО ПРИ ОБЕСПЕЧЕНИИ РАСЧЕТНОГО При обеспечении РО Участники для обмена ЭД с НРД могут использовать СЭД НРД (Систему Банк-Клиент НРД, Систему Интернет Банк-Клиент, Систему Интранет Банк-Клиент, далее также – системы РО) и/или SWIFT, и/или Телекс. При использовании указанных систем служебные информационные сообщения РО формируются, передаются и обрабатываются техническими средствами этих систем. Под служебным информационным сообщением РО в настоящих Правилах понимается набор данных в произвольной форме (формате), который создается с и с т е м о й Р О одной из Сторон электронного взаимодействия и передается по каналам системы РО другой Стороне, но не является основанием для выполнения операций по банковским счетам, открытым в НРД, и осуществления бухгалтерских записей и может быть подписан Электронной подписью. Перечень процедур ЭДО НРД при РО, а также порядок их оплаты установлен разделом II Приложения 2 к Договору «Перечень процедур по доступу Участника к ЭДО НРД, обеспечению ЭДО и тарифы ЭДО НРД». Стороны признают, что представитель Участника, подписавший ЭД на действующем СКПЭП или иным аналогом собственноручной подписи является Уполномоченным представителем Участника и имеет полномочия на основании закона (учредительных документов Участника) или на основании 20 Доверенности. Ответственность за соблюдение полномочий представителей Участника лежит на Участнике и до отзыва СКПЭП или иного аналога собственноручной подписи все ЭД, подписанные действующим сертификатом или иным аналогом собственноручной подписи представителя Участника считаются Корректными ЭД (при соблюдении других условий корректности ЭД). НРД в ряде случаев осуществляет дополнительный контроль полномочий представителей Участника и признает ЭД некорректными на основании имеющейся официальной информации от Участника или контролирующих организаций о прекращении полномочий Участника или представителей Участника. В случае отзыва у Участника, являющегося кредитной организацией, лицензии на осуществление банковских операций, СКПЭП с областью действия «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД», принадлежащие Уполномоченным представителям указанного Участника, считаются недействующими в СЭД НРД с момента получения и обработки НРД сведений об отзыве у Участника лицензии на осуществление банковских операций. НРД вправе, после предварительного предупреждения в виде соответствующего Информационного сообщения, отказать Участнику в приеме распоряжений о переводе денежных средств, направленных Участником в НРД в виде ЭД, подписанных Электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи, и прекратить с таким Участником обмен электронными документами при обеспечении РО. При этом НРД принимает от такого Участника только надлежащим образом оформленные распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе. В случае каких-либо изменений в используемых каналах Сторона предоставляет другой Стороне новую Анкету. НРД уведомляет Участника о дате ввода в действие новой Анкеты Участника посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/WEBсервис. При этом предыдущая Анкета теряет силу с даты ввода в действие новой Анкеты. Анкета НРД публикуется на официальном сайте НРД. Для передачи своей новой Анкеты НРД может использовать Информационное сообщение с направлением его Участнику через Электронную почту/WEB-сервис. 4.1. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭД В СЭД НРД 4.1.1. Электронное взаимодействие Участников с НРД при обеспечении расчетов по банковским счетам, открытым Участнику в НРД, может осуществляться через СЭД НРД с использованием Системы Банк-Клиент, Системы Интернет Банк-Клиент и/или Системы Интранет Банк-Клиент (системы РО). 4.1.2. Для начала электронного взаимодействия с НРД для обеспечения РО через СЭД НРД Участник должен выполнить следующие условия: 4.1.2.1. Выполнить условия, установленные п. 2.5. раздела 2 настоящих Правил; 4.1.2.2. Представить в НРД Заявку с опциями на подключение к ЭДО НРД через АРМ (АРМ Системы Банк-Клиент, АРМ Системы Интернет Банк-Клиент и/или АРМ Системы Интранет БанкКлиент, далее - АРМ) и предоставления по Электронной почте идентификатора и пароля Уполномоченному представителю Участника для доступа к НРД через соответствующую систему РО НРД. При этом АРМ Системы Банк-Клиент устанавливается фирмой СМА Small Systems AB по отдельному договору Участника ЭДО с этой фирмой. Предоставление Участнику идентификатора и пароля НРД осуществляет через Электронную почту с использованием СКЗИ. НРД после получения Заявки направляет Участнику подписанное электронное письмо с зашифрованными идентификатором и паролем. Расшифровка и проверка подписи письма с идентификатором и паролем на стороне Участника осуществляется Уполномоченным представителем Участника с использованием СКПЭП соответствующих работников НРД, перечень которых указан в Анкете НРД (Анкета НРД и СКПЭП соответствующих работников НРД опубликованы на официальном сайте НРД). Кроме указанного выше способа, идентификатор и пароль можно получить непосредственно в офисе НРД на основании доверенности на получение идентификатора и пароля, форма которой опубликована на официальном сайте НРД. 4.1.2.3. При необходимости Участник может установить дополнительные АРМ Системы Интернет Банк-Клиент и/или Системы Интранет Банк-Клиент на основании Заявки с опцией на предоставление дополнительного АРМ, а также использовать Систему Интернет Банк-Клиент и/или Систему Интранет Банк-Клиент в качестве резервной системы для обеспечения РО на основании Заявки с соответствующей опцией. 21 4.1.2.4. Более подробная информация о порядке подключения Участника к системам РО НРД приведена на официальном сайте НРД. 4.1.3. ЭД, обмен которыми осуществляется через СЭД НРД при обеспечении РО, имеют категорию «Г», в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД. 4.1.4. ЭД, подписанные некорректными Электронными подписями, приему и исполнению НРД не подлежат. 4.1.5. Срок хранения ЭД по РО – не менее 5 (пяти) лет с даты его приема/передачи. 4.1.6. Стороны согласны с тем, что программно-аппаратные средства и организационнотехнические мероприятия по защите информации в системах РО НРД, обеспечивающие разграничение доступа, шифрование, контроль Целостности и Электронную подпись, являются достаточной для обеспечения Конфиденциальности ЭД, подтверждения Авторства и Целостности информации, содержащейся в ЭД, а также для использования при разрешении споров и Конфликтных ситуаций. 4.1.7. Распечатанный из системы РО НРД документ на бумажном носителе является копией ЭД, оформленного в соответствии с настоящими Правилами. При распечатке ЭД на бумажном носителе должны сохраняться все обязательные реквизиты расчетного документа. 4.1.8. Участник, установивший у себя АРМ, имеет возможность: распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете в НРД, в соответствии с законодательством Российской Федерации, за исключением предусмотренных законодательством Российской Федерации случаев ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами на банковском(их) счете(ах); формировать ЭД, подписывать их Электронной подписью, Зашифровывать и передавать их для обработки в НРД, где эти ЭД Расшифровываются, проверяются (Электронная подпись и Формат) и исполняются в соответствии с банковскими правилами; получать ЭД от НРД; осуществлять обмен служебными информационными сообщениями РО с НРД. 4.1.9. Электронное взаимодействие Участника с НРД при РО осуществляется с использованием АРМ систем РО путем обмена ЭД, служебными информационными сообщениями, формированием запросов и получением соответствующих ответов. 4.1.10. Инициатором установления сеанса связи с использованием АРМ систем РО всегда является Участник. Любая просрочка в выполнении НРД своих обязательств, которая произошла из-за отсутствия инициативы Участника в установлении сеанса связи с НРД, не влечет за собой ответственности НРД. 4.1.11. ЭД, подготовленный на АРМ систем РО, проверяется ответственным лицом Участника, подписывается Электронной подписью Уполномоченного представителя Участника, Зашифровывается и передается в НРД. 4.1.12. НРД перед выполнением каждой операции автоматически Расшифровывает полученный ЭД, фиксирует результаты проверки Электронной подписи, проверяет Формат ЭС, а затем возможность исполнения операции по счету. Участник может получать по запросу на своем АРМ системы РО ЭД от НРД, а также информацию о текущем состоянии ЭД и этапах его обработки в НРД. 4.1.13. Если проверка Электронной подписи ЭД и/или Формата и Спецификации дает отрицательный результат, то такой ЭД НРД не исполняется, и Участник по запросу с АРМ системы РО может получить от НРД информацию о причинах неисполнения ЭД. 4.1.14. При необходимости результаты проверки Электронной подписи фиксируются на бумажном носителе. 4.1.15. НРД в процессе электронного взаимодействия с Участниками через СЭД НРД обязан: поддерживать работоспособность технических и программных средств систем РО НРД и обеспечивать их функционирование в соответствии с регламентом, установленным Функциональными договорами, заключенными НРД с Участником; консультировать работников Участника по вопросам обслуживания систем РО; совершенствовать программное обеспечение НРД. 4.1.16. Участник в процессе электронного взаимодействия с НРД через СЭД НРД обязан: за свой счет оборудовать техническими и программными средствами АРМ и обеспечивать их обновление в соответствии с модернизацией систем РО НРД, а также обеспечить подключение к линии связи; поддерживать работоспособность технических и программных средств АРМ систем РО и линий связи; 22 не вносить самостоятельно или без участия НРД исправлений, изменений или дополнений в программное обеспечение АРМ систем РО; не допускать вывода (в том числе и печати), декомпиляции программных продуктов АРМ систем РО и его частей, а также данных, содержащих конфиденциальную информацию, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; осуществлять плановую смену Криптографических ключей в установленном порядке и сроки; оформлять ЭД в соответствии с нормативными актами Банка России, настоящими Правилами, Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, а также Функциональными договорами, заключенными Участником с НРД; осуществлять подготовку и передачу ЭД в НРД в сроки и в последовательности, установленные регламентами в Функциональных договорах, заключенными Участником с НРД; принимать все необходимые меры для предотвращения попыток несанкционированного доступа к АРМ систем РО; обеспечить правильность и достоверность передаваемой информации, квалифицированную работу с АРМ систем РО; обеспечить использование Электронной подписи, идентификатора и пароля доступа к системам РО НРД (АРМ) только Уполномоченными лицами; сообщать в НРД обо всех замеченных неточностях или ошибках в выписках из счетов и других документах, либо о непризнании (неподтверждении) итогового сальдо по счету. Операция и выписка из счета считается подтвержденной Участником, если он не представит свои замечания до 10 (Десятого) числа месяца, следующего за месяцем оказания услуги. 4.1.17. В процессе электронного взаимодействия через СЭД НРД Стороны обязаны: не разглашать конфиденциальную информацию, полученную от другой Стороны. НРД и Участник признают, что конфиденциальной информацией является информация, конфиденциальность которой установлена действующим законодательством Российской Федерации, а также программные средства АРМ (систем РО), данные и технология расчетов; обеспечивать безопасность и целостность среды исполнения на своем компьютере (отсутствие вирусов и программ-закладок), а также защиту от других возможных угроз или опасностей для сохранения или обеспечения Целостности информации. 4.1.18. При невозможности обмена ЭД с НРД через СЭД в связи с возникшими техническими неисправностями (сбои в работе программно-технических средств, средств и линий связи и т.п.) или другими причинами, препятствующими обмену ЭД, Участник может представлять и получать документы на бумажном носителе в соответствии с Функциональными договорами, заключенными Участником с НРД, или использовать другие каналы в порядке, установленном настоящими Правилами. 4.1.19. НРД в процессе электронного взаимодействия через СЭД НРД с Участником может приостанавливать использование Участником систем РО в случаях нарушения или ненадлежащего выполнения условий настоящих Правил, в том числе в случае невыполнения Участником обязательств по оплате процедур ЭДО НРД в соответствии с Договором и/или прекращения (окончания) срока действия документов, подтверждающих полномочия лиц, наделенных правом использовать Электронную подпись по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковском(их) счете(ах) Участника, открытом(ых) ему НРД. О приостановлении участия в СЭД НРД уведомляет Участника не позднее следующего рабочего дня после приостановления участия в электронном виде по имеющимся каналам либо путем направления уведомления на почтовый адрес Участника. Восстановление использования Участником СЭД НРД может производиться НРД на основании письменного заявления Участника после устранения Участником нарушений и/или при надлежащем выполнении им условий Договора. НРД может также приостанавливать использование Участником СЭД НРД в случаях наступления обстоятельств непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, не подлежащих разумному контролю, на время действия таких обстоятельств и их последствий. 4.1.20. Стороны не несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящих Правил, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие сбоев, неисправностей и отказов оборудования; сбоев и ошибок программного обеспечения, связанных, в том числе, с вирусными и иными атаками на СЭД НРД, произошедших не по вине НРД и/или Участника. 4.1.21. НРД при электронном взаимодействии с Участником через СЭД НРД по настоящим Правилам не несет ответственности за: 23 качество каналов связи, которыми пользуется Участник; качество комплекса программно-технических средств СЭД НРД в случае использования Участником не сертифицированных производителем модемов, компьютерного оборудования и/или нелицензионного программного обеспечения; использование идентификатора, пароля и электронной подписи лицами, неуполномоченными Участником и/или третьими лицами; убытки, понесенные Участником в случае приостановления его участия в СЭД НРД в соответствии с п. 4.1.19. настоящего раздела Правил. 4.2. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭД ЧЕРЕЗ SWIFT 4.2.1. Для начала обмена ЭД через SWIFT Участник направляет в НРД Заявку с указанием процедуры обеспечения ЭДО через SWIFT в процессе обеспечения РО. НРД при обработке Заявки проверяет принадлежность BIC-кода Участнику. В случае использования BIC-кода, не принадлежащего Участнику, Участник обязан предоставить доверенность от владельца BIC-кода на использование его BIC-кода. После предоставления Заявки, Участник должен в соответствии с Правилами SWIFT произвести с НРД обмен авторизациями в SWIFT. 4.2.2. В целях электронного взаимодействия при обеспечении РО через SWIFT Стороны формируют применяемые НРД при ЭДО с Участниками ЭС стандартов SWIFT, Спецификации и особенности формирования которых приведены в Приложении 3 к Правилам ЭДО НРД «Спецификации сообщений стандартов SWIFT и ISO при обмене электронными документами через систему SWIFT и Телекс в процессе обеспечения расчетного обслуживания». Указанные сообщения направляются Стороне-получателю по адресу (BIC-коду) SWIFT, указанному Участником в Заявке с опцией подключения к ЭДО НРД через SWIFT при обеспечении РО. Стороны осуществляют прием и обработку указанных сообщений в соответствии с порядком, определенным договорами (соглашениями) Сторон, Правилами SWIFT, а также настоящими Правилами. 4.3. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭД ЧЕРЕЗ ТЕЛЕКС 4.3.1. Для начала обмена ЭД по Телексу Участник направляет в НРД Заявку с указанием процедуры обеспечения ЭДО через Телекс. 4.3.2. ЭД, передаваемые Участником по Телексу, формируются в порядке и Спецификациях, установленных Приложением 3 к Правилам ЭДО НРД «Спецификации сообщений стандартов SWIFT и ISO при обмене ЭД через систему SWIFT и Телекс в процессе обеспечения расчетного обслуживания», и принимаются к автоматизированной обработке в НРД. При этом Стороны признают, что ЭД, переданные по Телексу, подготовленные и оформленные в соответствии с настоящими Правилами, прошедшие положительную проверку ТК, и первичный платежный документ на бумажном носителе, подписанный Участником, юридически эквивалентны между собой и порождают аналогичные права и обязанности Сторон. 4.3.3. Стороны признают юридическую силу текстов документов (сообщений, извещений), полученных по Телексу, если достоверно установлена принадлежность документа одной из Сторон по настоящим Правилам. 4.3.4. Устанавливается следующий порядок обмена и работы с ТТК: ТТК, используемые при электронном взаимодействии Участника с НРД по Телексу, генерируются НРД и являются двухсторонними; ТТК в ЭДО НРД вводятся в действие путем их активации НРД и действуют в течение 1 (одного) года с даты активации включительно. По истечении этого срока НРД дезактивирует ТТК в ЭДО НРД; НРД производит активацию в ЭДО НРД новых ТТК на основании сообщения Участника о завершении процедуры регистрации новых ТТК, представляемого Участником через Телекс в течение 30 (тридцати) дней с даты выдачи НРД ТТК Участнику. Активация ТТК производится НРД в дату, начиная со следующей после текущей, указанную в сообщении Участника; в случае не получения указанного сообщения от Участника в течение 30 (тридцати) дней, НРД не осуществляет активацию в ЭДО НРД выданных ТТК. Для взаимодействия с НРД через Телекс Участник в этом случае должен получить новые ТТК и в течение 30 (тридцати) дней направить по Телексу соответствующее сообщение в НРД для активации (ввода в действие) в ЭДО НРД новых ТТК; 24 с даты начала действия новых ТТК НРД дезактивирует действие старых ТТК (если они не были дезактивированы ранее по истечении срока действия) и не принимает к исполнению ЭД по Телексу, подписанные ТК Участника, сформированными с использованием дезактивированных ТТК; Участник получает ТТК на основании Заявки. При этом Участник может получить ТТК в офисе НРД через своего Уполномоченного представителя по доверенности или путем доставки через Электронную почту с использованием СКЗИ. Если для доставки ТТК используется Электронная почта, то после получения Заявки НРД направляет Участнику подписанное электронное письмо с зашифрованными ТТК. Расшифровка и проверка подписи письма с ТТК на стороне Участника осуществляется Уполномоченным представителем Участника с использованием СКПЭП соответствующих работников НРД, перечень которых указан в Анкете НРД. Порядок и методы вычисления ТК изложены в документе, передаваемом Участнику вместе с ТТК; НРД производит плановую смену ТТК не реже 1 (одного) раза в год со дня их активации в ЭДО НРД. Информация о необходимости смены ТТК направляется Участнику по Телексу не позже, чем за 30 (тридцать) дней до окончания срока их действия в ЭДО НРД; Стороны признают, что используемые алгоритмы формирования и проверки ТК при передаче сообщений по Телексу достаточны для обеспечения Конфиденциальности, а также для подтверждения Целостности и Авторства документа. 4.3.5. НРД в процессе электронного взаимодействия с Участником по Телексу обязан: поддерживать работоспособность технических и программных средств Телекса, установленных в НРД, обеспечивать их функционирование в соответствии с временными регламентами, установленными Функциональными договорами, заключенными с Участниками; принимать к исполнению ЭД, полученные от Участника, оформленные в соответствии с настоящими Правилами и корректность которых подтверждена процедурой проверки подлинности ТК и формата; вести архив принятых от Участника ЭД. Срок хранения ЭД составляет пять лет с момента принятия НРД ЭД, если иной срок не определен законодательством Российской Федерации или Банком России; обеспечить информационную и иную безопасность Телекса, в том числе исключение несанкционированного доступа к нему неуполномоченных лиц; при получении извещения от Участника о Компрометации ТТК незамедлительно принимать меры по прекращению действия указанных ТТК. 4.3.6. Участник в процессе электронного взаимодействия с НРД по Телексу должен: поддерживать работоспособность технических и программных средств рабочих мест Телекса, установленных у Участника; обеспечивать хранение отправленных в адрес НРД ЭД в течение не менее пяти лет с даты получения, если иной срок не определен законодательством Российской Федерации или Банком России; хранить ТТК в надежном месте, исключающем доступ к ним неуполномоченных лиц; формировать ЭД в соответствии с условиями настоящих Правил; осуществлять подготовку и передачу ЭД в НРД в сроки и последовательности, регламентированные функциональными договорами, заключенными с Участниками; соблюдать порядок обмена и работы с ТТК, установленный настоящими Правилами. 4.3.7. Участник в случае сбоев в работе Телекса, связанных с форс-мажорными обстоятельствами (п. 4.3.11. настоящего раздела), может представлять в НРД ЭД по другим каналам. 4.3.8. НРД может приостанавливать прием ЭД через Телекс и их исполнение в случаях наступления обстоятельств, перечисленных в п. 4.3.11 настоящего раздела, на время действия таких обстоятельств и их последствий. 4.3.9. Стороны несут всю ответственность за действия своих работников, имеющих доступ к Телексу. При возникновении убытков по вине работников одной из Сторон ответственность возлагается на Сторону, по вине работников которой такие убытки возникли. 4.3.10. Сторона не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие Компрометации ТТК другой Стороной, до момента получения от другой Стороны извещения о Компрометации ТТК. 4.3.11. Ни одна из Сторон не несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей при электронном взаимодействии по Телексу вследствие: обстоятельств непреодолимой силы: стихийных бедствий, аварий, актов террора, диверсий, 25 саботажа, военных действий, массовых беспорядков, решений государственных органов и т.п., правительственные ограничения и запрещения; сбоев, неисправностей и отказов оборудования; сбоев и ошибок программного обеспечения; сбоев, неисправностей и отказов систем связи, энергоснабжения, кондиционирования и других систем жизнеобеспечения. При этом Стороны принимают необходимые меры для незамедлительного уведомления друг друга об этих обстоятельствах и прекращении их действия, срок выполнения обязательств по настоящему разделу Правил переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства. 4.3.12. НРД не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие неправильного оформления ЭД Участником, направленных им в НРД по Телексу. 5. ФОРМАТЫ ЭС, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ НРД 5.1. НРД при электронном взаимодействии с Участниками через СЭД НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности использует следующие Форматы ЭС: XML (англ. eXtensible Markup Language) — расширяемый язык разметки, свод общих синтаксических правил, рекомендованный World Wide Web Consortium. XML — текстовый формат, предназначенный для хранения структурированных данных, для обмена информацией между программами; HTML (англ. HyperText Markup Language — «язык разметки гипертекста») — стандартный язык разметки документов в сети Интернет. HTML является приложением (частным случаем) SGML (стандартного обобщённого языка разметки) и соответствует международному стандарту ISO 8879. XHTML является приложением XML; DBF (dBase-file) — формат хранения данных, используемый в качестве одного из стандартных способов хранения и передачи информации системами управления базами данных, электронными таблицами и т. д. DBF-файл делится на заголовок, в котором хранится информация о структуре базы и количестве записей и, собственно, область данных, представляющую собой последовательно организованную таблицу из записей фиксированной длины. Записи, в свою очередь, делятся на поля, также фиксированной длины; JPEG (Joint Photographic Experts Group, по названию организации-разработчика) — один из графических форматов, применяемый для хранения фотоизображений и подобных им изображений. Файлы, содержащие данные JPEG, обычно имеют расширения (суффиксы) .jpeg, .jpg, .JPG, или .JPE; PDF (Portable Document Format) — кроссплатформенный Формат ЭС, созданный фирмой Adobe Systems с использованием ряда возможностей языка PostScript. PDF с 1 июля 2008 года является открытым стандартом ISO 32000. Формат PDF позволяет внедрять необходимые шрифты (построчный текст), векторные и растровые изображения, формы и мультимедиа-вставки. Поручение/распоряжение, передаваемое Участником в НРД через СЭД НРД, оформляется в Формате XML. При заполнении значений реквизитов в текстовых значениях полей используется кодировка кириллицы WIN-1251. Отчет об операциях (отчет о неисполнении поручения), счет, счет-фактура оформляются в формате DBF в порядке, указанным в соответствующей Спецификации (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). ЭС с Уведомлением о согласии на раскрытие информации, Уведомлением о принятии (непринятии) поручений/распоряжений к исполнению, а также с Уведомлением об исполнении/неисполнении Уведомления о согласии на раскрытие информации формируются в Формате XML, содержащем элементы, указанные в Спецификации (Приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). Распоряжение на регистрацию списка / изменений к списку владельцев ценных бумаг RF005, а также Зарегистрированный список формируются в XML-формате. XSD-схемы документов включены в Спецификацию функциональных электронных документов СЭД НРД (Приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). Извещение о выплате и перечислении доходов формируется в электронном виде в текстовом формате HTML по формам, установленным в Спецификации (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). Обмен ЭС по системе SWIFT между НРД и Участниками в процессе обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности осуществляется в форматах международного стандарта ISO по 26 ценным бумагам в соответствии с требованиями, изложенными в Правилах SWIFT, а также в соответствующей Спецификации НРД (Приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). Форматы ЭС и спецификации ЭД, используемых Участниками при транзите ЭД через СЭД НРД в процессе электронного взаимодействия с другими Участниками установлены в Приложении 4 к Правилам ЭДО НРД «Обеспечение транзита электронных документов через СЭД НРД». 5.2. Формирование ЭС в СЭД НРД в процессе обеспечения РО осуществляется во внутренних форматах систем РО НРД и должны соответствовать требованиям нормативных актов Банка России. При этом состав и значения полей документов на бумажном носителе должны полностью содержаться в полях соответствующих ЭС. Обмен ЭС по системе SWIFT и Телексу между НРД и Участниками ЭДО в процессе обеспечения расчетного обслуживания осуществляется в форматах международного стандарта SWIFT и в форматах международного стандарта ISO «Операции банковские. Телексные межбанковские сообщения» в соответствии с требованиями, изложенными в Правилах SWIFT, нормативных актах Банка России, а также в соответствующей Спецификации НРД (Приложение 3 к Правилам ЭДО НРД). 6. РЕГИСТРАЦИЯ, УЧЕТ И СРОКИ ХРАНЕНИЯ ЭС 6.1. Каждое входящее и исходящее ЭС подлежит обязательной регистрации в НРД с присвоением уникального регистрационного номера с фиксацией даты и времени регистрации. 6.2. Учет ЭД и/или ЭС осуществляется путем ведения Электронных журналов учета. Технология ведения Электронных журналов учета включает процедуры и средства заполнения, администрирования (просмотра, поиска, распечатки) и хранения электронных журналов. Программноаппаратные средства ведения Электронных журналов учета являются составной частью программноаппаратного обеспечения, используемого для организации электронного документооборота. Дополнительно особенности учета ЭД могут определяться также функциональными договорами, заключаемыми между НРД и Участниками ЭДО. При организации учета ЭД НРД обеспечивает учет данных, позволяющих получить информацию о различных этапах жизненного цикла ЭД и/или ЭС в процессе электронного документооборота, а также обеспечивает возможность изготовления копий ЭД на бумажных носителях в случаях, установленных законодательством Российской Федерации и заключенными договорами. НРД и Участники ЭДО НРД должны обеспечить защиту от несанкционированного доступа и непреднамеренного уничтожения и/или искажения учетных данных, содержащихся в Электронных журналах учета ЭД. 6.3. Срок хранения учетных данных по ЭД и/или ЭС в части обеспечения расчетного обслуживания составляет не менее 5 лет, а в части обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности – не менее 8 лет. Все учтенные ЭД и/или ЭС в части обеспечения расчетного обслуживания должны храниться в электронных архивах в течение не менее 5 лет с даты их приема/передачи, а в части обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности – не менее 8 лет. Если настоящими Правилами, а также Функциональными договорами, заключаемыми между НРД и Участниками ЭДО НРД, не предусмотрено иное, ЭД и/или ЭС должны храниться в том же формате, в котором они были сформированы, отправлены или получены. Хранение ЭД должно сопровождаться хранением соответствующих Электронных журналов учета, СКПЭП и программного обеспечения, обеспечивающего возможность работы с электронными журналами и проверки электронной подписи хранимых ЭД. При хранении ЭД должна быть обеспечена привязка ЭД к соответствующим СКПЭП для проведения процедуры разрешения конфликтных ситуаций. Обязанности хранения полученных ЭД возлагаются на НРД и Участников ЭДО. Электронные архивы подлежат защите от несанкционированного доступа и непреднамеренного уничтожения и/или искажения. 27 7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ КОНФЛИКТНЫХ СИТУАЦИЙ И СПОРОВ В ПРОЦЕССЕ ЭДО 7.1. При обмене ЭД через СЭД НРД Конфликтные ситуации и споры, возникающие в связи с осуществлением электронного документооборота в СЭД НРД, разрешаются Сторонами путем переговоров. Если в ходе рабочих переговоров соглашение не достигнуто, то Стороны назначают Техническую комиссию и действуют в соответствии с Порядком разрешения конфликтных ситуаций и споров, установленном Правилами ЭДО Организатора СЭД. В связи с осуществлением транзита ЭД через СЭД НРД возможно возникновение конфликтных ситуаций и споров, связанных с формированием, доставкой, получением, подтверждением получения Пакетов транзитных электронных документов, сформированных отправителем с использованием схемы с «закрытым конвертом», а также использованием в данных Пакетах электронной подписи. При разрешении таких конфликтных ситуаций и споров Стороны также действуют в соответствии с Порядком разрешения конфликтных ситуаций и споров, установленном Правилами ЭДО Организатора СЭД, за исключением того, что в этом случае в качестве ЭД рассматривается Пакет транзитных электронных документов, сформированный, направленный и обработанный в соответствии с Приложением 4 к Правилами ЭДО НРД. 7.2. При обмене ЭД через Телекс Конфликтные ситуации и споры, возникающие между Сторонами вследствие электронного взаимодействия по Телексу, разрешаются с учетом взаимных интересов путем переговоров. В случае невозможности урегулирования спора путем переговоров при обмене ЭД по Телексу, спор рассматривается Согласительной комиссией. Решение Согласительной комиссии является окончательным и обязательным для Сторон. В случае отсутствия согласия между Сторонами по спорным вопросам или отказа от добровольного исполнения решений Согласительной комиссии, спор и все материалы по нему передаются на рассмотрение Арбитражной комиссии при ОАО Московская Биржа в установленном порядке. 7.2.1. При разборе Конфликтных ситуаций к рассмотрению принимаются только ТС, подписанные ТК. Рассматриваются следующие Конфликтные ситуации: отказ Участника от ТС (Участник утверждает, что ТС не посылалось в НРД, НРД это отрицает); отказ НРД от факта получения ТС (Участник утверждает, что посланное им ТС было получено НРД, НРД это отрицает); отказ НРД от факта передачи ТС (Участник утверждает, что данное ТС было получено им от НРД, НРД это отрицает); отказ Участника от факта приема ТС (НРД утверждает, что данное ТС было получено Участником, Участник это отрицает); конфликт, связанный со спорами о времени приема/передачи ТС. Отказ НРД от исполнения принятого ТС в связи с нарушением Участником временного регламента информационного взаимодействия в соответствии с договорами, заключенными Участником с НРД (Участник утверждает, что ТС было передано и получено НРД в соответствии с временным регламентом, НРД это отрицает). 7.2.2. При возникновении конфликтов между НРД и Участником, связанных с отказами от фактов приема/передачи ТС, заявитель обязан в течение пяти банковских дней со дня наступления события, являющегося предметом конфликта, подготовить и направить другой Стороне претензию, подписанную Уполномоченным представителем, с изложением обстоятельств случившегося. В претензии должно быть указано: наименование Участника; дата и время ТС, подлинность которого вызывает сомнения; тип и характер претензии. При нарушении срока подачи письменного заявления о претензиях данный документ к рассмотрению не принимается. 28 До подачи заявления о конфликте заявителю рекомендуется убедиться в целостности своего программного обеспечения, неизменности используемой ключевой информации, а также отсутствии несанкционированных действий со стороны обслуживающего персонала и третьих лиц. Претензии, связанные с подлинностью принятых к исполнению ТС, могут предъявляться в течение всего искового периода, установленного действующим законодательством Российской Федерации. Претензия должна быть рассмотрена Стороной-ответчиком не позднее 3 рабочих дней со дня ее получения. 7.2.3. В случае несогласия Стороны-ответчика с претензией в недельный срок со дня ее получения совместным решением обеих Сторон создается Согласительная комиссия. Представителями в Согласительной комиссии от НРД и Участника могут быть лица, как из числа работников этих организаций, так и иных компетентных организаций. В последнем случае, их полномочия подтверждаются доверенностями. Состав комиссии согласовывается Сторонами и утверждается двухсторонним актом. 7.2.4. Комиссия в двухнедельный срок проводит разбор Конфликтной ситуации в соответствии с процедурами, определяемыми настоящим Порядком, и завершает свою работу актом с изложением сути конфликта, определением виновной Стороны и возможных сроков устранения причин возникновения конфликта. Акт подписывается всеми членами Согласительной комиссии. 7.2.5. Порядок разрешения конфликта при отказе Участника от ТС 7.2.5.1. Конфликтная ситуация: Участник утверждает, что ТС не посылалось в НРД или было позднее отозвано, НРД это отрицает. Для разбора конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия: Убедиться, что ТС действительно было принято и исполнено НРД. Если ТС не было принято или не исполнено, то прекратить рассмотрение конфликта ввиду отсутствия предмета спора. Получить от НРД заверенную копию спорного ТС, а также распечатку log-файлов телексного абонентского пункта НРД. В случае отказа НРД предъявить заверенную копию спорного ТС или logфайлов конфликт разрешается в пользу Участника. Проверить идентичность ТТК, представленных НРД и Участником. При расхождении ТТК определить актуальные ТТК на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные Участнику НРД ТТК, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с ТК, сформированным по указанным ТТК. Получить от НРД документы Центрального телеграфа, подтверждающие наличие соединения в указанное время. Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД в начале и конце ТС. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника в начале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу Участника. Проверить ТК (поле «:15:») ТС по ТТК, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки ТК ТС конфликт решается в пользу НРД. 7.2.5.2. При утверждении Участника о том, что ТС было отозвано, Согласительная комиссия производит аналогичную процедуру проверки ТС, описанную выше. В случае если ТС об отзыве было получено после исполнения исходного ТС и отменить его было невозможно, то конфликт решается в пользу НРД. Если сообщение об отмене ТС было получено и могло быть исполнено, но не исполнено НРД, то конфликт решается в пользу Участника. 7.2.6. Порядок разрешения конфликта при отказе НРД от факта получения ТС 7.2.6.1. Конфликтная ситуация: Участник утверждает, что посланное им ТС было получено НРД, НРД это отрицает. Для разбора Конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия: Получить от Участника спорное ТС и документы Центрального телеграфа или провайдера телексной связи о наличии соединения в указанное время. В случае отказа Участника предоставить 29 спорное ТС или непредставлении документов, подтверждающих соединение, конфликт решается в пользу НРД. Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД в начале и конце ТС. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника в начале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу НРД. Проверить идентичность ТТК, представленных НРД и Участником. При расхождении ТТК определить актуальные ТТК на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные НРД Участнику ТТК, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с ТК, сформированным по указанным ТТК. Проверить ТК (поле «:15:») ТС по ТТК, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки ТК ТС конфликт решается в пользу Участника. 7.2.7. Порядок разрешения конфликта при отказе НРД от факта передачи ТС 7.2.7.1. Конфликтная ситуация: Участник утверждает, что данное ТС было получено им от НРД, НРД это отрицает. Для разбора Конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия: Получить от Участника заверенную копию спорного ТС, а также распечатку log-файлов телексного абонентского пункта Участника. В случае отказа Участника предъявить заверенную копию спорного ТС или log-файлов конфликт разрешается в пользу НРД. Проверить идентичность ТТК, представленных НРД и Участником. При расхождении ТТК определить актуальные ТТК на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные НРД Участнику ТТК, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с ТК, сформированным по указанным ТТК. Получить от Участника документы Центрального телеграфа или провайдера телексной связи, подтверждающие соединение абонента в данное время. Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД в начале и конце ТС. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника вначале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу НРД. Проверить ТК (поле «:15:») ТС по ТТК, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки ТК ТС конфликт решается в пользу Участника. 7.2.8. Порядок разрешения конфликта при отказе Участника от факта приема ТС НРД 7.2.8.1. Конфликтная ситуация: НРД утверждает, что данное ТС было получено Участником, Участник это отрицает. Для разбора Конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия: Получить от НРД спорное ТС и документы Центрального телеграфа о наличии соединения в указанное время. В случае отказа НРД предоставить спорное ТС или непредставлении документов, подтверждающих соединение, конфликт решается в пользу Участника. Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника в начале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу Участника. Проверить идентичность ТТК, представленных НРД и Участником. При расхождении ТТК определить актуальные ТТК на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные НРД Участнику ТТК, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с ТК, сформированным по указанным ТТК. Проверить ТК (поле «:15:») ТС по ТТК, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки ТК ТС конфликт решается в пользу НРД. 30 7.2.9. Порядок разрешения конфликта, связанного со спорами о времени приема/передачи ТС 7.2.9.1. В данном разделе описана процедура разрешения конфликта, связанного со спорами о времени приема/передачи ТС: Участник утверждает, что ТС было передано и получено НРД в указанное Участником время, НРД утверждает, что данное сообщение получено в другое время. Для разбора Конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия: Получить от НРД заверенную копию спорного ТС, а также распечатку log-файлов телексного абонентского пункта НРД. В случае отказа НРД предъявить заверенную копию спорного ТС или logфайлов конфликт разрешается в пользу Участника. Получить от НРД документы Центрального телеграфа, подтверждающие наличие соединения в указанное время. В случае отказа НРД предъявить документы Центрального телеграфа конфликт разрешается в пользу Участника. На основании распечатки log-файлов и документов Центрального телеграфа Согласительная комиссия разрешает конфликт в пользу одной из Сторон. 8. ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ И УСТРАНЕНИЕ СБОЕВ В РАБОТЕ СРЕДСТВ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ 8.1. Нештатная (чрезвычайная) ситуация (сбой) – ситуация, влекущая за собой изменение регламентов работы с взаимодействующими организациями более чем на 20 минут, к которой относятся: • нарушение нормального функционирования основных автоматизированных систем, реализующих бизнес-процессы; • неработоспособность (недоступность) основных каналов связи, в том числе корпоративной сети ОАО Московская Биржа, сети Интернет, SWIFT, Телекса, связи с Межрегиональным центром информатизации Банка России и других каналов связи с взаимодействующими организациями; • отсутствие физической возможности нахождения работников НРД на рабочих местах вследствие пожара, наводнения, аварий, актов террора, диверсий, саботажа, стихийных бедствий и других обстоятельств неодолимой силы; • иные случаи, повлекшие нарушение нормальной работы с взаимодействующими организациями более чем на 20 минут. 8.2. Предотвращение сбоев в работе средств электронного взаимодействия НРД обеспечивается за счет: развертывания и поддержания в рабочем состоянии территориально удаленного резервного вычислительного центра и офиса; дублирования подвода электропитания к основному и резервному вычислительным центрам и офисам; использования дополнительных автономных источников электропитания (электрогенераторов); обязательного использования источников бесперебойного электропитания (ИБП) на основе аккумуляторных батарей); оптимизации распределения нагрузок на ИБП для обеспечения максимальной продолжительности работы критичных сервисов (контроллеров домена, электронной почты, файловых служб, сетевого оборудования), обеспечивая достаточную продолжительность корректного завершения работы серверов с некритичными сервисами (доступ в интернет, серверы web- и FTP-публикаций). В результате время восстановления работоспособности инфраструктуры после подачи питания равно времени запуска серверов и их сервисов, исключены случаи утери информации в результате некорректного завершения работы оборудования; дублирования каналов связи и каналов информационного взаимодействия. НРД обеспечивает прием и обработку поручений клиентов по нескольким каналам, а также представление отчетов о выполненных операциях, как по основному, так и по резервному каналу в соответствии с Правилами; обязательного резервирования используемых серверов; использования современных средств и методов повышения отказоустойчивости систем энергоснабжения, кондиционирования, пожаротушения, безопасности и других систем обеспечения безотказной работы средств электронного взаимодействия; 31 проверки устанавливаемого программного обеспечения, как системного, так и прикладного, на этапе опытной эксплуатации до ввода в промышленную эксплуатацию. Для хранения информации и документов электронного взаимодействия в НРД используются современные высокопроизводительные и надежные дисковые массивы хранения информации. Архитектура используемой НРД системы хранения гарантирует высокую степень доступности5 за счет дублирования аппаратных компонентов системы и других технологических решений обеспечения высокой надежности хранения данных. Используемая НРД система хранения поддерживает удаленную и локальную репликацию с задействованием удаленного резервного вычислительного центра, что позволяет создавать отказоустойчивые конфигурации средств электронного взаимодействия и обеспечить их бесперебойную работу, в том числе в процессе резервного копирования и восстановления информации. 8.3. Для устранения сбоев в работе аппаратных средств разработана схема перехода на резервные средства, расположенные в территориально удаленном резервном вычислительном центре и офисе. С работниками НРД практически отрабатываются необходимые действия по переходу на резервные средства в ходе плановых учений. Обеспечивается поддержание постоянной готовности резервных средств и работников НРД к принятию на себя (не более чем в течение 2-4 часов) основной нагрузки в резервном офисе в случае аварий и других чрезвычайных ситуаций. Устранение сбоев в работе программных средств во время операционной работы обеспечивается высококвалифицированным техническим персоналом НРД, контролирующим работоспособность вычислительного комплекса и принимающим меры для оперативного устранения нештатных ситуаций. Заключены договоры на обеспечение технической поддержки с разработчиками программного обеспечения. Реализация мер по предотвращению и устранению сбоев средств электронного взаимодействия обеспечила НРД предсказуемое поведение указанных средств при сбоях (отключении) электропитания и других нештатных ситуациях и корректное завершение работы прикладных и инфраструктурных сервисов. Доступность - это способность системы хранения или её компонента, исполнить требуемую функцию в установленный момент или за установленный период времени. Доступность подкреплена надежностью и восстанавливаемостью инфраструктуры системы хранения. Надежность сервиса системы хранения может быть точно определена как независимость от оперативного сбоя. Восстанавливаемость касается способности компонента инфраструктуры системы хранения содержаться или возвращаться к операционному состоянию. 5 32