Список документов для юридических лиц

Список документов
для рассмотрения вопроса о кредитовании клиента
по Программам кредитования предприятий среднего и малого бизнеса
по кредитному продукту: «Овердрафт».
№
Для организаций следующих организационно-правовых форм – ООО / ЗАО / ОАО, находящихся
на стандартной или упрощенной системе налогообложения, применяющих ЕНВД.
Наименование документа
1.
Анкета-Заявление по форме Банка.
2.
Учредительные и регистрационные документы1
2.1.
Копия устава в действующей редакции со всеми изменениями (нотариально заверенная копия или копия,
заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником
Банка
с
предъявлением оригинала).
Копии Свидетельств о государственной регистрации учредительных документов, изменений и дополнений к
учредительным документам (при их наличии) (нотариально заверенная копия или копия, заверенная руководителем
организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником Банка с предъявлением оригинала).
Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (нотариально заверенная копия или
копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником Банка с
предъявлением оригинала).
Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002г.
(предоставляется в случае, если юридическое лицо зарегистрировано ранее 01.07.2002 г.) (нотариально заверенная
копия или копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником
Банка с предъявлением оригинала).
Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица (нотариально заверенная копия
или копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником Банка с
предъявлением оригинала).
Копия письма Госкомстата о присвоении кодов (копия, заверенная руководителем организации, и сотрудником
Банка с предъявлением оригинала).
Решение/протокол о назначении на должность единоличного исполнительного органа (директора, генерального
директора, президента или исполнительного директора согласно уставу) и продлении срока его полномочий на
новый срок, если срок полномочий продлевался (копия, заверенная руководителем организации и печатью
организации).
Трудовой договор, заключенный с руководителем организации (предоставляется в случае, если срок полномочий
руководителя организации не определен уставом и решением компетентного органа управления, либо, если в уставе
предусмотрено, что срок полномочий руководителя организации определяется трудовым договором) (копия,
заверенная руководителем и печатью организации).
2.2.
2.3.
2.4.
2.5.
2.6.
2.7.
2.8.
2.9
2.10
Приказ о назначении главного бухгалтера или о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на
руководителя организации (в связи с отсутствием в штате организации бухгалтерского работника) или договор о
передаче функций по ведению бухгалтерского учета сторонней организации (копия, заверенная руководителем
организации и печатью организации).
Копия лицензии на осуществление основной деятельности (если деятельность подлежит лицензированию) (копия,
заверенная Клиентом).
Не предоставляются, если у юридического лица – резидента РФ открыт расчетный / валютный иной счет в Банке и документы
являются актуальными.
1
2.12
2.13
2.14
2.15
2.16
Протокол об избрании совета директоров (наблюдательного совета) (предоставляется в случае, если
учредительными документами предусмотрено создание совета директоров, и совет директоров, согласно уставу,
избирает руководителя организации или принимает решение об одобрении сделки) (копия, заверенная
руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником Банка с предъявлением
оригинала).
Подлинник (либо выписка) протокола общего собрания участников (акционеров), совета директоров об одобрении
крупной сделки (при необходимости, если данная сделка является крупной).
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении Общества, выданная не ранее 30
дней до даты заключения кредитного договора.
Для рассмотрения вопроса о кредитовании возможно предоставление имеющейся у клиента актуальной Выписки.
Копия паспорта руководителя организации Заемщика, Залогодателя, Поручителя (все заполненные страницы)
(копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
Копии паспортов учредителей, участников Заемщика – физических лиц, главного бухгалтера Заемщика (все
заполненные страницы) (копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
Для акционерных обществ – выписка из реестра акционеров, выданная не ранее 5 дней до даты подачи заявления
на кредит (оригинал), в случае, если сделка подлежит одобрению общим собранием акционеров, дополнительно
запрашивается выписка из реестра акционеров на дату созыва общего собрания акционеров, на котором одобрена
сделка (оригинал).
Для обществ с ограниченной ответственностью – список участников, составленный датой не ранее 5 дней до
даты подачи заявления на кредит (оригинал).
3.
Финансовые и прочие документы
3.1.
При стандартной системе налогообложения - бухгалтерская отчетность предприятия (форма №1 и форма №2) за 4
последних квартала с приложениями (расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности), с отметкой
налоговой службы (в случае отправки в налоговую службу в электронном виде – приложение копий протокола
входного контроля) (копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
При упрощенной системе налогообложения или системе в виде ЕНВД - налоговая декларация за 3 последних
отчетных периодов, книга учета доходов и расходов, кассовая книга за 3 последних квартала. Налоговая декларация
с отметкой налоговой службы (в случае отправки в налоговую службу в электронном виде – приложение копий
протокола входного контроля) (копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
3.2.
3.3.
3.4
3.5
3.6
Справки из банков о ежемесячных оборотах по всем счетам за последние 12 месяцев, ссудной задолженности,
картотеки №2 выданные не ранее 30 дней до даты подачи заявления на кредит (оригинал).
При наличии действующих кредитных договоров – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства
(копии, заверенные руководителем и печатью организации).
Копии договоров залога и поручительств клиента по обязательствам 3-х лиц (копии, заверенные руководителем и
печатью организации)
Список дебиторов и кредиторов на дату подачи заявки с указанием наименования контрагента, суммы, даты
возникновения и даты погашения (предоставляется клиентом в электронном виде сотруднику Банка и на
бумажном носителе - копии, заверенные руководителем организации и печатью организации).
Договоры с основными поставщиками и покупателями (4-5 договоров) (копии, заверенные руководителем
организации и печатью организации).
Справка об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней (подписанная руководителем и главным
бухгалтером и заверенная печатью организации).