Сборник Тарифов

Сборник Тарифов
Пакет услуг «Двойная выгода»
для частных Клиентов (физических лиц)
Действует с 05 ноября 2013 года во всех дополнительных офисах и филиалах Банка.
Всего страниц 5
Пакет услуг «Двойная выгода»
1. Вклад «Двойная выгода»
1.1. Основные условия по вкладу «Двойная выгода»
№ п/п
Условия
Допустимые значения
1.1.1.
Валюта вклада
Российские рубли, Доллары США, Евро
1.1.2.
Минимальная сумма
первоначального взноса
10 000 рублей/ 300 долларов США/ 300 евро
1.1.3.
Дополнительные взносы
Минимальная сумма доп. взносов: 500 руб./ 25 долларов США/ 25 ЕВРО.
Внесение доп. взносов во вклад прекращается за 45 дней до даты окончания
срока действия договора.
1.1.4.
Досрочное снятие части суммы
вклада
Не допускается
1.1.5.
Периодичность выплаты процентов
В конце срока хранения вклада / ежемесячно (по выбору клиента)
1.1.6.
Автоматическая пролонгация по
окончании срока хранения вклада
На тот же срок по ставке, действующей в Банке по вкладу на момент его
пролонгации
1.1.7.
Выплата вклада
В конце срока в наличной форме или безналичным переводом, в соответствии с
действующими на момент выплаты тарифами Банка
1.1.8.
Досрочное расторжение вклада
0,001%
1.1.9.
Особые условия
Вклад открывается только в рамках пакета услуг «Двойная выгода»
1.2. Базовые процентные ставки по вкладу «Двойная выгода»
Вклады в рублях, процентная ставка (% годовых)
Срок размещения средств (дни)
Сумма вклада, рубли
От 10 000
91-180
181-365
366-547
548-729
Выплата процентов в конце срока
6,00
7,75
9,25
9,70
Ежемесячная выплата процентов
5,55
7,65
8,90
9,10
Вклады в долларах США, процентная ставка (% годовых)
Сумма вклада, доллары США
От 300
Срок размещения средств (дни)
91-180
181-365
366-547
548-729
Выплата процентов в конце срока
3,30
3,65
3,90
4,00
Ежемесячная выплата процентов
3,25
3,60
3,80
3,90
Вклады в ЕВРО, процентная ставка (% годовых)
Срок размещения средств (дни)
Сумма вклада, ЕВРО
От 300
91-180
181-365
366-547
548-729
Выплата процентов в конце срока
2,30
3,05
3,90
3,95
Ежемесячная выплата процентов
2,30
3,00
3,80
3,85
! Сумма всех денежных средств, размещаемых одним физическим лицом на счете срочного вклада (с учетом всех сумм
дополнительных взносов), не должна превышать 30,00 млн. руб. / 1,00 млн. долларов США / 1,00 млн. Евро.
Стр. 2
Пакет услуг «Двойная выгода»
2. Доходная карта – Тарифный план «Двойная выгода»
2.1. Базовые тарифы
Выпускается только в рамках пакета услуг «Двойная выгода»
!
№ п/п
Условия
2.1.1.
Выпуск и ведение счета карты
Допустимые значения
2.1.1.1.
Базовая банковская карта
2.1.1.2.
Возможная валюта счета карты
RUB / USD / EURO2
2.1.1.3.
Выпуск банковской карты
Бесплатно
2.1.1.4.
Минимальный первоначальный взнос на счет карты
Не требуется
2.1.1.5.
Комиссия за обслуживание карты
Бесплатно
2.1.1.6.
Комиссия за предоставление выписки по счету карты
Бесплатно
2.1.1.7.
Плата за блокировку карты (в случае утери)
Бесплатно
2.1.1.8.
Перевыпуск карты, в случае утери
300 руб. / 10 USD / 10 EURO
2.1.2.
Процентные ставки на минимальный остаток средств по счету карты (проценты выплачиваются ежемесячно)3
MasterCard Standard1
2
В российских рублях (RUB):
2.1.2.1.
Минимальный остаток менее 10 000 рублей
Минимальный остаток от 10 000 до 19 999 рублей
Минимальный остаток от 20 000 до 49 999 рублей
Минимальный остаток от 50 000 до 99 999 рублей
Минимальный остаток от 100 000 до 199 999 рублей
Минимальный остаток от 200 000 до 499 999 рублей
Минимальный остаток от 500 000 до 999 999 рублей
Минимальный остаток от 1 000 000 рублей и выше
0.0% годовых
2.0% годовых
3.8% годовых
4.7% годовых
5.2% годовых
5.5% годовых
5.8% годовых
6.0% годовых
Минимальный остаток менее 150 USD
Минимальный остаток от 150 до 1 499 USD
Минимальный остаток от 1 500 до 9 999 USD
Минимальный остаток от 10 000 до 19 999 USD
Минимальный остаток от 20 000 до 49 999 USD
Минимальный остаток от 50 000 USD и выше
0.0% годовых
3.0% годовых
3.2% годовых
3.5% годовых
3.7% годовых
4.0% годовых
В долларах США (USD):
2.1.2.2.
В единой европейской валюте (EURO):
Минимальный остаток менее 150 EURO
Минимальный остаток от 150 до 1 499 EURO
Минимальный остаток от 1 500 до 9 999 EURO
Минимальный остаток от 10 000 до 19 999 EURO
Минимальный остаток от 20 000 до 49 999 EURO
Минимальный остаток от 50 000 EURO и выше
2.1.2.3.
0.0% годовых
2.5% годовых
2.75% годовых
3.0% годовых
3.25% годовых
3.5% годовых
2.1.3.
Расчетный лимит и расчеты по картам
2.1.3.1.
Зачисление наличных/безналичных средств на счет карты
Бесплатно
2.1.3.2.
Расчетный Лимит по безналичной оплате товаров и услуг
Не ограничен
2.1.3.3.
Комиссия за проведение безналичных расчетов в торговой сети за товары и услуги при
помощи карты
Бесплатно
2.1.3.4.
2.1.3.4.1.
Комиссия за оплату услуг в банкоматах ОАО «БИНБАНК» (за искл. п. 2.1.3.4.1. и
2.1.3.4.2.)
Комиссия за оплату услуг ГУП «МосгорЕИАЦ» (ЖКХ московского региона) в банкоматах
ОАО «БИНБАНК
Бесплатно
0,5% от суммы операции
2.1.3.4.2.
Комиссия за оплату услуг ОАО «Мосэнергосбыт» в банкоматах ОАО «БИНБАНК»
1% от суммы операции
2.1.3.5.
Конвертация денежных средств при совершении операций с использованием карты (из
одной валюты в другую)
По курсу Банка
2.1.3.6.
Пеня, начисляемая на сумму неразрешенной задолженности
60,0% годовых
2.1.3.7.
Комиссия за запрос мини-выписки/баланса счета в банкоматах ОАО «БИНБАНК»
10 руб.
2.1.3.8.
Комиссия за запрос мини-выписки/баланса счета в банкоматах сторонних банков
40 руб.
1
ОАО «БИНБАНК» оставляет за собой право выпустить карту аналогичной категории при отсутствии заготовок карт категории MasterCard Standard.
Соответствует валюте срочного вклада, открываемого в рамках пакета услуг «Двойная выгода».
За месяц, в котором был открыт счет, проценты на денежные средства, находящиеся на счете, начисляются при условии, что на начало и конец каждого
календарного дня (начиная со дня открытия счета и заканчивая последним календарным днем месяца, в котором был открыт счет) остаток денежных
средств на счете был равен или больше значения соответствующего Минимального остатка. В последующие месяцы проценты на денежные средства,
находящиеся на счете, начисляются при условии, что на начало и на конец каждого дня в течение календарного месяца остаток денежных средств на счете
был равен или больше значения соответствующего Минимального остатка. При невыполнении настоящих условий проценты не начисляются. Проценты
начисляются в последний день каждого календарного месяца на наименьший из остатков денежных средств на начало и конец дня, зафиксированных
Банком на счете в течение календарного месяца.
2
3
Стр. 3
Пакет услуг «Двойная выгода»
№ п/п
Условия
2.1.4.
Лимиты выдачи наличных и снятие наличных денежных средств
Допустимые значения
2.1.4.1.
Лимит выдачи наличных (в рублях или эквивалент в иностранной валюте):
Дневной Лимит получения собственных средств в банкоматах и ПВН Банка4
(в течение одного календарного дня) 100 000 руб.
Дневной Лимит получения средств не более 10 операций5
Ежемесячный Лимит (в течение одного календарного месяца) 1 500 000 руб.6
2.1.4.2.
Комиссия за выдачу наличных в банкоматах и ПВН Банка
За счет собственных средств (вне зависимости от суммы) Бесплатно
2.1.4.3.
Комиссия за выдачу наличных в банкоматах и ПВН сторонних банков
За счет собственных средств (вне зависимости от суммы) 1,0% мин 150 руб.
2.1.4.4.
Комиссия за выдачу собственных средств, превышающих установленные Лимиты выдачи
наличных (взимается дополнительно)
2.2.1
Выпуск и ведение счета карты
2.2.1.1.
Срочный выпуск карты (вне зависимости от категории)7
3 000 руб. за карту
2.2.1.2.
Перевыпуск карты, в случае утери
300 руб. / 10 USD / 10 EURO
2.2.2.
Услуга «Информационный сервис»
2.2.2.1.
Предоставление выписок по счету карты на e-mail Клиента
Бесплатно
2.2.2.2.
Предоставление сведений по SMS-запросу о балансе карты, получение мини-выписки на
мобильный телефон, SMS-блокировка карты
Бесплатно
2.2.2.3.
Абонентская плата8 за SMS-информирование об операциях по карте (вне зависимости от 50 руб./2 USD/2 EURO в
числа операций)
месяц
2.2.3.
Услуги «Персональный платеж» и «Постоянное поручение»9
2.2.3.1.
Комиссия за регистрацию и подключение услуг по безналичному переводу средств со
счета карты
2.2.3.2.
Перевод денежных средств (RUB/USD/EURO) на счета Клиента, открытые в Банке
(от суммы перевода):
За счет собственных средств 0% от суммы
2.2.3.3.
Перевод денежных средств (RUB) на счета физических и юридических лиц, открытые в
Банке (от суммы перевода):
За счет собственных средств 0,5% мин 10 руб.
2.2.3.4.
Перевод денежных средств (RUB) на счета физических и юридических лиц, открытые в
сторонних банках (от суммы перевода):
За счет собственных средств 1,0% мин 50 руб.
2.2.3.5.
Перевод денежных средств (RUB) на счета юридических лиц, открытые в сторонних
банках в рамках оплаты страховых полисов
по Программе «Защита карты» Бесплатно
0,35% от суммы
Бесплатно
4
Здесь и далее «Банк» - ОАО БИНБАНК.
Ограничение распространяется на операции получения средств в банкоматах и ПВН Банка и сторонних банков.
6 Операции по выдаче наличных денежных средств в сумме свыше 1,5 млн. руб. осуществляются исключительно в отделении Банка, обслуживающего счет
банковской карты, с оформлением расходного кассового ордера.
5
7
В течение одного рабочего дня, следующего за днем оформления заявления на срочный выпуск карты. Услуга предоставляется только в дополнительных
офисах Банка в г. Москва.
8
Плата взимается в первый день каждого календарного месяца. СМС – сообщения об операциях, осуществленных без использования карты (списание
комиссий, начисление процентов и т.д.) Клиенту не направляются. Стоимость исходящего SMS-сообщения тарифицируется согласно тарифам оператора
сотовой связи клиента. Номер телефона, с которого Банк направляет CМС – сообщения в рамках услуги, зарегистрирован у оператора «Астрахань – GSM».
9
Услуги предоставляются только физическим лицам-резидентам РФ. Физическим лицам – нерезидентам РФ услуги предоставляются только при
перечислении денежных средств в пользу страховых компаний в рамках программы «Защита карты».
Стр. 4
Пакет услуг «Двойная выгода»
3. Услуга «ТурбоПеревод» (перевод с карты на карту)10
3.1. Перевод денежных средств с карты на карту11
3.1.1. Комиссия за осуществление перевода с карты на карту.
Получатель
РФ
Отправитель12
Держатель карты VISA/
Master Card другого банка
СНГ13
Держатель карты
VISA/ Master Card
ОАО «БИНБАНК»
Держатель карты
VISA/ Master Card
другого банка РФ
Держатель карты
VISA/Master Card ОАО «БИНБАНК»14
Бесплатно
0,45%, мин. 100 руб.
0,45%, мин. 100 руб.
Держатель карты
VISA/ Master Card другого банка (РФ)
0,45%, мин. 100 руб.
0,45%, мин. 100 руб.
Не применимо
Держатель карты
VISA/ Master Card другого банка (СНГ)
Не применимо
3.1.2. Ограничения на услугу по переводу денежных средств с карты на карту15
Отправитель
Получатель
Валюта
операции
Наличие ограничений
Сумма перевода
Количество переводов
За одну операцию
В месяц
В день
В месяц
Рубли
200 000 руб.
1 500 000 руб.
Рубли
75 000 руб.
600 000 руб.
5
30
Держатель карты
VISA/ Master Card
Банка
Держатель карты
VISA/ Master Card
Банка
Держатель карты
VISA/ Master Card
Банка
Держатель карты
VISA/ Master Card
другого банка РФ
Держатель карты
VISA/ Master Card
Банка
Держатель карты
VISA/ Master Card
другого банка СНГ
Рубли,
Доллары
США, Евро
75 000 руб.,
или 2 500 $/евро в
эквиваленте
указанной сумме
600 000 руб.,
или 20 000 $/евро в
эквиваленте
указанной сумме
3
15
Держатель карты
VISA/ Master Card
другого банка РФ
Держатель карты
VISA/ Master Card
Банка или другого банка
РФ
Рубли
75 000 руб.
600 000 руб.
3
20
Нет ограничений
3.1.4. Перевод на карту наличных денежных средств 16
3.1.4.1. Комиссия за осуществление переводы на карту наличных денежных средств
Услуга
Перевод наличных на карту VISA
ОАО «БИНБАНК»
Перевод наличных на карту VISA другого
банка РФ
Комиссия17
Бесплатно
100 руб.
3.1.5. Ограничения на услугу по переводу на карту наличных денежных средств 18
Получатель
Держатель карты VISA Банка
или другого банка РФ
Держатель карты VISA другого
банка СНГ
Валюта
операции
Рубли
Наличие ограничений
Сумма перевода (в рублях)
Количество переводов
За одну операцию
В месяц
В день
В месяц
15 000
600 000
3
20
Не применимо
Услуга предоставляется в следующих регионах: Москва, Санкт-Петербург, Йошкар-Ола, Ульяновск, Томск, Краснодар, Ярославль, Улан-Удэ, Ставрополь, Пятигорск, Волгоград.
Екатеринбург, Тюмень, Пермь, Челябинск, Калининград, Нижний Новгород, Ижевск, Агинский, Чебоксары, Саратов, Новосибирск, Иркутск, Орехово-Зуево, Владимир, Омск, Пенза,
Самара, Ростов-на-Дону, Оренбург. С полным перечнем терминалов, поддерживающих услугу, можно ознакомиться, обратившись в Справочную службу Банка.
11
Переводы осуществляются только с карт, выпущенных банками на территории РФ. Картой получателя может выступать любая карта VISA/Master Card, выпущенная банками на
территории РФ или стран СНГ, кроме не идентифицированных предоплаченных карт. Переводы с карты на карту VISA Business и Master Card Business невозможны.
12
Комиссия взимается в рублях по курсу Банка на день совершения операции. При переводе денежных средств с карты Клиента комиссия за перевод взимается сверх суммы
перевода, увеличивая размер списания на сумму комиссии. Комиссия взимается со счета карты отправителя платежа
13
К странам СНГ в рамках услуги относятся: Азербайджан, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Украина
14
По картам Банка платежной системы Visa можно осуществлять переводы во все страны СНГ, по картам платежной системы MC установлен запрет на переводы в Таджикистан,
Киргизию, Туркменистан.
15
Ограничения на перевод действительны как для всех карт, эмитированных ОАО «БИНБАНК», так и для всех карт, эмитированных другими банками.
16
Услуга предоставляется в терминалах банковского самообслуживания, оборудованных устройством для приема наличных денежных средств. Перевод денежных средств в
валюте, отличной от валюты счета карты, осуществляется по курсу Банка на день проведения операции. Операция совершается без участия пополняемой карты, достаточно указать
ее номер.
17
Комиссия взимается в рублях по курсу Банка на день совершения операции. Комиссия удерживается из суммы наличных средств, зачисляемых на карту, т.е. сумма взноса
уменьшается на величину комиссии Банка.
18
Перевод наличных денежных средств можно осуществить на любую карту VISA, выпущенную на территории РФ. Переводы наличных денежных средств на не
идентифицированные предоплаченные карты, а также на карты VISA Business не осуществляются.
10
Стр. 5