Первичная проверка знаний работника по ПОД/ФТ/ФРОМУ _____________________________________________________________ (Ф.И.О.) _____________________________________________________________ (должность) ______________________________________________________________ (подразделение) 1. Каким нормативно-правовым актом РФ, определены меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Выберите ответ: Налоговый кодекс Российской Федерации Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" "Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов" (утв. Банком России 20.09.2017 N 600-П) 2. С точки зрения Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001, легализация преступных доходов – это: Выберите ответ: Операции по обналичиванию денежных средств; Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления; Хищение государственного имущества 3. Какой орган является органом банковского регулирования и осуществляет надзорные функции за исполнением кредитными организациями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года? Выберите ответ: Министерство финансов Российской Федерации Центральный банк Российской Федерации Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека 4. Сотрудники НКО обязаны до приема на обслуживание идентифицировать: Выберите ответ: клиентов; клиентов и их представителей; клиентов, их представителей и выгодоприобретателей 5. Бенефициарный владелец клиента это: (*) Варианты ответов: Физическое лицо, с долей владения в Уставном капитале более 25% Юридическое лицо, с долей владения в Уставном капитале более 25% Физическое или юридическое лицо, являющееся участником/акционером клиента Физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать действия клиента Физическое лицо, с долей владения в Уставном капитале 20% и более. 6. Клиент ООО «Василек» Единоличный исполнительный орган – Директор Петров П.П. Уполномоченное лицо по Доверенности Иванов А.А. ООО «Василек» является клиентом НКО. Договор на инкассацию подписан уполномоченным лицом по доверенности Ивановым А.А. Кто является представителем Клиента ООО «Василек»? Варианты ответов: только Петров П.П. только Иванов А.А. Петров П.П. и Иванов А.А. представитель отсутствует 7. С какой периодичностью должна быть обновлена информация по клиентам, представителям клиента, выгодоприобретателям и бенефициарным владельцам НКО? Выберите ответ: Не реже одного раза в три года Не реже одного раза в год в случае присвоения клиенту высокого и среднего уровня риска и не реже одного раза в три года в случае присвоения клиенту низкого уровня риска Если клиент не проводит необычных операций, информацию о клиенте можно не обновлять 8. Может ли НКО отказать юридическому лицу в заключении Договора банковского счета (вклада)? Выберите ответ: Да, НКО вправе отказаться от заключения Договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом (за исключением клиента, который отнесен НКО к группе низкой степени (уровня) риска), в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма НКО, не вправе отказать клиенту 9. Может ли сотрудник НКО информировать клиентов о принимаемых НКО мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Выберите ответ: можно информировать лишь тех клиентов, с которыми заключен договор банковского счета сотрудникам НКО запрещается информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов о принятых мерах: по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом 115-ФЗ, об отнесении Центральным банком РФ клиентов кредитных организаций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска можно информировать только VIP-клиентов НКО сотрудникам НКО запрещается информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения 10. Какие виды ответственности предусмотрены за нарушения Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года? Выберите ответ: Уголовная; Административная; Гражданская; Все ответы верны (*) Вопрос предполагает правильный ответ, включающий в себя несколько пунктов.