Приложение №1 (к Дополнительному соглашению от «_____»___________20___г.) Утверждено Правлением ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Протокол №__________ от «____»___________2012 г. Регламент обслуживания Инвесторов в системе удаленного доступа к торгам с использованием системы “Онлайн-Трейдинг” через сеть Интернет 1.Общие положения 1.1. Предметом регулирования настоящего Регламента является порядок обмена электронными документами и получения информации при обслуживании Инвесторов в системе удаленного доступа к торгам с использованием программно-технического комплекса «ОнлайнТрейдинг» через сеть Интернет в ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» (далее – Банк) и определение прав, обязанностей и ответственности Инвестора и Банка (вместе – Сторон), возникающих в этой связи. Предоставление услуг с использованием сети Интернет осуществляется на основе использования программно-технического комплекса «Онлайн-Трейдинг», разработанного Банком. Порядок формирования электронных документов, обмена электронными документами, а также иная информация по использованию программно-технического комплекса «ОнлайнТрейдинг» в части, не зафиксированной настоящим Регламентом, регламентируется «Инструкцией пользователя системой удаленного доступа с использованием программнотехнического комплекса «Онлайн-Трейдинг», публикуемого на Интернет-сайте Банка. Предоставление услуг с использованием сети Интернет осуществляется Управлением ценных бумаг (далее УЦБ) Банка . 1.2. Для работы в системе удаленного доступа к торгам с использованием программнотехнического комплекса «Онлайн-Трейдинг» через сеть Интернет Инвестор должен заключить с Банком «Договор о признании аналогов собственноручной подписи и о правилах обмена электронными документами» (Договор об ЭП) и представить в Банк Заявление на подключение к системе удаленного доступа к торгам с использованием программно-технического комплекса «Онлайн-Трейдинг» через сеть Интернет. 1.3. Для работы программного обеспечения Инвестор должен иметь соответствующие технические и коммуникационные ресурсы, требования к которым размещаются на Интернетсайте Банка. 1.4. Инвестор должен ознакомиться с условиями работы с системой «Онлайн-Трейдинг», условиями подключения к системе и иными условиями на Интернет-сайте Банка или непосредственно в Банке. 1.5. Инвестор самостоятельно получает и устанавливает на своем компьютере программное обеспечение системы «Онлайн-Трейдинг», необходимое для работы в системе. Дистрибутивный пакет необходимого программного обеспечения с рекомендациями по его установке и настройке размещен на Интернет-сайте Банка. 1.6. Для идентификации Инвестора в системе электронного документооборота Банк присваивает Инвестору идентификационный код ___________, который используется для запросов в Банк и получения информации из Банка. 1.7. При работе с электронными документами Банк обеспечивает Инвестору возможность их воспроизведения на бумажном носителе с сохранением всех реквизитов. 1.8. Форматы электронных документов Банк имеет право изменять в случае изменения законодательства, нормативных документов ЦБ РФ, ФСФР и внутренних правил Банка. 1.9. Банк и Инвестор признают юридическую силу документов в электронном виде, подписанных электронной подписью (далее ЭП), равной юридической силе документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями законодательства и банковскими правилами и подписанных собственноручной подписью Инвестора либо Уполномоченного лица Инвестора с приложением печати Инвестора (если таковая имеется). 1.10. Требования к электронным документам, порядок хранения и предоставления Инвестору и иным заинтересованным лицам электронных документов, а также требования по безопасности при обмене электронными документами определяются «Договором об ЭП». 2 2. Права и обязанности сторон 2.1. Банк имеет право: 2.1.1. При необходимости запрашивать у Инвестора копии электронных документов на бумажном носителе, заверенные собственноручной подписью Инвестора либо Уполномоченного лица Инвестора с приложением печати Инвестора (если таковая имеется). 2.1.2. Устанавливать ограничения и/или требования в отношении исполнения электронных документов с использованием сети Интернет, в случае изменения законодательства, нормативных документов ЦБ РФ, ФСФР и внутренних правил Банка. 2.2. Банк обязан: 2.2.1. Разместить на своем Интернет-сайте документы, информацию и инструкции, необходимые для осуществления электронного документооборота. 2.2.2. Обеспечить возможность приема электронных документов от Инвестора во время проведения торгов, которое определяется Регламентом торгов на ММВБ-РТС. 2.2.3. В случае возникновения у Банка технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих использованию электронных документов, подписанных ЭП, уведомить Инвестора через Интернет-сайт или иным образом об отмене на неопределенный срок работы с электронными документами. 2.2.4. Своевременно (не позднее, чем за 10 рабочих дней) информировать Инвестора о внесении изменений во внутренние правила Банка, способные повлиять на отношения Сторон и в формы документов, используемых Сторонами в электронном документообороте, путем размещения соответствующей информации на Интернет-сайте Банка. 2.2.5. Вести архивы входящих электронных документов в соответствии со следующими требованиями: а) каждому электронному документу присваивается уникальный номер (код); б) все электронные документы хранятся с указанием даты и времени их получения; в) сроки хранения электронных документов соответствуют срокам хранения, установленным для документов на бумажных носителях, по истечению сроков хранения электронные документы подлежат уничтожению. 2.3. Банк не несет ответственности: 2.3.1 За ошибки и искажения в электронных документах, отправленных Инвестором, возникшие не по вине Банка. 2.3.2. За убытки, понесенные Инвестором из-за несанкционированного доступа к системе «Онлайн-Трейдинг», неуполномоченных или третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка. 2.3.3. За убытки, понесенные Инвестором, в том числе в форме упущенной выгоды Инвестора, в связи с задержкой или временной невозможностью передачи электронных документов посредством системы «Онлайн-Трейдинг», возникшие не по вине Банка. 2.4. Инвестор имеет право: 2.4.1. Составлять, направлять в Банк электронные документы, подписанные ЭП. 2.4.2. Обращаться в Банк с запросом о предоставлении копий электронных документов, хранимых Банком. 2.5. Инвестор обязан: 2.5.1. Оплатить подключение к системе “Клиент+Банк Онлайн” (если ранее он не был подключен к системе “Клиент+Банк Онлайн” для получения другой услуги в Банке), а также оплачивать услуги Банка по установленным Банком тарифам. 2.5.2. Эксплуатировать программное обеспечение для работы с Банком на исправном оборудовании, в соответствии с техническими требованиями программного обеспечения и инструкций по эксплуатации, самостоятельно обеспечивать антивирусную защиту. 2.5.3. Осуществлять контроль за отсутствием ошибок и искажений в электронных документах, полученных от Банка, при обнаружении ошибок сообщать о них Банку не позже следующего за получением документа рабочего дня. 2.5.4. Предоставлять право использования ЭП только Уполномоченным лицам. 3 2.5.5. Нести ответственность за содержание любого электронного документа, подписанного ЭП Инвестора. 2.5.6. Своевременно знакомиться со всеми изменениями в правила электронного документооборота, опубликованными на Интернет-сайте Банка. 3. Электронный документооборот между Банком и Инвестором 3.1.Перечень электронных документов и их содержание: 3.1.1. Заявка Инвестора - Поручение на совершение операции по купле-продаже ценных бумаг на ММВБ-РТС подписывается ЭП Инвестора и передается Инвестором в Банк для исполнения. Заявка Инвестора содержит следующую информацию: а) дата и время Заявки; б) идентификационный код Инвестора; в) режим торгов; г) код бумаги; д) вид операции (купля или продажа) е) цена; з) количество ценных бумаг. 3.1.2. Распоряжение на снятие заявки. Распоряжение подписывается ЭП Инвестора и передается Инвестором в Банк для исполнения. Распоряжение содержит следующую информацию: а) дата и время снятия заявки; б) идентификационный код Инвестора; в) номер заявки. 3.1.3. Информация, формируемая на ММВБ-РТС и получаемая Инвестором через Банк. Перечень, формат и содержание информации ММВБ-РТС, получаемой Инвестором, определяется ММВБ-РТС. Данную информацию Инвестор получает через Банк по своим запросам с использованием системы «Онлайн-Трейдинг». 4. Порядок подачи Заявки Инвестором и порядок обработки и исполнения Заявок 4.1. Передавать Заявки в Банк Инвестор может во время проведения торгов, который определяется Регламентом торгов на ММВБ-РТС. Регламент торгов на ММВБ-РТС размещается на сайте ММВБ-РТС. 4.2. Прием, обработка и исполнение Заявок Инвестора выполняют ответственные сотрудники УЦБ с использованием системы «Онлайн-Трейдинг». 5. Порядок разрешения споров 5.1. Разногласия, возникающие между Сторонами, разрешаются путем переговоров уполномоченными представителями Сторон. 5.2. В случае неурегулированности разногласий между Сторонами споры разрешаются в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством. 6. Возникновение чрезвычайных ситуаций при осуществлении электронного документооборота 6.1. К числу обстоятельств, которые способны послужить причиной возникновения чрезвычайных ситуаций, в том числе технических сбоев, могут быть отнесены любые события и/или обстоятельства, которые по оценке Банка временно или на неопределенный срок сделали, 4 делают или могут сделать невозможным или значительно затруднить осуществление электронного документооборота; к таким событиям/обстоятельствам в том числе могут быть отнесены: - пожары, наводнения, иные стихийные бедствия или техногенные катастрофы; разрушения или значительные повреждения помещений; нестабильность или отключение электроэнергии, которое не может быть нейтрализовано имеющимися техническими средствами; неработоспособность программного обеспечения, вычислительной техники, оргтехники, средств связи, включая средства телекоммуникаций; массовые беспорядки, вооруженные столкновения, демонстрации; террористические акты или диверсии; - принятие или любые изменения законодательных или иных актов государственных органов Российской Федерации, или распоряжения данных органов, инструкции, указания, заявления, письма, телеграммы, или иные действия (далее – акты), которые прямо или косвенно, или при определенном их толковании, или определенном стечении обстоятельств, начиная с момента утверждения данных актов или с иного срока, временно или на неопределенный срок сделали, делают или могут сделать невозможным или значительно затруднить дальнейшее осуществление электронного документооборота в том виде, форме и порядке, в которых он осуществлялся до принятия данных актов; - любые другие подобные события или обстоятельства, которые могут существенным образом затруднить или сделать невозможным осуществление электронного документооборота. 6.2. В случае возникновения у Банка вышеуказанных чрезвычайных обстоятельств, в том числе технических неисправностей, препятствующих использованию электронных документов, подписанных ЭП, и получению информации Инвестором Банк уведомляет Инвестора через Интернет-сайт Банка об отмене на определенный или неопределенный срок работы с электронными документами. 7. Прекращение оказания услуг Инвестору в системе удаленного доступа к торгам на ММВБ-РТС 7.1. Оказание услуг Инвестору в системе удаленного доступа к торгам на ММВБ-РТС прекращается в случае прекращения действия Договора комиссии и/или Договора об ЭП по инициативе Банка или Инвестора. Заместитель Генерального директора ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» _____________________ 5