Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг

УТВЕРЖДЕН
Решением Правления
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
от «
»
20
г.
Протокол №
Председатель Правления
______________/Тагирова Н.Ш.
РЕГЛАМЕНТ
оказания услуг на финансовых рынках
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
г. Казань
2
СОДЕРЖАНИЕ
Часть 1. Общие положения
1. Статус настоящего Регламента
2. Термины и определения
3. Общие сведения о Банке
4. Услуги Банка
Часть 2. Счета Клиента и Уполномоченные представители Клиента и Банка
5. Счета Клиента
6. Уполномоченные представители Клиента и Банка
1
3
4
7
8
9
9
11
Часть 3. Порядок обмена Сообщениями и Поручениями
7. Основные правила и способы обмена Сообщениями
8. Обмен Сообщениями по телефону
9. Обмен факсимильными копиями
10. Подача поручений через систему интернет-трейдинга
11
12
13
14
16
Часть 4. Неторговые операции
11. Открытие Брокерского счета
12. Администрирование Брокерского счета
13. Зачисление денежных средств на Брокерский счет
14. Вывод денежных средств с Брокерского счета
15. Депозитарные операции
17
17
18
19
19
20
Часть 5. Торговые операции
16. Стандартная процедура совершения сделки с ценными бумагами
17. Резервирование денежных средств в ТС
18. Резервирование ценных бумаг в ТС
19. Поручения на сделку
20. Исполнение Поручений Банком и их подтверждение Клиенту
21. Урегулирование заключенных сделок
22. Осуществление сделок, приводящих к возникновению или увеличению
непокрытой позиции
23. Контроль над непокрытыми позициями
24. Сделки РЕПО
Часть 6. Вознаграждение Банка и оплата расходов
25. Вознаграждение Банка
26. Оплата расходов Банка
21
21
21
21
22
25
26
27
Часть 7. Отчетность и информационное обеспечение
27. Отчетность Банка
28. Информационное обеспечение
33
33
34
Часть 8. Прочие условия
29. Налогообложение
30. Конфиденциальность
31. Ответственность Банка и Клиента
32. Обстоятельства непреодолимой силы
33. Предъявление претензий и разрешение споров
34. Изменение и дополнение Регламента
35. Отказ от Регламента
36. Список Приложений
37. Приложения
37
37
39
39
41
41
41
42
43
44
29
30
31
31
32
3
Часть 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Статус настоящего Регламента
1.1. Настоящий Регламент оказания услуг на финансовых рынках ОАО «АИКБ
«Татфондбанк» (далее по тексту – Регламент) определяет условия, на которых ОАО «АИКБ
«Татфондбанк» оказывает физическим и юридическим лицам услуги на финансовых рынках,
в том числе услуги на рынке ценных бумаг и других финансовых инструментов,
предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации № 39-ФЗ «О рынке ценных
бумаг», а также иные сопутствующие услуги.
1.2. Положения настоящего Регламента действуют исключительно в рамках,
действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России,
нормативных актов в сфере финансовых рынков, а также действующих правил, регламентов
и процедур, обязательных для соблюдения участниками организаторов торговли на рынке
ценных бумаг.
1.3.
Распространение
настоящего
Регламента
должно
рассматриваться
заинтересованными лицами как приглашение делать оферты (в значении «предложение»)
ОАО «АИКБ «Татфондбанк» заключить Соглашение «О предоставлении услуг на
финансовых рынках» (далее по тексту – Соглашение), существенные условия которого
зафиксированы в настоящем Регламенте.
Распространение
настоящего
Регламента
не
должно
рассматриваться
заинтересованными лицами как публичная оферта ОАО «АИКБ «Татфондбанк» заключить
Соглашение. ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оставляет за собой право отказа в заключении
Соглашения любому лицу.
1.4. Указанное в п.1.3 настоящего Регламента приглашение делать оферты адресовано
юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации и
имеет силу исключительно на территории Российской Федерации.
1.5. Заинтересованному в заключении Соглашения лицу, необходимо направить ОАО
«АИКБ «Татфондбанк» оферту заключить Соглашение. Оферта заключить Соглашение
должна быть произведена путем направления Банку специального «Заявления на оказание
услуг на финансовых рынках», форма которого предусмотрена Приложением 1 к
настоящему Регламенту.
Заключение Соглашения с ОАО «АИКБ «Татфондбанк» производится путем
совершения письменного акцепта. Соглашение будет считаться заключенным (акцепт будет
считаться совершенным) с момента регистрации указанного Заявления в ОАО «АИКБ
«Татфондбанк» в порядке, предусмотренном разделом 11 настоящего Регламента.
1.6. Физические лица, в том числе представители юридических лиц, представляющие
Банку Заявление, должны предъявить паспорт или иной документ, удостоверяющий
личность в соответствии с действующим законодательством РФ. Граждане РФ должны
предъявить паспорт гражданина РФ, граждане иностранных государств вправе предъявить
паспорт гражданина иностранного государства или иной документ, который может
удостоверить личность иностранного гражданина в соответствии с требованиями
действующего законодательства РФ, а также документ подтверждающий право на
пребывание в РФ.
К Заявлению, составленному от имени юридического лица, должен быть приложен
комплект документов, необходимых в целях идентификации юридического лица, его
представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, и подтверждающих
юридический и налоговый статус этого юридического лица, а также полномочия лиц,
подписавших и предъявивших Банку Заявление, действовать от имени юридического лица.
Полный перечень документов, которые должны быть представлены при заключении
Соглашения, указан в Приложении 2 к настоящему Регламенту.
4
Клиент обязан в случае изменения сведений, подлежащих установлению при
заключении Соглашения в целях его идентификации, уведомлять Банк в письменной форме,
а также представлять в Банк необходимые документы, подтверждающие изменение таких
сведений, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных
владельцах, самостоятельно после утверждения таких изменений или по запросу Банка.
1.7. Заключение Соглашения означает присоединение заинтересованного лица к
настоящему Регламенту. Лица, присоединившиеся к настоящему Регламенту, принимают на
себя все обязательства, предусмотренные последним в отношении таких лиц.
1.8. Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к настоящему
Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в
отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках,
установленных действующим законодательством Российской Федерации.
1.9. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам
любых заинтересованных лиц.
2. Термины и определения
2.1. Применяемые в тексте настоящего Регламента термины используются в
следующих значениях, если из контекста не следует иное:
Ценные бумаги – ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются
Федеральным законом РФ «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ и Гражданским кодексом РФ),
проведение
сделок
купли-продажи
с
которыми
допускается
действующим
законодательством Российской Федерации.
Финансовые инструменты – ценные бумаги, биржевые срочные (фьючерсные и
опционные) контракты, свопы и иные финансовые инструменты, которые могут являться
предметом сделок в соответствии с
действующим законодательством Российской
Федерации
Брокер – сторонняя организация, предоставляющая Банку брокерские услуги на
рынках ценных бумаг.
Банк – Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный
коммерческий Банк «Татфондбанк» (ОАО «АИКБ «Татфондбанк»).
Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком
Соглашение «О предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и других финансовых
инструментов».
Депозитарий Банка – специализированное подразделение Банка, обособленное от
других подразделений Банка, уполномоченное предоставлять от имени Банка депозитарные
и сопутствующие им услуги на основании лицензии профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.
ФБ ММВБ – Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа ММВБ».
Организованные торги - совокупность отношений, связанных с заключением и
исполнением сделок с ценными бумагами по строго установленным процедурам.
Торговые системы (ТС) – организованные торги (определенный Организатор
торговли), заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых
осуществляется по строго установленным процедурам, зафиксированным в Правилах ТС, а
исполнение обязательств по сделкам гарантировано независимыми от участников сделок
системами поставки и платежа. В настоящем Регламенте в понятие ТС также включаются
депозитарные и расчетные системы, используемые для исполнения сделок в ТС и учета прав
на ценные бумаги.
Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или
требования, обязательные для исполнения всеми участниками торговых систем.
Действующие правила ТС и иные нормативные акты перечисленных в Регламенте Торговых
Систем – организаторов торговли ценными бумагами, в которых Банк совершает сделки в
соответствии с поручением Клиента, считаются неотъемлемой частью настоящего
Регламента.
5
Торговый день (день Т) – день, в который Банк заключил сделку в соответствии с
поручением Клиента.
Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с
Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте любого
пункта настоящего Регламента под Торговой сессией подразумевается только период
основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по
общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным
правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т.п.),
предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой
сессии не включаются.
Лицевой счет – специальный счет, открываемый Банком для хранения и ведения учета
денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам с ценными
бумагами и другими финансовыми инструментами.
Счет депо – учетный регистр, являющийся совокупностью записей, объединенных
общим признаком и предназначенный для учета ценных бумаг.
Оператор счета депо (раздела счета депо) - юридическое лицо, не являющееся
владельцем данного счета депо, но имеющее право на основании полномочий, полученных
от Клиента, отдавать распоряжения Депозитарию на выполнение депозитарных операций по
счетам депо (разделам счетов депо) Клиента в рамках установленных Клиентом и
депозитарным договором полномочий, а также получать отчеты и выписки по счету депо
депонента.
Попечитель счета депо – юридическое лицо, имеющее лицензию профессионального
участника рынка ценных бумаг, заключившее с Депозитарием соответствующий договор,
которому Клиентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и
осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и/или права на которые
учитываются в Депозитарии
Брокерский счет – совокупность специальных счетов (Лицевых счетов и счетов депо),
открываемых Банком для ведения учета денежных средств и ценных бумаг,
предназначенных для совершения сделок с ценными бумагами и другими финансовыми
инструментами.
Банковский (расчетный) счет – счет, открываемый Банком в качестве
лицензированной кредитной организации юридическому или физическому лицу на
основании договора банковского счета, в соответствии с нормами, предусмотренными
главой 45 ГК РФ. В тексте настоящего Регламента под банковским (расчетным) счетом
подразумевается расчетный счет юридического лица, депозитный «до востребования» счет
или специальный карточный счет физического лица. Также в тексте настоящего Регламента
под банковским счетом подразумевается и корреспондентский счет Клиента – кредитной
организации.
Уполномоченные представители Клиента – физические лица, которые имеют
полномочия в силу закона или доверенности, выданной Клиентом, совершать от имени
Клиента действия, предусмотренные настоящим Регламентом. Во всех случаях, даже когда
это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, любые действия от имени Клиента
могут осуществлять только уполномоченные лица, т.е. представители Клиента, имеющие
необходимый объем полномочий.
Поручение – волеизъявление Клиента, представляющее собой твердое намерение
Клиента совершить одну или несколько операций с финансовыми инструментами
/денежными средствами в рамках настоящего Регламента при посредничестве Банка.
Поручение на сделку - волеизъявление Клиента, представляющее собой твердое
намерение Клиента совершить одну или несколько сделок покупки – продажи с ценными
бумагами и иными финансовыми инструментами в рамках настоящего Регламента при
посредничестве Банка.
Сообщения – любые распорядительные и информационные сообщения и документы,
направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Соглашения.
6
Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной
сделке, которая включает в себя прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных
ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, а также оплату необходимых
расходов (комиссия биржи, депозитария и проч.). Дата урегулирования обозначается как
«Т+n» (дней), где n – число календарных дней между датой заключения сделки и датой
урегулирования.
Система интернет-трейдинга– специализированный программно-технический
комплекс, посредством которого Клиент имеет возможность выставлять непосредственно в
ТС заявки на покупку и продажу ценных бумаг через глобальную компьютерную сеть
Интернет, а также получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию
с рынков.
Система ДБО «Онлайн Партнер» – автоматизированная банковская система,
обеспечивающая формирование, передачу, регистрацию и исполнение Распоряжений
Клиентов, и проведение на их основе финансовых и иных операций.
Договор на оказание услуг с использованием Системы «Онлайн Партнер»
(Договор) - договор, заключенный между Клиентом и Банком в установленном Банком и
действующим законодательством РФ порядке, в соответствии с которым Банк предоставляет
клиенту банковские и информационные услуги с использованием Системы ДБО «Онлайн
Партнер».
Сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет на
которых Банк размещает информацию об услугах на рынках ценных бумаг, информацию о
любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги,
уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой
предусмотрено настоящим Регламентом. Постоянный адрес сайта Банка www.tfb.ru
Портфель Клиента - это совокупность принадлежащих клиенту ценных бумаг,
денежных средств и обязательств из сделок с ценными бумагами и денежными средствами, а
также задолженности Клиента перед Банком, учитываемых Банком на его брокерском счете
в разрезе способа подачи поручения и мест совершения сделок. Стоимость портфеля
Клиента определяется как сумма плановых позиций, рассчитанных в соответствии с
требованиями законодательства.
Плановая позиция – совокупность стоимости ценных бумаг и денежных средств, и
оценки обязательств по этим бумагам и/или денежным средствам, следующих из
неурегулированных сделок, с учетом вознаграждения Банка и прочих расходов, в
соответствии с настоящим Регламентом. Стоимость плановой позиции рассчитывается
Банком по каждому виду ценных бумаг и денежным средствам, учитываемым на брокерском
счете Клиента отдельно по каждому портфелю, в соответствии с требованиями
законодательства.
Непокрытая позиция – отрицательное значение плановой позиции Клиента по
денежным средствам, ценным бумагам, учитываемым на брокерском счете Клиента отдельно
по каждому портфелю, рассчитанное в соответствии с требованиями законодательства.
Начальная маржа – специальный показатель, используемый Банком для оценки
текущей способности Клиента погасить обязательства, возникшие в результате заключенных
по его поручениям сделок, расчет которого производится в соответствии с требованиями
законодательства.
Минимальная маржа - специальный показатель, используемый Банком для оценки
текущей способности Клиента погасить обязательства, возникшие в результате заключенных
по его поручениям сделок, расчет которых производится в соответствии с требованиями
законодательства.
Сделка РЕПО – продажа ценных бумаг (первая часть сделки РЕПО) с одновременным
заключением сделки по обратному выкупу тех же самых ценных бумаг, что и в первой части
сделки РЕПО и в том же количестве через определенный условиями такой сделки срок по
цене, включающей фиксированную наценку или фиксированный дисконт, (вторая часть
сделки РЕПО). Сделка «обратного» РЕПО – сделка, противоположная сделке РЕПО -
7
покупка ценных бумаг с одновременным заключением сделки продажи этих ценных бумаг
через определенный срок и на определенных условиях.
Условия – «Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «АИКБ
«Татфондбанк» в действующей редакции.
Закон об инсайде - Федеральный закон от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии
неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую,
служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах
денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или
предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых
инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся
одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг, одной или нескольких
управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов), одного или нескольких хозяйствующих субъектов,
указанных в п. 2 ст. 4 Закона об инсайде, либо одного или нескольких финансовых
инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации,
включенной в соответствующий перечень инсайдерской информации, указанный в ст. 3
Закона об инсайде.
2.2. Иные термины, специально не определенные настоящим Регламентом,
используются в значениях, установленных законодательными и нормативными
документами, регулирующими обращение ценных бумаг в Российской Федерации.
3. Общие сведения о Банке
3.1. Полное наименование:
Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк
«Татфондбанк»
3.2. Сокращенное наименование:
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
3.3. Место нахождения:
420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д.
43/2
3.4. Почтовый адрес:
420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского,
д. 43/2, а/я 491
3.5. ИНН: 1653016914 КПП: 165801001
3.6. Банковские реквизиты: к/с № 30101810100000000815 в ГРКЦ НБ РТ г. Казань,
БИК 049205815
3.7. Сайт Банка в сети «Интернет»: www.tfb.ru
3.8. Телефон: (843) 291-98-48, 291-99-76 Факс: (843) 291-98-48
3.9. Лицензии:
- Лицензия ЦБ РФ № 3058 от 15.10.2012 г. на осуществление банковских операций
со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных
средств физических лиц) (без ограничения срока действия);
- Лицензия ЦБ РФ № 3058 от 15.10.2012 г. на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц в рублях и иностранной валюте (без ограничения срока действия);

Замена Лицензий ЦБ РФ № 3058 от 17.10.1997г. была вызвана изменением наименований отдельных банковских
операций в связи с принятием Федерального закона от 27.06.2011г. № 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной
платежной системе". Первоначальная Лицензия ЦБ РФ № 3058 от 24.08.1994г. была переоформлена в связи с
вступлением в силу Федерального закона от 26.12.1995г. №208-ФЗ "Об акционерных обществах".
8
- Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (выданы Федеральной
службой по финансовым рынкам) на осуществление:
- брокерской деятельности № 016-03237-100000 от 29.11.2000 г. (без ограничения срока
действия);
- дилерской деятельности № 016-03327-010000 от 29.11.2000 г. (без ограничения срока
действия);
- деятельности по управлению ценными бумагами №016-03403-001000 от 29.11.2000 г.
(без ограничения срока действия);
- депозитарной деятельности № 016-04195-000100 от 20.12.2000 г. (без ограничения
срока действия).
ОАО «АИКБ «Татфондбанк» совмещает брокерскую деятельность с дилерской и
депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по доверительному управлению
ценными бумагами.
3.10. Сведения о лицензирующем органе:
Центральный Банк Российской Федерации
Адрес: ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
Телефон: +7 495 771-91-00, факс: +7 495 621-64-65
Телефон Пресс-службы Банка России: +7 495 771-44-17, 771-46-69; факс: +7 495 77149-32
4. Услуги Банка
4.1. В отношении лиц, присоединившихся к настоящему Регламенту, Банк принимает
на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги в объеме, на условиях и в
порядке, предусмотренных настоящим Регламентом.
4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги
профессионального участника рынка ценных бумаг, т.е. принимает от Клиентов Поручения и
совершает на основании этих Поручений сделки купли-продажи с ценными бумагами и
другими финансовыми инструментами. При исполнении Поручений Клиента Банк действует,
как правило, в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.
Банк также вправе исполнять Поручения Клиента в качестве поверенного. Банк
исполняет поручения Клиента в качестве поверенного только при условии, что это не
противоречит общепринятым обычаям делового оборота соответствующего рынка или
Правилам ТС.
При совершении Банком сделок на основании Поручений в качестве поверенного
Клиента на действия Банка и Клиента распространяются требования действующего
законодательства РФ, относящиеся к договору поручения.
Акцептом настоящего Регламента Клиент предоставляет Банку право выступать в
качестве коммерческого представителя.
Банк вправе совершать сделки по приобретению ценных бумаг и имущественных прав,
предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О
рынке ценных бумаг», предназначенных для квалифицированных инвесторов, только если
Клиент, за счет которого совершается сделка, является квалифицированным инвестором в
соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 вышеуказанного Федерального закона или признан
Банком квалифицированным инвестором в соответствии с «Порядком принятия решения о
признании клиента квалифицированным инвестором», утвержденным Банком.
4.3. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по учету и
хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для
инвестирования в ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
4.4. Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предоставляемые
Банком, также включают в себя депозитарные услуги, в том числе:
- услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и удостоверению прав
на ценные бумаги, путем открытия и ведения отдельных депо счетов и осуществления
операций по этим депо счетам;
9
- услуги по содействию в реализации прав по ценным бумагам;
- иные депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным Законом от 22.04.1996 г.
№39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Положением, утвержденным постановлением ФКЦБ от
16.10.1997 г. за №36 «О депозитарной деятельности»
4.5. Банк обеспечивает исполнение сделок, заключенных по Поручениям Клиентов
(производит урегулирование сделок) и совершает в связи с этим все необходимые
юридические действия.
4.6. Услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком на
внебиржевом рынке ценных бумаг, а также на биржевом рынке ценных бумаг при работе в
различных ТС.
4.7. Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги, сопутствующие в
общепринятом деловом обороте брокерским и депозитарным услугам, предоставляемым
профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе, услуги по
информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынке ценных бумаг.
4.8. Для исполнения своих обязательств в рамках настоящего Регламента, Банк может
привлекать сторонние организации, в том числе Брокеров. В данном случае,
взаимоотношения Банка и Клиента регулируются, кроме всего прочего, Регламентом
(Договором) предоставления услуг Брокера.
4.9. Банк вправе заключить с Клиентами, присоединившимися к Регламенту,
двусторонние дополнительные соглашения к Соглашению, изменяющие или дополняющие
положения Регламента в рамках действующего законодательства РФ. В этом случае
положения Регламента применяются к отношениям Банка с такими лицами по Соглашению,
не противоречащим условиям указанных дополнительных соглашений.
4.10. Операции с производными финансовыми инструментами, а также операции на
внебиржевом срочном рынке, с векселями, а также ценными бумагами иностранных
эмитентов, имеющих квалификацию иностранных финансовых инструментов в качестве
ценных бумаг в соответствии с нормативным правовым документом, осуществляются на
основании настоящего Регламента и подписанных Банком и Клиентом отдельных
соответствующих соглашений.
Часть 2. СЧЕТА КЛИЕНТА
И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ПРЕДСТАВИТЕЛИ КЛИЕНТА И БАНКА
5. Счета Клиента
5.1. Для ведения учета операций, совершаемых Банком по Поручениям Клиентов, Банк
открывает в соответствии с заключенным Соглашением и ведет брокерские счета Клиентов
(далее по тексту Регламента - Брокерские счета).
5.2. Открытие Банком Брокерского счета включает в себя открытие Лицевого счета
Клиента и счета депо собственника.
В соответствии с настоящим Регламентом Клиент обязуется назначить Банк
Оператором счета(ов) депо Клиента, открытого(ых) в Депозитарии Банка, в порядке,
установленном Условиями, за исключением случаев, когда Клиент назначен Попечителем
счета(ов) третьих лиц. В случае, если Клиент не назначил Банк Оператором счета(ов) депо
Клиента, открытого(ых) в Депозитарии Банка, риск невозможности исполнения Поручений
Клиента, включая невозможность исполнения Банком обязательств по заключенным в
интересах Клиента сделкам, несет Клиент.
5.3. Лицевой счет Клиента предназначен для учета денежных средств Клиента,
предназначенных для осуществления операций на рынках ценных бумаг и других
финансовых инструментов по Поручению последнего.
Лицевые счета открываются и ведутся Банком в соответствии с правилами,
утвержденными нормативными актами Банка России. По брокерским счетам Банк не
начисляет процентов.
10
5.4. Если иное не оговорено особо, Клиент, акцептуя условия настоящего Регламента,
дает согласие на то, что Банк вправе использовать денежные средства клиентов,
предназначенные для инвестирования в ценные бумаги и иные финансовые инструменты,
или полученные
от продажи ценных бумаг и других финансовых инструментов,
находящиеся в ТС или у Брокера до момента их возврата Клиенту.
5.5. На Лицевые счета зачисляются денежные средства, перечисленные Клиентами
авансом для оплаты сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами,
либо полученные Банком в результате продажи (погашения) ценных бумаг или выплаты
дохода по ценным бумагам.
5.6. Денежные средства, предоставленные Клиентом Банку для расчетов по операциям
в разных ТС, в том числе на разных рынках ФБ ММВБ, и внебиржевых рынках зачисляются
на разные Лицевые счета и учитываются отдельно на каждом Лицевом счете.
5.7.Обязательным условием оказания Банком услуг в соответствии с настоящим
Регламентом является наличие у Клиента счета депо для учета ценных бумаг, открытого в
Депозитарии Банка, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом
5.8. Для исполнения Поручений Клиента, Банк открывает все необходимые счета, в том
числе счета в сторонних депозитариях/регистраторах.
5.9. В состав любого Брокерского счета, предназначенного для учета операций,
проводимых за собственный счет Клиента, кроме Лицевых счетов для учета денежных
средств, Банк включает следующие счета депо:
- счет депо владельца, открытый в ином депозитарии;
- счет депо владельца, открытый в Депозитарии Банка. При условии, что Оператором
данного счета депо назначен Банк.
5.10. Для ведения учета денежных средств и ценных бумаг, предоставленных
Клиентом, предназначенных для расчетов по сделкам за счет третьих лиц Банк открывает
Брокерские счета следующих типов:
- Брокерский счет «Субброкерский»
- Брокерский счет «Доверительный»
5.11. «Субброкерский» Брокерский счет открывается Банком для учета операций,
проводимых по Поручению Клиента за счет одного или нескольких третьих лиц, в
отношении каждого из которых Клиент выполняет функции брокера, а также попечителя
счета депо. «Субброкерский» счет открывается Банком только на имя профессиональных
участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим
законодательством РФ на право осуществления брокерской деятельности.
5.12. В состав «Субброкерского» Брокерского счета Клиента, кроме Лицевых счетов
для учета денежных средств, Банк включает счета депо, которые открыты в собственном
Депозитарии Банка на имя третьих лиц, и при этом владельцы этих счетов предоставили
Клиенту, в порядке, предусмотренном Условиями, полномочия попечителя счета. В состав
«Субброкерского» счета Клиента могут включаться только счета депо владельцев,
предусмотренные Условиями.
5.13. «Доверительный» Брокерский счет открывается Банком для учета операций
проводимых по Поручению Клиента за счет третьих лиц, в отношении которых Клиент
выполняет функции доверительного управляющего. «Доверительный» брокерский счет
открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг,
лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право
осуществления деятельности по доверительному управлению ценными бумагами. В состав
«Доверительного» брокерского счета, кроме Лицевых счетов для учета денежных средств,
Банк включает счета депо, открытые на имя Клиента в собственном Депозитарии, которые
имеют статус счета депо доверительного управляющего. Счета депо открываются на
основании заключенного двустороннего депозитарного договора.
5.14. Каждому Клиенту Банк присваивает уникальный (идентификационный,
регистрационный) код, необходимый для последующей идентификации сделок, проводимых
по Поручениям Клиента, их отличия от прочих сделок, проводимых по Поручениям иных
11
клиентов, и собственных операций Банка. Указанный уникальный (идентификационный,
регистрационный) код является конфиденциальной информацией и, кроме самого Клиента
может быть сообщен только уполномоченным представителям Клиента и Банка.
5.15. Под одним регистрационным кодом Банк открывает Клиенту один или несколько
Лицевых счетов, соответствующих ТС/рынку/сектору, в которой(ом) Клиент будет
совершать операции с ценными бумагами.
5.16. Регистрационный код Клиента должен указываться им во всех Поручениях на
сделки и любых иных информационных и распорядительных Сообщениях, направляемых в
Банк в связи с исполнением настоящего Регламента.
6. Уполномоченные представители Клиента и Банка
6.1. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего
Регламента, получать информацию об операциях Клиента и подавать Поручения от имени
Клиента может сам Клиент или его представители, имеющие необходимый объем
полномочий – Уполномоченные представители Клиента.
6.2. Клиент может предоставить своим Уполномоченным представителям право
подавать от его имени Поручения, и получать информацию о проведенных Клиентом
операциях, а также отчеты и выписки.
6.3. Для регистрации лица в качестве своего Уполномоченного представителя Клиенту
необходимо представить в Банк на данное лицо доверенность, составленную по форме,
приведенной в Приложении 4 настоящего Регламента. Доверенность от Клиента –
физического лица составляется в помещении Банка и в присутствии уполномоченного
сотрудника Банка. Клиент вправе представить нотариально удостоверенную доверенность.
6.4. Клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк о прекращении полномочий
Уполномоченного представителя.
6.5. Без доверенности выступать в качестве Уполномоченных представителей Клиента юридического лица могут руководители юридического лица, в рамках полномочий,
предусмотренных учредительными документами.
6.6. Без доверенности выступать в качестве Уполномоченных представителей Клиента физического лица могут законные представители физического лица, в том числе родители,
опекуны, усыновители, попечители.
6.7. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк также
рассматривает должностных лиц уполномоченных государственных органов, действующих в
пределах своих служебных полномочий, в качестве лиц, уполномоченных проводить
операции по счетам Клиента.
6.8. В качестве лиц, уполномоченных на совершение от имени Банка действий,
предусмотренных настоящим Регламентом, включая прием от Клиента Поручений,
выступают сотрудники Банка, в должностные обязанности которых входит совершение
таких действий при условии, что эти действия (в том числе обмен Сообщениями)
производятся в офисе Банка по адресу, указанному в разделе 3 настоящего Регламента.
Часть 3. ПОРЯДОК ОБМЕНА СООБЩЕНИЯМИ И ПОРУЧЕНИЯМИ
7. Основные правила и способы обмена Сообщениями
7.1. Взаимодействие Клиента с Банком при совершении операций на финансовых
рынках производится путем обмена Сообщениями: направления Банку Поручений и
запросов, а также получения от Банка отчетов и выписок.
7.2. Обмен Сообщениями между Банком и Клиентом может производиться путем
предоставления оригинальных письменных документов, включая направление последних по
почте и с курьером, а также направления Сообщений одним из «дистанционных» способов:
- путем обмена факсимильными копиями письменных документов;
- путем обмена устными сообщениями по телефону;
- путем подачи Поручения через систему интернет-трейдинга и получения отчета (если
такая возможность предусмотрена системой интернет-трейдинга);
12
- путем получения стандартного пакета отчетности в электронно-цифровой форме, в
случае, если
между Клиентом и Банком заключен Договор на оказание услуг с
использованием системы ДБО «Онлайн Партнер».
7.3. Использование любых иных способов для обмена Сообщениями с Банком
допускается, только если это предусмотрено каким-либо двусторонним или многосторонним
соглашением, в котором участвуют Банк и Клиент.
7.4. При обмене письменными Сообщениями и документами между Банком и
Клиентами применяются следующие общие обязательные правила:
7.4.1. Любое Сообщение, составленное в письменной форме, может быть представлено
лично, Уполномоченным лицом, направлено с курьером или почтой.
7.4.2. Обмен документами с Банком, уполномоченным лицом или курьером, может
производиться только в офисах Банка с сотрудниками Банка, уполномоченными на принятие
документов от Клиентов соответствующими приказами (должностными инструкциями).
7.4.3. Направление Сообщений почтой может производиться только по адресам,
указанным Банком и Клиентом в качестве почтовых адресов, либо по месту регистрации.
7.4.4. Во всех случаях письменное Сообщение должно быть подписано Клиентом или
его Уполномоченным представителем.
7.4.5. Подпись Уполномоченного представителя, действующего от имени
юридического лица, на документе, направленном Банку почтой или курьером, должна быть
заверена печатью.
7.4.6. Подпись Уполномоченного представителя, действующего от имени Клиента –
физического лица, включая подпись самого Клиента, должна быть совершена либо в
присутствии уполномоченного сотрудника Банка в порядке, установленном внутренними
документами банка, либо заверена нотариально.
7.5. Банк принимает от Клиента Поручения и направляет Клиенту подтверждения о
сделках и ответы на запросы одним из «дистанционных» способов обмена Сообщениями
только при условии, что указанный способ обмена предварительно акцептован Клиентом,
т.е. использование этого способа обмена Сообщениями письменно согласовано
(акцептовано) Клиентом.
7.6. Такой акцепт будет считаться полученным Банком, если в тексте Заявления,
представленного Клиентом Банку, содержится соответствующая ссылка на один или
несколько вышеуказанных способов обмена Сообщениями. Такой акцепт может также быть
совершен Клиентом позднее, путем направления Банку соответствующего письменного
уведомления.
7.7. Акцепт Клиентом одного или нескольких «дистанционных» способов обмена
Сообщениями будет означать, что Клиент акцептовал все правила и условия использования
этого способа, зафиксированные ниже в разделах, включенных в состав настоящей части
Регламента.
7.8. Акцепт Клиентом какого-либо из «дистанционных» способов обмена
Сообщениями будет означать, что Клиент признает все Поручения, направленные Банку
указанным способом, с соблюдением правил и в порядке, предусмотренном Регламентом,
имеющими такую же юридическую силу, как и письменные Поручения.
7.9. Сообщения, направленные с отступлением от правил, предусмотренных
Регламентом, могут считаться полученными, только если адресат подтвердит факт их
получения отправителю.
7.10. В случае направления какого-либо документа с использованием «дистанционных»
способов обмена Сообщениями (кроме подачи Поручений через систему интернеттрейдинга) соответствующий документ должен быть представлен на бумажном носителе за
подписью Уполномоченного лица, скрепленной печатью стороны, от которой документ
исходит. Представление документов на бумажных носителях осуществляется в
определенные в последующих разделах настоящего Регламента сроки после даты
направления этих документов с использованием иных, чем доставка документа на бумажном
носителе, способов связи, если иное не предусмотрено настоящим Регламентом.
13
7.11. Банк осуществляет проверку полученного Поручения на его соответствие
требованиям настоящего Регламента (в том числе на соответствие подписей образцам
имеющейся у Банка копии карточки с образцами подписей) только по внешним признакам.
Вся ответственность за подделку Поручения (в том числе имеющихся на ней подписей),
которая не могла быть определена Банком (его сотрудниками) по внешним признакам,
возлагается на Клиента.
7.12. До момента исполнения Банком Поручения Клиент может изменить условия
Поручения или прекратить его выполнение, передав Банку новое Поручение с указанием
сроков его действия. Предыдущее Поручение при этом аннулируется только в части, которая
в момент подачи нового Поручения не исполнена.
7.13. Отзыв (отмена) ранее переданного Банку Сообщения осуществляется Клиентом
по каналам связи, использование которых предусмотрено для отзываемого Сообщения. При
этом в отменяющем (заменяющем) Сообщении Клиент в обязательном порядке указывает
реквизиты отменяемого (заменяемого) Сообщения.
7.14. В случае несоблюдения Клиентом требований настоящего раздела Банк вправе
приостановить операции Клиента по Брокерскому счету до устранения Клиентом нарушений
упомянутых требований.
7.15. Поручения на совершение операций с ценными бумагами, направленные
Клиентом с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом,
считаются неполученными Банком.
7.16. Поручения считаются принятыми Банком только при условии, если они переданы
Клиентом по реквизитам, указанным в разделе 3 настоящего Регламента (адрес, номера
телефонов, факса).
7.17. Если в ходе исполнения Поручения у Банка возникает объективная необходимость
получить от Клиента дополнительные документы, последний обязан представить такие
документы в течение одного рабочего дня с момента предъявления Банком
соответствующего требования. Банк имеет право не исполнять Поручение до представления
Клиентом указанных в настоящем пункте документов.
7.18. Если какие-либо обязательные реквизиты отсутствуют в Поручении и/или если
Поручение содержит противоречивые условия (реквизиты), Банк имеет право не принимать
Поручение к исполнению.
7.19. Клиент обязан с момента подписания Поручения до момента его исполнения или
получения извещения от Банка о невозможности исполнения Поручения, не осуществлять
самостоятельных сделок с денежными средствами и/или ценными бумагами, указанными в
Поручении, и не предпринимать каких-либо иных действий, ведущих к осложнению
выполнения Банком Поручения. В случае если Банк получит доказательства о нарушении
Клиентом указанных в настоящем пункте обязательств, он имеет право в одностороннем
порядке отказаться или прекратить выполнение Поручения. Клиент, в этом случае не
освобождается от обязанности возместить все фактические затраты Банка по исполнению
данного Поручения.
7.20. Банк не несет ответственности за неисполнение Поручения, если исполнение
Поручения стало невозможным из-за сложившейся на фондовом рынке конъюнктуры, а
также, в случае, если Поручение Клиента противоречит нормам действующего
законодательства или правилам соответствующей ТС.
7.21. При передаче Сообщения Клиентом или его Уполномоченным лицом через
филиал Банка, Сообщение считается полученным с момента его доставки по адресу,
указанному в п. 3 настоящего Регламента или с момента получения факсимильной копии
Сообщения, отправленной уполномоченным сотрудником филиала Банка.
8. Обмен Сообщениями по телефону
8.1. Прием Банком Сообщения от Клиента по телефону будет считаться состоявшимся
при соблюдении следующих правил:
14
8.1.1. Клиент правильно идентифицирован. Для идентификации уполномоченный
сотрудник Банка имеет право потребовать от Клиента сообщить его наименование (имя),
идентификационный код, номера Лицевых счетов;
8.1.2. Сообщение повторено сотрудником Банка вслед за Клиентом;
Внимание!!! Принятым будет считаться то сообщение, текст которого произнес
сотрудник Банка. Если сообщение неправильно повторено сотрудником Банка, то Клиент
должен прервать сотрудника Банка и повторить всю процедуру заново.
8.1.3. Если Сообщение правильно повторено сотрудником Банка, то Клиент должен
окончательно подтвердить Сообщение путем произнесения любого из следующих слов:
«Да», «Подтверждаю», «Согласен» или иного слова, недвусмысленно подтверждающего
согласие. Сообщение считается принятым Банком в момент произнесения подтверждающего
слова Клиентом.
8.2. Банк и Клиент рассматривают использование Клиентом системы идентификации
при подаче Сообщений как выражение согласия (акцепт) Клиента на следующие условия
обмена Сообщениями по телефону:
8.2.1. Клиент признает все Сообщения, направленные и полученные таким способом, в
том числе и направленные им Банку Поручения на сделки, имеющими юридическую силу
Сообщений, составленных в письменной форме;
8.2.2. Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для
предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора, между
Уполномоченными представителями Банка и Клиента, осуществленную Банком при помощи
собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных
носителях.
8.3. Ответственность за правомочность Поручения на сделку, переданного по телефону
c указанием идентификационного кода Клиента, а также за достоверность информации,
несет Клиент.
8.4. Поручения на сделку, подаваемые по телефону, подаются непосредственно в ходе
Торговой сессии в соответствующей Торговой системе.
8.5. Поручения, подаваемые по телефону, должны быть продублированы путем
представления Банку оригинала соответствующего Поручения в срок не позднее 12:00 часов
по московскому времени дня «Т+1». В случае невыполнения Клиентом указанного
требования, Банк вправе в дальнейшем не принимать к исполнению последующие
Поручения Клиента вплоть до получения соответствующих письменных оригиналов от
Клиента, если иное не предусмотрено отдельными соглашениями между Банком и Клиентом.
8.6. Прием Сообщений от Клиента по телефонной связи осуществляется Банком только
по специальным выделенным линиям (номерам). Сведения о таких номерах представляются
Клиенту в разделе 3 настоящего Регламента. Банк не гарантирует прием Сообщений,
передаваемых Клиентом по другим номерам.
8.7. Банк не принимает по телефону поручения на вывод денежных средств.
8.8. За прием Поручений на сделку по телефону у Клиентов, подключенных в
соответствии с настоящим Регламентом к системе интернет-трейдинга, взимается
дополнительное вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка.
9. Обмен факсимильными копиями
9.1. Копия распорядительного Сообщения, переданная посредством факсимильной
связи, принимается к исполнению Банком только при условии, что простое визуальное
сличение сотрудником Банка образцов подписи Уполномоченного представителя Клиента и
оттиска его печати с подписью и печатью на факсимильной копии позволяет установить их
схожесть по внешним признакам, а все обязательные реквизиты распорядительного
Сообщения, указанные в типовой форме Банка, на копии четко различимы.
9.2. Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для
предъявления при разрешении споров в суде) копии собственных Сообщений, переданных
посредством факсимильной связи, представленные другой стороной, при условии, что
представленные факсимильные копии, позволяют определить содержание Сообщения.
15
9.3. Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента, вызванные, в том
числе недополучением Клиентом прибыли в связи с исполнением Банком
фальсифицированной факсимильной копии распорядительного Сообщения.
9.4. Поручения, подаваемые Клиентом посредством факсимильной связи, должны быть
продублированы путем представления Банку письменного оригинала соответствующего
Поручения не реже одного раза в неделю.
9.5. Дублирование Поручений письменным оригиналом не является процедурой их
юридического подтверждения. Все Поручения, направленные в Банк с использованием
средств телефонной или факсимильной связи, по процедуре, предусмотренной Регламентом,
признаются имеющими ту же юридическую силу, что и оригинальные письменные
документы.
9.6. В случае невыполнения Клиентом требований, указанных в п.9.4 настоящего
Регламента, Банк вправе в дальнейшем не принимать к исполнению последующие
Поручения Клиента вплоть до получения соответствующих письменных оригиналов от
Клиента, если иное не предусмотрено отдельными соглашениями между Банком и Клиентом.
9.7. В случае расхождения содержания Поручения, отправленного Банку посредством
факсимильной связи или по телефону с текстом Поручения, составленного Клиентом на
бумажном носителе, приоритет имеет Поручение, полученное Банком, соответственно,
посредством факсимильной связи или по телефону. В этом случае, Клиент обязуется
составить Поручение, соответствующее по содержанию Поручению, отправленному
посредством факсимильной связи или по телефону, в соответствии с предъявленным
требованием Банка и передать последнему в течение трех дней от даты получения Клиентом
указанного требования Банка.
9.8. В качестве даты и времени приема Банком факсимильного Сообщения
принимаются дата и время, зафиксированные факс-аппаратом Банка на факсимильной копии
документа.
9.9. Клиент имеет право направить по факсу только следующие типы стандартных
Сообщений, предусмотренных Регламентом:
- Поручения на сделку;
Примечание.
Поручения на сделку принимаются Банком по факсу только от Клиентов –
юридических лиц.
- Поручения на вывод средств с Брокерского счета, перевод средств между Лицевыми
счетами;
Примечание.
От Клиентов – юридических лиц Поручения на вывод денежных средств могут быть
приняты Банком по факсу. От Клиентов – физических лиц Поручение на вывод денежных
средств принимается по факсу только посредством отправки факсимильной копии
Поручения на вывод денежных средств уполномоченным сотрудником филиала Банка при
передаче оригинала поручения на вывод денежных средств через филиал Банка.
Поручение на вывод денежных средств принимается при помощи средств
факсимильной связи только в случаях, когда вывод денежных средств производится на один
из расчетных банковских счетов, реквизиты которого ранее письменно подтверждены
Клиентом.
- Информационные Поручения (запросы) и ответы на информационные запросы Банка.
9.10. Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением, то Банк имеет право
направлять Клиенту по факсу:
- подтверждения о приеме Поручений и отчеты о совершении сделок;
- отчеты по результатам совершения сделок;
- информационные Поручения (запросы) и ответы на информационные запросы
Клиента.
16
10. Подача поручений через систему интернет-трейдинга
10.1. Банк осуществляет прием Поручений на сделку от Клиента по сети Интернет
только при условии предварительного акцепта Клиентом условий настоящего раздела в
порядке, предусмотренном в разделе 11 настоящего Регламента.
10.2. Банк принимает от Клиента и направляет Клиенту подтверждения по сети
Интернет, предусмотренные настоящим Регламентом, не иначе как при помощи системы
интернет-трейдинга.
10.3.
Система
интернет-трейдинга
обеспечивает
аутентификацию
сторон
(подтверждение подлинности сторон), а также конфиденциальность и целостность самих
Поручений на сделку при помощи встроенных средств защиты. До осуществления Клиентом
акцепта условий настоящего раздела Банк представляет Клиенту исчерпывающую
информацию о методах обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и
целостности Поручений на сделку в системе интернет-трейдинга.
10.4. Акцепт Клиента на использование для подачи Поручений на сделку системы
интернет-трейдинга, в том числе, будет означать:
- признание Клиентом факта представления Банком информации о методах полноты
обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и целостности Поручений на
сделку в системе интернет-трейдинга;
- признание Клиентом используемых в системе интернет-трейдинга методов
обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и целостности Поручений на
сделку достаточными, т.е. обеспечивающими защиту интересов Клиента;
- отказ Клиента от претензий к Банку, основанием которых является недостаточная, по
мнению Клиента, степень обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и
целостности Поручений на сделку в системе интернет-трейдинга.
10.5. Акцепт Клиента на использование для подачи Поручений на сделку системы
интернет-трейдинга также будет означать признание Клиентом в качестве достаточного
доказательства факта волеизъявления и факта совершения сделки, пригодного для
предъявления при разрешении споров в суде предъявленных Банком файлов, содержащих в
себе информацию о проведенных Клиентом транзакциях и о соединениях Клиента к системе
интернет-трейдинга.
10.6. Подача Поручений на сделку от имени Клиента производится при помощи
клиентского терминала системы интернет-трейдинга. Все Поручения на сделку Клиента,
поданные через систему интернет-трейдинга, ежемесячно подтверждаются путем
подписания Клиентом Сводного реестра электронных поручений клиента, поданных по
системе интернет-трейдинга (Приложение 7б к Регламенту) не позднее чем через месяц
после получения поручения Банком.
10.7. Аутентификация Клиента, в процессе обмена Сообщениями в системе интернеттрейдинга,
производится
при
помощи
присвоенных
ему
Персонального
Идентификационного Кода (ПИК), секретного пароля и электронной подписи (если
предусмотрено). Количество клиентских терминалов системы интернет-трейдинга должно
быть указано Клиентом в Заявлении.
10.8. Банк принимает по системе интернет-трейдинга только те торговые Поручения,
направленные ему от имени Клиента (Уполномоченного лица Клиента), которые
предусмотрены положениями настоящего Регламента.
10.9. Банк гарантирует, что предоставленное им Клиенту право на использование
программных средств в рамках системы интернет-трейдинга осуществлено на законных
основаниях в соответствии со статьей 4 ГК РФ Банку предоставлены неисключительные
права на использование программного комплекса системы интернет-трейдинга согласно его
назначению.
10.10. Клиент не имеет права без письменного согласия Банка осуществлять
модифицирование или дизассемблирование предоставленного ему программного модуля
системы интернет-трейдинга, а также разработку производных продуктов, имеющих
аналогичное назначение с использованием указанного модуля. Клиент не имеет права
17
передавать третьим лицам без письменного согласия Банка сведений о программных
средствах в составе комплекса системы интернет-трейдинга, которые станут ему известны в
процессе их использования.
10.11. Банк рекомендует Клиентам заранее согласовать с Банком, и использовать в
случаях временной неработоспособности каналов связи или оборудования комплекса
системы интернет-трейдинга иные альтернативные способы обмена Сообщениями из числа
предусмотренных Регламентом.
10.12. Банк не принимает на себя ответственности за возможные убытки, которые
могут возникнуть у Клиента в результате временной невозможности направить Банку или
получить от Банка Сообщение по системе интернет-трейдинга.
10.13. В течение всего срока пользования системы интернет-трейдинга Банк
обеспечивает Клиента консультационной поддержкой по телефонам, указанным в разделе 3
настоящего Регламента.
Часть 4. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
11. Открытие Брокерского счета
11.1. Открытие Брокерского счета Клиента производится на основании заключенного с
Банком Соглашения.
11.2. Заключение Соглашения производится путем присоединения к условиям (акцепта
условий) настоящего Регламента. Для осуществления акцепта заинтересованные лица
должны совершить следующие действия:
- Внимательно ознакомиться с текстом настоящего Регламента, включая тексты всех
приложений к нему.
- Подготовить на бланке, форма которого представлена в Приложении 1 к
настоящему Регламенту, специальное Заявление.
- Направить Банку заполненный и подписанный бланк Заявления по почте,
представить лично или с нарочным в Банк по адресу, указанному в разделе 3 настоящего
Регламента.
Примечание.
В составе бланка Заявления содержатся ссылки на различные условия и оговорки,
текст которых изложен в разделах Регламента, непосредственно на бланке Заявления или в
иных Приложениях к Регламенту.
При заполнении бланка Заявления Клиенту предоставляется право самостоятельно
выбрать условия и оговорки, с учетом которых Клиент акцептует Регламент. Такой выбор
должен быть зафиксирован Клиентом путем включения в текст Заявления специальных
пометок в соответствии с инструкциями, содержащимися на бланке Заявления.
Акцепт Регламента будет считаться совершенным Клиентом с учетом тех условий и
оговорок, ссылки на которые зафиксированы Клиентом в Заявлении.
11.3. Соглашение будет считаться заключенным после регистрации Заявления
уполномоченным сотрудником Банка. Регистрация Заявления производится сразу после
проверки сведений, зафиксированных в Заявлении.
11.4. По требованию заявителя Банк возвращает ему копию принятого Заявления с
отметкой Банка о приеме.
11.5. Для открытия Брокерского счета Клиент обязан предоставить Банку комплект
документов на открытие Брокерского счета. Перечень документов, которые должны быть
представлены Клиентом, содержится в Приложении 2 к настоящему Регламенту.
11.6. Банк оставляет за собой право запрашивать иные документы, которые могут
подтверждать сведения, представленные Клиентом.
11.7. В случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах,
Клиент обязан незамедлительно в течение 3 (Трех) дней после даты возникновения
изменений представить в Банк документы, подтверждающие внесение таких изменений.
18
11.8. В составе Брокерского счета Банк открывает Лицевой счет для ведения учета
денежных средств и счет депо для учета ценных бумаг. Тип и количество Лицевых и счетов
депо, открываемых в составе Брокерского счета, определяется на основании сведений о том,
в каких Торговых системах Клиент проводит операции с ценными бумагами.
11.9. Тарифы за предоставление депозитарных услуг указаны в приложении №2 к
депозитарному договору.
11.10. В отношении всех счетов депо, открываемых Банком Клиенту в
Уполномоченных Депозитариях в соответствии с настоящим Регламентом, Клиент
предоставляет Банку все полномочия, предусмотренные Правилами ТС. Клиент
уполномочивает Банк распоряжаться ценными бумагами, учитываемыми на этих счетах
депо, в том числе:
11.10.1. Подписывать и подавать следующие депозитарные поручения на основании
Поручений Клиента:
- На открытие счетов депо и изменение их реквизитов или статуса;
- Инвентарные депозитарные поручения, связанные с изменением остатка ценных
бумаг по счету депо;
- Информационные депозитарные поручения (запросы на получение информации по
счету депо).
11.10.2. Получать выписки по счету депо, отчеты о проведенных операциях и иные
документы, связанные с обслуживанием счета депо.
11.11. Одновременно с открытием счетов Банк также предоставляет ТС, Брокеру
сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном Правилами этих ТС, Брокером и производит
регистрацию Клиента в соответствующей ТС/системе интернет-трейдинга. При этом
Клиенту присваивается идентификационный код.
11.12. За регистрацию для последующего совершения сделок в ТС Банк взимает с
Клиента специальную плату, если это предусмотрено тарифами этих организаций.
11.13. Сроки регистрации Клиента на рынках определяются Правилами ТС и расчетных
депозитариев. Банк не может гарантировать соблюдение третьими лицами сроков процедуры
регистрации.
12. Администрирование Брокерского счета
12.1. Клиент имеет право в любое время потребовать от Банка зарегистрировать
изменения в сведениях о владельце (владельцах) счетов, включенных в состав Брокерского
счета, включая сведения об Уполномоченных представителях, реквизитах и иные сведения.
12.2. Клиент несет всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в
случае несвоевременного уведомления Банка об изменении сведений в учредительных
документах, составе Уполномоченных представителей Клиента, реквизитов и иных
сведений, существенно связанных с проведением операций в рамках настоящего Регламента.
12.3. Требования Клиента о регистрации изменений в представленных Клиентом
сведениях удовлетворяются Банком только при условии, что они не противоречат
действующему законодательству РФ.
12.4. Требования Клиентов о регистрации изменений в представленных Клиентом
сведениях рассматриваются Банком как распорядительные Сообщения, которые
представляются в Банк в виде оригинала на бумажном носителе. Распорядительные
Сообщения, касающиеся сведений о владельце счета, об Уполномоченных представителях и
иные сведения, должны направляться в Банк вместе с оригиналами документов,
подтверждающих правомерность вносимых изменений.
12.5. Распорядительные Сообщения могут составляться Клиентом в свободной форме,
где изложена суть Поручения и содержится исчерпывающая информация для его
исполнения, и направляться Банку с соблюдением общих правил, предусмотренных
Регламентом для всех типов Поручений.
12.6. При исполнении требований Клиента об изменении сведений Банк осуществляет
изменения сведений по всем счетам Клиента, входящим в состав Брокерского счета, включая
счета в Уполномоченных Депозитариях.
19
12.7. Банк вправе приостановить прием от Клиента распорядительных Сообщений при
наличии у него информации об изменениях в составе Уполномоченных представителей
Клиента, а также любых изменений реквизитов Клиента, изменений правового статуса
Клиента, влияющих на его правоспособность (реорганизации, ликвидации и т.д.), до момента
представления Клиентом в Банк всех необходимых документов, однозначно
подтверждающих наличие (отсутствие) указанных изменений в соответствии с действующим
законодательством РФ и обычаями делового оборота.
13. Зачисление денежных средств на Брокерский счет
13.1. Перечисление Клиентом денежных средств на Брокерский счет может
производиться либо переводом с банковского счета, открытого на имя Клиента в самом
Банке, ином кредитном учреждении (для Клиентов – юридических и физических лиц), либо
наличными через кассу Банка (только для Клиентов – физических лиц).
13.2. При перечислении денежных средств для их зачисления на Лицевой счет Клиент с
целью их правильного, своевременного зачисления и последующего перечисления в ТС
должен указать в платежных документах реквизиты Лицевого счета, наименование Банка
получателя, БИК и корреспондентский счет Банка получателя, а также в назначение платежа
указать одно из следующих назначений платежа:
13.2.1. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг на ФБ
ММВБ (НДС не облагается)».
13.2.2. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг по системе
интернет-трейдинга (наименование системы). НДС не облагается» или указать назначение
платежа в соответствии с требованиями Брокера.
13.2.3. «Перечисление денежных средств для исполнения денежных обязательств перед
Банком (НДС не облагается)».
13.2.4. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг на
внебиржевом рынке ценных бумаг (НДС не облагается)».
В случае перечисления денежных средств для операций, перечисленных в п.4.10
настоящего Регламента, в назначении платежа указывается номер соответствующего
отдельного соглашения с Клиентом
13.3. Если платеж осуществляется со счета, открытого в ином банке, то зачисление
средств на Брокерский счет производится не позднее следующего рабочего дня после
фактического поступления средств на корреспондентский счет Банка. Если платеж
осуществляется с одного из банковских счетов, открытых в Банке либо в его отделениях, а
также наличными в кассу Банка, то зачисление денежных средств на Лицевой счет
производится в тот же день одновременно с их списанием с банковского счета.
14. Вывод денежных средств с Брокерского счета
14.1. Вывод денежных средств, представленных Банку для расчетов по сделкам,
производится на основании «Поручения на совершение операций», форма которого
приведена в Приложении 7а к настоящему Регламенту.
14.2. Банк принимает такие Поручения только в виде письменного Сообщения.
14.3. Банк исполняет Поручения Клиента на вывод денежных средств с Брокерского
счета только на собственный банковский счет (счета) Клиента – юридического лица,
открытый в любом кредитном учреждении или подразделении Банка России, а также на
собственный банковский счет (счета), собственную пластиковую карточку или наличными
через кассу Банка для Клиента – физического лица.
14.4. Вывод средств на банковский счет Клиента, ранее не указанный в документах на
открытие счета, может производиться только на основании Поручения, представленного в
Банк в виде письменного оригинала.
14.5. Поручения на вывод денежных средств с Брокерского счета, направленные в
письменной форме, принимаются Банком с 9:00 до 16:30 по московскому времени в течение
любого рабочего (банковского) дня.
20
14.6. Оригинал Поручения на бумажном носителе должен быть представлен Банку в
недельный срок с момента подачи Поручения посредством факсимильной связи. В случае
неполучения от Клиента хотя бы одного оригинала Поручения на бумажном носителе в
установленный срок, Банк вправе прекратить прием распорядительных Сообщений,
передаваемых «дистанционным» способом обмена Сообщениями, и осуществлять прием
распорядительных Сообщений от Клиента только в форме оригинального документа на
бумажном носителе. При этом Банк возобновляет прием распорядительных Сообщений,
переданных «дистанционным» способом обмена Сообщениями, сразу после получения от
Клиента всех технических дубликатов.
14.7. Исполнение Поручения на вывод денежных средств, ранее зарезервированных для
совершения сделок на ФБ ММВБ, производится Банком не ранее 14:00 следующего дня при
условии приема Банком поручения до 16:30 московского времени.
14.8. Исполнение Поручения на вывод денежных средств, ранее зарезервированных
для совершения сделок через Брокера, производится в порядке и в сроки, предусмотренные
соответствующей ТС и Брокером.
14.9. Под исполнением Поручения на вывод денежных средств понимается:
- списание средств с корреспондентского счета Банка (если вывод производится на счет
в ином банке)
или
- зачисление на расчетный (корреспондентский, текущий) счет Клиента или
пластиковую карточку Клиента.
или
- выдача Клиенту - физическому лицу денежных средств наличными в кассе Банка.
14.10. Прием Банком Поручений на вывод денежных средств с Брокерского счета
производится в пределах «свободного» остатка. Под «свободным» остатком здесь
понимается остаток денежных средств на Брокерском счете, свободный от любых
обязательств Клиента перед Банком по расчетам за подтвержденные сделки и операции,
совершенные в соответствии с Регламентом.
14.11. В случае если сумма, указанная Клиентом в Поручении на вывод денежных
средств, превышает величину «свободного» остатка, Банк имеет право отклонить такое
Поручение целиком, либо исполнить его частично в пределах остатка денежных средств.
15. Депозитарные операции
15.1. Операции по счету депо Клиента, открытому в Депозитарии Банка, в том числе,
инвентарные, информационные и прочие операции, не связанные непосредственно с
урегулированием совершенных сделок, производятся в порядке и с учетом особенностей,
предусмотренных Условиями.
15.2. Любые инвентарные, информационные и прочие операции по депо счетам,
открытым Банком в качестве поверенного Клиента в расчетных депозитариях, производятся
Банком в порядке, предусмотренном регламентами указанных депозитариев.
15.3. Инвентарная операция (операция, связанная с изменением остатка на счете депо)
по счету депо Клиента, может быть произведена Банком без отдельного Поручения Клиента,
если проведение такой операции обусловлено необходимостью исполнения Поручения на
сделку Клиента. В иных случаях инвентарные операции совершаются Банком
исключительно на основании письменного Поручения.
15.4. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то Банк имеет право
отказать Клиенту в исполнении принятого инвентарного депозитарного Поручения на вывод
ценных бумаг, если остаток денежных средств на Брокерском счете не покрывает
обязательств Клиента по оплате необходимых расходов по переводу, включая сумму
вознаграждения Банка.
15.5. Если иное не предусмотрено инструкциями Клиента, то денежные средства,
полученные Банком в результате предъявления к погашению ценных бумаг, зачисленных на
депо счета в составе Брокерского счета Клиента, а также любые дивиденды, проценты и
иные доходы по указанным ценным бумагам, зачисляются Банком на Лицевой счет в составе
21
этого Брокерского счета Клиента. Такое зачисление производится Банком не позднее одного
дня с момента их поступления на корреспондентские счета Банка.
15.6. Если иное не предусмотрено соглашением между Банком и Клиентом, то
дополнительные выпуски ценных бумаг, полученные Депозитарием Банка в результате
проведения эмитентами корпоративных действий (дополнительные эмиссии, сплит,
консолидация и т. п.), автоматически зачисляются Банком на счета депо зарегистрированных
владельцев.
Часть 5. ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
16. Стандартная процедура совершения сделки с ценными бумагами
16.1. Банк совершает сделки за счет Клиента только на основании полученных от
Клиента распорядительных Сообщений – Поручений на сделки, составленных по типовой
форме «Поручения на совершение операций», представленной в Приложении 7а к
настоящему Регламенту (кроме совершения сделок Клиентом посредством системы
интернет-трейдинга).
16.2. Стандартная процедура совершения сделки купли-продажи ценных бумаг с
использованием Брокерского счета включает в себя следующие основные этапы:
16.2.1. Резервирование денежных средств и/или ценных бумаг для расчетов по сделкам
или резервирование денежных средств и/или ценных бумаг, необходимых для обеспечения
сделок, указанных в гл. 22 настоящего Регламента.
16.2.2. Подача Клиентом и прием Банком Поручения на сделку.
16.2.3. Заключение Банком сделки и ее подтверждение Клиенту.
16.2.4.Урегулирование сделки и проведение расчетов между Банком и Клиентом.
16.2.5. Подготовка и представление отчета Клиенту.
16.3. Особенности торговых процедур, выполняемых Банком при совершении сделок в
различных ТС и на внебиржевом рынке, определяются Правилами этих ТС и обычаями
делового оборота, существующими на указанных рынках.
17. Резервирование денежных средств в ТС
17.1. Если иное не согласовано в отдельном соглашении, то во всех случаях Клиент до
направления Банку каких–либо Поручений на покупку ценных бумаг должен обеспечить
зачисление на Лицевой счет денежной суммы, необходимой для расчетов по сделкам и
оплаты всех расходов по тарифам Банка и тарифам третьих лиц, участие которых
необходимо для заключения и урегулирования сделок. Исключение составляют Поручения
на сделку, поданные посредством системы интернет-трейдинга.
17.2. Под резервированием денежных средств в ТС понимается депонирование их в
соответствии с Правилами ТС на счете в организации, являющейся Расчетной системой в
соответствующей ТС.
17.3. Депонирование денежных средств для совершения сделок производится Банком в
автоматическом режиме за счет денежных средств, зачисленных на Лицевой счет Клиента.
17.4. Денежные средства, полученные от продажи ценных бумаг Клиента,
автоматически резервируются Банком в той ТС, в которой были проданы ценные бумаги.
17.5. Денежные средства, принадлежащие Клиенту, Банк перечисляет в ТС в течение
срока «Т+1» после зачисления денежных средств на Лицевой счет Клиента.
17.6. Денежные средства, полученные от выплаты купонного дохода и/или от
погашения долговых ценных бумаг, зачисляются на Лицевой счет в автоматическом режиме
без подачи Поручения Клиентом.
18. Резервирование ценных бумаг в ТС
18.1. Если иное не согласовано в дополнительном соглашении, Клиент до направления
Банку каких–либо Поручений на продажу ценных бумаг должен обеспечить резервирование
в ТС этих ценных бумаг в количестве, необходимом для урегулирования сделки.
22
Исключение составляют Поручения на сделку, поданные посредством системы интернеттрейдинга.
18.2. Под резервированием ценных бумаг в ТС понимается их депонирование в
соответствии с Правилами ТС на специальном счете депо (специальном разделе) в
Уполномоченном депозитарии, осуществляющем поставку по результатам сделок между
участниками ТС.
18.3. Для обеспечения резервирования Клиент осуществляет депозитарный перевод
ценных бумаг, планируемых им для продажи в какой-либо ТС, на соответствующий счет
депо (раздел счета депо), открытый в Депозитарии Банка или в уполномоченных
Депозитариях Банком для расчетов по сделкам в данной ТС.
Примечание.
Банк рекомендует во всех случаях до осуществления любого депозитарного перевода
обращаться в Депозитарий Банка для получения бесплатной консультации о наилучшем
способе и порядке осуществления такого депозитарного перевода.
18.4. В случае перевода (зачисления) ценных бумаг на счет депо Клиента, открытый в
Депозитарии Банка, Клиент направляет в Банк соответствующее Поручение депо на перевод
(зачисление) ценных бумаг.
18.5. Упомянутое Поручение депо должно обеспечить перевод ценных бумаг:
- на раздел счета депо Клиента в Банке, соответствующий ТС, в которой необходимо
зарезервировать эти ценные бумаги,
или
- на счет депо, открытый Банком на имя Клиента в депозитарии ТС, в которой
необходимо зарезервировать эти ценные бумаги.
18.6. После выполнения Клиентом требований настоящего раздела, Банк обеспечивает
завершение всех процедур резервирования, в том числе в необходимых случаях по
Поручению Клиента обеспечивает перевод ценных бумаг на торговые разделы
соответствующих счетов депо Клиента.
18.7. Ценные бумаги, приобретаемые Банком по Поручению Клиента в ТС,
автоматически резервируются Банком в той же ТС, где эти ценные бумаги были
приобретены.
18.8. Ценные бумаги, зачисляемые на Брокерский счет в случаях, связанных с
проведением эмитентами корпоративных действий (дополнительные эмиссии, бесплатно
распределяемые среди владельцев, дробление, консолидация и т.п.), автоматически
резервируются Банком для совершения сделок в той же ТС, где ранее были зарезервированы
ценные бумаги Клиента, по которым проводилось то или иное корпоративное действие
эмитента. Если на момент зачисления бесплатно распределяемых ценных бумаг на
Брокерский счет указанные ценные бумаги не допущены к торговле в данной ТС в
соответствии с правилами этой ТС, то Банк осуществляет их резервирование сразу после
допуска этих бумаг к торговле в этой ТС. Указанные операции совершаются Банком без
специального Поручения Клиента.
19. Поручения на сделку
19.1. Поручение на сделку оформляется Клиентом по форме «Поручения на
совершение операций», представленной в Приложении 7а к настоящему Регламенту (кроме
подачи Поручений посредством системы интернет-трейдинга).
19.2. Обязательными реквизитами любого Поручения на сделку являются:
- номер Соглашения;
- дата и время получения Поручения Банком;
- код Клиента;
- наименование Клиента – юридического лица / фамилия и.о. Клиента – физического
лица;
- срок исполнения Поручения;
- вид, категория (тип), серия, наименование эмитента ценной бумаги, с которой должна
быть совершена сделка;
23
- вид сделки (покупка или продажа);
- цена исполнения Поручения;
- количество ценных бумаг;
- размер (в процентном выражении) собственных денежных средств/ ценных бумаг
Клиента, за счет которых Банк осуществляет сделку;
- подпись Клиента или его уполномоченного представителя;
- оттиск печати Клиента – юридического лица.
19.3. Банк принимает Поручения на совершение операций следующих типов в
зависимости от указанной Клиентом цены исполнения:
19.3.1. Рыночное Поручение на сделку.
Рыночное Поручение на сделку – это Поручение на совершение сделки с ценной
бумагой по текущей рыночной цене, т.е. по цене встречного спроса/предложения этой
ценной бумаги, имеющей место в данной ТС в момент получения Поручения Банком.
В рыночном Поручении на сделку Клиент указывает цену сделки как «текущая» или
«рыночная».
Обязательным реквизитом рыночного Поручения на продажу ценных бумаг (кроме
обязательных общих реквизитов любого Поручения на сделку, указанных в п. 19.2
настоящего Регламента) является количество ценных бумаг. Обязательным реквизитом
рыночного Поручения на покупку ценных бумаг (кроме обязательных общих реквизитов
любого Поручения на сделку, указанных в п. 19.2 настоящего Регламента) является общая
сумма сделки либо количество ценных бумаг.
Банк принимает рыночное Поручение на сделку только для исполнения в период
основной Торговой сессии.
Клиент не вправе подавать рыночные Поручения для участия в торгах по размещению
ценных бумаг, проводимых в форме аукциона.
19.3.2. Лимитированное Поручение на сделку.
Лимитированное Поручение на сделку – это Поручение на совершение сделки с ценной
бумагой по цене, указанной Клиентом, или лучшей цене.
Обязательными реквизитами (кроме обязательных общих реквизитов любого
Поручения на сделку, указанных в п. 19.2 настоящего Регламента) лимитированного
Поручения на сделку являются количество ценных бумаг и цена за одну ценную бумагу.
Банк принимает лимитированное Поручение на сделку для исполнения в период
основной Торговой сессии, а также в период открытия Торговой сессии.
19.3.3. Поручения на сделку с дополнительными условиями:
19.3.3.1. Поручение на сделку с условием «исполнение при достижении цены».
Поручение на сделку с дополнительным условием «исполнение при достижении цены»
является рыночным Поручением, но с указанием специального условия (далее – условие
«стоп»), при котором Банк должен приступить к исполнению такого Поручения.
В качестве условия «стоп» Клиент указывает цену по определенной ценной бумаге.
Осуществление Поручения на сделку с дополнительным условием «исполнение при
достижении цены» или другим условием (в зависимости от применяемой системы интернеттрейдинга) возможно только посредством использования системы интернет-трейдинга в
период основной Торговой сессии.
Проверка (мониторинг) наступления условия «стоп» производится в ходе торгового дня
автоматически в режиме реального времени системой интернет-трейдинга по ценам
зарегистрированных в ТС сделок, либо по цене лучшей встречной котировки, выставленной
в ТС.
19.3.3.2. Аукционное Поручение на сделку.
Аукционное Поручение на сделку – это Поручение на покупку ценной бумаги на
аукционе.
Аукционное Поручение на сделку может быть конкурентным и неконкурентным.
Обязательным реквизитом конкурентного аукционного Поручения на покупку ценных
бумаг (кроме обязательных общих реквизитов любого Поручения на сделку, указанных в п.
24
19.2 настоящего Регламента) является цена сделки или доходность ценной бумаги (для
облигаций), а также количество ценных бумаг либо сумма сделки.
Обязательным реквизитом неконкурентного аукционного Поручения на покупку
ценных бумаг (кроме обязательных общих реквизитов любого Поручения на сделку,
указанных в п. 19.2 настоящего Регламента) является сумма сделки, а цена рассчитывается
по итогам аукциона по методике, установленной правилами данной ТС, как
средневзвешенная.
В неконкурентном аукционном Поручении на сделку Клиент указывает, что сделка
должна быть совершена по «средневзвешенной» цене (сокращенное обозначение
средневзвешенной цены в письменном Поручении – «А»).
Банк принимает аукционные Поручения на сделку любым из способов подачи
Поручений, предусмотренных настоящим Регламентом, кроме подачи Поручений
посредством системы интернет-трейдинга.
Банк принимает аукционные Поручения на сделку только для исполнения в Торговых
системах, регламент проведения которых предусматривает возможность подачи Поручений
на сделку такого типа.
Обязательным дополнительным реквизитом аукционного Поручения на сделку
является указание на то, что эта сделка должна быть исполнена на аукционе (указывается в
разделе «Дополнительные условия» Поручения на сделку).
19.3.3.3. Поручение на сделку в период закрытия Торговой сессии:
Поручение на сделку в период закрытия Торговой сессии – это Поручение на
совершение сделки с ценной бумагой по средневзвешенной цене этой ценной бумаги,
рассчитанной по итогам данного торгового дня по методике, установленной правилами
данной ТС.
В Поручении на сделку в период закрытия Торговой сессии Клиент указывает, что
сделка должна быть совершена по «средневзвешенной» цене (сокращенное обозначение
средневзвешенной цены в письменном Поручении – «А»).
Обязательным реквизитом Поручения на совершение сделки с ценной бумагой в
период закрытия Торговой сессии (кроме обязательных общих реквизитов любого
Поручения на сделку, указанных в п. 19.2 настоящего Регламента) является количество
ценных бумаг или сумма сделки.
Банк принимает Поручения на сделку в период закрытия Торговой сессии любым из
способов подачи Поручений, предусмотренных настоящим Регламентом.
Обязательным дополнительным реквизитом Поручения на сделку в период закрытия
Торговой сессии является вид торговой сессии, на которую оно распространяется – «период
закрытия» (указывается в разделе «Дополнительные условия» Поручения на сделку).
19.4. Все Поручения на сделку Клиента по умолчанию считаются Поручениями без
дополнительных условий. Банк интерпретирует Поручение на сделку как Поручение с
дополнительным условием, если в нем присутствует дополнительный реквизит, отметка или
примечание соответствующего содержания согласно формату Поручения.
19.5. Если иное не указано Клиентом, то по сроку действия все Поручения на сделку по
умолчанию считаются действительными до отмены Клиентом. При этом если в Поручении
на сделку не указан срок исполнения, то он считается равным одной Торговой сессии; по
окончании Торговой сессии Поручение на сделку автоматически аннулируется.
19.6. Любое Поручение на сделку может быть отменено (заменено) Клиентом в любой
момент до его исполнения Банком. Поручения на сделку, частично исполненные Банком к
моменту отмены, считаются отмененными только в отношении неисполненной части.
19.7. Отмена (замена) Поручения на сделку, поданного Клиентом в форме
оригинального документа на бумажном носителе или по факсу, производится на бланке
«Поручения на совершение операций», приведенном в Приложении 7а к настоящему
Регламенту.
19.8. Отмена (замена) Поручения на сделку, поданного Клиентом по телефону,
производится также по телефону. В случае если к моменту отмены Поручение на сделку не
25
было исполнено, то последующего представления Поручения на сделку и отменяющего
Поручения на бумажном носителе не требуется. Если к моменту отмены Поручение на
сделку было хотя бы частично исполнено, то Клиент обязан предоставить оригиналы
Поручения на сделку и отменяющего Поручения на бумажном носителе в сроки,
предусмотренные для подачи Поручений в настоящем Регламенте.
19.9. Отмена Поручения на сделку, поданного через систему интернет-трейдинга
производится Клиентом самостоятельно.
19.10. Поручения на сделку, направленные в Банк в форме оригинального документа на
бумажном носителе или по факсу, принимаются Банком при условии, что они получены не
позднее, чем за 30 минут до окончания Торговой сессии.
19.11. Банк осуществляет прием Поручений на сделки только при условии, что они
направляются Клиентом посредством телефона не позднее, чем за 5 минут до окончания
Торговой сессии.
19.12. Поручения на сделку, направляемые Клиентом через систему интернеттрейдинга, принимаются согласно нормативным документам соответствующей ТС и
отдельно Банком не регламентируются.
19.13. Банк осуществляет исполнение Поручения на сделку только при условии, что в
этот момент на Брокерском счете Клиента имеется достаточное количество ценных бумаг и
денежных средств для урегулирования этой сделки. В противном случае Банк имеет право
либо отклонить такое Поручение на сделку целиком, либо приступить к его частичному
исполнению в пределах активов на Брокерском счете Клиента.
20. Исполнение Поручений Банком и их подтверждение Клиенту
20.1. Если иное не предусмотрено Правилами ТС, то заключение сделки производится
Банком от своего имени в интересах и за счет Клиента.
20.2. В этом случае на действия Банка и Клиента распространяются требования
действующего законодательства РФ, в том числе следующие требования:
20.2.1. Поручение должно быть выполнено Банком на наиболее выгодных условиях
для Клиента;
20.2.2. Ценные бумаги, приобретенные за счет Клиента, становятся собственностью
последнего;
20.2.3. Банк не отвечает перед Клиентом за неисполнение третьим лицом сделки,
заключенной за счет Клиента;
20.2.4. В случае неисполнения третьим лицом сделки, заключенной за счет Клиента,
Банк обязан незамедлительно известить Клиента.
20.3. Все Поручения на сделку, принятые от Клиентов, исполняются Банком на основе
принципов равенства условий для всех Клиентов и приоритетности интересов Клиентов над
интересами самого Банка при совершении сделок на фондовом рынке.
20.4. Заключение Банком сделки во исполнение Поручения Клиента производится в
строгом соответствии с установленными Правилами и иными нормативными документами,
действующими в Торговой системе, указанной в Поручении на сделку Клиента.
20.5. Если иное не предусмотрено письменным договором между Банком и Клиентом,
то при исполнении любых Поручений Клиента на продажу/покупку ценных бумаг, если
фактическое количество ценных бумаг/денежных средств на счете депо/Лицевом счете,
зарезервированных для торговли в ТС, меньше, чем это указано в Поручении на сделку
Клиента, то Банк имеет право либо не исполнять такое Поручение, либо исполнить его
исходя из фактически зарезервированного количества ценных бумаг/денежных средств и
требований Правил соответствующей ТС в отношении размера торгового лота.
20.6. Все Поручения на сделку исполняются в порядке поступления от Клиентов, при
этом Поручения на сделку, поступившие до начала Торговой Сессии, считаются
поступившими одновременно.
20.7. Рыночные Поручения на сделку начинают исполняться Банком по очереди сразу
после начала Торговой сессии.
26
20.8. В случае если в начале Торговой сессии на рынке имеют место значительные
колебания цен, сопровождаемые значительным (более 10%) спрэдом (разницей) между
ценами спроса и предложения, то Банк вправе задержать начало исполнения Рыночных
Поручений на сделку на период до 30 минут, если только Клиент не настаивает на их
немедленном исполнении.
20.9. Рыночные Поручения на сделку исполняются Банком по наилучшей цене,
доступной для Банка в данной ТС, в момент времени, когда наступила очередь выполнения
этого Поручения. Наилучшей доступной Банку ценой считается цена наилучшей на данный
момент встречной заявки в данной ТС.
20.10. Допускается исполнение Рыночного Поручения на сделку по частям в ходе
одной торговой сессии.
20.11. Банк приступает к исполнению Лимитированных Поручений на сделку в порядке
их поступления, в общей очереди с Рыночными Поручениями на сделку.
20.12. Банк не рассматривает претензии и не несет ответственности за исполнение
Поручения на сделку не по лучшим ценам, зафиксированным на момент исполнения
Поручения на сделку в каких-либо ТС, если цена исполнения укладывается в пределы
колебаний, установленные законодательством и/или Правилами ТС и полностью
соответствует цене и условиям, обозначенным в Поручении на сделку.
20.13. Ввод заявок по Поручениям на сделку может осуществляться Банком как
непосредственно через терминал ТС, так и через специальные дополнительные технические
средства, обеспечивающие периодический автоматический ввод заявок до исполнения в
течение заданного периода или окончания Торговой Сессии.
20.14. Поручения на сделку, поданные для исполнения на аукционе, исполняются все
одновременно в соответствии с регламентом проведения аукциона. Частичное исполнение
Поручения на сделку, подаваемого Банку для исполнения на аукционе, допускается только в
случаях, когда возможность частичного исполнения Поручения на сделку предусмотрена
правилами проведения аукциона.
20.15. Подтверждение исполнения или неисполнения Поручения на сделку в течение
торгового дня производится в ответ на запрос Клиента. Если иное не согласовано Банком и
Клиентом, то подтверждение всегда осуществляется Банком тем же способом, которым было
принято само Поручение на сделку или был сделан запрос. В случае отсутствия возможности
направить подтверждение таким способом, Банк направляет его наиболее быстрым из
доступных способов.
21. Урегулирование заключенных сделок
21.1. Все денежные расчеты по сделкам с ценными бумагами и другими финансовыми
инструментами, заключенным во исполнение Поручений Клиента, производятся за счет
денежных средств на Брокерском счете Клиента. Исключения могут составлять внебиржевые
сделки по согласованию с Банком.
21.2. С момента заключения Банком сделки на покупку ценных бумаг и других
финансовых инструментов во исполнение Поручения на сделку Клиента и до момента
списания с Брокерского счета средств в оплату этих ценных бумаг, Банк блокирует на
Брокерском счете денежные средства, подлежащие списанию во исполнение заключенной
сделки.
21.3. Блокирование денежных средств Клиента на Брокерском счете означает, что Банк
не исполняет Поручения на вывод денежных средств или иные Поручения, если их
исполнение сделает невозможным надлежащее исполнение обязательств по заключенной
сделке.
21.4. Зачисление денежных средств, вырученных от продажи ценных бумаг, на
Брокерский счет Клиента производится Банком:
- по сделкам в ТС – непосредственно в день поступления средств на счет Банка,
открытый в расчетной организации, осуществляющей денежные расчеты по сделкам в этой
ТС;
- по внебиржевым сделкам – в соответствии с условиями каждой конкретной сделки.
27
21.5. Если иное не предусмотрено двусторонним письменным соглашением между
Банком и Клиентом, то одновременно с урегулированием (исполнением) сделок в ТС (оплата
и поставка ценных бумаг, оплата услуг третьих лиц в соответствии с тарифами последних)
Банк автоматически, без дополнительного акцепта со стороны Клиента, производит расчеты
по ценным бумагам и денежным средствам. Все расчеты по урегулированию сделок
производятся через Брокерский счет Клиента.
21.6. Расчеты по сделкам, заключенным по Поручению Клиента производятся в
порядке и сроки, определяемые Правилами ТС (рынка), в которой совершается сделка, а
также правилами Брокера, если сделка заключена через Брокера.
21.7. В случае возникновения на Брокерском счете Клиента (кроме Клиентов,
совершающих
сделки
посредством
системы
интернет-трейдинга)
дебетового
(отрицательного) сальдо (в том числе и в результате исполнения обязательства перед Банком
по оплате брокерского вознаграждения и возмещению расходов по исполнению Поручений
на сделку), Клиент не позднее следующего банковского дня обязан перечислить денежные
средства на свой Брокерский счет или дать Поручение на продажу ранее приобретенных
ценных бумаг в количестве, достаточном для покрытия дебетового (отрицательного) сальдо.
В случае покрытия Клиентом дебетового (отрицательного) сальдо путем перечисления на
Брокерский счет денежных средств Клиент не позднее окончания дня перечисления
денежных средств обязан направить по факсу копию соответствующего платежного
поручения.
21.8. В случае нарушения Клиентом (кроме Клиентов, совершающих сделки
посредством системы интернет-трейдинга) условий п. 21.7 настоящего Регламента, Клиент,
присоединившись к настоящему Регламенту, тем самым выражает согласие и предоставляет
Банку право в указанной ситуации осуществить принудительную продажу части ценных
бумаг Клиента в количестве, достаточном для покрытия дебетового (отрицательного) сальдо;
при этом средства от продажи ценных бумаг зачисляются на Брокерский счет Клиента для
удовлетворения требований по покрытию дебетового (отрицательного) сальдо. Весь
возможный ущерб при этом относится на Клиента.
21.9. До покрытия дебетового (отрицательного) сальдо на Брокерском счете Клиента
(кроме Клиентов, совершающих сделки посредством системы интернет-трейдинга) Банк
вправе приостановить выполнение любых Поручений и распоряжений Клиента, за
исключением направленных на выполнение требований Банка по покрытию дебетового
(отрицательного) сальдо.
21.10. В случае возникновения на Брокерском счете Клиента, совершающего сделки
посредством системы интернет-трейдинга, отрицательного дебетового (отрицательного)
сальдо (в том числе и в результате исполнения обязательства перед Банком по оплате
брокерского вознаграждения и возмещению расходов по исполнению Поручений на сделку)
Банк и Клиент обязаны руководствоваться положениями пунктов 22.3.2 – 22.3.4 настоящего
Регламента.
22. Осуществление сделок, приводящих к возникновению или увеличению
непокрытой позиции
22.1. Особенности совершения сделок, приводящих к возникновению или
увеличению непокрытой позиции
22.1.1. Все Клиенты, сделавшие в Заявлении пометку об использовании системы
интернет-трейдинга, а также подписавшие «Декларацию о рисках, связанных с
осуществлением операций на рынке ценных бумаг и рисках, возникающих при совершении
сделок, приводящих к возникновению или увеличению непокрытых позиций» (Приложение
10 к настоящему Регламенту), автоматически получают доступ к совершению сделок, в
результате совершения которых может возникать или увеличиваться непокрытая позиция со
стандартным уровнем риска.
22.1.2. Поручения на сделки, в результате совершения которых могут возникать или
увеличиваться непокрытые позиции на лицевых счетах, подаются только через систему
интернет-трейдинга и исполняются только через Брокера, за исключением Клиентов,
28
указанных в пункте 22.1.3 настоящего Регламента. Вместе с настоящим Регламентом
Клиенту предоставляется для ознакомления Регламент Брокера, через которого Клиент
заключает сделки с использованием системы интернет-трейдинга.
22.1.3. Клиенты - юридические лица, признанные Банком квалифицированными
инвесторами в соответствии с «Порядком принятия решения о признании клиента
квалифицированным
инвестором»,
утвержденным
Банком,
либо
являющиеся
квалифицированными инвесторами в соответствии с действующим законодательством на
момент подачи поручения на сделку, включая внебиржевые сделки, в результате совершения
которых могут возникать или увеличиваться непокрытые позиции на лицевых счетах,
автоматически относятся к категории клиентов с особым уровнем риска.
22.1.4. Клиенты обязаны учитывать риски, которые могут возникнуть в результате
совершения сделок, приводящих к возникновению или увеличению непокрытых позиций,
сведения о которых раскрыты в «Декларации о рисках, связанных с осуществлением
операций на рынке ценных бумаг и рисках, возникающих при совершении сделок,
приводящих к возникновению или увеличению непокрытых позиций» Приложение 10 к
настоящему Регламенту.
22.2. Условия приема и исполнения поручений на сделки, приводящие к
возникновению или увеличению непокрытых позиций
22.2.1. Прием и исполнение поручений на сделки, приводящие к возникновению или
увеличению непокрытых позиций, контроль гарантийного обеспечения по таким сделкам
производится Банком в порядке и в соответствии с ограничениями и требованиями,
установленными действующим законодательством.
22.2.2. Гарантийные требования к обеспечению непокрытой позиции устанавливаются
в форме значений начальных и минимальных ставок риска уменьшения (дисконт) и
увеличения (надбавка) стоимости каждой ценной бумаги, включенных Брокером в список
«ликвидных» ценных бумаг.
22.2.3. Значения начальных и минимальных ставок риска уменьшения (дисконт) и
увеличения (надбавка) стоимости ценной бумаги и состав списка «ликвидных» ценных бумаг
устанавливаются и изменяются Банком и Брокером в соответствии с действующим
законодательством РФ.
22.2.4. Информация о значениях начальных и минимальных ставок риска уменьшения
(дисконт) и увеличения (надбавка) стоимости ценной бумаги и текущем составе списка
«ликвидных» ценных бумаг, а также уведомления об их изменениях для Клиентов,
осуществляющих сделки с использованием системы интернет-трейдинга публикуются на
Сайте Брокера www.alfadirect.ru. до вступления таких изменений в силу в сроки,
предусмотренные требованиями действующего законодательства.
Информация о значениях начальных и минимальных ставок риска уменьшения
(дисконт) и увеличения (надбавка) стоимости ценной бумаги и текущем составе списка
«ликвидных» ценных бумаг, а также уведомления об их изменениях для Клиентов,
осуществляющих сделки без использования системы интернет – трейдинга, публикуются на
Сайте Банка до вступления таких изменений в силу в сроки, предусмотренные требованиями
действующего законодательства.
Справки о составе списка «ликвидных» ценных бумаг также предоставляются
сотрудниками Банка по телефонам, указанным на Сайте Банка.
22.2.5. Контроль достаточности гарантийного обеспечения непокрытых позиций
Клиента, осуществляется при помощи следующих показателей, расчет которых производится
в соответствии требованиями действующего законодательства:
- Стоимость портфеля Клиента;
- Размер начальной маржи;
- Размер минимальной маржи.
22.2.6. Банк не принимает поручения на сделки и на вывод денежных средств, в
результате исполнения которых стоимость портфеля Клиента станет меньше размера
начальной маржи с учетом стандартного уровня риска, рассчитанного по такому портфелю.
29
22.2.7. Расчет значений показателей, указанных в п.22.2.5 настоящего Регламента, по
портфелю Клиента производится автоматически:
- в системе интернет – трейдинга, предоставленной Брокером. Результаты расчетов
показателей по счету Клиента транслируются в режиме реального времени в системе
интернет – трейдинга;
- в программно-технических средствах Банка. Результаты расчетов показателей по
счету Клиента предоставляются сотрудниками Банка по телефонам, указанным на Сайте
Банка.
22.3. Урегулирование и расчеты по сделкам и переводам, приводящим к
возникновению или увеличению непокрытой позиции
22.3.1. Урегулирование сделок, приводящих к возникновению или увеличению
непокрытой позиции, совершенных по поручению Клиента в какой либо торговой системе
(рынке), производится Банком за счет ценных бумаг и денежных средств Клиента,
находящихся у Брокера.
22.3.2. При возникновении ситуации, когда на счетах Клиента возникают непокрытые
позиции по денежным средствам и/или ценным бумагам, Клиент может закрыть их,
совершив обычные сделки купли-продажи, или заключить сделки РЕПО до окончания
основной торговой сессии.
22.3.3. Если к сроку, указанному в пункте 22.3.2., Клиент не выполнил вышеуказанных
действий, то Банк будет вправе самостоятельно, т.е. не дожидаясь поручения Клиента,
закрыть отрицательные позиции по денежным средствам и/или ценным бумагам, заключив
сделки РЕПО.
22.3.4. Для покрытия отрицательных позиций по ценным бумагам Банком
предпринимаются действия по заключению сделки по покупке на условиях обратного РЕПО
ценных бумаг, по которым образовалась отрицательная позиция в необходимом количестве.
Для покрытия отрицательных позиций по денежным средствам Банком предпринимаются
действия по заключению сделки продажи на условиях РЕПО ценных бумаг со счета Клиента
в количестве, достаточном для получения необходимой суммы денежных средств.
22.3.5. За осуществление сделки РЕПО в случаях, указанных в п.22.3.4 Регламента
Банк взимает вознаграждение в соответствии с тарифами Банка. Вознаграждение взимается
Банком в день урегулирования первой части сделки РЕПО.
Примечание.
Банк рекомендует Клиентам для своевременного регулирования количества денежных
средств и ценных бумаг, зарезервированных для расчетов по сделкам, использовать
возможность совершения сделок РЕПО. Порядок совершения сделок РЕПО изложен в
разделе 24 настоящего Регламента.
23. Контроль над непокрытыми позициями
23.1. В случае если стоимость портфеля Клиента стала меньше размера начальной
маржи, Банк в сроки, установленные действующим законодательством, направляет Клиенту
уведомление об этом (далее – Уведомление).
23.2. Под Уведомлением понимается сообщение, поданное через систему интернеттрейдинга, в котором должна содержаться информация о стоимости портфеля Клиента, о
размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения
основания для направления Уведомления, а также информацию о возможных последствиях,
которые могут наступить в случае, если стоимость портфеля Клиента станет меньше размера
минимальной маржи.
23.3. Клиент, имеющий непокрытую позицию, обязан ежедневно контролировать
состояние своего портфеля, уточнять текущие значения показателей по портфелю,
производить проверку сообщений и уведомлений, направленных Банком Клиенту, используя
систему интернет-трейдинга, обращаясь в Банк лично или по телефону.
30
23.4. При любом нарушении Клиентом гарантийных требований, включая снижение
стоимости портфеля Клиента ниже соответствующего ему размера минимальной маржи,
Банк вправе самостоятельно принять меры по сокращению обязательств (размера
непокрытой позиции) Клиента. В этом случае Банк, без поручения Клиента, совершает за
счет Клиента одну или несколько сделок, осуществляя реализацию принадлежащих Клиенту
ценных бумаг, составляющих обеспечение, или покупку ценных бумаг за счет денежных
средств Клиента, составляющих обеспечение, в количестве, достаточном для сокращения
обязательств (закрытия позиций) Клиента. При этом Банк совершает сделки, как если бы
получил от Клиента рыночное Поручение на сделку. Объем таких сделок не должен
превышать минимальный объем, достаточный для ликвидации нарушений гарантийных
требований по клиентам со стандартным уровнем риска и зависит от количества ценных
бумаг в одном лоте.
24. Сделки РЕПО
24.1. Помимо стандартных Поручений на сделку, перечисленных в разделе 19
настоящего Регламента, Банк принимает от Клиентов, также и Поручения на сделки РЕПО
посредством телефонной связи либо системы интернет-трейдинга, выступая при этом
брокером-комиссионером Клиента. Подтверждения Поручения на бумажном носителе не
требуется только в случае подачи Поручения посредством системы интернет-трейдинга. При
заключении сделки РЕПО посредством системы интернет-трейдинга, предоставленной
сторонним Брокером, Клиент и Банк руководствуются условиями данного Брокера.
24.2. Банк, при наличии Поручения Клиента на сделку РЕПО, самостоятельно
заключает сделку с третьим лицом (далее – Контрагентом) от своего имени. Банк исполняет
Поручение на сделку РЕПО только при наличии соответствующих предложений со стороны
контрагентов – третьих лиц.
24.3. Если иное не зафиксировано в двустороннем письменном соглашении, то под
Поручением на сделку РЕПО в тексте настоящего Регламента понимается Поручение на
совершение сделки, состоящей из двух отдельных сделок (частей), в том числе:
- сделки, в которой Банк, в зависимости от заявки Клиента, может выступить либо в
качестве продавца, либо в качестве покупателя ценных бумаг (первая часть сделки РЕПО);
- сделки, предметом которой, являются те же ценные бумаги и в том же количестве, что
и в первой части РЕПО, в которой сторона - продавец по первой части сделки РЕПО является
покупателем, а сторона – покупатель по первой части сделки РЕПО является продавцом
(вторая часть сделки РЕПО).
24.4. Любое Поручение, направленное Клиентом, должно интерпретироваться Банком
как Поручение на сделку РЕПО, если в ней содержится примечание - «на условиях РЕПО»
или иное примечание аналогичное по смыслу. При направлении Банку Поручения на сделку,
имеющую такое примечание Клиент должен указать все существенные условия сделки
РЕПО. Во всех случаях Клиент должен указать в Поручении на сделку РЕПО:
- наименование ценной бумаги;
- тип сделки (продать или купить на условиях РЕПО);
- количество ценных бумаг;
- цену 1-й части РЕПО;
- срок РЕПО;
- цену 2-й части РЕПО.
24.5. Клиент вправе вместо прямого указания типа сделки и цены 2-й части РЕПО
указать в заявке сведения, которые позволяют Банку самостоятельно однозначно определить
указанные существенные условия сделки РЕПО. Это условие будет считаться выполненным,
если в заявке Клиент подтвердит следующие условия сделки РЕПО:
- цель сделки РЕПО (взять кредит/заем ценными бумагами или дать кредит/заем
ценными бумагами);
- сумму кредита (либо количество ценных бумаг);
31
- % ставку кредита /займа ценными бумагами (ставку РЕПО).
Примечание: Если сделка РЕПО заключается с целью урегулирования сделок,
указанных в главе 22 настоящего Регламента, то цена 2-й части РЕПО рассчитывается
Брокером с учетом премии, либо комиссии, уплачиваемой Клиентом Брокеру. Премия
рассчитывается на базе 365 дней в году исходя из % ставки, объявленной Брокером, суммы и
срока сделки РЕПО.
24.6. Исполнение первой части сделки РЕПО автоматически предполагает исполнение
и второй ее части. Отказ сторон от исполнения второй части сделки РЕПО после исполнения
первой части сделки не допускается. После исполнения первой части сделки РЕПО, Банк
(или Брокер) самостоятельно обеспечивает исполнение второй части без каких-либо на то
указаний Клиента.
24.7. Если иное прямо не предусмотрено двусторонним соглашением, то заключенные
Банком в день Т сделки в рамках единой сделки РЕПО во всех случаях урегулируются
Банком на следующих стандартных условиях:
- первая часть РЕПО урегулируется Банком в день Т;
- вторая часть урегулируется Банком в день «Т+N», где N – срок РЕПО, указанный
Клиентом в Поручении.
24.8. За исполнение Поручений Клиента на осуществление сделки РЕПО взимает
вознаграждение в таком же размере, как и при исполнении стандартных Поручений на
покупку–продажу ценных бумаг. Вознаграждение взимается Банком в день урегулирования
первой части сделки РЕПО.
24.9. Сделка РЕПО с целью урегулирования сделок, указанных в главе 22 настоящего
Регламента, заключается с обязательной компенсацией сторонами сделки сумм утраченных
дивидендов и/или иных доходов и преимущественных прав. Расчеты по суммам
компенсации производятся, если дата составления списка лиц, получивших право на
получение дивидендов (иных доходов и преимущественных прав) выпадает на любой из
календарных дней между урегулированием первой и второй части сделки РЕПО. При
совершении сделки прямого РЕПО Банк зачисляет сумму компенсации на Брокерский счет
Клиента. При совершении сделки обратного РЕПО Банк удерживает сумму компенсации с
Брокерского счета Клиента.
Размер компенсации определяется в соответствии с величиной объявленных
дивидендов, без учета сумм налогов. Размер компенсации по доходам в натуральной форме,
в виде ценных бумаг или преимущественных прав, определяется исходя из рыночных
котировок, а при отсутствии таких котировок по справедливой стоимости, рассчитанной
Банком.
Часть 6. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ОПЛАТА РАСХОДОВ
25. Вознаграждение Банка
25.1. Банк взимает с Клиента вознаграждение за предоставленные услуги,
предусмотренные настоящим Регламентом. При этом Банк взимает вознаграждение с
Клиента в соответствии с тарифами Банка, действующими на момент фактического
предоставления услуг.
25.2. Ставки действующих тарифов Банка на услуги, предусмотренные настоящим
Регламентом, зафиксированы в Приложении 3 к настоящему Регламенту. Изменение и
дополнение тарифов производится Банком самостоятельно, при этом ввод в действие таких
изменений и дополнений осуществляется с соблюдением правил, предусмотренных для
внесения изменений и дополнений в текст настоящего Регламента по инициативе Банка.
25.3. В случае объявления Банком нескольких тарифных планов, Банк взимает с
Клиента вознаграждение в соответствии с одним из объявленных тарифных планов по
выбору Клиента. Выбор тарифного плана производится Клиентом путем внесения в
Заявление отметки о выборе соответствующего тарифного плана. Во всех случаях выбор
(изменение выбранного) тарифного плана не может производиться Клиентом чаще одного
раза в месяц.
32
25.4. Если у Банка отсутствует инструкция Клиента в отношении применяемого
тарифного плана, Банк взимает с Клиента вознаграждение в соответствии с тарифным
планом, обозначенным в публично объявленных тарифах как «Профессионал».
25.5. В случае если Клиент является субброкером, то Банк взимает вознаграждение по
совокупности сделок, заключенных Клиентом – субброкером, как от своего имени, так и от
имени его Клиентов, исходя из Лицевого счета в целом.
25.6. Присоединяясь к настоящему Регламенту, Клиент выражает согласие (заранее
данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно удерживать суммы вознаграждения,
причитающиеся с Клиента в пользу Банка и третьих лиц согласно Регламенту, путем
списания Банком соответствующих сумм из средств, зачисленных или подлежащих
зачислению на Брокерский счет Клиента в соответствии с Регламентом.
25.7. В случае отсутствия на Брокерском счете средств, достаточных для погашения
обязательств по выплате вознаграждения, Банк имеет право приостановить выполнение
любых Поручений Клиента, за исключением Поручений, направленных на выполнение
требований Банка.
25.8. Банк также имеет право (без дополнительного поручения) продать
принадлежащие Клиенту ценные бумаги, находящиеся на его Брокерском счете в Банке на
сумму неисполненных обязательств Клиента перед Банком, и в счет погашения
задолженности по выплате вознаграждения списать с Брокерского счета, полученные
денежные средства в безакцептном порядке.
26. Оплата расходов Банка
26.1. Дополнительно, кроме выплаты вознаграждения Банку, Клиент возмещает
необходимые расходы, непосредственно связанные с исполнением его Поручений.
26.2. В состав расходов, возмещение которых производится Клиентом, включаются
следующие виды расходов:
- комиссионные, взимаемые ТС, где проведена сделка по Поручению Клиента, включая
комиссию организаций, выполняющих клиринг по ценным бумагам и денежным средствам в
этих ТС – взимаются по тарифам Торговых систем и клиринговых организаций;
- расходы по открытию и ведению в депозитариях дополнительных счетов депо
(субсчетов), открываемых Банком на имя Клиента – взимаются по тарифам депозитариев;
- сборы за зачисление и поставку ценных бумаг, взимаемые депозитариями и
регистраторами – взимаются по тарифам сторонних депозитариев и регистраторов;
- расходы по хранению ценных бумаг в депозитариях ТС, использование которых для
хранения ценных бумаг Клиента обусловлено Правилами ТС, – взимаются по тарифам
депозитариев;
- прочие расходы при условии, что они непосредственно связаны со сделкой (иной
операцией), проведенной Банком в интересах Клиента.
26.3. Во всех случаях суммы необходимых расходов взимаются Банком с Клиента в
размере, определяемом на основании представленных Банку третьими лицами счетовфактур, либо в размере объявленных тарифов указанных третьих лиц.
26.4. Присоединяясь к настоящему Регламенту, Клиент выражает согласие (заранее
данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно осуществлять погашение обязательств
Клиента по оплате необходимых расходов за счет средств, зачисленных или подлежащих
зачислению на Брокерский счет Клиента, открытый в соответствии с настоящим
Регламентом.
26.5. Взимание сумм необходимых расходов может производиться Банком
одновременно с проведением расчетов по сделке или по мере выставления счетов-фактур
Банку третьими лицами.
26.6. В случае отсутствия на Брокерском счете средств, достаточных для погашения
обязательств по оплате расходов, Банк имеет право приостановить выполнение любых
Поручений Клиента, за исключением Поручений, направленных на выполнение требований
Банка.
33
Часть 7. ОТЧЕТНОСТЬ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
27. Отчетность Банка
27.1. Банк представляет Клиенту отчеты обо всех сделках, совершенных по его
Поручениям, иных операциях, предусмотренных Регламентом. Отчетность представляется
Банком в разрезе рынков/секторов ТС, на которых Клиент осуществляет операции с
ценными бумагами. Отчетность по депозитарным операциям представляется Банком в
соответствии с действующими Условиями.
27.2. Стандартный пакет отчетности представляется Банком Клиенту в соответствии со
стандартами отчетности, установленными федеральным органом исполнительной власти по
рынку ценных бумаг с учетом особенностей отчетности кредитных организаций,
устанавливаемых Банком России, и включает в себя полные сведения обо всех сделках,
совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг
Клиента, а также сведения об обязательствах Клиента и результаты расчета значений
показателей, указанных в п.22.2.5 настоящего Регламента, на начало первого торгового дня и
конец последнего торгового дня отчетного периода.
27.3. Клиент согласовывает способ получения Стандартного пакета отчетности путем
выбора любого из способов, указанных в Заявлении об оказании услуг на рынке ценных
бумаг (Приложение 1 к настоящему Регламенту).
27.4. Все отчетные документы, представляемые Банком Клиенту на бумажном
носителе, скрепляются подписью уполномоченных лиц и печатью Банка. Оригиналы всех
отчетов, в том числе и указанных в пункте 22.2.10 настоящего Регламента представляются
Клиенту в офисе Банка по адресу, указанному в разделе 3 настоящего Регламента. Банк не
несет ответственности, в случае неявки Клиента для получения отчетности.
27.5. Клиентам – физическим лицам, не проживающим в г. Казани, Клиентам –
юридическим лицам и клиентам - нерезидентам РФ, а также в случае, когда Клиент более
одного года не обращается в Банк с целью получения оригиналов отчетов, оригиналы
отчетов на бумажных носителях могут быть отправлены по почтовой связи согласно
почтовым адресам Клиента или факсимильной связью, реквизиты которых указаны в Анкете
(Приложения 8.а.,8.b.,8.c.,8.d. к настоящему Регламенту).
27.6. Если Клиент – физическое лицо, проживающий в г. Казани, Клиент –
юридическое лицо, зарегистрированное в г. Казани, акцептуют способ получения отчета
«лично», то оригиналы отчетов в бумажном виде представляются в офисе Банка по адресу,
указанному в разделе 3 настоящего Регламента сотрудником Клиентского сервиса Банка. В
случае неявки Клиента в офис Банка для получения отчета в сроки, установленные
действующим законодательством для его предоставления, предоставление отчета признается
своевременным.
27.7. Если Клиент – физическое лицо, не проживающее в г. Казани акцептует способ
получения отчета «лично», то оригиналы отчетов в бумажном виде могут быть представлены
в дополнительном офисе или филиале Банка по месту его проживания по мере их
получения уполномоченными на выдачу отчетов сотрудниками Банка.
27.8. В случае если между Клиентом и Банком заключен Договор на оказание услуг с
использованием системы ДБО «Онлайн Партнер» в установленном Банком порядке,
стандартный пакет отчетности (п.п. 27.10-27.11 настоящего Регламента) представляется в
электронно-цифровом виде и содержит идентификатор сотрудника Банка, приравниваемый к
подписи сотрудника, ответственного за ведение внутреннего учета. В качестве
идентификатора сотрудника Банка, приравниваемого к подписи сотрудника, ответственного
за ведение внутреннего учета, принимается идентификатор пользователя Программного
продукта «Cogita», используемого в Банке для ведения внутреннего учета сделок и операций
с ценными бумагами.
27.8.1. Датой представления (получения) стандартного пакета отчетности Клиенту
(Клиентом) является дата размещения отчетности Банком в разделе «Входящая почта»
системы ДБО «Онлайн Партнер».
34
27.8.2. Настоящим Клиент выражает свое согласие с тем, что доказательством
представления отчетности является факт размещения отчетности Банком в разделе
«Входящая почта» системы ДБО «Онлайн Партнер».
27.8.3. Клиент обязан сверить полученную отчетность с имеющейся у него
информацией и, в случае каких-либо расхождений, немедленно сообщить об этом
сотруднику Клиентского сервиса Банка.
27.8.4. Отчет, представленный в электронно-цифровом виде, дополнительно
представляется Клиенту на бумажном носителе в течение 3 (Трех) рабочих дней от даты
получения Банком соответствующего письменного запроса.
27.9. В случае совершения Клиентом сделок, урегулирование и расчеты по которым не
завершены на конец отчетного периода, в отчет, представляемый Банком, также включаются
сведения о текущих обязательствах Клиента.
27.10. Кроме стандартного пакета отчетности Клиентам представляются
дополнительные документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том
числе:
- для юридических лиц счета фактуры и/или Акты на все суммы, удержанные с Клиента
Банком в уплату собственных тарифов Банка и тарифов третьих лиц;
- для физических лиц – Справки по доходам физического лица в соответствии с
пунктом 29.15 настоящего Регламента.
27.11. Банк представляет Клиенту стандартный пакет отчетности не реже одного раза в
три месяца в случае, если по счету расчетов с данным Клиентом в течение этого срока не
произошло движения денежных средств или ценных бумаг, а также при условии ненулевого
сальдо на указанном счете.
27.12. Банк представляет Клиенту стандартный пакет отчетности по окончании каждого
отчетного периода, в течение которого проводилась хотя бы одна операция с ценными
бумагами или денежными средствами Клиента. По умолчанию в качестве отчетного периода
принимается календарный месяц.
27.13. По письменному требованию Клиента Банк представляет стандартный пакет
отчетности по итогам любого рабочего дня, когда совершались сделки по Поручениям
Клиента.
27.14. В случае если клиентом Банка является другой профессиональный участник,
Стандартный пакет отчетности по сделкам, совершенным в течение дня, представляется ему
в обязательном порядке.
27.15. Стандартный пакет отчетности согласно п.п. 27.9-27.10 настоящего Регламента
направляется клиенту в течение первых пяти рабочих дней месяца, следующего за отчетным.
Стандартный пакет отчетности согласно п.п. 27.11-27.12 настоящего Регламента
направляется клиенту не позднее окончания рабочего дня, следующего за отчетным днем.
27.16. В случае наличия возражений у Клиента по представленным Банком отчетам,
Клиент обязан уведомить уполномоченного сотрудника Банка о наличии возражений в
течение 3 (Трех) рабочих дней с момента получения отчетности. Банк в течение 3 (Трех)
рабочих дней с момента получения возражений принимает меры по устранению возникших
разногласий. Отчеты считаются принятыми, если в установленные Банком сроки Клиент не
заявил о своих возражениях.
28. Информационное обеспечение
28.1. В дополнение к отчетности Банк представляет по требованию Клиентов
информационные материалы, в том числе:
- официальную информацию ТС для участников торгов, включая официальные
сообщения о параметрах предстоящих аукционов (далее по тексту – биржевая информация);
- информацию о корпоративных действиях эмитентов ценных бумаг, имеющихся на
счетах депо Клиента;
- результаты ежедневных торгов в ТС (биржевые сводки);
- информацию об изменениях в тарифах и условиях работы ТС.
35
Указанная информация представляется Банком в формате, формируемом ТС или в
произвольной форме путем ее размещения на сайте Банка либо рассылкой по электронным
адресам Клиентов (посредством электронной почты).
28.2. В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.1999 г. №46-ФЗ «О защите прав
и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк в качестве
профессионального участника рынка ценных бумаг по требованию Клиента представляет
следующие документы и информацию о себе:
- копии лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг;
- копию документа о государственной регистрации в качестве юридического лица;
- сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде;
- сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг (его наименование, адрес и телефон).
28.3. В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.1999 г. №46-ФЗ «О защите прав
и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк в качестве
профессионального участника рынка ценных бумаг по требованию Клиента представляет
ему следующую информацию:
28.3.1. При приобретении Клиентом ценных бумаг:
- сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и
государственный регистрационный номер выпуска, а в случае совершения сделки с ценными
бумагами, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с
требованиями федеральных законов, идентификационный номер выпуска таких ценных
бумаг;
- сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и в проспекте их
эмиссии;
- сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных торгах ценных
бумаг в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о
представлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора
торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
- сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в
течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о
представлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;
- сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в
порядке, установленном законодательством РФ.
28.3.2. При отчуждении Клиентом ценных бумаг:
- сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных торгах в
течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о
представлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора
торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
- сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в
течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о
представлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.
Федеральным Законом от 05.03.1999 г. №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов
инвесторов на рынке ценных бумаг» предоставлены гарантии защиты прав инвесторов. К
таким гарантиям относятся:
- условия договоров, которые ограничивают права инвесторов по сравнению с правами,
предусмотренными законодательством Российской Федерации о защите прав и законных
интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, являются ничтожными (п.2 ст.4 Закона);
- право в установленном гражданским законодательством Российской Федерации
порядке требовать изменения или расторжения договора с профессиональным участником в
случае нарушения последним требований о представлении информации, а также
предоставления недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации (п. 7
ст. 6 Закона);
36
- установление сроков рассмотрения жалоб и заявлений инвесторов Банком России
(ст.7 Закона);
- защита прав и законных интересов инвесторов Банком России (ст.14 Закона);
- защита прав и законных интересов инвесторов саморегулируемыми организациями
(ст. 15 Закона), порядок рассмотрения саморегулируемой организацией жалоб и заявлений
инвесторов (ст. 16 Закона), право создания саморегулируемой организацией
компенсационных и иных фондов в целях возмещения понесенного инвесторами физическими лицами ущерба в результате деятельности профессиональных участниковчленов саморегулируемых организаций (ст. 17 Закона);
- создание Государственной программы защиты прав инвесторов в части выплаты
компенсаций инвесторам-физическим лицам (ст. 19 Закона).
Указанными правами и гарантиями инвестор обладает только при инвестировании в
эмиссионные ценные бумаги.
28.4. Помимо информационных материалов, указанных в п.28.1- 28.3 настоящего
Регламента Банк на основании Заявления на оказание услуг на рынках ценных бумаг
(Приложение 1) Клиента, при наличии соответствующей отметки в нем, либо на основании
отдельного заявления Клиента, составленного
в произвольной письменной форме,
предоставляет
Клиенту
дополнительное
информационное
обслуживание.
Под
дополнительным информационным обслуживанием понимается следующее:
- индивидуальная информационно-аналитическая поддержка уполномоченными
сотрудниками Банка;
- представление сведений о ценах и котировках за период свыше 6 недель на
организованных торгах в любой форме, в том числе в виде графиков;
- предоставление сведений о начисленных и выплаченных дивидендах, а также другая
информация о корпоративных действиях эмитентов ценных бумаг, не имеющихся на счетах
депо Клиента,
- систематическое представление данных о котировках ценных бумаг и о значениях
индексов в течение торгового дня, но не более 10 раз в день,
- другие услуги информационного характера по согласованию с уполномоченными
сотрудниками Банка.
28.5. За предоставление дополнительного информационного обслуживания Банк
взимает абонентскую плату в размере, указанном в Приложении 3 к настоящему Регламенту.
Присоединением к настоящему Регламенту Клиент тем самым выражает согласие (заранее
данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно удерживать суммы абонентской платы
путем списания Банком соответствующих сумм с брокерского счета Клиента в течение
первых 5 (Пяти) рабочих дней месяца, следующего за месяцем предоставления услуги.
28.6. Клиент вправе в дальнейшем отказаться от предоставления дополнительного
информационного обслуживания путем представления письменного уведомления Банку. В
случае отказа от дополнительного информационного обслуживания до конца текущего
месяца абонентская плата взимается за этот месяц в полном объеме.
28.7. За предоставление информационных материалов, указанных в пункте 28.4
настоящего Регламента, в печатном виде Банк взимает отдельную плату в размере,
указанном в Приложении 3 к настоящему Регламенту. Факт представления сотрудниками
Банка
информационных материалов в печатном виде удостоверяется в «Журнале
регистрации выданных отчетов, счетов фактур и иных материалов Клиентам» подписью
Клиента. В течение 10 дней после окончания месяца составляется и подписывается
Клиентом и Банком Акт о представлении информационных материалов в печатном виде по
форме, указанной в Приложении 6 к настоящему Регламенту.
Присоединением к
настоящему Регламенту Клиент тем самым выражает согласие (заранее данный акцепт) и
поручает Банку самостоятельно удерживать указанную плату путем списания Банком
соответствующих сумм с брокерского счета Клиента на основании вышеуказанного Акта.
Банк вправе приостановить прием любых поручений Клиента в случае его отказа от
подписи в Акте.
37
Часть 8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
29. Налогообложение
29.1. Во всех случаях, кроме предусмотренных законодательством, Клиент
самостоятельно несет полную ответственность за соблюдение действующего налогового
законодательства Российской Федерации.
29.2. Клиенты – юридические лица, зарегистрированные в налоговых органах РФ в
качестве налогоплательщика, ведут налоговый учет доходов от операций с ценными
бумагами в соответствии с законодательством.
29.3. Банк как налоговый агент самостоятельно осуществляет ведение налогового учета
доходов и удержание суммы исчисленных налогов на доходы Клиентов – физических лиц.
Для целей налогообложения учитываются доходы:
- от операций по реализации ценных бумаг;
- от операций РЕПО;
- в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, исчисленной как
превышение рыночной стоимости ценных бумаг, определяемой с учетом предельной
границы колебаний рыночной цены ценных бумаг, над суммой фактических расходов на их
приобретение;
- в виде купонного дохода по облигациям;
- в виде дивидендов по акциям;
- в виде доходов по инвестиционным паям.
29.4. При наличии у Клиента разных видов доходов (в том числе доходов, облагаемых
налогом по разным налоговым ставкам) по операциям с ценными бумагами, в случае
выплаты денежных средств (дохода в натуральной форме) до истечения налогового периода,
устанавливается следующая очередность выплаты доходов Клиенту:
- в первую очередь выплачиваются доходы от реализации ценных бумаг;
- во вторую очередь выплачивается купонный доход по облигациям;
- в третью очередь выплачиваются суммы дивидендов по акциям;
- в четвертую очередь выплачиваются все остальные виды доходов, в случае их
возникновения.
29.5. В случае выплаты Клиенту денежных средств (дохода в натуральной форме), для
определения налоговой базы налоговый агент производит расчет финансового результата в
соответствии со ст.214, 214.1, 214.3, 214.4 Налогового кодекса Российской Федерации (далее
- НК РФ) на дату выплаты дохода.
Если сумма налога в отношении финансового результата, рассчитанного нарастающим
итогом, превышает сумму текущей выплаты денежных средств (дохода в натуральной
форме), налог исчисляется и уплачивается налоговым агентом с суммы текущей выплаты.
Если сумма налога в отношении финансового результата, рассчитанного нарастающим
итогом, не превышает суммы текущей выплаты денежных средств (дохода в натуральной
форме), налог исчисляется и уплачивается налоговым агентом с суммы рассчитанного
нарастающим итогом финансового результата.
29.6. Налоговая база по операциям РЕПО определяется как доходы в виде процентов по
совокупности операций РЕПО, уменьшенные на величину расходов в виде процентов,
уплаченных совокупности операций РЕПО.
29.7. В соответствии
с требованиями ст. 214.1 НК РФ, при определении
налогооблагаемой базы в расчет принимаются расходы на приобретение первых по времени
закупки ценных бумаг (метод ФИФО).
29.8. При определении Банком как налоговым агентом налоговой базы по операциям с
ценными бумагами Клиента на основании заявления Клиента - физического лица Банк может
учитывать фактически осуществленные и документально подтвержденные расходы, которые
связаны с приобретением и хранением соответствующих ценных бумаг и которые Клиент физическое лицо произвел без участия налогового агента.
В качестве документального подтверждения соответствующих расходов Клиентом физическим лицом должны быть предоставлены оригиналы или надлежащим образом
38
заверенные копии документов, на основании которых данное физическое лицо налогоплательщик произвел соответствующие расходы, брокерские отчеты, документы,
подтверждающие факт перехода права собственности налогоплательщика на
соответствующие ценные бумаги, факт и сумму оплаты соответствующих расходов.
В документах, подтверждающих осуществление расходов, связанных с приобретением,
хранением и реализацией ценных бумаг должны присутствовать реквизиты, позволяющие
определить, к какой сделке купли-продажи ценных бумаг относятся данные расходы.
29.9. Ответственность за достоверность представленных Банку сведений по операциям,
связанным с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг, которые являются
объектом налогообложения, возлагается на Клиента – физическое лицо.
29.10. В соответствии со статьями 214.1 и 220.1 НК РФ Клиент - физическое лицо,
получивший убытки в предыдущих налоговых периодах (начиная с налогового периода 2010
г.) по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованных торгах, вправе
уменьшить налоговую базу по операциям с ценными бумагами, обращающимися на
организованных торгах, в текущем налоговом периоде на всю сумму полученного им убытка
или на часть этой суммы (перенести убыток на будущие периоды). Суммы убытка,
полученные по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованных торгах,
перенесенные на будущие периоды, уменьшают налоговую базу соответствующих
налоговых периодов по таким операциям. Налогоплательщик вправе осуществлять перенос
убытка на будущие периоды в течение 10 лет, следующих за тем налоговым периодом, в
котором получен этот убыток. Если налогоплательщик понес убытки более чем в одном
налоговом периоде, перенос таких убытков на будущие периоды производится в той
очередности, в которой они понесены.
Налогоплательщик обязан хранить документы,
подтверждающие объем понесенного убытка, в течение всего срока, когда он уменьшает
налоговую базу текущего налогового периода на суммы ранее полученных убытков.
Учет убытков в соответствии со статьей 220.1 НК РФ осуществляется
налогоплательщиком - физическим лицом при представлении налоговой декларации в
налоговый орган по окончании налогового периода.
29.11. В соответствии со статьей 228 НК РФ Клиент - физическое лицо представляет в
налоговый орган налоговую декларацию в следующих случаях:
- при совершении сделок по реализации ценных бумаг в течение отчетного года;
- при возникновении обстоятельств, в соответствии с которыми, Банк не смог удержать
налог на доходы, в частности налог на доходы в виде материальной выгоды от приобретения
ценных бумаг.
При невозможности удержания налога на доходы Банк в свою очередь информирует
налоговые органы о возникновении соответствующих обстоятельств, в порядке,
предусмотренном п.14 статьи 226.1 НК РФ.
29.12. В соответствии с п.1 статьи 231 НК РФ Банк обязан уведомить Клиента о
возникновении переплаты по налогу на доходы физических лиц.
Для возврата сумм излишне удержанного налога на доходы физических лиц по
операциям с ценными бумагами Клиент-физическое лицо обязан подать в Банк «Заявление о
возврате излишне удержанного налога», форма которого приведена в Приложении 11 к
настоящему Регламенту.
29.13. Клиент – физическое лицо обязан подать в Банк «Заявление о порядке расчета и
удержания налога на доходы физических лиц», форма которого приведена в Приложении 9 к
настоящему Регламенту.
29.14. Клиент – физическое лицо, не являющееся гражданином РФ, обязан представить
в Банк в конце каждого года, а в дальнейшем – в каждом случае изменения места
проживания документы, подтверждающие время его фактического нахождения на
территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев,
предшествующих дате выплаты дохода. К таким документам относится миграционная карта,
свидетельство о временной регистрации, паспорт с соответствующей отметкой, либо при
отсутствии вышеназванных документов
- другие документы, подтверждающие, в
39
соответствии с законодательством РФ, факт нахождения физического лица на территории
РФ не менее 183 календарных дней
в течение 12 следующих подряд месяцев,
предшествующих дате выплаты дохода.
В случае непредставления Клиентом – физическим лицом вышеуказанных документов
он обязан предоставить в налоговый орган налоговую декларацию (при возникновении
обязательств по доплате налогов в бюджет).
Клиент - физическое лицо, являющееся гражданином РФ, обязан сообщить в Банк об
изменении своего статуса (нерезидент/резидент РФ) до окончания каждого календарного
года.
29.15. В сроки, установленные действующим законодательством РФ, Клиент –
физическое лицо может обратиться в Банк с заявлением в простой письменной форме о
представлении Справки по доходам физического лица.
30. Конфиденциальность
30.1. Банк обязуется ограничить круг своих сотрудников, допущенных к сведениям о
Клиенте таким образом, чтобы их число не превышало необходимое для выполнения
обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом.
30.2. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и
реквизитах Клиента, кроме случаев, когда частичное раскрытие таких сведений прямо
разрешено самим Клиентом или вытекает из необходимости выполнить его Поручение на
сделку, а также случаев, предусмотренных действующим Законодательством РФ и
нормативными актами Банка России.
30.3. Клиент осведомлен, что в соответствии с действующим законодательством РФ,
Банк может быть вынужден раскрыть для компетентных органов, в рамках их запросов,
информацию об операциях, счетах Клиента, прочей информации о Клиенте.
30.4. Клиент обязуется не передавать третьим лицам без письменного согласия Банка
любые сведения, которые станут ему известны в связи исполнением положений настоящего
Регламента, если только такое разглашение прямо не связано с необходимостью защиты
собственных интересов в установленном законодательством РФ порядке.
31. Ответственность Банка и Клиента
31.1. Банк несет ответственность по убыткам Клиента, понесенным по вине Банка, т.е. в
результате подделки, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на служащих
Банка, результатом которых стало любое неисполнение или ненадлежащее исполнение
Банком обязательств, предусмотренных Регламентом. Во всех иных случаях убытки
Клиента, которые могут возникнуть в результате подделки в документах, разглашения или
потери паролей, ПИКов, ключей, электронных подписей и т.п., используемых для
идентификации сообщений Сторон, будут возмещены за счет Клиента.
31.2. Банк несет ответственность за ущерб Клиента, понесенный в результате
неправомерного использования Банком полномочий, представленных Клиентом в виде
доверенностей в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием таких
полномочий понимается их использование Банком в целях, не предусмотренных настоящим
Регламентом.
31.3. Клиент несет перед Банком ответственность за убытки, причиненные Банку по
вине Клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления
(несвоевременного представления) Клиентом любых документов, представление которых
Банку предусмотрено настоящим Регламентом, а также за ущерб причиненный Банку в
результате любого искажения информации, содержащейся в представленных Клиентом
документах, разглашения конфиденциальной информации или несанкционированного
доступа третьих лиц к системам удаленного доступа, используемым при «дистанционных»
способах обмена Сообщениями, произошедшего по вине Клиента.
31.4. Клиент несет ответственность перед Банком за раскрытие и/или воспроизведение,
и/или распространение информации, связанной с работой специализированной системы
удаленного доступа, и информации, раскрытие и/или воспроизведение, и/или
40
распространение которой может производиться только с разрешения ТС на основании
отдельного заключенного между Клиентом и ТС соглашения.
31.5. За просрочки в проведении расчетных операций (в том числе нарушение сроков
и полноты оплаты услуг) потерпевшая сторона имеет право потребовать от виновной
стороны выплатить пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей
ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях. Виновная сторона в случае
получения такого требования обязана выполнить его в течение 3 (трех) рабочих дней с
момента получения.
31.6. Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные
действием или бездействием Банка, обоснованно полагавшегося на распорядительные
Сообщения Клиента (Поручения на сделку) и его Представителей, а также на информацию,
утерявшую свою достоверность из-за несвоевременного доведения ее Клиентом до Банка.
Банк не несет ответственности за неисполнения Поручений Клиента, направленных Банку с
нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.
31.7. Банк не несет ответственности за неисполнение распорядительных Сообщений
Клиента, если такое неисполнение стало следствием сбоев в компьютерных сетях, силовых
электрических сетях или системах электросвязи, непосредственно используемых для приема
распорядительных Сообщений (Поручений на сделку) или обеспечения иных процедур
торговли ценными бумагами, а также неправомерных действий третьих лиц, в том числе
организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры ТС.
31.8. Банк не несет ответственности за сохранность денежных средств и ценных бумаг
Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) ТС, включая
организации, обеспечивающие депозитарные и расчетные клиринговые процедуры в этих
ТС, если открытие счетов в этих организациях и использование их для хранения ценных
бумаг и денежных средств Клиента обусловлено необходимостью выполнения Поручений
Клиента, предусмотренных настоящим Регламентом.
31.9. Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых
Клиентом на основе аналитических материалов, представляемых Банком.
31.10. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском
неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств
(подробная информация представлена в Приложении 10 к настоящему Регламенту).
31.11. В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ «О
противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и
манипулированию рынком» Клиент несет ответственность за:
- манипулирование рынком – умышленное распространение через средства массовой
информации, в том числе электронных,, информационно-телекоммуникационных сетей
общего пользования, включая сеть «Интернет», заведомо ложных сведений или совершения
операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами либо иные
умышленные действия, запрещенные законодательством Российской Федерации о
противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и
манипулированию рынком, если в результате таких незаконных действий цена, спрос,
предложение или объем торгов финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или)
товарами отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно
отличающемся от того уровня, который сформировался бы без учета указанных выше
незаконных действий.
- неправомерное использование инсайдерской информации – умышленное
использование инсайдерской информации для осуществления операций с финансовыми
инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, к которым относится такая
информация, за свой счет или за счет третьего лица, а равно умышленное использование
инсайдерской информации путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или
побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов,
иностранной валюты и (или) товаров.
В соответствии с Кодексом об административных правонарушениях неправомерное
41
использование инсайдерской информации, если это действие не содержит уголовно
наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа:
- на граждан в размере от трех тысяч до пяти тысяч рублей;
- на юридических лиц - в размере суммы излишнего дохода либо суммы убытков,
которых гражданин, должностное лицо или юридическое лицо избежали в результате
неправомерного использования инсайдерской информации, но не менее семисот тысяч
рублей.
32. Обстоятельства непреодолимой силы
32.1. Банк или иная сторона освобождаются от ответственности за частичное или
полное неисполнение обязательств, предусмотренных Регламентом, если оно явилось
следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших в результате событий
чрезвычайного характера, которые они не могли ни предвидеть, ни предотвратить
разумными мерами.
32.2. К таким обстоятельствам в частности будут относиться военные действия,
массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения органов государственной
и местной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств,
предусмотренных Регламентом. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств
непреодолимой силы будут служить свидетельства, выданные компетентными органами.
32.3. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств,
предусмотренных Регламентом, должна в трехдневный срок уведомить другую
заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их
прекращении.
32.4. Указанное обязательство будет считаться выполненным Банком, если Банк
известит Клиента почтой или иным способом, предусмотренным настоящим Регламентом
для распространения сведений об изменении Регламента.
32.5. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он
направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию
этого сообщения в Банк по факсу.
32.6. Не извещение или несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств
непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
32.7. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы исполнение
любой стороной своих обязательств в соответствии с Регламентом должно быть продолжено
в полном объеме.
33. Предъявление претензий и разрешение споров
33.1. Все споры и разногласия между Банком и Клиентом по поводу предоставления
Банком услуг на финансовых рынках и совершения иных действий, предусмотренных
настоящим Регламентом, решаются путем переговоров.
33.2. Банк принимает от Клиентов претензии по поводу исполнения поданных
Поручений на сделку для урегулирования путем переговоров в течение 3 рабочих дней с
момента представления Клиенту отчета в соответствии с разделом 27 настоящего
Регламента.
33.3. В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров, споры
рассматриваются в суде по месту нахождения Банка.
34. Изменение и дополнение Регламента
34.1. Внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент, в том числе в
тарифные планы за оказание услуг на рынке ценных бумаг, производится Банком
самостоятельно в одностороннем порядке.
34.2. Изменения и дополнения, вносимые Банком в Регламент в связи с изменением
законодательства, а также Правил и регламентов ТС, вступают в силу одновременно с
вступлением в силу изменений в указанных актах.
42
34.3. Для вступления в силу изменений и дополнений в Регламент, вносимых Банком
по собственной инициативе, и не связанных с изменением действующего законодательства
РФ, нормативных актов Банка России, Правил и регламентов ТС, Банк соблюдает
обязательную процедуру по предварительному раскрытию информации. Предварительное
раскрытие информации о внесении изменений и дополнений в Регламент осуществляется
Банком не позднее, чем за 10 (Десять) дней до вступления в силу изменений или дополнений.
34.4. Раскрытие информации Банком осуществляется путем ее размещения на сайте
Банка в сети Интернет.
34.5. Любые изменения и дополнения в Регламенте с момента вступления в силу с
соблюдением процедур настоящего раздела равно распространяются на всех лиц,
присоединившихся к Регламенту, в том числе присоединившихся к Регламенту ранее даты
вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями,
внесенными в Регламент Банком, Клиент имеет право до вступления в силу таких изменений
или дополнений расторгнуть Соглашение (отказаться от Регламента) в порядке,
предусмотренном в разделе 35 Регламента.
34.6. Прекращение действия Регламента в какой-либо его части не означает
прекращения действия Регламента в целом. Прекращение действия Регламента или его
частей не освобождает Стороны от надлежащего исполнения обязательств.
35. Отказ от Регламента
35.1. Клиент имеет право в любой момент отказаться от присоединения к настоящему
Регламенту. Отказ Клиента от Регламента производится путем письменного уведомления
Банка в произвольной форме.
35.2. Банк имеет право отказаться от исполнения настоящего Регламента в отношении
Клиента в следующих случаях:
а) реорганизация или ликвидация Банка;
б) несвоевременность в оплате Клиентом сумм сделок, вознаграждения в соответствии
с тарифами Банка или сторонних организаций, предусмотренных настоящим Регламентом и
действующими условиями осуществления депозитарной деятельности Банка;
в) нарушение Клиентом требований действующего законодательства РФ;
г) несвоевременное предоставление Банку сведений, документов, предусмотренных
Регламентом;
д) невозможность для Банка самостоятельного исполнения распорядительных
Сообщений Клиента или исполнения иных обязательств, предусмотренных Регламентом, по
причине отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных
органов РФ или иным причинам;
е) нарушение Клиентом иных требований настоящего Регламента;
ж) при наличии сведений, свидетельствующих о нецелесообразности дальнейшего
сотрудничества Сторон в рамках настоящего Регламента, а также в случае
недобросовестного поведения Клиента;
з) при отсутствии движения денежных средств в течение 365 календарных дней по
Лицевому счету Клиента.
В случае если на момент принятия решения об отказе исполнения настоящего
Регламента, на Лицевом счете Клиента имеются денежные средства, остаток денежных
средств переводится (без Поручения Клиента) на счет Клиента, открытый в Банке или
указанный в Анкете Клиента (Приложение 8 а,в,c,d к настоящему Регламенту) при условии,
что данный счет является действующим.
35.3. Отказ Банка от исполнения Регламента в отношении Клиента в соответствии с
подпунктами «а-ж» пункта 35.2 настоящего Регламента производится путем направления
последнему письменного уведомления в произвольной форме с указанием одной из причин,
предусмотренных в настоящем разделе. Отказ Банка от исполнения Регламента в отношении
Клиента в соответствии с подпунктом «з» пункта 35.2 настоящего Регламента производится
автоматически без направления уведомления.
43
Брокерские счета, открытые Банком в соответствии с настоящим Регламентом, при
отказе Банка или Клиента от исполнения Регламента закрываются при условии нулевого
остатка денежных средств на них.
35.4. В случаях направления уведомления об отказе Банком или Клиентом, оно должно
быть направлено сторонами не позднее, чем за 10 дней до вступления отказа в силу.
35.5. Отказ Банка или Клиента от Регламента вступает в силу после исполнения
взаимных обязательств по ранее совершенным сделкам и иным операциям, в том числе
оплаты необходимых расходов по тарифам Банка и третьих лиц, участие которых
необходимо для заключения и урегулирования сделки.
35.6. До вступления в силу отказа от Регламента Клиент должен направить Банку
инструкции (поручения) в отношении ценных бумаг и денежных средств, учитываемых на
счетах в составе брокерского счета Клиента. До получения таких инструкций Банк
осуществляет ответственное хранение указанных ценных бумаг и денежных средств за
вознаграждение, предусмотренное тарифами Банка
35.7. До погашения Клиентом своих обязательств, предусмотренных Регламентом, Банк
вправе для защиты собственных интересов удерживать ценные бумаги Клиента на счете
депо.
36. Список Приложений
36.1. Настоящий Регламент включает в себя следующие приложения:
Приложение 1 - Заявление на оказание услуг на рынках ценных бумаг;
Приложение 2 - Перечень представляемых Клиентом документов;
Приложение 3 - Тарифы Банка;
Приложение 4 - Доверенность на уполномоченное лицо Клиента;
Приложение 5 - Акт о начале использования системы интернет-трейдинга «Альфадирект»;
Приложение 6 - Акт о представлении информационных материалов в печатном виде;
Приложение 7а - Поручение на совершение операций;
Приложение 7б – Сводный реестр электронных поручений клиента, поданных по
системе интернет-трейдинга;
Приложение 8
a. Анкета Клиента - физического лица резидента;
b. Анкета Клиента - юридического лица;
c. Анкета Клиента – физического лица нерезидента;
d. Анкета Клиента – кредитной организации;
Приложение 9 - Заявление о порядке расчета и удержании налога на доходы
физических лиц;
Приложение 10 – Декларация (уведомление) о рисках, связанных с осуществлением
операций на рынке ценных бумаг и рисках, возникающих в результате совершения
необеспеченных сделок;
Приложение 11 – Заявление о возврате излишне удержанного налога.
36.2. Приведенный список Приложений не является окончательным и может быть
расширен Банком в порядке, предусмотренном разделом 34 настоящего Регламента.
36.3. Все Приложения к настоящему Регламенту являются его неотъемлемой частью.
44
Приложение 1
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
420111, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2
ЗАЯВЛЕНИЕ
на оказание услуг на финансовых рынках
Номер Соглашения по реестру клиентов ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
___ ___ ___ ___ ___ от ___ ___ /___ ___ / 2 0 __ г.
Подпись уполномоченного сотрудника Банка: _____________ /___________________/
Заявитель:
Адрес регистрации
(юридический адрес):
Настоящим заявляю о присоединении к условиям (акцепте условий) Регламента
оказания услуг на финансовых рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк» (далее-Регламент)
в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
Заявляю о своем намерении осуществлять сделки купли-продажи ценных бумаг и иных финансовых
инструментов
на ФБ ММВБ (Фондовый рынок)
на внебиржевом рынке.
Настоящим, прошу взимать с меня плату за услуги, предоставляемые в соответствии с Регламентом, по
тарифному плану:
- Привилегированный
- Профессионал
- Специальный
- Доходный
- Универсальный
- Фиксированный
Прошу предоставить мне дополнительное информационное обслуживание и согласен(на) оплачивать
данные услуги в соответствии с тарифами Банка: Да
Нет
Предпочтительный способ подачи Поручений:
Предпочтительный способ получения отчетов
(указать один из способов):
-Лично (через уполномоченного представителя)
- По факсу;
- По телефону
- Посредством интернет-трейдинга
______________________
- Лично (через уполномоченного представителя);
-В электронном виде
по системе ДБО «Онлайн Партнер»
- по почте;
(Наименование системы Интернет-трейдинга
- Прошу подключить к системе интернет-трейдинга и предоставить возможность ее использования.
С правилами использования системы интернет-трейдинга ознакомлен, указанные Правила признаю,
обязуюсь выполнять.
45
Все положения Регламента разъяснены мне в полном объеме, включая тарифы и
правила внесения в Регламент изменений и дополнений.
- Настоящим уведомлен:
- о факте совмещения ОАО «АИКБ «Татфондбанк» деятельности в качестве
брокера с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- о праве получать информацию в соответствии с «Порядком предоставления
информации и документов инвесторам в связи с обращением ценных бумаг»,
утвержденным Банком в установленном порядке, а также о правах и гарантиях,
предоставляемых Федеральным Законом от 5 марта 1999 г. N 46-ФЗ «О защите прав и
законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг»;
- о праве получать отчеты в порядке и в сроки, описанные в Регламенте;
- обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях,
зафиксированных в Регламенте.
- С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и
рисками, возникающими в результате совершения сделок,
приводящих к
возникновению (увеличению) непокрытых позиций ознакомлен.
Прошу открыть на балансе Банка необходимые Лицевые счета для учета денежных
средств, предназначенных для проведения операций с ценными бумагами и иными
финансовыми инструментами и осуществлять обслуживание в соответствии с
Регламентом, действующим законодательством Российской Федерации, нормативными
актами Банка России, а также действующими Правилами и обычаями делового
оборота торговых систем и рынков.
«_______»____________________ 20____ г.
_________________________/___________________________________________/
(КЛИЕНТ)
( м.п. – для Клиента-юридического лица)
Для служебных отметок на экземпляре банка
Уполномоченный сотрудник Банка
Присвоен регистрационный код __ __ __ __ __
Открыт Лицевой счет для торговли на
ФБ ММВБ (Фондовый рынок)
Открыт Лицевой счет для торговли на
внебиржевом рынке
30601810 _ _ _ _ _ _ 2 _ _ _ _ _
30601810 _ _ _ _ _ _3 _ _ _ _ _
______________________
/____________________________/
46
Приложение 2
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Перечень представляемых Клиентом документов
1. При заключении Соглашения Клиент – юридическое лицо-резидент, представляет Банку
следующие документы:
1) нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации юридического
лица (если юридическое лицо зарегистрировано до 1 июля 2002 года также Свидетельство о внесении
записи в Единый государственный реестр юридических лиц).
2)нотариально заверенные копии учредительных документов; *
3) копию документа, заверенную юридическим лицом, подтверждающего полномочия лица,
имеющего право действовать от имени Клиента Банка – юридического лица без доверенности
(протокол общего собрания акционеров, решение участников общества, решение вышестоящего
государственного органа власти, решении суда).
4) копию свидетельства о постановке на налоговый учет;
5) оформленную в соответствии с действующим законодательством РФ доверенность,
подтверждающая полномочия лица, подписывающего Соглашение со стороны Клиента, если данные
полномочия не определяются учредительными документами;
6) нотариально заверенную банковскую карточку с образцами подписей и оттиском печати
(только для Клиентов – юридических лиц);**
7) копию справки из статистического управления;
8) нотариально заверенную копию лицензии на право осуществления профессиональной
деятельности (при наличии таковой);
9) Анкету Клиента, оформленную по образцам Банка, установленным в Приложениях 8.b, 8.e. к
настоящему Регламенту;
10) Копии документов, удостоверяющих личности руководителей, бенефициаров – физических
лиц и уполномоченных лиц (все страницы) заверенные юридическим лицом.
2. При заключении Соглашения Клиент – юридическое лицо-нерезидент, представляет Банку
следующие документы:
1) Легализованные путем проставления апостиля в органах юстиции страны происхождения
документов с нотариально заверенным переводом на русский язык документы, подтверждающие
правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо:
- документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица;
- учредительные документы;*
2) Копию свидетельства о постановке на налоговый учет с нотариально заверенным переводом
на русский язык (при наличии);
3) Копию документа, заверенную юридическим лицом, подтверждающего полномочия лица,
имеющего право действовать от имени Клиента – юридического лица без доверенности (протокол
общего собрания акционеров, решение участников общества, решение вышестоящего
государственного органа власти, решение суда) с нотариально заверенным переводом на русский
язык.
4) Доверенность, подтверждающую полномочия лица, подписывающего Соглашение со
стороны Клиента, если данные полномочия не определяются учредительными документами с
нотариально заверенным переводом на русский язык;
5) нотариально заверенная копия карточки с образцами подписей лиц и оттиска печати,
уполномоченных действовать от имени юридического лица на основании учредительных
документов (при наличии);**
6) Анкету Клиента, оформленную по образцам Банка, установленным в Приложении 8.b, 8.e. к
настоящему Регламенту;
7) Копии документов, удостоверяющих личности руководителей, бенефициаров – физических
лиц и уполномоченных лиц (все страницы) заверенные юридическим лицом.
47
3. При заключении Соглашения Клиент – физическое лицо-резидент, представляет Банку
следующие документы:
1) копию документа, удостоверяющего личность вместе с оригиналом для сверки;
2) копию свидетельства о постановке на налоговый учет вместе с оригиналом для сверки;
3) Анкету Клиента, оформленную по образцам Банка, установленным в Приложении 8.а. к
настоящему Регламенту.
4. При заключении Соглашения Клиент – физическое лицо-нерезидент, представляет
Банку следующие документы:
1) копию документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина вместе с
оригиналом для сверки,
2) Анкету Клиента, оформленную по образцам Банка, установленным в Приложении 8.с. к
настоящему Регламенту.
5. В случае возникновения необходимости (в связи с внесением изменений и дополнений в
нормативные документы, регламентирующие обращение Ценных бумаг) в дополнительном
представлении Клиентом каких-либо документов, не перечисленных в п. 1 Приложения 2 к
настоящему Регламенту, Клиент представляет данные документы по месту открытия Брокерского
счета Клиента после получения соответствующего уведомления от Банка.
* Клиентами – юридическими лицами, имеющими в Банке расчетный счет предоставляются копии
учредительных документов, заверенные юридическим лицом.
** Клиентами – юридическими лицами, имеющими в Банке расчетный счет может представляться копия
банковской карточки, заверенная уполномоченным сотрудником Банка.
48
Приложение 3
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Тарифы ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
на брокерские и сопутствующие им услуги
1. Комиссионное вознаграждение Банка
Комиссионное вознаграждение Банка за обслуживание на финансовых рынков, взимается
по следующим тарифным планам:
А. Тарифный план «Профессионал».
Для клиентов, совершающих операции посредством системы интернет-трейдинга
«Альфа-директ» на организованных торгах ставка комиссионного вознаграждения
устанавливается по нижеприведенной тарифной сетке:
КОМИССИЯ БАНКА
Суммарный оборот по сделкам за
предыдущий месяц (руб.)
До 20 000 000
от 20 000 000 до 60 000 000
от 60 000 000 до 200 000 000
Свыше 200 000 000
Тариф Банка, % от суммы сделки
0,08
0,06
0,04
0,03
Комиссия взимается ежедневно с брокерского счета Клиента по окончании торговой
сессии.
За установку и пользование системами интернет-трейдинга плата не взимается.
Б. Тарифный план «Привилегированный».
КОМИССИЯ БАНКА
Суммарный оборот по сделкам за
Тариф Банка, % от суммы сделки
предыдущий месяц (руб.)
Вне зависимости от оборота
0,02
Комиссия взимается ежедневно с брокерского счета Клиента по окончании торговой
сессии.
За установку и пользование системами интернет-трейдинга плата не взимается.
Дополнительно взимается комиссия за ведение и обслуживание счета в размере 1000
(одна тысяча) рублей. Комиссия за ведение и обслуживание счета уменьшается на сумму
уплаченной Клиентом комиссии Банку по тарифу от суммы сделки за текущий месяц.
Комиссия за ведение и обслуживание счета взимается ежемесячно, в том числе при
отсутствии сделок в последний торговый день текущего месяца.
В. Тарифный план «Универсальный».
Ставка для расчета вознаграждения за сделки текущего дня определяется в
зависимости от объема сделок, совершенных за этот день.
49
КОМИССИЯ БАНКА
Суммарный оборот по
сделкам за день (руб.)
До 1 000 000
от 1 000 000 до 5 000 000
от 5 000 000 до 10 000 000
от 10 000 000 до 25 000 000
от 25 000 до 50 000 000
Свыше 50 000 000
Тариф Банка, % от суммы сделки
0,07
0,06
0,04
0,03
0,02
0,01
Система интернет-трейдинга не предоставляется.
Г. Тарифный план «Доходный».
Размер комиссионного вознаграждения за совершение операций по купле-продаже
ценных бумаг составляет вознаграждение от прироста стоимости активов Клиента за
отчетный период, которое рассчитывается по следующей формуле:
В= (Ск – Спр + Сот - Сн) х К , где:
В – вознаграждение;
Ск – стоимость денежных средств и ценных бумаг Клиента по рыночным ценам
последнего дня торгов расчетного периода на соответствующей бирже;
Сн – стоимость денежных средств и ценных бумаг клиента по рыночным ценам
последнего дня торгов предыдущего расчетного периода на соответствующей бирже.
В целях расчета вознаграждения за первый отчетный период, Сн принимается равной
стоимости денежных средств и ценных бумаг клиента по рыночным ценам последнего
торгового дня предшествующего
моменту начала действия тарифа «Доходный».
Минимальное значение Сн для начала обслуживания по тарифному плану «Доходный» 300 000 (Триста тысяч) руб.;
Спр – стоимость денежных средств и ценных бумаг Клиента, внесенных на
брокерский счет в течение отчетного периода;
Сот - стоимость денежных средств и ценных бумаг Клиента, отозванных с
брокерского счета в течение отчетного периода, включая удержанное вознаграждение и
удержанный НДФЛ.
К – размер вознаграждения (в процентах). Для Клиентов- физических лиц значение K
составляет 20%, для Клиентов -юридических лиц – 16%
Котировки рассматриваются в качестве «рыночных» в соответствии с порядком,
предусмотренным нормативными актами, утвержденными федеральным органом
исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Отчетный период составляет 1 (один) календарный месяц.
В случае отрицательного финансового результата по итогам отчетного периода
((Ск - Спр + Сот - Сн) < 0) вознаграждение за совершение операций по купле-продаже ЦБ
не рассчитывается и не удерживается, а следующий отчетный период удлиняется на
период получения отрицательного результата.
Комиссионное вознаграждение от прироста стоимости активов Клиента
рассчитывается Банком не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за отчетным
периодом. Присоединением к настоящему Регламенту Клиент тем самым выражает согласие
(заранее данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно удерживать суммы указанного
50
комиссионного вознаграждения путем списания Банком соответствующих сумм с одного из
счетов Клиента (по усмотрению Банка).
Присоединением к настоящему Регламенту Клиент при выводе части или всей суммы
активов, выражает согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно
рассчитать и удержать с Клиента сумму обязательств Клиента перед Банком на момент
вывода активов»».
Д. Тарифный план «Специальный».
Для клиентов, желающих осуществить разовую продажу пакета ценных бумаг, ставка
комиссионного вознаграждения устанавливается по нижеприведенной тарифной сетке (вне
зависимости от ТС и способа подачи поручений):
КОМИССИОННОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА
Стоимость проданных ценных бумаг
Ставка комиссионного
(руб.)
вознаграждения Банка, %
До 100 000
от 100 000 до 500 000
от 500 000 до 1 000 000
Свыше 1 000 000
2, но не менее 1 000 руб.
1
0,6
0,4
Комиссионное вознаграждение Банка взимается до конца рабочего дня в день
урегулирования сделки.
Е. Тарифный план «Фиксированный».
Ежемесячный фиксированный брокерский тариф устанавливается в размере 25 000
(двадцать пять тысяч) руб. В случае совершения в течение месяца сделок по какому-либо
счету, открытому клиенту в соответствии с Регламентом. Данный тарифный план
распространяется на все счета клиента, открытые в Банке в соответствии с Регламентом.
Для обеспечения своевременной оплаты фиксированного брокерского тарифа клиент
обязан на последнее число месяца обеспечить наличие на одном из счетов достаточного для
оплаты остатка денежных средств.
Система интернет-трейдинга «Альфа-директ» не предоставляется.
2. Ставки комиссионного вознаграждения в настоящих Тарифах указаны без учета
комиссионных вознаграждений депозитария и сторонних организаций (например,
комиссионных вознаграждений торговой системы, депозитариев, реестродержателей и
иных расходов, связанных с обслуживанием Клиента и т.п.).
3. За осуществление сделок РЕПО в целях урегулирования сделок, совершенных
Клиентом в соответствии с главой 22 Регламента, взимается вознаграждение в размере
0,021 (ноль целых двадцать одна тысячная) % от суммы 1-ой части сделки, умноженное на
срок РЕПО (дней).
4. Абонентская плата за дополнительное информационное обслуживание,
оказываемое в рамках настоящего Регламента,
(за исключением тарифного плана
«Доходный») составляет 550 (пятьсот пятьдесят) рублей в месяц. Стоимость представления
информации в печатном виде на бумаге формата А4 – 5 (пять) руб. за 1 (одну) страницу.
5. Комиссионные вознаграждения Банка, указанные в настоящих Тарифах, НДС не
облагаются.
51
Приложение 4
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
(НА БЛАНКЕ ОРГАНИЗАЦИИ)
Доверенность №__________
г. Казань
« « ___________ 20___ г.
(полное наименование организации или ФИО физического лица)
_______________________________________________________________________________
(документ о регистрации, орган и место государственной регистрации или документ, удостоверяющий личность и его реквизиты)
в лице ______________________________________________________________,
действующего на основании ___________________________________________,
доверяет _____________________________________________________________
(Ф.И.О. уполномоченного лица)
(паспортные данные уполномоченного лица)
осуществлять от имени _____________________________ следующие действия:
-
-
осуществлять внесение денежных средств в кассу и получение денежных средств из
кассы ОАО «АИКБ «Татфондбанк»;
подписывать и подавать в ОАО «АИКБ «Татфондбанк» поручения на сделку от имени
________________________________ в соответствии с заключенным Соглашением «О
предоставлении услуг на финансовых рынках» №_______ от «__» ______________ 20___
г.;
получать от ОАО «АИКБ «Татфондбанк» отчеты об исполнении поручений
_____________________________________________;
выполнять иные действия, необходимые для исполнения Соглашения «О предоставлении
услуг на финансовых рынках» №_______ от «__» ______________ 20___ г.
Доверенность действительна до «
« ______________ 20___ г.
Образец подписи ____________________________ ___________ удостоверяю.
(Ф.И.О. уполномоченного лица)
______________________________________
(должность руководителя организации)
Главный бухгалтер
(подпись
уполномоченного
лица)
____________ /
(подпись)
_____________ /
(подпись)
М.П.
/
/
52
Приложение 5
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Акт о начале использования системы интернет-трейдинга «Альфа-директ»
Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк
«Татфондбанк» в лице _______________________________, действующего (ей) на
основании ________________ от ______________________ 20__, именуемый в дальнейшем
«Банк», с одной стороны, и ________________________, именуемый в дальнейшем
«Клиент», с другой стороны, составили настоящий Акт о нижеследующем:
1. Клиент произвел установку и настройку программных средств системы интернеттрейдинга «Альфа-директ» на своих технических средствах.
2. Клиент самостоятельно (в случае невозможности – Банк) произвел генерацию ключей
системы защиты информации в системе интернет-трейдинга «Альфа-директ».
3. Банк осуществил регистрацию Клиента /уполномоченного лица Клиента для
проведения операций.
4. Клиент/ уполномоченное лицо Клиента ознакомился с условиями, правилами и
методами эксплуатации интернет-системы «Альфа-директ», опубликованными на
WWW-странице Альфа-Банка (постоянный адрес: http://www.alfadirect.ru)
5. В случае утраты носителя с ключами Клиент обязуется уведомить Банк о
компрометации ключей в произвольной письменной форме с обязательным указанием
времени подачи уведомления.
6. Банк обязуется уведомить Альфа-банк о компрометации ключа Клиента в порядке,
предусмотренном «Регламентом оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО
«Альфа-Банк»
7. Банк не несет ответственности за произведенные операции в случае утечки
информации с носителя с ключами у Клиента.
8. Все поручения, переданные по системе «Альфа-директ», в соответствии с
Регламентом оказания услуг на финансовых рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
приобретают юридическую силу с момента подписания Банком Регистрационной
карточки по форме, установленной ОАО «Альфа-Банк».
9. Настоящий Акт составлен в двух экземплярах по одному для каждой из сторон.
Уполномоченный сотрудник Банка: ______________
ФИО
Клиент: _________________
ФИО
________________
подпись
________________
подпись
53
Приложение 6
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Акт
о представлении информационных материалов в печатном виде
Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк
«Татфондбанк» в лице ___________________________________, действующего(ей) на
основании_______________________________, именуемый в дальнейшем «Банк», с одной
стороны, и __________________________________, в лице __________________,
действующего(ей) на основании ________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», с
другой стороны, в соответствии с соглашением о присоединении к Регламенту оказания
услуг на рынках ценных бумаг № ____________ от__________ составили настоящий Акт о
нижеследующем:
1. Банк предоставил Клиенту следующие информационные материалы в печатном виде :
№ п/п
Представленная
информация
Количество
страниц
Стоимость
ИТОГО:
2. Настоящий Акт составлен в двух экземплярах по одному для каждой из сторон.
От имени Банка: ______________________
ФИО
Клиент: ________________
ФИО
________________
подпись
________________
подпись
54
Приложение 7а
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Соглашение №______от «___» ______ 20___г.
Код Клиента __________________
ПОРУЧЕНИЕ НА СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ №____
от «_____» ______________ 20___ г.
«___» часов «___» минут
Настоящим Клиент (наименование/ Ф.И.О.) ________________________________________
поручает, а Банк принимает обязательства:
1. Совершить следующие операции с ценными бумагами:
Наименование ЦБ
Вид
Количество, шт. /
Цена,
Размер собственных
(наименование эмитента, вид,
сделки
Сумма вложений,
руб., % к
денежных средств / ЦБ
категория (тип) ЦБ)
руб.
номиналу
клиента, %
100
Срок исполнения поручения: до «___» _____________ 20___г. до _________ часов включительно
(по умолчанию – до конца торгового дня)
Отменить (заменить) предыдущее поручение:
_____________ / ____________________ /
(время)
(подпись Клиента)
100
Срок исполнения поручения: до «___» _____________ 20___г. до _________ часов включительно
(по умолчанию – до конца торгового дня)
Дополнительные условия:
Аукцион
Период открытия
Период закрытия
РПС
ИНЫЕ УСЛОВИЯ:_______________________________________________________________________
Поручаю Банку по итогам совершения операции покупки/продажи ценных бумаг произвести
зачисление/списание по счету депо в Банке.
2.Перевести денежные средства в сумме:________________________________________
(цифрами и прописью)
из ТС:
ФБ ММВБ
системы интернет-трейдинга_________________
______________________________________________
(иное указать)
по следующим реквизитам:
на счет Клиента в ОАО «АИКБ «Татфондбанк» ______________________________
на счет ______________________________ в __________________________________
в ТС:
ФБ ММВБ
систему интернет-трейдинга_________________
___________________________________________
(иное указать)
Подпись Клиента (уполномоченного лица Клиента) _____________________ / ____________________ /
м.п
Отметка Банка о получении поручения
Поручение №________ принято к исполнению «______» _________________ 20___г. в _______час. ______мин.
Принял ________________________/_____________________________________/
Отметка бэк-офиса о получении поручения
Поручение №________ принято к исполнению «______» _________________ 20___г. в _______час. ______мин.
Принял
________________________/_____________________________________
55
Приложение 7б
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Клиент:
Соглашение №__________ от _____________
Код Клиента ________________
СВОДНЫЙ РЕЕСТР ЭЛЕКТРОННЫХ ПОРУЧЕНИЙ КЛИЕНТА
ПОДАННЫХ ПО СИСТЕМЕ ИНТЕРНЕТ-ТРЕЙДИНГА
за период с «____» _________ 20__ г. по «____» _________ 20__ г
Номер
поручения
Дата, время
Наименование ЦБ
(наименование
эмитента )
Вид, категория (тип),
форма выпуска,
транш, серия, номер
гос. регистрации
ценной бумаги
Подпись Клиента (уполномоченного лица Клиента)
Операция (покупка/
продажа)
Количество ЦБ
(однозначные условия его
определения), шт.
_________________ / ________________/
Отметка ОАО «АИКБ «Татфондбанк» о получении реестра поручений
Принято «___» ______________ 20__ г. в «___» час. «___» мин.
Принял __________________ /_______________________________________
Цена одной ЦБ
(однозначные
условия ее
определения), руб.
Цена 2-й части
сделки РЕПО,
руб., % к
номиналу, срок
Срок
действия
поручения
56
Приложение 8.a.
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
АНКЕТА КЛИЕНТА - ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА РЕЗИДЕНТА
Заполняется специалистом по работе с клиентами
ПРИНЯТО:
Соглашение:
____________
_________________
№________ от «____» ________ 20___ г.
(Ф.И.О. сотрудника)
(Подпись)
Уникальный (идентификационный, регистрационный) код Клиента 101111
Лицевой счет №
Заполняется клиентом
Фамилия, имя, отчество
Дата рождения
Место рождения (страна, город)
Документ,
удостоверяющий
личность (наименование, номер,
серия)
Наименование
органа,
выдавшего документ
Дата выдачи
Код подразделения
Адрес места регистрации
Адрес места пребывания
Идентификационный
номер
налогоплательщика
Контактные телефоны
Электронная почта
Признак ИПДЛ*
Принадлежность к категории
ИПДЛ**
Принадлежность к должностным
лицам публичных
международных организаций***
Принадлежность к российским
публичным
должностным
лицам****
Наличие
бенефициарного
владельца
М.П.
(да/нет)*****
Банковские реквизиты
Лицевой счет
В банке
Город банка
Корр. счет
Телефон банка для справок
БИК
Сведения, указанные в настоящей Анкете клиента – физического лица, удостоверяю.
Об изменении сведений обязуюсь сообщить незамедлительно в день возникновения.
Образец подписи клиента
_________________________
Согласие на обработку персональных данных
Настоящим я, ______________________________________________________________
57
(Ф.И.О.))
в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года №152-ФЗ «О
персональных данных» даю свое согласие ОАО «АИКБ «Татфондбанк», 420111, г.Казань,
ул.Чернышевского, дом 43/2, (далее - Банк) на обработку моих персональных данных.
Согласие распространяется на следующую информацию: мои фамилия, имя, отчество,
год, месяц, день и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение,
образование, профессия, доходы, другая информация, относящаяся к моей личности
доступная или известная в любой конкретный момент времени Банку (далее – Персональные
данные).
Согласие на обработку персональных данных дается мною в целях получения
банковских услуг, операций и сделок, заключения с Банком любых договоров и их
дальнейшего исполнения, принятия решений и совершения иных действий, порождающих
юридические последствия в отношении меня или других лиц, представления мне
информации об оказываемых Банком услугах, ином распространении.
Согласие дается на: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение
(обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача),
обезличивание, блокирование, уничтожение (далее - обработка персональных данных), для
достижения вышеуказанных целей.
Обработка персональных данных осуществляется Банком с использованием и без
использования средств автоматизации следующими основными способами (но, не
ограничиваясь ими): запись на электронные носители и их хранение, составление перечней,
маркировка. При обработке персональных данных Банк не ограничен в применении способов
их обработки.
Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости представления
Персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу (включая
некредитные и небанковские организации), а равно как при привлечении третьих лиц к
оказанию услуг в указанных целях, передаче Банком принадлежащих ему функций и
полномочий иному лицу, Банк вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения
вышеуказанных действий информацию обо мне лично таким третьим лицам, их агентам и
иным уполномоченным ими лицам, а также представлять таким лицам соответствующие
документы, содержащие такую информацию. Также настоящим признаю и подтверждаю, что
настоящее согласие считается данным мною любым третьим лицам, указанным выше, с
учетом соответствующих изменений, и любые такие третьи лица имеют право на обработку
персональных данных на основании настоящего согласия. Персональные данные могут быть
переданы только лицам, принявшим письменное обязательство сохранять их
конфиденциальность.
Согласие на обработку персональных данных вступает в силу со дня его подписания и
действует в течение 5 (Пяти) лет с даты прекращения между мной и Банком договорных
отношений, но в любом случае не менее срока, необходимого для достижения целей
обработки персональных данных, если иное не предусмотрено законодательством и может
быть отозвано путем направления письменного уведомления по адресу Банка. В случае
отзыва мною согласия на обработку персональных данных, третьи лица, в пользу которых
дано согласие, вправе не прекращать обработку моих персональных данных в случаях,
предусмотренных законодательством.
________________________/____________________________/
(подпись)
Ф.И.О. Клиента
__________________________________
*ИПДЛ - иностранное публичное должностное лицо определено как любое назначаемое или
избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном
или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию
для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного
предприятия.
58
К данной категории могут быть отнесены следующие граждане иностранных государств:
I. Лица, на которых возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло
менее 1 года) исполнение важных государственных функций, а именно:
1. Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
2. Министры, их заместители и помощники;
3. Высшие правительственные чиновники;
4. Должностные лица судебных органов власти «последней инстанции» (Верховный, Конституционный
суд), на решение которых не подается апелляция;
5. Государственный прокурор и его заместители;
6. Высшие военные чиновники;
7. Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;
8. Послы;
9. Руководители государственных корпораций;
10. Члены Парламента или иного законодательного органа.
II. Лица, облеченные общественным доверием, в частности:
1. Руководители, заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК,
Олимпийский комитет, Всемирный Банк и т.д.), Члены Европарламента;
2. Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский
трибунал и др.)
_______________________________________
** Принадлежность к категории ИПДЛ - их супругами, близкими родственниками (родственниками по
прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками),
полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и
усыновленными) или от имени указанных лиц в случае, если они находятся на обслуживании в кредитной
организации.
Если
графа ИПДЛ
заполняется значением – ДА, то
обоснованием « относится к ИПДЛ»
уровень риска
у
клиента будет высокий с
Если графа Принадлежность к категории ИПДЛ** заполняется – Да , то необходимо ввести текст
ФИО родственника его должность. Уровень риска у клиента будет высокий с обоснованием « является
родственником ИПДЛ».
______________________________________
*** публичные международные организации (ООН, Совет Европпы,институты Европейского союза,
Организация по безопасности и сотрудничеству в Европпе, Организация американских государств, военные
международные организации – НАТО, экономические организации- ВТО, АСЕАН….)
_______________________________________
**** Российские публичные должностные лица- (лица, замещающие (занимающие) государственные
должности Российской Федерации,
должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации,
должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых
осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации,
должности в Центральном банке Российской Федерации,
государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании
федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации)
______________________________________
***** В случае наличия бенефициарного владельца у физического лица оформляется Анкета
бенефициарного владельца по форме Приложения 1 к Анкете Клиента-юридического лица (Приложение 8.b. к
настоящему Регламенту)
59
Приложение 8.b.
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
Заполняется специалистом по работе с клиентами
ПРИНЯТО:
Соглашение:
№ ______ от «____» _________ 20___ г. ____________ _________________
(Ф.И.О. сотрудника)
(Подпись)
Уникальный (идентификационный, регистрационный) код Клиента 101111
Лицевой счет №
Заполняется Клиентом
Полное и (если имеется) сокращенное
наименование клиента и
наименование на иностранном языке с
указанием организационно-правовой
формы
Идентификационный номер
налогоплательщика (ИНН) или
код иностранной организации
Государственный регистрационный
номер
Дата государственной регистрации
Место государственной регистрации
Наименование
регистрирующего
органа
Адрес местонахождения
Почтовый адрес
Присутствует ли по своему
местонахождению постоянно
действующий орган управления
(нужное подчеркнуть)
Да/Нет
Структура и персональный состав
органов управления
Сведения о величине
зарегистрированного и оплаченного
уставного капитала, фонда имущества
вид
номер
Сведения о наличии лицензий на дата выдачи
право осуществления деятельности, кем выдана
подлежащей лицензированию
срок действия
М.П.
60
виды
деятельности
Основные виды деятельности (не
менее двух), в том числе основные
производимые товары, выполняемые
работы, предоставляемые услуги)
Имеются ли в составе учредителей
(акционеров, участников)
нерезиденты (нужное подчеркнуть)
Да/Нет
Сведения об учредителях (акционерах,
участниках) - нерезидентах
(Указать полное наименование
акционера (участника, учредителя) –
нерезидента, его долю в уставном
капитале, страну (территорию)
регистрации и местонахождения)
Сведения о холдинговой компании
(ХК) или финансово-промышленной
группе (ФПГ) (если клиент в ней
участвует)
Должности,
Ф.И.О.
паспортные
данные (серия, номер, кем и когда
выдан), дата и место рождения, адрес
местожительства
(прописки)
лиц,
обладающих правом 1-й подписи
(руководителя, его заместителей, иных
лиц)
Должности, Ф.И.О. паспортные данные
(серия, номер, кем и когда выдан), дата
и место рождения, адрес
местожительства (прописки) лиц,
обладающих правом 2-й подписи
(главный бухгалтер, его заместители,
иных лиц)
Номера контактных телефонов и
факсов
Наличие бенефициарных владельцев
Да/ Нет
Участники/учредители/акционеры
Иные лица (указать)
(заполняется анкета на каждого бенефициарного
владельца)
В случае заполнения предыдущей графы:
наличие бенефициарных владельцев
значением – «Нет»
Бенефициарным владельцем является:
ФИО (полностью)
Единоличный исполнительный орган
Укажите цель установления и
предполагаемый характер деловых
отношений с Банком
(нужное подчеркнуть)
-расчетно-кассовое обслуживание;
-расчеты по внешнеторговым контрактам, в том числе с
контрагентами-нерезидентами, по которым ввоз товаров
осуществляется с территории Республики Беларусь или
Республики Казахстан;
- получение кредитов;
- размещение свободных рублевых и валютных средств
юридических лиц в депозитные вклады;
61
-получение услуг на рынке ценных бумаг;
-получение депозитарных услуг по хранению и учету ценных
бумаг;
-проведение операции с векселями и долговыми
обязательствами;
-проведение операции с иностранной валютой и
драгоценными металлами;
-иное.
Сведения о текущем финансовом Хорошее/плохое
Финансово-хозяйственная деятельность не
положении(нужное подчеркнуть)
осуществлялалсь
Банковские реквизиты
Лицевой счет
В банке
Город банка
Корр. счет
Телефон банка для справок
Составитель анкеты:
БИК
___________________________________
Ф.И.О.
Дата составления анкеты: «___» _________ 20__ г.
______________
подпись
М.П.
62
Приложение 1
к Анкете Клиента – юридического лица
Анкета физического лица – БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА*
Клиент Банка ________________________________________________________________
(наименование юридического лица, , ФИО клиента физического лица)
Фамилия, Имя, и Отчество (при наличии)
Дата рождения
Место рождения
Гражданство (подданство)
Адрес места жительства (регистрации)
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Вид документа
Серия и номер документа
Дата выдачи документа
Наименование органа, выдавшего документ и
код подразделения (при наличии)
Данные миграционной карты (для иностранных граждан или лиц без гражданства)
Номер карты
Дата начала срока пребывания
Дата окончания срока пребывания
Данные документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ (для
нерезидентов
Вид документа
Серия (при наличии) и номер
Дата начала срока действия
Дата окончания срока действия
Адрес места жительства (регистрации)
Адрес места пребывания
Иные сведения
ИНН (при наличии)
Состоит ли в перечне организаций и
физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму.
Нужное подчеркнуть
Дата проверки
Степень влияния бенефициарного владельца с
указанием доли участия в капитале (%)
Клиента
ДА
НЕТ
«___» ___________ 20
г.
Единоличный исполнительный орган
Участник/учредитель/акционер
Иное лицо (указать)
Номера контактных телефонов (факс, e-mail)
_______________________________________
/______________________/
(Клиент/Руководитель/Представитель Клиента)
М.П.
___________
(подпись)
(Ф.И.О)
«____» ___________20___г.
_______________________________________________________________________________________________________________
63
_________________________________________________ ___________________ /_____________________/
(должность сотрудника Банка)
(подпись)
(Ф.И.О.)
«____» _____________20___г.
Бенефициарный владелец: физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через
третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие равным или более 25% в капитале) клиентом –
юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента юридического
лица/Индивидуального предпринимателя/Физического лица.
*
64
Приложение 8.c.
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
АНКЕТА КЛИЕНТА - ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА НЕРЕЗИДЕНТА
Заполняется специалистом по работе с клиентами
ПРИНЯТО:
Соглашение:
М.П.
___________________
____________
№ _______ от «____» _______ 20___ г.
(Ф.И.О. сотрудника)
(Подпись)
Уникальный (идентификационный, регистрационный) код Клиента 101111
Лицевой счет №
Заполняется Клиентом
Фамилия
Имя
Отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая)
Дата рождения (день, месяц, год)
страна
Место рождения
город
Гражданство (наименование страны)
страна
Адрес места жительства город
(регистрации)
улица
дом
квартира
страна
Адрес места пребывания город
улица
дом
квартира
наименование
Реквизиты документа,
удостоверяющего
серия
личность
номер
(паспорт иностранного
орган, выдавший
гражданина, вид на
документ
жительство для лиц без
дата выдачи
гражданства,
документа
удостоверение беженца)
код подразделения
(если имеется)
Номер
Данные миграционной
карты
Данные
документа,
подтверждающие право
Дата начала срока
пребывания
Дата окончания
срока пребывания
Серия и номер
Дата начала срока
пребывания
65
(проживания)
пребывания в России
(вид на жительство,
Дата окончания
разрешение на временное срока пребывания
проживание, виза)
(проживания)
Идентификационный номер
налогоплательщика (если имеется)
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Признак ИПДЛ*
Принадлежность к категории ИПДЛ**
Принадлежность к должностным лицам
публичных международных организаций***
Принадлежность к российским публичным
должностным лицам****
Наличие бенефициарного владельца
Составитель анкеты:
(да/нет)*****
______________
подпись
Дата составления анкеты:
«___» _________ 20__ г.
________________________________________________________________________________
Согласие на обработку персональных данных
Настоящим я, ______________________________________________________________
(Ф.И.О.)
в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года №152-ФЗ «О
персональных данных» даю свое согласие ОАО «АИКБ «Татфондбанк», 420111, г.Казань,
ул.Чернышевского, дом 43/2, (далее - Банк) на обработку моих персональных данных.
Согласие распространяется на следующую информацию: мои фамилия, имя, отчество,
год, месяц, день и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение,
образование, профессия, доходы, другая информация, относящаяся к моей личности
доступная или известная в любой конкретный момент времени Банку (далее – Персональные
данные).
Согласие на обработку персональных данных дается мною в целях получения
банковских услуг, операций и сделок, заключения с Банком любых договоров и их
дальнейшего исполнения, принятия решений и совершения иных действий, порождающих
юридические последствия в отношении меня или других лиц, представления мне
информации об оказываемых Банком услугах, ином распространении.
Согласие дается на: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение
(обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача),
обезличивание, блокирование, уничтожение (далее - обработка персональных данных), для
достижения вышеуказанных целей.
Обработка персональных данных осуществляется Банком с использованием и без
использования средств автоматизации следующими основными способами (но, не
ограничиваясь ими): запись на электронные носители и их хранение, составление перечней,
маркировка. При обработке персональных данных Банк не ограничен в применении способов
их обработки.
Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости представления
Персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу (включая
некредитные и небанковские организации), а равно как при привлечении третьих лиц к
оказанию услуг в указанных целях, передаче Банком принадлежащих ему функций и
полномочий иному лицу, Банк вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения
вышеуказанных действий информацию обо мне лично таким третьим лицам, их агентам и
иным уполномоченным ими лицам, а также представлять таким лицам соответствующие
66
документы, содержащие такую информацию. Также настоящим признаю и подтверждаю, что
настоящее согласие считается данным мною любым третьим лицам, указанным выше, с
учетом соответствующих изменений, и любые такие третьи лица имеют право на обработку
персональных данных на основании настоящего согласия. Персональные данные могут быть
переданы только лицам, принявшим письменное обязательство сохранять их
конфиденциальность.
Согласие на обработку персональных данных вступает в силу со дня его подписания и
действует в течение 5 (Пяти) лет с даты прекращения между мной и Банком договорных
отношений, но в любом случае не менее срока, необходимого для достижения целей
обработки персональных данных, если иное не предусмотрено законодательством и может
быть отозвано путем направления письменного уведомления по адресу Банка. В случае
отзыва мною согласия на обработку персональных данных, третьи лица, в пользу которых
дано согласие, вправе не прекращать обработку моих персональных данных в случаях,
предусмотренных законодательством.
________________________/____________________________/
(подпись)
Ф.И.О.
__________________________________
*ИПДЛ - иностранное публичное должностное лицо определено как любое назначаемое или
избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном
или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию
для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного
предприятия.К данной категории могут быть отнесены следующие граждане иностранных государств:
I. Лица, на которых возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло
менее 1 года) исполнение важных государственных функций, а именно:
1. Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
2. Министры, их заместители и помощники;
3. Высшие правительственные чиновники;
4. Должностные лица судебных органов власти «последней инстанции» (Верховный, Конституционный
суд), на решение которых не подается апелляция;
5. Государственный прокурор и его заместители;
6. Высшие военные чиновники;
7. Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;
8. Послы;
9. Руководители государственных корпораций;
10. Члены Парламента или иного законодательного органа.
II. Лица, облеченные общественным доверием, в частности:
1. Руководители, заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК,
Олимпийский комитет, Всемирный Банк и т.д.), Члены Европарламента;
2. Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский
трибунал и др.)
_______________________________________
** Принадлежность к категории ИПДЛ - их супругами, близкими родственниками (родственниками по
прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками),
полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и
усыновленными) или от имени указанных лиц в случае, если они находятся на обслуживании в кредитной
организации.
Если
графа ИПДЛ
заполняется значением – ДА, то уровень риска у клиента будет высокий с
обоснованием « относится к ИПДЛ»
Если графа Принадлежность к категории ИПДЛ** заполняется – Да , то необходимо ввести текст
ФИО родственника его должность. Уровень риска у клиента будет высокий с обоснованием « является
родственником ИПДЛ».
______________________________________
*** публичные международные организации (ООН, Совет Европпы,институты Европейского союза,
Организация по безопасности и сотрудничеству в Европпе, Организация американских государств, военные
международные организации – НАТО, экономические организации- ВТО, АСЕАН….)
______________________________________
**** Российские публичные должностные лица- (лица, замещающие (занимающие) государственные
должности Российской Федерации,
должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации,
должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых
осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации,
должности в Центральном банке Российской Федерации,
государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании
федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации)
_______________________________________
***** В случае наличия бенефициарного владельца у физического лица оформляется Анкета
бенефициарного владельца по форме Приложения 1 к Анкете Клиента-юридического лица (Приложение 8.b. к
настоящему Регламенту)
67
Приложение 8.d.
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
АНКЕТА КЛИЕНТА – КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Заполняется специалистом по работе с клиентами
ПРИНЯТО:
Соглашение:
№ ___________ от «____» ____________ 20___ г.
___________________ ________________
(Ф.И.О. сотрудника)
(Подпись)
Уникальный (идентификационный, регистрационный) код Клиента 101111
Лицевой счет №
Заполняется Клиентом
Полное и (если имеется) сокращенное
наименование и на иностранном языке
Организационно-правовая форма
Идентификационный номер
налогоплательщика (ИНН)
Государственный регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Место государственной регистрации
Наименование регистрирующего органа
Адрес местонахождения
Почтовый адрес
Сведения о лицензии на право
осуществления банковской деятельности
(вид, номер, дата выдачи, кем выдан, срок
действия, виды деятельности)
Присутствует ли по своему
местонахождению постоянно
действующий орган управления клиента
(нужное подчеркнуть)
Банковский идентификационный код
(БИК)
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Да/Нет
М.П.
68
Сведения об учредителях, лицах, которые
имеют право давать обязательные для
клиента указания либо иным образом
имеют возможность определять его
действия, в том числе сведения об
основном обществе или преобладающем
обществе (для дочерних или зависимых
обществ), холдинговой или финансовопромышленной группе (если клиент в ней
участвует)
Сведения об органах управления
клиента(структура и персональный состав
органов управления)
Обособленные подразделения (если
имеются и сведения о них известны
кредитной организации)
Сведения о величине
зарегистрированного и оплаченного
уставного капитала
Сведения об основных банках –
корреспондентах клиента
История, репутация, сектор рынка и
конкуренция (сведения, подтверждающие
существование
кредитной
организации
(например, ссылка на Bankers Almanac),
сведения о реорганизации, изменения в
характере
деятельности,
прошлые
финансовые проблемы, репутация на
нацуиональном и зарубежном рынках,
основная доля в конкуренции и на рынке,
специализация по банковским продуктам и
пр. )
Составитель анкеты:
________________________
Ф.И.О.
Дата составления анкеты: «___» _________ 20__ г.
______________
подпись
М.П.
69
Приложение 9
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
В ОАО «АИКБ «ТАТФОНДБАНК»
от __________________________________
Уникальный код Клиента ______________
Заявление
о порядке расчета и удержании налога на доходы физических лиц
«___» ________ 20___ г.
Прошу Вас производить расчет и удержание налога с доходов, полученных мною в
ОАО «АИКБ «ТАТФОНДБАНК» по операциям с ценными бумагами в порядке,
предусмотренном статьей 212, 214, 214.1, 214.3, 214.4 Налогового Кодекса РФ, а именно
уменьшить сумму полученных доходов на сумму документально подтвержденных мною
расходов, связанных с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг.
Настоящим подтверждаю, что информирован о том, что:
1) Удержание сумм налога на доходы от реализации ценных бумаг, на доходы в виде
дивидендов, купонных выплат, выплат по паям, а также на доходы по операциям РЕПО, по
операциям открытия/закрытия короткой позиции будет производиться при наступлении
одного из событий:
 по окончании отчетного года;
 при выплате денежных средств наличными или на мой банковский счет до
окончания отчетного года;
 при выплате дохода в натуральной форме (вывода/перевода мной ценных бумаг со
счета депо);
 при закрытии договора брокерского обслуживания.
2) Удержание налога по доходам, полученным в виде материальной выгоды от
приобретения ценных бумаг, будет производиться по окончании налогового периода.
Настоящим обязуюсь, в случае отсутствия на моем Лицевом счете суммы денежных
средств, необходимых для уплаты налога на доходы, уплатить налог на счет в ОАО «АИКБ
«Татфондбанк» в следующий срок:
 по доходам от реализации ценных бумаг, операциям РЕПО, операциям
открытия/закрытия короткой позиции, а также по доходам в виде дивидендов, купонных
выплат, выплат по паям, материальной выгоды от приобретения ценных бумаг (при
отсутствии мне выплат в течение отчетного года) - не позднее 20 января года следующего за
отчетным;
 по доходам от реализации ценных бумаг при выплате дохода в натуральной форме –
в течение 10 рабочих дней с даты выплаты дохода.
Срок действия настоящего заявления до
отмены;
указанной даты:
«_______» __________________ 20___ г.
________________________________
(Ф.И.О.полностью)
________________
(подпись)
70
Приложение 10
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Декларация (уведомление)
о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и рисках,
возникающих в результате совершения сделок, приводящих к возникновению
непокрытых позиций.
Цель настоящей Декларации – предоставить всем лицам, заявившим о намерении
совершать операции на финансовых рынках с использованием брокерских услуг Банка
(далее – Инвесторам) информацию о рисках, связанных с осуществлением операций на
рынке ценных бумаг, и предупредить о возможных потерях при осуществлении операций на
фондовом рынке.
Обращаем Ваше внимание на то, что настоящая Декларация не раскрывает
информации обо всех рисках вследствие разнообразия ситуаций, возникающих на рынке
ценных бумаг.
В наиболее общем виде понятие риска связано с возможностью положительного или
отрицательного отклонения результата деятельности от ожидаемых или плановых значений,
т.е. риск характеризует неопределенность получения ожидаемого финансового результата по
итогам инвестиционной деятельности.
Для целей настоящей декларации под риском при осуществлении операций на рынке
ценных бумаг понимается возможность наступления события, влекущего за собой потери
для Инвестора.
При работе на фондовом рынке Инвестор неизбежно сталкивается с необходимостью
учитывать факторы риска самого различного свойства. Ниже перечислены некоторые из них,
разделенные по различным основаниям.
- По источникам рисков:
системный риск – риск, связанный с функционированием системы в целом, будь то
банковская система*, депозитарная система, система торговли, система клиринга, рынок
ценных бумаг как система, и прочие системы, влияющие тем или иным образом на
деятельность на рынке ценных бумаг.
Работая на рынке ценных бумаг, Вы изначально подвергаетесь системному риску,
уровень которого можно считать неснижаемым (по крайней мере, путем диверсификации)
при любых Ваших вложениях в ценные бумаги.
несистемный (индивидуальный) риск – риск конкретного участника рынка ценных
бумаг: инвестора, брокера, доверительного управляющего, торговой площадки, депозитария,
банка, эмитента, регуляторов рынка ценных бумаг, прочие.
Данный вид рисков может быть уменьшен путем диверсификации.
В группе основных рисков эмитента можно выделить:
риск ценной бумаги – риск вложения средств в конкретный инструмент инвестиций;
отраслевой риск – риск вложения средств в ценные бумаги эмитента, который относится к
какой-то конкретной отрасли;
- По экономическим последствиям для Инвестора:
риск потери дохода – возможность наступления события, которое влечет за собой
частичную или полную потерю ожидаемого дохода от инвестиций;
риск потери инвестируемых средств – возможность наступления события, которое
влечет за собой частичную или полную потерю инвестируемых средств;
Например, риск банковской системы – включает в себя возможность неспособности банковской системы
выполнять свои функции, в частности, своевременно и в полном объеме проводить платежи клиентов.
*
71
риск потерь, превышающих инвестируемую сумму - возможность наступления
события, которое влечет за собой не только полную потерю ожидаемого дохода и
инвестируемых средств, но и потери, превышающие инвестируемую сумму**.
- По связи Инвестора с источником риска:
непосредственный – источник риска напрямую связан правоотношениями с Инвестором;
опосредованный – источник риска не связан правоотношениями непосредственно с
Инвестором, однако, наступление неблагоприятных обстоятельств у источника риска
влечет за собой цепочку последовательных событий, которые, в конечном счете, приводят к
потерям у Инвестора.
По факторам риска:
экономический – риск возникновения неблагоприятных событий экономического
характера. Среди таких рисков необходимо выделить следующие:
ценовой – риск потерь от неблагоприятных изменений цен;
валютный – риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов;
процентный – риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок;
инфляционный – возможность потерь в связи с инфляцией;
риск ликвидности – возможность возникновения затруднений с продажей или покупкой
актива в определенный момент времени;
кредитный – возможность невыполнения контрагентом обязательств по сделке и
возникновение в связи с этим потерь у Клиента (неплатежеспособность покупателя,
неплатежеспособность эмитента и т.п.).
правовой – риск законодательных изменений (законодательный риск) - возможность
потерь от вложений в ценные бумаги в связи с появлением новых или изменением
существующих законодательных актов, в том числе налоговых.
Законодательный риск включает также возможность потерь от отсутствия нормативноправовых актов, регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг в каком-либо его
секторе.
социально-политический – риск радикального изменения политического и
экономического курса в государстве, особенно при смене Президента, Парламента,
Правительства, риск социальной нестабильности, в том числе забастовок, риск начала
военных действий.
криминальный - риск, связанный с противоправными действиями, например такими, как
фальсификация ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, мошенничество,
несанкционированный доступ к компьютерным системам и т.д.
операционный (технический, технологический, кадровый)*** - риск прямых или
косвенных потерь по причине неисправностей информационных, электрических и иных
систем, или из-за ошибок, связанных с несовершенством инфраструктуры рынка, в том
числе, технологий проведения операций, процедур управления, учета и контроля, или из-за
действий (бездействия) персонала.
техногенный – риск, порожденный хозяйственной деятельностью человека: аварийные
ситуации, пожары и т.д.;
природный – риск, не зависящий от деятельности человека (риски стихийных бедствий:
землетрясение, наводнение, ураган, тайфун, удар молнии и т.д.).
Общеизвестна прямая зависимость величины ожидаемой прибыли от уровня
принимаемого риска. Оптимальное соотношение уровней риска и ожидаемой прибыли
различно и зависит от целого ряда объективных и субъективных факторов.
Данный риск возникает, например, в случаях, когда брокер предоставляет клиенту возможность
осуществлять необеспеченные сделки
***
Особую группу в операционных рисках можно выделить информационные риски и риски использования
электронных коммуникационных систем, которые в последнее время приобретают особую остроту и включают
в себя составляющие технического, технологического и кадрового рисков.
**
72
При планировании и проведении операций, связанных с повышенным риском, Вы
всегда должны помнить, что на практике возможности положительного и отрицательного
отклонения реального результата от запланированного (или ожидаемого) часто существуют
одновременно и реализуются в зависимости от целого ряда конкретных обстоятельств,
степень учета которых, собственно, и определяет результативность Ваших операций.
Риски, возникающие при совершении Инвестором сделок, приводящих к
возникновению непокрытых позиций.
К операциям, связанным с повышенным риском, следует отнести сделки купли-продажи
ценных бумаг (за исключением срочных сделок, заключенных на фондовой бирже),
заключенных на условиях исполнения обязательств по сделкам в день их заключения, в
случае, если в момент заключения сделок суммы денежных средств, либо количество ценных
бумаг, с учетом прав требования и обязательств по уплате денежных средств и поставке
ценных бумаг по ранее заключенным сделкам, недостаточно для исполнения обязательств
Клиентом по такой сделке.
Осуществление сделок, приводящих к возникновению непокрытых позиций,
позволяет Вам реализовать финансовый рычаг, как способ потенциального повышения
доходности операций на фондовом рынке (за счет дополнительного риска, который Вы
берете на себя). В зависимости от величины кредитного плеча и динамики неблагоприятного
движения рыночных цен, объем Ваших потерь может быть соизмерим или даже превысить
размер залогового обеспечения, что в соответствии с Регламентом оказания услуг на
финансовых рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк» приводит к автоматической потере части
или всех Ваших средств (активов).
Обращаем Ваше внимание на то что, технология исполнения сделок предполагает
такой порядок работы, при котором весь ценовой риск (умноженный, к тому же, на
кредитное плечо) несет клиент. Вы обязуетесь поддерживать достаточный уровень
обеспечения своих обязательств перед Брокером, что в определенных условиях может
повлечь необходимость реализации Вами части собственных активов вне зависимости от
текущего состояния рыночных цен и фиксации убытков от такой продажи. Таким образом,
помимо ценового риска, не менее существенным для Вас может быть риск ликвидности,
связанный с невозможностью продать активы в нужный момент времени по ожидаемой цене.
Такая ситуация может возникнуть, в частности, при так называемом каскадно-веерном
эффекте, когда закрытие необеспеченных позиций на падающем рынке ускоряет падение цен
и провоцирует цепную реакцию массовых продаж в связи с необходимостью поддерживать
уровень достаточного обеспечения еще открытых непокрытых позиций.
Учитывая вышеизложенное, мы рекомендуем Вам внимательно рассмотреть вопрос о
том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на Российском фондовом
рынке, приемлемыми для Вас с учетом Ваших инвестиционных целей и финансовых
возможностей.
Данная Декларация не имеет своей целью заставить Вас отказаться от осуществления
операций на фондовом рынке, а призвана помочь Вам оценить инвестиционные риски и
ответственно подойти к решению вопроса о выборе Вашей инвестиционной стратегии.
С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и
рисками, которые могут возникнуть в результате совершения мной сделок,
приводящих к возникновению или увеличению непокрытых позиций, ознакомлен.
Клиент:_______________________________________________
Подпись____________________
«____» ___________________20___г.
73
Приложение 11
к Регламенту оказания услуг на финансовых
рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
В ОАО «АИКБ «ТАТФОНДБАНК»
от___________________________________
Уникальный код Клиента ______________
Заявление
о возврате излишне удержанного налога
«___» ________ 20___ г.
Прошу Вас возвращать суммы излишне удержанного налога на доходы физических лиц
по операциям с ценными бумагами на счет ______________________.
Срок действия настоящего заявления до:
отмены;
указанной даты:
«_______» __________________ 20___ г.
________________________________
(Ф.И.О.полностью)
________________
(подпись)
74
Тематические разделы, в которых должен быть размещен нормативный акт
Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
в электронной системе Lotus Notes
1.Корпоративные отнош-ия\1.Компетенция органов управления
1.Корпоративные отнош-ия\11.Корпоративное управление и социальная
ответственность
1.Корпоративные отнош-ия\2.Компетенция подразделений, должностных лиц и
отдельных работников
1.Корпоративные отнош-ия\3.Нормотворческая работа
1.Корпоративные отнош-ия\4.Управление персоналом (трудовые и непосредственно
связанные с ними отношения)
1.Корпоративные отнош-ия\5.Информационная и экономическая безопасность
1.Корпоративные отнош-ия\6.Внутренний контроль
1.Корпоративные отнош-ия\7.Управление рисками
1.Корпоративные отнош-ия\8.Внутрихозяйственная деятельность
1.Корпоративные отнош-ия\9.Отчетность
1.Корпоративные отнош-ия\90.Бюджетирование и планирование
1.Корпоративные отнош-ия\91.Автоматизация
1.Корпоративные отнош-ия\92.Делопроизводство
1.Корпоративные отнош-ия\93.Иные
2.Основная деятельность\1.Открытие и ведение банковских счетов
2.Основная деятельность\16.Депозитные операции
2.Основная деятельность\2.Расчетно-кассовая работа
2.Основная деятельность\3.Пластиковые карты
2.Основная деятельность\4.Кредитование
2.Основная деятельность\5.Вклады физических лиц
2.Основная деятельность\6.Депозиты юридических лиц
█2.Основная деятельность\7.Ценные бумаги
2.Основная деятельность\8.Валютно-финансовые операции
2.Основная деятельность\9.Факторинг
2.Основная деятельность\91.Хранение
2.Основная деятельность\92.Драгметаллы
2.Основная деятельность\93.Банковские гарантии
2.Основная деятельность\94.Иные операции
2.Основная деятельность\95.Тарифы Банка
2.Основная деятельность\96.Проценты
75
ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЯ К ПРОЕКТУ
Регламента оказания услуг на финансовых рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
N
п/п
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Подразделения
(должностные
лица)
Аппарат
управления
Аппарат
Правления
Аппарат
управления
Служба
безопасности
Юридическое
управление
Отдел
комплаенсконтроля
Отдел контроля
за деятельностью
на рынке ценных
бумаг
Управление
регистрации и
учета операций
на финансовых
рынках
Бэк-офис по
операциям на
финансовых
рынках
Депозитарий
Отдел
налогообложения
и налогового
учета
Отдел
документационно
го обеспечения
Управление
клиентских
операций на РЦБ
Должность
Заместитель
Председателя
Правления
Главный бухгалтер
Мерзляков В.А.
Руководитель
Минкина Э.Р.
Руководитель
Шамсевалеев Ф.М.
Начальник
Гильмутдинов И Ш.
Начальник
Андреева Е.Н.
КонтролерНачальник
Ситкин И.А.
Начальник
Романова Т.Н.
Начальник
Сафина А.Р.
Начальник
Начальник
Кириленко О.В.
Ильина Ю.И.
Начальник
Гусева И.М.
Начальник
Тимербаев Р.И.
Исп. Равилова Э.К. тел. 10428
Регламент РЦБ .doc
Ф.И.О.
Корчагина С.Г.
Дата
Подпись
76
СПИСОК РАССЫЛКИ (ДОСТУПА) к
Регламенту оказания услуг на финансовых рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
№
Подразделения
п/п
(должностные лица)
1 Группа рассылки
2
Группа рассылки
3
Депозитарий
Исп. Равилова Э.К. тел. 10428
Регламент РЦБ.doc
Должность
22. Группа рассылки к
НПА
39. Клиентский сервис
на рынке ценных бумаг
Начальник
Ф.И.О.
Кириленко О.В.