сделок по безналичной покупке/продаже

Правила заключения и исполнения АО ЮниКредит Банком
сделок по безналичной покупке/продаже иностранной валюты за рубли
по заявкам клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
1. Общие положения
1.1. Акционерное Общество «ЮниКредит Банк» (далее «Банк») заключает сделки по безналичной
покупке/продаже иностранной валюты за рубли на основе Заявок юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей, имеющих расчетные счета в Банке (далее «клиенты») и расчеты по этим сделкам в
соответствии с положениями настоящих Правил (далее «Правила»).
Указанные сделки осуществляются за счет денежных средств клиентов, числящихся на их расчетных счетах, а
также на специальных счетах, при условии, что такие сделки разрешены режимами этих счетов.
1.2. Порядок продажи за рубли иностранной валюты, числящейся на транзитном валютном счете клиентарезидента РФ, установлен Банком в «Правилах исполнения АО ЮниКредит Банк распоряжений по транзитным
валютным счетам юридических лиц-резидентов РФ и индивидуальных предпринимателей» и настоящими
Правилами не регулируется.
2. Заключение сделки по безналичной покупке/продаже иностранной валюты
2.1. Сделки по безналичной покупке/продаже иностранной валюты за рубли (далее «конверсионные сделки»,
«сделки») заключаются Банком и клиентом путем направления клиентом Банку оферты в форме Заявки на
покупку/продажу иностранной валюты (далее «Заявка») по форме, установленной Банком в Правилах (Приложения
№ 1 и № 2) и акцептом Банком указанной Заявки путем осуществления соответствующих расчетов по сделке на
условиях, указанных клиентом в Заявке.
2.2. Банк заключает с клиентами следующие виды конверсионных сделок:
1) покупка/продажа иностранной валюты Банком;
2) покупка/продажа Банком иностранной валюты для клиента на Московской Бирже (далее «покупка/продажа
иностранной валюты на ЕТС»). При этом понимается, что предметом сделки могут быть только доллары США,
евро и китайские юани.
Вид сделки определяется клиентом в Заявке.
2.3. Сделки покупки/продажи иностранной валюты Банком осуществляются по курсу Банка, действующему на
дату осуществления расчетов по соответствующей Заявке клиента.
Сделки покупки/продажи валюты на ЕТС осуществляются по курсу, складывающемуся на Московской Бирже в
рабочий день, следующий за днем приема Заявки Банком.
2.4. При заключении конверсионной сделки клиент вправе ограничить курс сделки минимально/максимально
возможным значением, указав это значение в Заявке и установив при этом срок действия Заявки по своему
усмотрению, однако не более 7-ми (семи) календарных дней от даты Заявки, указанной клиентом.
2.5. Банк может отказаться от заключения с клиентом сделки по покупке/продаже иностранной валюты с
ограниченной конверсией. Сделки с участием свободно конвертируемых валют осуществляются Банком без
ограничений.
3. Оформление и прием Заявок
3.1. Оформление Заявки осуществляется Клиентом в соответствии с требованиями настоящего пункта.
3.1.1. Заявка оформляется на русском языке.
3.1.2. Клиент определяет вид сделки, отмечая в Заявке соответствующую опцию («по курсу АО ЮниКредит
Банка/на ЕТС»).
3.1.3. Сумма сделки покупки/продажи иностранной валюты Банком устанавливается Клиентом путем
указания суммы в поле «Сумма рублей» или в поле «Сумма иностранной валюты».
Сумма сделки покупки/продажи на ЕТС устанавливается Клиентом путем указания суммы в поле:
 «Сумма рублей» - при покупке иностранной валюты;
1

«Сумма иностранной валюты» - при продаже иностранной валюты.
3.1.4. При необходимости ограничить курс покупки/продажи иностранной валюты клиент указывает значение
максимально/минимально возможного курса в поле:
 «Максимальный курс» – при покупке валюты;
 «Минимальный курс» – при продаже валюты.
Одновременно клиент устанавливает по собственному выбору срок действия Заявки в пределах 7-ми
календарных дней с даты Заявки, проставляя в поле «Заявка действительна до» дату последнего дня
действия Заявки. В случае если указанное поле клиентом не заполнено, либо срок, установленный клиентом,
превышает 7 календарных дней с даты Заявки, срок действия Заявки принимается равным 7-ми календарным
дням с даты Заявки.
3.1.5. Заявка должна содержать платежные реквизиты, необходимые Банку для осуществления расчетов по
конверсионной сделке.
При покупке иностранной валюты в поле Заявки «Купленную нами сумму иностранной валюты просим
зачислить на наш счет в АО ЮниКредит Банк №» должен быть указан номер расчетного валютного счета,
открытого клиентом в Банке, по плану счетов Банка.
При продаже иностранной валюты клиент, по своему выбору, указывает в Заявке в поле «Купленную нами
сумму рублей просим зачислить»:
 номер своего расчетного счета в рублях, открытого в Банке – для зачисления вырученной суммы
рублей на этот счет;
 реквизиты своего расчетного счета в рублях в другом банке – для перечисления вырученной суммы
рублей в другой банк по этим реквизитам.
3.1.6. Заявки, направляемые клиентом в Банк, подписываются уполномоченными лицами в соответствии с
карточкой образцов подписей и оттиска печати/Списком уполномоченных лиц к счету, являющемуся источником
средств по сделке.
3.2. Заявка может быть представлена клиентом в Банк на бумажном носителе или направлена в электронном
виде с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (далее «система ДБО»). Для
использования системы ДБО требуется наличие соответствующего соглашения между Банком и клиентом.
3.3. Датой приема Банком Заявки, выданной клиентом на бумажном носителе, является дата штампа,
проставленного на ней Банком.
Дата и время приема Банком Заявки, переданной клиентом с использованием системы ДБО, фиксируется
автоматически соответствующей системой.
3.4. В случае если в течение установленного клиентом срока действия Заявки совершение операции по
указанному клиентом курсу невозможно, Банк возвращает клиенту Заявку без исполнения/аннулирует Заявку.
В этом случае сделка считается незаключенной.
3.5. Исполнению подлежат только Заявки, оформленные и представленные в Банк в соответствии с
положениями Правил, а также содержащие полные и правильные реквизиты, необходимые Банку для их
исполнения. Исполнение Заявки осуществляется при наличии на расчетном счете, указанном клиентом в
качестве источника средств для ее исполнения, денежных средств, достаточных для исполнения Заявки (с
учетом комиссии Банка – если применимо), а также при условии действительности Заявки на момент ее
исполнения.
Достаточность средств на расчетном счете определяется исходя из остатка средств на этом счете на начало
дня исполнения Заявки и с учетом сумм, поступивших на указанный счет до 16 час. 15 мин. этого дня (по
пятницам и в предпраздничные дни – до 15 час. 30 мин.).
3.6. В случае отсутствия на расчетном счете клиента денежных средств, необходимых для исполнения Заявки,
она исполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующих денежных
средств на этот счет при условии действительности Заявки на эту дату.
4. Расчеты по сделке покупки/продажи иностранной валюты по курсу Банка
4.1. Расчеты по сделке безналичной покупки/продажи валюты по курсу Банка осуществляются Банком в день
получения Заявки клиента, если она получена Банком:
- для Заявок, представленных на бумажных носителях;
 до 13 час. 00 мин.

до 16 час. 15 мин. (в пятницу и
предпраздничные дни до 15 час. 30 мин.)
- для Заявок, переданных с использованием системы
ДБО.
Срок проведения расчетов по сделке, заключенной на основании Заявки,
вышеуказанного времени увеличивается на 1 рабочий день.
представленной после
2
4.2. Денежные средства, полученные клиентом в результате сделки, в соответствии с его инструкциями,
выданными в Заявке, зачисляются Банком на расчетный счет клиента в Банке в соответствующей валюте. При
расчетах по сделке продажи валюты денежные средства также могут быть перечислены Банком на расчетный
счет клиента в рубля в другом банке.
4.3. При наличии в Заявке ограничения минимального/максимального курса сделки, как это предусмотрено в
п. 2.4. Правил, расчеты по сделке производятся в день, когда указанное условие может быть выполнено
Банком в период срока действия Заявки.
5. Расчеты по сделке покупки/продажи иностранной валюты на ЕТС
5.1. Расчеты по сделке покупки/продажи иностранной валюты на ЕТС осуществляются Банком в два этапа:
I этап: дебетование Банком расчетного счета клиента и депонирование соответствующих денежных средств на
специальном счете для расчетов на ЕТС с отправкой заявки на покупку/продажу иностранной валюты на ЕТС;
II этап: зачисление на расчетный счет клиента суммы рублей/иностранной валюты, полученной от
покупки/продажи иностранной валюты на ЕТС или отправка платежного поручения в Банк России на перевод
соответствующей суммы рублей на расчетный счет клиента в другом банке.
5.2. При получении Заявки клиента на осуществление покупки/продажи иностранной валюты на ЕТС Банк
осуществляет первый этап расчетов в день получения Заявки, если она поступила в Банк:
- для Заявок, представленных на бумажных носителях;
 до 13 час. 00 мин.

до 16 час. 15 мин. (в пятницу и
предпраздничные дни до 15 час. 30 мин.)
- для Заявок, переданных с использованием системы
ДБО.
Срок осуществления первого этапа расчетов по Заявкам, полученным после вышеуказанного времени
увеличивается на 1 рабочий день.
5.3. Второй этап расчетов по Заявке на покупку/продажу иностранной валюты на ЕТС осуществляется Банком
не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на счет Ностро Банка.
5.4. За исполнение сделки покупки/продажи иностранной валюты на ЕТС Банк взимает комиссионное
вознаграждение, размер которого устанавливается «Тарифом комиссионного вознаграждения за выполнение
Акционерным обществом «ЮниКредит Банк» поручений клиентов – юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей». Указанное комиссионное вознаграждение взимается Банком с расчетного счета клиента в
рублях в день исполнения Заявки клиента.
6. Возврат/аннуляция Заявки
6.1. Клиент имеет возможность отозвать/аннулировать Заявку до начала проведения Банком расчетов по ней.
6.2. Возврат/аннулирование Заявки осуществляется Банком на основании письменного запроса клиента,
подписанного уполномоченными лицами последнего и представленного в Банк на бумажном носителе либо
переданного по системе ДБО.
6.3. Возврат/аннуляция Заявки осуществляется Банком по перечисленным ниже основаниям с соблюдением
соответствующих сроков возврата/аннуляции.
Основание возврата/аннуляции
Сроки возврата/аннуляции
Нарушение требований к оформлению и представлению
Заявки в Банк, установленных Правилами
не позднее рабочего дня следующего за
днем приема Заявки Банком
Истечение срока действия Заявки
Невозможность исполнения Заявки в период ее действия в
связи с ограничением клиентом минимального/максимального
курса сделки.
не позднее рабочего дня следующего за
днем истечения срока действия Заявки
Отсутствие на расчетном счете клиента денежных средств,
необходимых для исполнения Заявки в течение срока ее
действия
6.4. Заявка, выданная на бумажном носителе, возвращается клиенту через его именной абонентский ящик в
Банке. К Заявке прилагается извещение о неисполнении, в котором указывается причина неисполнения.
Об аннуляции заявки, переданной в Банк по системе ДБО, клиент информируется с использованием
функционала этой системы.
3