Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом

Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом данной инструкции возникают какие либо
разногласия необходимо исходить из действующего законодательства Эстонской Республики и других
рекомендательных актов, которые регулируют пресечение отмываниея денег и финансирования терроризма.
Процедурные правила закона об отмывании денег и финансировании
террорризма для выполнения норм прилежности.
Образец для Ломбарда
Инструкция для выполнения требовании иcходящих из закона о пресечении отмывания
денег и финансировании терроризма
Заверено решением правления.........
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
I.
1. Данная инструкция устaнавливает внутрeнние меры безопасности при
выполнении требований прилежности и для выявления подозрительных и
неестественных сделок во всех областях деятельности предприятия.
2. Работники предприятия должны знать и строго следовать нормам закона о
пресечении отмывания денег и финансировании терроризма, рекомендательной
инструкции Бюро данных об отмывании денег о признаках сделки с
подозрением в отмывании денег, другим руководсвоющим
нормам и
требованиям которые исходят от руководстав предприятия и других
нормативных актов.
3. Работники обязаны быть ознакомленны с изменениями в законах и других
правовых актах, которые публикуются на официальном сайте бюро данных об
отмывании денег www.politsei.ee/rahapesu
4. Владелец лобмарда, должен ознакомить всех работников с данной инструкцией.
5. Работники предприятия, кто был ознакомлен с данным руководством и поставил
свою подпись, несут персоональную ответственность
за нарушение на
основании с законом о пресечении отмывания денег и финансировании
терроризма.
6. Копия с руководства должна быть доступной для работников во всех
регестрированных местах ведения деятельности предприятия
II.
ПОНЯТИЯ
1. Отмывание денег
(1) Отмывание денег – это следующие действия с имуществом, полученным в
результате совершения преступления, или с полученным вместо него
имуществом:
1) сокрытие или сохранение в тайне истинной сущности, происхождения, места
расположения, способа распоряжения, перемещения, права собственности или
других связанных с имуществом прав;
2) трансформация, перенос, присвоение, владение или использование с целью
сокрытия или сохранения в тайне незаконного происхождения или помощи
Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом данной инструкции возникают какие либо
разногласия необходимо исходить из действующего законодательства Эстонской Республики и других
рекомендательных актов, которые регулируют пресечение отмываниея денег и финансирования терроризма.
лицу, участвовавшему в преступной деятельности, чтобы это лицо могло
уклониться от правовых последствий своего деяния.
(2) Отмывание денег имеет место и в случае, когда преступная деятельность, в
результате которой было получено используемое в отмывании денег имущество,
велась на территории другого государства.
2. Финансирование терроризма
Финансирование терроризма – это финансирование террористического
преступления в понимании статьи 2373 Пенитенциарного кодекса.
3. Бюро данных об отмывании денег
(1) Бюро данных об отмывании денег – это самостоятельной структурное
подразделение Центральной уголовной полиции. Tööstuse 52, 10416 Tallinn; e-post:
rahapesu@kkp.pol.ee; tel (+372) 6123 840; faks: (+372) 612 3845.
III. Процедура установление тождественности личности клиента
участвующего в сделке лица и порядок полученных сохранения данных.
или
1. Работник Ломбарда применяет ниже указаные нормы прилежности каждый раз
перед сделкой или при налаживании комерческих отношений
1.1 Работник обязан при налаживании коммерческих отношений установить
тождественность личности клиента или участвующего в сделке лица на основании
представленных им документов и данных, вести учет карт клиента на основании
определенной руководством процедуры и снимать с документа удостоверяющего
личность ксерокопию.
Отдельно фиксирует в письменном виде:
- имя и фамилия;
- личный код, в случае отсуствия дату рождения;
- тип документа удостоверяющего личность, номер, дату выдачи и орган кто выдал;
- место жительства клиента;
- место работы клиента;
- профессиональную сферу или сферу деятельности
работник подтверждает тождественност внесенных данных своеи подписью
1.2 делает с документа удостоверяющего личность ксерокопию.
1.3 Устанавливается цель сделки
1.4 Работник обязан во время контроля тождественности лица, убедитьса в
действительности срока действия документа удостоверяющего личность, соответствие
лица с данными документа и возрастными критериями. Если возникает подозрение в
тождественности документа, то у работника есть право задать клиенту дополнителные
вопросы. При предъявлении несоответствуещего документа ( фалсифицированного, с
просроченым сроком действия) обязан работник незамедлително сообщить об
инцеденте работнику охраны. Который предъявителя и документ обязан задержать и
вызвать наряд полиции.
Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом данной инструкции возникают какие либо
разногласия необходимо исходить из действующего законодательства Эстонской Республики и других
рекомендательных актов, которые регулируют пресечение отмываниея денег и финансирования терроризма.
1.5 Работник обязан при установлении тождественности клиента, на основании
предоставленых документов, снимать копию и хранит ее так, чтоб в любой момент ее
можно было предъявить учереждению по надзору. Копия не требуется в том случае,
когда с данного документ, на основе которого проверяется тождественность, уже есть
копия в данном предприятии и ее можно использовать при регистрации сделки.
1.6 Работнику ломбарда запрещено совершать сделку и подписывать догововор с лицом
кто использует анонимные или фиктивные данные, с лицом кто использует чужое имя.
В случае если клиент не предоставляет документы или необходимую информацию,
совершать сделку запрещено и необходимо сообщить об этом контактному лицу. В
процессе заключения договора, необходи получить от клиента по возможности такое
колличество данных,с чьей помощью поздней можно установить личность клиента.
Каждый ломбард устанавливает свои нормы и правила для установления
личности клиента и регистрации данных. Все процедуру должны быть
расписанными со стороны правления.
2. Для установления физическо лица клиента
Для установление тождественности личности в Эстонской республике
применяются следущие документы:
- Удостоверение личности (ИД – карта) Эстонской Республики
- Паспорт гражданина Эстонской Республики
- Дипломатический паспорт
- Паспорт моряка или удостоверение моряка
- Паспорт иностранца
- Bременный рейсовый документ
- Рейсовый документ эмигранта
- Удостоверение для возвращения
- Разрешение для возвращения
- Паспорт гражданина иностранного государства
- Удостоверение личности (ИД – карта) гражданина Евросоюза
- Водительские права, если в документе содержатся имя и фамилия,
фотография или изображение пользователя, подпись или изображение
подписи, дата рождения или личный код.
2. Для установления тождествиности лица другого государства используется
действующий документ данного государства.
3. Лицо действующее на основании доверености обязано предоставить
документ подтверждающий право представлять 3 лицо(доверенность) и свой
личный документ для удостоверения личности. При распечатывании данной
инструкции этот пункт необходимо стереть.
1.
3. Документы и данные, являющиеся основанием
тождественности личности юридического лица
для
установления
3.1 При установлении тождественности юридического лица необходимо использовать
следущие данные:
- Имя юридического лица
- место регистрации и деятельности
Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом данной инструкции возникают какие либо
разногласия необходимо исходить из действующего законодательства Эстонской Республики и других
рекомендательных актов, которые регулируют пресечение отмываниея денег и финансирования терроризма.
- регистрационный номер
- название, номер, дата выдачи документа на основании которого устанавливается
тождественность личности юридического лица.
4. Для установлении тождественности юридического разрешено использование
следущих документов.
4.1 тождественность зарегистрированного в Эстонии юридического лица и
зарегистрированного в Эстонии филиала иностранного коммерческого объединения
устанавливается на основании выписки из регистровой карты соответствующего
регистра.
4.2 тождественность личности иностранного юридического лица устанавливается на
основании выписки из надлежащего регистра или копии регистрационного
свидетельства или на основании равноценного названным документа, выданного
компетентным учреждением или органом не ранее, чем за шесть месяцев до момента их
представления.
5. В документе, представленном для установления тождественности личности,
должны как минимум содержаться:
5.1 коммерческое наименование или наименование юридического лица, место
расположения и адрес;
5.2 регистрационный код или регистрационный номер;
5.3 дата выдачи документа и наименование выдавшего его учреждения.
5.4 Обязанное лицо регистрирует на основании названных документов или, если
соответствующие данные не следуют из названных документов, то на основании
полученных от представителя участвующего в сделке юридического лица сведений,
следующие данные:
- имя руководителя или имена членов правления или иного замещающего правление
органа и их полномочия при представительстве юридического лица;
- сфера деятельности юридического лица;
- номера средств связи;
- данные фактических выгодоприобретателей юридического лица.
5.6 Выписку из регистрационной карты не следует представлять, если обязанное лицо
имеет доступ через компьютерную сеть данных к коммерческому регистру, регистру
некоммерческих объединений и целевых учреждений и к соответствующим регистрам
иностранных государств.
5.7 Если названные выше документы или данные невозможно получить, для проверки
тождественности личности можно воспользоваться нотариально удостоверенным или
нотариально или официально утвержденным документом.
IV. Процедура регистрации и хранения данных
1.
Обязанное лицо должно сохранять оригиналы или копии документов,
являющихся основанием для установления тождественности личности и проверки
представленной информации, и являющиеся основанием при создании коммерческих
отношений документы не менее пяти лет после окончания коммерческих отношений.
Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом данной инструкции возникают какие либо
разногласия необходимо исходить из действующего законодательства Эстонской Республики и других
рекомендательных актов, которые регулируют пресечение отмываниея денег и финансирования терроризма.
2.
При совершении сделки регистрирует работник название имущества и все
данные с помощью которых можно установить тождественность имущества (серийный
номер, имя производителя, отличительные признаки, сумму сделки и тд.)
V.
Контактное лицо
1.
контактным лицом в ломбарде является .......................................................... ( имя,
фамилия, контактные данные)
2.
Задачи контактного лица
Контроль за соблюдением норм по пресечению отмывания денег, проведение
обучения для работников.
при возникновении подозрения в отмывании денег передача данных в бюро по
пресечению отмывания денег, отвечать на запросы и предписания предоставленные со
стoроны бюро.
хранение и обработка данных о подозрительных и неестественных сделках в
установленныe рамками закона.
оповещает руководителей правления в письменном обзоре о выполнении
инструкций, обязаностеи исходящих из закона и соблюдению процедурных правил.
3.
Отправка сообщения
Сообщение передается бюро данных об отмывании денег в эллектронной форме:
http://rab.kripo.ee/rabis/app , также в устной и письменной формах, при использовании
электронных каналов связи. В случае передачи устного сообщения, дублирует
контактное лицо не позднее следущего рабочего дня сообщение в письменнои
форме. К заполненому сообщению прилагаются копии с документов и данных
участвующих в сделке.
3.1 перечень документов которые при необходимости прикрепляются к сообщению
- документ на основании которого была установленна личность клиента физическо
лица
- документ на основании которого была установленна личность клиента юридического
лица
- коопия договора и его дополнения
- другая необходимая документация
3.2 Обязанное лицо, его работник, представитель и действовавшее от его имени лицо не
несут ответственности за несовершение сделки при исполнении обязательств,
проистекающих из настоящего закона, или за ущерб, проистекающий из
несвоевременного совершения сделки, который нанесен участвующему в
совершаемой в хозяйственной и профессиональной деятельности сделке лицу в
связи с оповещением Бюро данных об отмывании денег о подозрении в отмывании
денег и финансировании терроризма из добрых побуждений, а также за ущерб,
участвующему в совершаемой в хозяйственной и профессиональной деятельности
сделке лицу или клиенту в связи с отказом от длительного договора на
установленных в статье 27 части 3 основаниях.
Если в процессе применения и трактовки обязанным субъектом данной инструкции возникают какие либо
разногласия необходимо исходить из действующего законодательства Эстонской Республики и других
рекомендательных актов, которые регулируют пресечение отмываниея денег и финансирования терроризма.
VI. Обучение
1.
Контактное лицо или со стороны руководства назначенный специалист,
обеспечивает подготовку работников на предприятии в области закона о пресечении
отмывания денег и финансировании терроризма.
2.
Контактное лицо отвечает за организацию и проведение обучения. Курсы
проводятся по мере необходимости, но не реже чем раз в год. Прохождение обучения
подтверждает работник своей подписью.
3.
Контакное лицо обязано проводит инструктаж для новых работников
предприятия непосредственно после заключения трудового соглашения и не поздней
чем в течении однои недели ознакомить работника с процедурами и другой
документацией под подпись.
4.
У контактного лица имеется право на предоставление руководству
необходимых для проведенеия обучения предложений
По первому требованию отдела надзора бюро данных об отмывании
денег обязаны предоставлятьса все необходимые для контроля
документы.
Данная инструкция принята решенеием правления..................................(дата) Ломбарда,
является обязательной к выполнению каждым работником
Ознакомлен
.............................................................................................................................................
.............................................................................................................................................
...........................................................................................................................................
...........................................................................................................................................
...........................................................................................................................................
...........................................................................................................................................
...........................................................................................................................................