Alfa-Bank STP Rules Том 1 Сообщения SWIFT/TELEX форматов МТ103/МТ202 в рублях Версия 3 Москва, 2008 1 СОДЕРЖАНИЕ 1. Общие положения ........................................................................... 3 2. Транслитерация............................................................................... 4 3. Символы, используемые при указании формата поля ........... 5 4. Правила по заполнению полей МТ103 ....................................... 7 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. Поле 20: Референс Отправителя ...................................................................................... 7 Поле 23B1: Код банковской операции ............................................................................ 7 Поле 26Т: Код типа операции .......................................................................................... 7 Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета ................. 8 Поле 50а: Плательщик ...................................................................................................... 9 Поле 52а: Банк Плательщика ......................................................................................... 11 Поле 53а: Корреспондент отправителя ......................................................................... 11 Поле 56а: Банк-посредник.............................................................................................. 11 Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 12 Поле 59а: Бенефициар .................................................................................................... 13 Поле 70: Информация о платеже ................................................................................... 14 Поле 71А: Детали расходов ........................................................................................... 15 Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 15 Поле 77В: Обязательная отчетность ............................................................................. 17 5. Правила по заполнению полей МТ202 ..................................... 19 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Поле 20: Референс операции .......................................................................................... 19 Поле 217:Связанный референс ....................................................................................... 19 Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма .................................................. 20 Поле 52а: Банк-Плательщик .......................................................................................... 20 Поле 53а: Корреспондент отправителя ......................................................................... 21 Поле 54а: Корреспондент получателя ........................................................................... 21 Поле 56а: Банк-посредник.............................................................................................. 21 Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 22 Поле 58а: Банк-Бенефициар ........................................................................................... 23 Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 24 Приложение № 1 ...................................................................................... 26 1. Общие положения Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFTRUR6 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК» и предназначены для: - Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе SWIFT; Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе TELEX. Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций. Направление SWIFT/TELEX-сообщений с использованием стандартов, отличных от SWIFT-RUR6, а также с использованием одновременно внешних систем SWIFT и TELEX или разных стандартов SWIFT-RUR (например, SWIFT-RUR6 и SWIFT-RUR5), приводит к ручной обработке платежных инструкций банков-респондентов. При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы SWIFT в настоящих Правилах, а также учитывать следующие особенности: информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах; номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице; строка не должна начинаться с символа пробела; длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля; в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»); в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами; кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее. Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим. Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется. 3 2. Транслитерация Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации. Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202. В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR6 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже. Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR6. При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже). Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации: текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ Таблица транслитерации Русский символ А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й 4 Латинский символ (RUR) A B V G D E o J Z I i Комментарий нижний регистр нижний регистр К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Ъ Ы Ь Э Ю Я ’ 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ( ) ? + , / . : Пробел K L M N O P R S T U F H C c Q q x Y X e u a ’ 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ( ) ? + , / . : Space нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр дефис точка двоеточие 3. Символы, используемые при указании формата поля Символ Расшифровка а Только заглавные буквы (от A до Z) с Только буквы (в верхнем регистре) и цифры d Цифры и десятичная запятая 5 Только цифры (от 0 до 9) Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем регистре Фиксированная длина Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в этом поле n x nn! nn*nn [] Примеры: 16x 3!a 4*35x 20!n = = = = до 16 символов из Набора разрешенных символов всегда 3 буквы до 4 строк, каждая до 35 символов всегда 20 цифр Набор разрешенных символов abcdefghijklmnopqrstuvwxyz ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ 0123456789 /-?:().,‘+ CR LF Space (Пробел) Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами, приведенными в разделе 2 настоящих Правил. 6 4. Правила по заполнению полей МТ103 Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями. 1. Поле 201: Референс Отправителя Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа. Формат поля 16х Использование Обязательное. Правила использования Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+». Пример :20:+PMI715059/526 2. Поле 23B1: Код банковской операции Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED. Формат поля Опция В 4!а Использование Обязательное. Пример :23B:CRED 3. Поле 26Т: Код типа операции Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых и иных обязательных платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного документа Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В. Формат поля Опция Т 3!а 1 Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится. 7 Использование Необязательное. Правила использования Информация указывается с использованием следующих кодов: S01 - налогоплательщик; S02 – налоговый агент; S03 – сборщик налогов и сборов; S04 – налоговый орган; S05 – служба судебных приставов Министерства юстиции РФ; S06 – участник внешнеэкономической деятельности; S07 – таможенный орган; S08 – плательщик иных обязательных платежей; S09 – индивидуальный предприниматель; S10 – частный нотариус; S11 – адвокат, учредивший адвокатский кабинет; S12 – глава крестьянского (фермерского хозяйства); S13 – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета); S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам; S15 – кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему РФ, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета. Пример :26T:S08 4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне). Формат поля Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма) Использование Обязательное. Правила использования Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой. Примеры :32A:041216RUB3000000, :32A:041216RUB3000000,00 :32A:041216RUB0,12 8 5. Поле 50а: Плательщик Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции. Формат поля Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1): Опция К [/20x] (Счет) [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2): Опция К [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ; КИО – код иностранной организации КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика. Использование Обязательное. Правила использования Варианты указания ИНН или КИО: ИНН для юридических лиц - 10!n ИНН для физических лиц - 12!n КИО для юридических лиц – 5!n В случае отсутствия у плательщика — юридического лица ИНН/КИО (плательщик является клиентом банка-респондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №2). В случае отсутствия у плательщика — физического лица ИНН в подполе «Наименование и адрес» после фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) в обязательном порядке в скобках указывается следующая информация о плательщике — физическом лице: адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения (Примеры №3, 4). КПП плательщика обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Если плательщиком выступает физическое лицо либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после кодового слова КПП указывается 9 нулей («000000000»). Если плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «50K» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП. Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается. Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Опция F строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х (Счет) строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес») [1/ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 1/33x (Наименование плательщика) n/33x (Цифровой код 1-5/Детали n/33х (Цифровой код 1-5/Детали) Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из следующих номеров, после которого следует знак «/»: 9 1/ ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется) 1/ Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая). 2/ Адрес – название улицы, номер дома. 3/ Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен. 4/ Дата рождения в формате ГГГГММДД (год, месяц, день). 5/ Место рождения: код страны ISO, затем через знак «/» - место рождения. Правила использования Каждый номер должен указываться на отдельной строке. Номера указываются в порядке возрастания. Номера могут повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки (например, 2 строки для указания наименования и идентификационного кода налогоплательщика; 2 строки для указания адреса). Номер 2 не может использоваться без номера 3, и наоборот. Номер 4 не может использоваться без номера 5, и наоборот. Если плательщиком выступает юридическое лицо-клиент банка-респондента-нерезидента, не имеющее ИНН/КИО, то в подполе «Наименование и адрес» в строке с цифровым кодом 1 «Наименование плательщика» в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации. Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным. В этом случае коды 2 и 3 не используются. (Пример № 6) Пример №1 :50К:/40702810500000000012 ИНН7744001258.КПП980678956 ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6 Пример №2 :50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS, РЕГ Н 40003258564 СЧ. ЛВ33ОКБА0003556914859 Пример №3 :50К:/321636100 КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА (УЛ. Ч. АЙТМАТОВА, Д.6, КВ.51, АЛМАТЫ, КАЗАХСТАН) Пример №4 :50К:/321636100 КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА (13.01.1955 Г. МОСКВА) Пример № 5 :50F:/42301810800000000701 1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА 2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12 3/RU/123456 С. КРАСНОЕ, ПОНЯРОВСКИЙ 3/RU/Р-Н, КУРСКАЯ ОБЛ. Пример № 6 :50F:/40702810700000000225 1/ИНН774401258.КПП980678956 1/ООО РОМАШКА 10 Пример № 7 :50F:/42301810800000000701 1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА 4/19550525 5/RU/Г.МОСКВА 6. Поле 52а: Банк Плательщика Поле не заполняется. В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а. Примеры: При отсутствии счета 1-го плательщика: :50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП 101133298, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК :50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД УНН 905231242008 В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ При указании счета 1-го плательщика: :50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД УНН 905231242008 Р/С 26002181057331 В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ 7. Поле 53а: Корреспондент отправителя Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций. Формат поля Опция B [/D]/20!n (Счет) Использование Обязательное. Пример :53B:/30109810600000000005 8. Поле 56а: Банк-посредник Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком бенефициара. 11 Формат поля Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1): Опция D /20!n (Счет) 4*35x (Наименование) Указаны реквизиты Банка-посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2): Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор расчетной сети Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Обусловленное. Правила использования При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а. Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример №1 :56D:/30109810600000000005 АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г. МОСКВА Пример № 2 :56D://RU046577870.30101810100000000870 ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ Г. ЕКАТЕРИНБУРГ 9. Поле 57а: Банк бенефициара Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара. Формат поля Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4): Опция D /20!n (Счет) 4*35x (Наименование) Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3): Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор расчетной сети Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Обусловленное. Правила использования В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). 12 Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно. Указание адреса Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России корреспондентский счет не указывается (Пример №3). Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных «Справочника БИК РФ». Пример № 1 :57D:/30109810600000000005 АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Пример № 2 :57D://RU044525225.30101810400000000225 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г. МОСКВА Пример № 3 :57D://RU044583001 ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ Г. МОСКВА 705 Пример № 4 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК Г. ЛИПЕЦК 10. Поле 59а: Бенефициар Определяется клиент, которому будут выплачены средства. Формат поля Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1): Опция без буквы /20x (Счет) [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2): Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ; КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика. Использование Обязательное. Правила использования Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Варианты указания ИНН: ИНН для юридических лиц - 10!n ИНН для физических лиц - 12!n 13 Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1). КПП Бенефициара обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Пример № 1 :59:/40503810240261023028 ИНН5008016611.КПП500801001 МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ, КАЛИНИСКОЕ ОСБ Пример № 2 :59:MONEYBOOKERS LTD., UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE MERIDIAN GB LONDON E14 9YT DE23500400000451732500 11. Поле 70: Информация о платеже Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация. Формат поля Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом ’(VO5!n)’24х (Структурированный формат – Свободный текст) 3*35 (Свободный текст) Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом [’(VO5!n[PS8!n/4!n/4!n/1!n/1!n])’] (Структурированный формат – Свободный текст) 3*35 (Свободный текст) ,где VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004; PS - номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции. Использование Обязательное. Правила использования Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара. Если Отправителем сообщения является банк-респондент нерезидент, паспорт сделки, при необходимости, указывается за пределами скобок структурированного формата в тексте назначения платежа. При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков. Примеры: Оформление поля 70 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения: :70:’(VO10010)’ ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 14 Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения: :70:{VO10010} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 12. Поле 71А: Детали расходов В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции. Формат поля Опция А 3!а (Код) Использование Обязательное. Правила использования Поле должно содержать код «OUR» - Все расходы по данной операции относятся на счет Плательщика. Пример :71A:OUR 13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу. Формат поля 6*35 (Структурированный формат - Свободный текст) Использование Обязательное. Правила использования. Используются следующие Коды: /RPP/- Реквизиты расчетного документа Формат /RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n] , где первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю); второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД; третье подполе 1!n - очередность платежа2; четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK3; пятое подполе 6!n – дата проведения платежа в формате ГГММДД; шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное поручение, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение. /RPO/ - Реквизиты платежного ордера Формат /RPO/3n.2!n.6n.6!n В соответствии со статьей 855 ГК РФ. Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK. 2 3 15 //18d , где первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку; второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование); третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата; четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата в формате ГГММДД; пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам: целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например – 0,23); максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью; дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна присутствовать (например - 125, ); не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой; поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа указывается 0,00). /DAS/ - Даты из расчетного документа в формате ГГММДД Формат /DAS/6!n.6!n.6!n.6!n , где первое подполе 6!n - дата списания со счета плательщика. Соответствует полю 71 «Списано со сч. плат.»4 расчетного документа Банка России; второе подполе 6!n - дата поступления расчетного документа в банк плательщика. Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат.»5 расчетного документа Банка России; третье подполе 6!n - дата приема банком получателя расчетного документа к исполнению. Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя»5 расчетного документа Банка России; четвертое подполе 6!n - дата помещения расчетного документа в картотеку. Соответствует полю 63 «Дата помещения в картотеку»6 расчетного документа Банка России. Правила заполнения дат после кодового слова /DAS/. - При отправке в Банк расчетного документа в формате платежного поручения (шифр 01) кодовое слово DAS не используется. - Если исходный расчетный документ содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка получателя» и/или в поле 63 «Дата помещения в картотеку», то в сообщении SWIFT после кодового слова DAS указываются все подполя. При этом первое и второе подполя заполняются нулями («000000»), а третье и/или четвертое подполе — соответствующей датой из исходного расчетного документа или в случае отсутствия одной из указанных дат нулями («000000») (см. Пример № 3). - Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей, то в сообщении SWIFT кодовое слово DAS не используется (см. Пример № 1 и Пример № 2). /NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков. /REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//». Дата списания денежных средств со счета плательщика и Дата поступления расчетного документа в Банк плательщика на исполнение не указываются банком-респондентом согласно разъяснениям Банка России по применению Положения ЦБР от 03.10.06 № 2-П, опубликованным в «Вестнике Банка России» № 40 от 17.07.2003 г. – www.cbr.ru/vestnik. 5 Указывается в случае, если осуществляется оплата инкассового поручения. При этом указывается дата, проставленная банком, обслуживающим получателя, из поля 48 «Отметки банка получателя» инкассового поручения. 6 Указывается в случае, если расчетный документ был оплачен из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов. При этом в поле проставляется дата помещения расчетного документа в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов. 4 16 Пример № 1 :72: /RPP/526.061014.6.ELEK.061215.01 /NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ //08.11.05 Пример № 2 72: /RPP/6.061015.6.ELEK Пример № 3 :72:/RPP/011.060206.5.POST.060213.06 /DAS/000000.000000.060206.060208 /NZP/ПО ДОГОВОРУ НОМЕР 526 Пример № 4 :72:/RPP/536.060321.6.ELEK. 060321.16 /RPO/001.01.000125.060317 //600,12 /NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П //О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86 14. Поле 77В: Обязательная отчетность Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного документа формы 0401060, 0401071, 0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 24 ноября 2004 г. N 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации". Формат поля Опция B 3*35х (Свободный текст) Использование Обусловленное. Правила использования. Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются кодовые последовательности. Используются следующие идентификаторы подполей и кодовые последовательности: /N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России Формат 20n (Код бюджетной классификации) /N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России Формат 11n (Код ОКАТО) /N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России Формат 2с (Основание налогового платежа) /N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России Формат 2!с.2!n.4!n (Показатель налогового периода) /N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России Формат 15х (Номер налогового документа) /N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России 17 Формат 10х (Дата налогового документа) /N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России Формат 2с (Тип налогового платежа) В поле должны присутствовать все подполя. При этом, если значение подполя не определено, то код указывается, а значение обозначается нулем («0»). Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления подполей должна быть следующей: Строка 1 /N10/значение/N4/значение Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение Строка 3 /N8/значение/N9/значение Пример :77B:/N10/НС/N4/9876543210123456789 /N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003 /N8/0/N9/12.05.2003 18 5. Правила по заполнению полей МТ202 Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями. 1. Поле 207: Референс операции Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа. Формат поля 16х Использование Обязательное. Правила использования Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+». Пример :20:+PMI715059/526 2. Поле 217:Связанный референс Указывается референс операции, с которой связан данный перевод. Формат поля 16х Использование Обязательное. Правила использования Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//». Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна БанкуБенефициару, например: поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320; поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400. В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово «NONREF». Пример :21:NONREF 7 Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится. 19 3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции. Формат поля Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма) Использование Обязательное. Правила использования Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой. Примеры :32A:041216RUB3000000, :32A:041216RUB3000000,00 :32A:041216RUB0,12 4. Поле 52а: Банк-Плательщик Указываются реквизиты Банка-Плательщика (в том числе, Отправителя сообщения). Формат поля Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Примеры №1, №2): Опция D [/20x] (Счет) [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример №3): Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ; КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика; КИО – код иностранной организации Использование Обязательное. Правила использования Варианты указания ИНН/КИО: ИНН - 10!n КИО – 5!n В случае отсутствия у Банка-Плательщика ИНН/КИО (Банк-Плательщик является клиентом банкареспондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования Банка- 20 Плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №3). Если Банком-Плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «52D» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП. Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от наименования запятой. Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример № 1 :52D:/30109810600000000541 ИНН1236549871 ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИ, Г.ПЕРМЬ Пример № 2 :52D:ИНН1236549871 Пример № 3 :52D:MONEYBANK РЕГ Н 40003258123 СЧ.LV23500400000451732500 Пример № 4 :52D:/30231810600000000009 КИО12345 БРОКБИЗНЕСБАНК, Г. КИЕВ 5. Поле 53а: Корреспондент отправителя Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций. Формат поля Опция B [/D]/20!n (Счет) Использование Обязательное. Пример :53B:/30109810600000000541 6. Поле 54а: Корреспондент получателя Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования. 7. Поле 56а: Банк-посредник Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком Бенефициара. 21 Формат поля Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1): Опция D /20!n (Счет) 4*35x (Наименование) Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2): Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор расчетной сети Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Необязательное. Правила использования При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а. Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример №1 :56D:/30109810600000000005 АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г.МОСКВА Пример №2 :56D://RU046577870.30101810100000000870 ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ Г.ЕКАТЕРИНБУРГ 8. Поле 57а: Банк бенефициара Указывается финансовая организация, обслуживающая счет Банка-бенефициара. Формат поля Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4): Опция D /20!n (Счет) 4*35x (Наименование) Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3): Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор расчетной сети Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Необязательное. Правила использования В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). 22 Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно. В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России, корреспондентский счет не указывается (Пример №3). Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример № 1 :57D:/30109810600000000005 АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г.МОСКВА Пример № 2 :57D://RU044525225.30101810400000000225 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г. МОСКВА Пример № 3 :57D://RU044583001 ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ Г.МОСКВА 705 Пример № 4 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК Г.ЛИПЕЦК 9. Поле 58а: Банк-Бенефициар Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных средств. Формат поля Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1): Опция D [/20x] (Счет) [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2): Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ. КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика. Использование Обязательное. Правила использования Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3). Не допускается указание в данном поле BIC-кода. 23 Пример №1 :58D:/30109810400000000162 ИНН770708389315 ЗАО МДМ БАНК Г. МОСКВА Пример №2 :58D:MONEYBANK СЧ. LV23500400000451732500 Пример №3 :58D:ИНН1236549871 ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ Г.ПЕРМЬ 10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу. Формат поля Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом /RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст) /NZP/’(VO5!n)’19х (Структурированный формат – Свободный текст) 4*35 (Структурированный формат - Свободный текст) Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом /RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст) /NZP/[’(VO5!n)’]19х (Структурированный формат – Свободный текст) 4*35 (Структурированный формат - Свободный текст) ,где VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004. Использование Обязательное. Правила использования. Используются следующие Коды: /RPP/- Реквизиты расчетного документа первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю); второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД; третье подполе 1!n - очередность платежа 8; четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK9. /NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков. В соответствии со статьей 855 ГК РФ. Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK. 8 9 24 /REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//». Примеры: Оформление поля 72 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения: :72:/RPP/011.070116.6.ELEK /NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения: :72:/RPP/011.070116.6.ELEK /NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА 25 Приложение № 1 Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202 Сообщения МТ 103 Пример № 1 Пример № 2 :20:+PMI871559/52 :23B:CRED :32A:070210RUB5000,00 :50K:/40702810500000000012 ИНН7744001258.КПП980678956 ЛТД ПРЕМИЕРИ :53B:/30109810600000000541 :57D://RU044525921.30101810500000000921 ЗАО КОНВЕРСБАНК Г.МОСКВА :59:/40503810240261023028 ИНН7707294809.KПП770701001 МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ :70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 543-2 :71A:OUR :72:/RPP/526.070210.6.ELEK :20:+3057.561551 :23B:CRED :32A:070210RUB17000,01 :50K: ’MONEYBOOKERS LTD. REG NO 330278 DE23500400000451732500’ :53B:/30231810070000005600 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК Г.ЛИПЕЦК :59:/40703810240261023028 ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС :70:’(VO10040)’ ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ N 452-6 :71A:OUR :72:/RPP/26.070210.6.ELEK /NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС Сообщения МТ 202 Пример № 1 Пример № 2 :20:+50805 :21:NONREF :32A:070116RUB25000,71 :52D:’AMSTERDAM TRADE BANK N.V., AMSTERDAM REG NO 209145 LV33ОCBА0003556914859’ :53B:/30231810000000004002 :57D://RU044525225.30101810500000000225 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г.МОСКВА :58D:/30231810400000000162 ОАО БЕЛИНВЕСТБАНК :72:/RPP/011.070116.6.ELEK /NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА :20:+305/610 :21:NONREF :32A:070201RUB5500000, :52D:ИНН7701235284 :53B:/30231810000000004002 :58D:/47422810100000001261 OAO АЛЬФА-БАНК :72:/RPP/11.070201.6.ELEK /NZP/’(VO99090)’ ВОЗВРАТ МБК 26