ПЕРЕЧЕНЬ документов, необходимых для открытия счета

ПЕРЕЧЕНЬ
документов, необходимых для открытия счета юридическому
лицу, созданному в соответствии с законодательством
иностранного государства и имеющему местонахождение за
пределами Российской Федерации
1. Действующие на момент открытия банковского счета учредительные документы
юридического лица со всеми изменениями и дополнениями к ним1, например:
−
Memorandum and Articles of Association – для компаний, зарегистрированных в
Республике Кипр, на Британских Виргинских островах, на Каймановых островах, в
Белизе, в Великобритании, на территории Содружества Багамы;
−
Устав и, если имеется, Учредительный договор – для обществ и предприятий,
зарегистрированных в Республике Беларусь;
−
Charter, Statuts – для компаний, зарегистрированных в Швейцарии, Франции;
−
By-laws – для корпораций, зарегистрированных в штате Делавэр, США.
Дополнительно к учредительным документам, действующим на момент открытия
банковского счета, предоставляются учредительные документы со всеми изменениями и
дополнениями к ним, действовавшие на момент формирования (избрания, назначения)
руководителя юридического лица (если договор на открытие счета подписывает
руководитель) или на момент предоставления полномочий представителю юридического
лица (договор на открытие счета подписывает представитель)*.
2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического
лица*, например:
−
Certificate of Incorporation – для компаний, зарегистрированных в Республике
Кипр, на Британских Виргинских островах, на Каймановых островах, в Белизе, на
территории Содружества Багамы;
−
Certificate of Incorporation – для корпораций, зарегистрированных в штате
Делавэр, США (документ представляется в Банк в виде копии, заверенной Секретарем
Штата Делавэр);
−
Выписка из торгового реестра – для компаний, зарегистрированных в
Швейцарии, Люксембурге, Нидерландах;
−
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, выданное
соответствующим местным исполнительным комитетом – для обществ и предприятий,
зарегистрированных в Республике Беларусь.
3. Документ, подтверждающий адрес местонахождения зарегистрированного офиса
юридического лица (если не указан в учредительных документах), выданный по
состоянию на дату, не более чем на 3 недели предшествующую дате открытия счета в
Банке*, например:
−
Сертификат, выданный Министерством торговли, промышленности и туризма
Республики Кипр – для компаний, зарегистрированных в Республике Кипр;
−
выписка из торгового реестра – для компаний, зарегистрированных в
Швейцарии, Люксембурге, Нидерландах.
4. Выписка из реестра юридических лиц соответствующего государства или иной
выданный регистратором юридических лиц по состоянию на дату, не более чем на 3
недели предшествующую дате открытия счета в Банке, документ, содержащий
информацию о благополучном состоянии юридического лица *, например:
−
Сертификат о наличии сведений о компании в реестре о компаниях, выданный
1
Документы представляются в Банк в виде копий, удостоверенных нотариально, или соответствующим
органом государственной власти иностранного государства с учетом положений примечания 1 и
примечания 2 к настоящему Перечню.
Министерством торговли, промышленности и туризма Республики Кипр – для компаний,
зарегистрированных в Республике Кипр;
−
Certificate of good standing, выданный регистратором компаний – для
компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, на Каймановых
островах, в Белизе, на территории Содружества Багамы;
−
Certificate of Good Standing (Certificate of Existence), выданный Секретарем
штата Делавэр –для корпораций, зарегистрированных в штате Делавэр, США.
5. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном
законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, - в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное
отношение к правоспособности юридического лица заключать договор банковского счета
соответствующего вида*.
6. Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо копию
документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета,
засвидетельствованную налоговым органом, либо нотариально, либо уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
7.
Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться
счетом/счетами, и оттиска печати юридического лица*. В случае, если у юридического
лица отсутствует печать, - письмо, в котором Банк уведомляется об отсутствии печати.
8. Документы, подтверждающие полномочия следующих лиц*:
а) руководителя юридического лица:
- документ, подтверждающий состав директоров юридического лица и его секретаря
(если применимо), выданный по состоянию на дату, не более чем на 3 недели
предшествующую дате открытия счета в Банке (если сведения о руководителе
юридического лица не вносятся в реестр юридических лиц - решение о его
избрании/назначении в установленном законом/учредительными документами порядке),
например:
−
Сертификат о директорах и секретаре компании, выданный Министерством
торговли, промышленности и туризма Республики Кипр – для компаний,
зарегистрированных в Республике Кипр;
−
выписка из реестра директоров, заверенная зарегистрированным агентом
компании – для компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, на
территории Содружества Багамы;
−
выписка из торгового реестра и решение об избрании директоров Компании –
для компаний, зарегистрированных в Швейцарии, Люксембурге, Нидерландах.
- решение директоров юридического лица о предоставлении полномочий по
заключению с Банком договора банковского счета одному из директоров (в случае если
договор от имени юридического лица подписывается одним из его директоров и при этом
из учредительных документов следует, что директора ведут дела совместно).
Если руководителем юридического лица является другое юридическое лицо,
помимо указанных в настоящем подпункте документов необходимо также представить
документы этого юридического лица, указанные в пунктах 1-4 и 10 настоящего
Приложения.
б) представителя юридического лица (если договор об открытии счета
подписывает представитель):
- решение о назначении представителя (поверенного) юридического лица и выдаче
ему доверенности, принятое директорами юридического лица,
- доверенность, содержащая соответствующие полномочия и подписанная
директорами юридического лица или уполномоченным директором и секретарем
компании;
в) лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй
подписи;
г)
лиц,
уполномоченных
распоряжаться
денежными
средствами,
находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи.
9. Документы, удостоверяющие личности следующих лиц:
а) руководителя юридического лица;
б) представителя юридического лица (в случае, если договор об открытии счета
подписывает представитель);
в) лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй подписи;
г) уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, используя
аналог собственноручной подписи;
10. Письмо юридического лица, адресованное Банку, об отсутствии изменений в
учредительных документах юридического лица, выданное тем лицом, которое в
соответствии с учредительными документами и национальным законодательством
юридического лица имеет доступ или хранит учредительные документы и изменения и
дополнения к ним. Таким лицом может быть секретарь, иное должностное лицо или
зарегистрированный агент юридического лица, например:
− Письмо, подписанное секретарем компании – для компаний, зарегистрированных
по законодательству Республики Кипр;
− Письмо, подписанное зарегистрированным агентом компании для компаний,
зарегистрированных по законодательству Британских Виргинских островов.
− в части юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с
законодательством Республики Беларусь, письмо об отсутствии изменений в
учредительных документах может не представляться, если в договоре, заключаемом с
резидентом Республики Беларусь, содержится заверение юридического лица о том, что с
даты последних изменений новые изменения в учредительные документы не вносились.
Письмо должно быть представлено в оригинале и датировано не ранее, чем за месяц
до представления документов в Банк.
11. Вопросник/анкета (по установленной Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация и
документы по требованию;
12. Рекомендательные письма2, составленные в произвольной форме, российских
или иностранных кредитных организаций, с которыми у юридических лиц, созданных в
соответствии
с
законодательством
иностранного
государства
и
имеющих
местонахождение за пределами территории РФ имеются гражданско-правовые
отношения, вытекающие из договора банковского счета, а также Рекомендательные
письма3 в отношении учредителей юридического лица созданных в соответствии с
законодательством иностранного государства и имеющих местонахождение за пределами
территории РФ.
Данное требование распространяется на юридических лиц – нерезидентов, не являющихся российскими
налогоплательщиками. Применимость требований пункта определяется по результатам заполнения
юридическим лицом – нерезидентом Вопросника.
3
Документы, удостоверенные органом государственной власти иностранного государства либо
нотариусом иностранного государства, должны быть легализованы. Легализация документов не требуется,
если они были оформлены на территории:
а) государств-участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных
официальных документов 1961 г. (при наличии аппостиля, проставляемого на самом документе или
отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями
конвенции);
б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским,
семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.10.1993 г.;
в) государств, с которыми у РФ заключены договоры о правовой помощи по гражданским, семейным и
уголовным делам, если положения данных договоров отменяют требования совершения удостоверительных
процедур в отношении представляемых документов.
2
13. Документ, подтверждающий государственную регистрацию факта изменения
наименования (если применимо), например:
−
Certificate of change of name - для компаний, зарегистрированных в Республике
Кипр, на Британских Виргинских островах;
−
Certificate of Incorporation с указанием, что наименование компании было
изменено – для компаний, зарегистрированных на Каймановых островах, на территории
Содружества Багамы, в Белизе;
−
Certificate of amendment – для корпораций, зарегистрированных в штате
Делавэр, США. Документ представляется в Банк в виде копии, заверенной Секретарем
Штата Делавэр.
14. В случае несовпадения юридического и фактического адреса местонахождения
исполнительного органа юридического лица – письмо о фактическом местонахождении
исполнительного органа.
15. Копию разрешения Национального (Центрального) банка иностранного
государства на открытие счета4
Примечание:
Документы, составленные полностью или в части на иностранном языке,
предоставляются с переводом на русский язык. Переводы должны быть удостоверены
российскими нотариусами или должностными лицами консульских учреждений РФ.
По результатам рассмотрения документов юридического лица Банк вправе
запросить иные, не указанные выше документы, если в законодательстве страны
инкорпорации юридического лица или в его учредительных документах установлен
специальный порядок или иные ограничения, связанные с заключением определенного
вида сделок (специальные решения директоров юридического лица и пр.).
Для представительств и филиалов
В Банк представляется:
1. Копия Положения о представительстве или филиале, засвидетельствованная
нотариально;
2. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
засвидетельствованная: нотариально, налоговым органом, уполномоченным сотрудником
Банка при предъявлении подлинника.
3. Копия документа, подтверждающего полномочия руководителя обособленного
подразделения юридического лица
В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации,
представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный
государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации
представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов
иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
Данные документы могут быть засвидетельствованы: нотариально; органом,
выдавшим
данные
документы;
руководителем
обособленного
подразделения/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинников документов для установления соответствия копии
подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинников документов.
4
Если наличие такого разрешения требуется в соответствии с международными договорами с участием
Российской Федерации или законодательством иностранного государства
Для посольств, консульств, иных дипломатических и приравненных к ним
представительств иностранных государств
В Банк представляются следующие документы:
1. Заявление по форме, установленной Банком.
2. Карточку с образцами подписей и оттиска печати.
3. Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
засвидетельствованную: нотариально; налоговым органом; уполномоченным сотрудником
Банка при представлении подлинника5
4. Дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных
государств (за исключением посольств и консульств) представляют копии документов,
подтверждающих статус представительства, засвидетельствованные нотариально или
Главой официального представительства/уполномоченным сотрудником официального
представительства.
Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в Банк с
переводом на русский язык, заверенным нотариально. Документы, выданные и имеющие
юридическую силу на территории другого государства, могут быть использованы на
территории Российской Федерации только после их легализации, если иное не
предусмотрено международными договорами.
5. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете, засвидетельствованные: нотариально; Главой
официального
представительства/уполномоченным
сотрудником
официального
представительства (при условии предоставления в Банк подлинников документов для
установления соответствия копии подлиннику); уполномоченным сотрудником Банкапри
предъявлении подлинников документов.
6. Копию документа, удостоверяющего личность лица (лиц), наделенного(ых)
правом первой или второй подписи, а также лица(лиц) уполномоченного(ых)
распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог
собственноручной подписи, представителя Клиента, засвидетельствованную нотариально
или уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
7. Договор банковского счета по форме, установленной. Отделы/миссии, входящие
в состав официальных представительств, заключают Договор банковского счета от имени
официальных представительств.
8. В случае если открытие/распоряжение денежными средствами на счете
осуществляется через доверенное лицо (уполномоченного представителя юридического
лица), в Банк предоставляется соответствующая доверенность.
Для международных организаций
Предоставляют в Банк следующие документы:
1. Заявление по форме, установленной Банком.
2. Копию Международного договора, устава или иного аналогичного документа,
подтверждающего правовой статус международной организации, засвидетельствованную
нотариально или руководителем/уполномоченным сотрудником международной
организации.
3. Карточку с образцами подписей и оттиска печати.
4. Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
засвидетельствованную налоговым органом либо нотариально, либо уполномоченным
сотрудником Банка при предоставлении в Банк подлинника.
Иной документ может быть представлен в Банк в случаях, если это определяется действиями
территориальных налоговых органов, и от них на имя Банка получены соответствующие официальные
разъяснения.
5
5. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете, засвидетельствованные нотариально или
руководителем/уполномоченным сотрудником международной организации.
6. Копию документа, подтверждающего полномочия единоличного исполнительного
органа юридического лица.
7. Копию документа, удостоверяющего личность лица (лиц), наделенного(ых)
правом первой или второй подписи, а также лица(лиц) уполномоченного(ых)
распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог
собственноручной подписи, представителя Клиента, засвидетельствованную нотариально
или уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
8. Договор банковского счета по форме, установленной Банком.
9. В случае если, открытие/открытие и распоряжение денежными средствами на
счете осуществляется через доверенное лицо (уполномоченного представителя
юридического лица) в Банк предоставляется соответствующая доверенность.