Памятка для клиента – физического лица по работе в

Приложение № 1
к приказу Председателя Правления
ОАО Инвестбанк «ОТКРЫТИЕ»
№ 66/1 от 19 октября 2009 г.
Введено в действие с 02 ноября 2009 г
Изменения № 3
в Регламент банковского обслуживания физических лиц
Открытым акционерным обществом «Инвестиционный Банк
«ОТКРЫТИЕ»
1.
Дополнить «Регламент банковского обслуживания физических лиц Открытым акционерным
обществом «Инвестиционный Банк «ОТКРЫТИЕ» Приложением № 6 «Памятка для клиента физического лица по работе в системе интернет-банкинга «ОТКРЫТИЕ онлайн» в следующей редакции:
Памятка для клиента – физического лица по работе в системе
интернет – банкинга «ОТКРЫТИЕ онлайн»
Войти в систему интернет – банкинга «ОТКРЫТИЕ онлайн» (далее – Система)
компьютера, имеющего выход в Интернет.
1.
Вы можете
с любого
ПЕРЕЧЕНЬ ОПЕРАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ В СИСТЕМЕ
1.1. Информационные операции:
1.1.1. Получение информации об остатках на счетах;
1.1.2. Получение информации об операциях по счетам;
1.1.3. Получение справочной информации:

справочники Банков;

новости Банка;

обмен с Банком текстовыми сообщениями;

курсы покупки/продажи долларов США/евро за рубли РФ.
1.2. Расчетные операции (осуществляются только при подключении по тарифному плану
«Активный»):
1.2.1. Перевод денежных средств в рублях РФ между своими счетами/картами.
1.2.2. Перевод денежных средств в рублях РФ на счета физических и юридических лиц, открытых в
Банке или другой кредитной организации.
1.2.3. Безналичная покупка/продажа долларов США/Евро за рубли РФ.
1.2.4. Оплата услуг сотовой связи, коммунальных услуг, интернета, телевидения, телефонии, отдыха и
развлечений, информационных услуг и прочее.
1.2.5. Переводы денежных средств в рублях РФ для участия в торгах через ОАО «Брокерский дом
«ОТКРЫТИЕ».
1.2.6. Переводы денежных средств в рублях РФ для оплаты паев ПИФов под управлением ООО УК
«ОТКРЫТИЕ».
2.
ДЛЯ ДОСТУПА К СИСТЕМЕ ВАМ НЕОБХОДИМО
2.1. Зайти на сайт Системы, набрав в адресной строке Интернет-браузера адрес: https://retail.open.ru
или через ссылку на сайте Банка по адресу: http://ab.open.ru/.
2.2. На открывшейся странице Системы в поле “Логин” необходимо ввести Ваш уникальный логин
(шестизначный буквенно-цифровой код), который указан в Расписке в получении технических средств доступа к
Системе в графе “Присвоенный лицу Логин”, и шестизначный пароль, который Вы найдете внутри конверта с
паролем.
Логин, присвоенный Вам при подключении к Системе, Вы можете изменить при входе в Систему. Для этого
войдите по ссылке «Сменить логин» в верхней части экрана.
После входа в Систему Вы также можете сменить пароль на более привычный для Вас - от 4 до 6
символов. Для этого войдите в пункт меню Систему «Сервис» «Поменять пароль» и укажите новый пароль.
2.3.
Нажать кнопку “Войти” и дождаться загрузки Системы.
3.
РАБОТА С СЕАНСОВЫМИ КЛЮЧАМИ
3.1. Сеансовый ключ – случайная комбинация из шести цифр, формируемая специальными средствами
Системы, обеспечивающими его уникальность, и используемая однократно при формировании и направлении в
Банк Электронных документов. Набор Сеансовых ключей выдается Клиенту и содержится на пластиковой карте
со стираемой защитной полосой (Скретч-карта).
3.2.
Скретч-карту можно получить бесплатно в любом офисе Банка.
3.3. Сеансовые ключи используются для подтверждения расходных операций по Вашим счетам. При
осуществлении расходной операции Система запросит сеансовый ключ определенного номера.
3.4. В случае введения трижды неверного сеансового ключа доступ в Систему будет заблокирован. Для
разблокировки доступа в Систему Вам необходимо обратиться в любой офис Банка, по адресам, указанным ниже.
3.5. После использования последнего сеансового ключа, размещенного на скретч-карте, Вам
необходимо активировать новый набор ключей. Для этого Вам необходимо получить в офисе Банка новую
скретч-карту и активировать ее самостоятельно в Системе либо обратиться в офис Банка.
Для самостоятельной активации новой скретч-карты:

войдите в пункт меню Системы «Сервис»«Привязать комплект ключей»;

укажите пароль активации следующей скретч-карты (6-значный код, указанный под защитным слоем
на оборотной стороне использованной скретч-карты).
Внимание! Активной может быть только одна скретч-карта. Если Вы получаете в офисе сразу несколько
скретч-карт, то актировать их следует только последовательно, по мере расходования всех сеансовых
ключей активной скретч-карты.
Если Вы планируете активировать новую скретч-карту самостоятельно, Вам необходимо
сохранять скретч-карту с израсходованными сеансовыми ключами до активации новой
скретч-карты.
4.
РАБОТА С ЭЛЕКТРОННОЙ ЦИФРОВОЙ ПОДПИСЬЮ
4.1. Электронная цифровая подпись (ЭЦП) - реквизит Электронного документа, предназначенный для
контроля целостности, подтверждения подлинности и защиты Электронных документов от подделки, полученный
в реквизите криптографического преобразования информации с использованием Закрытого первичного ключа,
Закрытого рабочего ключа и закрытого рабочего ключа уполномоченного работника Банка и позволяющий
идентифицировать Владельца или уполномоченное лицо Банка, а также установить отсутствие искажения
информации в Электронном документе.
4.2. Электронная цифровая подпись (ЭЦП)
подтверждения расходных операций по Вашим счетам.
также
как
и
сеансовый
ключ
используются
для
4.3. Основным преимуществом ЭЦП является то, что с помощью ЭЦП Клиент может совершать операции
без ограничения сумм, т.к. ЭЦП признается аналогом собственноручной подписи в порядке, предусмотренным
законодательством об электронной цифровой подписи.
4.4. При подключении к тарифному плану «Активный» или при смене тарифного плана «Стандартный»
на «Активный» в офисе Банка Вам выдается USB-носитель, содержащий так называемые технические ключи ЭЦП.
4.5.
Выдача USB-носителя осуществляется в соответствии с Тарифами Банка.
4.6.
Регенерация рабочей пары ключей ЭЦП осуществляется Клиентом самостоятельно в Системе.
4.7. Инструкция по регенерации/перегенерации ЭЦП размещена на стартовой странице Системы и
доступна любому пользователю.
4.8. Срок действия ЭЦП 1 год. По истечении этого срока Клиент самостоятельно осуществляет
перегенерацию ЭЦП.
5.
ПРОСМОТР ДВИЖЕНИЙ ПО ВАШИМ СЧЕТАМ
Остатки по счетам на главной странице обновляются при входе в Систему и после каждого запроса
движений по счетам.
В связи с порядком функционирования процессингового центра, последние расходные операции по
счетам банковских карт могут отображаться с опозданием. Это связано с задержкой от момента авторизации
до момента списания суммы со счета Банка. По правилам платежной системы такие задержки могут достигать 30
дней. Однако по практике от момента покупки до момента отражения операции по Вашему счету может пройти
два – три рабочих дня. Актуальная информация о списаниях и доступном остатке по Вашей карте доступна в
системе предоставления Интернет - выписок. Каждый владелец Банковской карты ОАО Инвестбанк «ОТКРЫТИЕ»
получает эту услугу бесплатно. Для получения доступа к системе Интернет - выписок обращайтесь в любой офис
Банка, по адресам указанным ниже.
6.
ОСОБЕННОСТИ И ВРЕМЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ
Для осуществления операций по Счетам Вам необходимо подключить тарифный план «Активный» и
получить средство защиты - скретч-карту или ЭЦП.
Переводы денежных средств со Счетов, в т.ч. в оплату услуг,
собственных средств Клиента.
осуществляются только в пределах
Проведение операций через Систему за счет кредитных средств Банка запрещается.
6.1.
Лимиты на проведение операций по тарифному плану «Активный»:
Тип операции
Максимальная сумма
в день
в месяц
Способ защиты
платежей
100 000 рублей
1 000 000 рублей
Сеансовый ключ
1
Переводы денежных средств в валюте РФ
в другие кредитные организации (в т.ч.
оплата услуг)
2
Переводы денежных средств в валюте РФ
и конверсионные операции по счетам,
открытым в Банке
Без ограничений
Сеансовый ключ
3
Переводы денежных средств в рублях РФ,
открытые в Банке и других кредитных
организациях и конверсионные операции.
Без ограничений
ЭЦП
6.2.
График исполнения платежей клиентов, оформленных через Систему
Время проведения операции
в Системе
Время исполнения операции
- на свои счета
Круглосуточно
Круглосуточно
- на счета других физических и
юридических лиц
до 16.00 часов
Текущим днем
после 16.00 часов
Следующим рабочим днем
Операция
1
2
Внутренние переводы в рублях РФ:
Переводы в рублях РФ в другие кредитные организации:
- в рублях РФ:
до 16.00 часов
Текущим днем
после 16.00 часов
Следующим рабочим днем
3
Безналичные валютно-обменные операции:
4
- покупка/продажа долларов США/Евро за
рубли РФ
Круглосуточно
Днем поступления заявки в Банк
Оплата услуг
Круглосуточно
Круглосуточно
В процессе формирования, заверения электронного документа (ЭД) Сеансовым ключом, передачи,
проверки, получения и исполнения Сторонами ЭД в Системе ДБО изменяется статус ЭД. Возможны следующие
статусы ЭД:
Статус ЭД
Состояние ЭД
Обрабатывается
Документ принят Системой ДБО со стороны Банка, производится его передача в АБС.
Отказано
Документу, переданному в АБС, отказано в исполнении (в т.ч. по причине отзыва из АБС)
Исполнен
Документ исполнен.
При осуществлении операций по Системе следует отслеживать статус отправленного документа. Статус
документа можно увидеть в общем списке документов, доступном при нажатии кнопки «Просмотреть все
переводы» на странице создания того или иного вида перевода.
Поручение считается исполненным только после того, как его статус изменился на «Исполнен» (статус
документа в Системе актуализируется через 10 минут после исполнения его в учетной системе Банка). Если
документ долгое время1 не изменяет статуса, и это не связано со временем его создания, Вам необходимо
позвонить для выяснения ситуации по телефонам Банка, указанным ниже.
Документ может быть отозван только до тех пор, пока он не исполнен в учетной системе Банка.
В случае отзыва Клиентом ранее принятого Банком платежного поручения по перечислению средств с
Карточного счета, денежные средства Клиента возвращаются на Карточный счет и отображаются в
таблице «Ваши счета» системы " ОТКРЫТИЕ онлайн " в день отмены поручения. Указанные средства
становятся доступными для проведения операций по банковской карте и/или перечисления средств с
Карточного счета (и учитываются при расчете остатка по банковской карте в таблице «Ваши карты»)
на следующий рабочий день не позднее 22:00.
7.
БЕЗОПАСНОСТЬ
7.1.
Следите за тем, чтоб Ваш логин и пароль оставались конфиденциальными.
7.2. Если Вы утратили/забыли логин или пароль для доступа к Системе или Вам стало известно, что ктолибо получил доступ к Вашему паролю или логину, пожалуйста, немедленно сообщите об этом в Банк по одному
из нижеуказанных телефонов и сообщите свою фамилию, имя, отчество, паспортные данные. Ваш текущий логин
и пароль будут заблокированы, а новый логин и пароль Вы сможете получить в любом офисе Банка. Для
блокировки доступа к Системе лицом, несанкционированно получившим доступ к Вашему логину и паролю, Вы
можете в целях дополнительной защиты трижды ввести неверный пароль, и немедленно обратиться в офис
Банка для замены логина и пароля.
7.3. Напоминаем Вам, что целью мошенничества может быть как информация, так и средства
управления ею. Банк настоятельно рекомендует своим клиентам соблюдать меры безопасности, связанные с
использованием Системы:
1. Использовать в работе сеансовые ключи и ЭЦП, хранящиеся на съемном носителе.
2. Хранить сеансовые ключи и USB-ключ, содержащие ключи ЭЦП, в недоступных посторонним
лицам местах.
3. При изготовлении ключа ЭЦП, в обязательном порядке создать резервную копию ключевого
носителя. Хранить эту копию в недоступном для посторонних лиц месте. Желательно, чтобы оригинал ключа и
его копия (копии) хранились в разных местах.
4. После окончания работы с Системой обязательно убрать USB-носитель, содержащий ЭЦП, в
недоступном для посторонних лиц месте.
5. Ни при каких обстоятельствах, не отправлять по общедоступным каналам связи (системе
электронной почты, IP каналам и т.д.) и не предоставлять посторонним лицам персональную информацию
пользователей Системы, а также информацию о паролях, сеансовых ключах и ЭЦП. Вся информация, связанная с
1
Статус перевода должен измениться не позднее одного часа после отправления перевода по Системе.
работой Системы, передаётся исключительно по Системе, общение со специалистами Банка, осуществляется
строго по указанным в договоре номерам телефонов.
8.
КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
По вопросам подключения к Системе, получения дополнительных средств доступа, разблокировки доступа
в Систему Вы можете обращаться в офисы Банка:

Операционный отдел Банка, расположенный по адресу: ул. Каланчевская, дом 49 (режим работы:
с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.00 часов, суббота, воскресенье – выходной).

Дополнительный офис «На Протопоповском», находящийся по адресу: Протопоповский переулок,
дом 19/10 (режим работы: с понедельника по пятницу с 9.00 до 21.00 часов, суббота с 10.00 до
19.00 часов, воскресенье – выходной).
По вопросам, связанным с обслуживанием и осуществлением переводов по Системе, Вы можете
обращаться по телефону: (495) 956-44-80, добавочные 23-20, 23-22, 23-67, с 09.00 до 18.00 по рабочим дням.
Техническая поддержка: (495) 660-33-70, доб. 31-82, с 09.00 до 18.00 по рабочим дням.