Правила проведения упрощенной идентификации

Правила проведения упрощенной идентификации клиентов-физических лиц в
целях проведения ими операций с использованием платежных терминалов в ОАО
Банк «ККБ».
Настоящие Правила разработаны в соответствии и на основании следующих
нормативных актов:
- Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Закон 115-ФЗ);
- Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ОАО Банк «ККБ»
(далее – Правила ПОД/ФТ).
Термины и определения
1.
Банк – ОАО Банк «ККБ», филиалы ОАО Банк «ККБ».
Клиент - физическое лицо, обратившееся в Банк в целях получения
идентификационного кода для совершения операций в платежных терминалах.
Заявление - Анкета (Заявление) – заполняемая Клиентом в целях получения
идентификационного кода для совершения операций в платежных терминалах и
подписанная Клиентом и переданный им в Банк, в соответствии с которым Клиент
присоединяется к настоящим Правилам. Заявление является составной и неотъемлемой
частью настоящих Правил.
Владелец идентификационного кода (далее - Владелец кода) - лицо, которому
в установленном внутренними нормативными документами Банка и настоящими
Правилами выдан идентификационный код.
Идентификационный код (далее - Код) – персональный идентификационный
код, предназначенный для идентификации клиента-физического лица, предоставляемый
Банком Клиенту для совершения операций в платежных терминалах. Код передается при
обращении Клиента лично в Банк в запечатанном конверте.
Платежный терминал - устройство для осуществления наличных денежных
расчетов в автоматическом режиме (без участия уполномоченного лица организации или
индивидуального предпринимателя, осуществляющих наличные денежные расчеты).
Упрощенная идентификация - клиента осуществляемая в случаях,
установленных Законом 115- ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в
отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает
из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего
личность, и подтверждению достоверности этих сведений посредством личного
представления Клиентом оригиналов документов и (или) надлежащим образом
заверенных копий документов.
2.
Основные условия
2.1. Настоящие Правила являются типовыми для всех Клиентов,
осуществляющих операции в платежных терминах Банка.
2.2. Для совершения операций в платежных терминалах Клиентом Банк выдает
Клиенту Код. Выдача Банком Кода Клиенту осуществляется путем полного и
безоговорочного присоединения Клиента к настоящим Правилам в целом в соответствии
со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
2.3. С целью получения Кода Клиент предоставляет в Банк заполненное и
подписанное им Заявление по форме установленной Банком.
В Заявлении Клиент дает свое согласие на обработку (сбор, систематизацию,
накопление,
хранение,
уточнение
(обновление,
изменение),
использование,
обезличивание, блокирование, уничтожение), в том числе с использованием средств
автоматизации, Банком его персональных данных, в соответствии с законодательством
Российской Федерации. Настоящее согласие может быть отозвано Клиентом при
предоставлении в Банк заявления в простой письменной форме в соответствии с
требованиями законодательства РФ, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006
г. № 152-ФЗ «О персональных данных».
2.4. В целях выдачи Кода, на основании полученного Заявления Клиента, Банк
проводит Упрощенную идентификацию Клиента.
2.5. Упрощенная идентификация физического лица может проводиться Банком
на основании документа, удостоверяющего личность Клиента, в соответствии с
законодательством Российской Федерации, Перечнем видов документов, удостоверяющих
личность физического лица, утверждённым внутренними документами Банка.
2.6. Срок действия Кода выданного Банком Клиенту 1 год.
2.7. Код прекращает свое действие:

в связи с окончанием установленного срока его действия;

на основании полученного Банком заявления в свободной форме на
бумажном носителе от Владельца Кода в случаях компрометации или утери Кода,

в иных случаях, установленных федеральными законами.
2.8. В случае утраты или компрометации Кода, в том числе в случае подозрений о
возможности возникновения подобных ситуаций, Клиент обязан немедленно
информировать об этом Банк по телефонам:
в Астрахани 8 (8512) 51-18-01,
в Москве 8 (495) 655-65-05.
При получении информации указанной в настоящем пункте Банк блокирует Код
Клиента. Устное заявление Клиента должно быть подтверждено письменным заявлением,
представленным в Банк в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента устного
обращения по телефону.
3. Выдача Клиентам конвентов с идентификационным кодом
3.1. В целях получения Кода, Клиент обращается в Банк, предоставив документы,
необходимые для упрощенной идентификации и подписывает Заявление, по форме
установленной Банком, путем присоединения к условиям настоящих Правил, получения и
использования Кода.
3.2. Банк осуществляет процедуру упрощенной идентификации Клиента в
соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма».
3.3. По результатам проведения упрощенной идентификации Банк осуществляет
выдачу Кодов Клиентам конфиденциальным способом в запечатанном конверте, в день
обращения Клиента в Банк с Заявлением.
4. Порядок блокировки и/или замены Кода, выданного Клиенту
4.1. Код, выданный Клиенту, подлежит блокировке и/или замене Банком в
следующих случаях:
- в связи с окончанием установленного срока действия Кода;
- при выявлении Банком недействительных документов, удостоверяющих
личность;
2
- при выявлении Банком/Клиентом случаев компрометации Кода.
- при утере Клиентом выданного ранее Кода.
4.2. При необходимости блокировки и/или замены Кода, выданного Клиенту,
Клиент обращается в Банк с заявлением на бумажном носителе в свободной форме Банк
осуществляет блокировку и/или замену ранее выданного Кода и выдает новый Код (если
применимо).
4.3. Действие ранее выданного Кода прекращается с момента блокировки и/или
замены кода Клиенту.
5.
Ответственность сторон
5.1. Клиент обязан:
5.1.1. предпринимать все разумные меры для предотвращения утери/кражи/изъятия
Кода или его несанкционированного использования. Не сообщать информацию о Коде и
не передавать Код третьим лицам, не являющимся его Держателем, а также не сообщать
Код третьим лицам.
5.1.2. в случае утраты или компрометации Кода, в том числе в случае подозрений о
возможности возникновения подобных ситуаций, незамедлительно информировать об
этом Банк по телефонам, указанным в п. 2.8. настоящих Правил. При получении
информации указанной в настоящем пункте Банк блокирует Код. Устное заявление
Клиента должно быть подтверждено письменным заявлением, представленным в Банк в
срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента устного обращения.
5.1.3. сообщить в Банк сведения в случаях изменения реквизитов, позволяющих
идентифицировать Клиента (изменение фамилии, имени, отчества Клиентов – физических
лиц; изменение реквизитов документов, удостоверяющих личность и т.д.), представить в
Банк сведения в виде оригинала документа или документа заверенного надлежащим
образом (нотариально).
5.1.4. незамедлительно уведомлять Банк, выдавший Код о нарушении
конфиденциальности Кода в течение не более чем одного рабочего дня со дня получения
информации о таком нарушении.
5.1.5. обеспечивать конфиденциальность полученного Кода.
5.2. Банк обязан:
5.2.1. по результатам проведения упрощенной идентификации выдать Код Клиенту
в день обращения Клиента в Банк с Заявлением.
5.2.2. в случае получении сведений указанных в п. 4.1. блокировать Код.
5.2.3. при получении от Клиента информации по телефону об утрате или
компрометации Кода, в том числе информации о подозрении и/или о возможности
возникновения подобных ситуаций блокировать Код.
5.2.4. осуществлять консультирование Клиента по вопросам, связанным с
исполнением настоящих Правил.
5.2.5. соблюдать банковскую тайну об операциях Клиента в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
6. Порядок урегулирования споров
6.1. Споры и разногласия, возникающие при исполнении условий настоящих Правил или
связанных с ними, будут решаться сторонами путем переговоров.
6.2. Порядок рассмотрения Банком претензий по заявлениям Клиентов регламентирован
внутренними документами Банка.
6.3. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение принятых настоящими Правилами обязательств на период действия обстоятельств
непреодолимой силы (форс-мажор) и их последствий. Сторона, пострадавшая от влияния
3
обстоятельств непреодолимой силы, обязана в возможно короткий срок, довести до сведения
другой Стороны информацию о случившемся.
6.4. Банк не несет ответственности в случаях не предоставления своевременно Клиентом
сведений указанных в п. 5.2. -5.4.
7. Опубликование информации
7.1. Под опубликованием информации понимается размещение Банком информации,
предусмотренной настоящими Правилами, в местах и способами, установленными Банком,
обеспечивающими возможность ознакомления с этой информацией Клиентов, в том числе:
7.1.1. размещения информации на WEB-сервере Банка по адресу в сети Интернет:
http://kkb.ru/.
7.1.2. размещения Правил на стендах в офисах Банка, филиалах Банка, дополнительных
офисах Банка/Филиала.
8. Заключительные положения
8.1. Изменения и дополнения к настоящим Правилам утверждаются Советом
Директоров и вводятся в действие Приказом Председателя Правления.
4