Коммерческий банк «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «Экономикс-Банк» (ООО) УТВЕРЖДЕНО Общим собранием участников КБ «Экономикс-Банк» (ООО) Протокол № 09/15 от 17 августа 2015 (введено в действие с 18 августа 2015 Приказом Председателя Правления КБ «Экономикс-Банк» (ООО) № 180 от 17 августа 2015) ПОЛОЖЕНИЕ о Совете директоров КБ «Экономикс-Банк» (ООО) Москва, 2015 Оглавление 1. Общие положения .......................................................................................................................... 3 2. Компетенция Совета директоров Банка ....................................................................................... 3 3. Порядок образования и состав Совета директоров Банка .......................................................... 8 4. Секретарь Совета директоров Банка ........................................................................................ 111 5. Права и обязанности членов Совета директоров Банка, порядок их осуществления ........... 11 5.1. Член Совета директоров Банка вправе: ............................................................................... 11 5.2. Член Совета директоров Банка обязан: ............................................................................... 12 6. Организация работы и процедуры принятия решений Советом директоров Банка .............. 14 7. Протоколы заседаний Совета директоров Банка ...................................................................... 16 8. Порядок принятия решений Советом директоров Банка опросным путем (путем заочного голосования)...................................................................................................................................... 17 9. Взаимоотношения с другими органами управления и контроля Банка .................................. 18 10. Ответственность членов Совета директоров Банка ................................................................ 18 11. Обеспечение членов Совета директоров Банка информацией (документами и материалами) о Банке ....................................................................................................................... 19 12. Заключительные положения...................................................................................................... 19 2 1. Общие положения 1.1. Положение о Совете директоров КБ «Экономикс-Банк» (ООО) (далее – Положение) разработано в соответствии с: Гражданским кодексом Российской Федерации; Федеральным законом от 08.02.1998 N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (далее – Федеральный закон «Об обществах с ограниченной ответственностью»); Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»); Инструкцией Банка России от 17.06.2014 № 154-И «О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда»; Положением Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»; Уставом Коммерческого банка «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) (далее – Устав Банка); иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 1.2. Положение определяет статус, состав, функции и полномочия Совета директоров КБ «Экономикс-Банк» (ООО) (далее – Банк), порядок его формирования и досрочного прекращения полномочий Совета директоров Банка, порядок его работы и взаимодействия с иными органами управления, внутренними структурными подразделениями Банка. 1.3. Совет директоров Банка является коллегиальным органом управления Банка, контролирующим деятельность исполнительных органов Банка и выполняющий иные функции, возложенные на него законом и Уставом Банка. Совет директоров Банка входит в Систему внутреннего контроля Банка. 1.4. Основными целями деятельности Совета директоров Банка являются: достижение Банком устойчивого финансово-экономического положения и высокой конкурентоспособности; извлечение максимальной прибыли, увеличение активов Банка; защита прав и законных интересов Участников Банка; гарантирование полноты, достоверности объективности публичной информации о Банке. 1.5. Для реализации указанных целей Совет директоров Банка обязан руководствоваться следующими принципами: принятие решений на основе достоверной информации о деятельности Банка; исключение ограничений прав и интересов участников в управлении Банком и получении информации о Банке; достижение баланса интересов Участников Банка и принятие Советом директоров Банка максимально объективных решений в интересах всех Участников Банка. 2. Компетенция Совета директоров Банка 2.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной 3 ответственностью» и Уставом Банка к исключительной компетенции Общего собрания Участников Банка. 2.2. Компетенция Совета директоров Банка определяется законодательством Российской Федерации и Уставом Банком. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы: 1) утверждение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям её деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для Банка рисками и контроль за реализацией указанного порядка; 2) утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств Банка, а так же сценариев и результатов стресс-тестирования; 3) утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния Банка, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций; 4) утверждение руководителя Службы внутреннего аудита Банка, плана работы Службы внутреннего аудита Банка; 5) проведение оценки на основе отчетов Службы внутреннего аудита Банка соблюдения единоличным исполнительным органом Банка и коллегиальным исполнительным органом стратегий и порядков, утвержденных Советом директоров Банка; 6) принятие решений об обязанностях членов Совета директоров Банка, включая образование в его составе комитетов и комиссий, а так же проведение оценки собственной работы и предоставление её результатов Общему собранию Участников Банка; 7) утверждение кадровой политики Банка (порядок определения размеров окладов единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа Банка (далее – руководители Банка), порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям Банка, руководителю Службы управления рисками, руководителю Службы внутреннего аудита, руководителю Службы внутреннего контроля Банка и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении Банком операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение Банком обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Банка, квалификационные требования к указанным лицам, а также размер фонда оплаты труда Банка; 8) рассмотрение и утверждение документов, регулирующих организацию деятельности Банка (внутренних документов Банка), в т.ч.: по управлению банковскими рисками; по организации системы внутреннего контроля Банка в соответствии с разделом 15 Устава Банка, в т.ч. Положения о системе внутреннего контроля, Положения о Службе внутреннего аудита Банка; по предотвращению конфликта интересов между Участниками Банка, членами Совета директоров Банка и исполнительными органами Банка, работниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами Банка; 4 по основным принципам кадровой политики Банка; информационную политику Банка; по раскрытию информации о Банка; по корпоративному управлению Банком. 9) принятие решений об одобрении сделок (в том числе заем, кредит, залог, поручительство), в совершении которых имеется заинтересованность согласно Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», если сумма оплаты по сделке или стоимость имущества, являющегося предметом сделки, не превышает два процента стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период; 10) принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от двадцати пяти до пятидесяти процентов стоимости имущества Банка; 11) назначение аудиторской проверки, утверждение аудиторской организации и определение размера оплаты его услуг; 12) рассмотрение и одобрение годовых финансовых отчетов, предложений по распределению прибыли и размере выплачиваемой Участникам Банка прибыли, подготовленных Правлением Банка для представления Общему собранию Участников Банка; 13) обсуждение вопросов, выносимых на Общее собрание Участников Банка и принятие решений по проектам резолюций Общего собрания Участников Банка; 14) создание комитетов и комиссий при Совете директоров Банка; 15) рассматривает вопросы организации, мониторинга и контроля системы оплаты труда, оценки ее соответствия стратегии Банка, характеру и масштабу совершаемых операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков, в том числе: утверждает документы, устанавливающие порядок определения размеров окладов (должностных окладов), компенсационных, стимулирующих и социальных выплат, не связанных с результатами деятельности (далее - фиксированная часть оплаты труда) единоличного исполнительного органа и членов коллегиального исполнительного органа (далее - члены исполнительных органов), порядок определения размера, форм и начисления членам исполнительных органов и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении Банком операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение Банком обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Банка (далее иные работники, принимающие риски), а также работникам подразделений, осуществляющих внутренний контроль, и подразделений, осуществляющих на уровне отдельных портфелей, направлений деятельности и по Банку в целом выявление и оценку рисков, установление предельных значений рисков, определение потребности в капитале на их покрытие, а также контроль за соблюдением указанных ограничений (далее - подразделения, осуществляющие управление рисками), компенсационных и стимулирующих выплат, связанных с результатами их деятельности (далее - нефиксированная часть оплаты труда); не реже одного раза в календарный год принимает решения о сохранении или пересмотре документов, указанных в абзаце втором подп. «15)» п. 2.2. Положения, в зависимости от изменения условий деятельности Банка, в том числе в связи с изменениями стратегии Банка, характера и масштабов совершаемых операций, результатов его деятельности, уровня и сочетания принимаемых рисков; утверждает размер фонда оплаты труда Банка на календарный год; 5 не реже одного раза в календарный год рассматривает предложения Службы внутреннего аудита, Службы внутреннего контроля, Службы управления рисками и подразделений, осуществляющих управление рисками, по вопросам совершенствования системы оплаты труда (при наличии таких предложений) и отчеты по мониторингу системы оплаты труда; рассматривает независимые оценки системы оплаты труда (например, в рамках ежегодного заключения внешнего аудитора); осуществляет контроль за выплатами крупных вознаграждений, признаваемых таковыми в соответствии с внутренними документами Банка, устанавливающими систему оплаты труда, в порядке, установленном Советом директоров Банка; 16) создание и функционирование эффективной системы внутреннего контроля Банка, в т.ч. регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности; 17) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего аудита Банка, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит; 18) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего аудита, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит; 19) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков; 20) оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающие реагирование на меняющихся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков; 21) обеспечение участия во внутреннем контроле всех работников Банка в соответствии с их должностными обязанностями; 22) установление порядка, при котором работники Банка доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений Банка информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики; 23) принятие документов по вопросам взаимодействия Службы внутреннего аудита Банка с подразделениями и работниками Банка и контроль их соблюдения; 24) исключение принятие правил и (или) осуществление практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля; 25) подготовка и представление рекомендаций Общему собранию Участников Банка по оценке деятельности Банка; 26) установление деловых связей с другими кредитными и иными организациями за рубежом; 27) решение организационных вопросов деятельности Совета директоров Банка; 28) анализ собственной работы в целях внесения предложений Общему собранию Участников Банка по повышению ее эффективности; 29) принятие решений по вопросам: использования резервного фонда Банка; списания с баланса Банка безнадежной или нереальной для взыскания задолженности; 6 отнесения ссуд к более низкой группе риска, чем это вытекает из формализованных критериев, в зависимости от оценки Банком реальной величины риска; принятие решений о признании обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам и ссудам, предоставленным Банком заемщику прямо или косвенно в целях погашения долга по ранее предоставленной суде, а также реклассификация ссуд в более высокую категорию качества, чем это предусмотрено формализованными критериями нормативных актов Банка России, в случаях, когда размер ссудной задолженности и приравненной к ней задолженности составляет более одного процента величины собственных средств (капитала) Банка, определенных на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении таких сделок; 30) осуществление контроля за деятельностью исполнительных органов Банка и оценка их деятельности в рамках своей компетенции; 31) осуществление контроля за деятельностью Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг; 32) принятие решений о выплате спонсорской и материальной помощи, за исключением работникам Банка; 33) решение иных вопросов, возложенных на Совет директоров Банка Общим собранием Участников Банка; 34) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», Уставом Банка, в т.ч. главой 15 Устава Банка, и внутренними документами Банка, регламентирующими деятельность Совета директоров Банка, не отнесенные к компетенции Общего собрания Участников или исполнительных органов Банка. 2.3. В рамках реализации своих функций Совет директоров Банка: 1) утверждает: Политику в области оплаты труда Банка; Кадровую политику (в том числе Положение об оплате труда руководителей и иных работников, принимающих или управляющих рисками); план работы Службы внутреннего аудита Банка; Положение о Службе внутреннего аудита Банка; годовые и текущие планы проверок Службы внутреннего аудита Банка; отчеты о выполнении плана проверок Службой внутреннего аудита Банка; 2) не реже одного раза в квартал рассматривает отчет Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг о проделанной работе за квартал; 3) не реже одного раза в квартал рассматривает отчет Ответственного должностного лица Банка о результатах осуществления внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком; 4) не реже одного раза в квартал рассматривает отчеты Службы управления рисками Банка по управлению значимыми для Банка банковскими рисками; 5) не реже одного раза в квартал рассматривает отчеты деятельности комитетов, созданных при Совете директоров Банка; 6) не реже одного раза в полгода заслушивает отчеты руководителя Службы внутреннего аудита Банка о проведенной работе, информацию о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений Службой внутреннего аудита Банка; 7) не реже одного раза в год рассматривает отчет Ответственного сотрудника Банка по противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Банка о реализации Правил внутреннего контроля в целях 7 противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 8) ежегодно оценивает состояние корпоративного управления Банком, деятельность Совета директоров Банка; 9) выносит обязательные для исполнения единоличным исполнительным органом Банка представления о мерах поощрения или наложении дисциплинарных взысканий на руководителя (его заместителей) Службы внутреннего аудита Банка; 10) определяет меры, обеспечивающие недопущение одновременного длительного чрезмерного (отрицательного) воздействия нескольких рисков на Банк в целом; 11) определяет меры, обеспечивающие недопущение непропорционального увеличения (одновременного) размера риска увеличению доходности соответствующего направления деятельности Банка; 12) утверждает комплекс мероприятий для кризисных ситуаций в случае длительного нахождения бизнеса Банка под влиянием определенного банковского риска; 2.4. Совет директоров Банка не вправе решать вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания Участников Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительных органов Банка. 2.5. Совет директоров Банка своевременно предпринимает необходимые действия для обеспечения капитализации Банка, в достаточной степени отвечающей экономическим и деловым условиям, характеру бизнеса и профилю риска. 3. Порядок образования и состав Совета директоров Банка 3.1. Члены Совета директоров Банка избираются Общим собранием Участников Банка из числа Участников (их правомочных представителей) и независимых директоров на неопределенный срок, если иное не установлено решением Общего собрания Участников Банка. Избранными в состав Совета директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов. Выборы членов Совета директоров Банка по решению Общего собрания Участников Банка могут осуществляться кумулятивным голосованием. Число членов Совета директоров Банка не должно быть менее 3 (трех). Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа Банка, и члены коллегиального исполнительного органа Банка не могут составлять более одной четверти состава коллегиального органа управления Банка и не могут являться их представителями. 3.2. Кандидаты на должность члена Совета директоров Банка должны соответствовать квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России. Банк в письменной форме уведомляет Банк России об избрании (освобождении) члена Совета директоров Банка в трехдневный срок со дня принятия такого решения. В случае если в отношении члена Совета директоров Банка вступил в законную силу приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член Совета директоров считается выбывшим из состава Совета директоров Банка со дня вступления в силу соответствующего решения суда. Лица, избранные членами Совета директоров Банка, в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой 8 репутации, установленными законодательством Российской Федерации и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. 3.3. Для обеспечения объективности и взвешенности принимаемых Советом директоров Банка управленческих решений, эффективного выполнения его членами своих обязанностей в состав Совета директоров Банка должны избираться независимые директора. Рекомендуется, чтобы их число составляло не менее одной четверти состава Совета директоров Банка. В целях Положения независимыми признаются такие директора, которые: не являются Участниками Банка; не являются и не являлись в течение трех и менее лет, предшествующих дню избрания в Совет директоров Банка, работником аудиторской организации, осуществлявшей аудит Банка или оказывающей ему сопутствующие аудиту услуги; имеют образование и опыт работы, позволяющие им оценивать информацию о деятельности кредитной организации и состоянии рыночной среды для вынесения профессиональных суждений в сфере банковской деятельности. Участие в заседании Совета директоров Банка независимых директоров обязательно по следующим вопросам: рассмотрение бизнес-планов, выносимых на утверждение Общего собрания Участников Банка; утверждение и контроль за соблюдением кредитной и (или) инвестиционной политики; контроль за крупными сделками, сделками, в совершении которых имеется заинтересованность лиц, имеющих возможность оказывать влияние на принятие Банком решений об их совершении, сделкам со связанными лицами, в том числе за соблюдением принципа коллегиальности при принятии решений о проведении таких сделок; утверждение и контроль за соблюдением внутренних документов по вопросам предотвращения конфликта интересов; утверждение планов работы Службы внутреннего аудита Банка. 3.4. В составе Совета директоров Банка избирается член Совета директоров Банка, на которого возлагаются обязанности по подготовке решений Совета директоров Банка по вопросам, предусмотренным подп. «15)» пункта 2.2. Положения: организации системы оплаты труда Банка; мониторинга системы оплаты труда Банка; контроля системы оплаты труда Банка; оценки соответствия системы оплаты труда стратегии Банка, характеру и масштабу совершаемых операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков. Избираемый член Совета директоров Банка не должен являться членом исполнительных органов Банка, обладать достаточным опытом или квалификацией, позволяющими ему принимать решения по вопросам, предусмотренным подп. «15)» пункта 2.2. Положения (в частности, иметь высшее юридическое или экономическое образование и (или) опыт работы в области управления банковскими рисками и организации системы оплаты труда). 3.5. Для реализации своих функций Совет директоров Банка вправе своим решением образовывать временные и постоянные комитеты в составе Совета директоров Банка. Основными функциями комитетов являются предварительное всестороннее изучение вопросов, относящихся к компетенции Совета директоров Банка, по направлениям их деятельности и подготовка рекомендаций для Совета директоров Банка. 9 Совет директоров Банка определяет функции, задачи, персональный состав указанных комитетов, порядок формирования и функционирования комитета, утверждает положения о комитетах при Совете директоров Банка, регламентирующие их работу. Комитеты не имеют право действовать от имени Совета директоров Банка. Комитеты отчитываются перед Советом директоров Банка о своей деятельности не реже одного раза в квартал. 3.6. Члены Совета директоров Банка вступают в должность с момента их избрания Общим собранием Участников Банка, если иное не указано в решении (протоколе) собрания. 3.7. Полномочия членов Совета директоров Банка прекращаются по решению Общего собрания Участников Банка. 3.8. По решению Общего собрания Участников Банка полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно. 3.9. Председатель Совета директоров Банка и его заместители избираются членами Совета директоров Банка из числа членов Совета директоров Банка большинством голосов от общего числа голосов, которыми обладают члены Совета директоров Банка. Председатель Совета директоров Банка может быть переизбран членами Совета директоров Банка в любое время большинством голосов от общего числа голосов членов Совета директоров Банка. Председатель Правления Банка не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка. В случае временного отсутствия Председателя Совета директоров Банка члены Совета директоров Банка вправе избрать Председательствующего на собрании Совета директоров Банка, который будет осуществлять полномочия Председателя Совета директоров Банка, предусмотренные Уставном Банка и Положением. 3.10. Председатель Совета директоров Банка избирается на неопределенный срок, но не более срока полномочий определенного Общим собранием Участников Банка для членов Совета директоров Банка. Полномочия Председателя Совета директоров Банка действуют с момента его избрания до его переизбрания либо до избрания нового состава Совета директоров Банка. 3.11. Председатель Совета директоров Банка в силу своей компетенции: 3.11.1) руководит работой Совета директоров Банка; 3.11.2) созывает заседания Совета директоров Банка; 3.11.3) председательствует на заседаниях Совета директоров Банка; 3.11.4) организует на заседаниях ведение протоколов заседаний Совета директоров Банка; 3.11.5) подписывает протоколы заседаний Совета директоров Банка; 3.11.6) рассматривает и принимает решения по заявлениям, поступающим на имя Председателя Совета директоров Банка в случаях, предусмотренных внутренними документами Банка, и в пределах своей компетенции, определенной Уставом Банка и Положением; 3.11.7) готовит материалы для обсуждения на Общих собраниях Участников и Совете директоров Банка; 3.11.8) выносит вопросы для обсуждения на Совете директоров Банка; 3.11.9) подписывает изменения, вносимые в Устав Банка. Подпись Председателя Совета директоров Банка скрепляется печатью Банка; 3.11.10) совершает любые другие действия в интересах Банка и его Участников, за исключением тех, которые в соответствии с Уставом Банка и Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» отнесены к исключительной компетенции Общего собрания Участников Банка и исполнительных органов Банка. 10 3.12. Председатель Совета директоров Банка не вправе поручить выполнение своих полномочий другому лицу. 4. Секретарь Совета директоров Банка 4.1. Секретарь Совета директоров Банка может быть избран из числа членов Совета директоров Банка. Секретарем Совета директоров Банка так же может быть избрано физическое лицо, не являющееся членом Совета директоров Банка. Секретарь Совета директоров Банка избирается большинством голосов членов Совета директоров Банка, принимающих участие в голосовании. 4.2. Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать секретаря Совета директоров Банка. 4.3. Полномочия Секретаря Совета директоров Банка действуют с момента его избрания до его переизбрания либо до избрания нового состава Совета директоров Банка. 4.4. Секретарь Совета директоров Банка выполняет следующие функции: 4.4.1) организует и осуществляет во взаимодействии с другими органами и подразделениями Банка все необходимые мероприятия по подготовке и проведению заседаний Совета директоров Банка; 4.4.2) присутствует в заседаниях Совета директоров Банка и ведет делопроизводство Совета директоров Банка, в том числе ведет, составляет и подписывает протокол заседания (протокол заочного голосования) Совета директоров Банка, в т.ч. составляет выписки из протоколов заседаний и заочного голосования Совета директоров Банка; оформляет (изготавливает) и предоставляет копии протоколов Совета директоров Банка Участникам Банка, членам Совета директоров, Правления и должностным лицам Банка; 4.4.3) подводит итоги голосования по решениям, проводимым опросным путем (заочным голосованием); 4.4.4) рассылает членам Совета директоров Банка опросные листы и необходимые материалы для голосования для принятия решений Совета директоров Банка, принимаемых опросным путем (заочным голосованием); 4.4.5) хранит протоколы заседаний Совета директоров Банка и решения Совета директоров Банка, принимаемые опросным путем (заочным голосованием), материалы для голосования по вопросам повестки дня заседания Совета директоров Банка и письменные мнения не присутствующих на заседании членов Совета директоров Банка; 4.4.6) доводит до исполнителей решения Совета директоров Банка, осуществляет контроль за исполнением решений; 4.4.7) обеспечивает взаимодействие Совета директоров Банка с Участниками Банка, сообщает членам Совета директоров Банка о проведении заседаний Совета директоров Банка; 4.4.8) представляет заявления, поступившие в Банк на имя Председателя Совета директоров Банка или непосредственно в Совет директоров Банка. 4.5. Секретарь Совета директоров Банка имеет право требовать по поручению члена Совета директоров Банка от работников Банка (в том числе руководителей структурных подразделений Банка) предоставления информации и документов, необходимых для подготовки и проведения заседаний Совета директоров Банка. 5. Права и обязанности членов Совета директоров Банка, порядок их осуществления 5.1. Член Совета директоров Банка вправе: 5.1.1) требовать от любого должностного лица и/или работника Банка своевременного и полного предоставления информации (документов, материалов, разъяснений) по любому вопросу, входящему в компетенцию данного должностного лица и/или работника; 11 5.1.2) знакомиться с протоколами заседаний Совета директоров Банка и других органов управления Банка, а также получать копии указанных протоколов; 5.1.3) требовать внесения в протокол заседания Совета директоров Банка своего особого мнения по вопросам повестки дня заседания и принимаемым решениям; 5.1.4) на основании и во исполнение решений, принятых Советом директоров Банка, давать указания и распоряжения, обязательные для исполнения всеми должностными лицами и работниками Банка, если они не противоречат законодательству Российской Федерации, Уставу Банка и внутренним документам Банка, и не нарушают компетенцию других органов Банка; 5.1.5) в период исполнения ими своих обязанностей члена Совета директоров Банка получать вознаграждение и (или) компенсацию расходов, связанных с исполнением указанных обязанностей, в случаях и размере, установленных решением Общего собрания Участников Банка. 5.2. Член Совета директоров Банка обязан: 5.2.1) добросовестно и разумно относиться к своим обязанностям; 5.2.2) действовать в пределах своей компетенции и в соответствии с целями и задачами Совета директоров Банка; при исполнении своих обязанностей члена Совета директоров Банка действовать в интересах Банка в целом, а не отдельных Участников Банка, должностных и других лиц; 5.2.3) не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта между его собственными интересами и интересами Банка и (или) интересами его кредиторов, вкладчиков и иных клиентов Банка; 5.2.4) уведомлять Председателя или Секретаря Совета директоров Банка о невозможности своего участия в заседании Совета директоров Банка; 5.2.5) участвовать в принятии решений Совета директоров Банка путем голосования по вопросам повестки дня его заседаний, принимать активное участие в обсуждении вопросов, выносимых на заседания Совета директоров Банка, а в случае невозможности личного присутствия на заседании предоставлять при необходимости в письменной форме свое мнение по рассматриваемым вопросам; 5.2.6) тщательно анализировать информацию (материалы) о деятельности, финансовом состоянии Банка и его положении на рынке банковских услуг, а также о преобладающих тенденциях в банковском секторе и возможных изменениях законодательства Российской Федерации, касающегося деятельности Банка: 5.2.7) анализировать и изучать необходимые для выполнения своих функций в Совете директоров Банка материалы по вопросам, выносимым на обсуждение Совета директоров Банка, выводы и рекомендации Службы внутреннего контроля и внешнего аудитора Банка; 5.2.8) принимать обоснованные решения при голосовании на заседании Совета директоров Банка по вопросам повестки дня, для чего изучать всю необходимую информацию (материалы), и доводить до сведения всех членов Совета директоров Банка полную информацию, имеющую отношение к принимаемым решениям; при принятии решений оценивать риски и неблагоприятные последствия; 5.2.9) анализировать акты проверок Банка и (или) информацию о результатах проверок, проведенных уполномоченными представителями Банка России, которые представлены Совету директоров Банка. 5.2.10) рассматривать и готовить решения по заключениям, предложениям, требованиям и предписаниям по существенным вопросам, направленным в Банк органами государственной власти и местного самоуправления и иными надзорными органами в соответствии с законодательством Российской Федерации; 12 5.2.11) инициировать заседания Совета директоров Банка для решения неотложных вопросов, возникающих в деятельности Совета директоров Банка; 5.2.12) не разглашать ставшую ему известной конфиденциальную информацию о деятельности Банка и не использовать инсайдерскую информацию Банка в личных целях или интересах третьих лиц после прекращения своих полномочий в качестве члена Совета директоров Банка; 5.2.13) уведомлять председателя Совета директоров Банка в письменной форме о намерении раскрыть какую-либо информацию о Банке, не являющуюся конфиденциальной; 5.2.14) по поручению Совета директоров Банка участвовать в проведении экспертиз проектов и программ Совета директоров Банка; 5.2.15) своевременно проводить совещания (рабочие встречи) с членами исполнительных органов, иными работниками Банка, независимыми экспертами, внешним аудитором, принимать участие в совещаниях с Банком России и иными надзорными органами для выполнения своих функций; 5.2.16) готовить предложения по улучшению производственной и финансовохозяйственной деятельности Банка по поручению Совета директоров Банка; 5.2.17) давать консультации (разъяснения) руководителям структурных подразделений Банка; 5.2.18) готовить и вносить на рассмотрение Совета директоров Банка вопросы, входящие в его компетенцию; 5.2.19) по поручению Председателя Совета директоров Банка представлять отчеты или ответы на вопросы, касающиеся деятельности Банка; 5.2.20) своевременно доводить до сведения Совета директоров Банка информацию: о предполагаемых сделках Банка, в совершении которых он в соответствии со статьей 45 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» может быть признан заинтересованным по отношению к Банку лицом; о юридических лицах, в которых он владеет самостоятельно или совместно со своим аффилированным лицом (лицами) 20 и более процентов голосующих акций (долей, паев); о юридических лицах, в органах управления которых, он занимает должность; о факте, свидетельствующем о несоответствии его деловой репутации, сообщив об этом письменно не позднее двух рабочих дней с момента, когда ему стало известно; о ставших ему известными фактах нарушения работниками Банка, включая должностных лиц, законодательства Российской Федерации, Устава и внутренних документов Банка; 5.2.21) не разглашать, не передавать и не раскрывать третьим лицам, под которыми понимаются лица, не имеющие в установленном порядке допуска к персональным данным, которые ему доверены (будут доверены) или станут известными в связи с исполнением своих полномочий члена Совета директоров; 5.2.22) не использовать сведения о персональных данных с целью получения выгоды; 5.2.23) представлять Председателю Совета директоров Банка свое мнение по годовым отчетам, годовой бухгалтерской отчетности Банка, в том числе по отчетам о прибылях и убытках (счетам прибылей и убытков) Банка, по порядку распределения прибыли, в том числе выплате дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года; 5.2.24) в течение всего периода осуществления своих обязанностей, не позднее пяти рабочих дней со дня получения им документального подтверждения изменения ранее представленной и (или) раскрытой на официальном сайте Банка информации о квалификации и опыте работы, а также об изменении своих персональных данных, обязан письменно уведомлять об этом Банк; 13 5.2.25) письменно информировать Секретаря Совета директоров Банка о своем контактном телефоне, почтовом адресе и адресе электронной почты, а так же об их изменениях. 5.3. Деятельность члена Совета директоров Банка является непрерывной и не ограничивается его участием в принятии решений Совета директоров Банка. 5.4. Член Совета директоров Банка для реализации своих прав и исполнения обязанностей вправе давать указания и распоряжения, обязательные для исполнения всеми должностными лицами, работниками Банка, если они не противоречат законодательству Российской Федерации, Уставу и внутренним документам Банка и не нарушают компетенцию других органов управления, должностных лиц, работников Банка. 6. Организация работы и процедуры принятия решений Советом директоров Банка 6.1. Заседания Совета директоров Банка проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в квартал. 6.2. Заседания Совета директоров Банка могут проводиться как в очной форме (форме совместного присутствия), так и в заочной форме (опросным путем). 6.3. Заседание Совета директоров Банка созывается Председателем Совета директоров Банка: 6.3.1) по его собственной инициативе; 6.3.2) по требованию члена Совета директоров Банка; 6.3.3) по требованию аудитора Банка; 6.3.4) по требованию Председателя Правления Банка; 6.3.5) по требованию Правления Банка. 6.4. Председатель Совета директоров Банка созывает заседание Совета директоров Банка в обязательном порядке для решения следующих вопросов: 6.4.1) созыв годового Общего собрания Участников Банка и принятие решений, необходимых для его созыва и проведения, предусмотренных законодательством Российской Федерации, Уставом и внутренними документами Банка; 6.4.2) предварительное утверждение годового отчета Банка согласно законодательству Российской Федерации и Уставу Банка; 6.4.3) рассмотрение предложений Участников Банка о внесении вопросов в повестку дня годового Общего собрания Участников Банка; 6.4.4) избрание нового состава Совета директоров Банка; 6.4.5) иных вопросов, входящих в компетенцию Состава директоров Банка и предусмотренных Уставом Банка и Положением. 6.5. Лица (органы), имеющие право требовать созыва Совета директоров Банка, направляют соответствующее письменное требование Председателю Совета директоров Банка. Указанное требование должно содержать: 6.5.1) предполагаемую дату проведения заседания Совета директоров Банка; 6.5.2) формулировки пунктов повестки дня; 6.5.3) иную существенную информацию; 6.5.4) дату составления и подпись инициатора; 6.5.5) материалы по выносимым вопросам (если вопрос готовится инициатором созыва заседания); 6.5.6) указание на инициатора созыва заседания (имя инициатора либо наименование органа или юридического лица, предъявившего требование) и его подпись (в случае предъявления требования коллегиальным органом Банка требование должно быть подписано членами такого органа, голосовавшими «за» принятие решения о предъявлении требования). 14 6.6. Датой предъявления требования считается дата получения его Председателем Совета директоров Банка. 6.7. Председатель Совета директоров Банка не вправе отказать в созыве заседания, за исключением случаев, когда: 6.7.1) предъявление требования о созыве заседания не соответствует законодательству Российской Федерации, положениям Устава или внутренних документов Банка; 6.7.2) инициатор созыва не имеет права требовать созыва заседания Совета директоров Банка в соответствии с Положением. 6.8. Председатель Совета директоров Банка обязан рассмотреть предъявленное требование и принять решение о созыве заседания Совета директоров Банка или об отказе в созыве в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты предъявления требования. 6.9. Председатель Совета директоров Банка обязан уведомить инициаторов созыва заседания о принятом решении в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты принятия решения. 6.10. Если Председатель Совета директоров Банка не созывает заседание Совета директоров Банка для решения указанных вопросов, такое заседание может быть созвано его заместителем. 6.11. Если ни Председатель Совета директоров Банка, ни его заместитель не созывают заседание Совета директоров Банка для решения указанных вопросов, такое заседание может быть созвано членом Совета директоров Банка. 6.12. Уведомление о дате, времени и месте заседания Совета директоров Банка, вопросах повестки дня и инициаторе созыва заседания Совета директоров Банка направляются членам Совета директоров Банка по телефону, факсу, электронной почте или курьером по адресу(ам) или номеру телефона (факса), указанным членами Совета директоров Банка, или вручается лично под роспись (нарочным). В случае проведения заседания Совета директоров Банка в заочной форме, членам Совета директоров Банка должны быть направлены проекты решений или опросные листы. Форма опросного листа утверждается Председателем Совета директоров Банка. 6.13. Рассылку уведомлений и материалов, указанных в Положении, осуществляет секретарь Совета директоров Банка по согласованию с Председателем Совета директоров Банка. 6.14. Уведомление о проведении заседания должно быть разослано членам Совета директоров Банка не позднее чем за 5 (Пять) рабочих дней до даты проведения заседания Совета директоров Банка, если иной срок не установлен решением Совета директоров Банка или не вытекает из фактических обстоятельств подготовки заседания. 6.15. Кворум для проведения заседания Совета директоров Банка и принятия решений составляет не менее половины от общего числа членов Совета директоров Банка. 6.16. При принятии решений на заседании Совета директоров Банка его члены, присутствующие на заседании обязаны выразить сове мнение по вопросам повестки дня путем голосования. Каждый член Совета директоров Банка имеет один голос. Передача голоса одним членом Совета директоров Банка другому члену Совета директоров Банка или иному лицу запрещается. 6.17. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются простым большинством голосов присутствующих членов Совета директоров Банк. При принятии решений на заседании Совета директоров Банка в случае равенства голосов членов Совета директоров Банка Председатель Совета директоров Банка обладает решающим голосом. 6.18. При определении наличия кворума и результатов голосования по вопросам повестки дня должно учитываться письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета директоров Банка, в случае если такое письменное 15 мнение однозначно свидетельствует о позиции члена Совета директоров Банка по обсуждаемому вопросу («за», «против», «воздержался»). Письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании, направляется заказным письмом, по факсу, курьером либо иным способом, позволяющим точно определить факт его получения. Мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании, должно быть им собственноручно подписано. 6.19. Письменное мнение должно быть представлено членом Совета директоров Банка Председателю Совета директоров Банка до начала заседания Совета директоров Банка. 6.20. Письменное мнение члена Совета директоров Банка может содержать его голосование как по всем вопросам повестки дня заседания, так и по части из них. Письменное мнение члена Совета директоров Банка учитывается только при определении наличия кворума и результатов голосования по вопросам повестки дня, по которым оно содержит голосование члена Совета директоров Банка. Если копия письменного мнения члена Совета директоров Банка не была включена в информацию (материалы), предоставляемую членам Совета директоров Банка к заседанию, то председательствующий на заседании обязан огласить письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании, до начала голосования по вопросу повестки дня, по которому представлено это мнение. 6.21. Письменное мнение члена Совета директоров Банка не учитывается при определении кворума и результатов голосования по следующим вопросам: 6.21.1) утверждение приоритетных направлений и бюджетов Банка; 6.21.2) принятие решения о созыве или отказе в созыве внеочередного Общего собрания Участников Банка; 6.21.3) избрание и/или переизбрание Председателя Совета директоров Банка; 6.21.4) вынесение на рассмотрение Общего собрания Участников Банка предложений о реорганизации или ликвидации Банка. 6.22. Решение Совета директоров Банка, принимаемое в очной форме (форме совместного присутствия) на заседании Совета директоров Банка, вступает в силу с момента оглашения Председателем Совета директоров Банка итогов голосования по данному вопросу. 7. Протоколы заседаний Совета директоров Банка 7.1. На заседаниях Совета директоров Банка секретарем Совета директоров Банка ведется протокол, а при его отсутствии - одним из членов Совета директоров Банка, выбранного присутствующими на заседании членами Совета директоров Банка. 7.2. Не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты проведения заседания Совета директоров Банка Секретарь Совета директоров Банка оформляет протокол заседания, в котором указываются: 7.2.1) место и время его проведения; 7.2.2) члены Совета директоров Банка, присутствующие на заседании; 7.2.3) Секретарь заседания, председательствующий; 7.2.4) повестка дня заседания; 7.2.5) принятые решения; 7.2.6) результаты голосования; 7.2.7) другие существенные сведения. 7.3. Протокол заседания Совета директоров Банка подписывается Секретарем и Председателем Совета директоров Банка (либо членом Совета директоров Банка, председательствующим на заседании) не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты проведения заседания. 16 Председательствующий на заседании несет ответственность за правильность составления протокола. В случае учета при определении кворума и результатов голосования мнений членов Совета директоров Банка, отсутствующих на заседании, полученные письменные мнения приобщаются в виде приложений к протоколу. 7.4. Банк обязан хранить протоколы заседаний Совета директоров Банка по месту нахождения единоличного исполнительного органа Банка. 7.5. Банк обязан обеспечить Участникам Банка, членам Совета директоров Банка, Правлению Банка, аудитору Банка по их требованию ознакомление с протоколами заседаний Совета директоров Банка. Протоколы заседаний Совета директоров Банка должны быть предоставлены Банком для ознакомления в помещении исполнительных органов Банка в течение 7 рабочих дней со дня предъявления вышеуказанным лицам письменного требования об ознакомлении с протоколами Совета директоров Банка. Банк обязан по требованию указанных лиц предоставить им копии протоколов Совета директоров Банка. 8. Порядок принятия решений Советом директоров Банка опросным путем (путем заочного голосования) 8.1. Совет директоров Банка вправе принимать решения в форме заочного голосования. 8.2. Инициатором принятия Советом директоров Банка решения в форме заочного голосования может быть член Совета директоров, Председатель Правления Банка, о чем они направляют соответствующие требования Председателю Совета директоров Банка (аналогично требованиям о созыве заседания Совета директоров Банка). 8.3. Заочное голосование проводится с помощью опросных листов для заочного голосования, рассылаемых членам Совета директоров Банка. 8.4. Опросный лист для заочного голосования должен содержать: 8.4.1) полное фирменное наименование Банка; 8.4.2) указание на то, что опросный лист является опросным листом для заочного голосования; 8.4.3) формулировки вопросов, которые ставятся на заочное голосование (формулировки не должны быть двусмысленными, а перечень вопросов должен быть оформлен таким образом, чтобы решения члена Совета директоров Банка однозначно соответствовали пунктам перечня), а также варианты заочного голосования по нему, выраженные формулировками "за", "против", "воздержался"; 8.4.4) дату и место окончания приема опросных листов (не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты направления опросного листа); 8.4.5) место для подписи члена Совета директоров Банка. 8.5. Вручение опросных листов для заочного голосования и информационных материалов членам Совета директоров Банка организуется Секретарем Совета директоров Банка по указанию Председателя Совета директоров Банка. 8.6. Опросные листы для заочного голосования вручаются лично члену Совета директоров Банка, либо уполномоченному им лицу (секретарю, помощнику и т.п.) под расписку. 8.7. Член Совета директоров Банка, получивший опросный лист для заочного голосования, обязан: 8.7.1) однозначно выразить свое мнение, выбрав один из предложенных в опросном листе вариантов заочного голосования по каждому вопросу; 8.7.2) подписать опросный лист. 17 8.8. Голос члена Совета директоров Банка не учитывается при подведении итогов голосования и определении кворума, если опросный лист: 8.8.1) поступил в Совет директоров Банка позднее установленной даты окончания приема опросных листов; 8.8.2) не содержит подпись члена Совета директоров Банка; 8.8.3) содержит более одного варианта голосования по вопросам повестки дня. 8.9. Принявшими участие в голосовании считаются члены Совета директоров Банка, чьи письменные мнения соответствуют требованиям Положения и были сданы в течение установленного срока в Совет директоров Банка. 8.10. По итогам заочного голосования, не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты окончания приема опросных листов, составляется протокол за подписями Председателя и Секретаря Совета директоров Банка, к которому прилагаются все опросные листы, сданные на дату подписания протокола. Формулировки вопросов, поставленных на заочное голосование, должны соответствовать формулировкам протокола. 8.11. Решение Совета директоров Банка, принимаемое путем заочного голосования (опросным путем), вступает в силу не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты окончания приема опросных листов и составления протокола Совета директоров Банка. 8.12. Копии протокола Совета директоров Банка по итогам решения путем заочного голосования направляются Секретарем Совета директоров Банка каждому члену Совета директоров Банка не позднее 3 (Трех) рабочих дней после составления соответствующего протокола. 9. Взаимоотношения с другими органами управления и контроля Банка 9.1. Решения Общего собрания Участников Банка являются обязательными для Совета директоров Банка. 9.2. Совет директоров Банка ежегодно отчитывается о своей деятельности перед Общим собранием Участников Банка. 9.3. На Общих собраниях Участников Банка точку зрения Совета директоров Банка представляет Председатель Совета директоров Банка. Член Совета директоров Банка, имеющий собственное мнение, вправе изложить его на Общем собрании Участников Банка. 9.4. Исполнительные органы Банка организуют исполнение решений Совета директоров Банка. 9.5. Совет директоров Банка регулярно рассматривает на своих заседаниях эффективность работы исполнительных органов Банка и системы внутреннего контроля Банка, документы по организации системы внутреннего контроля, подготовленные исполнительными органами Банка, Службой внутреннего аудита Банка, Ответственным сотрудником по противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией. 9.6. Совет директоров Банка регулярно проводит обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности. 10. Ответственность членов Совета директоров Банка 10.1. Члены Совета директоров Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка в строгом соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, Положением и иными 18 внутренними документами Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно. 10.2. Члены Совета директоров Банка отвечают перед Банком за нарушение своих обязанностей. 10.3. Члены Совета директоров Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом члены Совета директоров Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании, ответственности не несут. 10.4. При определении оснований и размера ответственности членов Совета директоров Банка должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела. В случае если ответственность перед Банком несут несколько членов Совета директоров Банка, их ответственность является солидарной. С иском о возмещении убытков, причиненных Банку членами Совета директоров Банка, вправе обратиться в суд Банк или Участник (Участники) Банка, владеющий не менее 1% доли в Уставном капитале Банка. 11. Обеспечение членов Совета директоров Банка информацией (документами и материалами) о Банке 11.1. Председатель Совета директоров Банка обязан обеспечить: 11.1.1) ознакомление каждого вновь избранного члена Совета директоров Банка и Секретаря Совета директоров Банка с Положением не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты их избрания или утверждения новой редакции Положения; 11.1.2) предоставление каждому вновь избранному члену Совета директоров Банка копий Устава и внутренних документов Банка, регламентирующих деятельность его органов управления, комитетов Совета директоров Банка в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты их избрания. 11.1.3) предоставление копий протоколов Общего собрания Участников Банка или выписок из соответствующих протоколов, в целях обеспечения Советом директоров Банка исполнении решений Общего собрания Участников Банка. 12. Заключительные положения 12.1. Положение утверждается Общим собранием Участников Банка. 12.2. Изменения и дополнения в Положение принимаются Общим собранием Участников Банка. Предложения о внесении изменений и дополнений в Положение вносятся в порядке, предусмотренном Уставом для внесения предложений в повестку дня годового или внеочередного Общего собрания Участников Банка. 12.3. Если в результате изменения законодательства Российской Федерации, Устава Банка отдельные статьи Положения вступают в противоречие с ними, эти статьи утрачивают силу и до момента внесения изменений в Положение члены Совета директоров Банка руководствуются в своей деятельности законодательством Российской Федерации, Уставом Банка. 19