Безопасность предпринимательской деятельности security

Безопасность
Business
security
предпринимательской
деятельности
Общеуниверситетский факультатив
под общей редакцией члена-корреспондента
Российской академии наук,
профессора Шульца В.Л.
Институт проблем безопасности
2014
Военные и криминальные методы в бизнесе
Считается, что есть методы, приемлемые в нормальном бизнесе, а есть другие, которые следует считать привнесенными извне и вредными для
предпринимательской деятельности. Так, по нашему мнению, следует относиться к военным и криминальным методам в бизнесе.
Наверное, военные обидятся на то, что их поставили рядом с криминалом, но ведь мы понимаем, что военные действия предназначены
совершенно для иной сферы деятельности и никто из экономистов не приглашал военных реализовать свои знания, умения и навыки ведения
боевых действий в мирную жизнь.
Неизвестный социум
Как бы нам не хотелось упростить понимание социума, в котором мы живем, мы
должны признать, что в нем существует множество субкультур, построенных на
дуализме отношений, таких как: «чиновник – проситель», «врач – больной»,
«учитель – ученик», «спортсмен – болельщик», «воин – гражданский»,
«полицейский - вор».
В рамках последней группы сложилась и «тюремная субкультура», которая
построена на дуализме отношений администрации, которая должна быть
носителем установленных обществом правил, и сообщества заключенных,
большинство из которых являются носителями криминальных обычаев.
Заключенный, «будучи лишенным пространства личной, частной жизни, в
которой индивид может оставаться самим собой и не играть навязываемые
обществом роли, теряет возможность контролировать свои действия…
Жизнь в бараке вынуждает заключенного делить все моменты своей
повседневной жизни, вплоть до самых интимных, с окружающими его людьми,
другими заключенными».
Тюремные сообщества во всем мире объективно шли по пути дифференциации,
разделения на особые социальные группы, которые всегда не совпадают с
формально определенными публичным обществом категориями заключенных.
Олейник А.Н., Тюремная субкультура в России: от повседневной жизни до
государственной власти, 2010, М., ИНФРА-М
В 1990-е годы немало бизнесменов бравировали
массивными крестами на тяжелых цепях и
татуировками – это было внешнее свидетельство
проникновения тюремной культуры в легальный
бизнес.
Теневая экономика
Shadow economy
Underground economy
Теневая экономика – деятельность субъектов хозяйствования,
которая развивается вне государственного учета и контроля.
Black economy
Теневая экономика
Неформальная
(некриминальная)
экономика
Скрытая экономика
Фиктивная экономика
Нелегальная
(криминальная)
экономика
Параллельная
экономика
Организованная
преступность
Криминальный
бизнес
Возвращаемая в
легальную экономику
Не возвращаемая в
легальную экономику
Изд. Альфа-М
Мошенническая деятельность
До конца эпохи Средневековья человечество не было знакомо с примерами масштабных финансовых спекуляций,
когда бы население целых стран поражала эпидемия странного помешательства, сравнимого разве что с массовыми
заражениями пляской святого Витта. Хотя, конечно, и во времена славных рыцарей и романтичных трубадуров тоже
существовали аферисты, торгующие на рынках всей Европы щепками от креста, на котором якобы был распят
Спаситель. А на городских площадях того времени нередко можно было видеть позолоченные виселицы (шестьсот
лет назад люди знали толк в черном юморе), на которых покачивались трупы бородатых алхимиков, продававших
богатым заказчикам «липовые» рецепты превращения свинца в золото.
И все же бизнес на индульгенциях не сопоставим по размаху с грандиозными биржевыми спекуляциями,
искусственным раздуванием ажиотажных цен эпохи раннего европейского капитализма. Но и эти классические
аферы трудно сопоставить с теми явлениями, которыми сопровождалось перерождение нашей страны из
государства периода развитого социализма в страну дикого капитализма.
Тем не менее, особый тип людей, мошенников, способных виртуозно втираться в доверие и присваивать плоды
чужих трудов путем обмана и злоупотребления доверием существовал всегда. Равно как всегда существовал тип
людей, наиболее подверженных убеждению.
Специальные психологические исследования, проведенные в местах лишения свободы, показали, что абсолютное
большинство мошенников обладает врожденным даром артистизма и в момент совершения преступления верит в
свою собственную ложь. Интересной и поучительной литературы на эту тему множество.
При создании службы безопасности нужны знания
смежных дисциплин и помощь профильных
квалифицированных специалистов
Американские специалисты и ученые активно проводят исследования в различных отраслях
безопасности. За ними также пальма первенства по внедрению военных методов в современный бизнес.
Эти и другие работы использованы при подготовке профильных тем курса.
В последние годы проблема невозврата полученных ссуд настолько явно себя обозначила на рынке, что потребовала не
только издания внутренних инструкций, создания структурных подразделений в банках и появления коллекторских агентств
и профильного рынка финансовых услуг, возбуждения ряда уголовных дел, но и появления серьезных научных работ,
посвященных данной непростой проблеме.
Кредит выдан, должен проводиться мониторинг:
 Контроль соблюдения целевого назначения использования кредита
 Своевременность погашения основного долга и процентов по кредиту
 Возможное изменение обстоятельств, влияющих на финансовые возможности заемщика
 Возможное изменение финансового положения поручителя
 Соответствует ли уровень доходов и расходов по финансируемому проекту
 Соответствует ли объем продаж предприятия-заемщика прогнозным значениям
 Не появились ли непредвиденные обстоятельства, могущие ухудшить состояние заемщика
Рубин Ю.Б.
Теория и практика
предпринимательской
конкуренции.
2010, М., Маркет ДС
Конкуренция – конфликтное соперничество за достижение относительно
лучших условий существования, функционирования и развития.
Основные элементы конкуренции:




Столкновение соперничающих сторон;
Конфликтная форма соперничества;
Процедура соперничества преследует конкретные цели;
Конкуренция всегда ведется против конкретных соперников совместно
с временными союзниками.
Конкуренты
Защита от конкурентов
Реализация жизненных интересов
Обеспечение гарантий на будущее
Цели
o
o
o



Постановка цели
Творческое мышление
Созидание нового
Поиск компромиссов
Жертвы
Интеграция и
дезинтеграция
Примеры мошеннической деятельности можно приводить во множестве.
Но мошенники – творческие люди, а доверчивых людей множество. Что делать?
Меры противодействия мошенничеству
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
Наличие регламента работы с юридическими и физическими лицами
Собеседование с потенциальным заемщиком, его представителем и личная оценка его итогов
Тщательное изучение представленных документов и их перепроверка (в том числе по учетам утраченных паспортов)
Сбор информации о потенциальном заемщике, перепроверка всех персональных данных
Формирование суждения о необходимых обеспечительных мерах
Заключение кредитного договора, проверка дееспособности и правомочности подписантов от юридического лица
Последующий контроль действий ссудозаемщика вплоть до полного погашения кредита и процентов по нему
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
Международное сообщество под отмыванием преступных доходов призывает понимать
действия (бездействие) относительно имущества, приобретенного преступным путем,
независимо от того, желает лицо придать правомерный характер данному имуществу или нет.
При этом преступной будет являться деятельность только в том случае, если лицо знало о
преступном происхождении данного имущества.
Отмывание денег и финансирование терроризма влечет за собой целый ряд характерных
рисков. Эти риски не исключают друг друга и часто являются взаимосвязанными. Подобные
риски касаются:
• Соблюдения законодательства и юридических вопросов;
• Репутации;
• Деятельности банка и проведения банковских операций;
• Стратегического планирования;
• Ликвидности.
История возникновения данной проблемы понятна.
В широком смысле, мало кто занимался бы преступной деятельностью (особенно в сфере
экономики и финансов), если бы она не приносила доходов, причем доходов значительно
более существенных, чем те, которые приносила любая законная человеческая активность.
По мере накопления рыночного опыта и эволюции «человека экономического» эта сфера
деятельности стала привлекать все более пристальное внимание формирующихся рыночных
институтов и, в конечном итоге, привела к формированию международной системы
противодействия отмыванию преступных доходов.
Прошунин М.М., Финансовый мониторинг, 2009, М., Страут
Шатен П.-Л., Макдауэл Дж. и др., Предотвращение отмывания денег и финансирования
терроризма, 2011, М., Альпина
Радаев В.В., Экономическая социология, 2008, М., ГУ ВШЭ
Одной из особенностей структуры и характера легализации преступных доходов в России является ее
распространение по различным отраслям экономики. Так криминологические исследования показали,
что «отмывание» наиболее распространено в таких отраслях, как кредитно-финансовая сфера,
потребительский рынок и топливно-энергетический комплекс.
Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем,
предусмотрено несколькими статьями Уголовного кодекса Российской Федерации:
Статья 171. Незаконное предпринимательство
Статья 172. Незаконная банковская деятельность
Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами
преступным путем
Статья 174.1. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате
совершения им преступления
Статья 175. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем
Но в наше время ничто не существует вне экономики и финансов. Прежде всего,
путем логического размышления поставим перед собой вопрос: «Могут ли лидеры
международного терроризма и воспитываемые ими террористы-смертники обойтись
без средств на существование?»
Ответ будет один – конечно, нет!
Для бедняков сектора Газа каждый член ХАМАС – благодетель, так как именно эта
организация оказывает материальную помощь тысячам родственников
политзаключенных и «святых мучеников». Им выдаются немалые денежные
вознаграждения за погибшего «шахида», младшим членам семьи смертника
назначается стипендия. По данным специалистов, до недавнего времени на
содержание семей смертников из бюджета «Хезболла» ежегодно выделялось до 70
млн. долларов. При этом примерно половина этой суммы поступала из государств
Персидского залива (Саудовская Аравия, Иран, Египет и другие страны), 35% из
Европы (в основном из Великобритании), 15% - из США.
Благотворительная деятельность занимает заметное место в экономике терроризма,
но она не может давать все. Терроризм постоянно генерирует свою инфраструктуру,
осваивая всевозможные способы увеличения денежных потоков. Согласно данным,
полученным в недавнем прошлом, слияние террористических ячеек и мафиозных
структур стало реальностью – они продвигаются бок о бок в сферах наркоторговли,
похищения и контрабанды людей, подделки личных документов, торговли оружием.
Характерной особенностью также является использование легальных источников
финансирования. Характерным примером использования любых возможностей
финансирования терроризма является Усама бен Ладан.
Терроризм в современном мире, под редакцией Шульца В.Л., 2011, М., Наука
Зайцев В.А., Городецкий А.Е., Финансирование терроризма и противодействие этому
процессу, Сборник «Организационно-правовые вопросы борьбы с терроризмом»,
2006, М., Наука
Технические виды разведки
Технические виды разведки первоначально являлись дополнительным
инструментарием оперативной разведки, своеобразным следствием научнотехнического прогресса.
Набор видов технической разведки сложно ограничить:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Использование всех видов зрительных приборов
Использование всех видов аудио записи
Использование всех видов фото, кино, видео записи
Использование всех видов устройств радио перехвата
Использование всех средств подавления излучений приборов
Использование всех видов шифровальных устройств
Использования любых форм надежного шифрования информации
Использование всех видов дешифровальных устройств
Использование всех видов носителей средств технической разведки (СТС)
Использование всех видов маскировки СТС
Использование всех видов камуфлирования СТС
Процесс усовершенствования существующих и изобретения новых средств
технической разведки продолжается. Искусство их сочетания с оперативными
видами разведки является свидетельством профессионального мастерства.
Ранее технические средства были достоянием только государственных спецслужб. В
настоящее время часть этого рынка стала открыта для гражданского общества и,
соответственно, участников предпринимательской деятельности.
Деятельность технических разведок и принципы защиты от них детально проработаны в специальной литературе.
Рекомендуемая литература
Рекомендуемая литература
Кого не стоит нанимать на работу?
Не нанимайте ни
родственников,
ни друзей ваших
сотрудников
Не нанимайте
родственников
Не нанимайте
друзей
Не нанимайте
никого в
порыве чувств
Не нанимайте
никого из
жалости
Пять «олимпийских» принципов
Использование «детектора лжи» (полиграфа)
Полиграф (детектор лжи) – медико-биологический прибор, предназначенный для
регистрации нескольких параллельно протекающих физиологических процессов:
дыхания, кровяного давления, биотоков мускулатуры, динамики кровотока и др.
Современный компьютерный полиграф состоит из следующих элементов:
1) Датчиков, снимающих физиологические показатели с испытуемого;
2) Блока обработки получаемых сигналов;
3) Компьютера и программных средств обработки получаемых данных.
В 1991 году детектор лжи впервые открыто применен в России по инициативе
Генеральной прокуратуры при расследовании дела об убийстве священника Александра
Меня. В 1993 году Генеральная прокуратура и Министерство юстиции одобрили
применение опросов с использованием полиграфа органами ФСБ, несколько позднее это
право получили органы МВД.
В 1993-1995 годы началось использование проверок на полиграфе в целях защиты
коммерческой и банковской тайны. Первыми пользователям стали частные московские
охранные предприятия и коммерческие банки, куда переходили на работу специалисты
из спецслужб, овладевшие методом опроса с использованием детектора лжи.
В настоящее время детекция лжи широко используется государственными органами и
реальным сектором экономики не только в сфере защиты секретов, но и в областях
финансовых и коррупционных рисков.
Международная практика применения полиграфа в бизнесе дает следующую статистику:
70% - при отборе лиц, нанимаемых на работу;
20% - периодическое тестирование сотрудников определенных специальностей;
10% - при проведении служебных расследований.
Сергей Игоревич
Журин –
практикующий
полиграфолог