План менеждмента окружающей среды

Кредитование финансовым
посредником
Семинар о политике
безопасности Всемирного банка
май 2013 г.
Категория А
Категория B
Категория C
Риски
воздействия
на
окружающую
среду и
социальную
сферу
Категория FI
Структура проекта:
• Множество субпроектов –
финансируемых Всемирным
банком путем передачи
кредита от конечного
кредитора к конечному
заёмщику посредством
финансового посредника
•Идентифицированные/подгот
овленные субпроекты в
течении осуществления
проекта
• Субпроекты по категориям
A, B, C
Операционное руководство OP 8.30:
Кредитование финансовым посредником
Всемирный банк осуществляет кредитование клиентов через
финансового посредника.
Финансовый посредник (FI) = это финансовое учреждение, которое
принимает решение по выдаче кредита и/или берет на себя
кредитный риск.
Кредитование финансовым посредником часто представляет собой
кредитную линию.
Для кредитной линии: клиентами (субзаемщиками) могут быть:
коммерческие организации частного сектора, фермерское хозяйство,
правительственные учреждения (в том числе, организации с
определенной политической властью косвенно служащие государству,
муниципалитеты и другие субсуверенные учреждения).... обязаны
выплатить кредит; не имеет значение, кто является посредником
денежных средств.
Деятельность обычно финансируемая через финансового посредника:
производственные и сельскохозяйственные предприятия,
транспортная и энергетическая инфраструктура, инфраструктура
общественных услуг.
Задачи кредитования через
посредника
• Поддержка реформ финансового сектора или связанных с ними
секторов недвижимости
• Финансирование инвестиционных нужд сектора недвижимости
• Поддержка развития частного сектора
• Помощь в стабилизировании, расширении и увеличении
эффективности финансовых рынков и выделение ими средств и
услуг
• Содействие развитию участвующих финансовых посредников
• Поддержка задач по снижению уровня бедности в стране
Дает возможность крупным финансовым институтам таким, как
Всемирный банк, поддерживать экономическое развитие путем
финансирования большого количества от малых до крупных
предприятий.
Какие операция могут быть квалифицированы как
кредитование финансовым посредником?
Программа малых грантов
для малого бизнеса,
осуществляемая Фондом
развития общества
Категория FI
Кредитная линия
Национального банка
развития для
финансирования
частных инвестиций в
производство
возобновляемой
энергии
Категория FI
Финансирование
муниципалитетов через
правительственный
Фонд муниципального
развития для
восстановления/модерн
изирования 6
туристических объектов
Категория B
Критерии обладания правом для
финансового посредника
• Соответствующая профессиональная пригодность, наличие
капитального и портфельного качества подтвержденного
проверенными финансовыми отчетами.
• Необходимая квалификация для проведения оценки и
контроля кредитов.
• Возможность для мобилизации местных ресурсов.
• Соответствующая менеджерская автономия, коммерчески
ориентированное правление и процедуры ведения бизнеса.
• Финансовый посредник, который не отвечает данным
критериям может принять участие, если предоставит план
институционального развития с индикаторами измерения
выполненной работы и промежуточного анализа развития.
Проблема обеспечения качества, связанного с
защитой окружающей среды в процессе
кредитования через финансового посредника
Множество субпроектов, субзаемщиков, разных
секторов, разрозненных, имеющих отношение к
экологии и социальным вопросам инвестиций.
Непрямое применение политики безопасности в
Рамочных документах о менеджменте
экологических и социальных вопросов (и/или
использование систем политики относительно
окружающей среды и социальных вопросов).
Субпроекты должны соответствовать как
национальным регуляциям, так и политике
Всемирного банка.
Операционное руководство OP 4.01 требует,
чтобы кредитование финансовым посредником
рассматривалось Банком с такой же строгостью и
были те же ожидания по поводу внесения в
проект связанных с экологией работ и их
выполнение, как стандартных инвестиционных
проектов…
…но Всемирный банк играет другую роль:
Всемирный банк и финансовый посредник разделяют обязательство по
обеспечению осуществления субпроектов в соответствии с политикой
безопасности Всемирного банка
Это включает подготовку Оценки окружающей среды (EAs), Плана менеждмента
окружающей среды (EMPs) и Плана действий переселения (RAPs) для субпроектов
(как и требуется).
В процессе контроля над субпроектами, финансовый посредник:

•
•
•
•
•
несет ответственность за оценку возможности субзаемщиков соответствовать Планам менеждмента
окружающей среды и в общем обеспечить менеджмент экологических и социальных рисков;
осуществляет контрольные визиты на места субпроектов, чтобы подтвердить осуществление Планов
менеждмента окружающей среды;
консультирует местные власти, ответственные за окружающую среду, по вопросам требований Плана
менеждмента окружающей среды (EMP), включая действующие разрешения;
обеспечить, чтобы субзаемщик проводил необходимые консультации с общественностью и делал это
надлежащим образом, включая просмотр записей данных консультаций;
контролирует, как субзаемщик осуществляет действия по общей защите окружающей среды в рамках
инвестиции, включая любую примененную важную меру по снижению степени риска и значительный
экологический инцидент;
подготавливает квартальные/годовые отчеты по результатам действий Плана менеждмента
окружающей среды (EMP).
Обязательства: прямые инвестиционные проекты
Всемирный банк
- проверяет и устанавливает категорию
Оценки окружающей среды (EA);
- консультирует заемщика о
требованиях Оценки окружающей
среды Всемирного банка;
- рассматривает и одобряет отчеты
Оценки окружающей среды
(инструменты проверки
благонадежности финансового
состояния компании);
- размещение отчета в Infoshop;
- контролирует внедрение Оценки
окружающей среды/ Плана
менеждмента окружающей среды
(EMP);
- выполняет взаимодоговоренные
изменения в течении осуществления
проекта.
Заемщик
- подготавливает и внедряет
EA/EMP/EMF (использование
Рамочного документа о менеждменте
окружающей среды) в соответствии с
национальными законами и
Операционными регуляциями
Всемирного банка;
- консультирует группы, которых
коснулся проект и местные НПО;
- предоставляет в стране рабочую
версию и конечные документы;
- подотчетен Банку и гражданам;
- проводит мониторинг осуществления
EMP;
- обеспечивает соответствие
национальных законов.
Обязательства: проекты "финансируемые посредниками"
Всемирный банк
Присваивает SG категорию всему проекту (FI, A,B,C).
Оценивает возможность финансового посредника
выполнить SG.
Консультирует финансового посредника по
вопросам рамочных документов.
Размещает все SG документы в Infoshop и
отправляет их Совету, как и требуется.
Предварительный и/или последующий просмотр
Оценки окружающей среды (EAs), Плана
менеждмента окружающей среды (EMPs) и Плана
действий переселения (RAPs).
Контролирует выполнение вместе с финансовым
посредником.
(Суб)заемщик
Подготавливает EAs/EMPs/RAPs*, основанные на
руководстве финансового посредника.
Раскрывает и проводит консультации для
общественности о Плане менеждмента
окружающей среды (EMP) и Плане действий
переселения (RAP).
Выполняет EMP/RAP* (включая выбор
контракторов; внесение EMP в контракты;
Договорные отношения
Финансовый посредник (или другой
посредник)
Подготавливает рамочные документы для
всего проекта (Рамочный документ об
экологическом менеджменте (EMF),
Рамочный документ о политике
переселения (RPF)).
Раскрывает и проводит консультации для
общественности о рамочных документах.
Проверяет, категоризирует, оценивает,
утверждает и проводит мониторинг
субпроектов на основе рамочных
документов (включая, подготовку
приемлемых EAs/EMPs; RAPs).
* Подготовка и/или внедрение RAP может быть
ответственностью государственного органа
Институциональные отношения для обеспечения безопасности в кредитовании
через финансового посредника
Всемирный
банк
Руководство, повышение
Отчетность
квалификации, надзор
Учреждение заемщика
(напр.: Министерство
экономического развития)
Подотчетность,
отчетность
Надзор
Первичный финансовый посредник
(первое звено) Руководство, повышение
Отчетность
квалификации, надзор
Участвующий финансовый
посредник (второе звено)
Отчетность
Регулятивные органы
Лицензирование,
мониторинг,
инспектирование
Руководство, повышение
квалификации, надзор
Субзаемщик
Максимально
ответственный за
выполнение в
целом
Экологическая и социальная проверка благонадежности финансового
состояния компании путем структурного подхода
Уровень проекта: Рамочный документ о менеджменте
экологических и социальных вопросов (ESMF);
Рамочный документ о политике переселения (RPF)
Уровень субпроекта: Оценка окружающей среды (EAs),
План менеждмента окружающей среды (EMPs), План
действий переселения субпроекта (RAPs).
Подготовленные и выполненные Агентством по
выполнению проекта (напр.: финансовым
посредником).
Подготовленные и выполненные субзаемщиком.
Устанавливает основные принципы, требования,
шаблоны, процедуры и обязательства для подготовки,
утверждения и осуществления Оценки окружающей
среды (EAs), Плана менеждмента окружающей среды
(EMPs) и Плана действий переселения субпроекта
(RAPs).
ВБ одобряет; заемщик может утвердить формально, а
может и нет.
Предоставление информации и консультации до начала
оценки проекта.
Подвергается поправке Пелоси, если субпроекты будут
из категории A.
Одна консультация для населения (обычно на
национальном уровне).
Ссылка в юридическом соглашении: заемщик несет
полную ответственность перед ВБ; финансовый
посредник несет ответственность за ежедневное
выполнение.
ВБ проводит мониторинг выполнения, что является
частью систематической поддержки проекта.
Оценивает субпроект – конкретные
экологические/социальные вопросы и устанавливает
необходимые смягчающие и мониторинговые меры.
Одобрение заемщика до утверждения субпроекта (в
случае необходимости): государственный орган,
ответственный за защиту окружающей среды.
Одобрение Всемирного банка (ВБ) до утверждения
субпроекта:
финансовый посредник и ВБ (если ESMF/RPF требует
предварительного рассмотрения);
только финансовый посредник (если ESMF/RPF
требует последующего рассмотрения).
Предоставление информации и консультации до
утверждения субпроекта.
Консультации для населения на местном уровне (2 для
категории A).
Охватываемый косвенно в юридическом соглашении путем
ESMF/RPF.
Финансовый посредник (и ВБ путем проверки на месте)
проводит мониторинг выполнения субпроекта.
Рамочный документ о менеджменте защиты окружающей среды и
социальных аспектов
 Обеспечивает проведение экологической и социальной проверки для идентификации,
оценки и смягчения потенциального воздействия на окружающую среду предложенными
работами к тому моменту, когда уже известны детали всех аспектов.
Обеспечивает руководство процесса, а также проведение Оценки окружающей среды
согласно с национальным законодательством и Операционным руководством OP 4.01.
 Служит руководством для разработки для конкретного субпроекта/места строительства
Плана менеждмента окружающей среды (EMPs), Оценки окружающей среды (EAs), отчетов о
проверке благонадежности финансового состояния компании, отчетов аудита относительно
защиты окружающей среды и т.д.
Может быть ориентирован только на процесс или технические детали для субпроектов
одного типа.
Может обеспечить конкретное руководство относительно предпочитаемых или
приемлемых альтернатив (выбор места строительства, технологии и т.д.).
Содержит руководящие указания о проведении тренингов и других мероприятий,
связанных с повышением квалификации, которые необходимы для выполнения условий
Рамочного документа о менеджменте защиты окружающей среды (EMF).
Является составной частью Операционного руководства проекта и применим ко всем
инвестициям проекта, независимо от источника финансирования или исполнителя.
Масштаб субпроектов:
Узкий
соотношение Широкий
Конкретный Рамочный документ о
менеджменте экологических и
социальных вопросов (ESMF)
(включая Оценку окружающей среды
для проекта; общие типовые модели
Планов менеждмента окружающей
среды (EMPs))
Иногда используют общий План
менеджмента окружающей среды
(EMP) вместо Рамочного документа о
менеджменте экологических и
социальных вопросов (ESMF)
Ориентированный на процесс
Рамочный документ о
менеджменте экологических и
социальных вопросов (ESMF)
Основные критерии,
руководство
Установить этапы реализации и
подотчетность
Соотношение: требуется меньше масштаб, более конкретный ESMF,
меньшее вовлечение и возможности Отдела по выполнению
проекта/Финансового посредника
Отдельная презентация о ESMF
Вариант для применения существующих стандартов исполнения политики
безопасности Всемирного банка для некоторых проектов, которые
кредитует финансовый посредник
Осуществление посредством финансового посредника и национальных систем менеджмента
экологических и социальных вопросов (ESMS) вместо Рамочного документа о менеджменте
экологических и социальных вопросов (ESMF) и Рамочного документа о политике переселения (RPF),
определение результатов, которые нужно получить, а не процедур, которым нужно следовать
(модель Международной финансовой корпорации).
Применяемый, когда субзаемщик является частным юридическим лицом (не государственный
сектор) (для комбинированных проектов, применяется только к той деятельности, которую
выполняют субзаемщики частного сектора).
Обязательства идентификации, оценки и руководства рисков, связанных с окружающей средой и
социальной сферой полностью лежат на субзаемщиках.
Финансовый посредник должен иметь необходимые ресурсы, чтобы оценить и управлять рисками,
связанными с окружающей средой и социальной сферой, которые в свою очередь связаны с
деятельностью, которую он финансирует (включая, оценку возможностей субзаемщика).
Субзаемщики должны иметь необходимые ресурсы, чтобы установить, оценить и управлять
рисками, связанными с окружающей средой и социальной сферой, которые в свою очередь связаны
с деятельностью, требующей финансирования.
Роль ВБ: проверить соответствие Систем менеджмента экологических и социальных вопросов и
Планов менеджмента экологических и социальных вопросов с стандартами выполнения работ
Всемирного банка и провести мониторинг выполнения проектов. В настоящий момент идет работа
над составлением Промежуточного руководства для сотрудников Всемирного банка.