PowerPoint - Альфа-Банк

Управление денежными потоками
Сash Pooling
Инструменты управления денежными потоками
Cash pooling. Standing Order
Альфа-Банк осуществляет дистанционное обслуживание клиентов при помощи системы клиент-банк iFOBS,
разработки лидера в области автоматизации банковской деятельности – компании CS.
Возможность осуществлять перечисления денежных средств с заданной периодичностью на
определенную или вычисляемую сумму — ежедневно, еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно,
ежеквартально и др.
• ежемесячные платежи на фиксированные суммы - аренда,
между компаниями
•
Внешний платеж
•
на счет главной
компании
аннуитетные кредитные платежи, оплата по постоянным
договорам поставки
еженедельное перечисление % от кредитового и/или
очищенного кредитового оборота — компании и
организации (франчайзеры) работающие по договору
франчайзинга
ежедневное перечисление % от доступного остатка по
счету — перечисление собственных средств или их части
на внешние счета
Cash Pooling: Zero Balancing, Trigger Balancing, Target Balancing
Ообъединение текущих счетов Компании в Альфа-Банке в единую систему с целью автоматизации
консолидации и перераспределения средств между счетами, по заранее определенному
сценарию с помощью специальных инструментов: Zero balancing, Trigger balancing, Target balancing.
ПОЗВОЛЯЕТ ОБЕСПЕЧИТЬ:
•
автоматизированную консолидацию ликвидности всей группы
•
самофинансирование внутри группы
•
централизованное управление денежными потоками повышение
контроля за филиалами
ПАРАМЕТРЫ
•
•
•
•
•
•
•
вначале или конце дня
еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно,
ежеквартально и др.
фиксированная ∑
% от ∑ доступного или входящего остатка
% от ∑ исходящего остатка на конец дня
% от ∑ кредитового оборота (текущий / предшествующий
день) и др.
подкрепление филиала (дочерней компании) при
недостаточности средств на недостающую сумму в
пределах лимита либо без него