Игорь Тютюшкин, Вице - Ассоциация частных инвесторов Украины

Структурирование финансирования
проектов с участием частного капитала,
государства и финансовых учреждений
Игорь ТЮТЮШКИН
Вице-Президент
по связям с финансовыми организациями
Ассоциации «Частные инвесторы Украины»
Винница - 26 марта 2015 г.
Аспекты финансовой помощи
•
•
Потеря бизнес-активов – отсутствие залогов;
Отсутствие деятельности в 2014 году –
отрицательный баланс;
ФАКТ
•
Потребность в собственном взносе от 30%;
•
Банковское кредитование – 24-30% годовых;
•
Нужен бизнес-план для банка.
ПЛАН
•
•
•
•
•
Поиск партнеров, поручителей и гарантий;
Анализ фин. состояния за 2011-2013 годы;
100% финансирование переноса бизнеса;
Льготные условия кредитования – до 10% годовых;
Грант на консультационную поддержку.
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Концептуальная схема
компенсации части расходов по
коммерческим кредитам
1. Компенсация % за кредитами и / или
комиссии за выдачу кредита в размере 14%
от суммы кредита;
2. Право на получение компенсации имеют
предприниматели и владельцы малых и
средних предприятий пострадавших в
результате конфликта;
3. Преимущество будет отдано проектам в
которых создается не менее 10 рабочих мест
(в том числе 2 для вынужденных переселенцев);
4. Кредит выдается банком в национальной
валюте и максимальная сумма кредита не должна
быть больше эквивалент 100 тыс. Евро.
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Структура финансирования проекта
Инициатор
Государство
Донор
Бизнес-модель
Дотация
Грант на 14%
Инвестор
Бизнес –
переселенец
Поручительство
> 10 рабочих мест
Банк
Кредит – 100%
Инициатор – предприниматель и владелец малого и среднего
предприятия пострадавшего в результате конфликта.
Инвестор - компания, действующая на основании договора
поручения перед банком по погашению кредита в замен доли в
уставном капитале Бизнес-переселенца.
Банк – финансово-кредитный институт, обеспечивающий долговое
финансирование.
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Этапы получения компенсации на
оплату расходов по кредиту
Винницкая
Инициатор
ОГА
Бизнес-модель
Сбор заявок
Центр
адаптации
Подача онлайн-заявки
Предварительное решение
Включение в
программу
Финансовокредитный
институт
Предварительный
кредитный комитет
Оплата бизнес-плана
Пакет документов
Компенсация
% за дин год
Решение по кредиту
Кредитный
комитет
Разовая комиссия -14%.
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Схема реализации проекта
Залог имущественных
прав на объекты по
проекту, поручительства, залог акций/долей
в уставном капитале
Заемщика, Инициатора
проекта, Инвестора
4
Банк Кредитор
Инвестор
Инициатор
Центр
адаптации
5
8
3
1
1 9
2
Заемщик
(Бизнес –
переселенец)
6
7
Страховая
компания
Поставщик
Инициатор
Проекта
7а
Потребители
 Целевое использование кредитных
средств: финансирование инвестиционного
проекта
 Источник возврата кредита: чистая прибыль
и амортизационные начисления Заемщика
 Мероприятия по проекту:
1 – учреждение компании-Заемщика
Инициатором проекта и Инвестором и
внесение своих долей участия
2 – заключение договора компенсации , по
которому Центр адаптации обеспечивает:
• разработка бизнес-плана по проекту;
• привлечение инвесторов, поставщиков,
кредиторов;
• оплата 14% комиссии в первый год кредита.
3 – заключение договора комплексного
Страхования
4 – предоставление обеспечения Кредитору
5 – получение кредита
6 – перечисление средств Поставщику
7 – сдача объектов в аренду Инициатору и
получение арендной платы (Источником
арендной платы будет являться выручка от
эксплуатации созданых в рамках проекта
объектов, эффективность использования
которых отражается в финансовом плане
проекта)
7а – эксплуатация объектов Инициатором
8 – погашение кредита
9 – выплаты для Инвестора (происходят
только после полного погашения кредита)
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
БИЗНЕС-МОДЕЛЬ Курьерской Авиапочты Украины
1580 – сервисных точек!
Ключевые
партнеры и
стейкхолдеры
Ключевые
действия
Перевозчики
Франчайзер
Приватбанк
Лизинговые компании
Франчайзи (инвестиции)
ТЦ (аренда)
АЗС ОККО (ППВ)
АЛЛО (ППВ)
Курьеры
Ценностное
предложение
Курьерская доставка
Открытие ячейки в
Доставка
постомате
отправлений, грузов
Выдача покупок
по Украине
Ключевые
активы
Курьеры, Офис,
Транспорт;
Представительства
Постоматы,
платформа
ППВ
Структура затрат
Магистраль, склад, персонал
Франшиза, Аренда
Доставка, Выдача
УКРАИНА
Доставка покупок с
Интернет-магазинов
Отношения
с потребителями
Категории
и сегменты
потребителей
В2В
Бизнес
B2C
Интернет-магазин
(покупатели)
Каналы сбыта
Автотранспорт
Интернет-магазин
Потоки доходов
Документы – 35 (Киев) – 50 (Украина) грн/шт.
Покупки – 25 (Украина) грн./шт.
Винница
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
ГЕОГРАФИЯ УСТАНОВКИ ПОСТАМАТОВ И ППВ
Терминалы располагаются в местах
высокого трафика (торговый центр,
сетевой магазин или супермаркет и др.)
Стратегические партнеры –
сети продуктовых магазинов:
ТЦ, в которых установлены Постаматы:
www.PickPoint.ru
8
Источники финансирования
Сумма Проекта – 12 млн. Евро.
Содержание этапа
Подготовительный этап ( 2 месяца)





Договор о намерениях (франчайзинг)
Заявка на получение гранта ЕБРР
Разработка бизнес-плана
Переговоры с банками
Переговоры с инвесторами
1 этап – ( 1 год)




( 50% от 8 000 евро)


Собственный взнос – 400 тыс.Евро;
Кредит банка– 300 тыс.Евро
(5 лет - 21% в гривне):

Лизинг – 100 тыс.Евро
(вознаграждение по лизингу 14% – 4 года);

Субфранчайзи – 200 тыс.Евро
(инвестиция в оборудование 2-х субфранчайзи)
Сума по этапу: 2 млн.Евро:
Увеличение собственной сети
Подключение 8 новых франчайзи
Партнерская программа Приватбанка
(800 постаматов)
3 этап ( 2 года)


Грант ЕБРР – 4 000 евро
Сума по этапу: 1 млн.Евро
Покупка постоматов и разворачивание
собственной сети
Подписание договора сотрудничества
АЗС ОККО (330 ППВ) и АЛЛО (340 ППВ)
Предоставление инвестору опциона на
покупку доли 30%
Заключение договора с 2-мя франчайзи
2 этап – ( 1 год)



Источники финансирования



Собственный взнос – 400 тыс.Евро;
Лизинг – 1 000 тыс. Евро;
Субранчайзи – 600 тыс.Евро.
(от 100 тыс. евро, окупаемость ок. 3-х лет)
3 этап – 9 млн.Евро:
Увеличение собственной сети
Подключение новых франчайзи


Инвестор – 3 млн.Евро;
Кредит ЕБРР – 6 млн.Евро (8%);
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
Благодарю за внимание!
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org
НАШИ КОНТАКТЫ
Винница:
тел. (0432) 69-94-52
Ассоциация "Частные инвесторы
Украины"
01010, Киев, Украина, ул. И. Мазепы, 11
Тел. +38 (067) 443-63-85
Website: www.uaban.org
Днепропетровск:
тел/факс.
8 (056) 374-72-00
Запорожье:
Тел/факс
(061) 224 86 09
52 59 88
Чернигов:
тел. (0462) 65-18-72
Харьков:
Тел. (067) 495-62-44
Игорь Тютюшкин, Ассоциация «Частные инвесторы Украины» - www.uaban.org