Экспортно-кредитная страховая корпорация «КазЭкспортГарант

АО «Национальный управляющий холдинг «БАЙТЕРЕК»
Финансовая и страховая поддержка
казахстанского экспорта
город Алматы, 2015 год
Информация о КазЭкспортГарант
КазЭкспортГарант до сентября 2010 года - АО «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных
кредитов и инвестиций», создан как национальный институт развития в соответствии с Постановлением Правительства
Республики Казахстан от 12 мая 2003 года №442
КазЭкспортГарант является Экспортно-кредитным агентством Республики Казахстан
и осуществляет страховую и перестраховочную деятельность в отрасли «общее страхование» на основании лицензии
Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики
Казахстан
Единственным акционером является АО «Национальный управляющий холдинг «Байтерек» в соответствии с приказом
Комитета государственного имущества и приватизации Министерства финансов РК от 27 августа 2013 года.
Деятельность КазЭкспортГарант по страхованию экспортных кредитов и инвестиций охватывает всю территорию
Казахстана и является уникальной на страховом рынке республики
КазЭкспортГарант является членом Пражского клуба Бернского союза с 2004 года, ассоциации крупнейших экспортнокредитных агентств мира, куда входят 37 агентств, представляющих 34 страны и 3 транснациональные организации
В 2014 году КазЭкспортГарант стал полноправным членом Аманского союза - ассоциации крупнейших экспортнокредитных агентств Исламских государств и Арабского мира. Аman Union был создан 2009 году с целью объединения
своих усилий в создании союза для коммерческих и некоммерческих рисков страховщиков и перестраховщиков в
соответствующих странах
КазЭкспортГарант имеет текущий рейтинг финансовой надежности от агентства «Moody’s Investors Service»
«Baа2», прогноз по рейтингу «Позитивный»
www.keg.kz
2
Перечень основных финансово-страховых продуктов
Продукты
1
2
3
4
Краткое описание продукта
Страхование кредита
экспортера
Страховой продукт предоставляет экспортеру защиту от риска неисполнения
финансовых обязательств иностранным контрагентом при реализации своего
товара/работы/услуги на условиях отсрочки платежа
Экспортное торговое
финансирование
Продукт предлагается экспортерам, заключающим экспортные контракты по
аккредитивным условиям оплаты, где банк экспортера выступает
подтверждающим банком
Предэкспортное
финансирование
экспортера (запуск в 2015 году)
Продукт заключается в финансировании экспортера осуществляющим экспорт
товаров/услуг из Казахстана на пополнение оборотных средств с целью
производства экспортной продукции и/или оказания услуг
Страхование
документарных
операций
Страховой продукт предоставляет банку экспортера (подтверждающему банку)
защиту от риска неисполнения финансовых обязательств банком-эмитентом,
открывшим по поручению импортера документарный аккредитив в пользу
экспортера
5
Страхование инвестиций
Страховой продукт предоставляет защиту отечественному инвестору от рисков
политического характера в стране инвестирования
www.keg.kz
3
Покрываемые риски по страхованию
Политические риски

Коммерческие риски
Ограничение или запрет на конвертацию валют,
перевод платежей

Неисполнение покупателем контрактных обязательств

Массовые беспорядки, гражданское волнение, война

Банкротство покупателя, ликвидация без наличия

Одностороннее расторжение или неисполнение
правопреемников
контракта госорганом иностранного государства


Вмешательство госоргана иностранного государства,
Банкротство зарубежного банка
ограничивающее или запрещающее поставку
Страховая сумма - до 100%
суммы экспортного кредита
Страховая сумма - до 100%
суммы экспортного кредита
www.keg.kz
4
Страхование кредита экспортера
1. КОНТРАКТ НА УСЛОВИЯХ ОТСРОЧКИ
ПЛАТЕЖА
Экспортер планирует заключить либо заключил с
иностранным контрагентом экспортный контракт на условиях
отсрочки платежа
2. ПОСТАВКА ТОВАРА
Экспортер
3. НЕОПЛАТА ПО
КОНТРАКТУ
Импортер
ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ
4. КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ
КЭГ
Пример: Поставка муки в Таджикистан
Сумма отгрузки
$ 1 000 000
Период отсрочки
30 дней
Размер франшизы
10%
Страховой тариф
1,1% (единовременно)
Страховая премия
1,1%* $ 1 000 000 = $11 000
Страховой случай
гражданское волнение (политический риск)
Размер убытка
$1 000 000
Страховая выплата
$1 000 000 * 90% = $900 000
Экспортер подает заявление на страхование в
КазЭкспортГарант и после одобрения и согласования условий
страхования заключает с КазЭкспортГарант договор
страхования
Экспортер осуществляет поставку товара в соответствии с
предусмотренными экспортным контрактом обязательствами
и оплачивает КазЭкспортГарант страховую премию
При наступлении страхового случая, т.е. в случае
неисполнения иностранным контрагентом обязательств по
оплате за полученный товар, КазЭкспортГарант осуществляет
страховую выплату в пользу экспортера. При этом,
КазЭкспортГарант переходят права требования к должнику
(импортеру)
www.keg.kz
5
Предэкспортное финансирование экспортера
1. КОНТРАКТ НА УСЛОВИЯХ ОТСРОЧКИ
ПЛАТЕЖА
4. ПОСТАВКА ТОВАРА
Экспортер
Экспортер заключает контракт на условиях отсрочки платежа
(до 180 дней)
Импортер
Экспортер обращается в БВУ за предоставлением
финансирования (сумма финансирования составляет от 10 до
80% от суммы контракта)
5. ОПЛАТА ПО КОНТРАКТУ
6. ОПЛАТА ПО
КРЕДИТУ
3.1. ФИНАНСИРОВАНИЕ
Банк
Экспортера
2. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ
ОТСРОЧКИ ПЛАТЕЖА
3. УСЛОВНЫЙ ВКЛАД
КЭГ
7. КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ ПРИ
НЕОПЛАТЕ ИМПОРТЕРОМ
ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ
БВУ направляет заявление в КазЭкспортГарант
КазЭкспортГарант размешает условный вклад в БВУ на сумму
одобренного заявления
КазЭкспортГарант заключает договор страхования с
экспортером о страховании рисков не возврата платежа
импортером
БВУ предоставляет займ экспортеру (% ставка составит
CIRR+маржа банка). Дополнительные расходы экспортера
включает оплата страхового тарифа КазЭкспортГарант, где
размер тарифа зависит от периода отсрочки и оценки
импортера
Экспортер после исполнения контракта обеспечивает
погашение займа
БВУ возвращает условный вклад КазЭкспортГарант
www.keg.kz
6
Экспортное торговое финансирование
1. ЭКСПОРТНЫЙ
КОНТРАКТ
6. ОТРУЗОЧНЫЕ
ДОКУМЕНТЫ
5. ОТГРУЗКА
2. ЗАЯВЛЕНИЕ НА
ВЫПУСК
АККРЕДИТИВА
9. ОПЛАТА
Импортер
8. (4,90-7,90) +
МАРЖА
БАНКА
ИМПОРТЕРА
7. 4,90 - 7,90%
ГОДОВЫХ
Банк
Экспортера
Банк
Импортера
3. АККРЕДИТИВ
4. ДОГОВОР
СТРАХОВАНИЯ
1-4%* ГОДОВЫХ*
7. УСЛОВНЫЙ ВКЛАД
CIRR = 1,90*%
ГОДОВЫХ
Импортер обращается в БВУ за выпуском аккредитива с пост
финансированием
БВУ импортера выпускает аккредитив в сторону БВУ
экспортера
ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ
Экспортер
Экспортер и импортер заключает экспортный контракт
БВУ экспортера и КазЭкспортГарант заключают договор
страхования и договор о размещении условного вклада
Экспортер отгружает товар
Отгрузочные документы предоставляет в банк
КазЭкспортГарант размешает условный вклад в БВУ на сумму
одобренного заявления
Импортер берет на себя обязательства займа под низкие
проценты. Импортер после исполнения контракта
обеспечивает погашение займа перед БВУ
КЭГ
БВУ экспортера оплачивает сумму экспортной отгрузки
* - Страховой тариф зависит от странового риска и результатов финансового анализа импортера
www.keg.kz
7
Страхование документарных аккредитивов
1. ЭКСПОРТНЫЙ
КОНТРАКТ
6. ОТРУЗОЧНЫЕ
ДОКУМЕНТЫ
5. ОТГРУЗКА
9. ОПЛАТА
Банк
Экспортера
Импортер
2. ЗАЯВЛЕНИЕ НА
ВЫПУСК АККРЕДИТИВА
3. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ
1-4%* ГОДОВЫХ*
Банк
Импортера
4. ДОГОВОР
СТРАХОВАНИЯ
1-4%* ГОДОВЫХ*
КЭГ
Страхование по коммерческим и политическим
рискам - до 100% аккредитива
Страховой тариф формируется в зависимости от
странового риска и риска на банк импортера
ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ
Экспортер
Экспортер заключает с импортером контракт на поставку
товара/услуг
Импортер обращается в банк импортера (банк-эмитент) с
заявлением на выпуск аккредитива
Банк импортера (банк-эмитент) выпускает аккредитив с
запросом на добавление подтверждения
Заключение Договора страхования между банком экспортера
(подтверждающим банком) и КазЭкспортГарант
Банк экспортера (подтверждающий банк) авизует
документарный аккредитив с добавлением своего
подтверждения
Поставка товара/услуг
Экспортер предоставляет в банк экспортера (подтверждающий
банк) документы, соответствующие условиям и сроку
аккредитива, на оплату
Банк экспортера (подтверждающий банк) направляет
документы в банк импортера (банк-эмитент) и обращается c
запросом на проведение платежа
Неоплата банком импортера (банком-эмитентом) по
аккредитиву
Банк экспортера (подтверждающий банк) осуществляет платеж
в пользу экспортера
По невыполненному банком импортера (банком-эмитентом)
обязательству КазЭкспортГарант осуществляет в пользу банка
экспортера (подтверждающего банка) страховую выплату с
учетом доли страхового покрытия по договору страхования
* - Страховой тариф зависит от странового риска и результатов финансового анализа импортера
www.keg.kz
8
Страхование инвестиций
Инвестор
2. СОБЫТИЕ
ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ
1. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНТРАКТ
Объект
вложения
3. СТРАХОВОЙ СЛУЧАЙ
КЭГ
Казахстанский инвестор обращается в КазЭкспортГарант с
заявлением на рассмотрение инвестиционного проекта за
рубежом на предмет страхования от политических рисков
После одобрения и согласования условий страхования,
инвестор заключает договор страхования с КазЭкспортГарант
Далее инвестор осуществляет прямое инвестирование за
рубеж
Если наступает страховой случай (возникновение убытков
вследствие политических рисков), то КазЭкспортГарант
осуществляет в пользу инвестора страховую выплат
4. КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ
Страховые события политического характера
Объектом страхования является имущественный интерес инвестора
в отношении его инвестиций в перечисленные ниже активы и доход
по ним в соответствии с правами участия или собственности и/или
по договору с иностранной компанией:
– ценные бумаги, права участия
– имущественные права, связанные с лицензированием и
международным лизингом
– ссуды, займы, другие виды денежного ссудного капитала
– иные денежные или материальные вложения, целью которых
является получение дохода за рубежом
Действие государственного органа страны транзита, либо страны
назначения поставки казахстанского товара работы, услуги, либо страны
иностранного контрагента по экспроприации, конфискации, ограничению
прав собственности на товар, работы, услуги, результат выполненной
работы, принадлежащий на праве собственности экспортеру
Непредвиденное действие государственного органа страны назначения
поставки казахстанского товара, работы, услуги, ограничивающее или
запрещающее поставку данного товара, выполнение работы, оказание
услуги
Война, гражданское волнение, беспорядки массового характера за
пределами Республики Казахстан, препятствующее исполнению
обязательств по застрахованному контракту
Непредвиденное действие государственного органа страны
иностранного контрагента, ограничивающее или запрещающее
осуществление конвертации в свободно конвертируемую валюту и/или
перевода платежа
www.keg.kz
9
Контакты
Республика Казахстан, г. Алматы, ул. Зенкова, 80
Департамент маркетинга и продаж
tel.: +7 (727) 250 00 21, вн. 150-153
fax: +7 (727) 293 88 37
e-mail: info@keg.kz
web: www.keg.kz
www.keg.kz
10