Информация в отношении Системы ЮНИСТРИМ

Информация в отношении Системы ЮНИСТРИМ
по отдельным пунктам рекомендаций кредитным организациям, осуществляющим
перевода денежных средств по поручению физических лиц
без открытия счета в зарубежные страны.
1. Информация, связанная с оказанием услуг по переводу денежных средств, включает в себя:
1.1. Перечень документов (сведений), предоставляемых физическим лицом для перевода
денежных средств по системе ЮНИСТРИМ.
Перечень документов:
Оригинал действительного документа, удостоверяющего личность.
Документами, удостоверяющими личность, являются:
 паспорт гражданина РФ;
 заграничные паспорт гражданина РФ;
 паспорт иностранного гражданина;
 иной документ, признаваемый в соответствии
документом, удостоверяющим личность.
с
законодательством
РФ
В установленных законодательством случаях для осуществления Денежного перевода
Отправитель должен:
 предъявить паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
 предоставить документы, подтверждающие происхождение валюты (в соответствии
с законодательством государства Банка Отправителя);
 предоставить иные сведения или документы, предусмотренные действующим
законодательством государства Банка Отправителя.
При отправлении Денежного перевода Отправитель обязан предъявить Банку
Отправителя документ, удостоверяющий личность, за исключением Денежных переводов,
сумма которых не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте,
эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников Банка возникают
подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). Предъявление
документов, удостоверяющих личность, также производится при получении Денежного
перевода Получателем, при изменении условий Денежного перевода и аннулировании
Денежного перевода Отправителем.
Если от лица Получателя перевод получает представитель, то предъявленная
им доверенность, дающая полномочия на совершение соответствующих действий от имени
представляемого Получателя, должна содержать сведения о представителе и о
доверителе: ФИО, месте жительства и о документе, удостоверяющем личность.
1.2. Перечень зарубежных стран, на территории которых может быть выплачен перевод
денежных средств.
С перечнем зарубежных стран, на территории которых может быть выплачен перевод
денежных средств можно ознакомиться на сайте www.unistream.ru.
1.3. Сведения о суммах отправляемых (получаемых) переводов денежных средств и времени их
получения, о размерах комиссионного вознаграждения, о перечне систем денежных переводов,
осуществляющих перевод денежных средств, о сведениях, конфиденциально сообщаемых
получателю перевода денежных средств, об условиях предоставления сопутствующих услуг:
1.3.1. О размерах минимальной и максимальной сумм перевода денежных средств, если такие
суммы установлены в системе денежных переводов, учитывая предусмотренные законодательством
Российской Федерации ограничения по сумме перевода денежных средств в зарубежные страны.
Минимальная сумма Денежного перевода в иностранной валюте составляет 1 (Одну)
единицу иностранной валюты, в частности минимальная сумма Денежного перевода
в долларах США составляет 1 (Один) доллар или 1 (Один) ЕВРО при денежном переводе
в ЕВРО.
Общая сумма Денежных переводов физического лица-резидента из Российской
Федерации в течение одного операционного дня не должна превышать сумму,
эквивалентную 5000 долларов США.
Сумма одного Денежного перевода не может превышать 900 000 рублей
(или эквивалент в иностранной валюте).
Операции по осуществлению Денежных переводов между физическими лицами —
резидентами РФ и физическими лицами — нерезидентами РФ независимо от валюты
Денежного перевода по территории Российской Федерации не допускаются.
Осуществление Денежных переводов физических лиц — резидентов РФ в пользу
физических лиц — резидентов РФ в иностранной валюте по территории Российской
Федерации не допускается.
Физическое лицо — нерезидент РФ вправе осуществить Денежный перевод
по территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации и иностранной
валюте без ограничения.
1.3.2. О размере максимальной суммы перевода денежных средств, которая может быть
выплачена получателю перевода денежных средств в стране местонахождения получателя в день
(при наличии такой информации).
Информацию можно уточнить на сайте www.unistream.ru.
1.3.3. О сумме в валюте отправления перевода денежных средств, которую вносит отправитель
перевода денежных средств.
Данная информация содержится в Заявлении на перевод.
В Заявлении на перевод указываются следующие сведения:












ФИО Отправителя и номер телефона Отправителя;
данные документа, удостоверяющего личность Отправителя (при необходимости);
сумма Денежного перевода;
наименование валюты Денежного перевода;
комиссия за осуществление Денежного перевода;
назначение перевода;
контрольный номер Денежного перевода;
наименование и адрес банка Отправителя;
ФИО Получателя;
наименование Банка Получателя или регион выдачи Денежного перевода;
дата и подпись Отправителя;
статус Отправителя и Получателя (резидент РФ или нерезидент РФ).
1.3.4. О сумме в валюте получения перевода денежных средств, которая будет выплачена
получателю перевода денежных средств (при наличии возможности предоставления такой
информации).
Такая информация не предоставляется.
1.3.5. О размере комиссионного вознаграждения, оплачиваемого отправителем (получателем
перевода - при наличии возможности предоставления такой информации), а также о сроках действия
установленного размера комиссионного вознаграждения (при наличии ограниченного срока его
применения).
Размер комиссии за осуществление Денежного перевода доводится до сведения
Отправителя Банком Отправителя и указывается в Заявлении на перевод.
Комиссия за осуществление Денежного перевода взимается с Отправителя
в процентном отношении от суммы Денежного перевода, либо в фиксированном размере
в зависимости от суммы Денежного перевода.
В некоторых случаях возможно установление минимальной комиссии за Денежный
перевод.
В случае осуществления Денежного перевода в иностранной валюте комиссия
с Отправителя может взиматься как в валюте Денежного перевода, так и в валюте
Российской Федерации по курсу Банка — Отправителя, установленному на дату приема
Денежного перевода.
В случае, если сумма комиссии за осуществление Денежного перевода в иностранной
валюте отличается от целого значения иностранной валюты, сумма комиссии округляется
до целого значения в сторону увеличения. При несогласии Отправителя с округлением
комиссии в иностранной валюте в сторону увеличения Отправитель производит оплату
комиссии в валюте Российской Федерации.
1.3.6. О наиболее вероятном сроке оказания услуги по переводу денежных средств, по
истечении которого получатель сможет получить наличные деньги.
Срок выдачи Денежного перевода занимает от десяти минут с момента
его отправления. В отдельных странах возможно установление иных сроков выдачи
Денежного перевода, информация о которых должна быть уточнена Отправителем
самостоятельно.
1.3.7. О перечне систем денежных переводов, осуществляющих перевод денежных средств в
страну местонахождения получателя денежных средств.
Информацию можно уточнить у оператора пункта обслуживания Банка-партнера, на
стендах пункта обслуживания или на сайте Банка-партнера.
1.3.8. О перечне сведений, которые отправитель перевода конфиденциально сообщает
получателю, для получения им перевода денежных средств.
Отправитель сообщает получателю следующую
перевода:
 Контрольный Номер Денежного перевода;
 валюту и сумму перевода;
информацию
для
получения
1.3.9. Об условиях предоставления сопутствующих услуг (об информировании получателя
денежных средств о поступлении на его имя перевода денежных средств и др.), если услуги такого
рода (вида) оказываются.
Отправитель самостоятельно уведомляет Получателя о направлении ему Денежного
перевода, а также сообщает Получателю контрольный номер перевода.
1.4. Сведения об условиях возврата суммы невыплаченного перевода денежных средств,
несвоевременной выплате перевода денежных средств, отзыве (отмене) поручения на перевод
денежных средств, взимании дополнительных сборов, возмещении убытков и разрешении споров в
случае несвоевременного оказания услуги, неоказания услуги или частичного оказания услуги:
1.4.1. Об условиях возврата суммы перевода денежных средств, не выплаченной получателю, в
случаях, определенных документами, регулирующими деятельность системы денежных переводов,
включающими в том числе правила, стандарты и тарифы перевода денежных средств (далее документы систем денежных переводов).
Денежный перевод, не востребованный Получателем в течение 31 календарного дня
с даты отправления, автоматически аннулируется и возвращается Банку Отправителя
по истечении 32 календарных дней с даты отправления Денежного перевода.
Аннулирование Денежного перевода производится на основании надлежаще
оформленного Заявления Отправителя, по установленной ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» форме.
Аннулирование Денежного перевода производится в Пункте обслуживания, через который
Денежный перевод был отправлен. Банк Отправителя информирует Банк Получателя
об аннулировании Денежного перевода. Банк Получателя обязан подтвердить возможность
аннулирования Денежного перевода.
Для Денежных переводов, по которым указывается конкретный пункт выдачи
Денежного перевода, подтверждение аннулирования Денежного перевода (или отказ)
Банком Получателя осуществляется в течение 3-х банковских дней с момента получения
электронного сообщения от Банка Отправителя об аннулировании Денежного перевода,
за исключением отдельных Участников, срок подтверждения аннулирования по которым
занимает от 2-х недель.
Для переводов, по которым не указывается конкретный Пункт обслуживания,
а указывается только регион выдачи перевода, Банком Получателя выступает ОАО КБ
«ЮНИСТРИМ» аннулирование производится в день подачи Заявления об аннулировании
Отправителем.
Банк Получателя отказывает в аннулировании Денежного перевода в случаях, когда
Денежный перевод был выплачен или возвращен.
После получения подтверждения Банка Получателя о возможности аннулирования
Денежного перевода Банком Отправителя осуществляется возврат суммы Денежного
перевода Отправителю.
Комиссия за аннулирование Денежного перевода в соответствии не взимается,
при этом сумма уплаченной Отправителем комиссии за осуществление Денежного
перевода Отправителю не возвращается.
Сумма аннулированного Денежного перевода подлежит возврату Отправителю
без выплаты комиссии, за исключением форс-мажорных обстоятельств, в связи с которыми
Денежные переводы не были выплачены Получателям, в том числе неполучения
Получателем Денежного перевода по независящим от него причинам, связанным
с техническими нарушениями, сбоями программы, отключением электроэнергии, доступа
к интернет-связи и отказом Банка Получателя в выплате Денежного перевода.
Денежный перевод, осуществленный Отправителем в валюте Российской Федерации
или иностранной валюте и конвертированный ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» в иную валюту
на основании Заявления на перевод, в случае аннулирования возвращается Отправителю
в валюте принятого Денежного перевода (внесенной в кассу Банка Отправителя).
1.4.2. Об условиях, при которых выплата перевода денежных средств может быть задержана в
соответствии с законодательством страны получения перевода денежных средств (при наличии
таких сведений).
Информация обо всех особенностях осуществления переводов размещена на сайте
Системы ЮНИСТРИМ www.unistream.ru.
1.4.3. О размере максимальной суммы, выплачиваемой клиенту в соответствии с документами
систем денежных переводов дополнительно к сумме перевода денежных средств в качестве
возмещения убытков, понесенных клиентом в случае несвоевременного оказания услуги, неоказания
услуги или частичного оказания услуги.
1.4.4. Об условиях отзыва (отмены) поручения на перевод денежных средств или изменения
реквизитов поручения на перевод денежных средств после оплаты отправителем услуг по переводу
денежных средств, если такие условия предусмотрены документами систем денежных переводов.
Изменение условий Денежного перевода может производиться на основании
Заявления Отправителя на изменение условий Денежного перевода, оформленного
по установленной ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» форме. Изменения могут вноситься только
в реквизиты Получателя (ФИО) или иные данные Получателя, а также в адрес Банка
Получателя в случае, если Банк Получателя, указанный в Заявлении на перевод, и новый
Банк Получателя являются структурными подразделениями одного Банка.
Внесение иных изменений в Денежный перевод Условиями не допускается.
Заявление Отправителя на изменение условий Денежного перевода представляется
в Пункт обслуживания, в котором Денежный перевод был принят к исполнению.
В Заявлении Отправителя на изменение условий Денежного перевода должны быть
указаны дата, сумма и номер Денежного перевода, реквизиты Получателя до внесения
изменений, а также новые реквизиты.
Дополнительная комиссия с Отправителя при осуществлении изменений условий
Денежного перевода не взимается.
В случае отзыва лицензии у Банка Получателя, указанного в Заявлении на перевод,
в силу которого невозможно выдать Денежный перевод, ОАО КБ «ЮНИСТРИМ»
возвращает Отправителю сумму Денежного перевода и комиссию за осуществление
Денежного перевода.
1.4.5. О порядке предъявления клиентом претензии по оказанной (неоказанной) отправителю
(получателю) денежных средств услуге в месте обслуживания, а также о порядке ее рассмотрения и
урегулирования, обеспечивающем возможность клиенту обратиться в суд для решения спорных
вопросов.
Претензии Отправителей, связанные с нарушением ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» настоящих
Условий, должны быть направлены в письменном виде по адресу ОАО КБ «ЮНИСТРИМ»,
указанному на сайте www.unistream.ru. Срок для рассмотрения претензий ОАО КБ
«ЮНИСТРИМ» составляет 15 (пятнадцать) рабочих дней с даты получения ОАО КБ
«ЮНИСТРИМ» претензии, ответ на претензию направляется заявителю в письменном
виде. В случае неурегулирования претензии в указанном порядке спор рассматривается
в суде общей юрисдикции по месту нахождения ОАО КБ «ЮНИСТРИМ».
2. Информация, связанная с оказанием услуг по переводу денежных средств, доводится до
клиента в доступной для ознакомления форме, в том числе путем ее размещения в местах
обслуживания клиентов, являющихся обособленными и внутренними структурными
подразделениями кредитных организаций или их банковских платежных агентов (включая банкомат
и платежный терминал), на информационных стендах на русском языке и (или) на иностранных
языках (при наличии такой возможности) стран, относящихся к наиболее востребованным
направлениям переводов денежных средств, в виде буклетов, устно, в средствах массовой
информации (включая электронные) или на официальном сайте кредитной организации.
Размещаемая информация обновляется по мере ее изменения.