Инструменты поддержки банковской сферы АО "Эксар"
advertisement
ВОЗМОЖНОСТИ РОССИЙСКОГО ЭКСПОРТА «Кто хочет, тот ищет возможности, кто не хочет – ищет причины» Сократ Динамика объема поддержанного экспорта Млрд. долларов США 0,5 2012 2,2 2013 3,9 2014 5,1 2015 прогноз Банки – ключевой получатель поддержки БАНКИ 56%; 2,2 млрд. долл. ЭКСПОРТЕРЫ 44%; 1,7 млрд. долл. Экспортеры МСП на начало 2015 г. Ростовская область 13 422 +27% 379 в 1,5 раза Институты поддержки в 2014 году Минфин Минэкономразвития МИД Господдержка экспорта в «едином ключе» РЭЦ Целостная поддержка экспорта Экспортеры Подготовка к ВЭД РЭЦ, региональная инфраструктура Взаимодействие с министерствами, ведомствами РЭЦ Взаимодействие с торгпредствами РЭЦ, региональная инфраструктура Риски ЭКСАР Финансирование Росэксимбанк, коммерческие банки Залоговая база – ключевой барьер финансирования экспорта 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40% 36% 34% Недостаточная залоговая база 13% Высокая процентная ставка Объем кредита не соответствует потребностям компаний Недостаточный уровень финансового менеджмента… Продолжительность кредита не соответствует потребностям… Компании не используют возможности гос. поддержки Банки, % 5% 31% 13% 8% 31% 8% 7% 7% 7% Компании, % *На основе опроса 97 представителей кредитнофинансовых организаций, 406 компаний из 20 регионов РФ; 2014 год Используем опыт лучших 80 стран 100 лет истории США и Великая Депрессия 1934 г - Создание US EXIMBANK Стал драйвером международных сделок и создания рабочих мест Послевоенная Германия 1945 год.. Euler Hermes сыграло ключевую роль в восстановлении немецкой экономики 1980s… Британская ECGD помогла Соединенному Королевству справиться с полномасштабным кризисом ЭКА – «невидимый солдат» мировой экономики Банки- ключевой партнер ЭКА* 86% Банки Национальная система поддержки экспорта 40% 29% Кредитные агентства 26% Прочее 23% Информационные бюро 20% Брокеры 17% Иностранные банки 0 0.1 0.2 0.3 0.4 0.5 0.6 0.7 0.8 0.9 *Пражский клуб, Результат опроса ЭКА на тему поддержки МСП, сентябрь 2015 ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ БАНКОВ Снижение рисков 95% Политических рисков 90% Коммерческих рисков Обеспеченный кредитный портфель Договор страхования ЭКСАР: ОБЕСПЕЧЕНИЕ 1 КАТЕГОРИИ КАЧЕСТВА (Положение Банка России 254-П, п. 6.2.8) 18 МАКСИМАЛЬНАЯ ДОХОДНОСТЬ Максимальная доходность Договор страхования ЭКСАР: СНИЖЕНИЕ ВЛИЯНИЯ НА КАПИТАЛ: КОЭФФИЦИЕНТ – 0,5 (Инструкция Банка России 139-И) ОТСУТСТВИЕ РЕЗЕРВА (Положение Банка России 254-П, п. 6.2.8) 19 МИНИМУМ РИСКОВ Минимум рисков ЭКСАР обеспечивает: ПРОВЕРКУ ИНОСТРАННОГО КОНТРАГЕНТА (Правила страхования ЭКСАР) 20 Рефинансирование ЦБ 9% Ставка рефинансирования кредитов, обеспеченных договором страхования ЭКСАР СОВМЕСТНЫЕ УСПЕХИ ФИНАНСИРОВАНИЕ ИМПОРТЕРА 5 лет Период возврата кредита Застрахованная доля 90% Казахстан ПОДТВЕРЖДЕНИЕ АККРЕДИТИВА Поставка соевого шрота ЭМИТЕНТ 90% Застрахованная доля InfinBANK ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ БАНК Узбекистан ПОСТЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ЭКСПОРТЕРА 360 дней 90% Застрахованная доля Отсрочка платежа Куба ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 70% 890 ТЫС $ Лимит ответственности ЭКСАР Убытков по кредиту Молдавия НУЖНО СОВСЕМ НЕМНОГО…. Необходимая информация Страна поставки Реквизиты покупателя ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ Финансовая отчетность контрагента Копия/проект контракта Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ Предэкспортное финансирование -Заключен или в стадии подписания ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ -До 80% суммы экспортного контракта -До 2 лет ФИНАНСИРОВАНИЕ -Залог прав требования по экспортному контракту -Поручительство собственника ОБЕСПЕЧЕНИЕ Предэкспортное финансирование Решение кредитного комитета Банка КРЕДИТОВАНИЕ ЭКСПОРТЕРА Заключение о фин. состоянии заемщика Информация о планируемом экспорте Больше информации – больше покрытие До 90%* страхового покрытия от 70% страхового покрытия *при условии предоставления банком всей необходимой информации для прохождения стандартной процедуры оценки рисков Страховые премии Влияют факторы: Рейтинг страны Рейтинг контрагента Срок сделки Фиксированные премии: 1,5% годовых при кредитовании экспортера Преимущества работы с ЭКСАР Снижение рисков Решение проблем: с обеспечением по кредитам, резервами Возможность рефинансирования со стороны ЦБ ЗАКРЫВАЕМ РИСКИ ОТКРЫВАЕМ РЫНКИ СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Ладышев Григорий Владимирович Полищук Екатерина Андреевна Тел.: +7 (985) 783-11-88 E-mail: sme@exiar.ru www.exiar.ru
