О Группе

Финансовая поддержка
субъектов малого и среднего предпринимательства
Ямало-Ненецкого автономного округа
г. Салехард – сентябрь 2015 г.
О Группе
Финансовая группа поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Ямало-Ненецкого автономного
округа (далее – Группа)
Состав Группы:
Клиенты Группы
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, соответствующие критериям статьи 4 Федерального закона №
209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ», зарегистрированные и осуществляющие свою
деятельность на территории Ямало-Ненецкого автономного округа (далее – СМСП);
Организации инфраструктуры поддержки СМСП, включенные в Реестр согласно Постановления Правительства ЯНАО
№ 708-П от 30.08.2012г.
Основные направления деятельности:

выдача микрозаймов и целевых займов субъектам малого и среднего предпринимательства ЯмалоНенецкого автономного округа (далее – СМСП);
выдача целевых займов организациям инфраструктуры поддержки СМСП;

консалтинг & сопровождение деятельности СМСП;

предоставление поручительств по кредитным обязательствам СМСП и организаций инфраструктуры
поддержки;
финансирование предприятий малого и среднего бизнеса, предлагая в финансовый лизинг
автотранспорт, спецтехнику и оборудование;
пропаганда и популяризация предпринимательской деятельности в Ямало-Ненецком автономном округе



Цель Финансовой группы поддержки СМСП ЯНАО и пути достижения
СТРАТЕГИЧЕСКАЯ ЦЕЛЬ

Конкурентная экономическая среда в сегменте малого и среднего бизнеса ЯНАО, ориентированная на улучшение
качества жизни его населения, модернизацию и развитие экономического потенциала, инфраструктуры и отраслей
социальной сферы Ямала, развивающая возможности человеческого капитала и сохраняющая национальные
традиции.
ЗАМЫСЕЛ СТРАТЕГИИ

Мы профессионально, быстро и с заботой оказываем финансово-консалтинговую поддержку коммерческих и
инвестиционных проектов субъектам малого и среднего предпринимательства ЯНАО (далее СМСП), обеспечивая
им комфортный и регионально-ориентированный доступ к финансовым, материальным и информационным
ресурсам, путем представления им актуальных финансовых и\или консалтинговых услуг, в том числе привлекая в их
проекты внебюджетные источники финансирования - банковский и частный капитал.
КОНЕЧНЫЙ ПРОДУКТ

Успешно реализованные коммерческие и инвестиционные проекты СМСП ЯНАО на территории Ямала,
учитывающие на взаимовыгодной основе интересы СМСП и приоритетные направления развития экономики
автономного округа.
ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


Объем, количество и качество оказанных финансовых услуг Фондом СМСП и\или в их интересах;
Объем, количество и качество успешно реализованных проектов СМСП;


Количество новых и\или сохраненных рабочих мест у СМСП;
Объем, количество и качество претензий со стороны СПСП и\или третьих лиц к работе Фонда.
4
Территория работы и офисы Группы
Офисы:
г. Салехард;
г. Новый Уренгой;
г. Ноябрьск
План на III кв. 2015г.
г. Надым;
г. Тарко-Сале
- действующие офисы Фонда
- планируемые к открытию офисы Фонда
Продукты Группы
МИКРОЗАЙМ
"Забота-Рефинансирование"
Наименование
"Стандартный"
"Северный завоз"
"Забота"
"Рефинансирование"
"Франчайзинг"
Финансовой
Краткосрочный Долгосрочный
Краткосрочный Долгосрочный Краткосрочный Долгосрочный
услуги/продукта Краткосрочный Долгосрочный Краткосрочный Долгосрочный Краткосрочный Долгосрочный
Заемщик
Юридическое лицо и индивидуальный предприниматель
В соответствии с Приложениями
№ 2 и № 3 к Регламенту.
Базовые
требования
Срок займа
До 12 месяцев
До 36 месяцев
В соответствии с
Приложениями № 2 и № 3 к
Регламенту, включая
предприятия розничной
торговли, осуществляющие
деятельность на территории
ЯНАО.
До 12 месяцев До 36 месяцев
Юридическое лицо и ИП, являющиеся участниками
социального проекта «ЗАБОТА».
В соответствии с Приложением № 2 к Регламенту.
До 12 месяцев
Сумма займа
Процентная
5,50%
8,25%
6,00%
9,00%
5,50%
ставка
Отсрочка
платежа по
До 9
До 3 месяцев
До 6 месяцев
До 12 месяцев
До 6 месяцев
основному
месяцев
долгу
Цель займа Реализация коммерческого или инвестиционного проекта, в т.ч. на:
Обеспечение/
Поручительства
В соответствии с Приложениями
№ 2 и № 3 к Регламенту.
До 12 месяцев,
при этом дата
погашения займа
До 36 месяцев До 12 месяцев До 36 месяцев должна совпадать
с датой гашения
рефинансируемог
о кредита.
1. В соответствии с
Приложениями №2 и № 3 к
Регламенту;
2. до выдачи займа должно
быть подписано соглашение
франчайзи.
До 36 месяцев,
при этом дата
погашения
займа должна
До 12 месяцев До 36 месяцев
совпадать с
датой гашения
рефинансируем
ого кредита.
от 100 000 до 1 000 000
8,25%
5,50%
8,25%
6,00%
9,00%
До 9 месяцев
Нет
Нет
Нет
Нет
• приобретение, модернизация и ремонт основных средств;
• освоение производства новых видов продукции (работ, услуг), внедрение новых технологий;
• развитие существующего бизнеса и пополнение оборотных средств.
В т.ч. закупка ТНП и продуктов
питания.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели
Рефинансирование
задолженности (сумма
текущей задолженности по
основному долгу) по
кредиту, предоставленному
коммерческим банком на
территории ЯНАО.
5,50%
8,25%
До 9 месяцев До 18 месяцев
Рефинансирование
Реализация коммерческого
задолженности (основной долг) или инвестиционного проекта
по кредиту,
по договору франчайзинга, в
полученному на территории ЯНАО, т.ч. на :
в коммерческом банке.
• приобретение, модернизация
и ремонт основных средств;
• освоение производства новых
видов продукции (работ, услуг),
внедрение новых технологий;
• развитие существующего
бизнеса и пополнение
оборотных средств.
Возможно оформление последующего залога имущества,
заложенного по рефинансируемому кредиту.
100% обеспечение «только твёрдым залогом»:
100% обеспечение:
1. Залог движимого и недвижимого имущества, которое должно отвечать следующим требованиям:
1.1.должно быть ликвидным, т.е. способным быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной - обращенным в деньги без дополнительных скидок;
1.2. постоянно находиться на территории ЯНАО (вывоз заложенного имущества может быть произведен только с письменного согласия Фонда);
1.3. товары в обороте могут обеспечивать не более 30% обязательств по соответствующим договорам займа, микрозайма, поручительства;
1.4.залог автотранспортных средств и\или спецтехники, в случае отсутствия автострахования «КАСКО» в пользу займодавца, не более 20% обязательств по договорам займа, микрозайма,
поручительства.
2. Залог ценных бумаг, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, предоставленные в соответствии с действующим законодательством РФ;
3. Поручительство юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, удовлетворяющих требованиям Фонда и предоставленные согласно действующего законодательства РФ
4. Поручительство Некоммерческой организации «Гарантийный фонд поддержки малого предпринимательства Ямало-Ненецкого автономного округа» обеспечивающее не более 50% от
обязательств по договору займа;
Допускается при отсутствии у Заявителя каких-либо нарушений договорных обязательств перед третьими лицами и наличии положительной долговой истории в Фонде.
Продукты Группы
Наименование
Финансовой
услуги/продукта
ЦЕЛЕВЫЕ ЗАЙМЫ
Приоритет
МО
Молодежный
ЯНАО
Юридическое лицо и индивидуальный предприниматель
Заемщик
Базовые требования
1. В соответствии с Приложениями №2 к
Регламенту;
2. наличие письменного ходатайства МО за
подписью Главы или его Заместителя,
курирующего работу с СМСП.
В соответствии
с Приложениями № 2 и
№ 3 к Регламенту;
Коммерческий
Индивидуальный предприниматель
в возрасте от 18 до 30 лет
Юридическое лицо и
Юридическое лицо и
включительно, либо Юридическое
индивидуальный предприниматель индивидуальный предприниматель
лицо, более 50 % уставного капитала
которого владеют акционеры
(участники) в возрасте от 18 до 30 лет
включительно.
В соответствии с Приложениями
В соответствии
1. В соответствии с Приложениями
№ 2 и № 3 к Регламенту;
с Приложением № 2
№ 2 и № 3 к Регламенту;
к Регламенту;
2. До выдачи займа должно быть
подписано соглашение франчайзи.
До 12 мес. До 24 мес. До 36 мес. До 48 мес. До 60 мес.
60 мес.
Сумма займа
от 1 000 000 до 10 000 000
От 1 000 000 до 3 000 000
От 1 000 0000
Процентная ставка
5,5 %
6,5 %
7,5 %
8,5 %
9,5 %
годовых годовых годовых годовых годовых
От 1 000 000 до 20 000
000
10,00%
8,25%
17,00%
Срок займа
Отсрочка платежа по
основному долгу
Цель займа
Обеспечение /
Поручительства
Франчайзинг
До 36 мес.
До 36 мес.
До 12 месяцев
Реализация коммерческого или
На реализацию коммерческого или
инвестиционного проекта, в т.ч. на : инвестиционного проекта, не
• приобретение, модернизация и
относящегося к категории
ремонт основных средств;
приоритетных (МО и ЯНАО),
• освоение производства новых видов в т.ч. на:
продукции (работ, услуг), внедрение • приобретение, модернизация и
новых технологий;
ремонт основных средств;
• развитие существующего бизнеса и • освоение производства новых
пополнение оборотных средств.
видов продукции (работ, услуг),
внедрение новых технологий;
• развитие существующего бизнеса
и пополнение оборотных средств.
От 1 000 000 до 3 000 000
5,50%
До 18 месяцев
На реализацию коммерческого и\или
инвестиционного проекта, приоритетного для
данного МО, что подтверждается письменным
ходатайством со стороны МО.
На реализацию
коммерческого и\или
инвестиционного
проекта, в отраслях
имеющих приоритет для
ЯНАО и прямо указанных
в Приложении № 3 к
Регламенту
Реализация коммерческого или
инвестиционного проекта по
договору франчайзинга, в т.ч. на :
• приобретение, модернизация и
ремонт основных средств;
• освоение производства новых
видов продукции (работ, услуг),
внедрение новых технологий;
• развитие существующего бизнеса
и пополнение оборотных средств.
100% обеспечение – бюджетная гарантия
муниципального образования ЯНАО, размер
которой должен покрывать всю сумму займа и
проценты по нему за 3 месяца его обслуживания
100% обеспечение:
1. Залог движимого и недвижимого имущества, которое должно отвечать следующим требованиям:
• должно быть ликвидным, т.е. способным быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной - обращенным в деньги без
дополнительных скидок;
• постоянно находиться на территории ЯНАО (вывоз заложенного имущества может быть произведен только с письменного согласия
Фонда);
• товары в обороте могут обеспечивать не более 30% обязательств по соответствующим договорам займа, микрозайма, поручительства;
• залог автотранспортных средств и\или спецтехники, в случае отсутствия автострахования «КАСКО» в пользу займодавца, не более 20%
обязательств по договорам займа, микрозайма, поручительства.
2. Залог ценных бумаг, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, предоставленные в соответствии с
действующим законодательством РФ;
3. Поручительство юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, удовлетворяющих требованиям Фонда и
предоставленные в соответствии с действующим законодательством РФ;
4. Поручительство Некоммерческой организации «Гарантийный фонд поддержки малого предпринимательства Ямало-Ненецкого
автономного округа» обеспечивающее:
• не более 50% от обязательств по договору займа;
Допускается при отсутствии у Заявителя каких-либо нарушений договорных обязательств перед третьими лицами и наличии
положительной долговой истории в Фонде.
Продукты Группы
Наименование Финансовой
услуги/продукта
Заемщик
Базовые требования
Срок займа
Сумма займа
ЦЕЛЕВОЙ ЗАЕМ \ ИНФРАСТРУКТУРНЫЙ
Лизинг
Микрофинанс
Базис
Юридическое лицо - Организация инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.
Отвечающая требованиям Регламента и включенная в Реестр согласно Постановления Правительства ЯНАО № 708-П от 30.08.2012г
.
До 60 месяцев
От 1 000 000 до 10 000 000
От 1 000 000 до 3 000 000
Процентная ставка
8,25%
5,50%
8,25%
Отсрочка платежа по основному
долгу
До 6 месяцев
Согласно линейке Финансовых продуктов Фонда
(от 3-х до 18 месяцев).
До 6 месяцев
Цель займа
Обеспечение/Поручительства
Осуществление Организацией инфраструктуры
лизинговой деятельности от своего имени на
территории ЯНАО.
Осуществление Организацией инфраструктуры
микрофинансовой деятельности от своего
имени на территории ЯНАО, с условием, что
максимальный размер процентной ставки по
предоставляемым СМСП микрозаймам не
должен превышать 10% годовых в рублях.
На развитие собственной
производственной базы (техника,
помещения, транспорт и т.п.), за
исключением затрат на строительство и
реконструкцию задний и сооружений.
100% обеспечение:
1. Залог движимого и недвижимого имущества, которое должно отвечать следующим требованиям:
• должно быть ликвидным, т.е. способным быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной - обращенным в деньги без дополнительных
скидок;
• постоянно находиться на территории ЯНАО (вывоз заложенного имущества может быть произведен только с письменного согласия Фонда);
• товары в обороте могут обеспечивать не более 30% обязательств по соответствующим договорам займа, микрозайма, поручительства;
• залог автотранспортных средств и\или спецтехники, в случае отсутствия автострахования «КАСКО» в пользу займодавца, не более 20%
обязательств по договорам займа, микрозайма, поручительства.
2. Залог ценных бумаг, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, предоставленные в соответствии с действующим
законодательством РФ;
3. Поручительство юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, удовлетворяющих требованиям Фонда и
предоставленные в соответствии с действующим законодательством РФ;
4. Поручительство Некоммерческой организации «Гарантийный фонд поддержки малого предпринимательства Ямало-Ненецкого автономного
округа» обеспечивающее:
• не более 50% от обязательств по договору займа;
Допускается при отсутствии у Заявителя каких-либо нарушений договорных обязательств перед третьими лицами
и наличии положительной долговой истории в Фонде.
Условия предоставления гарантии по продукту «Согарантия»
партнер НДКО «Агентство кредитных гарантий»
Заявитель
Юридические лица / индивидуальные предприниматели / крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительский кооператив – субъекты МСП
Срок гарантии
По решению Органа компетенции Агентства, но не более указанного в разделе «Целевое назначение гарантии»
Лимит суммы гарантии
Вознаграждение за
гарантию
Порядок уплаты
вознаграждения
Целевое назначение
гарантии
Обязательное условие
предоставления
гарантии
Вид и объем
ответственности перед
Банком
По решению Органа компетенции Агентства
1,25% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Гарантии предоставляются на следующие цели:
Максимальны
й срок
гарантии, мес.
184
1.
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по
кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, и направляемым на цели
приобретения основных средств в собственность или оплату платежей по договорам долгосрочной аренды, или
создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, финансирование на цели
модернизации и инновации малых и средних предприятий, а также в обеспечение выданных кредитов. Кредитные
средства могут быть направлены на расчеты с поставщиками и подрядчиками в рамках строительство нежилой
недвижимости (с учетом отнесения Заемщика только к Среднему сегменту).
В составе кредита на инвестиционные неторговые цели, обеспечением по которому выступает гарантия Агентства,
может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального
характера в рамках проекта).
2.
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по
кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, и направляемым на цели
исполнения контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ.
40
3.
Обеспечение реструктурируемых/рефинансируемых кредитов.
184
4.
Обеспечение кредитов с целью пополнения оборотных средств.
52
Гарантия выдается только при наличии по кредитному договору обеспечения в виде поручительства РГО.
До выдачи гарантии в АКГ должна быть предоставлена копия заключенного договора поручительства.
Гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку в пределах 70 % текущей
суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за
пользование кредитом и иных платежей.
Гарантия Агентства обеспечивает обязательства Заемщика, осуществляющего деятельность в торговой сфере, в пределах 50% от
текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором порядке и сроки без учета
процентов за пользование кредитом и иных платежей.
Основные параметры предоставления лизинговых услуг
Лизингополучатель
Размер финансирования (руб.)
Срок договора (месяцев) :
20%
25%
30%
Первоначальный
35%
авансовый платеж
40%
45%
50%
от
до
от
до
от
до
от
до
от
до
от
до
от
до
Возможность отсрочки
платежа по основному долгу
24
6,42
10,5
6,02
9,84
5,62
9,19
5,22
8,53
4,81
7,87
4,41
7,22
4,01
6,56
30
6,42
10,56
6,02
9,9
5,62
9,24
5,22
8,58
4,82
7,92
4,42
7,26
4,02
6,6
36
Юридическое лицо и\или Индивидуальный предприниматель
от 500 000 до 20 000 000
42
48
54
60
66
Удорожание предмета лизинга в год*
6,45
6,48
6,52
6,57
10,66
10,77
10,9
11,02
6,05
6,08
6,11
6,16
10
10,1
10,22
10,33
5,64
5,67
5,71
5,75
9,33
9,42
9,54
9,64
5,24
5,27
5,3
5,34
8,67
8,75
8,86
8,96
4,84
4,86
4,89
4,93
8
8,08
8,17
8,27
4,43
4,46
4,49
4,52
7,34
7,4
7,49
7,58
4,03
4,05
4,08
4,11
6,67
6,73
6,81
6,89
6,62
11,15
6,21
10,45
5,79
9,76
5,38
9,06
4,97
8,36
4,55
7,67
4,14
6,97
6,67
11,29
6,25
10,58
5,84
9,88
5,42
9,17
5
8,46
4,59
7,76
4,17
7,05
72
78
84
6,72
11,42
6,3
10,71
5,88
9,99
5,46
9,28
5,04
8,57
4,62
7,85
4,2
7,14
6,77
11,55
6,35
10,83
5,92
10,11
5,5
9,39
5,08
8,66
4,65
7,94
4,23
7,22
6,82
11,69
6,4
10,96
5,97
10,23
5,55
9,5
5,12
8,76
4,7
8,03
4,27
7,3
до 12 мес.
Производственное и технологическое оборудование, спецтехника и любые виды транспорта и\или иное имущество
российского и иностранного производства.
Обеспечение
Предмет лизинга ***
Учет имущества
На балансе лизинговой компании или лизингополучателя (по соглашению сторон)
Страхование
Обязательное страхование предмета лизинга
Досрочный выкуп
Возможен при уплате единовременного вознаграждения лизинговой компании в размере 6% от стоимости имущества.
* - точный размер удорожания в год рассчитывается по формуле из нижеследующих разделов в зависимости от срока договора и суммы первоначального
взноса.
** - минимальный размер первоначального платежа 20 %, при этом размер может быть установлен индивидуально по соглашению сторон.
*** - в зависимости от структуры лизинговой сделки Лизингодатель вправе потребовать дополнительное обеспечение
Предметы лизинга
Наши контакты:
Ноябрьск
ул.Энтузиастов, д. 69 каб. 8
тел. раб. +7 3496 39 83 01
тел. моб. +7 922 464 77 05
email: nia@mb89.ru
Салехард
ул.Комсомольская, 13
тел. раб. +7 3492 25 28 25
тел. раб. +7 3492 25 28 20
email: info@mb89.ru
www.mb89.ru
Новый Уренгой
мкр.Оптимистов, д. 2\2 каб. 3
тел. раб. +7 3494 92 65 98
тел. моб. +7 912 910 34 48 email:
mmc@mb89.ru