провело опрос кредитных организаций по применению кода
advertisement
Результаты опроса кредитных организаций по проекту Указания ЦБР о введении кодов назначения платежа (КНП) 2012 Целевая аудитория опроса и сроки 2 В опросе в качестве целевой аудитории были выбраны члены Комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (представители 40 кредитных организаций) Опрос проводился с 23 ноября по 5 декабря 2012г. Опрос проводился анонимно 2012 Перечень вопросов по внедрению КНП 3 При проведении анкетирования целевой аудитории были заданы следующие вопросы по следующим основным темам, связанным с внедрением КНП: 1. Предполагаемые проблемы 2. Организационные затраты 3. Технологические затраты 4. Управленческие затраты 5. Затраты связанные с контролем 2012 1. Предполагаемые проблемы с внедрением КНП Плюсы 1. Внедрение КНП позволит снизить количество "подозрительных" операций за счет тотального контроля со стороны Банка России и Росфинмониторинга 2. Внедрение КНП позволит получать более достоверную статистику денежных потоков в экономике 3. Внедрение КНП позволит в дальнейшем развивать систему электронных платежей 4. Внедрение КНП повысит эффективность расследований финансовых преступлений. в том числе связанных с ОД/ФТ 2012 4 Минусы 50% 50% 1 Внедрение КНП скажется только на увеличении количества штрафов по статье 15.27 КоАП РФ 2 Никакого экономического эффекта внедрение КНП не принесет. Затраты на внедрение превысят экономический эффект 3 КНП приведет к удорожанию банковских услуг за счет роста затрат на обработку платежей 4 Особое мнение: Ничего. Нет никакой необходимости вводить КНП. Существующие инструменты контроля на данный момент и так вполне достаточны 2. Организационные затраты Сколько времени понадобится для внедрения КНП ? : 1 год 2 года 6 месяцев Иное 2012 5 3. Технологические затраты 6 Каков на Ваш взгляд предполагаемый объем затрат на автоматизацию? Объем затрат оценить не возможно, т.к. они затрагивают все процессы Банка 64% Реализация возможна ресурсами компании, которая разработала и поддерживает информационную систему Банка Потребуется серьезный пересмотр затрат Банка на автоматизацию, но реализация возможна собственными ресурсами Банка Для реализации задачи необходимо привлечение нового разработчика 2012 17% 17% 0% Затраты не превысят стандартных расходов, связанных с доработкой программного обеспечения Банка на основе изменений Российского законодательства 0% Иные источники 0% 4. Управленческие затраты Каков на Ваш взгляд предполагаемый объем затрат на разработку переработку внутренних нормативных документов (ВНД) Банка? 1 год 6 месяцев Необходимо ли провести обучение ПЕРСОНАЛА банка в связи с введением КНП? Специальное обучение не потребуется, т.к. можно будет изучать изменения в ходе их применения в рамках ВНД 6 месяцев 7 Необходимо специальное обучение, для которого потребуется отвлечение большинства сотрудников банка 67% 33% Иное Иное 0% 2012 4. Управленческие затраты Необходимо ли провести обучение КЛИЕНТОВ банка в связи с внедрением КНП? Специальное обучение не потребуется, т.к. можно будет изучать изменения в ходе применения новых требований. За обучения населения должен отвечать Банк России 2012 8 5. Затраты, связанные с контролем Необходимо ли организовать контроль за правильностью проставления КНП?: 83% 17% Да 2012 Нет 9 6. Предполагаемый размер затрат на Обучение ПЕРСОНАЛА Банка? Обучение КЛИЕНТОВ Банка? Организацию ВНУТРЕННЕГО контроля? Автоматизацию? 2012 до 100 тыс 1 - 10 млн 10 -100 млн более 100 млн 50% 50% 0 0 17% 67% 17% 0 17% 50% 33% 0 0 33% 50% 17% 10
