Украина - saipro
advertisement
Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций Александр Филонюк Президент Лиги страховых организаций Украины 1 Структура доклада I. II. Ситуация в экономике Украины Итоги деятельности страхового рынка Украины в 2008 году III. Проблемы страхового рынка Украины IV. Предложения ЛСОУ по преодолению кризиса на страховом рынке Украины V. Перспективы развития страхового рынка Украины VI. Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 2 I. Ситуация в экономике Украины League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 3 Динамика ВВП Украины (млрд.грн.) 703,8 718,6 2007 2008 544,1 441,5 267,3 2003 345,1 2004 2005 League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України 2006 Ukraine Україна 4 Уровень инфляции в Украине (%) 22,3 16,6 10,3 2005 11,6 2006 League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України 2007 2008 Ukraine Україна 5 II. Итоги деятельности страхового рынка Украины в 2008 году League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 6 Динамика страховых премий на одного гражданина в Украине (грн.) 540,5 2008 388,3 2007 298,0 2006 2005 273,7 League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 7 Страховая индустрия Украины: Количество страховых компаний (по состоянию на 01.01.2009 г.) 327 357 387 342 30 2003 356 327 2004 Компании по страхованию жизни 2005 382 2006 469 396 73 65 55 30 45 411 398 447 2007 2008 Компании по рисковым видам страхования League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна Всего 8 Украина: Капитализация страховых компаний На 01.01.2009 года объемы оплаченных уставных фондов страховых компаний составили 13,2 млрд. гривен League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 9 Страховая индустрия Украины: Страховые премии, выплаты и уровень выплат 29,4% 23,4% 18,8% 14,7% 24,0 13,8 12,9 1,9 2005 18,0 2,6 2006 Страховые премии, млрд. грн. 7,1 4,2 2007 Страховые выплаты, млрд. грн. League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України 2008 Уровень выплат, % Ukraine Україна 10 Страховая индустрия Украины: Балансовые активы и резервы (млрд.грн.) 41,9 32,2 24,0 20,9 8,4 6,0 5,0 2005 2006 Страховые резервы, млрд. грн. 10,9 2007 2008 Общие активы страховщиков, млрд. грн. League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 11 Страховая индустрия Украины: Концентрация рынка (non-life) – 2008 год 72,7% 44,8% 29,3% 12,0% 3 СК 10 СК 20 СК 50 СК Страховые премии League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 12 Страховая индустрия Украины: Концентрация рынка (life) – 2008 год 79,8% 94,0% 99,9% 51,2% 3 СК 10 СК 20 СК 50 СК Страховые премии League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 13 III. Проблемы страхового рынка Украины League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 14 Проблемы страхового рынка Украины • Необходимость пересмотра действующих экономических теорий League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 15 Проблемы страхового рынка Украины • Необходимость совершенствования регуляторной системы путем введения более жесткого контроля на финансовом рынке League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 16 Проблемы страхового рынка Украины • На ликвидность рынка существенное влияние оказало не только снижение курса гривни по отношению к доллару и евро, но и резкое снижение котировок фондового рынка • Недостаточный контроль за наличием полисов по страхованию ответственности автовладельцев со стороны ГАИ препятствует дальнейшему развитию этого социально значимого вида страхования League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 17 Проблемы страхового рынка Украины • Постановлением Национального банка Украины №319 от 04.10.2008 введено запрещение на досрочное снятие депозитов • Кризис в банковской системе привел к введению в ряде банков временной администрации НБУ League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 18 Проблемы страхового рынка Украины • Снижение платежеспособности населения и сворачивание банковских кредитных программ привели к уменьшению объемов имущественного страхования • Проблемы отдельных страховых компаний по выполнению своих обязательств отрицательно повлияли на уровень доверия населения к финансовым институтам League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 19 Проблемы страхового рынка Украины • Отмена обязательного требования по 20% страхованию посевов для получения государственной субвенции препятствует более активному внедрению агрострахования • Нерешенность вопросов по введению II уровня пенсионной реформы негативно влияет на создание рыночных механизмов в этой сфере и социальной защите населения League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 20 Проблемы страхового рынка Украины • Отсутствие обязательного страхования от катастрофических и рисков техногенных аварий, число которых в последнее время значительно возросло, ложится дополнительным бременем на госбюджет League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 21 Проблемы страхового рынка Украины • Недостаточная борьба с проявлениями демпинга и недобросовестной конкуренции • Отсутствие закона об обязательном медицинском страховании препятствует реформированию здравоохранения League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 22 IV. Предложения ЛСОУ по преодолению кризиса на страховом рынке Украины League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 23 Предложения ЛСОУ по преодолению кризиса на страховом рынке Украины • На национальном уровне был разработан и получил высокую оценку у международных экспертов План превентивных мер, разработанный ЛСОУ и направленный на минимизацию негативных последствий финансового кризиса на страховой рынок League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 24 Предложения ЛСОУ по преодолению кризиса на страховом рынке Украины • Создание Фонда гарантирования страховых выплат по договорам страхования жизни из расчета до 100 тыс. грн. на одного страхователя • Внесение изменений в Закон Украины «О страховании» относительно расширения перечня инвестиционных инструментов, которые страховщики могли бы использовать League of Insurance Organizations of Ukraine Ukraine для размещения резервов 25 Ліга страхових організацій України Україна Предложения ЛСОУ по преодолению кризиса на страховом рынке Украины • Усовершенствование системы начисления полученного инвестиционного дохода компаниями по страхованию жизни • Урегулирование вопроса налогообложения инвестиционного дохода • Отмена индивидуальной лицензии НБУ для покупки евробондов и ценных бумаг иностранных эмитентов League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 26 Предложения ЛСОУ по преодолению кризиса на страховом рынке Украины • Расширение полномочий регулятора для более оперативного принятия решений при изменении ситуации на рынке • Отмена обязательности рейтингов финансовых институтов и эмитированных ими ценным бумагам при размещении резервов • Введения новых видов обязательного страхования, в том числе строительномонтажных рисков, ответственности League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 27 V. Перспективы развития страхового рынка Украины League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 28 Перспективы развития страхового рынка Украины • Кризис является тестом для политиков, чиновников и бизнесменов на умение не только адекватно реагировать на текущие вызовы, но и принимать радикальные и эффективные меры, направленные на коренное реформирование государства, экономики и бизнеса League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 29 Перспективы развития страхового рынка Украины • Необходимость принятия новой редакции Закона Украины «О страховании» • Создание единой саморегулируемой организации страховщиков League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 30 Перспективы развития страхового рынка Украины • Внедрение этических норм в деятельность страхового рынка на основе принятия Кодекса этики страховщика • Разработка и принятие Национальных стандартов страхования • Принятие Закона Украины «Об обязательном медицинском страховании» League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 31 Перспективы развития страхового рынка Украины • Безотлагательное начало проведения II уровня пенсионной реформы с привлечением к участию в ней страховщиков жизни • Разработка и принятие Закона Украины «Об обязательном страховании катастрофических и техногенных рисков» • Восстановление в полном объеме требований Закона Украины «О государственной поддержке сельского хозяйства» League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 32 Перспективы развития страхового рынка Украины • Введение обязательной сертификации страховых агентов и создание соответствующего реестра • Формирование полноценного института страховых посредников и финансовых консультантов League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 33 VI. Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 34 Украина: Иностранные инвестиции Общий объём иностранных инвестиций в экономику Украины составил около $35,7 млрд.* * по состоянию на 01.01.2009, Государственный комитет статистики League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 35 Страховая индустрия Украины: Количество страховых компаний с иностранным капиталом 357 53 2003 59 2004 411 398 387 58 2005 Компании с иностранным капиталом League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України 447 69 2006 78 2007 469 85 III кв. 2008 Всего СК Ukraine Україна 36 Страховая индустрия Украины: Распределение капитала по рынку (%) Иностранный капитал Украина 74,9 25,1 Украинский капитал League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 37 Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций • Лига страховых организаций Украины инициировала подписание участниками рынка Хартии социальной ответственности и деловой репутации, которая закрепляет принципы верховенства права, конкурентности, стабильности и доверия League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 38 Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций • ЛСОУ инициировала создание постоянно действующего Консультативно-экспертного Совета при Кабинете министров Украины и региональных Советов при местных органах власти и самоуправления League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 39 Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций • Лига страховых организаций Украины выступает за продолжение активного диалога в рамках постоянно действующего форума «Власть и бизнес – партнеры» с целью формирования позитивного инвестиционного климата в Украине League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 40 Страховые компании Украины как инвесторы и объекты инвестиций • Реализация всех предложенных мер позволит предельно минимизировать негативное влияние финансового кризиса на страховой рынок League of Insurance Organizations of Ukraine Ліга страхових організацій України Ukraine Україна 41 The League of Insurance Organizations of Ukraine Лига страховых организаций Украины г. Киев, ул. М. Расковой 11 тел./факс +38 (044) 516 82 30 e-mail: liga@uainsur.com www.uainsur.com СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! WELCOME TO KIEV! 42
