Анорин А. И._Презентация

ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
Современные тенденции
развития банковского сектора
Краснодарского края
АНОРИН АНДРЕЙ ИГОРЕВИЧ
Ведущий экономист Сводноэкономического управления
ГУ Банка России по
Краснодарскому краю
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
БАНК РОССИИ – МЕГАРЕГУЛЯТОР
С 9 АВГУСТА 2013 ГОДА ОБРАЗОВАНА СЛУЖБА БАНКА
РОССИИ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ (СБРФР)
С 1 СЕНТЯБРЯ 2013 ГОДА БАНК РОССИИ ПОЛУЧИЛ
СТАТУС ЕДИНОГО РЕГУЛЯТОРА ФИНАНСОВОГО РЫНКА
С 3 МАРТА 2014 ГОДА СБРФР ЛИКВИДИРОВАНА.
СОЗДАНЫ 9 СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ
2
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
НАДЗОР И КОНТРОЛЬ
 СНИЖЕНИЕ УРОВНЯ КРЕДИТНОГО РИСКА (ОЦЕНКА
ФОРМЫ И СОДЕРЖАНИЯ КРЕДИТОВ);
 ФОРМИРОВАНИЕ
ИСТОЧНИКОВ
И
ДОЛГОСРОЧНОЙ
РЕСУРСНОЙ БАЗЫ;
 ИЗМЕНЕНИЕ СТРАТЕГИИ (ОЦЕНКА СИЛЬНЫХ И СЛАБЫХ
СТОРОН, УГРОЗ И ВОЗМОЖНОСТЕЙ);
 ВЫЯВЛЕНИЕ
ОТДЕЛЬНЫХ
СИСТЕМНЫХ
БАНКОВ,
РИСКОВ
ПОИСК
И
ПРОБЛЕМ
ПУТЕЙ
ДЛЯ
У
ИХ
СОВМЕСТНОГО РЕШЕНИЯ.
3
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
НОВАЦИИ С 1 ЯНВАРЯ 2014 ГОДА
 ИЗМЕНИЛОСЬ
ПРАВОВОЕ
РЕГУЛИРОВАНИЕ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВСКИХ ГРУПП И БАНКОВСКИХ
ХОЛДИНГОВ;
 ВСТУПИЛИ В СИЛУ НОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К РАСЧЕТУ
КАПИТАЛА И ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ В СООТВЕТСТВИИ С БАЗЕЛЕМ III;
 БОЛЕЕ «ЖЕСТКИЙ» ПОДХОД К ОЦЕНКЕ ЗАЕМЩИКА И
ПОРЯДКУ
ПРИНЯТИЯ
РЕШЕНИЯ
ОБ
ОЦЕНКЕ
ЕГО
ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ.
4
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ
БАНКОВСКОГО СЕКТОРА
операционные
кассы вне кассового
узла
145
на 1 января 2014 года
дополнительные
офисы
1180
операционные
офисы
323
филиалы
самостоятельных
кредитных
организаций
1
передвижной пункт
кассовых операций
1
представительства
инорегиональных
кредитных
организаций
9
самостоятельные
кредитные
организации
15
филиалы
инорегиональных
кредитных
организаций
71
кредитно-кассовые
офисы
143
5
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ПАССИВЫ:
по источникам средств
 ВКЛАДЫ НАСЕЛЕНИЯ  ДЕПОЗИТЫ ЮР. ЛИЦ -
22%
10,8%
АКТИВЫ:
по направлениям
вложений
 КРЕДИТЫ НАСЕЛЕНИЮ -
31,8%
 КРЕДИТЫ НЕФИНАНСОВЫМ
ОРГАНИЗАЦИЯМ -
16,1%
6
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
ДИНАМИКА ОБЪЕМОВ КРЕДИТОВАНИЯ
ЭКОНОМИКИ КУБАНИ,
млрд. рублей
1 479
1 018
1 062
785
630
542
583
466
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
7
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
СТРУКТУРА КРЕДИТНЫХ ВЛОЖЕНИЙ
11
В ЭКОНОМИКУ РЕГИОНА
100%
90%
18,5
18,8
19,0
80%
70%
18,8
22,1
20,0
5,5
60%
58,5
50%
40%
30%
74,5
62,2
59,4
20%
22,7
10%
0%
Всего по региону, в
т.ч.:
Самостоятельные КО Инорегиональные КО, Инорегиональные КО,
не имеющие
имеющие филиалы в
филиалов в крае
крае
Крупный бизнес
Субъекты МСБ
Физические лица
8
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
СТРУКТУРА КРЕДИТНЫХ ВЛОЖЕНИЙ
В СУБЪЕКТАХ ЮФО
100%
25,3
80%
19,0
26,4
36,8
46,6
18,8
21,7
64,4
25,5
60%
70,7
26,0
24,0
40%
53,0
62,2
48,1
20%
21,3
37,2
14,3
19,1
29,4
10,2
0%
ЮФО:
Краснодарский
край
Крупный бизнес
Ростовская
область
Волгоградская
область
Астраханская
область
Субъекты МСП
Республика
Калмыкия
Республика
Адыгея
Физические лица
9
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
КРЕДИТЫ11МСБ, ВЫДАННЫЕ В 2013 ГОДУ,
2 232
млрд. рублей
578
441
278
Москва
СанктПетербург
Моск. обл.
243
Краснодарский Тюменская обл.
кр.
10
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
КРЕДИТЫ, ВЫДАННЫЕ ИП В 2013 ГОДУ,
11
млрд. рублей
33,6
32,5
28,5
Краснодарский кр.
Тюменская обл.
Ростовская обл.
21,6
21,4
Челябинская обл.
Свердловская обл.
11
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
КРЕДИТЫ ФИЗЛИЦАМ, ВЫДАННЫЕ В 2013 ГОДУ
11
1 311
млрд. рублей
537
414
Москва
Моск. обл.
Санкт-Петербург
394
Тюменская обл.
298
281
Свердловская
обл.
Краснодарский
кр.
12
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
ИПОТЕЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
11
млрд. рублей
35,1
25,1
17,7
16,1
12,2
8,2
4,0
2006
4,0
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
13
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДКП НА 2014 И ПЕРИОД 2015-2016 Г.Г.
ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ ДКП:
ЗАДАЧА – снижение инфляции:
Обеспечение ценовой
стабильности
-
до 5% в 2014 году
ОСНОВНОЙ
ИНСТРУМЕНТ:
-
до 4,5% в 2015 году
Процентная политика
-
до 4% в 2016 году
ТАРГЕТИРОВАНИЕ ИНФЛЯЦИИ
режим, предполагающий совершенствование системы управления
ликвидностью и упорядочивание инструментов ДКП
ЗАВЕРШЕНИЕ ПЕРЕХОДА – К 2015 ГОДУ
14
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
ДЕЙСТВУЮЩИЕ В РЕГИОНЕ ИНСТРУМЕНТЫ
РЕФИНАНСИРОВАНИЯ БАНКА РОССИИ
ПОЛОЖЕНИЕ № 312-П
 Аукционы – 3 и 12 месяцев под 7,25%
(плавающая ставка)
кредиты под обеспечение нерыночными
активами (залог векселей и прав требования
по кредитным договорам) или
поручительствами кредитных организаций
ВДК – 0%
 Кредиты по фиксированной % ставке:
1 день – 8% годовых;
от 2 до 365 дней – 8,75% годовых
ПОЛОЖЕНИЕ № 236-П
кредиты, обеспеченные залогом
(блокировкой) ценных бумаг из
Ломбардного списка Банка России
 Ломбардные кредиты по
фиксированной % ставке: 1 день – 8%
ОВН:
1 день – 8%
ПОЛОЖЕНИЕ № 362-П
кредиты, обеспеченные залогом золота
 Кредиты по фиксированной % ставке:
1 день – 8%;
от 2 до 365 дней – 8,5%
15
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КРАЮ
СПАCИБО ЗА
ВНИМАНИЕ!