Новое в рефинансировании: Кредитование под залог или

Депозитарные операции в кредитовании
Банком России кредитных организаций
И.Н. Тимоничева
Зам. начальника Управления кредитования
банков и проведения депозитных операций
13 мая 2009 года
1
Сфера применения и
Нормативная база

Операции предоставления кредитов Банка России под
залог (блокировку) ценных бумаг из Ломбардного
списка Банка России

Положение Банка России от 04.08.2003 № 236-П «О порядке
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг»,с изменениями


Приказ Банка России от 16.02.2007 № ОД-113 «Об
обеспечении проведения Банком России операций предоставления кредитов
Банка России по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы
электронных торгов ЗАО ММВБ»
Указание Банка России от 27.11.2008 № 2134-У «О перечне ценных бумаг,
входящих в Ломбардный список Банка России» , с изменениями
2
Ломбардный список Банка России



ОФЗ и государственные федеральные ценные бумаги,
номинированные в иностранной валюте (еврооблигации РФ)
Облигации Банка России
по отдельному решению Совета Директоров Банка России:
 облигации субъектов РФ и муниципальных образований
 облигации ипотечных агентств (АИЖК)
 облигации с ипотечным покрытием, выпущенные в соответствии
с Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах»
 облигации международных финансовых организаций,
выпущенные в соответствии законодательством РФ (облигации
ЕБРР)
 облигации юридических лиц - резидентов Российской
Федерации, облигации юридических лиц – нерезидентов,
выпущенные за пределами РФ (корпоративные еврооблигации)
 акции юридических лиц – резидентов РФ, не являющихся
кредитными организациями
3
Система уполномоченных
депозитариев
Уполномоченными объявлены Депозитарии:
Для ОФЗ – НП «Национальный депозитарный
центр» и Дилеры на рынке государственных
ценных бумаг
Для других ценных бумаг из Ломбардного списка
– НП «Национальный депозитарный центр»
4
Принципы учета
Депозитарный учет осуществляется на счете депо КО владельца ценных бумаг в уполномоченном
Депозитарии
(на разделах «Блокировано Банком России»,
«Блокировано в залоге под кредиты овернайт»,
«Блокировано в залоге по ломбардным кредитам Банка
России»)
5
Принципы взаимодействия с
Депозитариями

Взаимодействие с НП «Национальный депозитарный
центр» с использованием технологий обмена
электронными документами в рамках правил
электронного документооборота ММВБ

Взаимодействие с другими уполномоченными
депозитариями через НП «Национальный
депозитарный центр» с использованием системы
субдепозитария НДЦ
6
Принципы взаимодействия с
Депозитариями (схема)
Банк России (в лице Сводного экономического департамента)
В части ОФЗ
НП «Национальный
депозитарный центр»
____________________
В части
других
ценных
бумаг
Депозитарии - Дилеры
7
Организованная схема взаимодействия с
Депозитариями обеспечила


Банку России - возможность оперативно проверять
обеспеченность кредитов, предоставляемых КО, и
проводить операции принятия ценных бумаг в залог и
освобождения ценных бумаг от залога
КО – возможность оперативно управлять величиной
потенциально возможного кредитования путем
пополнения раздела «Блокировано Банком России» и
при необходимости востребовать ценные бумаги для
собственного использования
8
Иллюстрация (механизм
внутридневного кредитования)
5000
Обеспечение мож ет быть
использовано для кредитования (кроме ВДК/ОВН)
4000
3000
2000
1000
0
9:00
11:00
13:00
15:00
17:00
19:00
21:00
-1000
-2000
-3000
-4000
Остаток денежных средств на корсчете банка
Лимит ВДК/ОВН
Лимит кредитования, указанный в ГКД
Стоимость обеспечения
9
Спасибо
за внимание!
Последний слайд
10