Slide 1 - Союз Банков Кыргызстана

22 мая 2015
Бишкек, Кыргызская Республика
Введение
KICB был основан в августе 2001 г.
На 31 декабря 2014 г.:

активы - USD 308 млн. (2-е место)

кредитный портфель – USD 197 млн. (2-е место)

акционерный капитал – USD 56 млн. (1-е место )

депозитная база – USD 178 млн. (4-е место )
Полный спектр банковских услуг; 38 филиалов и
сберегательных касс, 751 сотрудник, 117 банкоматов
Акционеры
AAA
AAA
AAA
B3
n/a
n/a
Fitch Ratings
Награда
Лучший Банк
в Кыргызской Республике
в 2013 и 2014 годах по версии журнала
“The Banker”(Financial Times)
KICB - это
 Банк, основанный международными финансовыми
институтами и Правительством Кыргызской
Республики
 Долгосрочные инвестиции в страну
 Полный спектр банковских услуг
 Прозрачные и надежные операции
 Надежная IT инфраструктура, применяемая в ведущих
западных банках
 Доступ к стабильным внешним источникам
финансирования
 Филиальная сеть в основных городах страны
 Международная команда менеджеров
• Профессиональные сотрудники (Центр Обучения)
Финансовые показатели 2001 - 2014
350,000
308,372
284,666
300,000
'000 USD
250,000
243,044
200,000
197,483
182,321
162,451
168,898
150,000
178,431
152,496
100,146
121,865
100,000
91,853
50,000
2001
2002
2003
2004
Активы
2005
2006
2007
2008
Кредиты
2009
2010
2011
2012
Депозиты
2013
2014
Финансовые показатели 2001 - 2014
30,000
27,336
25,000
23,373
19,584
'000 USD
20,000
14,623
14,290
15,000
11,954
10,496
12,712
11,419
10,000
7,717
9,088
5,000
6,573
-
-5,000
2001
2002
2003
Чистый доход
2004
2005
2006
2007
2008
Непроцентные расходы
2009
2010
2011
2012
2013
Прибыль до создания резервов
2014
Доля на рынке
(на 31 декабря 2014)
Активы
Кредиты
31/12/14
13.2%
31/12/14
14.3%
31/12/13
12.6%
31/12/13
13.8%
31/12/12
13.2%
31/12/12
14.3%
31/12/11
0.0%
11.7%
5.0%
10.0%
15.0%
0.0%
Депозиты
31/12/14
31/12/13
31/12/11
0.0%
31/12/14
13.3%
15.1%
12.0%
5.0%
10.0%
5.0%
10.0%
15.0%
Капитал
12.6%
31/12/12
13.5%
31/12/11
15.0%
16.1%
31/12/13
13.1%
31/12/12
12.9%
31/12/11
12.7%
0.0%
5.0%
10.0% 15.0% 20.0%
Наши продукты
 Расчетно-кассовое обслуживание, банковские
переводы, счет эскроу
 Выгодный обменный курс во всех валютах
 Услуги инкассации
 Срочные депозиты
 Облигации в национальной валюте
 Кредиты, торговое финансирование, гарантии и лизинг
 Выпуск и обслуживание карт Visa International и Элкарт
 Интернет Банкинг
 Сейфовые ячейки
Наши инвестиционные проекты
 ЗАО «Межбанковский процессинговый центр» (МПЦ)
 ЗАО «Jubilee Kyrgyzstan Insurance Company» (страховая
компания ЗАО «London Bishkek Insurance Company»
приобретена в 2013 году и переименована в «JKIC»)
 Представительство в Республике Казахстан
 ЗАО «Первый Микрофинансовый Банк» – Таджикистан
 Мобильный банкинг – ЭЛСОМ
Продвижение лизинга на рынке
Кыргызстана на примере KICB
www.kicb.net
•
•
•
•
Необходимость широкого применения
лизингового механизма
Растущие требования к качеству
сельскохозяйственной продукции
Устаревшее производственное оборудование
Нехватка собственных средств для модернизации
основных фондов
Отсутствие необходимого залогового имущества
Преимущества лизинга
Безусловно, лизинг выгоден, в первую очередь,
тем компаниям, которым в данное время не
хватает собственных средств или которые
испытывают
сложности
с
залогом
для
банковского кредита. К тому же лизинг не
требует незамедлительного начала платежей.
Контракт заключается на полную стоимость
предмета лизинга, а платежи начинаются после
его поставки лизингополучателю.
Основные понятия лизинга
Лизинг – это сделка, где Лизингодатель по
поручению Лизингополучателя приобретает у
определенного поставщика в собственность
имущество (предмет лизинга) и предоставляет его
лизингополучателю
за
определенное
вознаграждение на определенных договором
лизинга условиях во владение и пользование на
определенный срок, превышающий 12 месяцев.
Основные понятия лизинга
В лизинге участвуют три субъекта:
1. Банк,
микро
финансовая
организация,
кредитный союз, лизинговая компания;
2. Лизингополучатель – клиент,
занимающийся
предпринимательской
деятельностью
(юридическое лицо или
индивидуальный
предприниматель, ФХ);
3. Продавец/поставщик
физическое
или
юридическое
лицо, которое продает
необходимое для лизингополучателя имущество.
Основные понятия лизинга
Поставщик
Банк KICB
Договор
поставки
Лизингодатель
Клиент
Лизингополучатель
Договор финансовой аренды
(лизинга)
Договор страхования
Страховая компания
Предмет лизинга
Предметом лизинга могут выступать:
 Автотранспортные средства;
 Спецтехника для строительства производственных и
жилищных объектов;
 Спецтехника для дорожного строительства;
 Сельскохозяйственная техника;
 Пищевое оборудование;
 Швейное оборудование;
 Производственное оборудование и т.д.
Владение и пользование
предметом лизинга
В
лизинге
Лизингополучатель
владеет
и
пользуется имуществом до полного выкупа в
соответствии с графиком лизинговых платежей.
До этого собственником
Лизингодатель.
лизинга
является
В конце срока лизинга право собственности
предмет лизинга переходит Лизингополучателю.
на
Лизингополучатель
Лизингополучателями могут быть:
 юридические лица,
 индивидуальные предприниматели, работающие
на основании свидетельства регистрации о
ЧП/ИП, патента
 Фермерские хозяйства/Крестьянские хозяйства
Условия лизинга KICB

Срок лизинга – до 5 лет

Сумма первоначального взноса – от 30-40% вклада

Валюта – KGS, USD

Сумма - от 5 000 долларов США или эквивалент в сомах

Процентная ставка – от 16% годовых

График погашения лизинга - аннуитет или равные платежи
по погашению основной суммы

Льготный период - по основному долгу – до 6 месяцев

Залоговое обеспечение - при вкладе от 30% предмет
лизинга является обеспечением
Компании партнеры KICB
№ Поставщик
Наименование товара
1
ОсОО «Howo Centre
Kyrgyzstan»
дистрибьютор корпорации «СNHTC»
(SINOTRUK) производителя автомобилей марки
HOWO, HANIA, HOVA и компании LiuGong
производителя спецтехники, а также агентами
по продажам заводов SHACMAN, XCMG,
SHANTUI. Погрузчики, самосвалы,
цементовозы, экскаваторы и др. оборудования)
2
ОсОО "АвтомашРадиатор"
Входит в состав ОАО "Композит групп" (РФ)
Сельскохозяйственная техника, спецтехника
(комбайны, МТЗ тракторы, экскаваторы).
Является дилером предприятий как ПО
Гомсельмаш, ПО "Минский тракторный
завод"(Республика Беларусь), ООО
"Челябинский завод коммунального
машиностроения" и "Концерна Тракторные
заводы"(Российская Федерация), ОАО
"Амкадор", ОАО "МАЗ", ОАО "Воронежсельмаш"
Компании партнеры KICB
№ Поставщик
Наименование товара
3
Nautilus Hyosung
Банкоматы - офисные и меж стенные
4
ЧП Вишняков (ОсОО
ТАНА)
официальный
дистрибьютор
швейного
оборудования как «PFAFF Industrial», «AMFREECE»,
«AUTOMATED-SEWING-SYSTEMS
(A.S.S)»,
«ROTONDI
group»,
а
также
раскройного оборудования компании «OROX».
5
ОсОО АВТ
официальный дилер ОАО «ГАЗ» г. Нижний
Новгород, Россия (автомобили и спецтехника) и
официальный дилер ООО «БМД-Моторс»
(Россия,
г.
Дзержинск)
осуществляющая
продажу спец автомобилей/бронеавтомобилей
УАЗ, ВАЗ, Газель, Соболь, КамаЗ, VW, Форд
транзит, пр.
Компании партнеры KICB
№ Поставщик
Наименование товара
6
ОсОО «АРТО"
Оборудование для ресторанов и баров
(холодильное, пекарское, прачечное
оборудование)
7
ОсОО Megatex Industry
Спец.техника Doosan (погрузчики,
самосвалы, цементовозы, экскаваторы и т.д.)
8
ОсОО "Траст Сервис"
Спец.техника Hyundai Heavy Industries Co.,
Ltd. (экскаваторы, погрузчики)
9
ОсОО Techno brand
Оборудование
для
ресторанов
и
баров(холодильное, пекарское, прачечное
оборудование).
Convotherm
(Германия),
Пароконвектоматы Abat (Россия)
“FREESTYLE”(Италия), пр.
Портфель KICB по лизингу по
областям
KICB: выдача лизинга за 2014 год
Виды оборудования/
основных средств
Количество переданной
техники, ед.
Сумма лизинга,
долл. США
Производственное
оборудование
1
45 000
Строительная и
дорожная техника
7
474 185
Сельскохозяйственная
техника
14
166 168
Грузовой
автотранспорт
26
932 797
Итого
48
1 618 150
Информация о лизинговых сделках KICB
на декабрь, 2014 год
Виды оборудования/
основных средств
Количество
Стоимость имущества,
лизинговых сделок переданного в лизинг, долл. США
Производственное
оборудование
1
95 143
Строительная и
дорожная техника
6
587 389
Сельскохозяйственная
техника
4
258 945
Грузовой автотранспорт
24
1 295 785
Итого
35
2 237 262
Имущество переданное в лизинг с 2003 по 2014 год
Перспективы развития лизинга в Кыргызстане
 Макроэкономическая и политическая стабилизация
 Присоединение
Кыргызстана
к
Евразийскому
экономическому союзу (ЕАЭС)
 Внимание
законодательных
органов
Кыргызской
Республики способствующее активному развитию лизинга
 Составление серьезной конкуренции традиционным
инструментам финансирования капитальных вложений,
т.к. отсутствуют строгие требования к залогу
 Наличие преимуществ перед банковским кредитованием
 Заинтересованность банков в лизинговой деятельности,
т.к. снижается риск невозврата средств
Спасибо за внимание!