Договора XXI: кредиты - Деловые Консультации, Санкт
advertisement
BANKS PRODUCTS ENGINE: КРЕДИТОВАНИЕ ПК для ведения кредитных договоров физических и юридических лиц СИСТЕМА BPE: КРЕДИТОВАНИЕ предназначена для Сотрудников кредитного департамента Бухгалтеров, регистрирующих операции по обслуживанию кредитных договоров Сотрудников финансового отдела Экономистов Сотрудников отдела анализа и отчетности BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ПРЕИМУЩЕСТВА СИСТЕМЫ Гибкая настройка типовых схем ведения кредитных договоров Управляемые протоколы обмена с «Операционными днями банка», системами ДБО, Хранилищами Данных Связь с Бюро Кредитных Историй Настраиваемые пользователем Шаблоны печати текстов договоров, актов приема-передачи и других форм. Формирование набора отчетности по РСБУ и МСФО Печать в Microsoft Office и OpenOffice Наличие развитой системы безопасности и ранжирования прав доступа к различным объектам Возможность работы c различными СУБД: MS SQL Server 2000/2005/2008, Informix, InterBase, Oracle СХЕМА ОБСЛУЖИВАНИЯ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА ДОГОВОРА XXI - КРЕДИТЫ ЗАЯВКА отчет БИЗНЕС-ЯДРО ИБС АНАЛИЗ ЗАЯВКИ, АНАЛИЗ КЛИЕНТА Единая РАССМОТРЕНИЕ И СОГЛАСОВАНИЕ ЗАЯВКИ Клиентская ВЫБОР ТИПА ДОГОВОРА (ТИПОВОЙ СХЕМЫ) База РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА отчет РЕГИСТРАЦИЯ ДОГОВОРОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ отчет РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ отчет СТАРТ ДОГОВОРА отчет ПРОЦЕСС ОБСЛУЖИВАНИЯ ДОГОВОРА Единый Мультивалютный ПС Единый Журнал Транзакций BPE:КРЕДИТОВАНИЕ ОБЕСПЕЧИВАЕТ Обработку заявок на предоставление ссуд Обслуживание кредитных договоров юридических и физических лиц Ведение договоров обеспечения Учет операций на аналитических счетах и формирование проводок, для передачи в <Операционный день Банка> Подготовку и формирование информации для БКИ, Системы Страхования Вкладов, систем ДБО (выписки, реестры проведенных транзакций…) Формирование обязательной отчетности по требованиям Банка России и МСФО. Анализ кредитного портфеля Банка BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ОБРАБОТКА КРЕДИТНЫХ ЗАЯВОК Реквизиты ЗАЯВКИ: Запрашиваемые параметры ССУДЫ: связь с договором ПК Варианты предлагаемого обеспечения ТИПОВЫЕ СХЕМЫ ВЕДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРОВ: Единовременный кредит (в том числе с аннуитетной схемой погашения) Кредитные линии (в том числе многотраншевые ) а) с лимитом выдач б) с лимитом задолженности в) комбинация лимита задолженности и лимита выдач Овердрафты (в том числе с учетом задолженности в разрезе траншей) а) с плановой оборачиваемостью б) с «нулевыми точками» в) с грейс-периодами Гарантии, выданные Банком Договоры переуступки прав требования (цессия) НАСТРОЙКА ТИПОВОЙ СХЕМЫ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА настройка схемы счетов по договору шаблон печати выбор типа схемы параметры траншей настройка расчета процентов/пеней/штрафов BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ДОГОВОРЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ В рамках ведения договоров последующего залога обеспечивается: История проверок обеспечения (дата проверки, балансовая стоимость, валюта, местонахождение залога и т.д.) Страхование объекта (страхователь, страховая компания, страховая сумма, валюта, начало срока, окончания срока, дата оплаты и т.д.) Учет предмета залога и прочих ценностей, переданных в кассовое Хранилище на внебалансовых счетах 91202 Работа со следующими видами залоговых объектов: ценные бумаги векселя имущество паспорта транспортных средств BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ФОРМА ДОГОВОРА ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТНЫЕ ДОГОВОРЫ ОПЕРАЦИИ ПО ДОГОВОРУ: Выдача ссуды Учет обеспечения на внебалансовых счетах. Переоценка обеспечения Погашение ссудной задолженности Расчеты: % по срочной и просроченной ссуде, платы за ведение счета, комиссий за неиспользованный лимит, пеней Формирование резерва на возможные потери (232П,254П,283П) Погашение задолженности по %, уплата комиссий, пеней Изменение срока договора, условий договора Вынос ссуды на счет просроченной задолженности Вынос процентов на счет просроченных процентов Расчет единовременных комиссий Закрытие договора BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ФОРМА КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА автонумерация договоров автоматическая генерация ссудного счета графики выдачи и погашения ссуды индивидуальные настройки процентов/пеней/штрафов BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ГЕНЕРАЦИЯ ГРАФИКА ПОГАШЕНИЯ На примере АННУИТЕТНОЙ СХЕМЫ: график погашения ссуды параметры для формирования графика погашения BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ВЫДАЧА ССУДЫ Автоматический расчет суммы по схеме договора с возможностью ручной коррекции Автоматическое формирование и открытие необходимых счетов (балансовых и внебалансовых типа 91316, 91317) Выбор клиентского счета, на который перечисляется выданная сумма (в том числе через кассу и на счет в другом банке) BPE: КРЕДИТОВАНИЕ МНОГОТРАНШЕВЫЕ ДОГОВОРЫ Выдача ссуды в многотраншевом договоре подразумевает открытие нового транша Аналитический учет выданных траншей ведется на разных лицевых счетах, в соответствии с фактическими сроками траншей Для каждого транша возможно указание индивидуальных параметров: даты погашения, суммы транша, процентной ставки по ссуде (в т.ч. условной ставки), графика погашения BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ГАРАНТИИ Ввод и открытие договора гарантии Автоматическое формирование и открытие необходимых счетов (балансовых и внебалансовых типа 91315, 60315 и т.д.) Платеж бенефициару Взятие комиссий за открытие гарантии, за платеж и т. д. Погашение платежа принципалом Вынос задолженности на просрочку Пересчет резерва Постановка на учет/ снятие с учета обеспечения BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ПОГАШЕНИЕ ССУДЫ Операция предназначена для погашения срочной и просроченной задолженности, а так же процентов (для договоров аннуитета) Автоматический расчет суммы долга на дату погашения Выбор способа погашения: наличными, с расчетного счета, с произвольного счета, указанного клиентом Для договоров с аннуитетной схемой и «овердрафтов с нулевыми точками» автоматический пересчет графика погашения с учетом уже погашенной суммы BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ПОГАШЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ Операция предназначена для погашения всех видов процентов: за кредит за неиспользованный лимит за ведение счета приобретенные проценты по переуступке прав требования Выбор способа погашения: наличными, с расчетного счета, с произвольного счета, указанного клиентом БУХУЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПО КРЕДИТНЫМ ДОГОВОРАМ Автоматическое формирование наборов проводок при проведении операций Пакетирование проводок и выгрузка пакетов в форматах <Операционного Дня Банка > Печать мемориальных и кассовых ордеров при проведении операций. Формирование распоряжений, Актов приема Заявлений на погашение, платежных поручений и других документов. Наличие режимов отката проведенных операций с восстановлением исходного состояния сделки (договора). BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ РСБУ: Ф.115 – расчет резерва под возможные потери по ссудам Ф.118 – данные о крупных кредитах Ф.128 – данные о средневзвешенных процентных ставках Ф.302 – сведения о кредитах по регионам Ф. 316 – данные о жилищных кредитах К ф.125 – ведомость остатков размещенных средств К ф.155 – сведения о резерве за период по 232-П и 254-П Ф. 808 – сведения о пересчете резерва BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ОТЧЕТНОСТЬ ПО МСФО: Для формирования банком отчетности по МСФО готовится набор отчетов, содержащих данные для расчета корректировок и промежуточные показатели. Кредиты, выданные по состоянию на отчетную дату Выданные / полученные гарантии и поручительства Невостребованные остатки кредитных линий Операции со сторонами, связанными с Банком Залоги, принятые в обеспечение размещенных средств и выданных гарантий BPE: КРЕДИТОВАНИЕ ДРУГИЕ ФОРМЫ И ОТЧЕТЫ Печать текстов договора Прогноз и анализ платежей Платежный календарь по кредитному портфелю Состояние кредитного портфеля Ведомость остатков размещенных средств Структура и динамика задолженности по отраслям Ведомость начисленных процентов Непроцентные доходы Журнал учета кредитных операций Отчет о кредитных заявках ПРЕИМУЩЕСТВА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СИСТЕМЫ Ускорение процесса подготовки документов, сопровождающих операции кредитования Безопасность и ранжирование доступа к информации по ссудным договорам и договорам обеспечения Сокращение расходов Банка на обслуживание процессов кредитования и формирование обязательной отчетности Повышение уровня обслуживания клиентов РАЗРАБОТЧИК: «Деловые консультации, Санкт-Петербург» г. Санкт-Петербург Большой Сампсониевский пр., д.32 тел (факс). +7(812)702-41-69 E-mail:decosp@decosp.spb.ru WWW.DECOSP.RU
