инвестиционных кредитов

Центральный банк
Республики Узбекистан
З.А. Азимов
Заместитель директора Департамента мониторинга
инвестиционных портфелей коммерческих банков
1
Совокупный
объем
долгосрочных
инвестиционных кредитов в структуре общего
кредитного портфеля банков составляет более
Роль банковской системы в
79,6 процентов.
развитии реального сектора
Рост по инвестиционным кредитам – 1,2 раза
экономики Узбекистана
ежегодно.
2
Динамика роста объема ВВП,
промышленности и инвестиции в основной
капитал в Республике Узбекистан
%
34.1
35.0
30.0
25.8
24.8
25.0
20.0
15.0
12.1
10.0
9.5
12.7
12.7
9.0
9.1
8.1
8.5
8.5
8.7
12.1
9.6
8.3
8.2 7.9
8.0
9.6
8.1
8.3
6.4
5.0
3.8
0.0
2007
ВВП
ЯИМ
2008
2009
2010
Промышленность
Саноат
маҳсулоти
2011
2012
2013
Инвестиции
в основной
капитал
Асосий
капиталга
инвестиция
2014
Основные направления участия банковского
сектора в расширении масштабов и повышении
качества процессов модернизации экономики
Узбекистана
- предоставление стратегически важным предприятиям
базовых отраслей экономики льготных долгосрочных
кредитов за счет целевых ресурсов;
- участие банков в авансировании закупок оборудования с
длительными сроками изготовления;
- ликвидация
низкорентабельных,
экономически
несостоятельных предприятий за счет их модернизации и
финансового оздоровления.
Мероприятия по повышению активности
инвестирования в реальный сектор экономики
страны
- Центральным банком Республики Узбекистан в 2014-2015 годы
была
снижена
ставка
рефинансирования
9 процентов.
Это
привело
к
улучшению
следующих
показателей:
с
12
до
качественных
- увеличилось количество проектов профинансированных за счет
банковских кредитов, в результате снижения процентной ставки по
кредитам увеличилась рентабельность проектов, в результате
обеспечена инвестиционная активность хозяйствующих субъектов;
- уменьшились затраты у субъектов предпринимательства по
проектам предусматривающих расширение и модернизацию
производства
Централизованные
средства
направлены на:
Пополнение оборотных
средств для
экспортоориентированных
и импортозамещающих
производств
Инвестиционное
кредитование проектов
нового строительства,
модернизации, технического
и технологического
перевооружения
предприятий
Под высоколиквидным
обеспечениям (залогом)
6
- производство силовых агрегатов для автомобилей на
ЗАО «Дженерал Моторс пауэртрейн»;
- строительство подстанции «Гузар-Сурхан»;
- модернизация
и
техническое
перевооружение
предприятий АК «Узпахтасаноат» и «Уздонмахсулот»;
- капитальный ремонт и реконструкция цеха по
производству аммиака АМ-76 на ОАО «Фергана Азот» и
др
7
Выделение
коммерческими
банками кредитов
предприятиямэкспортерам сроком
до 12 месяцев
Льготных кредитов –
на пополнение
оборотных средств
по ставке, не
превышающей 70
процентов от ставки
рефинансирования
8
Реструктуризация
просроченной и текущей
задолженности по кредитам
банков для экспортеров,
испытывающим временные
финансовые трудности
По обоснованным
расчетам,
подтвержденным
Министерством
финансов и
Министерством
экономики
45 крупнейшим стратегически важным предприятиям-экспортерам
за прошедший период коммерческими банками были
реструктуризированы задолженности по кредитам и процентам
9
Сроки действий гарантий
коммерческих банков
предоставляемых,
предприятиям текстильной
промышленности (экспортеры)
при покупке хлопко-волокна у
внешнеторговых компаний,
увеличение с 90 дней
до
120 дней
10
Увеличение максимального
срока выдачи кредитов
под пополнение
оборотных средств
с 12 месяцев
до
18 месяцев
11
Ряд предприятий были
балансы коммерческих банков.
приняты
на
Их
деятельность
полностью
восстоновлена. Многие из них реализованы
новым собственникам.
12
• Опережающий
рост
объемов
инвестиционных
кредитов
на
модернизацию, техническое и технологическое перевооружение
производства - более чем 60 раз за 2000-2014 гг. при росте общего объема
кредитования в 45 раза.
- Доля долгосрочных кредитов в совокупном кредитном портфеле банков
по итогам 2014 года достигла 79,3%;
• При финансировании инвестиционных проектов предпочтение отдается
проектам, предусматривающим:
- внедрение передовых, энергоэффективных и экологически безопасных
производственных технологий;
- модернизацию и технологическое перевооружение производства;
- производство
продукции.
экспортоориентированной
и
импортозамещающей
13
Совокупный
объем
долгосрочных
инвестиционных кредитов в структуре общего
кредитного портфеля банков составляет более
Информация о поддержке
79,6 процентов.
малого бизнеса и частного
Рост по инвестиционным кредитам – 1,2 раза
предпринимательства в
ежегодно.
Узбекистане
14
Основные показатели по поддержке малого
бизнеса и частного предпринимательства
2014 года
- малый бизнес производит более чем 56% ВВП страны
(в 2000 году – 31 %);
- доля малого бизнеса и частного предпринимательства в
общем объеме экспорта страны - 26 % (в 2000 году – 10,2 %);
- доля малого бизнеса и частного предпринимательства в
общей численности занятого населения – 77,2 % (в 2000 году –
49,7 %).
Основные показатели по финансовой поддержке
малого бизнеса и частного предпринимательства
- Опережающий рост объемов кредитования субъектов
малого бизнеса и частного предпринимательства по
сравнению с 2013 года – 1,3 раз (за последние 14 лет – 90 раз);
- доля кредитов, выделенных субъектам малого бизнеса
в общем объеме кредитования достигла почти 30%, против
16,9% в 2000 году;
- рост объема кредитования женщинам-предпринимателям
увеличилась в 32 раз (за последние 10 лет);
- рост микрокредитов, выпускникам профессиональных
колледжей
на
осуществление
предпринимательской
деятельности – в 10 раз (за последние 4 лет);
ГБРК
АБР
ИКРЧС
МАР
Эксимбанк
Кореи,
немецкие
банки и др.
НБУ, Асакабанк, Узпромстройбанк,
Агробанк, Ипотека-банк, Кишлок курилиш банк,
Микрокредитбанк, Хамкорбанк, Ипак йули банк, Туронбанк
инвестиционные проекты, связанные
с производством товаров и оказанием услуг
Фонд финансирования разработки проектных документов
(ТЭО) по инвестиционным проектам
• При Ассоциации банков Узбекистана создан Фонд
финансирования разработки проектных документов по
инвестиционным проектам (ПКМ №175, от 16.06.2011г.).
- по состоянию на 1 ноября 2015 года по 156 инвестиционным
проектам
профинансирована
документов;
- на
разработка
проектных
финансирование вышеуказанных инвестиционных
проектов выделены кредитные ресурсы в размере 146,3 млрд.
сум;
РЕЙТИНГ ПО ИНДИКАТОРУ
«ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТОВ» В СРАВНЕНИИ
«DOINGBUSINESS»
Спасибо за внимание!
20