ТЕМА 5. ОПЕРАЦИИ БАНКА РОССИИ

ТЕМА 5.
ОПЕРАЦИИ БАНКА
РОССИИ
ОПЕРАЦИИ БАНКА РОССИИ:
(тема5)
5.1. Операции, выполняемые
Банком России
5.2. Баланс Центрального
банка.
5.3. Активные операции
Центрального банка России
5.4. Пассивные операции
Центрального банка России
5.1. Операции, выполняемые
Банком России:
1) предоставление кредитов на срок
не более одного года под обеспечение
ценными бумагами и другими
активами;
2) покупка и продажа чеков, простых
и переводных векселей, имеющих, как
правило, товарное происхождение, со
сроками погашения не более 6
месяцев;
3) покупка и продажа
государственных ценных
бумаг на открытом рынке;
4) покупка и продажа
облигаций, депозитных
сертификатов и иных
ценных бумаг со сроками
погашения не более 1
года;
5) покупка и продажа
иностранной валюты, а также
платежных документов и
обязательств в иностранной
валюте,;
6) покупка, хранение, продажа
драгоценных металлов и иных
видов валютных ценностей;
7) проведение расчетных,
кассовых и депозитных
операций,;
8) осуществление операций с
финансовыми инструментами,
используемыми для управления
финансовыми рисками;
9) открытие счетов в
российских и иностранных
кредитных организациях на
территории РФ и иностранных
государств;
10) выставление чеков и
векселей в любой валюте;
11) осуществление других
банковских операций, если
это не запрещено законом.
Обеспечением для кредитов
Банка России могут
выступать:
1) золото и другие драгоценные
металлы в различной форме;
2) иностранная валюта;
3) векселя в российской и
иностранной валюте со сроками
погашения до 6 месяцев;
4) государственные ценные
бумаги.
Банк России не имеет права:
1)осуществлять банковские
операции с юридическими
лицами;
2) приобретать доли (акции)
кредитных и иных
организаций, за исключением
случаев, предусмотренных
статьях 7 и 8 закона о
Центральном банке;
3) осуществлять операции с
недвижимостью;
4) заниматься торговой и
производственной
деятельностью;
5) пролонгировать
предоставленные кредиты.
Исключение может быть
сделано по решению Совета
директоров.
Банк России может
осуществлять банковские
операции по:
*обслуживанию представительных и
исполнительных органов
государственной власти,
* органов местного самоуправления,
их учреждений и организаций,
*государственных внебюджетных
фондов,
* воинских частей, военнослужащих,
*служащих Банка России.
*Банк России имеет право
участвовать в капиталах
Сбербанка России,
Внешторгбанка.
*Банк России может
участвовать в капиталах и
деятельности международных
организаций.
5.2. Баланс Центрального банка.
Баланс отражает состояние
собственных и привлеченных средств
банка, их источники и другие
операции.
Баланс состоит из 2 частей:
*пассивы — обязательства банка, т. е.
источники формирования его
капитала,
*активы - его требования,
характеризующие состав, размещение
и использование находящихся в
распоряжении банка ресурсов.
Операции центральных
банков отличаются от
аналогичных операций
коммерческих банков
Набор операций центральных
банков может различаться и
по странам.
В сводном балансе Банка
России отражены операции,
связанные с выполнением его
основных функций, а также
результаты его деятельности
за год.
Структура баланса Банка
России устанавливается
Советом директоров.
Годовой баланс, счет
прибылей и убытков и
распределение прибыли
ЦБ(РФ) включаются в
годовой отчет ежегодно не
позднее 15 мая (статья 25).
Сводный баланс
Центрального банка
позволяет
проанализировать общее
состояние денежнокредитной сферы страны.
Путем сравнения активных и
пассивных операций выявить
причины изменения
важнейших показателей
денежной статистики —
денежной массы (М2) и
денежной базы (МО).
Величина пассива баланса
зависит от трех активных
операций Банка России:
1) объема золотовалютных
резервов,
2)масштабов рефинансирования
коммерческих банков,
3) величины бюджетного
дефицита.
Размер эмиссии зависит от
перечисленных активных
операций:
- покупки золота и
иностранной валюты,
кредитования коммерческих
банков и расходов государства.
В пассиве отражается
предложение денег
(совокупное денежное
предложение), а
в активе - спрос на
денежную массу (со
стороны банков и
государства).
5.3. Активные операции
Центрального банка России:
Первой позицией активов баланса
центрального банка, является статья
«Золото», в которой отражен запас
монетарного золота страны.
Второй позицией активов центральных
банков являются «Валютные резервы».
Официальные валютные резервы
размещаются в ЦБ(РФ) и пополняются
посредством операций по управлению
ими.
.
Операции центрального
банка по
рефинансированию
коммерческих банков
проходят по таким
позициям как: «Учтенные
векселя», «Кредиты под
залог векселей».
В странах, располагающих
развитым рынком
государственных ценных
бумаг, одной из самых
значимых статей актива
баланса центрального банка
является «Вложения в
государственные ценные
бумаги
Активные операции,
отражаемые в балансе
центрального банка, могут
также включать прямые
кредиты казначейству и
государственным
учреждениям.
5.4. Пассивные операции
Центрального банка России:
Особенность пассивных операций
центральных эмиссионных банков
состоит в том, что источником
образования их служит
преимущественно не собственный
капитал и привлеченные вклады, а
эмиссия банкнот.
Коммерческий банк имеет
определенный остаток средств
на корреспондентском счете в
ЦБ, который становиться
сосредоточением денежных
резервов коммерческих
банков.
В соответствии со
сложившейся практикой
ЦБ не уплачивает
коммерческим банкам
проценты по их депозитам
Пассивы центрального банка
формируются из следующих
статей:
1)уставный капитал;
различного рода резервные
фонды;
2)бумажно-денежная эмиссия;
3)депозиты;
4)привлеченные кредиты;
5)прочие пассивы.
Центральные банки
формируют уставный
капитал, размер которого
закреплен в законе о
центральном банке и
может быть изменен лишь
путем внесения в него
соответствующих
поправок.
Каждый центральный
банк в обязательном
порядке формирует
резервные фонды
различного назначения.
Основная статья пассивов
балансов центральных банков
— «Выпуск банкнот в
обращение».
*От 20 до 40% совокупных
пассивов центральных банков
формируется посредством
размещения депозитов
коммерческих банков
согласно нормам резервных
требований.
*По статье «Кредиты
государственных органов»
отражается движение средств по
счетам министерства финансов и
других государственных
юридических лиц.
*Кредиты, полученные от МВФ,
учитываются по статье
«Специальные права
заимствования в рамках МВФ». *В
статью «Прочие доходы»
включены доходы от операций с
драгоценными.
СПАСИБО ЗА
ВНИМАНИЕ!!!