IGK Group General Atradius Baltics

Управление кредитными рисками.
Россия, Балтия, Восточная Европа
© 2015 IGK Group ®
История IGK Group
1991 – 2015
1991 – первая компания IGK зарегистрирована в Германии
1992 – первые компании IGK зарегистрированы в России
и Балтии
1993 – IGK Holding зарегистрирован в Германии.
SCRL (Coface) и Intercredit Holding вошли в состав IGK Holding
1994 – экспансия в Литву, Эстонию, Украину, Россию
1998
2007 – отделение от Coface
2007 – сотрудничество с мировыми лидерами в области
2015 страхования кредитных рисков: Atradius, Euler Hermes,
Ducroire, Sinosure, Mapfre и др.
®
2
Профиль IGK Group
IGK имеет 24-летний опыт предоставления клиентам
услуг кредитного менеджмента:
Кредитно-финансовые отчеты
Мониторинг клиентов
Взыскание дебиторской задолженности
IGK Online – оценка и проверка
платежеспособности компаний РФ в режиме онлайн
RiskStop – международный Портал
регистрации долгов
Консалтинг
Исследование рынка
Юридические услуги
Страхование кредитных рисков
®
3
Структура IGK Group/I
Компании IGK Group
IGK Credit Management
Latvia
IGK AG
Германия
IGK credit management
Москва/Россия
IGK credit management
IGK Service Lithuania
Нижний Новгород/Россия
IGK Service Estonia
IGK credit management
IGK Broker Baltics
IGK credit management
Челябинск/Россия
Balt Risk Baltics
IGK credit management
Пермь/Россия
Самара/Россия
IGK Broker Russia
Risk Ukraine
IGK Service Rus
Тамбов/Россия
IGK Services Ukraine
IGK credit management
Kazakhstan
IGK Network
®
4
Структура IGK Group/II
Сеть IGK Group
IGK Group
в странах СНГ, Балтии и Монголии
Латвия
Россия
Литва
Украина
Кыргызстан
Молдавия
Беларусь
Эстония
Азербайджан
Армения
Таджикистан
Монголия
Туркменистан
Грузия
Узбекистан
Казахстан
®
5
Сеть IGK в России
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Москва
Санкт-Петербург
Нижний Новгород
Ростов-на-Дону
Краснодар
Самара
Казань
Пермь
Екатеринбург
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Якутск
Хабаровск
Владивосток
Иркутск
Барнаул
Чита
Новосибирск
Красноярск
Уфа
®
6
Сеть IGK Group
Красный – IGK офисы
Зеленый – IGK сеть / Россия
Синий
– IGK сеть / СНГ
®
7
Кредитно-финансовый отчет IGK
Содержание стандартного отчета
 Полные регистрационные данные и
историю компании;
 Адрес офиса, контактные данные;
 Вид деятельности, продукцию, торговые марки;
 Данные об импорте и экспорте, об основных
поставщиках и клиентах;
 Информацию об учредителях и менеджменте;
 Данные о филиалах и связанных компаниях;
 Балансовый отчет и отчет о прибылях/убытках
за последний год, информацию о банках;
 Негативную информацию, судебные дела;
 Кредитный рейтинг и кредитные рекомендации
 Результаты опроса компаний
 Краткий обзор по стране
Дополнительные данные
 Зарегистрированное недвижимое имущество;
 Зарегистрированные транспортные средства;
 Расширенные данные о залогах;
 Информация о связанных персонах и компаниях;
 Мониторинг;
 Ответы на специальные вопросы
IGK отчеты соответствуют стандарту
ведущих крупнейших мировых кредитностраховых компаний и используются для
определения степени риска при
страховании сделок
IGK кредитный рейтинг поможет определить политику Вашей компании по отношению
к деловым партнерам
®
8
Визит-отчет
Содержание визит-отчета
 Стандартный отчет
 Дополнительная информация, полученная в ходе визита
- история компании
- принадлежность к группе и состав группы
- информация об учредителях
- информация об менеджменте (опыт работы, квалификация...)
- описание деятельности, специфика деятельности
- позиция на рынке
- информация о покупателях, о поставках
- информация о движемой и недвижимой собственности
- обзор дебиторской задолженности
- специальные вопросы заказчика
 Рейтинг IGK
Визит-отчет – углубленный рейтинговый отчет, составленный по итогам визита в компанию
®
9
Кредитный мониторинг
2 варианта мониторинга
1. Вариант
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Изменение названия
Изменение юридического статуса
Изменение юридического адреса
Изменение уставного капитала
Изменение вида деятельности
Изменение учредителей и менеджмента
компании
Изменение права подписи
Изменение в регистрационных
документах компании
Реорганизации, слияния
Неплатежеспособность
Начало процесса неплатежеспособности
2. Вариант
•
•
•
Последние финансовые данные (годовые
или промежуточные полугодовые данные)
Любые данные полученные из интервью с
компанией (в частности актуальный офисный
адрес и контактные данные)
Обновленный кредитный рейтинг
Этот вариант мониторинга подразумевает ручную
работу. Данные могут быть предоставлены в
структурированном формате нашего отчета,
включая изменения перечисленные в первом
варианте мониторинга
Этот вариант мониторинга позволит Вам получать
оперативную информацию по перечисленным
изменениям на адрес электронной почты
®
10
Взыскание дебиторской задолженности
IGK услуги
Взыскание дебиторской задолженности (проводится
как внутри страны, так и за ее пределами)
Печать с торговой маркой IGK Group ®
Администрирование счетов
Юридические услуги:
Суд и исполнение решения суда
Участие в процедуре банкротства
Другие услуги
Первый контакт с клиентом в течение 24 часов
после получения дела!
Регистрация долга в базе кредитных отчетов IGK и Balt Risk (Регистр неплательщиков)
часто приводит к неожиданному погашению задолженности
®
11
Портал IGK Online
Проверка и оценка платежеспособности предприятий РФ
На Портале IGK Online в считанные секунды можно:
● получить экспресс-справку об интересующем Вас предприятии
- проверить регистрационные данные
- оценить финансовые показатели
- принять единственно правильное решение относительно дальнейшего сотрудничества с компанией
Экспресс-справка содержит:
▪ Все официальные данные по компании/предприятии, содержащиеся в базе данных
ГМЦ Росстата, включая финансовые данные, и дополненные данные из ЕГРЮЛ (с регулярной актуализацией);
▪ Негативную информацию из базы банкротств (сведения о банкротстве/внешнем управлении)
▪ Кредитное мнение от IGK
- кредитный рейтинг
- кредитный лимит
Портал IGK Online предназначен
для предприятий и частных лиц,
которым важно быть уверенными
в кредитоспособности своих контрагентов
Кредитный рейтинг и кредитный лимит –
это экспертное заключение специалистов IGK по кредитоспособности компаний
Посетите Портал IGK Online http://online.igk-group.ru/ для получения более детальной информации
®
12
Портал RiskStop
Международная база должников
RiskStop – это международный портал, созданный для уменьшения рисков
неплатежей в B2B коммерции. Обмениваясь информацией с другими участниками
RiskStop, Вы таким образом делаете свой бизнес более безопасным и
ускоряете платежи как на локальном рынке так и зарубежом.
RiskStop позволяет своим пользователям:
● регистрировать должников, таким образом повышая эффективность при взыскании
уже существующей дебиторской задолженности
● принимать решения о кредитовании своих покупателей, обмениваясь опытом и информацией
об истории их платежей
Регистрация на портале RiskStop
является дополнительным инструментом
давления на дебитора при взыскании
дебиторской задолженности
RiskStop – это закрытая система,
обеспечивающая доступ только для зарегистрированных пользователей
Посетите Портал RiskStop https://www.risk-stop.com для получения более детальной информации
®
13
Страхование дебиторской задолженности
Услуга страхования дебиторской задолженности предназначена для компаний,
работающих на условиях отсрочки платежа
Страховой случай –
возникновение потерь в результате:
Преимущества перед конкурентами:
 банкротства покупателя
 длительной неоплаты со стороны
покупателя
 переход предоплаты к отсрочке платежа
по всем покупателям
 возможность увеличить срок оплаты для
покупателей
 квалификационная оценка риска и проверка
покупателей
 уверенность при работе на новых рынках,
с новыми покупателями
Страхование дебиторской задолженности – возможность обезопасить свой бизнес
от непредвиденного банкротства партнера
®
14
Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / I
Почему необходим IGK страховой брокер?
Первый и единственный специализированный брокер по страхованию дебиторской
задолженности в России. Опыт в страховании дебиторской задолженности с 1991 года, с 2005
года – в России.
Сотрудничество со всеми кредитными страховщиками на рынке России.
Страховой брокер IGK входит в состав IGK Group – группы компаний по управлению кредитными
рисками, в том числе предоставляющих информацию по оценке платежеспособности
покупателей и услуги по взысканию долгов в странах СНГ, Балтии и Центральной Европы.
IGK Страховой брокер – специалист по всему циклу страхования дебиторской задолженности:
• проведение тендера
• проработка и подписание контракта
• помощь при оценке кредитных лимитов
• обучение и помощь по оформлению документов и текущих отчетов
• помощь при оформлении документов на получение страхового возмещения
• администрирование
®
15
Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / II
Проведение Тендера
 IGK страховой брокер предлагает единую форму для всех страховщиков торговых кредитов
и помощь в ее заполнении
 Получение предложений от всех страховщиков торговых кредитов
 Оценка предложений и анализ договоров страхования
 Консультации по выбору страхового предложения
 Поддержка в достижении оптимального варианта путем сбора отсутствующей или дополнительной информации,
оценка собранной информации
 Презентация предложений
 Поддержка в понимании сроков и условий каждого предложения
 Возможность нестандартного предложения
Проработка и подписание контракта
 Участие на стороне клиента в переговорах со страховщиками для доработки условий контракта
 Помощь в подготовке всех документов для подписания контракта
 Введение ответственных лиц при обработке контрактов и выполнения всех обязательств по контракту
Поддержка в течение срока действия страхового полиса
 Активная поддержка в получении оптимальных кредитных лимитов
 Поддержка в ​случае претензий
 Поддержка в переговорах в случае продления договора или передачи его другому страховщику
Какие затраты на услуги страхового брокера?
 Услуги оплачиваются страховщиком
 Использование услуг брокера не имеет никакого влияния на стоимость от страховщика
®
16
IGK - Online
Доступ к IGK базе данных кредитно-финансовых отчетов онлайн –
https://online.igkservice.lv/crwa/login.do
IGK – информация онлайн по компаниям в странах СНГ, Балтии, Монголии
®
17
MONEY IS THE BLOOD OF ECONOMY
IGK Group
®
One stop shop
for information

Credit risk insurance

Debt collection

Credit information
®
18