19 февраля 2013 Развитие нормативной базы России в связи с

Развитие нормативной базы
Банка России
в связи с принятием
Федерального закона № 161ФЗ «О национальной
платежной системе»
Пивоваров В.В. – заместитель начальника
Главного управления Банка России по Санкт-Петербургу
Направления развитие нормативной базы
Банком России в связи с принятием
Федерального закона № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе»
по направлениям:
1. Правила осуществления перевода денежных средств, в том
числе через платежную систему Банка России.
2. Регистрация операторов платежных систем.
3. Участие в платежных системах.
4. Безопасность переводов денежных средств.
5. Наблюдение и надзор за субъектами НПС.
6. Отчетность субъектов НПС.
Нормативное регулирование правил осуществления
перевода денежных средств
1. Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О
правилах осуществления перевода денежных
средств»
2. Положение Банка России от 29.06.2012 № 384-П «О
платежной системе Банка России»
Положение Банка России №383-П
УСТАНАВЛИВАЕТ ФОРМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
 расчеты платежными поручениями
 расчеты по аккредитиву
 расчеты инкассовыми поручениями
 расчеты чеками
 расчеты в форме перевода денежных средств по
требованию получателя (прямое дебетование)
 расчеты в форме перевода электронных денежных
средств
Положение № 383-П: распоряжения плательщиков
и получателей средств
Платежное
Инкассовое
поручение
поручение
Установлен
конкретный перечень
и описание реквизитов,
а также формы
(на бумажных носителях)
Платежное
Платежный
требование
ордер
Банки самостоятельно
устанавливают перечень
реквизитов, достаточных
для осуществления
перевода денежных
средств, а также формы
распоряжений
Положение Банка России № 384-П:
• Развивает правила осуществления перевода
денежных средств, установленные Положением
Банка России № 383-П, применительно к Банку
России
• Устанавливает большую часть правил платежной
системы
Банка
России,
предусмотренных
Федеральным
законом
№
161-ФЗ
«О
национальной платежной системе»:
критерии участия, применяемые формы безналичных
расчетов
- порядок осуществления перевода денежных средств,
платежного клиринга и расчета
- регламент платежной системы Банка России
-
Положение Банка России № 384-П:
сразу после вступления в силу
c июля 2012 введено:
• исполнение инкассовых поручений, платежных
требований и платежных ордеров в электронном
виде в системе МЭР
• доставка инкассовых поручений, платежных
требований в банк плательщика в электронном
виде
Положение Банка России №384-П:
основные новации
Установлено право получателей средств направлять через
платежную систему Банка России инкассовые поручения и/или
платежные требования в электронном виде в составе
информационного сообщения ЕД 273.
Установлена обязанность плательщика при получении
направленных получателем инкассовых поручений и/или
платежных требований в электронном виде в составе ЕД 273
исполнять их в электронном виде или на бумажных носителях
или, при наличии основании, направлять в адрес получателя
мотивированный отказ в их исполнении в электронном виде
или на бумажном носителе.
ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЧЕРЕЗ
ПЛАТЕЖНУЮ СИСТЕМУ БАНКА РОССИИ
СЕРВИС СРОЧНОГО
ПЕРЕВОДА
СЕРВИС НЕСРОЧНОГО
ПЕРЕВОДА
СИСТЕМА БЭСП
СИСТЕМА МЭР
(система банковских электронных
срочных платежей
в режиме реального времени)
СИСТЕМА ВЭР
Почтовые и телеграфные
АВИЗО
Надзор в НПС
Деятельность Банка России по надзору в НПС предполагает:
 регистрацию операторов платежных систем;
 сбор отчетности от операторов платежных систем и операторов услуг
платежной инфраструктуры, подлежащих надзору;
 контроль исполнения поднадзорными организациями законодательства о
НПС;
Надзор в НПС будет осуществляться посредством:
 анализа документов и информации;
 проведения проверок поднадзорных организаций;
 осуществления действий и применения мер принуждения в отношении
поднадзорных
организаций,
допустивших
нарушения
законодательства.
Регистрация операторов ПС
 Положение Банка России от 02.05.2012 № 378-П «О порядке направления в
Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».
Вступило в силу с 01.07.2012.
 Указание Банка России от 02.05.2012 N 2814-У «О размере значения
переводов денежных средств, при превышении которого оператор по
переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России
заявления о регистрации оператора платежной системы». Вступило в силу
с 01.07.2012.
 Указание Банка России от 29.06.2012 № 2844-У «О порядке осуществления
в Банке России регистрации операторов платежных систем». Вступило в
силу с 01.07.2012.
На основании части 39 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О
национальной платежной системе" Банк России устанавливает значение переводов денежных
средств, осуществляемых в течение трех месяцев подряд между банковскими счетами не менее
трех операторов по переводу денежных средств, в размере 1500 миллионов рублей, при
превышении которого оператор по переводу денежных средств, у которого открыты эти
банковские счета, обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации
оператора платежной системы.
.
Уведомление о начале участия в ПС
Указание Банка России от 31.05.2012 N 2824-У «Об отчетности по
платежным системам операторов платежных систем». Вступило в силу с
01.07.2012.
Указание Банка России от 07.06.2012 N 2829-У «О порядке уведомления
Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в
платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода
денежных средств». Вступило в силу с 01.07.2012.
Оператор по переводу денежных средств, являющийся КО, обязан представить в
ТУ Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса,
письменное уведомление о начале участия в ПС в целях осуществления
трансграничного перевода денежных средств (далее - Уведомление) не позднее 10
календарных дней со дня начала участия в платежной системе.
Надзор в НПС
Положение Банка России от 09.06.2012 № 381-П «О порядке
осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными
организациями операторами платежных систем, операторами услуг
платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня
2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в
соответствии с ним нормативных актов Банка России». Вступило в силу
с 01.07.2012.
Безопасность в НПС
Положение от 09.06.2012 № 382-П «О
требованиях
к
обеспечению
защиты
информации при осуществлении переводов
денежных
средств
и
о
порядке
осуществления Банком России контроля за
соблюдением требований к обеспечению
защиты информации при осуществлении
переводов денежных средств»
Отчетность в НПС

Указание Банка России от 31.05.2012 № 2824-У «Об отчетности по платежным
системам операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012 –
устанавливает форму и методику составления операторами платежных
систем отчетности по форме 0403201 «Сведения по платежным системам
оператора платежных систем» (квартальная).
Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У «Об отчетности по обеспечению
защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры,
операторов по переводу денежных средств».
НОВАЯ отчетность по форме 0403202 «Сведения о выполнении операторами
платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры,
операторами по переводу денежных средств требований к обеспечению
защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»;
НОВАЯ отчетность по форме 0403203 «Сведения о выявлении инцидентов,
связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при
осуществлении переводов денежных средств»). Вступило в силу с 01.07.2012 –
устанавливает форму и методику составления:
Отчетность в НПС

Указание Банка России от 24.08.2012 № 2867-У «О внесении изменений в
Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и
порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций
в Центральный банк Российской Федерации» (НОВАЯ отчетность по форме
0409257 «Сведения о клиентах кредитной организации и переводах денежных
средств между банковскими счетами клиентов, являющихся кредитными
организациями (их филиалами), государственной корпорацией «Банк развития
и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», месячная форма
введена с 01.10.2012).
Указание Банка России от 03.12.2012 № 2926-У «О внесении изменений в
Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и
порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций
в Центральный банк Российской Федерации» (новая отчетность по формам:
0409258 «Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с
использованием платежных кар», месячная, квартальная, полугодовая,
вводится с 01.04.2013; 0409259 «Сведения о деятельности кредитной
организации, связанной с переводом электронных денежных средств»
квартальная, полугодовая, вводится с 01.01.2013; 0409260 «Информация о
банкоматах
и
платежных
терминалах
кредитной
организации,
предназначенных для оказания платежных услуг», квартальная, полугодовая,
вводится с 01.01.2013)