Индустриальный парк - Инвестиционный портал Иркутской

Кредитные
продукты:
Индустриальный
парк
Инвестиционное
кредитование
Проектное
финансирование
Продукт «Индустриальный парк»: основные термины
Индустриальный
парк –
промышленные
производства
Технологический
парк – производство
научно-технической
продукции
Технополис
Виды проектов
индустриальных
парков
Индустриальный парк типа greenfield – предполагает покупку и / или аренду
незастроенного земельного участка с целью строительства улучшений в
соответствии со специализацией Индустриального парка и потребностями его
резидентов.
Индустриальный парк типа brownfield – предполагает покупку и / или аренду
существующих зданий, строений и сооружений инфраструктуры, в отношении
которых проведены / планируются к проведению реконструкция/капитальный
ремонт в соответствии со специализацией Индустриального парка и
потребностями его резидентов.
2
Продукт Сбербанка «Индустриальный парк»
Категории Клиентов
Индустриальные парки, Технопарки, Технополисы,
Агропромпарки, Особые экономические зоны
 Собственник имущества парка (Инвестор)
Заемщики
Клиентский
сегмент
 Управляющая компания (с правами собственника)
 Застройщик
Крупный, средний и крупнейший бизнес (Частные парки)
Региональный госсектор (Гос. парки или Корпорации развития регионов)

Приобретение/реконструкция/строительство объектов недвижимости, инженерной
и/или транспортной инфраструктуры Индустриального парка

Возмещение ранее понесенных затрат по Проекту

Рефинансирование кредитов других банков
Цели
кредита
Стандартные условия
- для всех проектов без господдержки
Для проектов с государственной поддержкой
софинансирование (субсидирование) из целевых адресных программ
РФ, субъектов РФ, муниципальных образований
Доля собственных средств
СРОК
25%
12 лет
Доля собственных средств
СРОК
25%
14 лет
20%
12 лет
 Залог прав требования на строящиеся объекты недвижимости и инфраструктуры
Обеспечение
 Залог активов проекта - земля, помещения, инфраструктура. 100% акций (долей)
 Гос. гарантии, гарантии субъектов РФ, имущество залоговых фондов, поручительства
3
Основные УСЛОВИЯ Специализированного продукта «Индустриальный парк»
Требования к
Проекту
Разработаны
совместно с
Ассоциацией
индустриальных
парков России
1. Место реализации – РФ
2. Соответствие перечню обязательных требований (концепция > срока кредитования,
срока действия договора аренды земельного участка, подтверждение права
управляющей компании распоряжаться имуществом индустриального парка и т.).
3. Резиденты - наличие подтверждений от потенциальных резидентов на ≥ 50%
арендопригодных площадей парка.
4. Сбербанк - единственный кредитор
5. Экономическая эффективность проекта:
NPV >0, IRR >ставки кредитования/дисконтирования
Возврат кредита за счет средств, генерируемых проектом с коэффициентом
покрытия долга: ≥ 1,5 - для проектного финансирования;
≥ 1,4 - для инвестиционного кредитования
Бизнес план и мастер
план
Написание в соответствии с разработанными рекомендациями Банка
Обязательное в том числе:
Обеспечение
по Проекту
залоговой
стоимостью ≥
лимита
кредитования и %
за 6 месяцев
 Залог имущественных прав на строящиеся Объекты (на инвестиционной фазе)
 Залог законченных строительством Объектов
 Залог земельного участка/ права аренды зем. участка
 Залог 100% долей/акций
 Поручительства контролирующих компаний/бенефициаров
Иные возможные виды:
 Госгарантии, залог существующих объектов парка, поручительства компаний-резидентов,
залог иного ликвидного имущества, не связанного с проектом
4
Индустриальный парк «Заволжье»
(Ульяновск) Корпорация развития Ульяновской области
Поддержка со стороны Ульяновской области
Характеристика парка
•
•
•
•
•
•
Тип парка - greenfield
Общая площадь – 623 га
Резиденты – 19 компаний крупного и Среднего бизнеса
Годовая выручка резидентов – 14 млрд. руб.
Кол-во работающих – 1 050 чел.
Общий объем инвестиций – 58 млрд. руб.
•
БЕСПРЕЦЕДЕНТНЫЕ меры поддержки со стороны региональных
властей
•
Инициатор проекта: Правительство Ульяновской области в лице
Корпорации развития Ульяновской области
•
ЛЬГОТЫ по налогам региональные - Налог на прибыль организаций,
налог на имущество организаций, предоставлении субсидий
инвесторам на возмещение затрат в связи с производством
(реализацией) товаров, выполнением работ и оказанием услуг,
транспортный налог.
•
В качестве обеспечения по кредитам предоставлена Гарантия
Ульяновской области
•
Субсидируются % ставки по кредитам Индустриальных парков за
счет местного бюджета в размере 100% ставки по кредиту
Информация о проекте
• Доля собственных средств - 21,5%
• Цель кредитования - строительство инфраструктуры
• Срок кредитования – 10 лет
5
Индустриальный парк «Ворсино»
(Калуга) Корпорация развития Калужской области
Поддержка со стороны Калужской области
•
Инициатор проекта: Правительство Калужской области в лице
регионального министерства экономического развития совместно с
Корпорацией развития Калужской области
•
Принято постановление Калужской области от 25.03.2013 года об
инвестиционной стратегии КО до 2020 года
•
ЛЬГОТЫ по налогам региональные - Налог на прибыль организаций,
налог на имущество организаций, предоставлении субсидий
инвесторам на возмещение затрат в связи с производством
(реализацией) товаров, выполнением работ и оказанием услуг,
транспортный налог.
•
В качестве обеспечения по кредитам предоставлена Гарантия МО
Боровский район в сумме 150 млн.руб.
Характеристика парка
•
Назначение парка: размещение
отраслевой направленности
•
Площадь: 1917 га, в том числе:
Информация о проекте
предприятий
различной
71 га выделено под коридоры коммуникаций;
1064
га
предоставлено
инвесторам;
782 га свободно для размещения
инвесторов
(в
том числе 207 га под малоэтажное строительство).
•
Инвестиции: 75 млрд. руб.
•
Рабочие места: на сегодняшний день
планируется создать 7 847 рабочих мест
•
Компании - резиденты – 33 компании крупного и среднего
бизнеса.
создано
3
779,
•
1.
Финансирование
проекта
«Строительство
подъездных
автомобильных дорог и магистральных коллекторов по отводу
дождевых вод в рамках развития инфраструктуры индустриального
парка «Ворсино».
•
2. финансирование проекта «Строительство системы водоснабжения
и хозяйственно-бытовой канализации промплощадок Восточная 1,
Восточная 2, Центральная в рамках программы по развитию
инфраструктуры индустриального парка «Ворсино»
•
Структура финансирования:
•
1 проект - Сбербанк России финансирует 65.21% стоимости проекта
заемщик – 34.79% стоимости
•
2 проект - Сбербанк России финансирует 49,16% стоимости проекта
заемщик – 50,84% стоимости проекта
6
Инвестиционное
кредитование
и проектное
финансирование
Основные виды
инвестиционных
кредитов
Принцы
подразделения
продуктов
Клиентский
сегмент
Цели
кредита
Стандартные
условия
Инвестиционное
кредитование
Проектное
финансирование
Объемы кредитования сопоставимы с
объемами
текущей
деятельности
клиента, погашение значительной
части кредита возможно за счет
потоков от текущей деятельности.
Возврат вложенных средств и
получение
доходов
осуществляются
на
этапе
эксплуатации
проекта
преимущественно
из
потока
денежных средств, генерируемого
самим проектом.
Крупный, средний и крупнейший бизнес
Расширение
производства,
техническое
перевооружение,
модернизация
производства,
развитие
новых
направлений
деятельности.
Развитие
новых
направлений
деятельности, в случае когда объемы
вложений значительно превышают
показатели текущей деятельности.
Доля собственных средств – 20 %
Доля собственных средств – 30 %
Срок кредитования – 10 лет
Срок кредитования – 10 лет
7
Инвестиционное кредитование и проектное финансирование – основные
условия
Обязательным условием финансирования является эффективность проекта;
продолжительность срока окупаемости менее возможных сроков кредитования.
DSCR
Требования к
Проекту
≥ 1,5 - для проектного финансирования;
≥ 1,4 - для инвестиционного кредитования
Объем кредитования определяется на основании стоимости проекта с учетом
доли собственных вложений, коэффициента покрытия и оценки предлагаемого
обеспечения по кредиту
Обязательное в том числе:
Обеспечение
по Проекту
Структура обеспечения определяется индивидуально в зависимости от риска проекта.
При этом: залоговая стоимость ≥ лимита кредитования и % за 6 месяцев
8
Контактная информация
Контактные лица со стороны Сбербанка
(Иркутское отделение № 8586):
Михалецкий
Александр Сергеевич
Заместитель начальника ОКМ
Тел.: 3952 26-36 -71
Сот.89148985242
9