8. Финансовые результаты проекта

Рекомендуемые параметры для технико-экономического
обоснования проекта по займам свыше 1 000 000 тенге
1. Общие исходные данные и условия:
1.1. Полное наименование хозяйствующего субъекта
1.2. Цель финансирования
1.3. Источники финансирования: собственные и заемные
1.4. Сумма кредита (гарантии)
1.5. Срок запрашиваемого кредита (гарантии)
1.6. Источник погашения кредита
2. Институциональный раздел:
2.1. Полное наименование хозяйствующего субъекта
2.2. Организационно-правовая форма
2.3. Дата образования, перерегистрации и т.д.
2.4. Основные владельцы предприятия
2.5. Филиалы и аффилированные компании
2.6. Основные виды деятельности. Опыт в реализации подобных сделок
2.7. Численность
2.8. Характеристика управленческого персонала
2.9. Деловая репутация
2.10. Кредитная история
3. Оценка вложений инвестиций:
3.1. Цель использования займа. Что даст реализация проекта предприятию.
3.2. Расшифровка целевого использования
3.3. Собственное участие заемщика в проекте
3.4. Поставщики
3.5. Будут ли изменены поставщики, схема, цены, объёмы поставки, порядок
расчетов?
3.6. Риски приобретения объекта кредитования
4.
Процесс производства, описание бизнеса приобретаемой компании
(объекта):
4.1. Профиль, технология и мощность объекта
4.2. Производственная программа
4.3. Технология и оборудование
4.4. Менеджмент, инженерно-технический персонал, рабочая сила
4.5. Планируется ли изменение профиля объекта
4.6. Риски, связанные с процессом производства приобретаемого объекта
5.
Сбыт:
5.1.
Спецификация предлагаемых товаров (услуг). Укажите все базовые
характеристики, соответствия ГОСТам, международным стандартам и т.д.
5.2. Основные потребители
5.3. Основные конкуренты
5.3.
Наличие спецограничений и условий на продажу товаров (лицензии,
квоты, таможенные ограничения, государственное регулирование и т.п.)
5.4.
Реальный спрос и емкость рынка
5.5. Доля рынка, принадлежащая предприятию
5.6. Прогнозы продаж и планируемый график продаж
5.7. Политика сбыта
5.8. Ценовая политика
5.9. Приложить все имеющиеся контракты и оферты подтверждающие сбыт
6. Текущие операционные затраты (включая поставку сырья, потребляемых
материалов, если производство):
6.1. Основные поставщики
6.2. Условия поставок
6.3. Приложить все контракты на поставку
6.4. Иные операционные затраты
7.
Финансовое состояние заемщика:
7.1. Предварительный обзор экономического и финансового положения заявителя
на кредит (заёмщика)
7.2. Предварительный обзор экономического и финансового положения
приобретаемого объекта (компании, бизнеса), его слабые и сильные финансовые
стороны. Анализ дебиторской и кредиторской задолженности
7.3. Анализ и оценка экономического потенциала заемщика
7.4. Анализ и оценка результативности финансово-хозяйственной деятельности
заемщика
7.5. Кредитная история заёмщика (когда, в каком банке, какая сумма, срок
предоставления и срок фактического погашения)
7.6. Риски, связанные с финансовым состоянием заемщика и приобретаемого
объекта
8. Финансовые результаты проекта:
8.1. Отчет о прибылях и убытках на период планирования проекта
(оптимистичный и пессимистичный варианты)
8.2. Отчет о движении денежных средств для финансового планирования на
период планирования проекта
8.3. Доказательство и выводы о экономической целесообразности проекта
9. Заключение: какие риски видит Ваша компания при реализации данного
проекта:





институциональный
инвестиционный риск (финансовое состояние приобретаемого объекта)
сбытовой
поставки
финансового состояния заемщика