РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
Кафедра банковского и страхового дела
Мазаева Марина Владимировна
СТРАХОВАЯ ЗАЩИТА БАНКОВ И БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов 080100.68 «Экономика», магистерская программа «Банки и банковская
деятельность»» очной и заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
Мазаева М.В. Страховая защита банков и банковских операций Учебнометодический комплекс. Рабочая программа для студентов 080100.68 «Экономика»,
магистерская программа «Банки и банковская деятельность» очной и заочной форм
обучения. Тюмень., 2013, __ стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с
учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению и профилю подготовки.
Рабочая программа дисциплины (модуля) опубликована на сайте ТюмГУ:
Страховая защита банков и банковских операций [электронный ресурс] / Режим доступа:
http://www.umk3.utmn.ru., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой банковского и страхового дела. Утверждено
проректором по учебной работе Тюменского государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: Мазаева М.В., к.э.н., доцент, заведующий кафедрой
банковского и страхового дела
© Тюменский государственный университет, 2013.
© Мазаева М.В., 2013.
2
1. Пояснительная записка
1.1.Цели и задачи дисциплины
Цель изучения дисциплины – получение магистрантами знаний о природе
страховой защиты банковских интересов.
Задачи изучения дисциплины:

сформировать понятие страховой защиты банков и банковских операций;

ознакомить слушателей с экономической природой страховых операций;

провести ретроспективный анализ страховой практики банковских рисков;

исследовать тенденции развития рынка банкострахования в России и за рубежом;

оценить страховой менеджмент как форму социальной практики при защите
банковских интересов.
1.2. Место дисциплины в структуре ООП.
Дисциплина «Страховая защита банков и банковских операций» является
дисциплиной М.2.02 профильной (вариативной) части магистерской программы «Банки и
банковская деятельность» направления «Экономика».
Базой для изучения курса «Страховая защита банков и банковских операций»
являются знания о функционировании в экономике финансово-кредитных институтов, об
экономической природе страхования, полученные студентами в процессе изучения
дисциплины «Макроэкономика (продвинутый курс)». Для успешного усвоения материала
дисциплины студент должен владеть навыками обработки статистической информации,
полученными при изучении таких дисциплин, как «Информационно-аналитические
исследования в экономике», «Методы социально-экономических исследований». Круг
вопросов, изучаемых в рамках дисциплины «Страховая защита банков и банковских
операций», способствует лучшему усвоению студентами материала курсов
«Международное банковское дело», «Риск-менеджмент в коммерческом банке»,
«Денежно-кредитные отношения и монетарная политика».
1.3. Требования к результатам освоения дисциплины:
В результате освоения ООП бакалавриата выпускник должен обладать следующими
компетенциями:

способностью совершенствовать и развивать свой интеллектуальный и
общекультурный уровень (ОК-1);

способностью к самостоятельному освоению новых методов исследования, к
изменению научного и научно-производственного профиля своей профессиональной
деятельности (ОК-2);

способностью самостоятельно приобретать (в том числе с помощью
информационных технологий) и использовать в практической деятельности новые знания
и умения, включая новые области знаний, непосредственно не связанных со сферой
деятельности (ОК-3);

способностью принимать организационно-управленческие решения и готов нести
за них ответственность, в том числе в нестандартных ситуациях (ОК-4);

владеть навыками публичной и научной речи (ОК-6);

способностью обобщать и критически оценивать результаты, полученные
отечественными и зарубежными исследователями, выявлять перспективные направления,
составлять программу исследований (ПК-1);

способностью разрабатывать стратегии поведения экономических агентов на
различных рынках (ПК-7);
3

способностью составлять прогноз основных социально-экономических показателей
деятельности предприятия, отрасли, региона и экономики в целом (ПК-10);
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
Знать:
 характеристику страховой защиты банковских рисков;
 исторические предпосылки, обусловливающие формирование страховой практики
защиты банковских операций;
 современные тенденции развития практики банкострахования.
Уметь:
 подобрать теоретический, статистический и нормативно-правовой материал о
функционировании страховой защиты банковских операций;
 использовать навыки статистических расчетов для проведения анализа
эффективности банкострахования;
 обосновывать выводы, полученные в процессе оценки потребностей банков в
страховой защите.
Владеть:
 навыками выделения критериев сравнения эффективности операций страховщиков;
по защите банковских рисков;
 навыками работы в команде над единым проектом;
 навыками презентации и защиты результатов проведенного анализа.
4
Код
компетенци
и
Карта компетенций по дисциплине «Страховая защита банков и банковских операций»
ОК-1
Формулировка
компетенции*
Результаты
обучения в
целом**
способностью
совершенствовать
и
развивать
свой
интеллектуальный
и
общекультурный
уровень
Результаты обучения по уровням освоения материала
Виды занятий
(лекции,
практические,
семинарские,
лабораторные)
Оценочные средства
(тесты, творческие
работы, проекты и
др.)
минимальный
базовый
повышенный
Знает
и
воспроизводит
информацию
общекультурно
го уровня
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
Умеет ставить
цели
и
достигать их
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
Владеет
необходимым
уровнем
интеллектуаль
ных
и
общекультурн
ых ценностей
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация
и
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
ОК-2
ОК-3
способностью
к
самостоятельному
освоению
новых
методов исследования,
к изменению научного
и
научнопроизводственного
профиля
своей
профессиональной
деятельности
способностью
самостоятельно
приобретать (в
том
Знает
содержательно
предметную
область
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
Умеет оценить
и
по
необходимости
применить
научные
методы
исследования
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
системным
подходом
в
области
научных
исследований
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает область
поиска новых
профессиональ
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
6
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация
и
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
числе
с
помощью
информационных
технологий)
и
использовать
в
практической
деятельности
новые
знания
и
умения,
включая новые области
знаний,
непосредственно
не
связанных со сферой
деятельности
ОК-4
способностью
принимать
организационноуправленческие
решения и готов нести
за них ответственность,
в
том
числе
в
ных знаний
литературой.
Умеет
использовать в
практической
деятельности
новые знания и
умения
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
в
системе
навыками
самостоятельн
ого
поиска
новых знаний
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает область
поиска
организационн
оуправленчески
х решений
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
7
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация
и
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
нестандартных
ситуациях
ОК-6
владеть
навыками
публичной и научной
речи
Умеет
в
предлагаемых
условиях
принимать
организационн
оуправленчески
е решения
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
навыками
социальной
ответственност
и
принятия
решений
вне
стандартных
ситуациях
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает область
поиска
научных
знаний
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
Умеет
ясно
излагать мысли
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
8
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация
и
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
ПК-1
способностью
обобщать и критически
оценивать результаты,
полученные
отечественными
и
зарубежными
исследователями,
выявлять
перспективные
направления,
составлять программу
исследований
Владеет
владеть
навыками
публичной
и
научной речи
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает область
предметного
поиска
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
Умеет
обобщать
и
критически
оценивать
результаты,
полученные
отечественным
и
и
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
9
системном и глубоком
знании предмета.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация
и
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
зарубежными
исследователя
ми
Владеет
навыками
обобщения и
критического
мышления
ПК-7
способностью
разрабатывать
стратегии
поведения
экономических агентов
на различных рынках
обновлению знаний.
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает
особенности
поведения
экономических
агентов
на
различных
рынках
Умеет оценить
специфику
поведения
экономических
агентов
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
Владеет
Общее
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
освоение
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
Полное
знание
10
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация
и
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
Всестороннее, системное
Лекции,
Презентация
и
ПК10
способностью
составлять
прогноз
основных социальноэкономических
показателей
деятельности
предприятия, отрасли,
региона и экономики в
целом
навыками
разработки
стратегии
поведения
экономических
агентов
на
различных
рынках
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает
предметную
область
Общее
освоение
знаний; знакомство с
основной
литературой.
Умеет
составлять
прогноз
основных
социальноэкономических
показателей
деятельности
предприятия,
отрасли,
региона
и
экономики
в
целом
Владеет
Выполнение заданий
с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Общее
освоение
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы;
способность
к
самостоятельному
пополнению
и
обновлению знаний.
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
семинары
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
на
семинаре, тесты.
Демонстрация твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная
работа.
Полное
Всестороннее, системное
Лекции,
Презентация
11
знание
и
навыками
прогнозных
оценок
знаний; знакомство с
основной
литературой;
выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
программного
материала; успешное
выполнение заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного
пополнения
и
обновления.
12
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
семинары
защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
2. Структура и трудоемкость дисциплины.
Семестр 2. Форма промежуточной аттестации – зачет и контрольная работа. Общая
трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетных единицы 108 часов.
3. Тематический план.
Таблица 1
Тематический план для студентов очной формы обучения
Семинарские
(практические)
занятия
1
1.
2
Страховая
защита
банковских интересов
3
1-6
4
4
5
8
6
15
7
27
8
9
2.
Экономико-правовые
основы
взаимоотношения
банков и страховщиков
Потребности банков в
страховой защите
7-12
4
8
15
27
9
13-14
4
8
15
27
9
15-16
4
8
15
27
9
3.
Страхование банковских
рисков
4.
Итого (часов, баллов):
Итого
в
интерактивной форме
16
6
32
30
Формы контроля
Самостоятельна
я работа
Виды учебной работы Итого В том
и самостоятельная
часов числе в
работа, в час.
по
интера
теме ктивной
форме
Лекции
Тема
недели семестра
№
60
108
36
36
9
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, дебаты
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе
Собеседование,
ответ на семинаре.
Тест, эссе,
контрольная
работа
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе, дебаты.
контрольная
работа,
презентация и
защита проекта
зачет
Таблица 2.
Планирование самостоятельной работы студентов очной формы обучения
№
1
Темы
Виды СРС
обязательные
Страховая
защита Подготовка
банковских интересов
дискуссии
Подготовка
дополнительны
е
к Составление
библиографичес
к кого списка
Неделя Объем
семестр часов
а
1-6
15
2
3
4
дебатам
Самоконтроль
Экономико-правовые
Подготовка
основы
взаимоотношения дискуссии
банков и страховщиков
Выполнение
заданий
Эссе
Самоконтроль
Потребности
банков
в Подготовка
страховой защите
дискуссии
Выполнение
заданий
Эссе
Подготовка
дебатам
Самоконтроль
Страхование
банковских Подготовка
рисков
дискуссии
Выполнение
заданий
Эссе
Подготовка
дебатам
Выполнение
проектной
работы
Подготовка
презентации
Самоконтроль
ИТОГО:
к Составление
библиографичес
кого списка
7-12
15
к Составление
библиографичес
кого списка
13-14
15
15-16
15
к
к Составление
библиографичес
кого списка
Реферат
к
60
Таблица 3
Тематический план для студентов заочной формы обучения
Виды учебной работы Итого В том
и самостоятельная работа, часов числе в
в час.
по
интера
теме ктивной
форме
Лекции
Семинарские
(практические)
занятия
Тема
1
1.
2
Страховая
защита
банковских интересов
3
2
4
2
5
20
6
24
7
1
2.
Экономико-правовые
основы взаимоотношения
банков и страховщиков
2
2
20
24
1
3.
Потребности банков
страховой защите
2
2
20
24
1
в
Формы контроля
Самостоятельна
я работа
№
14
8
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, контрольная
работа
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе,
4.
Страхование
рисков
банковских
2
Итого (часов, баллов):
8
Итого в интерактивной 1
форме
4
30
10
6
90
36
108
контрольная работа
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе, дебаты.
контрольная работа,
презентация и
защита проекта
зачет
4
7
7
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения
№
Темы
1
Страховая
защита
банковских интересов
2
Экономико-правовые
основы
взаимоотношения банков
и страховщиков
Потребности банков в
страховой защите
3
Страхование банковских
рисков
4
Виды СРС
обязательные
Подготовка к дискуссии
Подготовка к дебатам
Самоконтроль
Подготовка к дискуссии
Выполнение заданий
Эссе
Самоконтроль
Подготовка к дискуссии
Выполнение заданий
Эссе
Подготовка к дебатам
Самоконтроль
Подготовка к дискуссии
Выполнение заданий
Эссе
Подготовка к дебатам
Выполнение проектной
работы
Подготовка презентации
Самоконтроль
Объем
часов
20
дополнительные
Составление
библиографического
списка
Составление
библиографического
списка
20
Составление
библиографического
списка
20
Составление
библиографического
списка
Реферат
30
ИТОГО
4.
№
п/п
1.
2.
3.
90
Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми
(последующими) дисциплинами.
Наименование
обеспечиваемых Темы дисциплины необходимых для изучения
(последующих) дисциплин
обеспечиваемых (последующих) дисциплин
1
2
3
4
Международное банковское дело
+
+
+
+
Риск-менеджмент в коммерческом +
банке
Денежно-кредитные отношения и
монетарная политика
15
+
+
+
+
+
5.
Содержание дисциплины.
Тема 1. Страховая защита банковских интересов
Сущность и функции страхования. Экономико-правовые основы страховой
деятельности. Страховой рынок как социально-экономическое явление. Структура
собственности на страховом рынке и её изменение во времени. Риски и их распределение
между различными страховыми компаниями. Угрозы экономической безопасности для
страхового рынка страны и отдельных страховщиков. Механизм нанесения убытков
банку.
Основы взаимодействия страховых компаний и банков в области привлечения и
использования денежных доходов и свободных средств населения и субъектов
хозяйствования. Взаимоотношение между банками и страховщиками в связи с
реализацией рисковой функции страхования. Формирование отношений между банками и
страховщиками, способствующие реализации предупредительной функции страхования.
Банки и страховщики на инвестиционном рынке.
Тема 2. Экономико-правовые основы взаимоотношения банков и страховщиков
Правовые акты, регулирующие взаимоотношение банков и страховщиков как
финансово-кредитных институтов. Количественные и качественные характеристики
финансовой системы, определяющие характер взаимоотношений между банками и
страховыми компаниями. Основные направления взаимоотношений банков и страховых
компаний. Страховая защита депозитных рисков коммерческих банков. Участие банков и
страховщиков в формировании финансово-промышленных групп. Страховая защита
кредитного риска банков. Комплексная страховая защита интересов клиентов банка.
Формы интеграции банков и страховых компаний: экономико-правовые основы и
ретроспектива.
Тема 3. Потребности банков в страховой защите
Склонность потребителей к страхованию. Основной фактор влияния на страховое
потребление: уровень доходов покупателей страховой защиты. Прочие факторы влияния:
наличие специальных знаний; доверие к финансовым компаниям. Противоречие между
сберегательным и страховым поведением населения-клиентов банка.
Формирование страховой культуры клиентов коммерческого банка. Роль
страховщика как продавца страховой защиты в формировании страховой культуры
населения. Вероятная мотивация отказа российских банков от страхования. Страхование
как средство обеспечения экономической безопасности. Оценка качества страхового
продукта, как вклад страховщика в создание собственной культуры продаж. Страховая
культура как характеристика поведения покупателя и продавца страховой защиты.
Нормативно-правовое регулирование потребительских предпочтений банков на страховом
рынке. Сращивание страхового, банковского и финансового капитала, ведущего к
образованию транснациональных финансовых групп.
Тема 4. Страхование банковских рисков
Характеристика системы банковского страхования. Элементы системы банковского
страхования. Общее страхование: страхование сотрудников банков о несчастных случаев
и болезней; страхование имущества банка от базовых рисков. Специальное страхование:
16
страхование финансовых рисков; страхование банков от преступлений извне и
противоправных действий сотрудников; страхование профессиональной ответственности
банковских работников.
Характеристика системы депозитного страхования. Страховая защита кредитных
операций банка. Страхование лизинговых проектов. Страхование факторинговых
операций. Страховая защита банковских пластиковых карт. Страхование ценностей при
их хранении и перевозке. Страхование банков от электронных и компьютерных
преступлений.
Финансовые основы банкострахования: тарифная политика, факторы ее
определяющие; страховые резервы и их инвестирование; организация страховой выплаты;
финансовые результаты банковского и страхового бизнеса, основывающееся на принципе
взаимности.
6.
Планы семинарских занятий.
Тема 1. Страховая защита банковских интересов
1. Страховой рынок как социально-экономическое явление. Структура собственности
на страховом рынке и её изменение во времени.
2. Риски и их распределение между различными страховыми компаниями. Угрозы
экономической безопасности для страхового рынка страны и отдельных
страховщиков.
3. Экономическая целесообразность привенции.
4. Механизм нанесения убытков банку.
5. Основы взаимодействия страховых компаний и банков, в области привлечения
свободных денежных средств.
6. Взаимоотношение между банками и страховщиками в связи с реализацией
рисковой функции страхования.
7. Банки и страховщики на инвестиционном рынке.
Тема 2. Экономико-правовые основы взаимоотношения банков и страховщиков
1. Правовые акты, регулирующие взаимоотношение банков страховщиков как
финансово-кредитных институтов.
2. Количественные и качественные характеристики финансовой системы,
определяющие характер взаимоотношений между банками и страховыми
компаниями.
3. Основные направления взаимоотношений банков и страховых компаний.
4. Страховая защита депозитных рисков коммерческих банков.
5. Участие банков и страховщиков в формировании финансово-промышленных
групп.
6. Страховая защита кредитного риска банков.
7. Комплексная страховая защита интересов клиентов банка.
8. Формы интеграции банков и страховых компаний: экономико-правовые основы и
ретроспектива.
17
Тема 3. Потребности банков в страховой защите
1. Склонность потребителей к страхованию.
2. Основной фактор влияния на страховое потребление: уровень доходов покупателей
страховой защиты.
3. Прочие факторы влияния: наличие специальных знаний; доверие к финансовым
компаниям.
4. Противоречие между сберегательным и страховым поведением населенияклиентов банка.
5. Формирование страховой культуры клиентов коммерческого банка.
6. Роль страховщика как продавца страховой защиты в формировании страховой
культуры населения.
7. Вероятная мотивация отказа российских банков от страхования.
8. Страхование как средство обеспечения экономической безопасности.
9. Нормативно-правовое регулирование потребительских предпочтений банков на
страховом рынке.
10. Сращивание страхового, банковского и финансового капитала.
Тема 4. Страхование банковских рисков
1. Характеристика системы банковского страхования.
2. Элементы системы банковского страхования.
3. Общее страхование: страхование сотрудников банков о несчастных случаев и
болезней; страхование имущества банка от базовых рисков.
4. Специальное страхование: страхование финансовых рисков; страхование банков от
преступлений извне и противоправных действий сотрудников; страхование
профессиональной ответственности банковских работников.
5. Характеристика системы депозитного страхования.
6. Страховая защита кредитных операций банка.
7. Страховая защита банковских пластиковых карт.
8. Страхование ценностей при их хранении и перевозке в банковской практике.
9. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений.
10. Финансовые основы банкострахования.
7.
Учебно - методическое обеспечение самостоятельной работы студентов.
Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной
аттестации по итогам освоения дисциплины (модуля).
В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной
работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования
общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.
Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Страховая защита
банков и банковских операций»:
1.
Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием
преподавателя.
2.
Результаты самостоятельной работы должны, иметь научную или практическую
значимость, демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах,
проявлять умения студента использовать теоретические знания при выполнении
практических задач и раскрывать компетентность автора.
3.
Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть
исполнена студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями
университета и представлена для контроля преподавателю в установленные сроки.
18
Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку,
выполненную на основе исследования монографических и периодических
источников, статистических данных и финансовой отчетности.
Выполнение требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы
студента.
Согласно учебному плану слушатели магистерской программы выполняют
контрольную работу по предмету «Страховая защита банков и банковских операций».
Цель выполнения контрольной работы систематизация полученных в ходе изучения
лекционного материала знаний и их расширение на основе изучения дополнительной
литературы. Контрольная работа выполняется студентом самостоятельно, в ней он
проявляет умение работать с источниками литературы, применять полученные знания при
решении поставленных задач, проявляет навыки логического мышления.
Текст контрольной работы должен быть напечатан с использованием компьютера и
принтера на одной стороне белой бумаге формата А4. Выравнивание по ширине, отступ
слева – 1,25 мм. Поля: левое поле – 30мм, правое – 10мм, верхнее и нижнее – не менее
20мм. Шрифт Times New Roman; кегль - 14, промежуточный интервал 1,5.
Объем контрольной работы дожжен составлять 15 листов. Список использованной
литературы должен содержать не менее 10 источников.
4.
Темы контрольных работ:
Страховой рынок как социально-экономическое явление.
Риски и их распределение между различными страховыми компаниями.
Механизм нанесения убытков банку.
Взаимоотношение между банками и страховщиками в связи с реализацией
рисковой функции страхования.
5. Банки и страховщики на инвестиционном рынке.
6. Основы взаимодействия страховых компаний и банков, в области привлечения
свободных денежных средств.
7. Основные направления взаимоотношений банков и страховых компаний.
8. Страховая защита депозитных операции коммерческих банков.
9. Комплексная страховая защита интересов клиентов банка.
10. Формы интеграции банков и страховых компаний: экономико-правовые основы и
ретроспектива.
11. Страховая защита кредитного риска банков.
12. Участие банков и страховщиков в формировании финансово-промышленных
групп.
13. Формирование страховой культуры клиентов коммерческого банка.
14. Вероятная мотивация отказа российских банков от страхования.
15. Нормативно-правовое регулирование потребительских предпочтений банков на
страховом рынке.
16. Сращивание страхового, банковского и финансового капитала, ведущего к
образованию транснациональных финансовых групп.
17. Характеристика системы банковского страхования.
18. Характеристика системы депозитного страхования.
19. Страховая защита кредитных операций банка.
20. Страховая защита банковских пластиковых карт.
21. Страхование ценностей при их хранении и перевозке в банковской практикее.
22. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений.
23. Финансовые основы банкострахования.
1.
2.
3.
4.
Темы эссе:
19
1. Управление страховым бизнесом.
2. Рэнкинг страховщиков по объему банкострахования.
3. Теоретические основы страховой деятельности.
4. Совершенствование системы страхования и развитие экономики России.
5. Страховая защита банковских интересов.
6. Банкострахование: экономическая ретроспектива.
7. Страхование банковских рисков: арбитражная практика.
8. Урегулирование финансовых претензий потребителей страховых услуг.
9. Менеджмент риска и страхование.
10. Современные технологии в страховании.
11. Взаимодействие механизмов страхования и экономической безопасности.
12. Страхование и модернизация российской экономики.
Вопросы к зачету:
Страховой рынок как социально-экономическое явление.
Риски и их распределение между различными страховыми компаниями.
Механизм нанесения убытков банку.
Взаимоотношение между банками и страховщиками в связи с реализацией
рисковой функции страхования.
5. Банки и страховщики на инвестиционном рынке.
6. Основы взаимодействия страховых компаний и банков, в области привлечения
свободных денежных средств.
7. Основные направления взаимоотношений банков и страховых компаний.
8. Страховая защита депозитных операции коммерческих банков.
9. Комплексная страховая защита интересов клиентов банка.
10. Формы интеграции банков и страховых компаний: экономико-правовые основы и
ретроспектива.
11. Страховая защита кредитного риска банков.
12. Участие банков и страховщиков в формировании финансово-промышленных
групп.
13. Формирование страховой культуры клиентов коммерческого банка.
14. Вероятная мотивация отказа российских банков от страхования.
15. Нормативно-правовое регулирование потребительских предпочтений банков на
страховом рынке.
16. Характеристика системы банковского страхования.
17. Характеристика системы депозитного страхования.
18. Страховая защита кредитных операций банка.
19. Страховая защита банковских пластиковых карт.
20. Страхование ценностей при их хранении и перевозке.
21. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений.
22. Финансовые основы банкострахования.
23. Страхование лизинговых проектов.
24. Страхование факторинговых операций.
25. Тарифная политика страховщиков при защите банковских интересов.
26. Инвестиционные интересы банков и страховщиков: принцип взаимности.
27. Организация страховых выплат банкам и их клиентом
1.
2.
3.
4.
8.
Образовательные технологии.
20
Трудоемкость дисциплины с использованием интерактивных форм обучения
составляет 6 часов лекций, 30 часов семинарских занятий для студентов очной формы
обучения; 1 часа лекций, 6 часов семинарских занятий для студентов заочной формы
обучения,
В рамках различных форм учебной работы используются следующие виды
образовательных технологий:
1. Лекция: проблемная лекция; лекция – визуализация; лекция – провокация (с
заранее запланированными ошибками); лекция – консультация.
2. Семинар: метод проектов; метод развивающейся кооперации; дискуссии;
диспуты (дебаты); деловая игра.
В процессе изучения дисциплины предполагается участие студентов в следующих
деловых играх: «Проблематика страховой защиты банковских интересов» (Тема 1). Также
студентам предлагается выполнение проектной работы «Страхование банковских рисков:
ретроспектива развития» (Тема 4). Предусматриваются следующие дискуссии и диспуты:
о критериях развития страховой защиты банковского бизнеса; о факторах определяющих
развитие банкострахования (Тема 2); о целесообразности формирования потребностей
банков в страховой защите и о роли в этом процессе государства (Тема 3).
3. Самостоятельная работа: метод проектов, структурно-семантический анализ
текста, логический и критический анализ текста, формализация и синтез информации,
постановка и решение проблем, выполнение познавательных заданий.
9.
9.1.
Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины.
Основная литература:
1.
Ахвледиани, Ю. Т.
Страхование
[Электронный
ресурс]
:
учебник
/
Ю. Т. Ахвледиани. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 568 с. - 978-5-238-02164-5. Режим доступа:
http://www.biblioclub.ru/index.php?page=book&id=117481 (дата обращения: 05.12.2013)
2.
Бабурина, Н.А. Корпоративное страхование: учебное пособие / Н.А. Бабурина,
М.В. Мазаева. – Тюмень: Издательство Тюменского государственного университета, 2013.
– 252с.
3.
Банковское дело: учеб. для студентов вузов, обуч. по эконом. спец./ ред. О. И.
Лаврушин. - 9-е изд., стер.. - Москва: КноРус, 2011. - 768 с.
4.
Мирошниченко, О. С.. Банковское законодательство Российской Федерации для
экономистов: учебное пособие для студентов, обучающихся по специальностям "Финансы
и кредит", "Налоги и налогообложение", "Мировая экономика/ О. С. Мирошниченко. Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2012. - 200 с
5.
Страхование: учебник / ред. Ю. Т. Ахвледиани, В. В. Шахов. - 4-е изд., перераб. и
доп.. - Москва: Юнити-Дана, 2011. - 495 с.
9.2.
1.
2.
3.
4.
Дополнительная литература:
Артамонов А.П., Дедиков С.В. Экономическая природа перестрахования // Финансы.
– 2010. - №10.
Архипов А.П. О теоретических основах страховой деятельности // Финансы. – 2010. №1.
Батадеев В.А. Совершенствование системы страхования и развитие экономики
России // Финансы. – 2010. - №10.
Батадеев В.В. Роль страхования в реализации стратегии социально-экономического
развития России // Финансы. – 2011. - №3.
21
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
Вашугина Ю. Пути снижения рисков страхования грузов // Современные страховые
технологии. – 2010. – №5.
Герштейн С. Особенности страхования движимого имущества на крупных объектах
// Современные страховые технологии. – 2010. – №4.
Гинзбург, А.И. Страхование: Учеб.пособие/ Гинзбург А.И. - СПб.: ПИТЕР, 2003. –
176с.
Гомелля В.Б., Миронкина Ю.Н. О конкурентном соотношении базисных целей в
отечественном страховании // Финансы. – 2011. - №1.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ
Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской
Федерации"
Ивашкин Е.И., Карташов А.С.Урегулирование финансовых претензий потребителей
страховых услуг // Финансы. – 2010. - №9.
Крылова М.М., Богатов В.О. Государственное регулирование страхования:
международная практика // Страховое дело. – 2011. - №1.
Лайков А.Ю. Международная практика регулирования деятельности страховых
посредников // Финансы. – 2011. - №1.
Мазаева, М. В. Страхование [Электронный ресурс] : учеб. пособие / М. В. Мазаева ;
ред. Ю. Ф. Евстигнеева. - 2-е изд., перераб. и доп. - Электрон. дан. и прогр. - Тюмень
: Изд-во ТюмГУ : Виндекс, 2008. - 1 эл. опт. диск (CD-ROM)
Мазаева, М. В. Страхование гражданской ответственности за качество
продукции/услуг : учеб. пособие / М. В. Мазаева ; Тюм. гос. ун-т. - Тюмень : Изд-во
ТюмГУ, 2010. - 116 с.
Мюллер П. Российский рынок страхования – нераскрытый потенциал? Предпосылки
освоения рынка // Финансы. – 2011. - №3.
Нерсисян Т.Я. Менеджмент риска и страхование // Страховое дело. – 2008. - №12.
Перфильев, А. А. Управление рисками и страхование : учеб. пособие / А. А.
Перфильев. - Новосибирск : Изд-во НГУ, 2009. - 188 с.
Русецкая Э.А., Куренная И.В. Страхование кредитных рисков //Финансы и кредит. 2007. - №48(288).
Сахирова Н.П. Взаимодействие механизмов страхования и экономической
безопасности функционирующих систем // Финансы. – 2010. - №10.
Синдецкая А. Страхование иностранных инвестиций в России // Современные
страховые технологии. – 2011. – №1.
Страхование имущества в России: объекты страхования, виды рисков, критерии
выбора страховщика и уровень удовлетворенности обслуживанием // Страховой
бизнес. – 2011.-№2.
Страховое право России : учеб. пособие / отв. ред. В. С. Белых. - 3-е изд., перераб. и
доп. - Москва : Норма, 2009.
Тришина М. Последние тенденции развития социального пакета и корпоративных
пенсионных программ // Современные страховые технологии. – 2010. – №2.
Федеральный закон от 24.07.1998 N 125-ФЗ "Об обязательном социальном
страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных
заболеваний"
Федеральный закон от 27.07.2010 N 225-ФЗ "Об обязательном страховании
гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в
результате аварии на опасном объекте"
Финогенова Ю.Ю. Современные технологии в страховании // Финансы. – 2011. - №4.
Черногузова Т.Н. Преимущества и перспективы взаимного страхования в России //
Финансы. – 2010. - №9.
Черногузова Т.Н. Страхование и модернизация российской экономики // Финансы. –
2011. - №4.
22
30. Ширипов, Д. В. Страховое право : учеб. пособие / Д. В. Ширипов. - Москва : Дашков
и К°, 2009. - 248 с.
9.3.
Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:
1. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://www.fssn.ru
2. Страховой интернет-портал «Страхование в России» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://allinsurance.ru
3. Официальный сайт Министерства финансов РФ [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – www.minfin.ru
4. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: –
www.cbr.ru
5. Интернет-портал Правительства Российской Федерации [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: – правительство.рф
6. Интернет-портал «Российская нация» [Электронный ресурс]. – Режим доступа –
http://www.rosnation.ru/index.php
1.
2.
3.
4.
10. Технические средства и материально-техническое обеспечение
дисциплины (модуля).
Стационарный или переносной мультимедийный комплекс.
Интерактивная доска.
Компьютерные классы с выходом в интернет и с установленными правовыми базами
данных «Гарант» или «Консультант».
Библиотечный электронный читальный зал с доступом к электронным ресурсам
библиотек России и мира.
23